基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题2015年9月及答案解析.doc

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1、基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题 2015年 9 月及答案解析(总分：26.00，做题时间：60 分钟)一、单项选择题(总题数：26，分数：26.00)1.以下不是资产管理特征的是( )。（分数：1.00）A.从参与方来看，包括委托方和受托方B.从收益特征来看，具有增值的特点C.从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产D.从管理方式来看，主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实现增值2.以下哪一种不是金融交易的组织方式?( )（分数：1.00）A.自由交易方式B.柜台交易方式C.交易所交易方式D.电信网络交易方式3.( )不是货币储蓄的特点。（分

2、数：1.00）A.储蓄的收益会超过通货膨胀B.储蓄会有一定的利息收益C.货币储蓄是指居民将货币收入存人银行的一种活动D.货币储蓄确保本金安全4.以下属于基金份额持有人权利的是( )。（分数：1.00）A.转让其持有的基金份额B.管理基金资产C.托管基金财产D.查阅全部基金投资资料5.( )既是基金合同的当事人，又是基金的主要服务机构。（分数：1.00）A.基金投资顾问机构和基金销售机构B.基金管理人和基金托管人C.基金份额登记机构和基金销售机构D.基金投资人和基金托管人6.2012 年 6 月，中国证券投资基金业协会正式成立，原( )的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。（分数：1.00）

3、A.中国证监会基金机构监管部B.中国证券业协会C.中国证券业协会基金公司会员部D.中国证监会各地证监局7.关于证券投资基金能够发挥专业理财的优势，以下表述错误的是( )。（分数：1.00）A.防止市场的过度投机B.推动市场价值判断体系的形成C.倡导理性的投资文化D.能够给投资者带来超额收益8.基金的后台管理运作不包括( )。（分数：1.00）A.基金份额的销售B.基金会计核算和信息披露C.基金资产的估值D.基金份额的注册登记9.根据募集方式分类，可以将基金分为( )。（分数：1.00）A.公募基金与私募基金B.封闭式基金与开放式基金C.契约型基金与公司型基金D.主动型基金与被动型基金10.基金

4、监管活动的要素包括( )等。（分数：1.00）A.原则、内容、方式、手段B.目标、原则、方式、手段C.目标、体制、内容、方式D.目标、体制、手段、方式11.某公募基金管理公司基金经理甲的妻子进行证券投资，甲没有向所在公司事先申报，违反了( )职业道德要求。（分数：1.00）A.诚实守信B.保守秘密C.客户至上D.守法合规12.开放式基金注册登记机构通过设立和维护（ ），确认基金份额持有人持有基金份额。（分数：1.00）A.基金份额持有人资金账户B.基金销售机构的销售账户C.基金份额持有人名册D.基金管理人的交易账户13.季度报告的投资组合报告需要披露季末基金资产组合的（ ）信息。（分数：1.0

5、0）A.全部债券明细B.前十名股票明细C.前十名债券明细D.全部股票明细14.以下事项中，不属于托管人应在事件发生之日起 2 日内编制并披露临时报告的是( )。（分数：1.00）A.托管人受到监管部门的调查B.托管人召集持有人大会C.发生涉及非托管业务的诉讼D.托管部门主要业务人员在 1 年内变动超过 3015.开放式基金的开放期，基金管理人应披露基金每个开放日的（ ）。（分数：1.00）A.基金资产净值和基金累计份额净值B.基金资产净值和基金份额净值C.基金资产总值和基金资产净值D.基金份额净值和基金累计份额净值16.基金销售机构的职责规范包括( )。（分数：1.00）A.对基金客户进行身份

6、识别B.基金募集申请核准前向公众分发基金宣传推介材料C.书面协议委托其他机构代为办理基金的销售业务D.委托基金管理人开立基金17.根据基金销售适用性要求，不属于基金销售机构推介基金管理人重要依据的是( )。（分数：1.00）A.投资管理能力B.内部控制情况C.股东背景D.经营管理能力18.依据适用性原则，基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据是（ ）。（分数：1.00）A.基金管理人的风险控制能力B.基金产品风险评价结果C.基金经理的过往业绩D.基金销售机构的营销计划19.根据基金销售适用性原则，应对( )做出评价。（分数：1.00）A.基金管理人、基金销售机构、基金经理B.基金管理人

7、、基金产品、基金投资人C.基金投资人、基金经理、基金投资策略D.基金管理人、基金托管人、基金销售机构20.对通过中国基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，基金销售机构不需要为其统一办理( )。（分数：1.00）A.后续培训B.执业注册C.从业证书D.执业年检21. 属于基金客户服务原则的是（ ）。 （分数：1.00）A.适度服务B.安全第一C.本金安全D.追求收益22.基金管理人内部控制机制建设应当加强的方面，不包括( )。（分数：1.00）A.建立内部控制制度B.设置内部控制机构C.营造内部控制环境D.执行内部控制制度23.根据企业风险管理基本框架八个方面的内容，基金管理人要求

8、公司基金经理与特定资产管理业务的投资经理不得相互兼任，是出于( )考虑。（分数：1.00）A.行为监控中的特定人员分别管理B.事项识别中的不同管理事项的分类C.控制活动中的不相容职务分离D.内部环境中经营理念和经营风格24.某基金管理公司在新股申购过程中因末遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分析时发现公司新股申购制度在法规发生变化后末及时更新。该事件反映该公司在内部控制方面违背了( )原则。（分数：1.00）A.健全性B.相互制约C.有效性D.独立性25.控制环境是构成公司内部控制的基础，良好的控制环境有利于公司制度的有效执行，以下不属于内部控制环境内容的是( )。（分数：1.00）

9、A.公司治理结构B.员工道德素质C.公司技术系统D.经营理念和内控文化26.关于督察长的合规责任，以下表述错误的是( )。（分数：1.00）A.督察长享有充分的知情权B.督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告C.督察长经董事会和总经理批准后可以享有调查权，可以调阅公司相关文件、档案D.督察长负责组织指导公司监察稽核工作基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题 2015年 9 月答案解析(总分：26.00，做题时间：60 分钟)一、单项选择题(总题数：26，分数：26.00)1.以下不是资产管理特征的是( )。（分数：1.00）A.从参与方来看，包括委托方和受托方B.从收益特

10、征来看，具有增值的特点 C.从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产D.从管理方式来看，主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实现增值解析：解析资产管理具有以下特征：从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者，受托方为资产管理人；从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产；从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值。2.以下哪一种不是金融交易的组织方式?( )（分数：1.00）A.自由交易方式 B.柜台交易方式C.交易所交易方式D.电信网络交易方式解析：解析金融交易的组织方

11、式是指组织金融工具交易时采用的方式。受市场本身的发育程度、交易技术的发达程度以及交易双方的交易意愿影响，金融交易主要有以下三种组织方式：有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式，如交易所交易方式；在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式，如柜台交易方式；电信网络交易方式，即没有固定场所，交易双方也不直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。3.( )不是货币储蓄的特点。（分数：1.00）A.储蓄的收益会超过通货膨胀 B.储蓄会有一定的利息收益C.货币储蓄是指居民将货币收入存人银行的一种活动D.货币储蓄确保本金安全解析：解析货币储蓄是指居民将暂时不用或结余的货

12、币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。储蓄的特征是其保值性，接受储蓄的银行或其他金融机构需要首先保证储蓄的本金安全，除本金外，储蓄还会带来一定的利息收益。4.以下属于基金份额持有人权利的是( )。（分数：1.00）A.转让其持有的基金份额 B.管理基金资产C.托管基金财产D.查阅全部基金投资资料解析：解析按照证券投资基金法的规定，我国基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益；参与分配清算后的剩余基金财产；依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；按照规定要求召开基金份额持有人大会；对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；查阅或者复制公开披露的基金信息资料；对基金管理人、基金托管人、基金销

13、售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼；基金合同约定其他权利。5.( )既是基金合同的当事人，又是基金的主要服务机构。（分数：1.00）A.基金投资顾问机构和基金销售机构B.基金管理人和基金托管人 C.基金份额登记机构和基金销售机构D.基金投资人和基金托管人解析：解析我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。其中，基金管理人和基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。6.2012 年 6 月，中国证券投资基金业协会正式成立，原( )的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。（分数：1.00）A.中国证监会基金机构监管

14、部B.中国证券业协会 C.中国证券业协会基金公司会员部D.中国证监会各地证监局解析：解析中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人，正式成立于2012 年 6 月 7 日。在此之前，我国基金行业的自律组织一直隶属于中国证券业协会。7.关于证券投资基金能够发挥专业理财的优势，以下表述错误的是( )。（分数：1.00）A.防止市场的过度投机B.推动市场价值判断体系的形成C.倡导理性的投资文化D.能够给投资者带来超额收益 解析：解析证券投资基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机。证券投资基金的发展有助于改善我国目前以个

15、人投资者为主的不合理的投资者结构，充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用，推动上市公司完善治理结构。8.基金的后台管理运作不包括( )。（分数：1.00）A.基金份额的销售 B.基金会计核算和信息披露C.基金资产的估值D.基金份额的注册登记解析：解析基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务，基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值，而基金份额的注册登记、基金资产的估值、会计核算、信息披露等后台管理服务则对保障基金的安全运作起着重要的作用。9.根据募集方式分类，可以将基金分为( )。（分数：1.00）A.公募基金与私募基金 B.封闭式基金与开放式基金C.契约型基金与公司型基金D.主动

16、型基金与被动型基金解析：解析投资基金按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类。B 项，根据运作方式可以将基金分为封闭式基金和开放式基金；C 项，根据法律形式可以将基金分为契约型基金、公司型基金等；D 项，根据投资理念可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金。10.基金监管活动的要素包括( )等。（分数：1.00）A.原则、内容、方式、手段B.目标、原则、方式、手段C.目标、体制、内容、方式 D.目标、体制、手段、方式解析：解析基金监管体系，即为基金监管活动各要素及其相互间的关系。基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。11.某公募基金管理公司基金经理甲的妻子进行证券投资

17、，甲没有向所在公司事先申报，违反了( )职业道德要求。（分数：1.00）A.诚实守信B.保守秘密C.客户至上D.守法合规 解析：解析根据证券投资基金法第十八条的规定，公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。本例中，基金经理甲的妻子进行证券投资，甲没有向所在公司事先申报，是违法行为。12.开放式基金注册登记机构通过设立和维护（ ），确认基金份额持有人持有基金份额。（分数：1.00）A.基金份额持有人资金账户B.基金销售机构的销售账户C.基金份额持有人名册 D.基金管理人的

18、交易账户解析：解析开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。13.季度报告的投资组合报告需要披露季末基金资产组合的（ ）信息。（分数：1.00）A.全部债券明细B.前十名股票明细 C.前十名债券明细D.全部股票明细解析：解析在季度报告的投资组合报告中，需要披露基金资产组合，按行业分类的股票投资组合，前十名股票明细，按券种分类的债券投资组合，前五名债券明细，投资贵金属、股指期货、国债朗货等情况，以及投资组合报告附注等内容

19、。14.以下事项中，不属于托管人应在事件发生之日起 2 日内编制并披露临时报告的是( )。（分数：1.00）A.托管人受到监管部门的调查B.托管人召集持有人大会C.发生涉及非托管业务的诉讼 D.托管部门主要业务人员在 1 年内变动超过 30解析：解析当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在 1 年内变动超过 30，托管人召集基金份额持有人大会、托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚，等等，托管人应当在事件发生之日起 2 日内编制并披露临

20、时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。15.开放式基金的开放期，基金管理人应披露基金每个开放日的（ ）。（分数：1.00）A.基金资产净值和基金累计份额净值B.基金资产净值和基金份额净值C.基金资产总值和基金资产净值D.基金份额净值和基金累计份额净值 解析：解析开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每周公告一次资产净值和份额净值；开放申购赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值。如遇半年末或年末，还应披露半年度和年度最后一个市场交易日的基金资产净值、份额净值和份额累计净值。16.基金销售机构的职责规范包括( )。（分数：1.00）A.对基金客户进行身份识别 B.基金募集

21、申请核准前向公众分发基金宣传推介材料C.书面协议委托其他机构代为办理基金的销售业务D.委托基金管理人开立基金解析：解析基金销售机构为客户开立基金账户时，应当按照反洗钱相关法律法规的规定进行客户身份识别，并在此基础上对客户的洗钱风险进行等级划分。17.根据基金销售适用性要求，不属于基金销售机构推介基金管理人重要依据的是( )。（分数：1.00）A.投资管理能力B.内部控制情况C.股东背景 D.经营管理能力解析：解析基金销售的适用性要求基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否

22、向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。18.依据适用性原则，基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据是（ ）。（分数：1.00）A.基金管理人的风险控制能力B.基金产品风险评价结果 C.基金经理的过往业绩D.基金销售机构的营销计划解析：解析对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明，基金产品风险评价结果应当作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据。19.根据基金销售适用性原则，应对( )做出评价。（分数：1.00）

23、A.基金管理人、基金销售机构、基金经理B.基金管理人、基金产品、基金投资人 C.基金投资人、基金经理、基金投资策略D.基金管理人、基金托管人、基金销售机构解析：解析基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人(或产品发起人)、基金产品(或基金相关产品)和基金投资人都要了解并做出评价。20.对通过中国基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，基金销售机构不需要为其统一办理( )。（分数：1.00）A.后续培训B.执业注册C.从业证书 D.执业年检解析：解析基金销售机构应该建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资

24、源管理制度，确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。基金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，统一办理执业注册、后续培训和执业年检。21. 属于基金客户服务原则的是（ ）。 （分数：1.00）A.适度服务B.安全第一C.本金安全D.追求收益解析： 解析基金客户服务的原则包括则：客户至上原则；有效沟通原则；安全第一原则；专业规范原则。 22.基金管理人内部控制机制建设应当加强的方面，不包括( )。（分数：1.00）A.建立内部控制制度B.设置内部控制机构C.营造内部控制环境 D.执行内部控制制度解析：解析一般来说，基金管理人内部控制机制建设应在

25、以下四个方面加强：在设置内部控制机构上；在建立内部控制制度上；在执行内部控制制度上；在监督内部控制上。23.根据企业风险管理基本框架八个方面的内容，基金管理人要求公司基金经理与特定资产管理业务的投资经理不得相互兼任，是出于( )考虑。（分数：1.00）A.行为监控中的特定人员分别管理B.事项识别中的不同管理事项的分类C.控制活动中的不相容职务分离 D.内部环境中经营理念和经营风格解析：解析企业风险管理基本框架包括八个方面内容：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通以及行为监控八个要素构成。其中，控制活动包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核

26、、资产安全管理、不相容职务分离等方法。24.某基金管理公司在新股申购过程中因末遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分析时发现公司新股申购制度在法规发生变化后末及时更新。该事件反映该公司在内部控制方面违背了( )原则。（分数：1.00）A.健全性B.相互制约C.有效性 D.独立性解析：解析基金管理人内部控制的有效性主要包含两层含义：一是指基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求；二是指基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续的贯彻执行并发挥作用，为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证。25.控

27、制环境是构成公司内部控制的基础，良好的控制环境有利于公司制度的有效执行，以下不属于内部控制环境内容的是( )。（分数：1.00）A.公司治理结构B.员工道德素质C.公司技术系统 D.经营理念和内控文化解析：解析控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。26.关于督察长的合规责任，以下表述错误的是( )。（分数：1.00）A.督察长享有充分的知情权B.督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告C.督察长经董事会和总经理批准后可以享有调查权，可以调阅公司相关文件、档案 D.督察长负责组织指导公司监察稽核工作解析：解析督察长享有充分的知情权和独立的调查权。督察长根据履行职责的需要，有权参加或者列席公司董事会以及公司业务、投资决策、风险管理等相关会议，有权调阅公司相关文件、档案。