[财经类试卷]银行从业人员职业操守概述及相关规定练习试卷2及答案与解析.doc

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1、银行从业人员职业操守概述及相关规定练习试卷 2 及答案与解析一、单选题本大题共 90 小题，每小题 0.5 分，共 45 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 银行某工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标,则该工作人员( )。（A）应当帮助同事隐瞒,以便增加银行销售额（B）不应越职过问,因为其他同事的行为应由有关部门监管（C）应当及时提示、制止,并视情况向所在机构或有关部门报告（D）应当立即向监管部门检举该同事的违规行为 ,并且不应事先提醒该同事2 我国商业银行法规定银行工作人员不得在其他经济组织兼职。作为一家银行的部门总经理,孙某在

2、当地企业家协会兼任顾问的行为( )。（A）违反了有关法律法规和职业操守的规定,必须停止此兼职活动（B）非营利机构属允许范围内的兼职活动,但应向所在银行披露自己的兼职身份（C）非营利机构属允许范围内的兼职活动,可以把一半以上的时间用于此兼职工作（D）此兼职活动与银行业务不直接相关,故可以不向所在银行披露3 某银行为争取业务已经批准了该项业务招待费预算,而客户经理并没有请客户吃饭就做成了该项业务。当天,客户经理携带家人将该预算自行消费掉,其行为( )。（A）因为业务已经谈妥,所以是合理的（B）不合理,不应当申报不实费用（C）如果消费超过了预算额度,才是不合理的（D）是合理的,因为客户经理并没有浪费

3、4 近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失,记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下,( )。（A）张某本着诚实信用的原则,有责任将他所知道的情况对李某实话实说（B）张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则,应对该传言断然否认（C）只有在李某答应不对外宣传时,张某才可以将他所知道的情况告诉李某（D）张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访5 张某是银行的一名职员,一次偶然机会张某发现该银行以低于规定利率向客户发放贷款。这种情况下,作为一名银行业从业人员,张某应认为( )。（A）该情况属于银行正常经营行为（B）此情况属自己职责范围之外,不应干预（C）此做法违反了相关

4、法规,自己不应参与,但为维护所在机构的商业信誉不应举报（D）应当向所在机构有关部门报告,或向监管部门举报6 某银行的工作人员在与另一银行的工作人员接触时遵守职业操守规定的正确做法是( )。（A）打听对方所在机构正在酝酿但尚未公开的重大战略决策（B）在对方临时离开办公室时,翻看对方书架上的图书和文件资料（C）在下班时间约见对方,简单询问对方银行近期将要推出的新产品设计思路（D）与对方深入探讨行业及市场发展趋势7 下列( ) 是银行客户经理在给客户推荐产品时不必向客户介绍的内容。（A）产品的特点（B）产品的风险（C）产品的有效期（D）产品的设计过程8 银行业从业人员在销售所在机构代理的产品时,不宜

5、进行披露的有( )。（A）采取明确的、足以让客户注意的方式对风险（B）对购买此产品的其他客户名单（C）对本机构在本产品销售过程中的责任（D）对被代理机构所承担的最终责任9 在下列选项中,对银行业从业人员职业操守中“协助执行” 的有关规定理解不正确的是( )。（A）了解金融机构和个人在协助执行中的有关职责（B）了解为客户提供协助执行服务的义务（C）了解协助执行的法定程序（D）了解哪些机关有权查询、冻结、扣划客户资产10 制定银行业从业人员职业操守的宗旨是:为规范银行业从业人员职业行为。提高中国银行业从业人员( )。建立健康的银行业企业文化和信用文化。维护银行业良好信誉,促进银行业的健康发展。（A

6、）信用水平和业务水平（B）整体素质和职业道德水平（C）信用水平和道德水平（D）业务水平和道德水平11 下列属于泄露客户信息的行为是( )。（A）银行业务员将银行垃圾堆里客户开户时填写作废的表格收集整理 ,送给在保险公司工作的朋友（B）小李和小王分别就职于两家银行,都从事公司业务,为了拓展业务和互相帮助,两人经常交流产品知识和行业新闻,研究服务技巧（C）反洗钱检察机关依法进入银行查询某账户的大额交易情况,银行工作人员为配合其工作,提供了客户的大额交易信息（D）某银行个人金融部将部分存款客户的财务信息转给本行信用卡中心 ,供信用审批人员更准确地评估个人信用风险12 某银行从业人员在得知一位重要客户

7、的女儿就读于音乐学院后,便赞助其女儿出国参加维也纳新年音乐会的全程费用。这种做法( )。（A）如果不使客户感到一定要有业务成交义务的话 ,是可以的（B）是为了培养高级音乐人才,是为文化艺术事业作贡献,值得鼓励（C）如果近期没有业务交易,可算做朋友间的友好往来（D）属于行贿13 某企业原是 A 银行客户经理的大客户,后因与 B 银行的客户经理建立了良好的个人关系而成为 B 银行的客户,A 银行客户经理应 ( )。（A）暗示给企业负责人回扣争取拉回客户（B）对企业负责人揭发 B 银行在某些业务领域的弱点（C）继续与企业保持联系,递送有关 A 银行的产品介绍（D）拒绝企业对 A 银行的询价要求,以防

8、有关信息落入银行14 某客户在办理外汇业务时向银行工作人员询问如何能在规定的 5 万美元额度之外将多余的 3 万美元现钞兑换成人民币(结汇)。该工作人员的做法不妥当的是( )。（A）为避免在“ 监管规避” 方面违规,告诉客户没有任何办法（B）建议客户将这 3 万美元转入其家人账户后结汇（C）建议客户若不急用,明年初再来结汇（D）建议客户在不急用的情况下可选择购买有关外汇产品15 某上市银行职员获知该银行正面临诉讼但外界尚不知情,消息一旦传出该银行股票价格很可能下跌,( ) 。（A）该职员应当建议自己的朋友马上卖掉持有的该银行股票（B）该职员应当向社会公众透露这个消息,以尽到信息披露的职责（C）

9、该职员可以卖掉自己持有的该银行的股票,但不能向其他人透露该消息（D）该职员不能利用这个消息进行该银行股票的买卖 ,也不能将该信息透露给其他人16 某银行从业人员在向客户销售理财产品时,故意混淆预期收益率与保证收益率的概念,每当客户问到风险时便岔开话题,并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。该从业人员在以下( ) 方面未违反职业操守的有关规定。（A）诚实信用（B）风险提示（C）守法合规（D）礼貌服务17 银行业从业人员处理客户投诉时,( )。（A）不应当理会客户错误的投诉和建议（B）应当耐心听取客户投诉,事后若经过调查发现客户投诉不当,则不必再答复客户（C）若在机构规定的投诉反馈期限内无法拿出

10、意见,只能搁置（D）应当将处理的进展和结果适时地告诉客户18 某银行工作人员对于银行业从业人员职业操守的理解存在疑惑,在询问身边同事不能得到满意解答后,可以向( )寻求解释。（A）中国人民银行（B）最高人民法院（C）中国银监会（D）中国银行业协会19 违反银行业从业人员职业操守的人员,( )。（A）可能受到公众谴责,但尚无法进行实质性的约束（B）其所在金融机构应当视情况给予相应惩戒（C）情节不严重的,不应当受到惩戒（D）情节严重的,将被开除,但没有必要通报银行业协会乃至同业20 银行业从业人员在使用本行电子技术设备时可以( )。（A）安装自己喜欢的各种软件（B）如果是为了工作,可以安装盗版软件

11、（C）浏览其他银行网站的理财信息（D）给其他银行的同业人员展示本行内部网络理财产品银行从业人员职业操守概述及相关规定练习试卷 2 答案与解析一、单选题本大题共 90 小题，每小题 0.5 分，共 45 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 【正确答案】 C【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定2 【正确答案】 B【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定3 【正确答案】 B【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定4 【正确答案】 D【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定5 【正确答案】 D【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定

12、6 【正确答案】 D【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定7 【正确答案】 D【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定8 【正确答案】 B【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定9 【正确答案】 B【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定10 【正确答案】 B【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定11 【正确答案】 A【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定12 【正确答案】 D【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定13 【正确答案】 C【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定14 【正确答案】 A【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定15 【正确答案】 D【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定16 【正确答案】 D【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定17 【正确答案】 D【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定18 【正确答案】 D【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定19 【正确答案】 B【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定20 【正确答案】 C【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定