2016年基金法律法规、职业道德与业务规范真题汇编(1)及答案解析.doc

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1、2016 年基金法律法规、职业道德与业务规范真题汇编(1)及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：100，分数：100.00)1.根据中国证监会颁布的、于 2014 年 8 月 8 日正式生效的公开募集证券投资基金运作管理办法，将公募证券投资基金划分的类别不包括_。（分数：1.00）A.股票基金B.货币市场基金C.混合基金D.封闭式基金2.某投资者通过场外申购 10 万元申购某开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为 1.5%，申购当日基金份额净值为 1.15 元，则其申购份额为_。（分数：1.00）A.85671.15B.85671.25C.85671

2、.35D.85671.453.基金销售费用不包括_。（分数：1.00）A.基金托管费B.申购(认购)费C.赎回费D.销售服务费4.股权类金融资产以各类_为主。（分数：1.00）A.票据B.股票C.基金D.期货5._是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。（分数：1.00）A.投资者教育B.投资者服务C.基金公司宣传D.基金公司风险提示6.公开募集基金的基金合同不包括_。（分数：1.00）A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人

3、的权利、义务B.基金财产的投资方向和投资限制C.基金管理人和基金托管人的名称和住所D.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名7.基金销售渠道审慎调查的内容包括_。 基金代销机构对基金管理人的审慎调查 基金管理人对基金代销机构的审慎调查 基金托管人对基金代理机构的审慎调查 基金代理机构对基金托管人的审慎调查（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、8.下列各项，不属于封闭式基金内容的是_。（分数：1.00）A.基金份额在基金合同期限内固定不变B.一般有一个固定的存续期C.基金份额不固定D.是在证券市场的投资者之间进行转让9.基金管理公司督察长履行职责的范围是_。（分数：1.00）A.仅负责基金

4、投资运作的所有环节B.仅负责公司份额登记的所有环节C.仅负责公司稽核部的人员设置及业务管理D.基金及公司运作的所有业务环节10.对股票规模的划分并不严格，依据相对规模进行划分，将全部上市公司按市值大小排名并累加。市值较小、累计市值占市场总市值 20%以下的为小盘股；市值排名靠前，累计市值占市场总市值_以上的为大盘股。（分数：1.00）A.20%B.30%C.50%D.80%11.基金份额持有人享有的权利有_。 分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产 负责基金资产的投资运作 依法转让或者申请赎回其持有的基金份额 查阅或者复制公开披露的基金信息资料（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、

5、12.投资人认购基金的申请被销售机构受理并不代表该申请一定成功，仅代表销售机构确实接受了认购申请，一般可于_日查询认购申请的受理情况，认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。（分数：1.00）A.T+1B.T+2C.T+3D.T+713.下列关于证券投资基金特点说法错误的是_。（分数：1.00）A.基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责B.为基金提供服务的基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配C.基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点D.公募证券投资基金的一个显著特点是严格监

6、管与信息透明14.下列有关公开披露基金信息的说法，错误的是_。（分数：1.00）A.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.禁止对基金的证券投资业绩进行预测C.禁止违规承诺收益或者承担损失D.可以诋毁其他基金管理人或者基金销售机构15.在投资组合报告中披露偏离度信息。在季度报告中的投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在_间的次数，偏离度的最高值和最低值，偏离度绝对值的简单平均值等信息。（分数：1.00）A.0.05%0.25%B.0.25%0.5%C.0.5%0.75%D.0.75%1%16.我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在_日，资金交割是在_

7、日完成。（分数：1.00）A.T+0，T+1B.T+1，T+0C.T+0，T+0D.T+1，T+117.下列关于经理层人员，说法错误的是_。（分数：1.00）A.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金份额持有人谋求最大利益B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报

8、告路径和内部员工之间出现割裂的情况D.经理层人员应当区别对待公司管理的不同基金财产和客户资产，可以在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送18.当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当_保障基金投资人的合法利益。（分数：1.00）A.优先B.其次C.最后D.不必19.某投资者赎回上市开放式基金 1 万份基金单位，持有时间为 1 年半，对应的赎回费率为 0.5%。假设赎回当日基金单位净值为 1.0250 元，则其赎回费用为_。（分数：1.00）A.50.25B.51.25C.52.25D.53.2520._部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产

9、品研发部门，主要是为公司前台部门提供支持，保障公司为客户提供服务的持续性。（分数：1.00）A.前台B.中台C.后台D.以上都不是21.下列属于合规管理的基本原则的是_。 独立性原则 客观性原则 公正性原则 协调性原则（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、22.以下关于监事会的说法错误的是_。（分数：1.00）A.提议召开董事会B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正D.监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一

10、票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过23.根据证券投资基金法的规定，封闭式基金成立的最低要求为_。（分数：1.00）A.核准规模的 80%以上，份额持有人不少于 200 人B.注册规模的 80%以上，份额持有人不少于 200 人C.份额不少于 1 亿份，份额总额不少于 2 亿元人民币，份额持有人不少于 200 人D.份额不少于 2 亿份，份额总额不少于 2 亿元人民币，份额持有人不少于 1000 人24.下列各项不属于基金销售人员面临的合规风险的是_。（分数：1.00）A.向他人提供基金未公开的信息B.散布虚假信息、扰乱市场秩序C.协助客户办理开户、买卖等业务D.对投资者作出盈亏保

11、证25.以下关于债券分类的说法错误的是_。（分数：1.00）A.根据债券发行者分为政府债券、企业债券、金融债券等B.根据投资者的不同将债券分为高风险债券和低风险债券等C.根据债券信用等级分为低等级债券、高等级债券等D.根据债券到期日分为短期债券、长期债券等26._要求内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。（分数：1.00）A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.成本效益原则27.关于债券基金与债券的说法错误的是_。（分数：1.00）A.投资者购买固定利率性质的债券，在购买后会定期得到固定的利息收入，并可在债券到期时收回本金B.

12、债券基金作为不同债券的组合，会定期将收益分配给投资者C.债券基金的收益率可以根据购买价格、现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率D.债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定28.不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制某指数表现的基金是_。（分数：1.00）A.开放式基金B.封闭式基金C.主动型基金D.指数基金29.封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到_人以上。（分数：1.00）A.50B.100C.200D.30030.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足_个月的除外。（分数：1.00）A.1B

13、.3C.6D.1231.根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以_为基础收取。（分数：1.00）A.净认购份额B.认购金额C.认购份额D.净认购金额32.ETF 建仓阶段是指基金合同生效后，基金管理人逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求的过程。ETF建仓期不超过_个月。（分数：1.00）A.1B.3C.5D.733.我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其发展线索主要包括_。 基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会 基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委员会出台行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订证券投资基金法，中国证监会根据基金法制定一系列配套规则 随着居民财

14、产收入的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们选择家庭金融理财工具时的主要对象 基金市场的主流品种从开放式基金，再到封闭式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、34.下列不属于货币市场基金的申购和赎回原则的是_。（分数：1.00）A.确定价原则B.未知价交易原则C.金额申购原则D.份额赎回原则35.下列关于 LOF 份额申购和赎回的说法错误的是_。（分数：1.00）A.LOF 采用金额申购，份额赎回原则B.T 日买入的 LOF 基金份额，T+2 日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回C.LOF 场内申购申报单位为 1

15、元人民币D.LOI 赎回申报单位为 1 份基金份额36.对冲保险策略主要是依赖金融衍生产品，如_，实现投资组合价值的保本与增值。（分数：1.00）A.股票B.债券C.股指期货D.货币市场基金37.基金管理人的职责不包括_。（分数：1.00）A.基金的募集B.基金资产的投资运作C.为投资者争取最大投资收益D.基金资产保管38.不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于 6 个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的_计入基金财产。（分数：1.00）A.5%B.10%C.25%D.30%39.货币市场与股票市场的一个主要区别是_。（分数：1.00）A.货币市场进入门槛很低B.货币市场进入门槛很高C.货币

16、市场属于场外交易市场D.货币市场属于场内交易市场40.在进行投资决策业务控制时，应建立_，在设定的风险权限额度内进行投资决策。（分数：1.00）A.投资决策授权制度B.业务交流制度C.投资风险评估与管理制度D.实质性审查制度41.下列不属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是_。（分数：1.00）A.基本管理制度B.内部控制大纲C.部门业务规章D.法律规范42.下列关于 ETF 份额的说法错误的是_。（分数：1.00）A.ETF 基金份额折算对基金份额持有人的收益无实质性影响B.在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购和赎回不会同时暂停C.ETF 份额折算的登记是由基金管理人办理D.ETF

17、 份额折算时，持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化43.关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当属于_的职责。（分数：1.00）A.合规管理部门B.管理层C.督察长D.监事会44.基金托管人有下列_情形的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。（分数：1.00）A.违反证券投资基金法规定，情节不严重的B.连续 2 年没有开展基金托管业务的C.连续 3 年没有开展基金托管业务的D.使托管基金财产遭受损失的45._是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。（分数：1.00）A.内部控制大纲B.基本管理制度C.部门

18、规章D.业务操作手册46.关于私募基金，下列说法中正确的是_。（分数：1.00）A.中国证监会对私募基金机构实行行政许可B.中国证监会对私募基金实行行政许可C.私募基金募集完毕，基金管理人应向中国证监会办理备案D.由基金法授权的法定自律组织对私募基金管理人开展私募业务进行登记管理47.非公开募集基金财产的投资范围包括_。 公开发行的股份有限公司股票 股指期货 港股通股票（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、48.下列不属于风险应对措施的是_。（分数：1.00）A.风险评估B.风险接受C.风险回避D.风险共担49.关于基金认购份额的计算，下列正确的是_。（分数：1.00）A.认购份额=(认购

19、金额+认购利息)/基金份额面值B.认购费用=认购金额-净认购金额C.净认购金额=认购金额/(1-认购费率)D.净认购金额=认购金额-认购金额认购费率50.以下不属于基金客户服务原则的是_。（分数：1.00）A.专业规范B.审慎客观C.有效沟通D.客户至上51.以下不属于基金客户服务特点的是_。（分数：1.00）A.时效性B.持续性C.专业性D.客观性52.申请开立基金销售业务的机构应制定_。（分数：1.00）A.基金资产委托管理制度B.反洗钱内部控制制度C.资金投资管理规定D.基金投资风险管理制度53.关于基金销售结算资金，下列说法错误的是_。（分数：1.00）A.是基金投资人的交易结算资金，

20、不得归入基金销售机构的自有资金B.是在基金投资人结算账户和基金托管账户之间划转的基金申购(认购)、赎回、现金分红等资金C.相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产D.基金销售机构在自身流动性不足时可临时借用基金销售结算资金54.开放式基金出现巨额赎回时，基金管理人不应采取的措施是_。（分数：1.00）A.立即暂停赎回B.部分延期赎回C.接受全额赎回D.连续 2 个开放日以上发生巨额赎回，延期支付赎回金额55.非交易过户不包括_。（分数：1.00）A.捐赠B.继承C.司法强制执行D.转换56.基金注册登记机构的主要职责包括_。（分数：1.00）A.披露信息B.发放红利C.资金

21、结算D.交割57.以下不同投资工具投资收益与风险的说法中，正确的是_。（分数：1.00）A.债券是一种债权关系，所以债券投资基本上没有什么风险B.股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种C.基金可以投资于众多金融工具或产品，所以风险有限，收益相对较高D.银行存款利率相对固定，投资者绝对没有损失本金的风险58.中华人民共和国证券投资基金法规定，开放式基金的登记业务_。（分数：1.00）A.可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理B.只能委托中国证监会认定的第三方独立机构办理C.只能由基金管理人办理D.只能由销售机构办理59.以下从基金财产计提的费用是_。 客户维护

22、费 销售服务费 基金管理费 基金托管费（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、60.根据基金管理公司投资管理人员管理指导意见需要在交易时间内集中保管手机的人员是_。（分数：1.00）A.公司交易部分负责人、交易员B.公司研究部分负责人、研究员C.公司交易部门负责人、基金经理助理D.公司监察稽核部分负责人、基金经理61.基金管理人面临的风险有外部风险和内部风险。关于外部风险，下列说法中错误的是_。（分数：1.00）A.法律法规、监管部门规章、交易所规则等合规风险B.宏观经济周期导致的整体行业风险C.火山地震等地质条件导致的风险D.机房环境、温度、防火防水等不当操作的风险62.内部控制监督中，加

23、强“内部人”的监督措施的是_。 建立重大决策集体审批制度，杜绝业务管理层责任人独断专行 建立部门之间牵制制度，拒绝部门权力过大或集体徇私舞弊 建立重大紧急事件的危机处理制度，杜绝此类事件的处理不及时 建立关键岗位转岗和定期稽查制度，加强对关键指标的控制监督（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、63.关于基金管理人内部控制基本要素，以下表述错误的是_。（分数：1.00）A.内部监督B.控制环境C.管理层授权D.信息沟通64.根据企业风险管理基本框架八项的内容，基金管理人要求公募基金经理与特定资产管理业务的投资经理不得相互兼任，是出于_的考虑。（分数：1.00）A.内部环境中经营理念和经营风格

24、B.行为监控中的特定人员分别管理C.事项识别中的不同管理事项的分类D.控制活动中的不相容职务分离65.基金宣传推介材料允许_。（分数：1.00）A.预测基金投资收益B.完整宣传基金业绩表现C.突出强调基金营销时间限制D.使用机构投资者的推荐信66.以下不属于资产管理特征的是_。（分数：1.00）A.从管理方式来看，主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实现增值B.从委托资产方式来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产C.从参与方来看，包括委托方和受托方D.从收益特征来看，是有增值的特点67.基金从业人员应廉洁自律，不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生可能冲突的活动，以下

25、合规的做法是_。（分数：1.00）A.为促进基金的产品销售，与代销机构约定在支付销售费用之外，另支付一定金额的补偿费用B.为保持和合作机构的良好关系，可以与利益相关方互赠 5000 元人民币以下的等值礼物C.为保持和合作机构的良好关系，接受利益相关者的礼物，礼尚往来也赠送礼物D.基金管理公司可以依据销售机构销售基金的保有量，向基金销售机构支付一定比例的客户维护费，用于客户服务及销售活动中产生的相关费用68.无需披露上市交易公告书的基金品种是_。（分数：1.00）A.上市开放式基金B.封闭式基金C.开放式基金D.交易型开放式指数基金69.投资者基金份额账户由_建立。（分数：1.00）A.基金注册

26、登记机构B.中央结算公司C.基金销售机构D.基金托管人70.基金销售机构在基金销售活动中，可以采取的行为是_。（分数：1.00）A.采取抽奖方式销售基金B.依靠服务质量销售基金C.赠送基金份额销售基金D.低于基金销售成本销售基金71.申请募集公募基金应当提交的必备文件包括_。（分数：1.00）A.基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、法律意见书草案B.基金合同、基金合同草案、基金托管协议草案、发售公告草案、法律意见书草案C.发售公告、基金合同草案、基金托管协议草案、发售公告草案、法律意见书D.申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、法律意见书72.基金募集期限届满，

27、基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担的责任不包括_。（分数：1.00）A.在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者的认购款项B.以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用C.向代销机构支付认购手续费D.承担投资者认购款项的银行同期存款利息73.基金市场营销的特殊性不包括_。（分数：1.00）A.专业性B.规范性C.服务性D.安全性74.因发生违约交收、技术故障等原因给证券登记结算机构造成了损失，垫付或弥补该项损失的资金来源是_。（分数：1.00）A.证券结算风险基金B.保险机构C.中国证监会D.交易所75.以下关于另类投资基金的投资对象，正确的是_。（分数：1.00）A.

28、国内黄金 ETF 主要投资于实物黄金B.国内 REITs 产品都是投资于海外的 REITsC.国内商品 QDII 能投资于黄金和石油D.国内黄金 QDII 可以直接投资于海外的黄金期货或黄金现货76.关于公募基金半年度报告，以下说法错误的是_。（分数：1.00）A.半年度报告的管理人报告无须披露内部监察报告B.半年度报告要披露过去 1 个月的净值增长率C.半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务数据D.半年度报告需要进行审计77.QDII 基金定期报告中的特殊披露要求有_。 境外投资顾问和境外资产托管人信息 境外证券投资信息 外币交易及外币折算相关的信息 投资顾问主要负责人变动信息（分数：1

29、.00）A.、B.、C.、D.、78.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足_个月的除外。（分数：1.00）A.1B.6C.9D.379.道德与法律是社会行为规范最重要的两种形式，关于道德与法律的联系，下列说法中正确的是_。（分数：1.00）A.如果某些行为违反了法律，该行为一定是违反道德的B.绝大多数的道德规范都是以法律作为价值基础的C.法律的实施对道德观念的培养具有强化促进作用D.道德在调整范围和约束力两方面均对法律有补充作用80.甲在担任 A 基金管理公司监察稽核部负责人时，应其在 B 基金管理公司筹备监察稽核部的同学乙的要求，将 A 基金

30、的控制制度、工作流程等发送给乙参考。在上述案例中，甲的行为违反了基金职业道德规范中_的要求。（分数：1.00）A.保守秘密B.守法合规C.忠诚尽责D.诚信守信81.下列不属于金融市场按照交易标的物进行分类的是_。（分数：1.00）A.货币市场B.证券市场C.外汇市场D.黄金市场82.以下不是资产管理特征的是_。（分数：1.00）A.从参与方来看，包括委托方和受托方B.从收益特征来看，具有增值的特点C.从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产D.从管理方式来看，主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实现增值83.承担高风险、追求高收益的投资模式的投资基金是_。（分数：

31、1.00）A.风险投资基金B.证券投资基金C.另类投资基金D.对冲基金84.从事资产管理业务的金融机构构成资产管理行业，以下不属于资产管理行业的功能和作用的是_。（分数：1.00）A.为市场经济体系有效配置资源B.提供各类投资机会C.对金融资产合理定价D.防范风险85.商业银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。此项业务属于银行的_。（分数：1.00）A.资产业务B.负债业务C.表外业务D.代理业务86._不是我国保险资产管理公司的资产管理业务内容。（分数：1.00）A.企业难进B.第三方保险资产管理计划C.集合资金信托D.投资

32、联结保险账户管理87.与其他金融工具相比较，开放式基金是一种_。（分数：1.00）A.债权凭证B.收益凭证C.信用凭证D.受益凭证88.对冲基金起源于_。（分数：1.00）A.英国B.加拿大C.日本D.美国89.外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、_及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。（分数：1.00）A.投资银行B.商业银行C.外汇经纪人D.证券交易所90.在我国，管理集合资产管理计划、定向资产管理计划的机构是_。（分数：1.00）A.基金管理公司及子公司B.私募机构C.证券公司及其资管子公司D.商业银行91.公募基金行业规范的内容不包括_。（分数：1.00）A.信息披露B.投资者的投资能

33、力C.利润分配D.投资限制92.金融市场按交割期限可划分为_。（分数：1.00）A.现货市场和期货市场B.货币市场和资本市场C.股票市场和债券市场D.初级市场和二级市场93.我国证券投资基金法于_开始实施。（分数：1.00）A.2003 年 7 月 14 日B.2005 年 1 月 1 日C.2002 年 8 月 1 日D.2004 年 6 月 1 日94.基金、股票与债券的差异不包括_。（分数：1.00）A.投资收益与风险大小不同B.信息披露程度不同C.所筹资金的投向不同D.反映的经济关系不同95.下列对期货市场交易的说法正确的是_。（分数：1.00）A.协议成交和标的交割是同时进行B.对交

34、易双方来说，利率和汇率风险很小C.交易对象价格的升降不会影响交易者利润或损失D.买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易96._年，颁布了证券投资基金管理暂行办法。（分数：1.00）A.1995B.1997C.1998D.199997.证券交易所属于基金的_。（分数：1.00）A.监管机构B.份额登记机构C.自律管理机构D.评价机构98.基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的，应当向_申请注册。（分数：1.00）A.证券交易所B.中国证监会C.基金业协会D.工商登记注册地中国证监会派出机构99.在国外，以下基金中不属于保本基金的是_。（分数：1.00）A.合同生效满二年后，投资

35、者可以每份不低于认购份额净值的 105%赎回基金B.合同生效满五年后，投资者可以每份不低于认购份额净值的 95%赎回基金C.合同生效满三年后，如果基金份额净值在认购份额净值的 105%以上，则投资人需支付 2%的管理费用D.合同生效满三年以后投资者可以每份不低于认购份额净值赎回基金100.以下关于 ETF 联接基金特征的描述不正确的是_。（分数：1.00）A.联接基金依附于主基金B.增强了 ETF 市场的交易活跃度C.不是基金中的基金D.能参与 ETF 的套利2016 年基金法律法规、职业道德与业务规范真题汇编(1)答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：1

36、00，分数：100.00)1.根据中国证监会颁布的、于 2014 年 8 月 8 日正式生效的公开募集证券投资基金运作管理办法，将公募证券投资基金划分的类别不包括_。（分数：1.00）A.股票基金B.货币市场基金C.混合基金D.封闭式基金 解析：解析 随着我国基金品种的日益丰富，在原先简单的封闭式基金与开放式基金划分的基础上，根据中国证监会颁布的，于 2014 年 8 月 8 日正式生效的公开募集证券投资基金运作管理办法，将公募证券投资基金划分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金以及基金中的基金等类别。2.某投资者通过场外申购 10 万元申购某开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为

37、 1.5%，申购当日基金份额净值为 1.15 元，则其申购份额为_。（分数：1.00）A.85671.15B.85671.25C.85671.35D.85671.45 解析：解析 按照中国证监会关于统一规范证券投资基金认(申)购费用及认(申)购份额计算方法有关问题的通知的规定，申购费用与申购份额的计算公式如下：净申购金额=申购金额/(1+申购费率100000(1+1.5%)=98522.17(元)；申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=98522.171.15=85671.45(份)。一般规定基金份额份数以四舍五入的方法保留小数点后两位以上，由此产生误差的损失由基金资产承担，产生的收益归

38、基金资产所有，但不同的基金招募说明中约定不一样，有些采用“基金份额小数点两位以后部分舍去”的方式。3.基金销售费用不包括_。（分数：1.00）A.基金托管费 B.申购(认购)费C.赎回费D.销售服务费解析：解析 基金销售机构办理基金销售业务，可以按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取认购费、申购费、赎回费、转换费和销售服务费等费用。基金销售机构收取基金销售费用的，应当符合中国证监会关于基金销售费用的有关规定。4.股权类金融资产以各类_为主。（分数：1.00）A.票据B.股票 C.基金D.期货解析：解析 债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。5._是指

39、针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。（分数：1.00）A.投资者教育 B.投资者服务C.基金公司宣传D.基金公司风险提示解析：解析 投资者教育，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。其目的就是用简单的语言向投资者解释他们在投资过程中所面临的各种问题以及应对措施。

40、6.公开募集基金的基金合同不包括_。（分数：1.00）A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务B.基金财产的投资方向和投资限制C.基金管理人和基金托管人的名称和住所D.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名 解析：解析 公开募集基金的基金合同应当包括下列内容： (1)募集基金的目的和基金名称； (2)基金管理人、基金托管人的名称和住所； (3)基金的运作方式； (4)封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额； (5)确定基金份额发售日期、价格和费用的原则； (6)基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务； (7)基金份额持有人大会召集、

41、议事及表决的程序和规则； (8)基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式，以及给付赎回款项的时间和方式； (9)基金收益分配原则、执行方式； (10)基金管理人、基金托管人报酬的提取、支付方式与比例； (11)与基金财产管理、运用有关的其他费用的提取、支付方式； (12)基金财产的投资方向和投资限制； (13)基金资产净值的计算方法和公告方式； (14)基金募集未达到法定要求的处理方式； (15)基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式； (16)争议解决方式； (17)当事人约定的其他事项。7.基金销售渠道审慎调查的内容包括_。 基金代销机构对基金管理人的审慎

42、调查 基金管理人对基金代销机构的审慎调查 基金托管人对基金代理机构的审慎调查 基金代理机构对基金托管人的审慎调查（分数：1.00）A.、B.、 C.、D.、解析：解析 基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。8.下列各项，不属于封闭式基金内容的是_。（分数：1.00）A.基金份额在基金合同期限内固定不变B.一般有一个固定的存续期C.基金份额不固定 D.是在证券市场的投资者之间进行转让解析：解析 封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。封

43、闭式基金一般有一个固定的存续期。封闭式基金份额在证券交易所上市交易。9.基金管理公司督察长履行职责的范围是_。（分数：1.00）A.仅负责基金投资运作的所有环节B.仅负责公司份额登记的所有环节C.仅负责公司稽核部的人员设置及业务管理D.基金及公司运作的所有业务环节 解析：解析 基金管理公司督察长履行职责的范围是基金及公司运作的所有业务环节。督察长履行职责，应当重点关注下列事项： (1)基金销售是否遵守法律法规、基金合同和招募说明书的规定，是否存在误导、欺诈投资人和不正当竞争等违法违规行为。 (2)基金投资是否符合法律法规和基金合同的规定，是否遵守公司制定的投资业务流程等相关制度，是否存在内幕交

44、易、操纵市场等违法行为以及不正当关联交易、利益输送和不公平对待不同投资人的行为。 (3)基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题。 (4)基金运营是否安全，信息技术系统运行是否稳定，客户资料和交易数据是否做到备份和有效保存，是否出现延时交易、数据遗失等情况。 (5)公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况。督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告中国证监会及相关派出机构。10.对股票规模的划分并不严格，依据相对规模进行划分，将全部上市公司按市值大小排名并累加。市值较小、累计市值占

45、市场总市值 20%以下的为小盘股；市值排名靠前，累计市值占市场总市值_以上的为大盘股。（分数：1.00）A.20%B.30%C.50% D.80%解析：解析 对股票规模的划分并不严格，通常有两种划分方法。 一种方法是依据市值的绝对值进行划分。如通常将超过 20 亿元人民币的公司归为大盘股。另一种方法是依据相对规模进行划分。如将一个市场的全部上市公司按市值大小排名：市值较小、累计市值占市场总市值 20%以下的公司归为小盘股；市值排名靠前，累计市值占市场总市值 50%以上的公司为大盘股。11.基金份额持有人享有的权利有_。 分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产 负责基金资产的投资运作 依

46、法转让或者申请赎回其持有的基金份额 查阅或者复制公开披露的基金信息资料（分数：1.00）A.、B.、C.、 D.、解析：解析 按照中华人民共和国证券投资基金法(简称证券投资基金法)的规定，我国基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼，基金合同约定其他权利。12.投资人认购基金的申请被销售机构受理并不代表该申请一定成功，仅代表销售机构确实接受了

47、认购申请，一般可于_日查询认购申请的受理情况，认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。（分数：1.00）A.T+1B.T+2 C.T+3D.T+7解析：解析 销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。投资者 T 日提交认购申请后，一般可于 T+2 日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。13.下列关于证券投资基金特点说法错误的是_。（分数：1.00）A.基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责B.为基金提供服务的基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配 C.基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管