[职业资格类试卷]理财规划师（二级）理论知识金融基础章节练习试卷9及答案与解析.doc

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1、理财规划师（二级）理论知识金融基础章节练习试卷 9 及答案与解析一、多项选择题1 分业经营的主要特征包括( )。（A）银行业、证券业、保险业相互分离（B）短期融资与长期融资相分离（C）政策性融资业务与商业性融资业务分离（D）银行资本与产业资本关系松散（E）其分业是相对的而不是绝对的2 以下属于银监会职能的是( )。（A）审批银行业金融机构及其分支机构的设立、变更、终止（B）审查银行业金融机构高级管理人员任职资格（C）负责统一编制全国银行数据、报表，并按照国家有关规定予以公布（D）负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作（E）会同有关部门提出存款类金融机构紧急风险处置的意见和建议3 金融工

2、具的特征包括( )。（A）期限性（B）流动性（C）风险性（D）收益性（E）可偿还性4 商业票据的种类包括( )。（A）本票（B）汇票（C）支票（D）资产支持商业票据（E）公司票据5 以下关于回购协议的说法正确的是( )。（A）货币场在出售证券的同时，出售证券的一方同意在约定的时间按约定价格或约定利率重新购回该项证券的协议（B）是融资人为解决一时的流动性不足而采取的措施（C）期限一般都很短（D）回购价格高于原始卖价（E）相当于一笔以证券为抵押品的抵押贷款6 国际收支逆差的影响有( )。（A）会引起该国货币汇率下降（B）货币当局会抛售外汇、购入本币（C）会消耗外汇储备（D）削弱对外支付能力（E）促

3、使利率水平下降7 外汇汇率具有双向表示的特点：它既可以用本币表示外币价格，又可以用外币表示本币价格。用一定单位的外国货币作为标准，折算成一定数量的本国货币表示的汇率的外汇标价方法称为直接标价法，以下各国中，采用直接标价法的有( )。（A）中国（B）美国（C）韩国（D）日本（E）英国8 国际收支失衡会引起国内某些经济变量的变动，这些变动反过来又会影响国际收支，国际收支的自动调节，是由国际收支失衡引起的国内经济变量变动对国际收支的反作用过程。以下属于国际收支自动调节的是( )。（A）货币一价格机制（B）外汇平准基金制度（C）收入机制（D）财政货币政策调节（E）利率机制9 财政、货币政策对于一国汇率

4、的影响是间接的，但十分重要，以下关于货币、财政政策对于汇率的影响的说法不准确的有( )。（A）短期内扩张型的财政政策会导致本币对外贬值（B）紧缩型的财政政策会减少政府支出，稳定物价，信用紧缩，导致本币的升值（C）短期内扩张型的货币政策会导致本币对外贬值（D）从长远来看，如果一国货币政策提高一国的经济实力、促进国际收支平衡和经济的发展，则使本币贬值（E）短期内紧缩型的货币政策会减少政府支出，稳定物价，信用紧缩，导致本币的升值10 当国际收支差不为零时；称为国际收支不平衡，国际收支不平衡是多因素综合作用的结果，其导致原因主要包括( )。（A）临时性不平衡（B）结构性不平衡（C）周期性不平衡（D）货

5、币性不平衡（E）收入性不平衡11 国际收支顺差的影响有( )。（A）使该国汇率上升（B）不利于出口（C）加重通货膨胀（D）加剧国际间摩擦（E）国内可供资源减少12 外汇管制的手段包括( )。（A）限制私人持有外汇（B）限制资本输出（C）限制资本输入（D）实行复汇率制（E）禁止黄金输出13 贸易管制的主要手段有( )。（A）进口，配额制（B）进口许可证（C）规定苛刻的进口技术标准（D）歧视性采购政策（E）歧视性税收政策14 目前，我国为了减少贸易顺差，所采取的政策有( )。（A）对部分出口产品的出口退税率实施下调（B）限制高耗能、高污染和资源型产品的出口（C）鼓励进口，先进设备和初级产品（D）加

6、大贸易逆差国进口的力度（E）完善进口管理法规15 长期国际资本流动的类型包括( )。（A）国际证券投资（B）政府贷款（C）国际货币基金组织的贷款（D）世界银行的贷款（E）国际金融公司的贷款16 短期资本流动按照动机不同可以分为( )。（A）贸易资金流动（B）银行资金流动（C）保值性资本流动（D）投资性资本流动（E）投机性资本流动17 国际短期资本流动会对世界经济产生深刻的影响，这些影响主要是( )。（A）形成世界市场统一的均衡利率和汇率（B）加剧了外汇投机行为（C）促进资本在国际范围内的合理配置（D）加剧国际信贷市场波动（E）在一定程度上削弱了各国货币政策的效力18 国际资本流动影响因素包括(

7、 )。（A）资本的需求和供给（B）利率（C）汇率（D）资产分散化（E）财政赤字与通货膨胀19 国际资本流动对发展中国家的影响主要表现在( )。（A）本土企业和政府可以通过国际资本市场来进行项目融资（B）可以使投资者提高预期回报和规避风险（C）投资者的投资渠道拓宽了。（D）快速的资本流出会导致金融危机（E）会加剧银行业系统的健全和稳定的敏感度20 以下对发展中国家开放资本账户的利弊分析说法错误的是( )。（A）资本的自由流动有助于资源在全球范围内得到有效配置（B）能够促进发展中国家的经济增长和福利提高（C）资金需求国的开放资本账户可以增加可利用资金的规模和渠道（D）会影响国家的宏观经济稳定（E）

8、国内的金融体系会受到冲击21 20 世纪 90 年代国际资本流动在发展中国家迅速增加的原因主要是( )。（A）资本输入国家投资回所率相对较高（B）发达国家和发展中国家都在努力促进国际资本流动的自由化（C）资本输入国金融体系发展成长和逐渐成熟（D）过去的 10 年中，发达国家的利率有下降的趋势（E）国际上存在着大量的拥有巨大资本的机构投资者22 影响国际银行业扩张的原因有( )。（A）国际贸易的增长（B）公司活动国际化增强（C）可以逃避政府对金融活动的管制（D）政治因素（E）利润驱使因素23 国际资本市场不稳定的原因主要有( )。（A）融资证券化（B）金融业的国际化（C）金融市场运作自动化（D）

9、各国法律的差异性（E）各国监管力度的差异24 银行的国外活动一般通过( )进行。（A）在国外的代理行（B）国外的投资银行（C）国外的分行（D）国外的合作机构（E）国外的经济团体25 国际资本市场有效率、富有竞争性的原因是( )。（A）银行业的国际化（B）金融工具多样化（C）金融管制的自由化（D）国际资本市场证券化（E）市场运作自由化26 20 世纪 90 年代以后，国际直接投资出现了一些新的特征，这些特征包括( )。（A）投资增长呈现出马鞍形的起伏变化（B）资金比较集中投向社会相对稳定的国家和地区（C）投资产业结构发生变化（D）对投资环境的要求提高了（E）收购与兼并成为主题27 按照跨国经营企

10、业对外国企业的收购与被收购者的关系来分，收购可分为( )。（A）横向收购（B）纵向收购（C）集中收购（D）联合收购（E）杠杆收购28 国际直接投资可采用创建新企业的方式进行，创建新企业可以通过( )方式进行。（A）举办独资企业（B）举办合资经营企业（C）举办合作经营企业（D）设立外国办事处（E）设立官方合作机构29 国际直接投资中，属于举办独资企业的必要条件是( )。（A）必须经由东道国政府机构批准设立（B）全部资本为外国投资者所有（C）投资者独享企业利润（D）投资者独资承担经营企业风险（E）在东道国境内设立企业30 国际直接投资中，属于举办合资经营企业的必要条件是( )。（A）有两个或两个以

11、上的国家或地区的投资者（B）按照投资国或地区的有关法律组织建立起来的（C）投资人共同经营、共同管理（D）按照投资的股权比例共担风险、共负盈亏（E）一般采用契约形式31 国际直接投资中，关于举办合作经营企业的说法正确的是( )。（A）外国投资者和东道国融资者在签订合同的基础上依照东道国法律共同设立（B）合作各方共同经营、共同管理（C）按照合作合同中的约定共担风险、共负盈亏（D）各方权利、义务也在合作合同中订明（E）典型的契约式合资经营企业32 国际直接投资流向的变化主要体现在( )。（A）发达国家继续成为国际直接投资的主体（B）发展中国家吸收利用外国直接投资比重增加（C）对中欧、东欧国家的外国直

12、接投资增长减缓（D）跨国公司是国际直接投资的新主体（E）发展中国家开始趋向于对外直接投资33 国际直接投资的动机主要有( )。（A）生产国际化（B）追逐稀缺资源（C）分散和减少企业风险（D）实现企业全球发展战略（E）追逐利润最大化34 西方经济学中的国际直接投资理论主要有( )。（A）垄断优势理论（B）产品生命周期理论（C）国际生产折衷论（D）内部化理论（E）比较优势理论35 目前世界上主要的国际金融组织有( )。（A）国际货币基金组织（B）世界银行（C）国际开发协会（D）国际金融公司（E）国际清算银行36 下列对国际清算银行的描述正确的是( )。（A）1930 年由美国摩根、纽约和芝加哥花旗

13、银行组成的银行团（B）与英、法、意、德、比、日等国的中央银行共同设立（C）宗旨是促进各国中央银行之间的合作（D）为国际金融活动提供更多的便利（E）在国际金融清算中充当受托人或代理人37 区域性的金融机构主要有( )。（A）亚洲开发银行（B）非洲开发银行（C）泛美开发银行（D）花旗银行（E）巴黎银行38 国际金融组织的作用是( )。（A）稳定汇率（B）调节逆差（C）缓和收支危机（D）特别为发展中国家提供中长期建设资金（E）调节国际清偿能力39 下列关于国际保险监管联合会的描述说法正确的是( )。（A）是一个推动各国保险监管国际协调的组织（B）联合会的秘书处没在国际清算银行（C）联合会的宗旨是促进

14、保险市场的效率、公平、安全和稳定（D）制定供各成员国选择遵守的监管标准（E）其成立于 1990 年40 国际证券委员会组织的宗旨是( )。（A）通过合作确保在国内和国际层次上实现更好的监管；以维持公平和有效的市场（B）就各自的经验交换信息，以促进国内市场的发展（C）建立国际证券交易的标准和实现有效监管（D）提供相互援助（E）通过严格采用和执行相关标准确保市场的一体化41 对国际证券市场的管理可以分为：( )。（A）各国对证券市场的管理（B）证券市场管理的双边协调（C）证券市场管理的多边协调（D）证券市场管理的有效监管（E）证券市场的统一组织42 1988 年的巴塞尔协议的主要内容包括( )。（

15、A）定义资本的组成（B）定出风险度量标准和风险加权的计算（C）要求到 1992 年年底，银行的资本对风险加权化资产的标准比率为 8%（D）核心资本至少为 4%（E）强制跨国银行资本金监管按照此标准执行43 1997 年有效银行监管的核心原则确定了一个有效监管体系所必须具备的 25项基本原则，分 7 类，以下属于这 7 类的是( )。（A）有效银行监管的先决条件（B）发照和结构（C）审慎法规和要求（D）信息要求（E）正式监管权力44 有效银行监管的核心原则的主要内容是( )。（A）监管机构要有明确的责任、目标和自主权（B）必须明确界定金融机构的业务范围严格银行审批程序（C）重申 巴塞尔协议关于资

16、本充足率的规定（D）应建立起对风险进行独立评估、监测、管理等政策和程序（E）必须建立和完善持续监控手段45 按照国际货币基金组织的口径，下列各项中属于现阶段我国货币层次划分中M2(下标)的是( )。（A）流通中的现金（B）农村活期存款（C）财政金库存款（D）银行汇兑在途资金（E）城乡储蓄存款46 在现代经济社会，各国货币通常都是纸币、铸币和存款货币三者同时流通，我们常说的通货是( ) 的统称。（A）纸币（B）存款货币（C）电子货币（D）铸币（E）支票存款47 金币本位又称完全金本位，第一次世界大战前，世界主要国家均采用金币本位制，实行金币本位需要有一定的条件，主要包括( )。（A）国家以法令规

17、定每个金币所含纯金与重量（B）金币可以自由溶化和铸制（C）黄金可以自由处理（D）金币与其他形态的货币，按等价相互兑换（E）金币为无限法偿货币48 现行信用货币的主要形式有( )。（A）纸币（B）金币（C）银元（D）劣金属铸币（E）银行的支票存款49 利率市场化是国内金融自由化的核心和关键环节，但是往往会存在各种风险，为了事先有效率降低利率市场化导致的各种风险，在利率市场化的过程中，应当遵循的原则是( ) 。（A）利率市场化过程中，应当采取渐进的原则（B）利率市场化之前应当建立健全的金融市场（C）利率市场化过程中主要有一个稳定的宏观经济环境（D）利率市场化过程中，要加强银行业市场的竞争和监管（E

18、）在利率市场化之前，应当对银行大量的坏账和企业的高资产负债率进行处理50 按外汇交易中支付方式的不同，汇率可以分为( )。（A）电汇汇率（B）信汇汇率（C）即期汇率（D）远期汇率（E）票汇汇率51 在任何时间内，市场上的利率不止一种，利率体系是指各类利率之间和各类利率内部存在的相互影响和制约的关系而构成有机整体。我国当前的利率体系可分为( )。（A）中央银行基准利率（B）政府存款利率（C）市场利率（D）金融机构的存贷款利率（E）银行间利率52 对于汇率的管理，有直接管理和间接管理两种方式，以下属于直接管理的是( )。（A）中央银行运用外汇平准基金买入外汇（B）中央银行规定汇率水平（C）中央银行

19、决定实行双重汇率（D）中央银行进行公开市场操作，卖出外汇（E）中央银行规定汇率的调整幅度53 国际货币体系是指国际上进行各种交易支付所采用的一系列安排和惯例，以及支配各国货币关系的一套规则和机构。现行国际货币体系是牙买加体系，以下属于牙买加体系的基本内容的是( )。（A）浮动汇率合法化（B）美元与黄金挂钩（C）各国货币与美元挂钩（D）各国货币与美元建立固定比价关系（E）提高 SDR 的储备地位和作用54 我国正在加快汇率市场化的进程，逐步开放人民币完全可兑换，关于现行人民币汇率制度特征的叙述，不符合实际的是( )。（A）目前我国汇率由银行间外汇市场上的供求状况决定（B）境内本外币交易均使用一种

20、汇率，不存在与市场汇率并存的官方汇率（C）现在我国采取有管理的浮动汇率，属于官定汇率（D）目前我国的汇率制度已经是浮动汇率制度，人民币汇率可以自由浮动（E）中央银行依靠法律规范和市场手段，调控外汇供求关系，保持汇率基本稳定55 公开市场业务是中央银行经常使用的一种重要的一般性的货币政策工具，中央银行进行公开市场操作可以产生的直接效应( )。（A）影响商业银行的储备金（B）影响利率水平（C）影响所买卖有价证券的价格和收益率（D）影响公众对一般有价证券的价格和收益率的预期（E）影响社会投资水平56 跨国公司是指在超过一个国家的范围内从事产品或服务的生产和销售的公司，其法律组织形式主要有( )。（A

21、）母公司（B）国际业务部（C）子公司（D）分公司（E）联络办事处理财规划师（二级）理论知识金融基础章节练习试卷 9 答案与解析一、多项选择题1 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 金融基础2 【正确答案】 A,B,C,D,E【知识模块】 金融基础3 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 金融基础4 【正确答案】 A,B,C,D,E【知识模块】 金融基础5 【正确答案】 A,B,C,D,E【知识模块】 金融基础6 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 金融基础7 【正确答案】 A,C,D【知识模块】 金融基础8 【正确答案】 A,C,E【知识模块】 金融基础9 【正确答案】 B,D

22、【知识模块】 金融基础10 【正确答案】 A,B,C,D,E【知识模块】 金融基础11 【正确答案】 A,B,C,D,E【知识模块】 金融基础12 【正确答案】 A,B,C,D,E【知识模块】 金融基础13 【正确答案】 A,B,C,D,E【知识模块】 金融基础14 【正确答案】 A,B,C,E【知识模块】 金融基础15 【正确答案】 A,B,C,D,E【知识模块】 金融基础16 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 金融基础17 【正确答案】 A,B,C,D,E【知识模块】 金融基础18 【正确答案】 A,B,C,D,E【知识模块】 金融基础19 【正确答案】 A,B,C,D,E【知识模

23、块】 金融基础20 【正确答案】 A,B,C,D,E【知识模块】 金融基础21 【正确答案】 A,B,C,D,E【知识模块】 金融基础22 【正确答案】 A,B,C,D,E【知识模块】 金融基础23 【正确答案】 A,B,C【知识模块】 金融基础24 【正确答案】 A,B,C【知识模块】 金融基础25 【正确答案】 A,B,C,D,E【知识模块】 金融基础26 【正确答案】 A,B,C,D,E【知识模块】 金融基础27 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 金融基础28 【正确答案】 A,B,C【知识模块】 金融基础29 【正确答案】 A,B,C,D,E【知识模块】 金融基础30 【正确答

24、案】 A,B,C,D【知识模块】 金融基础31 【正确答案】 A,D,E【知识模块】 金融基础32 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 金融基础33 【正确答案】 A,B,C,D,E【知识模块】 金融基础34 【正确答案】 A,B,C,D,E【知识模块】 金融基础35 【正确答案】 A,B,C,D,E【知识模块】 金融基础36 【正确答案】 A,B,C,D,E【知识模块】 金融基础37 【正确答案】 A,B,C【知识模块】 金融基础38 【正确答案】 A,B,C,D,E【知识模块】 金融基础39 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 金融基础40 【正确答案】 A,B,C,D,E【知

25、识模块】 金融基础41 【正确答案】 A,B,C【知识模块】 金融基础42 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 金融基础43 【正确答案】 A,B,C,D,E【知识模块】 金融基础44 【正确答案】 A,B,C,D,E【知识模块】 金融基础45 【正确答案】 A,B,E【知识模块】 金融基础46 【正确答案】 A,D【知识模块】 金融基础47 【正确答案】 A,B,C,D,E【知识模块】 金融基础48 【正确答案】 A,D,E【知识模块】 金融基础49 【正确答案】 A,B,C,D,E【知识模块】 金融基础50 【正确答案】 B,D【知识模块】 金融基础51 【正确答案】 A,C,D,E【知识模块】 金融基础52 【正确答案】 B,C,D【知识模块】 金融基础53 【正确答案】 A,E【知识模块】 金融基础54 【正确答案】 C,D【知识模块】 金融基础55 【正确答案】 A,C,D【知识模块】 金融基础56 【正确答案】 A,C,D,E【知识模块】 金融基础