证券市场基础知识-98及答案解析.doc

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1、证券市场基础知识-98 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、选择题(总题数：25，分数：50.00)1._普通股具有完全投票权，一般为公司创办人所有，目的是在股权稀释过程中掌握供公司的控制权。（分数：2.00）A.A级B.B级C.C级D.D级2.根据发行主体的不同，债券可以分为_。（分数：2.00）A.零息债券、附息债券和息票累积债券B.实物债券、凭证式债券和记账式债券C.政府债券、金融债券和公司债券D.国债和地方债券3.下列不属于政府债券特征的是_。（分数：2.00）A.流通性差B.安全性高C.收益稳定D.免税待遇4.按照附新股认股权和债券本身能否分开划分，附认股权证的

2、公司债券可分为_。（分数：2.00）A.独立型与非独立型B.可分型与综合型C.独立型与分离型D.可分离型与非分离型5.在国际债券市场上，不需要官方主管机构批准，也不受货币发行国有关法令管制和约束的债券是_。（分数：2.00）A.武士债券B.扬基债券C.熊猫债券D.欧洲债券6.中小非金融企业集合票据流通转让的市场是_。（分数：2.00）A.上海证券交易所B.深圳证券交易所C.银行间柜台市场D.银行间债券市场7._是指债券发行人确认当日登记在册的债券所有权人或权益人享有相关债券权益的日期。（分数：2.00）A.登记日B.成交日C.清算日D.交割日8.下列各种债券中，其利率在偿付期限内发生变化的是_

3、。（分数：2.00）A.贴现债券B.附息债券C.息票累积债券D.浮动利率债券9.一般情况下，按照投资风险由低到高排序，下列排列正确的是_。（分数：2.00）A.债券、基金、股票B.基金、股票、债券C.股票、债券、基金D.股票、基金、债券10.包括期货基金、期权基金、认股权证基金等高风险基金的是_。（分数：2.00）A.货币市场基金B.指数基金C.衍生证券投资基金D.上市开放式基金11.代表基金份额 10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额_以上的基金份额持有人有权自行召集。（分数：2.00）A.20%B.5%C.10%D.

4、50%12.基金托管费年费率国际上通常为_左右。（分数：2.00）A.0.2%B.0.25%C.1.5%D.2%13.中华人民共和国证券投资基金法规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的_或其他金融机构担任。（分数：2.00）A.证券公司B.政策性银行C.商业银行D.基金公司14.基金托管费通常按_的一定比率提取。（分数：2.00）A.基金总收益B.基金资产市值C.基金资产总值D.基金资产净值15.假设某基金持有的三种股票的数量分别为 10万股、50 万股和 100万股，每股的收盘价分别为 30元、20元和 10元，银行存款为 1000万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为 500万元，

5、应付税金为 500万元，则基金资产净值总额为人民币_万元。（分数：2.00）A.2200B.2250C.2300D.235016.开放式基金所特有的风险是_。（分数：2.00）A.市场风险B.管理风险C.技术风险D.巨额赎回风险17.除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，这些新型期权通常被称为_。（分数：2.00）A.奇异型期权B.现货期权C.期货期权D.看跌期权18.为防止期货价格出现过大的非理性变动，交易所通常对每个交易时段允许的最大波动范围作出规定，一旦达到涨(跌)幅限制，则高于(低于)该价格的买入(卖出)委托_。（分数：2.00）A.延迟成交B.择日成交C.无效

6、D.部分无效19.金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换_的金融交易。（分数：2.00）A.证券B.负债C.现金流D.资产20.根据_划分，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。（分数：2.00）A.选择权的性质B.合约所规定的履约时间的不同C.金融期权基础资产性质的不同D.协定价格与基础资产市场价格的关系21.金融风险传导的基础是_。（分数：2.00）A.金融市场联动性B.资产配置活动C.投资者心理与预期的变化D.信息技术发展22.从交易品种上看，人民币利率互换浮动段参考利率的选取不包括_。（分数：2.00）A.上海银行间同业拆放利率B.7天

7、回购定盘利率C.1年期定期存款利率D.深圳银行间同业拆放利率23.调节货币市场资金供求的杠杆是_。（分数：2.00）A.利息B.利率C.汇率D.购买力24._是指在信用活动中由于存在不确定性而使本金和收益遭受损失的可能性。（分数：2.00）A.汇率风险B.信用风险C.经营风险D.操作风险25._是指由于证券市场瞬息万变，人们很难准确把握证券市场的变化，有时甚至会出现失误，为此在投资时机上可以分散进行。（分数：2.00）A.对象分散B.时机分散C.地域分散D.期限分散二、组合型选择题(总题数：25，分数：50.00)26.根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为_。

8、息票累积债券 附息债券 贴现债券 实物债券（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、27.下列关于证券公司次级债务的说法中，正确的有_。 次级债务分为长期次级债务和短期次级债务 长期次级债务应当为定期债务 短期次级债务可以按一定的比例计入净资本 期限在一年以上的债务为长期次级债务（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、28.与国内债券相比，国际债券具有_特点。 存在信用风险 存在汇率风险 发行规模大 资金来源广（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、29.下列关于债券性质的说法中，正确的是_。 债券属于有价证券 债券是一种虚拟资本 债券是一种真实资本 债券是债权的表现（分数：2.00）A.

9、、B.、C.、D.、30.发行金融债券时，发行人应组建承销团，可采用的承销方式有_。 协议承销 代理承销 委托代销 招标承销（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、31.金融债券的发行主体是_。 银行 公司 非银行的金融机构 政府（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、32.期货交易和远期交易的不同之处有_。 交易对象不同 功能作用不同 履约方式不同 信用风险不同（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、33.下列关于 A级债券特点的说法中，正确的有_。 本金和收益的安全性最大 本金和收益的安全性最小 受经济形势影响的程度较小 收益水平较低，筹资成本也低（分数：2.00）A.、B.、C.、

10、D.、34.下列属于证券公司公开发行债券的要求的有_。 发行人最近 1期末经审计的净资产不低于 10亿元 最近 1年营利 各项风险监控指标符合中国证监会的有关规定 最近 2年内未发生重大违法违规行为（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、35.基金与股票、债券的区别在于_。 筹资规模不同 反映的经济关系不同 所筹集资金的投向不同 收益风险水平不同（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、36.股票基金的投资目标侧重于追求_。 公司控股权 长期资本增值 资本利得 优先认股权（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、37.指数基金的优势有_。 可以作为避险套利的工具 可以为股票投资者提供超额的投

11、资回报 风险较小 费用低廉（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、38.货币市场基金的投资组合应当符合的规定有_。 投资于同一公司发行的短期企业债券的比例，不得超过基金资产净值的 10% 存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的 20% 存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的 5% 在全国银行间债券市场债券正回购的资金余额不得超过基金资产净值的 40%（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、39.中华人民共和国证券投资基金法规定，申请取得基金托管资格应具备的条件有_。 具有安全保管基金财产的条件 有安全高效的清算、交割系统 净资产和风

12、险控制指标符合有关规定 设有专门的基金托管部门（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、40.证券投资基金的费用除了基金管理费之外，还包括_。 基金交易费 基金托管费 基金运作费 基金销售服务费（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、41.证券投资基金收入的构成包括_。 利息收入 营业收入 变现收入 投资收益（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、42.根据我国证券投资基金运作管理办法及有关规定，基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得出现的情形有_。 一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的 10% 同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的 10%

13、 违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定 基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、43.金融期货主要包括_。 货币期货 利率期货 股票期货 股票指数期货（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、44.金融自由化的主要内容包括_。 取消对存款利率的最高限额 打破金融机构经营范围的地域和业务种类限制 放松外汇管制 开放各类金融市场，放宽对资本流动的限制（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、45.金融期货与金融期权的区别的有_。 履约保证不同 现金流转不同 交易者权利与义务的对称性不同 盈亏特点不同（分数：2.00）A

14、.、B.、C.、D.、46.按收益保障性分类，结构化金融衍生产品可分为_。 保证最高收益型产品 非收益保证型产品 保证适中收益型产品 收益保证型产品（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、47.下列属于风险补偿形式的有_。 财务补偿 人力补偿 物资补偿 精神补偿（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、48.银行面临的信用风险存在于_中。 贷款业务 债券投资业务 票据买卖业务 承兑业务（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、49.流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。下列选项中，能够影响流动性强弱的有_。 金融机构的资产负债比例及构成 客户的财务状况和信用 二级

15、市场的发育程度 已建立的融资渠道（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、50.金融风险的度量包括_。 风险发现 风险分析 风险评估 风险报告（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、证券市场基础知识-98 答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、选择题(总题数：25，分数：50.00)1._普通股具有完全投票权，一般为公司创办人所有，目的是在股权稀释过程中掌握供公司的控制权。（分数：2.00）A.A级B.B级 C.C级D.D级解析：解析 A 级普通股没有投票权或只有部分投票权；B 级普通股则具有完全投票权，一般为公司创办人所有，目的是在股权稀释过程中掌握供公司的控制权。2.根

16、据发行主体的不同，债券可以分为_。（分数：2.00）A.零息债券、附息债券和息票累积债券B.实物债券、凭证式债券和记账式债券C.政府债券、金融债券和公司债券 D.国债和地方债券解析：解析 根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。故选 C。3.下列不属于政府债券特征的是_。（分数：2.00）A.流通性差 B.安全性高C.收益稳定D.免税待遇解析：解析 政府债券的特征有安全性高、流通性强、收益稳定、免税待遇。4.按照附新股认股权和债券本身能否分开划分，附认股权证的公司债券可分为_。（分数：2.00）A.独立型与非独立型B.可分型与综合型C.独立型与分离型D.可分离型与非分离型

17、 解析：解析 按附新股认股权和债券本身能否分开划分，附认股权证的公司债券可分为：(1)可分离型，即可分离交易的附认股权证公司债券，其债券与认股权可以分开，可独立转让。(2)非分离型，即不能把认股权从债券上分离，认股权不能成为独立买卖的对象。5.在国际债券市场上，不需要官方主管机构批准，也不受货币发行国有关法令管制和约束的债券是_。（分数：2.00）A.武士债券B.扬基债券C.熊猫债券D.欧洲债券 解析：解析 外国债券(武士债券、扬基债券、熊猫债券)的发行受发行地所在国有关法规的管制和约束，并且必须经官方主管机构批准。而欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多，它不需要官方主管机构的批准，也

18、不受货币发行国有关法令的管制和约束。6.中小非金融企业集合票据流通转让的市场是_。（分数：2.00）A.上海证券交易所B.深圳证券交易所C.银行间柜台市场D.银行间债券市场 解析：解析 中小非金融企业集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让。7._是指债券发行人确认当日登记在册的债券所有权人或权益人享有相关债券权益的日期。（分数：2.00）A.登记日 B.成交日C.清算日D.交割日解析：解析 登记日是指债券发行人确认当日登记在册的债券所有权人或权益人享有相关债券权益的日期。8.下列各种债券中，其利率在偿付期限内发生变化的是_。（分数：2.00）A.贴现债券B.附息债券C

19、.息票累积债券D.浮动利率债券 解析：解析 浮动利率债券是指发行时规定债券利率随市场利率定期浮动的债券。也就是说，债券利率在偿还期内可以进行变动和调整。9.一般情况下，按照投资风险由低到高排序，下列排列正确的是_。（分数：2.00）A.债券、基金、股票 B.基金、股票、债券C.股票、债券、基金D.股票、基金、债券解析：解析 股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，投资于股票有较大的风险。债券的直接收益取决于债券利率，而债券利率一般是事先确定的，投资风险较小。基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票。10.包括期货基金、期权基金

20、、认股权证基金等高风险基金的是_。（分数：2.00）A.货币市场基金B.指数基金C.衍生证券投资基金 D.上市开放式基金解析：解析 衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，包括期货基金、期权基金、认股权证基金等。这种基金风险大，因为衍生证券一般是高风险的投资品种。11.代表基金份额 10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额_以上的基金份额持有人有权自行召集。（分数：2.00）A.20%B.5%C.10% D.50%解析：解析 中华人民共和国证券投资基金法规定，代表基金份额 10%以上的基金份额持有人就同一事项要求

21、召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额 10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案。12.基金托管费年费率国际上通常为_左右。（分数：2.00）A.0.2% B.0.25%C.1.5%D.2%解析：解析 基金托管费年费率国际上通常为 0.2%左右，美国一般为 0.2%，我国台湾、香港地区则为0.25%。13.中华人民共和国证券投资基金法规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的_或其他金融机构担任。（分数：2.00）A.证券公司B.政策性银行C.商业银行 D.基金公司解析：解析 基金托管人应该是完全独立于基金管理机构、具有一定经

22、济实力、实收资本达到一定规模、具有行业信誉的金融机构。中华人民共和国证券投资基金法规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任。14.基金托管费通常按_的一定比率提取。（分数：2.00）A.基金总收益B.基金资产市值C.基金资产总值D.基金资产净值 解析：解析 基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。基金托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。15.假设某基金持有的三种股票的数量分别为 10万股、50 万股和 100万股，每股的收盘价分别为 30元、20元和 10元，银行存款为 1000万元，对托管人或管理

23、人应付未付的报酬为 500万元，应付税金为 500万元，则基金资产净值总额为人民币_万元。（分数：2.00）A.2200B.2250C.2300 D.2350解析：解析 基金资产总值是指基金所拥有的各类证券的价值、银行存款本息、基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值，即基金资产净值=基金资产总值-基金负债。由题中数据可知，基金资产总值=1030+5020+10010+1000=3 300(万元)；基金负债=500+500=1000(万元)。所以，基金资产净值总额=3300-1000=2300(万元)。16.开放式基金所特有的风险是_。（分

24、数：2.00）A.市场风险B.管理风险C.技术风险D.巨额赎回风险 解析：解析 巨额赎回风险是开放式基金所特有的风险。若因市场剧烈波动或其他原因而连续出现巨额赎回，并导致基金管理人出现现金支付困难时，基金投资者申请赎回基金份额，可能会遇到部分顺延赎回或暂停赎回等风险。17.除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，这些新型期权通常被称为_。（分数：2.00）A.奇异型期权 B.现货期权C.期货期权D.看跌期权解析：解析 除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，这些新型期权通常被称为奇异型期权。18.为防止期货价格出现过大的非理性变动，交易所通常对每个交

25、易时段允许的最大波动范围作出规定，一旦达到涨(跌)幅限制，则高于(低于)该价格的买入(卖出)委托_。（分数：2.00）A.延迟成交B.择日成交C.无效 D.部分无效解析：解析 金融期货的主要交易制度之一是每日价格波动限制及断路器规则。为防止期货价格出现过大的非理性变动，交易所通常对每个交易时段允许的最大波动范围作出规定，一旦达到涨(跌)幅限制，则高于(低于)该价格的买入(卖出)委托无效。19.金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换_的金融交易。（分数：2.00）A.证券B.负债C.现金流 D.资产解析：解析 金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件

26、，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用违约互换等类别。20.根据_划分，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。（分数：2.00）A.选择权的性质B.合约所规定的履约时间的不同 C.金融期权基础资产性质的不同D.协定价格与基础资产市场价格的关系解析：解析 金融期权的分类：(1)按照选择权的性质划分，金融期权可以分为看涨期权和看跌期权。(2)根据合约规定的履约时间的不同，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。(3)根据金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等。21

27、.金融风险传导的基础是_。（分数：2.00）A.金融市场联动性 B.资产配置活动C.投资者心理与预期的变化D.信息技术发展解析：解析 金融市场联动性是金融风险传导的基础。资产配置活动是造成金融风险传导的重要行为。投资者心理与预期的变化是金融风险传导的推力。信息技术发展为金融风险的传导提供了有利条件。22.从交易品种上看，人民币利率互换浮动段参考利率的选取不包括_。（分数：2.00）A.上海银行间同业拆放利率B.7天回购定盘利率C.1年期定期存款利率D.深圳银行间同业拆放利率 解析：解析 从交易品种上看，人民币利率互换浮动段参考利率的选取主要有三大类：第一类为银行间质押式回购利率，主要是以 7天

28、回购定盘利率(FROO7)为基准，这类互换也称 IRS-Repo。第二类是以Shibor(上海银行间同业拆放利率)，主要选取 3月 Shibor(3M Shibor)、隔夜 Shibor(Shibor O/N)、1 周Shihor作为基准。第三类是央行参考利率，包括 1年定存、半年贷款、1 年贷款、3 年贷款、5 年贷款等等。23.调节货币市场资金供求的杠杆是_。（分数：2.00）A.利息B.利率 C.汇率D.购买力解析：解析 利率是资金的价格，是调节货币市场资金供求的杠杆。24._是指在信用活动中由于存在不确定性而使本金和收益遭受损失的可能性。（分数：2.00）A.汇率风险B.信用风险 C.

29、经营风险D.操作风险解析：解析 信用风险又称违约风险，是指在信用活动中由于存在不确定性而使本金和收益遭受损失的可能性。25._是指由于证券市场瞬息万变，人们很难准确把握证券市场的变化，有时甚至会出现失误，为此在投资时机上可以分散进行。（分数：2.00）A.对象分散B.时机分散 C.地域分散D.期限分散解析：解析 时机分散是指由于证券市场瞬息万变，人们很难准确把握证券市场的变化，有时甚至会出现失误，为此在投资时机上可以分散进行。二、组合型选择题(总题数：25，分数：50.00)26.根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为_。 息票累积债券 附息债券 贴现债券 实物债

30、券（分数：2.00）A.、 B.、C.、D.、解析：解析 根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为贴现债券、附息债券、息票累积债券三类。27.下列关于证券公司次级债务的说法中，正确的有_。 次级债务分为长期次级债务和短期次级债务 长期次级债务应当为定期债务 短期次级债务可以按一定的比例计入净资本 期限在一年以上的债务为长期次级债务（分数：2.00）A.、B.、 C.、D.、解析：解析 次级债务分为长期次级债务和短期次级债务。证券公司借入期限在 2年以上(含 2年)的次级债务为长期次级债务，长期次级债务应当为定期债务；借入期限在 3个月以上(含 3个月)2 年以下(不

31、含 2年)的次级债务为短期次级债务。短期次级债务不计入净资本，仅可在公司开展有关特定业务时按规定和要求扣减风险资本准备。28.与国内债券相比，国际债券具有_特点。 存在信用风险 存在汇率风险 发行规模大 资金来源广（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、 解析：解析 国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家。同国内债券相比，具有一定的特殊性，主要表现在：(1)资金来源广、发行规模大。(2)存在汇率风险。(3)有国家主权保障。(4)以自由兑换货币作为计量货币。29.下列关于债券性质的说法中，正确的是_。 债券属于有价证券 债券是一种虚拟资本 债券是一种真实资本 债券是债权的表现（

32、分数：2.00）A.、B.、 C.、D.、解析：解析 债券有以下基本性质：(1)债券属于有价证券。(2)债券是一种虚拟资本。(3)债券是债权的表现。30.发行金融债券时，发行人应组建承销团，可采用的承销方式有_。 协议承销 代理承销 委托代销 招标承销（分数：2.00）A.、B.、C.、 D.、解析：解析 根据规定，发行金融债券的承销可采用协议承销、招标承销等方式。以招标承销方式发行金融债券的，发行人应与承销团成员签订承销主协议。以协议承销方式发行金融债券的，发行人应聘请主承销商。31.金融债券的发行主体是_。 银行 公司 非银行的金融机构 政府（分数：2.00）A.、B.、 C.、D.、解析

33、：解析 金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构；项，公司是公司债券的发行主体；项，政府是政府债券的发行主体。32.期货交易和远期交易的不同之处有_。 交易对象不同 功能作用不同 履约方式不同 信用风险不同（分数：2.00）A.、B.、 C.、D.、解析：解析 远期交易和期货交易的区别主要表现在以下几个方面：(1)交易对象不同。(2)功能作用不同。(3)履约方式不同。(4)信用风险不同。(5)保证金制度不同。33.下列关于 A级债券特点的说法中，正确的有_。 本金和收益的安全性最大 本金和收益的安全性最小 受经济形势影响的程度较小 收益水平较低，筹资成本也低（分数：2.00）A.、B.、C.

34、、 D.、解析：解析 A 级债券是最高级别的债券，其特点包括：(1)本金和收益的安全性最大。(2)受经济形势影响的程度较小。(3)收益水平较低，筹资成本也低。34.下列属于证券公司公开发行债券的要求的有_。 发行人最近 1期末经审计的净资产不低于 10亿元 最近 1年营利 各项风险监控指标符合中国证监会的有关规定 最近 2年内未发生重大违法违规行为（分数：2.00）A.、B.、 C.、D.、解析：解析 证券公司公开发行债券，除应当符合中华人民共和国公司法规定的条件外，还应当符合下列要求：(1)发行人最近 1期末经审计的净资产不低于 10亿元。(2)各项风险监控指标符合中国证监会的有关规定。(3

35、)最近 2年内未发生重大违法违规行为。(4)具有健全的股东会、董事会运作机制及有效的内部管理制度，具备适当的业务隔离和内部控制技术支持系统。(5)资产未被具有实际控制权的自然人、法人或其他组织及其关联人占用。(6)中国证监会规定的其他条件。35.基金与股票、债券的区别在于_。 筹资规模不同 反映的经济关系不同 所筹集资金的投向不同 收益风险水平不同（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、 解析：解析 基金与股票、债券的区别包括：(1)反映的经济关系不同。(2)所筹集资金的投向不同。(3)收益风险水平不同。36.股票基金的投资目标侧重于追求_。 公司控股权 长期资本增值 资本利得 优先认股权（

36、分数：2.00）A.、 B.、C.、D.、解析：解析 股票基金是指以上市股票为主要投资对象的证券投资基金。股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值。37.指数基金的优势有_。 可以作为避险套利的工具 可以为股票投资者提供超额的投资回报 风险较小 费用低廉（分数：2.00）A.、B.、 C.、D.、解析：解析 指数基金的优势有：(1)费用低廉。(2)风险较小。(3)在以机构投资者为主的市场中，指数基金可获得市场平均收益率，可以为股票投资者提供比较稳定的投资回报。(4)指数基金可以作为避险套利的工具。38.货币市场基金的投资组合应当符合的规定有_。 投资于同一公司发行的短期企业债券的比例

37、，不得超过基金资产净值的 10% 存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的 20% 存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的 5% 在全国银行间债券市场债券正回购的资金余额不得超过基金资产净值的 40%（分数：2.00）A.、B.、C.、 D.、解析：解析 货币市场基金的投资组合应当符合下列规定：(1)投资于同一公司发行的短期企业债券的比例，不得超过基金资产净值的 10%。(2)存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的 30%；存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的 5%。(3)在全国

38、银行间债券市场债券正回购的资金余额不得超过基金资产净值的 40%。(4)中国证监会、中国人民银行规定的其他比例限制。39.中华人民共和国证券投资基金法规定，申请取得基金托管资格应具备的条件有_。 具有安全保管基金财产的条件 有安全高效的清算、交割系统 净资产和风险控制指标符合有关规定 设有专门的基金托管部门（分数：2.00）A.、B.、C.、 D.、解析：解析 申请取得基金托管资格，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构和国务院银行业监督管理机构核准：(1)净资产和风险控制指标符合有关规定。(2)设有专门的基金托管部门。(3)取得基金从业资格的专职人员达到法定人数。(4)有安全保管基金财

39、产的条件。(5)有安全高效的清算、交割系统。(6)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施。(7)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。(8)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。40.证券投资基金的费用除了基金管理费之外，还包括_。 基金交易费 基金托管费 基金运作费 基金销售服务费（分数：2.00）A.、B.、C.、 D.、解析：解析 证券投资基金的费用除了基金管理费之外，还包括基金托管费、基金交易费、基金运作费和基金销售服务费。41.证券投资基金收入的构成包括_。 利息收入 营业收入 变现收入 投资收

40、益（分数：2.00）A.、B.、 C.、D.、解析：解析 证券投资基金收入是基金资产在运作过程中所产生的各种收入，主要包括利息收入、投资收益以及其他收入。42.根据我国证券投资基金运作管理办法及有关规定，基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得出现的情形有_。 一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的 10% 同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的 10% 违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定 基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产（分数：2.00）A.、B.、C.、 D.、解析：解析 基金管理人运用基金财产进行

41、证券投资，不得有下列情形：(1)一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的 10%。(2)同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的 10%。(3)基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量。(4)违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定。(5)中国证监会规定禁止的其他情形。43.金融期货主要包括_。 货币期货 利率期货 股票期货 股票指数期货（分数：2.00）A.、B.、C.、 D.、解析：解析 金融期货是以金融工具(或金融变量)为基础工具的期货交易，主要包括货币

42、期货、利率期货、股票指数期货和股票期货四种。44.金融自由化的主要内容包括_。 取消对存款利率的最高限额 打破金融机构经营范围的地域和业务种类限制 放松外汇管制 开放各类金融市场，放宽对资本流动的限制（分数：2.00）A.、 B.、C.、D.、解析：解析 金融自由化的主要内容包括：(1)取消对存款利率的最高限额，逐步实现利率自由化。(2)打破金融机构经营范围的地域和业务种类限制，允许各金融机构业务交叉、互相自由渗透，鼓励银行综合化发展。(3)放松外汇管制。(4)开放各类金融市场，放宽对资本流动的限制。(5)其他还包括放松对本国居民和外国居民在投资方面的许多限制，减轻金融创新产品的税负以及促进金

43、融创新等。45.金融期货与金融期权的区别的有_。 履约保证不同 现金流转不同 交易者权利与义务的对称性不同 盈亏特点不同（分数：2.00）A.、B.、C.、 D.、解析：解析 金融期货与金融期权的区别包括：(1)基础资产不同。(2)交易者权利与义务的对称性不同。(3)履约保证不同。(4)现金流转不同。(5)盈亏特点不同。(6)套期保值的作用与效果不同。46.按收益保障性分类，结构化金融衍生产品可分为_。 保证最高收益型产品 非收益保证型产品 保证适中收益型产品 收益保证型产品（分数：2.00）A.、B.、 C.、D.、解析：解析 按收益保障性分类，结构化金融衍生产品可分为收益保证型产品和非收益保证型产品两大类，其中前者又可进一步细分为保本型产品和保证最低收益型产品。47.下列属于风险补偿形式的有_。 财务补偿 人力补偿 物资补偿 精神补偿（分数：2.00）A.、 B.、C.、D.、解析：解析 风险补偿的形式有财务补偿、人力补偿、物资补偿等。48.银行面临的信用风险存在于_中。 贷款业务 债券投资业务 票据买卖业务 承兑业务（分数：2.00）A.、B.、 C.、D.、解析：解析 银行面临的主要风险就是借款人不能履约的风险，即信用风险。这些风险不仅存在于贷款业务中，也存在于其他债券投资、票据买卖、担保、承兑等业务中。49.流动性风险是指由于流动性的