[财经类试卷]银行从业人员职业操守概述及相关规定练习试卷1及答案与解析.doc

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1、银行从业人员职业操守概述及相关规定练习试卷 1 及答案与解析一、单选题本大题共 90 小题，每小题 0.5 分，共 45 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 对于本行多次向客户作出严重超出监管规定以外承诺的行为,银行业从业人员应当( )。（A）服从本行的决定（B）对媒体公布这一信息（C）告诉竞争对手（D）向上级机构或监管部门反映2 禁止商业贿赂是银行业从业人员职业操守中( )基本准则的要求。（A）勤勉尽职（B）专业胜任（C）保护商业秘密与客户隐私（D）公平竞争3 下列银行业从业人员的行为不符合“信息保密” 准则要求的是 ( )。（A）将客户资料存放在保险柜（B）在受雇

2、期间,不透露任何客户资料和交易信息（C）离职后将原工作单位客户信息向新工作单位领导汇报（D）妥善保管客户交易信息档案4 某银行部门主管认为其部门一名业务人员违反了规章制度并对其进行了处罚。但是该业务人员认为自己并没有违反规章制度。则该业务人员应采取的正确做法是( )。（A）向媒体披露证据证明自己的清白（B）向公安部门反映情况（C）按照正常渠道向本行有关部门反映和申诉（D）向部门所有同事发送邮件争取声援5 银行业从业人员的下列做法没有违反银行业从业人员职业操守中“兼职” 规定的是( )。（A）利用在银行从业的便利为自己与他人合办的咨询公司获得业务（B）担任银行业协会的顾问（C）将从事个人理财业务

3、获得的客户信息赠送给所兼职单位的同事（D）每天将大部分精力投入到自己的兼职岗位上6 下列银行业从业人员的行为没有违反银行业从业人员职业操守中“同业竞争”有关规定的是( ) 。（A）免费向客户提供国际市场银行产品信息（B）向客户反复强调竞争对手银行产品的负面报道（C）向客户推销理财产品时承诺合约外的收益（D）为争取客户而减少流程,绕过银行规定的必要手续为客户办理产品买卖7 银行业从业人员的下列行为中,不符合“岗位职责” 有关规定的是( )。（A）不打听与自身工作无关的信息（B）未经内部职责调整或批准,不为其他岗位人员代为履行职责（C）当有急事需要处理时,将规定自己保管的钥匙交与其他工作人员暂时代

4、为保管（D）未经内部职责调整或批准,不将本人工作委托他人代为履行8 当业务开拓与客户利益保护之间存在潜在冲突时,银行业从业人员的下列行为中,不正确的是( ) 。（A）向管理层主动说明潜在利益冲突的情况（B）为吸引亲属成为长期客户,以低于普通金融消费者的价格为其提供所在机构的服务（C）向管理层提出自己关于处理利益冲突的建议（D）当本人需要购买所在机构代理的产品时,以正常的价格与所在机构进行交易9 下列银行业从业人员的做法,符合职业操守有关“信息披露” 规定的是( )。（A）在产品说明中以小字在不显眼的地方揭示产品风险（B）利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺（C）不告知客户本行在代理产品

5、销售过程中的责任和义务（D）以足以让客户注意的方式向客户解释产品的最终责任承担者10 银行业从业人员不应当( )。（A）为其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品（B）妥善保护和使用所在机构财产（C）举报银行违法行为（D）擅自代表所在机构接受新闻媒体采访11 银行业从业人员不包括( )。（A）商业银行工作人员（B）政策性银行工作人员（C）农村信用社工作人员（D）证券公司工作人员12 下列( )违反了“ 勤勉尽职”的要求。（A）某负责个人理财业务的从业人员不了解金融市场的相关知识（B）某从业人员将客户的电话号码私自外泄（C）某从业人员在工作中常打私人电话（D）某从业人员为拉存款而进行商业贿赂13

6、 下列( )关于保护客户隐私的说法不正确。（A）银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定 ,透露任何客户资料和交易信息（B）出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为,可能侵犯客户隐私（C）银行应当保护在为客户提供开户服务时了解到的客户财务状况信息（D）银行业从业人员在受雇期间应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在离职后,为了继续为客户提供连贯服务,可以将客户信息带至新机构14 下列( )不属于公平竞争行为。（A）某银行为了提高为客户提供服务的质量,定期对从业人员进行培训 ,讲授金融产品和服务的特点和技巧,经过一段时间后,该行的服务质量和效率显

7、著提高,吸引了更多客户（B）某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的,但却能在提供产品和服务的过程中,为客户提供增值服务（C）某银行在向客户推销信用卡业务时,明确告知客户在信用卡使用过程中,消费达到一定金额后,可以获得某些奖品（D）某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务 ,答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成15 某金融专业刚毕业的男性客户到银行办理业务,他以自己对某些风险的理解不够为理由,礼貌地邀请办理业务的一名年轻女性工作人员下班后单独为其解释。该女性工作人员恰当的应对方法是( )。（A）由于工作人员应尽量满足客户需求,故同意该客户的要求（B）认为此邀请不合理,严词拒绝（C）

8、向该客户说明,若是解释业务,应尽量在上班时间在工作场所进行（D）若拒绝不被接受,则应请保安人员帮助驱逐该客户16 银行业从业人员的下列行为中,没有遵守“公平对待” 原则的是( )。（A）因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差别（B）在为反复提出小额服务需求的老年客户办理业务时,显露出了不耐烦的神态（C）设置明显的标志,将为 VIP 客户提供服务的营业场所与一般营业地点区分开来（D）设置专门的理财产品服务窗口来服务个人理财客户17 下列( )行为没有违反银行业从业人员职业操守有关“信息披露” 的规定。（A）某银行代理销售某基金产品,该行销售人员为了利用银行的知名度实现销售目标,在介绍产品

9、时没有提到责任承担者,使得消费者以为该银行是风险承担者（B）在向普通群众介绍产品合约的时候,银行职员大量使用专业术语和银行内部用语,使客户对产品特性很难理解（C）银行工作人员向消费者介绍该行代理的某理财产品时,未详细介绍其他同类型的理财产品的性质、风险,从而不便于客户进行比较和选择（D）银行职员在介绍银行所代理产品的时候,利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺18 银行业从业人员应当做到授信尽职,但对申请贷款企业的审核不应该包括( )。（A）了解该企业所处行业情况（B）如该企业申请担保贷款,应当了解担保物的情况（C）了解客户所在区域的信用环境（D）必须了解该企业总经理的个人消费信用情况1

10、9 法院按法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况,该行某业务员因与该贸易公司保持着很好的业务关系,闻讯后立即告知该贸易公司。此行为违反了( )规定。（A）反洗钱（B）协助执行（C）内幕交易（D）监管规避20 已知银行的一个团队中的某个成员将要辞职到竞争对手处工作,则团队的研究成果( )。（A）不应当与其共享（B）该成员有权分享团队的研究成果,并可以将该成果带到新的工作岗位（C）应当与该成员分享成果,因为该成员目前仍是团队的一员（D）可以与其分享部分成果,但工作中应当处处提防该成员 ,不能再使其利用本团队资源增长工作经验银行从业人员职业操守概述及相关规定练习试卷 1 答案与解析一、单选题本

11、大题共 90 小题，每小题 0.5 分，共 45 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 【正确答案】 D【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定2 【正确答案】 D【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定3 【正确答案】 C【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定4 【正确答案】 C【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定5 【正确答案】 B【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定6 【正确答案】 A【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定7 【正确答案】 C【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定8 【正确答案】

12、 B【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定9 【正确答案】 D【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定10 【正确答案】 D【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定11 【正确答案】 D【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定12 【正确答案】 C【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定13 【正确答案】 D【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定14 【正确答案】 D【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定15 【正确答案】 C【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定16 【正确答案】 B【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定17 【正确答案】 C【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定18 【正确答案】 D【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定19 【正确答案】 B【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定20 【正确答案】 C【知识模块】 银行从业人员职业操守概述及相关规定