证券公司概述及答案解析.doc

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1、证券公司概述及答案解析(总分：13.00，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：12，分数：6.00)1.世界各国对证券公司的划分和称呼不尽相同，美国的通俗称谓是( )，在法律上统称为“经纪人交易商”。（分数：0.50）A.商人银行B.投资公司C.商业银行D.投资银行2.证券市场上最重要的中介机构是( )。（分数：0.50）A.会计师事务所B.证券公司C.资产评估事务所D.投资咨询公司3.在我国，下列关于证券公司的事项中，不需要经证券监督管理机构批准的是( )。（分数：0.50）A.撤销分支机构B.变更注册地址C.变更持有 5%以上股权的股东D.证券公司在境外设立、收购或者参股证券经

2、营机构4.下列各项不属于证券公司设立子公司的条件的是( )。（分数：0.50）A.申请设立子公司的证券公司最近 1年净资本不低于 10亿元B.最近 12个月风险控制指标持续符合要求C.子公司参股股东应当符合有益于子公司健全治理结构、提高竞争力、促进子公司持续规范发展的要求D.子公司参股股东是金融机构的，应当在技术合作、人员培训、专业管理等方面具备一定优势，与子公司的发展存在战略协同效应5.证券公司设立申请获得批准后，申请人应当在规定的期限内向公司登记机关申请设立登记，领取营业执照。证券公司应当自领取营业执照之日起( )内，向证券监督管理机构申请经营证券业务许可证。（分数：0.50）A.5日B.

3、10日C.15日D.一个月6.关于证券公司的发展特点，下列说法不正确的是( )。（分数：0.50）A.起步晚，基础薄弱B.同类机构数量多，差异小，竞争激烈C.规模大，实力强，风险承受能力较足D.容易受市场变化影响7.关于证券公司的分类监管制度，下列说法正确的是( )。（分数：0.50）A.以净资本为基准B.以扶优限劣为核心C.以提高风险管理能力为目的D.以市场准人和监管措施为依据8.证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务中的一项和数项的，注册资本最低限额为人民币( )元。（分数：0.50）A.5000万B.1亿C.2亿D.5亿9.某证券公司正在筹建中，计

4、划主要经营证券经纪、证券承销与保荐业务，依据中华人民共和国证券法的规定，其最低注册资本应该为( )元。（分数：0.50）A.3000万B.5000万C.1亿D.5亿10.根据证券法的相关规定，证券公司设立分支机构，必须经( )批准。（分数：0.50）A.中国人民银行B.当地政府C.财政部D.国务院证券监督管理机构11.下列各项不属于促进我国证券法出台的因素是( )。（分数：0.50）A.经济体制改革的深化B.金融体制改革的深化C.全国性统一证券市场体系的确立D.证券市场的多元化、分散化12.证券监督管理机构应当自受理证券公司设立申请之日起( )个月内，依照法定条件和法定程序并根据审慎监管原则进

5、行审查，作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。（分数：0.50）A.1B.3C.6D.9二、B多选题/B(总题数：8，分数：4.00)13.关于证券公司的发展历史，下列说法正确的有( )。（分数：0.50）A.1984年，工商银行上海信托投资公司代理发行公司股票B.1987年，我国第一家专业性证券公司深圳特区证券公司成立C.1988年，国债柜台交易正式启动D.1990年，中国证券业协会成立14.证券公司经营( )业务，注册资本最低限额为人民币 1亿元。（分数：0.50）A.证券经纪B.证券自营C.证券承销与保荐D.证券投资咨询15.在长期的实践探索基础上，对证券公司实施有效监管的基础性制度

6、已经基本形成，主要包括( )。（分数：0.50）A.独立的客户资产存管制度B.以净资本为核心的风险预警与监管制度C.以适当性服务为重点的投资者保护制度D.以自我约束为主的内部合规管理制度16.2006年实施的新证券法对设立证券公司所应具备的条件作出了更为全面的规定，包括( )。（分数：0.50）A.要求证券公司的注册资本应当是实缴资本B.明确提出了风险管理和内部控制制度C.主要股东资格的限制条件D.对公司章程的要求17.关于证券市场的特征，下列说法正确的有( )。（分数：0.50）A.公开性、透明度及公众关注度高B.利益关系集中、直接、紧密C.市场化、法制化属性突出D.受众多因素的综合影响，价

7、格反应直接、灵敏18.设立证券公司，对注册资本的要求有( )。（分数：0.50）A.注册资本应当是实缴资本B.将注册资本最高限额与证券公司从事的业务种类直接挂钩C.分为 5000万元、1 亿元和 2亿元三个标准D.经营财务顾问业务，注册资本最低限额为人民币 5000万元19.设立证券公司，应当具备的条件有( )。（分数：0.50）A.主要股东具有持续盈利能力，信誉良好B.最近 2年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币 2亿元C.董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格D.有完善的风险管理与内部控制制度20.根据证券法的规定，关于中国证监会对全国证券市场的管理，下列说法正

8、确的有( )。（分数：0.50）A.实行集中统一的监督管理B.证券业和保险业、银行业、信托业分业经营C.证券业和保险业、银行业、信托业分业管理D.证券公司实行分类管理，分为经纪类和综合类证券公司三、B判断题/B(总题数：6，分数：3.00)21.设立证券公司，要求主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近 3年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币 1亿元。( )（分数：0.50）A.正确B.错误22.证券公司是指依照证券法规定，经国务院证券监督管理机构审查批准设立的从事证券经营业务的有限责任公司或者股份有限公司。( )（分数：0.50）A.正确B.错误23.德国没有专门的证券经营机构。( )（

9、分数：0.50）A.正确B.错误24.安全持续运行要求高(差错、延误、中断都会直接影响客户财产损益)和经营管理的市场化取向鲜明是证券公司发展的两个特点。( )（分数：0.50）A.正确B.错误25.证券监督管理机构应当自受理证券公司设立申请之日起 6个月内，依照法定条件和法定程序并根据审慎监管原则进行审查，做出批准的决定，并通知申请人；对不予批准的，将不再告知。( )（分数：0.50）A.正确B.错误26.早期，对各类证券类机构的监管职责主要由中国人民银行承担，与股份制试点和证券市场试验有关的部门和地方政府也承担了相应的监管职责。证券交易所设立后，开始对证券上市与交易行为实施一线监管。( )（

10、分数：0.50）A.正确B.错误证券公司概述答案解析(总分：13.00，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：12，分数：6.00)1.世界各国对证券公司的划分和称呼不尽相同，美国的通俗称谓是( )，在法律上统称为“经纪人交易商”。（分数：0.50）A.商人银行B.投资公司C.商业银行D.投资银行 解析：解析 世界各国对证券公司的划分和称呼不尽相同：美国的通俗称谓是投资银行，在法律上统称为“经纪人交易商”；英国则称商人银行；以德国为代表的一些国家实行银行业与证券业混业经营，通常由银行设立子公司从事证券业务经营；日本等一些国家和我国一样，把专营证券业务的金融机构称为证券公司。2.证券市

11、场上最重要的中介机构是( )。（分数：0.50）A.会计师事务所B.证券公司 C.资产评估事务所D.投资咨询公司解析：解析 证券公司是证券市场上最重要的中介机构，它是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务；同时证券公司也是证券市场重要的机构投资者。此外，证券公司还通过资产管理方式，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务等。3.在我国，下列关于证券公司的事项中，不需要经证券监督管理机构批准的是( )。（分数：0.50）A.撤销分支机构B.变更注册地址 C.变更持有 5%以上股权的股东D.证券公司在境外设立、收购或者参股证券经营机构解析：解析 证券公司设立、收购

12、或者撤销分支机构，变更业务范围或者注册资本，变更持有 5%以上股权的股东、实际控制人，变更公司章程中的重要条款，合并、分立、变更公司形式、停业、解散、破产，必须经证券监督管理机构批准。证券公司在境外设立、收购或者参股证券经营机构，必须经证券监督管理机构批准。4.下列各项不属于证券公司设立子公司的条件的是( )。（分数：0.50）A.申请设立子公司的证券公司最近 1年净资本不低于 10亿元 B.最近 12个月风险控制指标持续符合要求C.子公司参股股东应当符合有益于子公司健全治理结构、提高竞争力、促进子公司持续规范发展的要求D.子公司参股股东是金融机构的，应当在技术合作、人员培训、专业管理等方面具

13、备一定优势，与子公司的发展存在战略协同效应解析：解析 中国证监会对申请设立子公司的证券公司在风险控制指标、净资本、经营管理能力、市场占有率、治理结构、风险管理、内部控制机制等方面有审慎性的要求，要求最近 1年净资本不低于 12亿元。5.证券公司设立申请获得批准后，申请人应当在规定的期限内向公司登记机关申请设立登记，领取营业执照。证券公司应当自领取营业执照之日起( )内，向证券监督管理机构申请经营证券业务许可证。（分数：0.50）A.5日B.10日C.15日 D.一个月解析：6.关于证券公司的发展特点，下列说法不正确的是( )。（分数：0.50）A.起步晚，基础薄弱B.同类机构数量多，差异小，竞

14、争激烈C.规模大，实力强，风险承受能力较足 D.容易受市场变化影响解析：解析 与其他金融行业相比，证券公司具有的特点包括：起步晚，基础薄弱；同类机构数量多，差异小，竞争激烈；规模小，实力弱，风险承受能力不足；安全持续运行要求高(差错、延误、中断都会直接影响客户财产损益)；容易受市场变化影响；经营管理的市场化取向鲜明。7.关于证券公司的分类监管制度，下列说法正确的是( )。（分数：0.50）A.以净资本为基准 B.以扶优限劣为核心C.以提高风险管理能力为目的D.以市场准人和监管措施为依据解析：解析 作为我国证券公司常规监管的重要措施之一，分类监管制度主要以净资本为基准、以风险管理能力为核心、以合

15、规程度为依据、以市场准人和监管措施为手段、以扶优限劣为目标。8.证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务中的一项和数项的，注册资本最低限额为人民币( )元。（分数：0.50）A.5000万 B.1亿C.2亿D.5亿解析：9.某证券公司正在筹建中，计划主要经营证券经纪、证券承销与保荐业务，依据中华人民共和国证券法的规定，其最低注册资本应该为( )元。（分数：0.50）A.3000万B.5000万C.1亿D.5亿 解析：解析 证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理和其他证券业务中的任何两项以上的，注册资本最低限额为人民币 5亿元。10.根据证券法的

16、相关规定，证券公司设立分支机构，必须经( )批准。（分数：0.50）A.中国人民银行B.当地政府C.财政部D.国务院证券监督管理机构 解析：11.下列各项不属于促进我国证券法出台的因素是( )。（分数：0.50）A.经济体制改革的深化B.金融体制改革的深化C.全国性统一证券市场体系的确立D.证券市场的多元化、分散化 解析：解析 随着经济体制、金融体制改革的深化和全国性统一证券市场体系的确立，1998 年底，我国证券法出台。12.证券监督管理机构应当自受理证券公司设立申请之日起( )个月内，依照法定条件和法定程序并根据审慎监管原则进行审查，作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。（分数：0.5

17、0）A.1B.3C.6 D.9解析：二、B多选题/B(总题数：8，分数：4.00)13.关于证券公司的发展历史，下列说法正确的有( )。（分数：0.50）A.1984年，工商银行上海信托投资公司代理发行公司股票 B.1987年，我国第一家专业性证券公司深圳特区证券公司成立 C.1988年，国债柜台交易正式启动 D.1990年，中国证券业协会成立解析：解析 D 项，1991 年 8月，中国证券业协会成立。14.证券公司经营( )业务，注册资本最低限额为人民币 1亿元。（分数：0.50）A.证券经纪B.证券自营 C.证券承销与保荐 D.证券投资咨询解析：解析 证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、

18、证券资产管理和其他证券业务中的任何一项的，注册资本最低限额为人民币 1亿元。15.在长期的实践探索基础上，对证券公司实施有效监管的基础性制度已经基本形成，主要包括( )。（分数：0.50）A.独立的客户资产存管制度 B.以净资本为核心的风险预警与监管制度 C.以适当性服务为重点的投资者保护制度 D.以自我约束为主的内部合规管理制度 解析：解析 对证券公司实施有效监管的基础性制度除 ABCD四项外，还包括鼓励开拓探索的创新监管制度；配套互动的违法违规行为惩处制度。16.2006年实施的新证券法对设立证券公司所应具备的条件作出了更为全面的规定，包括( )。（分数：0.50）A.要求证券公司的注册资

19、本应当是实缴资本 B.明确提出了风险管理和内部控制制度 C.主要股东资格的限制条件 D.对公司章程的要求 解析：解析 2006 年 1月 1日新修订的证券法对设立证券公司所应具备的条件作出了较为全面的规定，包括对公司章程的要求，对主要股东资格的限制条件，明确提出了风险管理和内部控制制度，要求证券公司的注册资本应当是实缴资本，将注册资本最低限额与证券公司从事的业务种类直接挂钩，分为5000万元、1 亿元和 5亿元三个标准等。17.关于证券市场的特征，下列说法正确的有( )。（分数：0.50）A.公开性、透明度及公众关注度高 B.利益关系集中、直接、紧密 C.市场化、法制化属性突出 D.受众多因素

20、的综合影响，价格反应直接、灵敏 解析：解析 证券公司作为证券市场的主要中介主体，自然受到证券市场特点的制约和影响。相对于其他领域，证券市场具有比较显著的特征，包括：公开性、透明度及公众关注度高；利益关系集中、直接、紧密；市场化、法制化属性突出；受众多因素的综合影响，价格反应直接、灵敏。18.设立证券公司，对注册资本的要求有( )。（分数：0.50）A.注册资本应当是实缴资本 B.将注册资本最高限额与证券公司从事的业务种类直接挂钩C.分为 5000万元、1 亿元和 2亿元三个标准D.经营财务顾问业务，注册资本最低限额为人民币 5000万元 解析：解析 我国 2006年实施的新证券法将注册资本最低

21、限额与证券公司从事的业务种类直接挂钩，分为 5000万元、1 亿元和 5亿元三个标准。19.设立证券公司，应当具备的条件有( )。（分数：0.50）A.主要股东具有持续盈利能力，信誉良好 B.最近 2年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币 2亿元C.董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格 D.有完善的风险管理与内部控制制度 解析：解析 按照我国证券法的要求，设立证券公司应当具备的条件包括：有符合法律、行政法规规定的公司章程；主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近 3年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币 2亿元；有符合证券法规定的注册资本；董事、监事、高级管理人员

22、具备任职资格，从业人员具有证券从业资格；有完善的风险管理与内部控制制度；有合格的经营场所和业务设施；法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。20.根据证券法的规定，关于中国证监会对全国证券市场的管理，下列说法正确的有( )。（分数：0.50）A.实行集中统一的监督管理 B.证券业和保险业、银行业、信托业分业经营 C.证券业和保险业、银行业、信托业分业管理 D.证券公司实行分类管理，分为经纪类和综合类证券公司 解析：三、B判断题/B(总题数：6，分数：3.00)21.设立证券公司，要求主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近 3年无重大违法违规记录，净资产不低于

23、人民币 1亿元。( )（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 设立证券公司，要求主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近 3年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币 2亿元。22.证券公司是指依照证券法规定，经国务院证券监督管理机构审查批准设立的从事证券经营业务的有限责任公司或者股份有限公司。( )（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 证券公司是指依照公司法和证券法设立的经营证券业务的有限责任公司或者股份有限公司。在我国，设立证券公司必须经国务院证券监督管理机构审查批准。23.德国没有专门的证券经营机构。( )（分数：0.50）A.正确 B.错误解析：解析 以德国为代表的一些

24、国家实行银行业与证券业混业经营，通常由银行设立公司从事证券业务经营。24.安全持续运行要求高(差错、延误、中断都会直接影响客户财产损益)和经营管理的市场化取向鲜明是证券公司发展的两个特点。( )（分数：0.50）A.正确 B.错误解析：25.证券监督管理机构应当自受理证券公司设立申请之日起 6个月内，依照法定条件和法定程序并根据审慎监管原则进行审查，做出批准的决定，并通知申请人；对不予批准的，将不再告知。( )（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 证券监督管理机构应当自受理证券公司设立申请之日起 6个月内，依照法定条件和法定程序并根据审慎监管原则进行审查，作出批准或者不予批准的书面决定，并通知申请人；不予批准的，应当说明理由。26.早期，对各类证券类机构的监管职责主要由中国人民银行承担，与股份制试点和证券市场试验有关的部门和地方政府也承担了相应的监管职责。证券交易所设立后，开始对证券上市与交易行为实施一线监管。( )（分数：0.50）A.正确 B.错误解析：