证券市场基础知识-99及答案解析.doc

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1、证券市场基础知识-99 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、选择题(总题数：25，分数：50.00)1.通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资的集合投资制度指的是_。（分数：2.00）A.股票B.债券C.投资基金D.公开市场业务2.实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁被称为_。（分数：2.00）A.经营租赁B.融资租赁C.短期租赁D.长期租赁3.1954-1955 年，中国人民银行、商业部、财政部协商，统一清理了国营工业间，以及国营工业与其他国营企业间的贷款，贷款与资金往来一律通过_办理。（分数：2.00）A.商业部B.财政部C.

2、中国银行D.中国人民银行4.假设某地区的总人口为 3000 万人，就业人数为 1500 万人，失业者为 500 万人，则该国的失业率为_。（分数：2.00）A.50%B.33%C.25%D.17%5.在我国多层次的资本市场中，对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用的是_。（分数：2.00）A.主板市场B.创业板市场C.三板市场D.四板市场6._职能是中央银行作为金融体系核心的基本条件。（分数：2.00）A.发行的银行B.政府的银行C.银行的银行D.人民的银行7.假设法定存款准备金率为 17%，超额存款准备金率为 5%，

3、现金在存款中的比率为 8%，则可得出货币乘数为_。（分数：2.00）A.1.6B.3.1C.3.6D.4.38.QFII 制度允许合格的境外机构投资者通过严格监管的专门账户投资当地_。（分数：2.00）A.证券市场B.基金市场C.信托市场D.房地产市场9.中华人民共和国证券法规定，我国证券公司的组织形式为_。（分数：2.00）A.私营合伙企业B.私营独资企业C.有限责任公司或股份有限公司D.非法人组织形式10.下列关于证券经纪业务的说法中，不正确的是_。（分数：2.00）A.经纪业务中的委托单，性质上相当于委托合同B.经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节C.经纪关系的建立表明已形成了实质

4、上的委托关系D.经纪关系的建立确立了投资者和证券公司直接的代理关系11.证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立_的方式。（分数：2.00）A.信贷B.储蓄C.股票D.信托12.投资者在从事证券交易之前，必须向_提交有关开户资料，开立证券账户后，才可以从事证券交易。（分数：2.00）A.证券经纪人B.证券登记结算公司C.存管银行D.证券交易所13._的建立标志着现代金融市场的初步形成。（分数：2.00）A.英格兰银行B.阿姆斯特丹银行C.英格兰证券交易所D.阿姆斯特丹证券交易所14.按存款创造原理，法定存款准备金率高，货币乘数则越_。（分数：2.00）A.大B.小C.接近 0D.无法判断15

5、.1987 年，我国第一家专业性证券公司_成立。（分数：2.00）A.深圳特区证券公司B.上海证券有限责任公司C.国泰君安证券股份有限公司D.长城证券有限责任公司16.中国证券业协会着力于加强行业自律、行业服务和行业基础建设，履行“自律、服务、传导”三大职能，其中，_是实现自律职能与传导职能的关键。（分数：2.00）A.自律职能B.服务职能C.传导职能D.基础建设17.证券经营机构以自己的名义和资金买卖证券从而获取利润的业务被称为_。（分数：2.00）A.资产管理业务B.证券自营业务C.财务顾问业务D.证券代理业务18.下列关于股票基本特征的说法中，错误的是_。（分数：2.00）A.股票的有效

6、期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系B.股票的永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的C.股票持有者可以通过出售股票而转让其股东身份D.对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的借贷资本19.不记名股票与记名股票的差别主要表现在_上。（分数：2.00）A.股票名称B.股票编号C.股票的记载方式D.股东权利20.影响股票市场价格最直接的因素是_，并且其他因素都是通过作用于该因素而影响股票价格的。（分数：2.00）A.供求关系B.公司经营状况C.宏观经济因素D.政治因素21.股票价格与市场利率的关系是_。（分数：2.00）A.利率

7、提高，股票价格下降B.利率与股票价格同方向变动C.利率提高，股票价格上升D.随机变动22.优先股票依据在一定条件下能否转换成其他品种，可以分为_。（分数：2.00）A.累积优先股和非累积优先股B.参与优先股和非参与优先股C.可转换优先股和不可转换优先股D.可赎回优先股和不可赎回优先股23._是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投人公司形成的股份。（分数：2.00）A.社会公众股B.法人股C.外资股D.国家股24.投资者在委托买卖证券时，需要支付的交易费用不包括_。（分数：2.00）A.增值税B.佣金C.过户费D.印花税25.佣金费用的组成部分不包括_。（分数：2.

8、00）A.证券公司经纪佣金B.证券交易所手续费C.证券登记结算机构变更股权登记费D.证券交易监管费二、组合型选择题(总题数：25，分数：50.00)26.下列属于金融市场功能的有_。 资本积累 资源配置 调节经济 财富初次分配（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、27.形成金融市场证券化趋势的主要原因包括_。 国际银行贷款收缩 发达国家实行金融自由化政策 金融市场广泛采用电子计算机和通信技术 新金融工具的出现（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、28.我国实行的人民币弹性汇率机制，其作用包括_。 人民币保值增值 增加出口总额 调节汇率 打击投机性资金（分数：2.00）A.、B.、C.、

9、D.、29.货币政策是指政府或中央银行为影响经济活动所采取的措施，其最终目标包括_。 稳定物价 完全就业 促进经济增长 平衡国际收支（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、30.我国金融市场的现状表现为_。 建立了较完善的货币市场 保险市场的深度和广度不断扩大 资本市场在规范中发展 分业与混业经营（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、31.机构投资者包括_。 保险公司 投资基金 个人投资者 合格境外机构投资者（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、32.基金性质的机构投资者包括_。 社会保险基金 证券投资基金 企业年金基金 社会公益基金（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、33.银

10、行业金融机构包括_。 商业银行 政策性银行 信用合作机构 非银行金融机构（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、34.证券公司从事证券承销业务的具体方式有_。 直接发行 包销 代销 公募发行（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、35.根据 2007 年 3 月 9 日发布的律师事务所从事证券法律业务管理办法，下列属于鼓励律师事务所从事证券法律业务应具有的条件的有_。 最近 2 年未因违法执业行为受到行政处罚 已经办理有效的执业责任保险 有 20 名以上执业律师，其中 5 名以上曾从事过证券法律业务 内部管理规范、风险控制制度健全、执业水准高、社会信誉良好（分数：2.00）A.、B.、C.

11、、D.、36.中华人民共和国证券法授予证券监督管理机构对证券服务机构的_。 控制权 监管权 现场检查权 非现场检查权（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、37.我国证券市场监管的目标是_。 运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用 保护投资者利益，保障合法的证券交易活动 防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序 调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应（分数：2.00）A.、B.C.、D.、38.下列关于证券市场投资者的说法中，正确的是_。 证券投资人具有分散性的特点 证券投资人具有集中性的特点 证券投资人具有流动性的特点 证券投资人具有稳定性的特

12、点（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、39.下列选项中，属于消费信用的是_。 银行对在校大学生提供助学贷款 以商品交易为目的的预付定金 企业间的商品赊销 企业以分期付款的形式向消费者个人提供房屋（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、40.下列关于证券市场融资活动的说法中，正确的是_。 证券融资是一种间接融资 证券融资是一种强市场性的金融活动 证券融资是一种短期融资 证券融资是在由各种中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、41.政府机构直接融资的方式包括_。 财政资本金投入而获得的股权收益 由财政投入一些城市基础设施项目而带动外资和民营资

13、本的投入 获得中央转贷的由中央政府发行的国内外政府债券 向世界银行、亚洲开发银行等国际和地区金融机构贷款（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、42.合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具包括_。 在证券交易所挂牌交易的股票 在证券交易所挂牌交易的债券 证券投资基金 在证券交易所挂牌交易的权证（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、43.股东权是一种综合权利，股东依法享有的权利包括_。 资产收益权 对公司财产的直接支配处理 重大决策权 选择管理者权 A、 B、 C、 D。、 （分数：2.00）A.B.C.D.44.下列选项中，可以用于分析公司经营状

14、况好坏的有_。 公司的竞争力 公司财务状况 公司治理水平 公司改组或合并（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、45.债券的票面要素包括_。 债券的票面价值 债券的到期期限 债券的票面利率 债券发行者名称（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、46.记名股票是指在_上记载股东姓名的股票。 股份公司的股东名册 招股说明书 股票票面 公司章程（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、47.每个经济周期一般都要经过_阶段。 萧条 衰退 复苏 高涨（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、48.金融债券的发行主体是_。 银行 公司 非银行的金融机构 政府（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、4

15、9.有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票，这一记载的金额也被称为_。 股票价值 股票面值 股票票面价值 股票票面金额（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、50.影响股票价格的政治因素一般包括_。 国际社会政治、经济的变化 领袖更替 政权更迭 战争（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、证券市场基础知识-99 答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、选择题(总题数：25，分数：50.00)1.通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资的集合投资制度指的是_。（分数：2.00）A.股票B.债券C.投资基金 D.公开市场业务解析：解析 投资基金是一种利益

16、共享、风险共担的集合投资制度，即通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资。2.实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁被称为_。（分数：2.00）A.经营租赁B.融资租赁 C.短期租赁D.长期租赁解析：解析 融资租赁是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。3.1954-1955 年，中国人民银行、商业部、财政部协商，统一清理了国营工业间，以及国营工业与其他国营企业间的贷款，贷款与资金往来一律通过_办理。（分数：2.00）A.商业部B.财政部C.中国银行 D.中国人民银行解析：解析 1954-1955 年，中国人民银行、商业部、财政部协

17、商，统一清理了国营工业间，以及国营工业与其他国营企业间的贷款，贷款与资金往来一律通过中国银行办理，到“一五”计划末，一切信用统一于国家银行的目的已经实现。4.假设某地区的总人口为 3000 万人，就业人数为 1500 万人，失业者为 500 万人，则该国的失业率为_。（分数：2.00）A.50%B.33%C.25% D.17%解析：解析 失业率=失业人数/总劳动力人数=500/(1500+500)=25%。5.在我国多层次的资本市场中，对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用的是_。（分数：2.00）A.主板市场B.创业

18、板市场C.三板市场D.四板市场 解析：解析 四板市场又称区域性股权交易市场(区域股权市场)，是为特定区域内的企业提供股权、债券转让和融资服务的私募市场，是我国多层次资本市场的重要组成部分。它对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用。6._职能是中央银行作为金融体系核心的基本条件。（分数：2.00）A.发行的银行B.政府的银行C.银行的银行 D.人民的银行解析：解析 银行的银行职能体现了中央银行是特殊金融机构的性质，是中央银行作为金融体系核心的基本条件。7.假设法定存款准备金率为 17%，超额存款准备金率为 5%，现金在存

19、款中的比率为 8%，则可得出货币乘数为_。（分数：2.00）A.1.6B.3.1C.3.6 D.4.3解析：解析 货币乘数=(现金比率+1)/(现金比率+法定存款准备金率+超额存款准备金率)=(8%+1)/(8%+17%+5%)=3.6。8.QFII 制度允许合格的境外机构投资者通过严格监管的专门账户投资当地_。（分数：2.00）A.证券市场 B.基金市场C.信托市场D.房地产市场解析：解析 QFII 制度是一国(地区)在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。这种制度要求外国投资者若要进入一国证券市场，必须符合一定的条件，经

20、该国有关部门的审批通过后汇入一定额度的外汇资金，并转换为当地货币，通过严格监管的专门账户投资当地证券市场。9.中华人民共和国证券法规定，我国证券公司的组织形式为_。（分数：2.00）A.私营合伙企业B.私营独资企业C.有限责任公司或股份有限公司 D.非法人组织形式解析：解析 中华人民共和国证券法规定，我国证券公司的组织形式为有限责任公司或股份有限公司。10.下列关于证券经纪业务的说法中，不正确的是_。（分数：2.00）A.经纪业务中的委托单，性质上相当于委托合同B.经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节C.经纪关系的建立表明已形成了实质上的委托关系 D.经纪关系的建立确立了投资者和证券公司

21、直接的代理关系解析：解析 在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系，还没有形成实质上的委托关系。当投资者办理了具体的委托手续，即投资者填写了委托单或自助委托及证券公司受理了委托，两者就建立了受法律保护和约束的委托关系。经纪业务中的委托单，性质上相当于委托合同，不仅具有委托合同应具备的主要内容，而且明确了证券公司作为受托人的代理业务。11.证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立_的方式。（分数：2.00）A.信贷B.储蓄C.股票D.信托 解析：解析 证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式。12.投资者在

22、从事证券交易之前，必须向_提交有关开户资料，开立证券账户后，才可以从事证券交易。（分数：2.00）A.证券经纪人B.证券登记结算公司 C.存管银行D.证券交易所解析：解析 在我国，证券登记结算公司应履行证券账户、结算账户的设立和管理职能。投资者在从事证券交易之前，必须向证券登记结算公司提交有关开户资料，开立证券账户后，才可以从事证券交易。13._的建立标志着现代金融市场的初步形成。（分数：2.00）A.英格兰银行B.阿姆斯特丹银行C.英格兰证券交易所D.阿姆斯特丹证券交易所 解析：解析 1609 年，荷兰成立了世界上第一个有形、有组织的证券交易所阿姆斯特丹证券交易所，标志着现代金融市场的初步形

23、成。14.按存款创造原理，法定存款准备金率高，货币乘数则越_。（分数：2.00）A.大B.小 C.接近 0D.无法判断解析：解析 按存款创造原理，货币乘数随法定存款准备金率做反向变化，即法定存款准备金率高，货币乘数则小，银行原始存款创造的派生存款也少；反之则相反。15.1987 年，我国第一家专业性证券公司_成立。（分数：2.00）A.深圳特区证券公司 B.上海证券有限责任公司C.国泰君安证券股份有限公司D.长城证券有限责任公司解析：解析 1987 年，我国第一家专业性证券公司深圳特区证券公司成立。16.中国证券业协会着力于加强行业自律、行业服务和行业基础建设，履行“自律、服务、传导”三大职能

24、，其中，_是实现自律职能与传导职能的关键。（分数：2.00）A.自律职能B.服务职能 C.传导职能D.基础建设解析：解析 中国证券业协会着力于加强行业自律、行业服务和行业基础建设，履行“自律、服务、传导”三大职能，调动和聚集全行业的力量。服务职能是实现自律职能与传导职能的关键。17.证券经营机构以自己的名义和资金买卖证券从而获取利润的业务被称为_。（分数：2.00）A.资产管理业务B.证券自营业务 C.财务顾问业务D.证券代理业务解析：解析 证券自营业务是指证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机

25、构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取营利的行为。18.下列关于股票基本特征的说法中，错误的是_。（分数：2.00）A.股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系B.股票的永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的C.股票持有者可以通过出售股票而转让其股东身份D.对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的借贷资本 解析：解析 股票的永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的。股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是

26、并存的关系。股票代表着股东的永久性投资，当然股票持有者可以出售股票而转让其股东身份。对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的自有资本。19.不记名股票与记名股票的差别主要表现在_上。（分数：2.00）A.股票名称B.股票编号C.股票的记载方式 D.股东权利解析：解析 不记名股票与记名股票的差别不是在股东权利等方面，而是在股票的记载方式上。不记名股票发行时一般留有存根联，它在形式上分为两部分：一部分是股票的主体，记载了有关公司的事项，如公司名称、股票所代表的股数等；另一部分是股息票，用于进行股息结算和行使增资权利。而公司发行的记名股票，应当

27、置备股东名册，记载下列事项：股东的姓名或者名称及住所、各股东所持股份数、各股东所持股票的编号、各股东取得股份的日期。20.影响股票市场价格最直接的因素是_，并且其他因素都是通过作用于该因素而影响股票价格的。（分数：2.00）A.供求关系 B.公司经营状况C.宏观经济因素D.政治因素解析：解析 股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响。其中，供求关系是最直接的影响因素，其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。由于影响股票价格的因素复杂多变，所以股票的市场价格呈现出高低起伏的波动性特征。21.股票价格与市场利率的关系是_。（分数：2.00）A.利率提高，股票价格下降 B.

28、利率与股票价格同方向变动C.利率提高，股票价格上升D.随机变动解析：解析 股票价格与市场利率是反向变动关系，即当利率提高时，股票价格下降。22.优先股票依据在一定条件下能否转换成其他品种，可以分为_。（分数：2.00）A.累积优先股和非累积优先股B.参与优先股和非参与优先股C.可转换优先股和不可转换优先股 D.可赎回优先股和不可赎回优先股解析：解析 A 项的分类依据是优先股股息在当年未能足额分派时，能否在以后年度补发；B 项的分类依据是在公司营利较多的年份里，优先股除了获得固定的股息以外，能否参与或部分参与本期剩余营利的分配；D 项的分类依据是在一定条件下，优先股能否由原发行的股份公司出价赎回

29、。除 A、B、C、D 四项外，优先股还可以依据股息率是否允许变动，分为股息率可调整优先股和股息率固定优先股。23._是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投人公司形成的股份。（分数：2.00）A.社会公众股B.法人股 C.外资股D.国家股解析：解析 在我国，按投资主体的不同性质，将股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等不同类型。法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。24.投资者在委托买卖证券时，需要支付的交易费用不包括_。（分数：2.00）A.增值税 B.佣金C.过户费D.印花税解析：解析 投资者在委托买

30、卖证券时，需要支付多项费用和税收，如佣金、过户费和印花税等。25.佣金费用的组成部分不包括_。（分数：2.00）A.证券公司经纪佣金B.证券交易所手续费C.证券登记结算机构变更股权登记费 D.证券交易监管费解析：解析 佣金是投资者在委托买卖证券成交后按成交金额一定比例支付的费用，此项费用由证券公司经纪佣金、证券交易所手续费及证券交易监管费等组成。二、组合型选择题(总题数：25，分数：50.00)26.下列属于金融市场功能的有_。 资本积累 资源配置 调节经济 财富初次分配（分数：2.00）A.、B.、 C.、D.、解析：解析 金融市场包括以下四项基本功能：资本积累(聚敛功能)、资源配置(配置功

31、能)、调节经济(调节功能)、反映经济(反映功能)。27.形成金融市场证券化趋势的主要原因包括_。 国际银行贷款收缩 发达国家实行金融自由化政策 金融市场广泛采用电子计算机和通信技术 新金融工具的出现（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、 解析：解析 形成金融市场证券化趋势的主要原因有：(1)在债务危机的影响下，国际银行贷款收缩，促使筹资者纷纷转向证券市场。(2)发达国家从 20 世纪 70 年代末以来实行金融自由化政策，开放证券市场并鼓励其发展。(3)金融市场广泛采用电子计算机和通信技术，使市场能处理更大量的交易，更迅速、广泛地传送信息，对新情况迅速作出反应，设计新的交易程序，并把不同时区

32、的市场连续起来，这为证券市场的繁荣提供了技术基础。(4)一系列新金融工具的出现，也促进了证券市场的繁荣。28.我国实行的人民币弹性汇率机制，其作用包括_。 人民币保值增值 增加出口总额 调节汇率 打击投机性资金（分数：2.00）A.、B.、 C.、D.、解析：解析 我国实行的人民币弹性汇率机制，具有打击投机性资金、调节汇率的作用。29.货币政策是指政府或中央银行为影响经济活动所采取的措施，其最终目标包括_。 稳定物价 完全就业 促进经济增长 平衡国际收支（分数：2.00）A.、B.、C.、 D.、解析：解析 货币政策的最终目标一般有四个：稳定物价、充分就业、促进经济增长、平衡国际收支等。30.

33、我国金融市场的现状表现为_。 建立了较完善的货币市场 保险市场的深度和广度不断扩大 资本市场在规范中发展 分业与混业经营（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、 解析：解析 我国金融市场的现状如下：(1)建立了较完善的货币市场。(2)资本市场在规范中发展。(3)保险市场的深度和广度不断扩大。(4)外汇市场的发展。31.机构投资者包括_。 保险公司 投资基金 个人投资者 合格境外机构投资者（分数：2.00）A.、 B.、C.、D.、解析：解析 机构投资者主要有政府机构、金融机构、企业和事业法人及各类基金等。、项均属于机构投资者中的金融机构。32.基金性质的机构投资者包括_。 社会保险基金 证券

34、投资基金 企业年金基金 社会公益基金（分数：2.00）A.、 B.、C.、D.、解析：解析 基金性质的机构投资者包括证券投资基金、社会保险基金、企业年金基金和社会公益基金。33.银行业金融机构包括_。 商业银行 政策性银行 信用合作机构 非银行金融机构（分数：2.00）A.、 B.、C.、D.、解析：解析 银行业金融机构包括商业银行、信用合作机构和非银行金融机构。商业银行是指以吸收存款、发放贷款和从事中间业务为主的营利性机构：信用合作机构包括城市信用合作社及农村信用合作社：非银行金融机构主要包括金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、租赁公司等。34.证券公司从事证券承销业务的具体方式有_。

35、 直接发行 包销 代销 公募发行（分数：2.00）A.、B.、 C.、D.、解析：解析 证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为。证券承销业务可以采取代销或者包销方式。其中，证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式；证券代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。35.根据 2007 年 3 月 9 日发布的律师事务所从事证券法律业务管理办法，下列属于鼓励律师事务所从事证券法律业务应具有的条件的有_。 最近 2 年未因违法执业行为受到行政处罚 已经办理有效的执业责任保险 有

36、20 名以上执业律师，其中 5 名以上曾从事过证券法律业务 内部管理规范、风险控制制度健全、执业水准高、社会信誉良好（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、 解析：解析 中国证监会与中华人民共和国司法部于 2007 年 3 月 9 日发布了律师事务所从事证券法律业务管理办法。该办法规定，鼓励具备下列条件的律师事务所从事证券法律业务：(1)内部管理规范、风险控制制度健全、执业水准高、社会信誉良好。(2)有 20 名以上执业律师，其中 5 名以上曾从事过证券法律业务。(3)已经办理有效的执业责任保险。(4)最近 2 年未因违法执业行为受到行政处罚。36.中华人民共和国证券法授予证券监督管理机构对

37、证券服务机构的_。 控制权 监管权 现场检查权 非现场检查权（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、 解析：解析 中华人民共和国证券法授予证券监督管理机构对证券服务机构的监管权和现场检查权。37.我国证券市场监管的目标是_。 运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用 保护投资者利益，保障合法的证券交易活动 防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序 调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应（分数：2.00）A.、B.C.、D.、 解析：解析 我国证券市场监管的目标是：(1)运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用。(2)保护投资者利益，保障合法

38、的证券交易活动，监督证券中介机构依法经营。(3)防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序。(4)根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应。38.下列关于证券市场投资者的说法中，正确的是_。 证券投资人具有分散性的特点 证券投资人具有集中性的特点 证券投资人具有流动性的特点 证券投资人具有稳定性的特点（分数：2.00）A.、 B.、C.、D.、解析：解析 证券市场投资者具有分散性、流动性、投资的目的性和市场的支撑性等特点。39.下列选项中，属于消费信用的是_。 银行对在校大学生提供助学贷款 以商品交易为目的的预付定

39、金 企业间的商品赊销 企业以分期付款的形式向消费者个人提供房屋（分数：2.00）A.、B.、C.、 D.、解析：解析 消费信用指的是企业、金融机构对于个人以商品或货币形式提供的信用，包括企业以分期付款的形式向消费者个人提供房屋或者高档耐用消费品，或金融机构对消费者提供的住房贷款、汽车贷款、助学贷款等。、项属于商业信用。40.下列关于证券市场融资活动的说法中，正确的是_。 证券融资是一种间接融资 证券融资是一种强市场性的金融活动 证券融资是一种短期融资 证券融资是在由各种中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的（分数：2.00）A.、B.、 C.、D.、解析：解析 证券融资使资金赤字单位和盈

40、余单位直接接触，形成直接的权利和义务关系，而没有另外的权利义务主体介入其中。证券融资是一种直接融资。故项错误。证券融资被称为资本性融资，通过股票和债券筹集的资金一般不是被用于短期商业性或营业性周转的，或者说不是为解决流动性不足问题的，而是被用于购置固定资产等长期性投资的，是被作为资本使用的。故项错误。41.政府机构直接融资的方式包括_。 财政资本金投入而获得的股权收益 由财政投入一些城市基础设施项目而带动外资和民营资本的投入 获得中央转贷的由中央政府发行的国内外政府债券 向世界银行、亚洲开发银行等国际和地区金融机构贷款（分数：2.00）A.、 B.、C.、D.、解析：解析 政府机构直接融资的方

41、式包括：(1)财政资本金投入而获得的股权收益。(2)由财政投入一些城市基础设施项目而带动外资和民营资本的投入。(3)获得中央转贷的由中央政府发行的国内外政府债券。(4)向世界银行、亚洲开发银行等国际和地区金融机构贷款。(5)获得中央转贷的由中央政府向外国政府的贷款。(6)外国政府援助赠款。42.合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具包括_。 在证券交易所挂牌交易的股票 在证券交易所挂牌交易的债券 证券投资基金 在证券交易所挂牌交易的权证（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、 解析：解析 按照合格境外机构投资者境内证券投资管理办法，合格境外机构投资者

42、在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具，具体包括在证券交易所挂牌交易的股票、在证券交易所挂牌交易的债券、证券投资基金、在证券交易所挂牌交易的权证以及中国证监会允许的其他金融工具。43.股东权是一种综合权利，股东依法享有的权利包括_。 资产收益权 对公司财产的直接支配处理 重大决策权 选择管理者权 A、 B、 C、 D。、 （分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 股东权是一种综合权利，包括资产收益权、重大决策权、选择管理者权等。股东虽然是公司财产的所有人，享有种种权利，但对于公司的财产不能直接支配处理。44.下列选项中，可以用于分析公司经营状况好坏的有_。 公司的

43、竞争力 公司财务状况 公司治理水平 公司改组或合并（分数：2.00）A.、B.、C.、 D.、解析：解析 股份公司的经营现状和未来发展是股票价格的基石。从理论上分析，公司经营状况与股票价格正相关，公司经营状况好，股价上升；反之，股价下跌。公司经营状况的好坏，可以从以下各项来分析：(1)公司治理水平与管理层质量。(2)公司竞争力。(3)公司财务状况。(4)公司改组或合并。45.债券的票面要素包括_。 债券的票面价值 债券的到期期限 债券的票面利率 债券发行者名称（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、 解析：解析 债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表示。通常，债券票面

44、上的要素包括债券的票面价值、债券的到期期限、债券的票面利率和债券发行者名称。46.记名股票是指在_上记载股东姓名的股票。 股份公司的股东名册 招股说明书 股票票面 公司章程（分数：2.00）A.、 B.、C.、D.、解析：解析 记名股票是指在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票。47.每个经济周期一般都要经过_阶段。 萧条 衰退 复苏 高涨（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、 解析：解析 社会经济运行经常表现为扩张与收缩的周期性交替，每个经济周期一般都要经过高涨、衰退、萧条、复苏四个阶段，即所谓的景气循环。48.金融债券的发行主体是_。 银行 公司 非银行的金融机构 政府（分数：2.00）A.、B.、 C.、D.、解析：解析 金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构。第项，公司是公司债券的发行