[财经类试卷]商业银行风险管理基本架构练习试卷1及答案与解析.doc

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1、商业银行风险管理基本架构练习试卷 1 及答案与解析一、单选题本大题共 90 小题，每小题 0.5 分，共 45 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 我国商业银行监管当局借鉴国际先进经验,提出了商业银行公司治理的要求,以下不属于该要求的是( ) 。（A）完善股东大会,董事会,监事会,高级管理层的议事制度和决策程序（B）明确股东,董事,监事和高级管理人员的权利,义务（C）建立完善的信息报告和信息披露制度（D）董事会应确保薪酬政策及其做法与商业银行的公司文化 ,长期目标和战略,控制环境相一致2 ( )必须向董事会或指定的委员会提供关于重大变化或现行政策例外情况的通告。（A）

2、监事会（B）高级管理层（C）股东大会（D）风险管理部门3 下列关于内部控制目标的说法中,不正确的是( )。（A）内部控制目标应予以量化（B）内部控制目标应考虑法律法规,监管要求（C）内部控制目标应体现持续改进的要求（D）内部控制目标应符合内部控制政策4 商业银行最高风险管理和决策机构是( )。（A）董事会（B）监事会（C）风险管理部门（D）财务控制部门5 ( )通常指派最高风险管理委员会负责拟定具体的风险管理政策和指导原则。（A）董事会（B）高级管理层（C）监事会（D）风险管理总监6 下列关于商业银行公司治理的说法中,错误的是( )。（A）公司治理应能够激励商业银行董事会和管理层一致追求符合商

3、业银行和股东利益的目标（B）良好的公司治理是商业银行安全稳健运行的一项基本要素,建立之后如果存在明显疏漏,则会造成商业银行破产（C）商业银行公司治理应建立健全以监事会为核心的监督机制（D）商业银行公司治理应建立健全合理的薪酬制度 ,强化激励约束机制7 我国商业银行内部控制中存在的问题不包括( )。（A）商业银行所有权和经营权的分离还有待完善（B）内部控制的组织架构还未形成（C）内部控制的管理水平,监督评价的有效性和及时性还有待提高（D）内部控制过于严格,以至于一定程度上约束了商业银行业务的扩大8 风险文化中最重要,最高层次的因素是( )。（A）风险管理理念（B）风险管理知识（C）风险管理制度（

4、D）企业文化9 下列关于商业银行风险文化的论述中,不正确的是( )。（A）风险文化贯穿于商业银行的整个生命周期,不能通过短期突击达到目的（B）商业银行应当通过制度建设,将风险文化融入每一位员工的日常行为中（C）商业银行的风险文化建设应当主要交由风险管理部门来完成（D）商业银行的风险文化应当随着内外部经营管理环境的不断变化而不断修正10 商业银行的经营管理战略同风险管理的关系是( )。（A）商业银行的经营管理战略同风险管理是两个相对独立的范畴 ,大多数时候相互作用不大（B）商业银行的风险管理同经营管理战略密切相关,并互相作用（C）商业银行经营管理战略同风险管理并非完全一致,有时可能会出现冲突（D

5、）商业银行风险管理部门是一个成本中心,强调风险管理可能会降低商业银行的盈利性,不利于长期经营战略的实现11 ( )对商业银行的决策过程,决策执行过程,经营活动,以及董事,高级管理人员的工作表现,进行监督和测评。（A）董事会（B）监事会（C）风险管理部门（D）财务控制部门12 ( )的主要职责是负责执行风险管理政策,制定风险管理的程序和操作规程,了解风险水平及其管理状况,并确保商业银行有效进行风险管理。（A）董事会（B）监事会（C）高级管理层（D）财务控制部门13 商业银行进行有效风险管理的最前端是( )。（A）外部风险监督机构（B）内部审计部门（C）法律 /合规部门（D）财务控制部门14 商业

6、银行风险管理的流程是( )。（A）风险识别风险计量风险监测风险控制（B）风险监测风险识别风险控制风险计量（C）风险计量风险识别风险监测风险控制（D）风险控制风险计量风险识别风险监测15 ( )是商业银行识别风险的最基本,最常用的方法。（A）专家调查列举法（B）制作风险清单（C）情景分析法（D）分解分析法16 参照国际最佳实践,在日常风险管理操作中,具体的风险管理/控制措施可以采取( )。（A）从基层业务单位到业务领域风险管理委员会二级管理方式（B）从基层业务单位到高级管理层的二级管理方式（C）从基层业务单位到董事会二级管理方式（D）从基层业务单位到业务领域风险管理委员会 ,最终到达高级管理层的

7、三级管理方式17 风险管理部门通常有两种类型:集中型的部门和分散型的部门 ,两者有不同的特点,下列说法中,错误的是( )。（A）集中型风险管理部门更加适用于大中型商业银行（B）分散型风险管理部门包括了商业银行风险管理的核心要素（C）分散型风险管理部门无法形成长期的核心竞争力和强大的市场定价能力（D）集中型风险管理部门包括了商业银行风险管理的核心要素18 下列关于风险管理信息传递的说法中,不正确的是( )。（A）风险管理应当在最短的时间将所有正确的信息传递给商业银行所有人员（B）先进的企业级风险管理信息系统一般采用 B/S 结构（C）风险分析人员在报告发送给外界之前要核准风险报告结果准确无误（D

8、）风险监测人员在发布信息时要确保适当的人员得到他们所应当看到的风险信息二、多选题本大题共 40 小题，每小题 1 分，共 40 分。以下各小题所给出的五个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。19 良好的公司治理目标包括( )。（A）完善股东大会,董事会,监事会及其下设的议事和决策机构 ,建立议事规则和决策程序（B）明确董事会和董事,监事会和监事,高级管理层和高级经理人员在组织管理中的责任（C）建立独立董事制度,对董事会讨论事项发表客观公正的意见（D）建立外部监事制度,对董事会,董事,高级管理层及其成员进行监督（E）增加董事会的权力及对公司具体经营的管理20 根据经济合作与

9、发展组织的公司治理准则,公司治理结构框架应当做到( )。（A）维护股东的权利,确保小股东和外国股东在内的全体股东受到平等的待遇（B）确认利益相关者的合法权利（C）保证及时准确地披露与公司有关的任何重大问题的信息（D）确保董事会对公司的战略性指导和对管理人员的有效监管21 巴塞尔委员会认为,商业银行公司治理应遵循八大原则,其中包括( )。（A）董事会成员应清楚理解其在公司治理中的角色 ,对商业银行的各项事务作出正确的判断（B）董事会应核准商业银行的战略目标和价值准则,并监督其在全行的传达贯彻（C）有效的董事会应清楚地界定自身和高级管理层的权力及主要责任,并在全行实行问责制（D）商业银行应保持公司

10、治理的透明度22 商业银行内部控制的主要原则包括( )。（A）全面（B）审慎（C）有效（D）独立23 商业银行内部控制的主要目标包括( )。（A）确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行（B）建立健全以监事会为核心的监督机制（C）确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现（D）确保风险管理体系的有效性24 商业银行的内部控制包括( )要素。（A）内部控制环境（B）风险识别与评估（C）内部控制措施（D）信息交流与反馈25 下列关于商业银行内部控制的原则论述中,正确的有( )。（A）内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节 ,覆盖所有的部门和岗位,并由全体人员参与,任

11、何决策或操作均应当有案可查（B）内部控制应当以防范风险,审慎经营为出发点,商业银行的经营管理,尤其是设立新的机构或开办新的业务,均应当体现“内控优先” 的要求（C）内部控制应当具有高度的权威性,任何人不得拥有不受内部控制约束的权力,内部控制存在的问题应当能够得到及时反馈和纠正（D）内部控制的监督,评价部门应当独立于内部控制的建设 ,执行部门,并有直接向董事会,监事会和高级管理层报告的渠道商业银行风险管理基本架构练习试卷 1 答案与解析一、单选题本大题共 90 小题，每小题 0.5 分，共 45 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 【正确答案】 D【知识模块】 商业银行

12、风险管理基本架构2 【正确答案】 B【知识模块】 商业银行风险管理基本架构3 【正确答案】 A【知识模块】 商业银行风险管理基本架构4 【正确答案】 A【知识模块】 商业银行风险管理基本架构5 【正确答案】 A【知识模块】 商业银行风险管理基本架构6 【正确答案】 B【知识模块】 商业银行风险管理基本架构7 【正确答案】 D【知识模块】 商业银行风险管理基本架构8 【正确答案】 A【知识模块】 商业银行风险管理基本架构9 【正确答案】 C【知识模块】 商业银行风险管理基本架构10 【正确答案】 B【知识模块】 商业银行风险管理基本架构11 【正确答案】 B【知识模块】 商业银行风险管理基本架构

13、12 【正确答案】 C【知识模块】 商业银行风险管理基本架构13 【正确答案】 D【知识模块】 商业银行风险管理基本架构14 【正确答案】 A【知识模块】 商业银行风险管理基本架构15 【正确答案】 B【知识模块】 商业银行风险管理基本架构16 【正确答案】 D【知识模块】 商业银行风险管理基本架构17 【正确答案】 B【知识模块】 商业银行风险管理基本架构18 【正确答案】 A【知识模块】 商业银行风险管理基本架构二、多选题本大题共 40 小题，每小题 1 分，共 40 分。以下各小题所给出的五个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。19 【正确答案】 A，B，C，D【知识模块】 商业银行风险管理基本架构20 【正确答案】 A，B，C，D【知识模块】 商业银行风险管理基本架构21 【正确答案】 A，B，C，D【知识模块】 商业银行风险管理基本架构22 【正确答案】 A，B，C，D【知识模块】 商业银行风险管理基本架构23 【正确答案】 A，C，D【知识模块】 商业银行风险管理基本架构24 【正确答案】 A，C【知识模块】 商业银行风险管理基本架构25 【正确答案】 A，B，C，D【知识模块】 商业银行风险管理基本架构