[财经类试卷]银行从业人员职业操守概述及相关规定练习试卷4及答案与解析.doc

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1、银行从业人员职业操守概述及相关规定练习试卷 4 及答案与解析一、判断题本大题共 15 小题，每小题 1 分，共 15 分。判断以下各小题的对错，正确的选 A，错误的选 B。1 银行业从业人员职业操守是银行业从业人员的法规。( )（A）正确（B）错误2 如果银行业务繁忙,银行可以实行自由代岗、串岗,以解决人手紧张的燃眉之急。( )（A）正确（B）错误3 银行业从业人员对业务金额大小有差异的客户应当公平对待。( )（A）正确（B）错误4 为避免出现利益冲突,银行业从业人员的直系亲属不得在该银行办理贷款业务。( )（A）正确（B）错误5 某上市银行的员工在家中无意间向亲属透露了所在银行可能面临重大诉

2、讼的信息,该亲属第二天就卖掉了该银行的股票。由于是无意的,该银行员工的行为不属违规。( )（A）正确（B）错误6 根据“了解客户 ”原则,客户由他人代理办理业务的,银行只需对代理人的身份证明文件进行核对并登记。( )（A）正确（B）错误7 银行业从业人员不允许有任何礼物收送的行为。( )（A）正确（B）错误8 某银行业务人员向当地一家集团公司争取存款的时候,为了避免商业贿赂的嫌疑,自己掏钱请该公司相关负责人去国外旅游一次,使该负责人感到应当与该银行进行交易,并最终使该银行得到了这笔业务。这种行为属于正常的营销手段。( )（A）正确（B）错误9 银行业从业人员在引用同事已经公开发表并获得著作权的

3、论文及著述时,若是在内部文稿中交流,则不必提及来源。( )（A）正确（B）错误10 银行中如有闲置的手提电脑,从业人员可以带回家中供家人使用,银行需要时随时归还。( )（A）正确（B）错误11 银行及其从业人员在接受非现场监管的时候,提供的数据不必很完整,但一定要真实、准确。( )（A）正确（B）错误12 某银行行长为了表示对当地监管机构工作的支持,长期将本行用车无偿借给监管人员执行公务使用。这种行为是合理的。( )（A）正确（B）错误13 某客户单独在某银行贵宾柜台办理业务,希望将 30 万元人民币从自己的账户转存至所持有的其爱人存折的账户中。银行柜员以该客户未持有其爱人身份证为由,只转存了

4、 19 万元(限存 20 万元)。事实上,按照规定,该客户以汇款方式可以实现全额转存,但该柜员为了避免在“监管规避” 方面违规, 并未向客户提供此建议。该柜员的做法是正确的。( )（A）正确（B）错误14 银行为 VIP 客户提供比一般客户更加优惠、便捷的服务,这违反了“公平对待” 原则。( )（A）正确（B）错误15 银行工作人员可以用个人的餐费发票冲抵尚未用完的客户应酬预算。( )（A）正确（B）错误16 某银行分行员工小李将分行有关数据在家中委托在银监局工作的爱人转交给对该分行进行非现场监管的有关监管人员,这是积极配合监管的有效行为。( )（A）正确（B）错误17 银行业从业人员本人购买

5、其所在机构代理的金融产品时,不得以明显优于或低于普通金融消费者的条件与其所在机构进行交易。( )（A）正确（B）错误18 银行业从业人员对所在机构的纪律处分有异议时,应当直接向媒体披露,以取得社会公众的监督。( )（A）正确（B）错误19 银行业从业人员可以在其他商业机构兼职,但须与所在机构没有利益冲突,且不影响本职工作。( )（A）正确（B）错误20 银行业同业人员之间应当互相尊重,在面对竞争的时候不能互相诽谤;可以进行正常的学术交流,但不能互相交换商业机密或知识产权。( )（A）正确（B）错误银行从业人员职业操守概述及相关规定练习试卷 4 答案与解析一、判断题本大题共 15 小题，每小题

6、1 分，共 15 分。判断以下各小题的对错，正确的选 A，错误的选 B。1 【正确答案】 B【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定2 【正确答案】 B【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定3 【正确答案】 A【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定4 【正确答案】 B【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定5 【正确答案】 B【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定6 【正确答案】 B【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定7 【正确答案】 B【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定8 【正确答案】 B【知识模块】 银行从业人员职业操

7、守概述及相关规定9 【正确答案】 B【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定10 【正确答案】 B【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定11 【正确答案】 B【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定12 【正确答案】 B【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定13 【正确答案】 B【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定14 【正确答案】 B【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定15 【正确答案】 B【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定16 【正确答案】 B【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定17 【正确答案】 A【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定18 【正确答案】 B【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定19 【正确答案】 B【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定20 【正确答案】 A【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定