证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-16-1及答案解析.doc

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1、证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-16-1 及答案解析(总分：91.00，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：80，分数：41.00)1.政府和中央政府直属机构是证券发行的重要主体之一，但其发行证券的品种一般仅限于( )。A股票 B债券 C开放式基金 D封闭式基金（分数：0.50）A.B.C.D.2.以下属于货币衍生工具的是( )。A股票期货 B利率互换 C货币期货 D信用联结票据（分数：0.50）A.B.C.D.3.证券投资基金托管资格管理办法对托管业务准入的规定中，基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于( )人，并具有基金从业

2、资格。A3 B5 C10 D12（分数：0.50）A.B.C.D.4.按照货币市场基金管理暂行规定以及其他有关规定，我国货币市场基金不得投资于( )。A现金B剩余期限为 366天的国债C剩余期限为 180天的可转换债券D6 个月的银行定期存款（分数：0.50）A.B.C.D.5.证券投资基金的一个突出特点是透明度较高，这主要得益于( )。A基金的强制信息披露制度B基金从业人员较高的专业水平C基金管理人员较高的道德水准D基金管理人设立了内部流程控制（分数：0.50）A.B.C.D.6.基金平均收益率的两种计算方法中，算术平均收益率( )几何平均收益率。A小于等于 B大于等于 C小于 D大于（分数

3、：0.50）A.B.C.D.7.我国证券发行与承销管理办法规定，首次公开发行股票要以询价方式确定股票的( )。A票面价格 B开盘价格 C发行价格 D票面价值（分数：0.50）A.B.C.D.8.基金销售机构在基金销售活动中的禁止行为不包括( )。A以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平B申购期间对申购费用提供优惠政策C采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金D通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准（分数：0.50）A.B.C.D.9.某基金的认购实行全额收费，基金认购费率为 1%，张先生以 70000元认购该基金，基金份额净值为1.00元，假设认购资金在募集期产生的利息为

4、 155元，该投资者认购基金的份额数量为( )份。A69510 B69514 C69559 D69462（分数：0.50）A.B.C.D.10.一般来说，开放式基金的申购赎回价的计算基础是( )。A基金市场供求关系 B基金份额净值C基金发行时的价格 D基金发行时的面值（分数：0.50）A.B.C.D.11.( )是指在加强基金市场监管的同时，加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教育和自我管理。A依法监管原则 B监管与自律并重原则C监管的连续性和有效性原则 D审慎监管原则（分数：0.50）A.B.C.D.12.下列债券中，( )的利率在偿付期限内可能会发生变化。A零息债券 B附息债券C息票

5、累计债券 D浮动利率债券（分数：0.50）A.B.C.D.13.基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起( )日内编制专项报告，予以存档备查。A5 B 10 C15 D20（分数：0.50）A.B.C.D.14.下列关于公募证券与私募证券的说法，不正确的是( )。A公募证券与私募证券是按募集方式不同而对有价证券进行的分类B私募证券比公募证券面临更严格的审查条件C公募证券面向的是不特定的社会公众投资者，私募证券则是面向少数特定的投资者D公募证券需要采取公示制度，而私募证券不需要（分数：0.50）A.B.C.D.15.存续期募集信息披露主要指开

6、放式基金在基金合同生效后每( )个月披露一次更新的招募说明书。A1 B3 C6 D12（分数：0.50）A.B.C.D.16.假定某基金的总资产为 65亿元，总负债为 5亿元，基金份额总数为 60亿份，那么该基金份额净值为( )元。A1 B1.05 C1.13 D1.24（分数：0.50）A.B.C.D.17.证券交易所通过连续( )方式形成证券交易价格。A拍卖 B协商 C公开招标 D公开竞价（分数：0.50）A.B.C.D.18.封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为( )元人民币。A1B0.1C0.01D0.001（分数：0.50）A.B.C.D.19.关于风险调

7、整后收益衡量指标，下列说法错误的是( )。A通常特雷诺指数越大，基金的绩效表现越好B当夏普指数同为正值时，夏普指数越高越好C当詹森指数大于零时，说明基金经理通过主动管理战胜了市场D特雷诺指数、夏普指数和詹森指数给出的都是单位风险的超额收益率（分数：0.50）A.B.C.D.20.我国证券发行与承销管理办法规定，首次公开发行股票要以询价方式确定股票的( )。A票面价格 B开盘价格 C发行价格 D票面价值（分数：0.50）A.B.C.D.21.证券的( )是指证券收益的不确定性。A期限性 B收益性 C流动性 D风险性（分数：0.50）A.B.C.D.22.某投资人投资 1万元认购基金，认购资金在募

8、集期产生的利息为 5元，其对应的认购费率为 1.5%，基金份额面值为 1元/份，则其认购份额为( )。A9852.14 B9852.22 C9857.14 D9857.22（分数：0.50）A.B.C.D.23.基金交易费用的核算一般按( )计提。A日 B月 C季 D年（分数：0.50）A.B.C.D.24.以下属于自律性组织的是( )。A托管银行 B证券公司C中国证券业协会 D基金管理公司（分数：0.50）A.B.C.D.25.根据运作方式的不同，基金可以分为( )。A封闭式基金和开放式基金B契约型基金和公司型基金C公募基金和私募基金D主动型基金和被动型基金（分数：0.50）A.B.C.D.

9、26.按照规定，开放式基金的申购费率不得超过申购金额的( )。A1% B2% C3% D5%（分数：0.50）A.B.C.D.27.基金销售适用性的( )原则要求，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节。A投资人利益优先 B全面性C客观性 D及时性（分数：0.50）A.B.C.D.28.根据投资目标的不同，可以把基金分为增长型基金、( )和平衡型基金。A收入型基金 B主动型基金C被动型基金 D混合型基金（分数：0.50）A.B.C.D.29.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据销售机构销售基金的( )提取一定比例的客户维护费。A保有量 B销售额 C持有人数量 D未分配利

10、润（分数：0.50）A.B.C.D.30.在我国，基金募集期限自基金份额发售之日起不得超过( )个月。A3 B4 C5 D6（分数：0.50）A.B.C.D.31.根据证券投资基金运作管理办法的规定，下列说法不正确的是( )。A60%以上的基金资产投资于股票的基金为股票基金B80%以上的基金资产投资于债券的基金为债券基金C70%以上的基金资产投资于货币市场工具的基金为货币市场基金D70%的基金资产投资于债券、20%的基金资产投资于股票、10%的基金资产投资于货币市场工具的基金为混合基金（分数：0.50）A.B.C.D.32.我国致力于建立集中统一的证券市场和市场监管体系，在总结证券市场发展的经

11、验教训过程中，确立了指导证券市场健康发展的“( )”的八字方针，初步形成了具有中国特色的、集中统一的证券市场监督管理体系。A法制、监管、自律、规范B公平、公正、公开、公信C调整、改革、整顿、提高D开拓、求实、严谨、效率（分数：0.50）A.B.C.D.33.封闭式基金募集失败后，基金管理人应将所募集的资金加银行同期存款利息在基金募集期限届满后( )退还基金投资人。A10 日内 B10 个工作日内 C30 日内 D30 个工作日内（分数：0.50）A.B.C.D.34.关于可转换债券，下列叙述错误的是( )。A可转换债券具有双重选择权的特征B可转换债券是一种附有转股权的特殊债券C投资者可自行选择

12、是否转股，而转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权D可转换债券限定了发行人的收益、投资者的风险，对发行人的风险、投资者的收益却没有限制（分数：0.50）A.B.C.D.35.( )是基金评级的基础。A建立评级模型 B计算评级数据C划分评价等级 D划分基金类别（分数：0.50）A.B.C.D.36.基金销售机构有未履行报送手续的违规情形时，对在 6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的，中国证监会或证监局依法应当在分发或公布基金宣传推介材料前，事先将材料报送中国证监会，报送之日起( )日后，方可使用。A3 B5 C8 D10（分数：0.50）A.B.C.D.37.基金定期报告中需要进行审计的是

13、( )。A基金年度报告 B基金季度报告和半年度报告C基金半年度报告和年度报告 D基金季度报告、半年度报告和年度报告（分数：0.50）A.B.C.D.38.证券投资基金销售管理办法规定，商业银行申请基金代销业务资格应该在最近( )年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚。A1B2C3D5（分数：0.50）A.B.C.D.39.下列经济周期与股价变动的关系，正确的是( )。A复苏阶段股价下跌B高涨阶段股价上涨C危机阶段股价低迷D萧条阶段股价回升（分数：0.50）A.B.C.D.40.基金市场参与主体中，( )在整个基金的运作中起核心作用。A基金份额持有人 B基金管理人C基金托管人 D基金市场

14、服务机构（分数：0.50）A.B.C.D.41.开放式基金自基金份额发售之日起_个月内募集金额少于_亿元，该基金不得成立。( )A3；2 B3；3 C6；2 D6；3（分数：0.50）A.B.C.D.42.下列选项中，货币市场基金特殊信息披露方面，不包括( )。A基金收益公告B基金份额净值C影子价格与摊余成本法确定的净值产生较大偏离的情形D货币市场基金净值表现（分数：0.50）A.B.C.D.43.目前，我国证券市场监管机构是( )。A各证券交易所 B中国证券业协会C证券登记结算公司 D国务院证券监督管理机构（分数：0.50）A.B.C.D.44.QDII基金交易与一般开放式基金交易的区别不包

15、括( )。A币种 B拒绝申购的情形C暂停申购的情形 D巨额赎回的情形（分数：0.50）A.B.C.D.45.从事基金销售的人员参加由中国证券业协会统一组织的证券投资基金销售人员从业考试，考试科目为( )，通过者获得基金销售从业许可。A证券市场基础知识 B证券投资基金C证券发行与承销 D证券投资基金销售基础知识（分数：0.50）A.B.C.D.46.( )的目标是保证并提高客户对销售机构产品和服务的满意度，维护销售机构与客户关系的稳定和发展。A客户调查 B客户追踪 C业务跟进 D加强沟通（分数：0.50）A.B.C.D.47.处于形成期的家庭，适宜采取的投资策略为( )。A以长期投资的权益投资工

16、具为主B以偏进取的平衡资产配置为主C以偏保守的平衡资产配置为主D以固定收益工具为主（分数：0.50）A.B.C.D.48.基金营销实务中，客户投诉的根本原因是( )。A销售机构提供的服务不够齐全B客户没有得到预期的服务C客户对基金销售机构的服务预期过高D销售机构对基金业务规则解释不够详尽（分数：0.50）A.B.C.D.49.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的( )提取一定比例的客户维护费。A保有量 B销售额 C持有人数量 D未分配利润（分数：0.50）A.B.C.D.50.基金销售中，( )的手段之一为销售网点宣传。A人员推销 B广告促销 C营业推广 D公

17、共关系（分数：0.50）A.B.C.D.51.基金销售监管中的公平原则要求( )。A公开监管机构全部业务活动内容B基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化C市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利D监管部门对被监管对象给予公正待遇（分数：0.50）A.B.C.D.52.以下不属于独立衍生工具的是( )。A期权合约 B期货合约 C债券返售条款 D互换交易合约（分数：0.50）A.B.C.D.53.更容易留住客户并发展一些大客户，形成忠实的客户群的基金销售渠道是( )。A商业银行 B证券公司C基金管理公司直销中心 D证券咨询机构和专业基金销售公司（分数：0.50）A.B.C.D.5

18、4.根据证券投资基金法，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的( )以上，并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的，基金管理人应当自尊集期限后满之日起 10日内聘请法定验资机构验资。A60%B70%C80%D90%（分数：0.50）A.B.C.D.55.下列关于上市开放式基金(LOF)的说法，不正确的是( )。ALOF 是我国对证券投资基金的一种本土化创新B只有大投资者才能在交易所一级市场上进行 LOF的申购和赎回CLOF 一般不会像封闭式基金那样出现大幅折价交易现象DLOF 的申购和赎回既可在场外市场进行，又可在场内市场进行（分数：0.50）A.B.C.D

19、.56.一般而言，成长型基金、收入型基金、平衡型基金按照风险程度由高到低的排序，依次是( )。A成长型基金收入型基金平衡型基金B成长型基金平衡型基金收入型基金C收入型基金成长型基金平衡型基金D收入型基金平衡型基金成长型基金（分数：0.50）A.B.C.D.57.一般情况下，已经正式受理的开放式基金认购申请，( )。A可以在 2日提出撤销 B可以在 3日内提出撤销C在基金登记前可随时撤销 D不得撤销（分数：0.50）A.B.C.D.58.债券发行的定价方式以( )最为典型。A一般询价方式B公开招标C上网竞价方式D协商定价方式（分数：0.50）A.B.C.D.59.根据现行规定，开放式基金的认购费

20、率不得超过认购金额的( )。A1% B3% C5% D10%（分数：0.50）A.B.C.D.60.关于基金销售客户服务的方式中媒体和宣传手册的应用，下列论述错误的是( )。A通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期地向投资者传达专业信息和传输积极的投资理念B当市场出现较大波动时，及时利用媒体的影响力来消除投资者的紧张情绪，让大众更理性、更深刻地了解市场，可以减少非理性行为的发生C在新基金发行前，对公司形象的宣传和对新产品的介绍是客户服务不可缺少的部分D基金宣传手册可作为一种广告资料运用于销售过程中（分数：0.50）A.B.C.D.61.从反映的经济关系上来看，股票反映的是( )关系，债券反映的

21、是( )关系，契约型基金反映的是( )关系。A债权债务；信托；所有权B所有权；债权债务；所有权C所有权；债权债务；信托D债权债务；所有权；信托（分数：0.50）A.B.C.D.62.目前，我国开放式基金的托管费率( )。A通常低于 0.25%B通常在 0.250.5%之间C通常在 0.5%1%之间D通常高于 1%（分数：1.00）A.B.C.D.63.通常情况下，( )被视为无风险证券。A金融债券 B政府机构债券C中央政府债券 D中央银行发行的证券（分数：0.50）A.B.C.D.64.下列选项中，( )包括数据库、服务器、网络通讯、安全保障等。A辅助式前台系统 B自助式前台系统C后台管理系统

22、 D信息管理平台应用系统的支持系统（分数：0.50）A.B.C.D.65.处于形成期的家庭，适宜采取的投资策略为( )。A以长期投资的权益投资工具为主B以偏进取的平衡资产配置为主C以偏保守的平衡资产配置为主D以固定收益工具为主（分数：0.50）A.B.C.D.66.基金经理的( )是影响基金业绩最直接的因素。A研究能力 B从业经验 C投资能力 D操作风格（分数：0.50）A.B.C.D.67.信息披露的及时性原则要求在重大事件发生之日起( )个工作日内披露临时报告。A1B2C3D4（分数：0.50）A.B.C.D.68.某开放式基金认购费率为 1.0%，基金份额面值为 1.00元人民币。小张投

23、入 50 000元人民币认购该基金，认购产生利息共计 100元人民币，则下列说法不正确的是( )。A净认购金额为 49 504.95元人民币B认购费用低于 500元人民币C认购份额为 49 504.95份D认购金额为 50000元人民币（分数：1.00）A.B.C.D.69.证券法规定，股票依法发行后，发行人经营与收益的变化，由发行人负责；由此变化引致的投资风险，由( )负责。 A保荐人B发行人C投资者D承销商（分数：0.50）A.B.C.D.70.下列关于开放式基金认购与申购的说法，不正确的是( )。A募集期内的认购比其后的申购在费率上通常会有所优惠B股票基金、债券基金认购时按照面值认购，而

24、在申购时不知道成交价格C股票基金、债券基金申购以金额申请，赎回以份额申请D货币市场基金认购时按照面值认购，申购时基金份额价格在买卖当时无法确定（分数：0.50）A.B.C.D.71.衡量基金收益率的标准方法是( )。A简单份额净值增长率 B时间加权收益率C算术平均收益率 D几何平均收益率（分数：0.50）A.B.C.D.72.关于基金宣传推介材料登载过往业绩，下列说法正确的是( )。A基金合同生效不足 6个月也可登载过往业绩B基金合同生效 1年以上但不满 10年的，只需登载最近 1个完整会计年度的业绩C基金合同生效 5年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩D基金合同生效 10年

25、以上的，只需登载最近 5个完整会计年度的业绩（分数：0.50）A.B.C.D.73.我国封闭式基金的交易实行涨跌幅限制，涨跌幅最高比例为( )。A3% B5% C10% D12%（分数：0.50）A.B.C.D.74.以下不属于我国债券发行方式的有( )。A定向发行 B承购包销 C公募发行 D招标发行（分数：0.50）A.B.C.D.75.关于基金经理的分析与评价，考察的方面一般不包括( )。A从业经验 B投资理念 C家庭背景 D操作风格（分数：0.50）A.B.C.D.76.下列基金市场参与主体中，( )在整个基金的运作中起着核心作用。A基金投资人B基金管理人C基金托管人D基金监管机构（分数

26、：0.50）A.B.C.D.77.( )份额净值保持在 1元不变。A股票基金B债券基金C货币市场基金D混合基金（分数：0.50）A.B.C.D.78.根据证券投资基金法，基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在( )个月内选任新基金管理人。A3B6C9D12（分数：0.50）A.B.C.D.79.基金营销环境的微观环境不包括( )。A股东支持 B营销渠道 C公众 D人口（分数：0.50）A.B.C.D.80.基金销售市场细分的原则中，( )要求销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异。A易入原则 B可测原则 C成长原则 D识别原则（分数：0.50）A.B.C.D.二、多选题(总题数：

27、40，分数：33.00)81.下列关于国际上基金销售渠道的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.开放式基金的销售主要分为直销和代销两种方式B.直销是不通过服务机构，而是由基金管理人附属的销售机构把基金份额直接出售给投资者的模式C.通过直销渠道，基金管理公司对投资者财务状况更了解，对投资者控制力较强D.通过代销渠道，可以有广泛的投资者基础，但是对投资者的控制力弱82.对基金经理投资理念的考察要点有( )。（分数：1.00）A.基金经理持股集中度情况B.基金经理投资哲学C.基金经理投资方法论D.基金经理投资策略83.基金管理人、代销机构的工作人员在从事基金销售活动时，禁止的情形有( )。（分

28、数：0.50）A.以排挤对手为目的，压低基金的收费水平B.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金C.以低于成本的销售费率销售基金D.募集期间对认购费打折84.以下有关增发、配股与转增股本的表述正确的有( )。（分数：1.00）A.增发指公司因业务发展需要增加资本额而发行新股B.转增股本使得股东权益总量发生变化C.配股是面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股，原股东可以放弃配股权D.转增股本是将原本属于股东权益的资本公积转为实收资本85.以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的说法中，正确的有( )。（分数：1.00）A.赎回费率不得超过基金份额赎回金额的百分之五B.认购费和申

29、购费可以在赎回时从赎回金额中扣除C.基金管理人可以根据投资人赎回金额的数量适用不同的赎回费率标准D.基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准86.下列机构属于证券市场服务机构的有( )。（分数：0.50）A.证券交易所B.证券公司C.证券登记结算机构D.证券业协会87.根据证券投资基金运作管理办法的规定，下列关于基金分类标准的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金B.60%以上的基金资产投资于债券的为债券基金C.仅投资于货币市场工具的为货币市场基金D.投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合

30、股票基金、债券基金规定的为混合基金88.基金运作费用包括( )。（分数：1.00）A.申购费B.审计费C.信息披露费D.分红手续费89.基金销售机构从事基金销售活动，不得( )。（分数：1.00）A.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金B.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平C.募集期间对认购费用打折D.通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准90.成功的基金市场营销实施取决于公司能否将( )等相关要素组合出一个能支持企业战略的、结合紧密的行动方案。（分数：1.00）A.行动方案B.组织结构C.决策和奖励制度D.人力资源和企业文化91.以下属于我国证券投资基金交易费的

31、是( )。（分数：1.00）A.印花税B.开户费C.过户费D.经手费92.基金托管人对会计核算进行复核的主要内容包括( )。（分数：0.50）A.基金账务的复核B.基金头寸的复核C.基金财务报表的复核D.基金资产净值的复核93.货币市场基金收益公告按照披露时间的不同可分为( )。（分数：1.00）A.封闭期的收益公告B.开放日的收益公告C.节假日的收益公告D.偏离度公告94.证券经营机构是证券市场上的金融机构投资者之一，以其( )进行证券投资。（分数：1.00）A.银行贷款B.自有资本C.营运资金D.受托投资资金95.基金业务申请类型分为账户类业务和交易类业务。下列属于账户类业务的有( )。（

32、分数：0.50）A.交易密码修改B.设置分红方式C.基金转托管D.交易账户开户96.基金会计核算的内容主要包括( )。（分数：1.00）A.证券和衍生工具交易及其清算的核算B.持有证券的上市公司行为的核算C.基金会计核算的复核D.本期利润及利润分配的核算97.我国基金业监管的原则有( )。（分数：0.50）A.依法监管原则和公开、公平、公正原则B.监管与自律并重原则C.监管的连续性和有效性原则D.审慎监管原则98.对于指数型基金，一般从( )等方面进行分析。（分数：1.00）A.贝塔系数B.信用等级C.跟踪标的指数D.跟踪误差99.可转换公司债券的双重选择权特征是指( )。（分数：1.00）A

33、.投资者可自行选择是否转股B.发行人可自行选择是否修正利率C.投资者可自行选择是否修正转股价D.发行人拥有是否实施赎回条款的选择权100.下列属于我国开放式基金销售渠道的有( )。（分数：1.00）A.商业银行B.证券公司C.基金管理公司直销中心D.基金超市101.证券投资基金销售适用性指导意见规定，基金销售机构对投资者进行风险承受力的调查至少要了解投资者的( )。（分数：0.50）A.投资目的和期限B.投资经验C.财务状况D.短期和长期风险承受水平102.用于反映货币市场基金风险的指标主要有( )。（分数：0.50）A.基金份额净值B.投资组合平均剩余期限C.融资比例D.浮动利率债券投资情况

34、103.根据发行主体的不同，债券可以分为( )。（分数：1.00）A.记账式债券B.政府债券C.公司债券D.金融债券104.下列关于基金管理公司的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由基金托管人聘任，对基金托管人负责，对公司经营运作的合法合规性进行监察和稽核B.基金管理公司建立科学合理、控制严密、运行高效的内部监控体系，制定科学完善的内部监控制度C.基金管理公司应当建立健全由授权、研究、决策、执行和评估等环节构成的投资管理系统，公平对待其管理的不同基金财产和客户资产D.基金管理公司应当建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统105.目前，开放式

35、基金的申购、赎回主要原则包括( )。（分数：1.00）A.“确定价”原则B.“未知价”交易原则C.“金额申购、份额赎回”原则D.“份额申购、金额赎回”原则106.在新基金募集过程中，基金销售机构大多通过( )等方式，组织基金经理与投资者交流，帮助投资者增进对基金产品的理解。（分数：1.00）A.产品推介会B.发放宣传手册C.电视广告D.报刊107.国家股的主要资金来源不包括( )。（分数：0.50）A.现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产B.现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资C.经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资

36、D.具有法人资格的国有企业以其依法占用的法人资产向独立于自己的股份公司出资形成的股份108.根据基金投资目标的不同，基金可以划分为( )。（分数：1.00）A.增长型基金B.收入型基金C.混合型基金D.平衡型基金109.为防止信息误导给投资者带来损失，法律法规对基金披露信息作出了禁止性规定，下列属于禁止行为的有( )。（分数：1.00）A.虚假记载、误导性陈述或重大遗漏B.对证券投资业绩进行预测C.违规承诺收益或者承担损失D.诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构110.中国证监会的主要职责包括( )。（分数：1.00）A.依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则B.负责监督有关法律法规的

37、执行C.维持公平而有序的证券市场D.依法全面监管地方的证券发行、证券交易、证券服务机构的行为111.我国股票价格指数不包括( )。（分数：0.50）A.沪深 300指数B.香港恒生指数C.日经指数D.金融时报指数112.下列关于金融衍生工具的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.金融远期合约是指合约双方同意在未来日期按照当期价格买卖基础金融资产的合约B.金融期货是指买卖双方在有组织的交易所内以公开竞价的形式达成的，在将来某一特定时间交收标准数量特定金融工具的协议C.金融期权是指合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内(或约定日期)享有按当期价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约D.金

38、融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易113.基金会计报表至少应包括( )。（分数：1.00）A.现金流量表B.资产负债表C.利润表D.所有者权益(基金净值)变动表114.基金投资风险控制的具体措施包括( )。（分数：1.00）A.实行内部监察稽核控制B.采取投资风险管理技术和控制程序C.建立完善的基金投资管理制度、内部风险控制制度D.明确各基金及所管理的全部资产组合的时序表现及各种收益风险特征115.下列属于我国基金交易费用的有( )。（分数：1.00）A.印花税B.开户费C.过户费D.经手费116.个人投资者从基金分配中获得的( )，由上市

39、公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴 20%的个人所得税。（分数：1.00）A.国债利息收入B.股票的股息收入C.企业债券的利息收入D.储蓄存款利息117.目前，我国对基金管理人从事基金管理活动取得的收入( )。（分数：1.00）A.征收营业税B.不征收营业税C.征收企业所得税D.不征收企业所得税118.我国基金行业的对外开放主要体现为( )。（分数：1.00）A.合资基金管理数量不断增加B.基金管理公司已被允许开展包括社保基金管理、企业年金管理等委托理财业务C.合格境内机构投资者的推出，使我国基金行业开始进入国际投资市场D.部分基金管理公司开始到香港设立分公司，从事资

40、产管理相关业务119.分析基金管理公司时，应当考虑的方面有( )。（分数：0.50）A.股东背景、股权结构和注册资本B.资产管理经验C.人力资源优势D.内部风险控制120.下列关于证券投资基金的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式B.是一种直接投资工具C.基金投资者是基金资产的所有者D.基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人三、判断题(总题数：20，分数：17.00)121.外资股按上市地域可以分为境内上市外资股和境外上市外资股，境内上市外资股称为 B股。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误122.美式权

41、证仅可以在失效日当日行权，欧式权证可以在权证失效日之前任何交易日行权。( )（分数：1.00）A.正确B.错误123.基金管理人不可以向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误124.基金管理人、基金代销机构应保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料 10年。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误125.货币市场基金仅投资于货币市场工具，因而没有投资风险。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误126.基金管理人负责基金的投资操作和基金财产的保管。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误127.基金的投资管理业务一般由基金托管人的

42、投资部门负责。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误128.基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，基金管理人应当特别声明，基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。( )（分数：0.50）A.正确B.错误129.股份有限公司向发起人发行的记名股票可以另立户名或者以代表人姓名记名。( )（分数：1.00）A.正确B.错误130.对混合型基金的分析可沿用股票型基金的分析框架。( )（分数：1.00）A.正确B.错误131.交易型开放式指数基金(ETP)是我国对基金的一种本土化创新。 ( )（分数：1.00）A.正确B

43、.错误132.基金管理人可以由大型证券公司担任。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误133.依据平等对待投资者原则，基金管理人不得对投资者采用不同的赎回费率标准。( )（分数：1.00）A.正确B.错误134.目前，我国开办了 LOF业务的有上海证券交易所和深圳证券交易所。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误135.同一基金管理公司所管理的不同基金财产之间的债权债务，可以相互抵销。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误136.证券投资的风险性越小，意味着遭受损失的可能性越小，其预期收益越高。( )（分数：1.00）A.正确B.错误137.基金交易业务控制是基金托管人内部控制的内

44、容之一。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误138.股指期货具有杠杆作用。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误139.基金销售机构的电话服务中心在提供服务时不能记录谈话资料。( )（分数：1.00）A.正确B.错误140.股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的。( )（分数：1.00）A.正确B.错误证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-16-1 答案解析(总分：91.00，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：80，分数：41.00)1.政府和中央政府直属机构是证券发行的重要主体之一，但其发行证券的品种一般仅限于( )。A股票 B债券 C

45、开放式基金 D封闭式基金（分数：0.50）A.B. C.D.解析：解析 证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体。证券的发行主体包括公司(企业)、政府和政府机构。政府(中央政府和地方政府)和中央政府直属机构已成为证券发行的重要主体之一，但其发行证券的品种一般仅限于债券。2.以下属于货币衍生工具的是( )。A股票期货 B利率互换 C货币期货 D信用联结票据（分数：0.50）A.B.C. D.解析：解析 货币衍生工具是指以各种货币作为基础工具的金融衍生工具，主要包括远期外汇合约、货币期货、货币期权、货币互换以及上述合约的混合交易合约。A 项为股权类产品的衍生工具；B 项为利率衍生工

46、具；D 项为信用衍生工具。3.证券投资基金托管资格管理办法对托管业务准入的规定中，基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于( )人，并具有基金从业资格。A3 B5 C10 D12（分数：0.50）A.B. C.D.解析：解析 证券投资基金托管资格管理办法对托管业务准入有详细的规定。例如：最近 3个会计年度的年末净资产均不低于 20亿元人民币；设有专门的基金托管部门；基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露等业务的执业人员不少于 5人，并具有基金从业资格；有安全保管基金财产的条件等。4.按照货币市场基金管理暂行规定以及其他有关规定，我国

47、货币市场基金不得投资于( )。A现金B剩余期限为 366天的国债C剩余期限为 180天的可转换债券D6 个月的银行定期存款（分数：0.50）A.B.C. D.解析：5.证券投资基金的一个突出特点是透明度较高，这主要得益于( )。A基金的强制信息披露制度B基金从业人员较高的专业水平C基金管理人员较高的道德水准D基金管理人设立了内部流程控制（分数：0.50）A. B.C.D.解析：6.基金平均收益率的两种计算方法中，算术平均收益率( )几何平均收益率。A小于等于 B大于等于 C小于 D大于（分数：0.50）A.B. C.D.解析：解析 基金平均收益率的计算主要有两种方法，即算术平均收益率和几何平均

48、收益率。两个平均收益率的关系是算术平均收益率大于等于几何平均收益率，当单期收益率的差异越大时，两种平均收益率的差距越大。只有当每期收益率均相等时，两个平均收益率才相等。7.我国证券发行与承销管理办法规定，首次公开发行股票要以询价方式确定股票的( )。A票面价格 B开盘价格 C发行价格 D票面价值（分数：0.50）A.B.C. D.解析：解析 根据我国证券发行与承销管理办法的规定，首次公开发行股票以询价方式确定股票发行价格。询价对象是指符合中国证监会规定条件的基金管理公司、证券公司、信托投资公司、财务公司、保险机构投资者和合格境外机构投资者(QFII)以及其他经中国证监会认可的机构投资者。8.基金销售机构在基金销售活动中的禁止行为不包括( )。A以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平B申购期间对申购费用提供优惠政策C采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金D通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准（分数：0.50）A.B. C.D.解析：解析 基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：