2016年基金法律法规、职业道德与业务规范真题汇编(3)及答案解析.doc

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1、2016年基金法律法规、职业道德与业务规范真题汇编(3)及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：100，分数：100.00)1.开放式基金的投资者 T日提交认购申请后，一般可于_后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。（分数：1.00）A.T+1B.T+2C.T+3D.T+42.一般而言，投资者申购基金成功后，登记机关会在_日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者自_日起有权赎回该部分基金份额。（分数：1.00）A.T+1；T+2B.T+2；T+3C.T+1；T+3D.T；T+33.对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起_个工作

2、日内支付赎回款项。（分数：1.00）A.3B.5C.7D.104.现金替代的类型不包括_。（分数：1.00）A.禁止现金替代B.可以现金替代C.强制现金替代D.必须现金替代5.投资者将 LOF份额从证券登记系统转入基金登记系统，自_日开始，投资者可以在转入方代销机构或基金管理人处申报赎回基金份额。（分数：1.00）A.T+1B.T+2C.T+3D.T+56.规范性原则、易解性原则和易得性原则属于信息_应遵循的要求。（分数：1.00）A.披露内容B.披露形式C.披露时间D.披露地点7.我国基金信息披露制度体系的规范性文件不包括_。（分数：1.00）A.证券投资基金信息披露内容与格式准则B.证券投

3、资基金披露编报规则C.证券投资基金信息披露 XBRL模板D.证券投资基金法8.基金信息披露的禁止行为不包括_。（分数：1.00）A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.对证券投资业绩进行评估C.违规承诺收益D.违规承担损失9.申购、赎回或者买卖基金份额的，基金季度报告中不得载明的事项有_。（分数：1.00）A.申购、赎回或者买卖基金的日期B.申购、赎回或者买卖基金的金额C.申购、赎回或者买卖基金的适用费率D.申购、赎回或者买卖基金的地点10.在招股说明书摘要中，投资者只需要阅读该部分信息，即可了解基金产品情况以及近_个月来与基金募集相关的最新信息。（分数：1.00）A.1B.2C.3D.611

4、.基金管理人应当在上年度结束之日起_日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。（分数：1.00）A.15B.30C.45D.6012.QDII基金的净值在估值后的_个工作日披露。（分数：1.00）A.12B.35C.78D.81013.当 QDII基金发生重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的_中予以说明。（分数：1.00）A.基金合同B.年度报告C.季度报告D.基金招募说明书14.下列哪一项不属于外汇市场的主体?_（分数：1.00）A.中央银行B.外汇银行C.商业银行D.外汇经纪人及客户15.基金的运作不包括_。（分数：1

5、.00）A.基金的募集B.基金的清算C.基金的托管D.基金的估值16._是指依法办理开放式基金份额的认购，申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的机构。（分数：1.00）A.基金销售机构B.基金份额登记机构C.基金估值核算机构D.基金投资顾问机构17.基金的自律组织不包括_。（分数：1.00）A.基金管理人B.基金发行人C.基金托管人D.基金市场服务机构18.从组织运作的方式划分，证券投资基金的分类有_。（分数：1.00）A.封闭式基金B.公司型基金C.债券型基金D.契约型基金19.开放式基金每日公布基金单位净值，每季度公布资产组合，每_个月公布变更的招募说明书。（分数：1.00）A.

6、1B.3C.6D.1220.下列哪一项不属于全球基金发展的趋势及特点?_（分数：1.00）A.日本基金居于主流B.开放式基金远超封闭式基金C.基金业竞争加剧，行业集中度高D.基金资产来源以养老计划为主21.下列哪一项不属于证券投资基金的特点?_（分数：1.00）A.集中资金B.专业理财C.分开投资D.分散风险22._是指一国的证券投资基金组织在他国发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金。（分数：1.00）A.在岸基金B.离岸基金C.公募基金D.私募基金23.下列哪一项不属于特殊类型的基金?_（分数：1.00）A.系列基金B.离岸基金C.保本基金D.上市开放

7、式基金24.下列哪一项属于按股票市值大小分类的基金内容?_（分数：1.00）A.小盘股票B.价值型股票C.收入型股票D.契约型股票25.通常将市值小于_亿元人民币的公司归为小盘股，将超过_亿元的人民币的公司作为大盘股。（分数：1.00）A.3；10B.3；20C.5；10D.5；2026.对股票规模的划分，通常将市值较小、累计市值占市场总市值_以下的公司归为小盘股；累计市值占市场总市值_以上的公司为大盘股。（分数：1.00）A.10%；30%B.20%；3%C.10%；50%D.20%；50%27._常被认为是收益、风险适中的投资工具，当与股票基金进行适当的投资组合时，常常能较好地分散投资风险

8、。（分数：1.00）A.QDII基金B.货币市场基金C.债券基金D.交易型开放式指数基金28.下列哪一项不属于债券基金与债券的区别?_（分数：1.00）A.投资规模大小B.有无确定的到期日C.收益率的预测难易D.投资风险不同29.下列哪一项不属于按照债券发行者的基金范围?_（分数：1.00）A.政府债券B.企业债券C.个人债券D.金融债券30.货币市场工具的发行主体通常不包括_。（分数：1.00）A.政府B.合伙企业C.金融机构D.信誉卓著的大型工商企业31.为能够保障本金安全，保本基金通常会将大部分资金投资于与基金_一致的债券。（分数：1.00）A.到期前一周B.到期前一日C.到期日D.到期

9、后一日32.保本基金从本质上讲是一种_。（分数：1.00）A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.混合基金33._比较适合那些不能忍受投资风险，比较稳健和保守的投资者。（分数：1.00）A.混合基金B.保本基金C.股票基金D.债券基金34.若某投资者投资 10万元认购南方保本基金，假设认购按照 100%比例全部予以确认，并持有保本期到期，认购费率为 1.0%。假定募集期间产生的利息为 50元，持有期间基金累计分红 0.08元/基金份额。则认购费用为_。（分数：1.00）A.890.10B.990.10C.890.50D.990.5035.ETF二级市场交易价格与_总是比较接近。（分数：1.

10、00）A.基金份额净值B.基金份额总值C.市场价格D.交易价格36.套利机制的存在使 ETF_。（分数：1.00）A.出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易的现象B.出现类似股票大幅溢价交易的现象C.克服了开放式基金不能进行盘中交易的弱点D.克服了封闭式基金不能进行盘中交易的弱点37.下列哪一项不属 ETF与 LOF的区别?_（分数：1.00）A.申购、赎回的标的不同B.申购、赎回的时间不同C.申购、赎回的场所不同D.对申购、赎回限制不同38.联接基金的目的不在于套利，而是通过把银行的资金引进来，做大_的规模，推动基金的投资。（分数：1.00）A.指数基金B.分级基金C.混合基金D.综合指数基

11、金39._是指通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。（分数：1.00）A.保本基金B.混合基金C.债券基金D.分级基金40._具有低风险、收益相对稳定的特征。（分数：1.00）A.母基金份额B.子基金份额C.A类份额D.B类份额41.按募集方式划分，分级基金可以分为_。（分数：1.00）A.主动投资型分级基金和被动投资型分级基金B.合并募集分级基金和分开募集分级基金C.简单融资分级基金和复杂融资分级基金D.封闭式分级基金和开放式分级基金42.基金监管的目标通常不包括_。（分数：1.00）A.保护投资人

12、及相关当事人的合法权益B.规范证券投资基金活动C.对基金监管机构出现的违法行为的监督纠正D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展43.基金监管的基本原则不包括_。（分数：1.00）A.保障投资人利益原则B.适度监管原则C.公平监管原则D.高效监管原则44.政府基金监管活动的原则不包括_。（分数：1.00）A.适当性B.规范性C.必要性D.相称性45.我国基金监管活动的部门规章和规范性文件不包括_。（分数：1.00）A.证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定B.证券投资基金销售管理办法C.证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法D.基金管理注册登记规则46._的精髓在于金融机构要尽可能赶在金融机

13、构完全亏损之前采取有效措施，以便让金融机构股东之外的其他人不受损失。（分数：1.00）A.适度监管原则B.依法监管原则C.审慎监管原则D.公开、公平、公正监管原则47.对于基金活动中存在的违法违规行为，中国证监会可以采取的行政处罚措施不包括_。（分数：1.00）A.没收违法所得B.罚款C.强制整顿D.撤销相关业务许可48._加入基金业协会的，为特别会员。（分数：1.00）A.基金管理人B.基金服务机构C.证券交易所D.登记结算机构49._是基金业协会的执行机构。（分数：1.00）A.董事会B.监事会C.会员大会D.理事会50._对基金管理公司的设立申请做出批准或不批准的决定。（分数：1.00）

14、A.证券交易所B.中国证监会C.基金业协会D.基金管理人51.基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于_的股东。（分数：1.00）A.10%B.15%C.20%D.25%52.基金管理公司变更持有 5%以上的股权的股东，变更公司的实际控制人或者变更其他重大事项，应当报经_批准。（分数：1.00）A.证券交易所B.中国证监会C.基金业协会D.国务院证券监督管理机构53.对于变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项的基金管理公司，国务院证券监督管理机构应当自受理其申请之日起_日内作出批准或者不予批准的决定。（分数：1.00）A.15B.30C.45D.6054.基金管理人的

15、股东、实际控制人应当按照中国证监会的规定及时履行重大事项报告义务，可以有的行为是_。（分数：1.00）A.虚假出资或者抽逃出资B.依法经股东大会或者董事会决议擅自干预基金管理人的基金经营活动C.要求基金管理人利用基金财产为自己或者他人牟取利益，损害基金份额持有人利益D.中国证监会禁止的其他行为55.可以作为基金管理公司实际控制人的是_。（分数：1.00）A.因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕超过 3年的B.净资产低于实收资本的 50%C.不能清偿到期债务D.或有负债达到净资产的 50%56.公开募集基金的基金管理人应当从管理基金的报酬中计提_。（分数：1.00）A.净资本B.基金手续费C.交易

16、佣金D.风险准备金57.基金托管人的职责不包括_。（分数：1.00）A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.按照规定召集基金份额持有人大会D.复核、审查管理人计算的基金资产总值58.基金托管人整改后，应当向上述金融监管机构提交报告；经验收，符合有关要求的，应当自验收完毕之日起_日内解除对其采取的有关措施。（分数：1.00）A.1B.3C.5D.759.基金注册需要提交的文件不包括_。（分数：1.00）A.申请报告B.基金合同草案C.基金托管协议草案D.财务报表60.公开募集基金的基金合同的内容不包括_。（分数：1.00）A.基金的运作方式B.基金份额的发售日期、价格

17、、费用和期限C.与基金财产管理、运用有关的其他费用的提取D.基金财产的投资方向和投资限制61.基金管理人应当自募集期限届满之日起_日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起_日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。（分数：1.00）A.5；10B.5；15C.10；10D.10；1562.对于基金募集失败，基金管理人应在基金募集期限届满之日起_日内返还投资人已缴纳的款项。（分数：1.00）A.10B.15C.30D.4563.基金销售活动的监管内容不包括_。（分数：1.00）A.基金销售内容的监管B.基金销售适用性监管C.对基金宣传推介材料的监管D.对基金销售费用的监

18、管64.公开披露的信息不包括_。（分数：1.00）A.基金招募说明书B.基金份额上市交易公告书C.基金资产总值、基金份额总值D.基金份额申购、赎回价格65.基金信息披露允许的行为是_。（分数：1.00）A.基金募集的情况说明B.证券投资业绩进行预测C.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏D.诋毁其他管理人、基金托管人或者基金销售机构66.重新召集的基金份额持有人大会应当由代表_以上的基金份额持有人参加，方可召开。（分数：1.00）A.1/3B.1/2C.2/3D.3/467.转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权

19、的_以上通过。（分数：1.00）A.1/3B.1/2C.2/3D.3/468.非公开募集基金监管的原则不包括_。（分数：1.00）A.系统原则B.适度原则C.自律原则D.底线原则69.办理基金备案手续时应报送的信息不包括_。（分数：1.00）A.主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别B.基金管理人的财务状况C.基金合同D.采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议70.基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的_个工作日内，为私募基金办理备案手续。（分数：1.00）A.7B.10C.15D.2071.对于私募基金管理人填报的信息发生重大变化的，应当在_个工作日内向基金业协会报告。（分数：1.

20、00）A.5B.7C.10D.1572._是基金职业道德的核心规范。（分数：1.00）A.守法合规B.专业审慎C.诚实守信D.保守秘密73._是正当竞争的基础。（分数：1.00）A.公平竞争B.合法竞争C.合理竞争D.有序竞争74.岗位教育主要是通过_来完成的。（分数：1.00）A.职业资格测试B.遵守职业道德守则C.宣传职业道德典范D.在职培训75._是指将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。（分数：1.00）A.基金职业道德教育B.基金职业道德学习C.基金职业道德规范D.基金职业道德修养76.封闭式基金份

21、额上市交易，基金期限合同为_年以上。（分数：1.00）A.1B.3C.5D.1077.产品设计同质化、市场细分多样和产品定位明确是属于基金的_销售策略。（分数：1.00）A.价格B.促销C.渠道D.产品78.基金销售人员的禁止性情形不包括_。（分数：1.00）A.在销售活动中为自己或他人谋取不正当利益B.向他人提供公开信息C.承诺利用基金资产进行利益输送D.挪用投资者的交易资金或者基金份额79.基金管理公司或基金代销机构应当在分发或者公布基金宣传图解材料之日起_个工作日内递交报告材料。（分数：1.00）A.3B.5C.7D.1080.基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传材料违规的情形不包括_

22、。（分数：1.00）A.未履行报送手续B.基金宣传推介材料和上报的材料不一致C.未提供年度报告D.基金宣传推介材料违反证券投资基金销售管理办法及其他情形81.巨额赎回风险是开放式基金所持有的一种风险，即当单个交易日的净赎回申请超过基金总份额的_时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。（分数：1.00）A.5%B.10%C.15%D.25%82.不收取销售服务费的，对持续持有期长于 3个月但少于 6个月的投资人收取不低于 0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的_计入基金财产。（分数：1.00）A.75%B.60%C.50%D.25%83.下列哪一项不属于基金投资人的风险承受能力类型?_

23、（分数：1.00）A.保守型B.稳健型C.积极型D.规避型84.下列哪一项不属于客户交易终端信息?_（分数：1.00）A.媒介访问控制时间B.媒介访问控制地址C.互联网通信协议地址D.电话号码85.客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年起至少保存_年。（分数：1.00）A.3B.5C.7D.1086.基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报_备案。（分数：1.00）A.中国证监会B.中国证监会的派出机构C.基金业协会D.基金管理公司87.下列哪一项不属于基金投资跟踪与评价的内容?_（分数：1.00）A.积极为投资者提供售后服务，回访投资者，解答投资者的疑问B.做

24、好客户回访日志，记录并处理潜在风险隐患、客户建议及意见C.对客户进行调查，征询客户对已使用产品和服务的满意程度，在调查中注意发现的问题以及改正产品与服务的机会D.建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常交易行为88.建立完善的基金档案管理制度，妥善保管相关业务资料。客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存_年。（分数：1.00）A.3B.5C.10D.1589.基金管理人内部控制机制应在四个方面加强，其不包括_。（分数：1.00）A.建立健全基金管理人内部控制机构，从组织上强化内部控制，引导基金管理人所有员工重视内部控制B.建立健全可靠的基金销售部门，提供收益C.强

25、化责任管理、制度管理，规范控制行为，建立健全良好的控制环境、完善的控制体系和可靠充分的控制程序为一体的内部控制管理机制D.重视程序监督，注重“内部人”监督90.投资决策业务控制的主要内容不包括_。（分数：1.00）A.公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待B.健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策C.建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策D.投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策记录91.合规管理部门的独立，实质上就是_的独立性，直接关系到合规风险能否有效揭示。（分数

26、：1.00）A人B物C.时间D.地点92.下列哪一项不属于合规管理的基本原则?_（分数：1.00）A.独立性原则B.客观性原则C.及时性原则D.协调性原则93._是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。（分数：1.00）A.独立性原则B.客观性原则C.规范性原则D.专业性原则94.下列哪一项不属于董事会履行的合规职责?_（分数：1.00）A.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估B.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项C.收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据D.决定公司合规管理部门的设置及职

27、能95.经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资、以任何形式占有或者转移公司资产等行为以及为股东提供融资或者担保等不当要求，应当予以抵制，并立即向_报告。（分数：1.00）A.基金业协会B.基金管理公司C.证券交易所D.中国证监会及相关派出机构96.下列哪一项不属于合规文化建设的内容?_（分数：1.00）A.基金管理人管理层对合规文化建设工作足够重视B.加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动性，实现资源共享C.完善合规管理部门的规章制度D.有效落实考核机制97.基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，适时修订合规政策，报经_审议批准后传达给全体员工

28、定期评价各项合规政策和执行状况。（分数：1.00）A.高级管理层B.监事会C.董事会D.会员大会98.下列哪一项不属于合规审核的程序?_（分数：1.00）A.制定合规审核机制B.合规审核调查C.合规审核评价D.合规审核处理99._是合规管理的关键性原则?（分数：1.00）A.独立性原则B.专业性原则C.审慎性原则D.规范性原则100.合规管理机构的经理层设立专门委员会的，下列哪一项不属于公司对其规定的内容?_（分数：1.00）A.人员数量B.决策程序C.议事规则D.职责范围2016年基金法律法规、职业道德与业务规范真题汇编(3)答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题

29、(总题数：100，分数：100.00)1.开放式基金的投资者 T日提交认购申请后，一般可于_后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。（分数：1.00）A.T+1B.T+2 C.T+3D.T+4解析：解析 开放式基金的投资者 T日提交认购申请后，一般可于 T+2后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。2.一般而言，投资者申购基金成功后，登记机关会在_日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者自_日起有权赎回该部分基金份额。（分数：1.00）A.T+1；T+2 B.T+2；T+3C.T+1；T+3D.T；T+3解析：解析 一般而言，投资者申购基金成功后，登记机关会在 T+1日为投资者办理增加权益

30、的登记手续，投资者自 T+2日起有权赎回该部分基金份额。3.对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起_个工作日内支付赎回款项。（分数：1.00）A.3B.5C.7 D.10解析：解析 对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起 7个工作日内支付赎回款项。4.现金替代的类型不包括_。（分数：1.00）A.禁止现金替代B.可以现金替代C.强制现金替代 D.必须现金替代解析：解析 现金替代的类型分为：禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代。5.投资者将 LOF份额从证券登记系统转入基金登记系统，自_日开始，投资者可以在转入方代销机构或基金管理人处申报赎

31、回基金份额。（分数：1.00）A.T+1B.T+2 C.T+3D.T+5解析：解析 投资者将 LOF份额从证券登记系统转入基金登记系统，自 T+2日开始，投资者可以在转入方代销机构或基金管理人处申报赎回基金份额。6.规范性原则、易解性原则和易得性原则属于信息_应遵循的要求。（分数：1.00）A.披露内容B.披露形式 C.披露时间D.披露地点解析：解析 对信息披露的原则，在披露形式上应遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。7.我国基金信息披露制度体系的规范性文件不包括_。（分数：1.00）A.证券投资基金信息披露内容与格式准则B.证券投资基金披露编报规则C.证券投资基金信息披露 XBRL模板D

32、.证券投资基金法 解析：解析 我国基金信息披露制度体系的规范性文件包括证券投资基金信息披露内容与格式准则、证券投资基金披露编报规则和证券投资基金信息披露 XBRL模板，证券投资基金法属于国家法律。8.基金信息披露的禁止行为不包括_。（分数：1.00）A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.对证券投资业绩进行评估 C.违规承诺收益D.违规承担损失解析：解析 基金信息披露的禁止行为包括：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏、对证券投资业绩进行预测、违规承诺收益或者承担损失、诋毁其他管理人、基金托管人或者基金销售机构以及登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字等。9.申购、赎回或者

33、买卖基金份额的，基金季度报告中不得载明的事项有_。（分数：1.00）A.申购、赎回或者买卖基金的日期B.申购、赎回或者买卖基金的金额C.申购、赎回或者买卖基金的适用费率D.申购、赎回或者买卖基金的地点 解析：解析 申购、赎回或者买卖基金份额的，基金季度报告中应当载明的事项有：申购、赎回或者买卖基金的日期、金额、适用费率等情况。10.在招股说明书摘要中，投资者只需要阅读该部分信息，即可了解基金产品情况以及近_个月来与基金募集相关的最新信息。（分数：1.00）A.1B.2C.3D.6 解析：解析 在基金存续期的募集过程中，投资者只需阅读招股说明书部分的信息，即可了解基金产品的基本特征、过往投资业绩

34、、费用情况以及近 6个月来与基金募集相关的最新信息。11.基金管理人应当在上年度结束之日起_日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。（分数：1.00）A.15B.30C.45D.60 解析：解析 基金管理人应当在上年度结束之日起 60日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。12.QDII基金的净值在估值后的_个工作日披露。（分数：1.00）A.12 B.35C.78D.810解析：解析 QDII 基金的净值在估值后的 12 个工作日披露。13.当 QDII基金发生重大事件时，应在事件

35、发生后及时披露临时公告，并在更新的_中予以说明。（分数：1.00）A.基金合同B.年度报告C.季度报告D.基金招募说明书 解析：解析 当 QDII基金变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、涉及境外诉讼等重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的招募说明书中予以说明。14.下列哪一项不属于外汇市场的主体?_（分数：1.00）A.中央银行B.外汇银行C.商业银行 D.外汇经纪人及客户解析：解析 外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。15.基金的运作不包括_。（分数：1.00）A.基金的募集B.基金的清算 C.基金的托管D.基

36、金的估值解析：解析 基金的运作包括：基金的募集、基金的投资管理、基金资产的托管、基金份额的登记交易、基金的估值与会计核算、基金的信息披露等。16._是指依法办理开放式基金份额的认购，申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的机构。（分数：1.00）A.基金销售机构 B.基金份额登记机构C.基金估值核算机构D.基金投资顾问机构解析：解析 基金销售机构是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的机构。17.基金的自律组织不包括_。（分数：1.00）A.基金管理人B.基金发行人 C.基金托管人D.基金市场服务机构解析：解析 基金的自律组织主要是指由基金管理

37、人、基金托管人和基金市场服务机构共同成立的同业协会。18.从组织运作的方式划分，证券投资基金的分类有_。（分数：1.00）A.封闭式基金 B.公司型基金C.债券型基金D.契约型基金解析：解析 从证券投资基金的运作方式看，基金可以划分为封闭式基金和开放式基金。19.开放式基金每日公布基金单位净值，每季度公布资产组合，每_个月公布变更的招募说明书。（分数：1.00）A.1B.3C.6 D.12解析：解析 开放式基金每日公布基金单位净值，每季度公布资产组合，每 6个月公布变更的招募说明书。20.下列哪一项不属于全球基金发展的趋势及特点?_（分数：1.00）A.日本基金居于主流 B.开放式基金远超封闭

38、式基金C.基金业竞争加剧，行业集中度高D.基金资产来源以养老计划为主解析：解析 全球基金发展的趋势包括：美国基金居于主流、开放式基金远超封闭式基金、基金业竞争加剧，行业集中度高和基金资产来源以养老计划为主等。21.下列哪一项不属于证券投资基金的特点?_（分数：1.00）A.集中资金B.专业理财C.分开投资 D.分散风险解析：解析 证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资和分散风险的投资方式。22._是指一国的证券投资基金组织在他国发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金。（分数：1.00）A.在岸基金B.离岸基金 C.公募基金D.私募基金解析：解析 离

39、岸基金是指一国的证券投资基金组织在他国发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金。23.下列哪一项不属于特殊类型的基金?_（分数：1.00）A.系列基金B.离岸基金 C.保本基金D.上市开放式基金解析：解析 特殊基金主要包括：系列基金、基金中的基金、保本基金、上市开放式基金、QDII 基金和分级基金等。24.下列哪一项属于按股票市值大小分类的基金内容?_（分数：1.00）A.小盘股票 B.价值型股票C.收入型股票D.契约型股票解析：解析 按股票市值的大小可将股票分为小盘股票、中盘股票和大盘股票。25.通常将市值小于_亿元人民币的公司归为小盘股，将超过_亿元的人

40、民币的公司作为大盘股。（分数：1.00）A.3；10B.3；20C.5；10D.5；20 解析：解析 通常将市值小于 5亿元人民币的公司归为小盘股，将超过 20亿元的人民币的公司作为大盘股。26.对股票规模的划分，通常将市值较小、累计市值占市场总市值_以下的公司归为小盘股；累计市值占市场总市值_以上的公司为大盘股。（分数：1.00）A.10%；30%B.20%；3%C.10%；50%D.20%；50% 解析：解析 对股票规模划分的另一种方法是：将市值较小、累计市值占市场总市值 20%以下的公司归为小盘股；市值排名靠前，累计市值占市场总市值 50%以上的公司为大盘股。27._常被认为是收益、风险

41、适中的投资工具，当与股票基金进行适当的投资组合时，常常能较好地分散投资风险。（分数：1.00）A.QDII基金B.货币市场基金C.债券基金 D.交易型开放式指数基金解析：解析 债券基金常被认为是收益、风险适中的投资工具，当与股票基金进行适当的投资组合时，常常能较好地分散投资风险。28.下列哪一项不属于债券基金与债券的区别?_（分数：1.00）A.投资规模大小 B.有无确定的到期日C.收益率的预测难易D.投资风险不同解析：解析 债券基金与债券的区别主要体现在：(1)债券基金的收益不如债券的利息固定；(2)债券基金没有固定的到期日；(3)债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率更难易预测

42、；(4)投资风险不同。29.下列哪一项不属于按照债券发行者的基金范围?_（分数：1.00）A.政府债券B.企业债券C.个人债券 D.金融债券解析：解析 根据债券发行者，可以将债券分为政府债券、企业债券和金融债券等。30.货币市场工具的发行主体通常不包括_。（分数：1.00）A.政府B.合伙企业 C.金融机构D.信誉卓著的大型工商企业解析：解析 货币市场工具通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行。31.为能够保障本金安全，保本基金通常会将大部分资金投资于与基金_一致的债券。（分数：1.00）A.到期前一周B.到期前一日C.到期日 D.到期后一日解析：解析 为能够保障本金安全，保本基金

43、通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券。32.保本基金从本质上讲是一种_。（分数：1.00）A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.混合基金 解析：解析 保本基金从本质上讲是一种混合基金。33._比较适合那些不能忍受投资风险，比较稳健和保守的投资者。（分数：1.00）A.混合基金B.保本基金 C.股票基金D.债券基金解析：解析 保本基金锁定了投资亏损的风险，产品风险较低，也并不放弃追求超额收益的空间，因此比较适合那些不能忍受投资风险，比较稳健和保守的投资者。34.若某投资者投资 10万元认购南方保本基金，假设认购按照 100%比例全部予以确认，并持有保本期到期，认购费率为 1.0%

44、。假定募集期间产生的利息为 50元，持有期间基金累计分红 0.08元/基金份额。则认购费用为_。（分数：1.00）A.890.10B.990.10 C.890.50D.990.50解析：解析 净认购金额=100000(1+1.0%)=99009.90(元)，认购费用=100000-99009.90=990.10(元)。35.ETF二级市场交易价格与_总是比较接近。（分数：1.00）A.基金份额净值 B.基金份额总值C.市场价格D.交易价格解析：解析 ETF 二级市场交易价格与基金份额净值总是比较接近。36.套利机制的存在使 ETF_。（分数：1.00）A.出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易

45、的现象B.出现类似股票大幅溢价交易的现象C.克服了开放式基金不能进行盘中交易的弱点D.克服了封闭式基金不能进行盘中交易的弱点 解析：解析 套利机制的存在会迫使 ETF二级市场价格与份额净值趋于一致，使 ETF既不会出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易、股票大幅溢价交易的现象，也克服了封闭式基金不能进行盘中交易的弱点。37.下列哪一项不属 ETF与 LOF的区别?_（分数：1.00）A.申购、赎回的标的不同B.申购、赎回的时间不同C.申购、赎回的场所不同 D.对申购、赎回限制不同解析：解析 ETF 与 LOF的区别包括：(1)申购、赎回的标的不同；(2)申购、赎回的时间不同；(3)对申购、赎回

46、限制不同；(4)基金投资策略不同；(5)报价方式不同等。38.联接基金的目的不在于套利，而是通过把银行的资金引进来，做大_的规模，推动基金的投资。（分数：1.00）A.指数基金 B.分级基金C.混合基金D.综合指数基金解析：解析 联接基金的目的不在于套利，而是通过把银行的资金引进来，做大指数基金的规模，推动指数基金的投资。39._是指通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。（分数：1.00）A.保本基金B.混合基金C.债券基金D.分级基金 解析：解析 分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。40._具有低风险、收益相对稳定的特征。（分数：1.00）A.母基金份额B.子基金份额C.A类份额 D.B类份额解析：解析 母基金份额具有高风险、较高预期收益的特征；A 类份额具有低风险、收益相对稳定的特征；B 类份额具有高风险和高预期收益的特征。41.按募集方式划分，分级基金可以分为_。（分数：1.00）A.主动投资型分级基金和被动投资型分级基金B.合并募集分级基金和分开募集分级基金 C.简单融资分级基金和复杂融资分级基金D.封闭式分级基金和开放式分级基金解析：解析 按募集方式划分，分级