证券投资基金售人员从业考试基金销售基础-9及答案解析.doc

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1、证券投资基金售人员从业考试基金销售基础-9 及答案解析(总分：37.00，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：15，分数：11.50)1.契约型基金和公司型基金的划分依据是 _ 。（分数：0.50）A.基金份额是否固定B.法律形式不同C.投资对象不同D.投资目标不同2.对个人投资者从基金分配中获得的股票的股息、红利收入以及企业债券利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴 _ 的个人所得税。（分数：0.50）A.15%B.20%C.25%D.30%3.在证券市场上，证券价格的高低是由该证券所能提供的 _ 的高低来决定的。（分数：0.50）A.利息收入B.

2、红利收入C.变价收入D.预期报酬率4.小张打算购买基金进行投资。在选择基金时，小张对某基金管理公司旗下的某只股票基金经营业绩进行了初步估算。该股票基金 2007年初基金份额净值为 1.0381元人民币，2007 年底基金份额净值为 1.1208元人民币，期间该股票基金每份分红 0.0442元人民币，则不考虑分红再投资的基金净值增长率为 _ 。（分数：1.00）A.12.22%B.7.97%C.4.26%D.3.87%5.货币市场基金的份额净值 _ 。（分数：0.50）A.固定在 1元人民币B.随市场利率的上升而减少C.随市场利率的上升而增加D.随平均剩余期限的增加而增加6._是基金投资管理与市

3、场营销工作的后台保障，通常包括基金注册登记、资产核算与估值、资金清算和信息披露等业务。（分数：2.00）A.基金的募集与销售B.基金的投资管理C.特定客户资产管理D.基金运营业务7.目前，基金的募集期限不得超过 _ 个月。（分数：0.50）A.1B.2C.3D.68.下列各项，不能体现证券投资基金销售适用性指导意见核心思想的是 _ 。（分数：0.50）A.审慎研究B.基金的风险评价C.基金销售适用性的实施保障D.基金投资人的风险承受能力调查和评价9.开放式基金应当保持不低于基金资产净值_的现金或者到期日在一年以内的政府债券，以备支付基金份额持有人的赎回款项，但中国证监会规定的特殊基金品种除外。

4、（分数：2.00）A.5%B.10%C.15%D.20%10.为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务是 _ 。（分数：0.50）A.电话服务中心B.讲座、推介会和座谈会C.“一对一”专人服务D.自动传真、电子信箱与手机短信11.在具体实践中，基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国 _ 一般不收取认购费。（分数：0.50）A.股票基金B.债券基金C.混合基金D.货币市场基金12.根据证券投资基金运作管理办法，基金管理人和基金托管人都不召集基金份额持有人大会的，代表基金份额总额 _ 的基金份额持有人可以自行召集基金持有人大会。（分数：0.50）A

5、.5%B.10%C.20%D.30%13.以下属于基金运作披露的信息是 _ 。（分数：1.00）A.招募说明书B.基金合同C.上市交易公告书D.基金份额发售公告14.股票型、债券型、货币市场基金的分类是按 _ 进行划分的。（分数：0.50）A.资产配置下限限制B.持有债券的投资比例C.主要投资对象的不同D.持有股票的投资比例15.根据 _ 不同，可将基金分为封闭式基金与开放式基金。（分数：0.50）A.法律形式B.运作方式C.投资目标D.投资对象二、多选题(总题数：15，分数：17.00)16.基金投资面临的非系统性风险包括_。（分数：2.00）A.市场风险B.经营风险C.信用风险D.政策风险

6、17.金融机构发行债券的目的包括_。（分数：1.00）A.筹资用于某种特殊用途B.增加核心资本C.提高被动负债D.改变本身资产负债结构18.目前公司债券条款中包含的 _ 属于嵌入衍生工具。（分数：1.00）A.赎回条款B.重设条款C.返售条款D.履约条款19.由于定期定额投资每次投资的金额一般较小，投资者可以通过一次约定，就能长期自动地购买基金，具有投资起点低、自动投资省时省力等特点，适合_的投资者。（分数：2.50）A.工作繁忙B.有定期固定收入C.具有投资经验D.中长期有资金需求20.下列关于基金销售的客户服务，说法正确的有 _ 。（分数：1.00）A.规范性要求销售机构在提供服务时必须要

7、遵守法规规定和业务规则，还要积极开展投资者教育活动，向客户做好规则解释和风险揭示的工作B.专业性要求服务人员深入掌握各类基金产品的专业基本知识C.时效性要求销售机构保持长时间、持续的服务，提高客户的效率D.持续性是指基金销售的一些客户服务内容具有一定的时效，必须持续联系客户21.关于证券市场的基本功能，以下说法正确的有 _ 。（分数：1.00）A.证券市场具有为资本决定价格的功能B.功能之一是让资金盈余者通过卖出证券而实现投资C.证券市场是投资者套期保值的场所D.证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置的功能22.下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支的有

8、_ 。（分数：1.00）A.基金管理费B.基金托管费C.基金转换费D.销售服务费23.下列关于开放式基金申购、赎回的说法，正确的有 _ 。（分数：0.50）A.股票基金申购时能够确定知道申购数量B.债券基金赎回时能够确定知道赎回金额C.货币市场基金申购时不能确定知道申购数量D.货币市场基金赎回时可以确定知道赎回金额24.下列关于基金年度报告的说法，正确的有 _ 。（分数：0.50）A.应当经过审计B.信息披露内容包括最近 3个会计年度的主要会计数据和财务指标C.信息披露内容无须披露内部监察报告D.信息披露内容包括基金投资组合报告25.股票型基金依据投资市场的不同，可分为 _ 。（分数：1.00

9、）A.全球股票型基金B.国内股票型基金C.地区股票型基金D.国外股票型基金26.下列情况中，满足专业基金销售机构申请基金代销业务资格的注册资本和员工要求的有 _ 。（分数：0.50）A.注册资本 1000万元人民币，员工 40人，取得基金从业资格人员 30人B.注册资本 2000万元人民币，员工 50人，取得基金从业资格人员 20人C.注册资本 3000万元人民币，员工 60人，取得基金从业资格人员 40人D.注册资本 4000万元人民币，员工 120人，取得基金从业资格人员 50人27.成功的基金市场营销实施取决于公司能否将 _ 等相关要素组合出一个能支持企业战略的、结合紧密的行动方案。（分

10、数：1.00）A.行动方案B.组织结构C.决策和奖励制度D.人力资源和企业文化28.基金信息披露的作用有 _ 。（分数：1.00）A.有利于防止利益冲突与利益输送B.有利于投资的价值判断C.有利于提高证券市场的效率D.有利于防止信息滥用29.基金管理人设置了相应的证券交易技术控制手段，目的在于 _ 。（分数：1.00）A.有效控制不公平交易行为B.有效控制利益输送的交易行为C.为公司的业绩考核提供部分量化指标D.通过分散投资降低系统性风险30.基金销售机构在销售基金产品时，必须与目标市场进行沟通，告知目标市场所提供的产品，并通过_来达到沟通的目的。（分数：2.00）A.人员推销B.广告促销C.

11、营业推广D.公共关系三、判断题(总题数：10，分数：8.50)31.证券公司的主要业务有证券承销、经纪、自营、投资咨询以及资产管理等。 （分数：1.00）A.正确B.错误32.由银行发行的股票、债券均属于银行证券。 （分数：1.00）A.正确B.错误33.对基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入征收营业税。 （分数：1.00）A.正确B.错误34.基金销售机构可以引用任何机构提供的基金评价结果。 （分数：1.00）A.正确B.错误35.在创业板市场上市的公司大多数从事高科技业务，具有较大的成长性，但往往成立时间较短，规模较小，业绩也不突出。 （分数：0.50）A.正确B.错误36.渠道是满

12、足投资者需求的手段。 （分数：1.00）A.正确B.错误37.货币市场基金仅投资于货币市场工具，因而没有投资风险。 （分数：0.50）A.正确B.错误38.我国商业银行的销售方式在一定程度上还停留在被动销售的水平上。 （分数：1.00）A.正确B.错误39.基金管理人应平等对待投资者，不得依据投资者持有基金份额期限不同而采用不同的赎回费率标准。 （分数：0.50）A.正确B.错误40.如果预期某种信息可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响，信息披露义务人应当在重大事件发生之日起 5日内编制并披露临时报告书。 （分数：1.00）A.正确B.错误证券投资基金售人员从业考试基金销售基

13、础-9 答案解析(总分：37.00，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：15，分数：11.50)1.契约型基金和公司型基金的划分依据是 _ 。（分数：0.50）A.基金份额是否固定B.法律形式不同 C.投资对象不同D.投资目标不同解析：2.对个人投资者从基金分配中获得的股票的股息、红利收入以及企业债券利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴 _ 的个人所得税。（分数：0.50）A.15%B.20% C.25%D.30%解析：解析 对个人投资者从基金分配中获得的股票的股息、红利收入以及企业债券的利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、

14、利息时代扣代缴 20%的个人所得税，基金向个人投资者分配股息、红利、利息时，不再代扣代缴个人所得税。3.在证券市场上，证券价格的高低是由该证券所能提供的 _ 的高低来决定的。（分数：0.50）A.利息收入B.红利收入C.变价收入D.预期报酬率 解析：解析 证券价格的高低实际上是证券筹资能力的反映，即预期报酬率越高，其相应市场价格就越高，筹资能力就越强。4.小张打算购买基金进行投资。在选择基金时，小张对某基金管理公司旗下的某只股票基金经营业绩进行了初步估算。该股票基金 2007年初基金份额净值为 1.0381元人民币，2007 年底基金份额净值为 1.1208元人民币，期间该股票基金每份分红 0

15、.0442元人民币，则不考虑分红再投资的基金净值增长率为 _ 。（分数：1.00）A.12.22% B.7.97%C.4.26%D.3.87%解析：5.货币市场基金的份额净值 _ 。（分数：0.50）A.固定在 1元人民币 B.随市场利率的上升而减少C.随市场利率的上升而增加D.随平均剩余期限的增加而增加解析：解析 货币市场基金每日分配收益，份额净值保持在 1元不变。因此，货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露基金份额净值信息，而是需要进行收益情况的公告。收益公告的内容包括但不限于：每万份基金净收益和 7日年化收益率。6._是基金投资管理与市场营销工作的后台保障，通常包括基金注册登记、资产核

16、算与估值、资金清算和信息披露等业务。（分数：2.00）A.基金的募集与销售B.基金的投资管理C.特定客户资产管理D.基金运营业务 解析：解析 基金运营业务是基金投资管理与市场营销工作的后台保障，通常包括基金注册登记、资产核算与估值、资金清算和信息披露等业务。基金运营业务对保障基金资产的安全运作、保护投资者利益、提高对投资者服务的质量以及对基金管理公司整体业务的发展起着重要的支持作用。故选 D。7.目前，基金的募集期限不得超过 _ 个月。（分数：0.50）A.1B.2C.3 D.6解析：解析 基金管理人应当自收到中国证监会核准文件之日起 6个月内进行基金份额的发售。基金的募集期限自基金份额发售日

17、开始计算，募集期限不得超过 3个月。8.下列各项，不能体现证券投资基金销售适用性指导意见核心思想的是 _ 。（分数：0.50）A.审慎研究 B.基金的风险评价C.基金销售适用性的实施保障D.基金投资人的风险承受能力调查和评价解析：解析 证券投资基金销售适用性指导意见的核心思想体现在以下四个方面：审慎调查；基金的风险评价；基金销售适用性的实施保障；基金投资人的风险承受能力调查和评价。9.开放式基金应当保持不低于基金资产净值_的现金或者到期日在一年以内的政府债券，以备支付基金份额持有人的赎回款项，但中国证监会规定的特殊基金品种除外。（分数：2.00）A.5% B.10%C.15%D.20%解析：开

18、放式基金应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，以备支付基金份额持有人的赎回款项，但中国证监会规定的特殊基金品种除外。故选 A。10.为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务是 _ 。（分数：0.50）A.电话服务中心B.讲座、推介会和座谈会C.“一对一”专人服务 D.自动传真、电子信箱与手机短信解析：解析 “一对一”专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。这类大额投资者大部分具有相当丰富的专业知识和投资理财经验，尤其是机构投资者，多数设有专门的投资部门或聘用专人跟踪自己的投资。11.在具体实践中，基金管理人会针对不

19、同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国 _ 一般不收取认购费。（分数：0.50）A.股票基金B.债券基金C.混合基金D.货币市场基金 解析：12.根据证券投资基金运作管理办法，基金管理人和基金托管人都不召集基金份额持有人大会的，代表基金份额总额 _ 的基金份额持有人可以自行召集基金持有人大会。（分数：0.50）A.5%B.10% C.20%D.30%解析：13.以下属于基金运作披露的信息是 _ 。（分数：1.00）A.招募说明书B.基金合同C.上市交易公告书 D.基金份额发售公告解析：14.股票型、债券型、货币市场基金的分类是按 _ 进行划分的。（分数：0.50）A.资产配置下限

20、限制B.持有债券的投资比例C.主要投资对象的不同 D.持有股票的投资比例解析：解析 根据投资对象不同，可以将基金分为股票型基金、债券型基金、货币市场基金与混合型基金等。15.根据 _ 不同，可将基金分为封闭式基金与开放式基金。（分数：0.50）A.法律形式B.运作方式 C.投资目标D.投资对象解析：解析 根据法律形式的不同，可以将基金分为契约型基金与公司型基金；依据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金以及介于两者之间的其他运作形式的基金；根据募集方式的不同，可以将基金分为公募基金和私募基金；根据投资目标的不同，可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金；根据投资对象不同，

21、可以将基金分为股票型基金、债券型基金、货币市场基金、混合型基金等；依据投资理念的不同，可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金。二、多选题(总题数：15，分数：17.00)16.基金投资面临的非系统性风险包括_。（分数：2.00）A.市场风险B.经营风险 C.信用风险 D.政策风险解析：解析 基金投资面临着外部风险与内部风险，其中，外部风险包括市场风险、政策风险等系统性风险和信用风险、经营风险等非系统性风险；内部风险包括基金管理人的合规风险、管理水平风险和职业道德风险等。故选 BC。17.金融机构发行债券的目的包括_。（分数：1.00）A.筹资用于某种特殊用途 B.增加核心资本C.提高被动

22、负债D.改变本身资产负债结构 解析：解析 金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构。银行和非银行金融机构是社会信用的中介，它们的资金来源主要靠吸收公众存款和金融业务收入。它们发行债券的目的主要有：筹资用于某种特殊用途；改变本身的资产负债结构。18.目前公司债券条款中包含的 _ 属于嵌入衍生工具。（分数：1.00）A.赎回条款 B.重设条款 C.返售条款 D.履约条款解析：解析 嵌入衍生工具是指嵌入到非衍生合同中的衍生金融工具，该衍生工具使主合同的部分或全部现金流量将按照特定利率、金融工具价格、汇率、价格或利率指数、信用等级或信用指数、或类似变量的变动而发生调整，例如，目前公司债券条款中包含的

23、赎回条款、返售条款、转股条款、重设条款等。19.由于定期定额投资每次投资的金额一般较小，投资者可以通过一次约定，就能长期自动地购买基金，具有投资起点低、自动投资省时省力等特点，适合_的投资者。（分数：2.50）A.工作繁忙 B.有定期固定收入 C.具有投资经验D.中长期有资金需求 解析：以定期定额的方式购买基金，具有投资起点低、自动投资省时省力等特点，适合工作比较繁忙、有定期固定收入、缺少投资经验而中长期有资金需求的投资者。故选 ABD。20.下列关于基金销售的客户服务，说法正确的有 _ 。（分数：1.00）A.规范性要求销售机构在提供服务时必须要遵守法规规定和业务规则，还要积极开展投资者教育

24、活动，向客户做好规则解释和风险揭示的工作 B.专业性要求服务人员深入掌握各类基金产品的专业基本知识 C.时效性要求销售机构保持长时间、持续的服务，提高客户的效率D.持续性是指基金销售的一些客户服务内容具有一定的时效，必须持续联系客户解析：解析 持续性要求销售机构保持长时间、持续的服务；基金销售的一些客户服务内容具有一定的时效性，必须及时提醒客户，这是时效性的要求。21.关于证券市场的基本功能，以下说法正确的有 _ 。（分数：1.00）A.证券市场具有为资本决定价格的功能 B.功能之一是让资金盈余者通过卖出证券而实现投资C.证券市场是投资者套期保值的场所 D.证券市场的资本配置功能是指通过证券价

25、格引导资本的流动从而实现资本的合理配置的功能 解析：解析 证券市场的基本功能包括：筹资一投资功能，指证券市场一方面为资金需求者提供了通过发行证券筹集资金的机会，另一方面为资金供给者提供了投资对象；资本定价功能，证券是资本的表现形式，所以证券的价格实际上是证券所代表的资本的价格；资本配置功能，证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置的功能。22.下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支的有 _ 。（分数：1.00）A.基金管理费 B.基金托管费 C.基金转换费D.销售服务费 解析：解析 根据有关规定，可以从基金财产中列支的费用有：基金管理人的管理费；基金托管人的

26、托管费；销售服务费；基金合同生效后的信息披露费用；基金合同生效后的会计师费和律师费；基金份额持有人大会费用；基金的证券交易费用；按照国家规定和基金合同规定，可以在基金财产中列支的其他费用。C 项基金转换费是基金销售过程中发生的费用，由基金投资者承担。23.下列关于开放式基金申购、赎回的说法，正确的有 _ 。（分数：0.50）A.股票基金申购时能够确定知道申购数量B.债券基金赎回时能够确定知道赎回金额C.货币市场基金申购时不能确定知道申购数量D.货币市场基金赎回时可以确定知道赎回金额 解析：24.下列关于基金年度报告的说法，正确的有 _ 。（分数：0.50）A.应当经过审计 B.信息披露内容包括

27、最近 3个会计年度的主要会计数据和财务指标 C.信息披露内容无须披露内部监察报告D.信息披露内容包括基金投资组合报告 解析：25.股票型基金依据投资市场的不同，可分为 _ 。（分数：1.00）A.全球股票型基金 B.国内股票型基金 C.地区股票型基金D.国外股票型基金 解析：解析 按投资市场的不同，股票型基金可分为国内股票型基金、国外股票型基金和全球股票型基金三大类：国内股票型基金以本国股票市场为投资场所，投资风险主要受国内市场的影响；国外股票型基金以非本国的股票市场为投资场所，由于币制不同，存在一定的汇率风险；全球股票型基金以包括国内股票市场在内的全球股票市场为投资对象，进行全球化分散投资，

28、可以有效克服单一国家或地区的投资风险，但由于投资跨度大，费用相对较高。26.下列情况中，满足专业基金销售机构申请基金代销业务资格的注册资本和员工要求的有 _ 。（分数：0.50）A.注册资本 1000万元人民币，员工 40人，取得基金从业资格人员 30人B.注册资本 2000万元人民币，员工 50人，取得基金从业资格人员 20人C.注册资本 3000万元人民币，员工 60人，取得基金从业资格人员 40人 D.注册资本 4000万元人民币，员工 120人，取得基金从业资格人员 50人解析：27.成功的基金市场营销实施取决于公司能否将 _ 等相关要素组合出一个能支持企业战略的、结合紧密的行动方案。

29、（分数：1.00）A.行动方案 B.组织结构 C.决策和奖励制度 D.人力资源和企业文化 解析：解析 市场营销实施是指为实现战略营销目标而把营销计划转变为营销行动的过程，包括日复一日、月复一月、持续有效地贯彻营销计划活动。市场营销系统中各个层次的人员必须通过合作以实施市场营销计划和战略。成功的市场营销实施取决于公司能否将行动方案、组织结构、决策和奖励制度、人力资源和企业文化等相关要素组合出一个能支持企业战略的、结合紧密的行动方案。28.基金信息披露的作用有 _ 。（分数：1.00）A.有利于防止利益冲突与利益输送 B.有利于投资的价值判断 C.有利于提高证券市场的效率 D.有利于防止信息滥用

30、解析：解析 强制性的基金信息披露制度有利于培育和完善市场运行机制，增强市场参与各方对市场的理解和信心。具体而言，基金信息披露的作用主要表现在以下几个方面：有利于防止利益冲突与利益输送；有利于投资的价值判断；有利于提高证券市场的效率；有利于防止信息滥用。29.基金管理人设置了相应的证券交易技术控制手段，目的在于 _ 。（分数：1.00）A.有效控制不公平交易行为 B.有效控制利益输送的交易行为 C.为公司的业绩考核提供部分量化指标D.通过分散投资降低系统性风险解析：解析 为有效控制不公平交易和利益输送的交易行为，基金管理人设置了相应的证券交易技术控制手段，比如通过系统控制，可避免同一基金对于同一

31、证券品种同时既买又卖的反向交易操作等。30.基金销售机构在销售基金产品时，必须与目标市场进行沟通，告知目标市场所提供的产品，并通过_来达到沟通的目的。（分数：2.00）A.人员推销 B.广告促销 C.营业推广 D.公共关系 解析：解析 基金销售机构在销售基金产品时，必须与目标市场进行沟通，告知目标市场所提供的产品，并通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系来达到沟通的目的，也就是所谓的促销组合四要素。故选 ABCD。三、判断题(总题数：10，分数：8.50)31.证券公司的主要业务有证券承销、经纪、自营、投资咨询以及资产管理等。 （分数：1.00）A.正确 B.错误解析：32.由银行发行的股

32、票、债券均属于银行证券。 （分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 货币证券是指本身能使持有者或第三者取得货币索取权的有价证券，银行证券是货币证券的一个类别，主要包括银行汇票、银行本票和支票。银行发行的股票、债券属于资本证券。33.对基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入征收营业税。 （分数：1.00）A.正确B.错误 解析：34.基金销售机构可以引用任何机构提供的基金评价结果。 （分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 基金销售机构不得引用不具备中国证券业协会会员资格的机构提供的基金评价结果。35.在创业板市场上市的公司大多数从事高科技业务，具有较大的成长性，但往往成立时间较

33、短，规模较小，业绩也不突出。 （分数：0.50）A.正确 B.错误解析：36.渠道是满足投资者需求的手段。 （分数：1.00）A.正确B.错误 解析：37.货币市场基金仅投资于货币市场工具，因而没有投资风险。 （分数：0.50）A.正确B.错误 解析：38.我国商业银行的销售方式在一定程度上还停留在被动销售的水平上。 （分数：1.00）A.正确 B.错误解析：39.基金管理人应平等对待投资者，不得依据投资者持有基金份额期限不同而采用不同的赎回费率标准。 （分数：0.50）A.正确B.错误 解析：40.如果预期某种信息可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响，信息披露义务人应当在重大事件发生之日起 5日内编制并披露临时报告书。 （分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 如果预期某种信息可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响，则该信息为重大信息，相关事件为重大事件，信息披露义务人应当在重大事件发生之日起 2日内编制并披露临时报告书。