基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）-试卷1及答案解析.doc

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1、基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）-试卷 1 及答案解析(总分：200.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：100，分数：200.00)1.下列属于基金销售机构的法定义务的是( )。（分数：2.00）A.确保基金销售结算资金安全、及时划付B.禁止误导投资人，防范可能发生的利益冲突C.不得以任何方式承诺或者保证投资收益D.向投资人充分揭示投资风险2.如果预期某种信息可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响，则该信息为重大信息，相关事件为重大事件，信息披露义务人应当在重大事件发生之日起( )日内编制并披露临时报告书。（分数：2.00）A.1B.2C.3D

2、.53.下列关于 QDII 基金信息披露的说法中，错误的是( )。（分数：2.00）A.QDII 基金投资境外基金，应披露基金与境外基金之间的费率安排B.在 QDII 基金开放申购、赎回前，至少每周披露一次资产净值和份额净值C.QDII 基金在披露相关信息时，可同时采用中文和英文，并以英文为准D.QDII 基金的净值在估值日后 12 个工作日内披露4.下列关于基金销售结算资金的说法中，错误的是( )。（分数：2.00）A.相关机构破产或清算时，其结算资金属于破产或清算财产B.在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转C.由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集D.禁止挪用5.

3、在封闭式基金成功试点的基础上，( )年 10 月 8 日，中国证监会发布并实施了开放式证券投资基金试点办法，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。（分数：2.00）A.1998B.1999C.2000D.20016.被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又称为( )。（分数：2.00）A.保本基金B.股票型基金C.指数型基金D.封闭式基金7.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的( )，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用。（分数：2.00）A.客户维护费B.销售服务费C.增值服务费D.申购赎回费8.基金管

4、理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存 15 年，与销售业务有关的其他资料自( )至少保存 15 年。（分数：2.00）A.业务发生次月起B.业务发生当月起C.业务发生次年起D.业务发生当年起9.保本基金于 20 世纪 80 年代中期起源于( )。（分数：2.00）A.美国B.英国C.德国D.加拿大10.1990 年，( )证券交易所推出了世界上第一只 ETF 指数参与份额(TIPs)。（分数：2.00）A.英国伦敦B.美国纽约C.加拿大多伦多D.美国纳斯达克11.资本市场是融资期限在(

5、)的金融市场。（分数：2.00）A.半年以内B.1 年以内C.1 年以上D.3 年以上12.基金市场的参与主体不包括( )。（分数：2.00）A.中国银行B.基金当事人C.基金市场服务机构D.基金监管机构和自律组织13.基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向( )申请注册。（分数：2.00）A.中国证监会B.基金业协会C.证券业协会D.中国保监会14.下列关于基金管理人的信息披露义务，说法错误的是( )。（分数：2.00）A.向中国证监会提交基金合同草案、托管协议草案、招募说明书草案等募集申请材料B.在基金合同生效的当日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同

6、生效公告C.开放式基金合同生效后每 6 个月结束之日起 45 日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上D.管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前 30 日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项15.合规风险除包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险外，还包括( )。（分数：2.00）A.监察稽核合规性风险B.培训教育合规性风险C.反洗钱合规性风险D.其他合规性风险16.同时投资于价值型股票和成长型股票的基金被称为( )。（分数：2.00）A.混合型基金B.平衡型基金C.稳定型基金D.封闭式基金17.当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在( )。

7、（分数：2.00）A.回购交易B.套利交易C.赎回交易D.差别交易18.基金业协会的联席会员是指( )。（分数：2.00）A.基金管理人和基金托管人加入协会的B.证券期货交易所、登记结算机构、指数公司及其他资产管理机构加入会员的C.基金服务机构加入协会的D.地方基金业协会加入协会的19.基金销售机构收取增值服务费应符合的要求不包括( )。（分数：2.00）A.遵循合理、公开、质价相符的定价原则B.增值服务费从申购(认购)资金中扣除C.所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容D.统一印制服务协议20.基金职业道德的核心规范为( )。（分数：2.00）A.忠诚尽责B.廉洁公正C.诚实守信D

8、.忠诚敬业21.我国只有( )证券交易所开办场内认购分级基金份额。（分数：2.00）A.上海B.深圳C.北京D.天津22.货币市场基金的赎回资金一般( )日即可从基金的银行存款账户划出。（分数：2.00）A.T+2B.T+3C.T+1D.T23.下列关于基金监管体制的叙述中，错误的是( )。（分数：2.00）A.狭义的监管方式通常包括市场准入监管和检查及其后续的处置措施B.狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理C.社会力量包括各种独立的专业评估机构、审计机构，以及社会媒体、基金投资者和普通公众等D.基金市场主体进入基金市场，进行证券投资基金活动，

9、是基金市场活力的源泉24.与监管部门、政府其他相关部门、机构投资者、法律顾问、审计师等主体沟通与联系的部门属于基金管理人的( )部门。（分数：2.00）A.前台B.中台C.后台D.其他部门25.下列不属于基金销售业务信息管理中，前台业务系统应当具备的功能的是( )。（分数：2.00）A.通过与后台管理系统的网络连接，实现各项业务功能B.为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能C.对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能D.对基金销售分支机构、网点和基金销售人员进行管理、考核、行为监控26.基金行业的运作环节包括( )。 募集和市场营销 投资管理、托管和登记 估值和会计核算 信息披露

10、（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、27.契约型基金与公司型基金的区别主要有( )。 法律主体资格不同 投资者的地位不同 基金营运依据不同 价格形成方式不同（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、28.基金客户服务流程包括( )等。 服务宣传与推介 投资咨询与基金咨询 互动交流和受理投诉 投资跟踪与评价（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、29.下列基金客户服务流程及相关工作内容，说法错误的是( )。（分数：2.00）A.宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息B.对咨询过程中知悉的关于投资者的个人信息以及财产状况保密C.建立完善的档案管理制度，妥善保管相

11、关业务资料，客户身份资料，自业务关系结束当年起至少保存10 年D.建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常交易行为30.按( )分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。（分数：2.00）A.股票性质B.投资风格C.投资市场D.股票规模31.关于基金半年度报告披露的特点，下列说法错误的是( )（分数：2.00）A.半年度报告不要求进行审计B.半年度报告的管理人报告无须披露内部监察报告C.半年度报告需要披露过去 1 个月的净值增长率，但无须披露过去 3 年的净值增长率D.半年度报告摘要的财务报表附注无须对重要的报表项目进行说明32.下列关于封闭式

12、基金与开放式基金之间的不同，表述正确的有( )。 投资者的地位不同 份额限制不同 交易场所不同 激励约束机制与投资策略不同（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、33.广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金内部监督部门以及( )对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。（分数：2.00）A.专业评估机构B.审计机构C.会计机构D.社会力量34.关于道德与法律的关系，下列说法不正确的是( )。（分数：2.00）A.目标一致B.功能互补C.内容无交叉D.相互促进35.基金公司、部门及员工不得参与的市场行为有( )。 通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信

13、息优势联合或者连续买卖，操纵证券市场价格 与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券 以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券成交量 为获取利益或减少损失为目的，利用资金、信息等优势或滥用职权操纵市场，影响证券市场价格，制造证券市场假象（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、36.下列关于基金份额登记机构职责的叙述中，错误的是( )。（分数：2.00）A.建立并管理投资人基金份额账户B.负责基金份额的登记C.代理发放红利D.按照科学的投资组合原理进行投资决第37.我国债券型基金的认购费率通常在( )以下，货币型基金的认购费

14、一般为( )。（分数：2.00）A.15；0B.1；0C.15；5 元的整数倍D.1；5 元的整数倍38.多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的基金是( )。（分数：2.00）A.股票基金B.债券基金C.分级基金D.系列基金39.公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制；运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统，被称为基金管理人( )。（分数：2.00）A.基金管理人内部控制B.基金管理人外部控制C.基金管理人风险管理D.基金管理人风险控制40.基金信息披露内容方面的及时性原则要求以最快的速度公

15、开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起( )日内披露临时报告。（分数：2.00）A.4B.3C.2D.141.ETF 最早产生于( )。（分数：2.00）A.美国B.英国C.日本D.加拿大42.在进行信息披露时，开放式基金每月公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每( )个月公布变更的招募说明书。（分数：2.00）A.2B.3C.5D.643.下列关于对基金管理人及其从业人员执业行为的监管，说法不正确的是( )。（分数：2.00）A.明确公开募集基金的基金管理人的职责，是确保其依法履行职责的前提B.计算并公告基金资产净值，确定基金份额

16、申购、赎回价格并不属于公开募集基金的基金管理人的职责C.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资D.公开募集基金的基金管理人应当建立董事、监事、高级管理人员和其他从业人员进行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理制度，并报中国证监会备案44.下列对我国基金职业道德的内容，概括最全面的是( )。（分数：2.00）A.守法合规、专业审慎、保守秘密B.诚实守信、客户至上、忠诚尽责C.守法合规、专业审慎、诚实守信、客户至上D.守法合规、专业审慎、保守秘密、诚实守信、客户至上、忠诚尽责45.下列关于交易型开放式指数基金的说法中，不正确的是( )。（分数：2.00）A.以某一选定的指数所包含的成

17、分证券为投资对象B.会出现大幅折价或溢价交易现象C.本质上是一种指数基金D.可以进行套利交易46.根据基金经营机构客户信息保存期限的有关规定，客户交易记录自交易记账当年起至少保存( )年。（分数：2.00）A.5B.10C.15D.2047.基金管理人应当设立监察稽核部门，对( )负责，开展监察稽核工作。（分数：2.00）A.董事会B.股东大会C.公司经营层D.总经理48.关于基金销售人员禁止性规范，下列说法错误的是( )。（分数：2.00）A.基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现B.基金销售人员不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项C.基金销售人员

18、不得擅自更改投资者的交易指令，无正当理由不得拒绝投资者的交易要求D.基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，可以收取其他额外费用，但不得对不同投资者违规收取不同费率的费用49.下列关于基金信息披露所包含的内容，列举错误的是( )。（分数：2.00）A.基金份额上市交易公告书B.基金份额持有人大会决议C.澄清公告D.基金定期报告，也即基金年度报告50.基金托管人职责终止的情形不包括( )。（分数：2.00）A.被依法取消基金托管资格B.被基金份额持有人大会解任C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产D.被依法取消基金管理资格51.开放式基金的认购通常分为( )两个步骤。（分数：2.00）A.

19、申请和认购B.认购和登记C.认购和缴费D.认购和确认52.下列现金替代证券的计算中，不属于证券最新价格的确定原则的是( )。（分数：2.00）A.该证券正常交易时，采用最新成交价B.该证券正常交易中出现涨停时，采用涨停价格C.该证券停牌且当日有成交时，采用最新成交价D.该证券停牌且当日无成交时，采用前一周收盘价53.分开募集的分级基金，以( )进行申购和赎回。（分数：2.00）A.子代码B.现金C.母代码D.份额54.基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与( )签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。（分数：2.00）A.基金客户B.基金管理人C.基金托管人D.监管机构55.下列不

20、属于基金售后服务的是( )。（分数：2.00）A.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务B.提醒客户及时核对交易确认C.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径D.定期提供产品净值信息56.投资决策业务控制的内容不包括( )。（分数：2.00）A.健全投资决策授权制度B.建立投资风险评估与管理制度C.建立科学的投资管理业绩评价体系D.建立科学的交易绩效评价体系57.基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容。具体内容包括( )等。 梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训 定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识 开展法律咨询，协助外部

21、律师共同处理公司法律纠纷以及投诉 参与基金管理人的组织构架和业务流程再造、为新产品提供合规支持（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、58.基金管理人董事会可以下设( )，负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。（分数：2.00）A.风险管理部B.合规管理部C.合规与风险管理委员会D.合规与风险控制部59.目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过( )。（分数：2.00）A.15B.1C.05D.0160.公开募集基金的基金管理人职责终止的事由不包括( )。（分数：2.00）A

22、.个人所负债务数额较大，到期未清偿的B.被基金份额持有人大会解任C.被依法取消基金管理资格D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产61.基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料，出现违规情形的，( )应责令基金管理公司或基金代销机构进行整改，暂停办理相关业务，并对其立案调查。（分数：2.00）A.中国证券投资基金业协会B.中国证券监督管理委员会C.中国证券业协会D.证券交易所62.下列关于基金销售行为的说法中，错误的是( )。（分数：2.00）A.基金销售机构不得采取抽奖的方式销售基金B.基金销售机构按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用C.基金销售机构可以采取送基金份额的

23、方式销售基金D.基金销售机构不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平63.在自律管理下，交易所业务规则的制定权为( )。（分数：2.00）A.证券交易所B.中国证监会C.中国证券业协会D.中国证券投资基金业协会64.如果非公开募集基金的募集对象累计人数超过( )人，就构成了公开募集基金。（分数：2.00）A.100B.200C.300D.50065.下列属于基金职业道德教育的主要内容的是( )。（分数：2.00）A.正确树立基金职业道德观念B.领会基金职业道德规范C.落实基金职业道德教育D.灌输基金职业道德规范66.下列关于封闭式基金与开放式基金的说法，正确的有( )。 封闭式基金一般有一

24、个固定的存续期，而开放式基金一般是无特定存续期限的 封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易 开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响 与开放式基金相比，一般封闭式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、67.暂停申购和赎回 ETF 份额的情形不包括( )。（分数：2.00）A.不可抗力导致基金无法接受申购和赎回B.证券交易所决定临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值C.登记结算机构因异常情况无法办理申购和赎回D.法律法规规定或中国银监会批准的其他情形68.开放式基金的认购费用=认购金额净认购金额。其中，净认购金

25、额的计算公式正确的是( )。（分数：2.00）A.净认购金额=认购金额认购费率B.净认购金额=认购金额(1认购费率)C.净认购金额=认购金额(1+认购费率)D.以上公式都不正确69.根据基金管理公司风险管理指引(试行)，投资合规性风险管理的主要措施包括( )等。 对交易异常行为进行定义 建立有效的投资流程和投资授权制度 每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况 重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、70.按募集方式可以将分级基金分为( )两种类型。（分数：2.00）A.简单融资型分级基金与复杂型分级基金B

26、.封闭式分级基金与开放式分级基金C.公开募集和私募D.合并募集和分开募集71.下列关于基金公司会计系统的说法中，错误的是( )。（分数：2.00）A.严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程B.公司对所管理的基金应独立建账、独立核算C.对公司所管理的基金，应当以公司全部资产为会计核算主体D.各基金会计核算应当独立于公司会计核算72.每一位客户服务人员都应站在客户的角度，理解客户，尊重客户，一切为客户着想，为客户提供高品质、高效率的服务，是说基金客户服务具有( )的原则。（分数：2.00）A.有效沟通B.客户至上C.安全第一D.专业规范73.中国证券投资基金业协会于( )正式成立。（分数：2.

27、00）A.2001 年 8 月B.2004 年 12 月C.2012 年 6 月D.2013 年 3 月74.为明确信息披露义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定应在年度报告的扉页就( )方面做出提示。 基金管理人和托管人的披露责任 基金管理人管理和运用基金资产的原则 投资风险提示 年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、75.证券交易所设有基金交易监控系统，对投资者买卖基金的交易行为以及基金在证券市场的投资运作行为的合法合规性进行日常监控，重点监控( )行为。（分数：2.00）A.基金财产买卖高风险股票B.涉嫌违法违规交易C.内幕交

28、易D.不正当竞争76.基金管理公司变更持有( )以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。（分数：2.00）A.3B.5C.7D.1077.基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于( )的股东。（分数：2.00）A.20B.25C.30D.5078.基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容不包括( )。（分数：2.00）A.姓名B.家庭住址及家庭成员姓名C.从业资质证明及编号D.所在营业网点79.基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起(

29、)个工作日内递交报告材料。（分数：2.00）A.2B.3C.5D.780.下列关于封闭式基金和开放式基金的说法中，错误的是( )。（分数：2.00）A.开放式基金的认购程序包括认购和确认B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费C.封闭式基金的认购价格按 100 元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购81.基金管理人内部控制的基本要素除控制环境、风险评估、控制活动、内部监控外，还包括( )。（分数：2.00）A.奖励与惩罚B.聘任与辞退C.信息沟通D.资源共享82.在基金业协会会员大会闭会期间，( )依据章程的规定执行会员大会决议，组织和领

30、导基金业协会开展日常工作。（分数：2.00）A.理事会B.股东大会C.监事会D.董事会83.基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在( )个月内选任新基金管理人；新基金管理人产生前，由中国证监会指定临时基金管理人。（分数：2.00）A.6B.5C.3D.284.下列关于基金托管人的职责，表述不正确的是( )。（分数：2.00）A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户属于基金管理人而不是基金托管人的职责B.职责之一对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立C.职责之一按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜D.职责之一对基金财务会计报告、中

31、期和年度基金报告出具意见85.下列属于基金合同主要内容的是( )。（分数：2.00）A.募集基金的目的和基金名称B.基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制C.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则D.基金收益分配原则、执行方式86.关于基金销售人员基本行为规范，下列说法中错误的是( )。（分数：2.00）A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者B.基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意C.基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种D.基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为各自精细制作的材料87.基金托管人被基金

32、份额持有人大会解任的，其职责应当( )。（分数：2.00）A.部分终止B.终止C.变更D.重设88.下列不属于基金经理任职条件的是( )。（分数：2.00）A.净资产和风险控制指标符合有关规定B.取得基金从业资格C.具有 3 年以上证券投资管理经历D.最近 3 年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚89.下列关于 ETF 份额的说法中，错误的是( )。（分数：2.00）A.ETF 基金份额折算对基金份额持有人的收益无实质性影响B.在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购和赎回不会同时暂停C.ETF 份额折算的登记是由基金管理人办理D.ETF 份额折算时，持有人持有的基金份

33、额占基金份额总额的比例不发生变化90.下列部门在基金管理人的前、中、后台内部控制中，不属于中台部门的是( )。（分数：2.00）A.行政管理部门B.市场营销部门C.风险控制部门D.财务部门91.关于道德与法律的联系，下列说法中不正确的是( )。（分数：2.00）A.功能互补B.相互促进C.手段一致D.内容交叉92.以下关于基金从业人员审慎开展执业活动基本要求的说法中，错误的是( )。（分数：2.00）A.基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平B.基金从业人员应该合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素C.基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和

34、假设D.基金从业人员应当记载和保留所有记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项93.约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件，被称为( )。（分数：2.00）A.基金合同B.基金招募说明书C.基金托管协议D.基金清算报告94.下列关于金融市场的分类中，不正确的是( )。（分数：2.00）A.按交易场所分为期货市场和现货市场B.按交易工具的期限分为货币市场和资本市场C.按交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等D.按交割期限分为现货市场和期货市场95.下列关于证券投资基金的表述中，错误的是( )。（分数：2.00）A.证券投资基金是一种集

35、合投资方式B.证券投资基金在美国被称为“单位信托基金”C.证券投资基金是一种间接透过基金管理人代理投资的一种方式D.证券投资基金反映的是一种信托关系96.下列关于基金信息披露的作用，说法不正确的是( )。（分数：2.00）A.基金信息披露有利于投资者的价值判断B.基金信息披露有利于防止利益冲突与利益输送C.基金信息披露有利于提高证券市场的效率D.基金信息披露在防止信息滥用方面作用不甚明显，只能够小范围短时间内防止信息滥用97.基金管理人应通过授权控制来控制业务活动的运作。授权控制应当贯穿于公司经营活动的始终，授权控制的主要内容包括( )。 股东会、董事会、监事会和管理层应当充分了解和履行各自的

36、职权，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行 公司各业务部门、分支机构和公司员工应当在规定烫及范围内行使相应的职责 公司重大业务的授权应当采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效 公司授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、98.下列关于基金职业道德修养的说法中，错误的是( )。（分数：2.00）A.基金职业道德修养是指在基金从业人员就业上岗之前，对其所进行的入职必备知识和职业道德教育B.树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德C.积极参加基金职业道

37、德实践，是基金职业道德修养的有效途径D.基金从业人员在实践中，应当虚心向先进入物学习99.现阶段，我国的保本基金由( )对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务。（分数：2.00）A.基金托管人B.基金管理人C.基金保荐人D.基金公司100.下列关于基金募集申请，说法不正确的是( )。（分数：2.00）A.我国基金管理人进行基金的募集，必须依据证券投资基金法的有关规定，向中国证监会提交相关文件B.申请材料受理后，相关内容不得随意更改C.申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起五个工作日内向中国证监会提交更新材料D.申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金

38、管理人应当自变化发生之日起七个工作日内向中国证监会提交更新材料基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）-试卷 1 答案解析(总分：200.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：100，分数：200.00)1.下列属于基金销售机构的法定义务的是( )。（分数：2.00）A.确保基金销售结算资金安全、及时划付B.禁止误导投资人，防范可能发生的利益冲突C.不得以任何方式承诺或者保证投资收益D.向投资人充分揭示投资风险 解析：解析：选项 A 属于基金销售支付机构的法定义务；选项 B 属于基金评价机构及其从业人员的法定义务；选项 C 属于基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务。2.

39、如果预期某种信息可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响，则该信息为重大信息，相关事件为重大事件，信息披露义务人应当在重大事件发生之日起( )日内编制并披露临时报告书。（分数：2.00）A.1B.2 C.3D.5解析：解析：对于重大性的界定，我国基金信息披露法规采用较为灵活的标准，即“影响投资者决策标准”或者“影响证券市场价格标准”。如果预期某种信息可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响，则该信息为重大信息，相关事件为重大事件，信息披露义务人应当在重大事件发生之日起 2 日内编制并披露临时报告书。3.下列关于 QDII 基金信息披露的说法中，错误的是( )。（分数

40、：2.00）A.QDII 基金投资境外基金，应披露基金与境外基金之间的费率安排B.在 QDII 基金开放申购、赎回前，至少每周披露一次资产净值和份额净值C.QDII 基金在披露相关信息时，可同时采用中文和英文，并以英文为准 D.QDII 基金的净值在估值日后 12 个工作日内披露解析：解析：QDII 基金在披露相关信息时，可同时采用中文和英文，并以中文为准。4.下列关于基金销售结算资金的说法中，错误的是( )。（分数：2.00）A.相关机构破产或清算时，其结算资金属于破产或清算财产 B.在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转C.由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集D.

41、禁止挪用解析：解析：相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产。5.在封闭式基金成功试点的基础上，( )年 10 月 8 日，中国证监会发布并实施了开放式证券投资基金试点办法，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。（分数：2.00）A.1998B.1999C.2000 D.2001解析：解析：在封闭式基金成功试点的基础上，2000 年 10 月 8 日，中国证监会发布并实施了开放式证券投资基金试点办法，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。6.被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又称为( )。（分数：2.00）A.保本基金B.股票型基金C.指数型基金 D.封闭式基

42、金解析：解析：根据投资理念不同，可以将基金分为主动型基金和被动(指数)型基金。主动型基金是一类力 图取得超越基准组合表现的基金。与主动型基金不同，被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为指数型基金。7.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的( )，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用。（分数：2.00）A.客户维护费 B.销售服务费C.增值服务费D.申购赎回费解析：解析：基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构

43、销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用。基金销售机构收取客户维护费的，应当符合中国证监会关于基金销售费用的有关规定。8.基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存 15 年，与销售业务有关的其他资料自( )至少保存 15 年。（分数：2.00）A.业务发生次月起B.业务发生当月起C.业务发生次年起D.业务发生当年起 解析：解析：基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其

44、他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存 15 年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存 15 年。9.保本基金于 20 世纪 80 年代中期起源于( )。（分数：2.00）A.美国 B.英国C.德国D.加拿大解析：解析：保本基金于 20 世纪 80 年代中期起源于美国，其核心是运用投资组合保险策略进行基金操作。10.1990 年，( )证券交易所推出了世界上第一只 ETF 指数参与份额(TIPs)。（分数：2.00）A.英国伦敦B.美国纽约C.加拿大多伦多 D.美国纳斯达克解析：解析：1990 年，加拿大多伦多证券交易所推出了世界上第一只 ETF 指数参与份额(TlPs)

45、。1993 年，美国第一只 ETF标准普尔存托凭证(SPDRs)诞生，其后 ETF 在美国获得迅速发展。11.资本市场是融资期限在( )的金融市场。（分数：2.00）A.半年以内B.1 年以内C.1 年以上 D.3 年以上解析：解析：资本市场又称长期金融市场，是指以期限在 1 年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。12.基金市场的参与主体不包括( )。（分数：2.00）A.中国银行 B.基金当事人C.基金市场服务机构D.基金监管机构和自律组织解析：解析：在基金市场上，存在许多不同的参与主体。依据所承担的职责与作用不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监

46、管机构和自律组织三大类。13.基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向( )申请注册。（分数：2.00）A.中国证监会B.基金业协会 C.证券业协会D.中国保监会解析：解析：基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向基金业协会申请注册。14.下列关于基金管理人的信息披露义务，说法错误的是( )。（分数：2.00）A.向中国证监会提交基金合同草案、托管协议草案、招募说明书草案等募集申请材料B.在基金合同生效的当日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告 C.开放式基金合同生效后每 6 个月结束之日起 45 日内，将更新的招募

47、说明书登载在管理人网站上D.管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前 30 日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项解析：解析：根据基金管理人的信息披露义务的规定，在基金合同生效的次日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。只有选项 B 说法错误。15.合规风险除包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险外，还包括( )。（分数：2.00）A.监察稽核合规性风险B.培训教育合规性风险C.反洗钱合规性风险 D.其他合规性风险解析：解析：合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损

48、失和声誉损失的风险。合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。16.同时投资于价值型股票和成长型股票的基金被称为( )。（分数：2.00）A.混合型基金B.平衡型基金 C.稳定型基金D.封闭式基金解析：解析：专注于价值型股票投资的股票基金称为价值型股票基金；专注于成长型股票投资的股票基金称为成长型股票基金；同时投资于价值型股票和成长型股票的基金则被称为平衡型基金。17.当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在( )。（分数：2.00）A.回购交易B.套利交易 C.赎回交易D.差别交易解析：解析：当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在套利交

49、易。18.基金业协会的联席会员是指( )。（分数：2.00）A.基金管理人和基金托管人加入协会的B.证券期货交易所、登记结算机构、指数公司及其他资产管理机构加入会员的C.基金服务机构加入协会的 D.地方基金业协会加入协会的解析：解析：基金业协会的会员分为三类：普通会员。基金管理人和基金托管人加入协会的，为普通会员。联席会员。基金服务机构加入协会的，为联席会员。特别会员。证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理机构加入会员的，为特别会员。19.基金销售机构收取增值服务费应符合的要求不包括( )。（分数：2.00）A.遵循合理、公开、质价相符的定价原则B.增值服务费从申购(认购