银行业专业人员职业资格中级银行管理（监管强制措施与行政处罚）模拟试卷2及答案解析.doc

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1、银行业专业人员职业资格中级银行管理（监管强制措施与行政处罚）模拟试卷 2 及答案解析(总分：58.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：5，分数：10.00)1.行政复议的参加人是指行政复议活动的主体是与申请人行政复议的行政行为有利害关系的当事人，其范围不包括( )。（分数：2.00）A.申请人B.代理人C.第三人D.申请人近亲属2.行政诉讼的程序不包括( )。（分数：2.00）A.起诉B.受理C.判决D.申请3.( )是指以行政复议申请人或者第三人的名义，在代理权限内进行行政复议活动的人。（分数：2.00）A.行政复议申请人B.行政复议被申请人C.行政复议第三人D.行政复议代理

2、人4.( )是指行政相对人与行政主体在行政法律关系领域发生纠纷后依法向人民法院提起诉讼，人民法院依法定程序审查行政主体的行政行为的合法性并相对人的主张是否妥当，以作出裁决的一种活动。（分数：2.00）A.行政诉讼B.行政复议C.行政强制D.行政许可5.( )是复议机关审理复议案件的基本形式。（分数：2.00）A.书面审理B.电话审理C.口头审理D.网络审理二、多项选择题(总题数：13，分数：26.00)6.处罚办法第四条规定，行政处罚应当遵守法定程序，坚持( )原则。（分数：2.00）A.公开B.公平C.公正D.法定性E.制约性7.银监会及其派出机构在现场检查或者调查银行业金融机构违法、违规行

3、为时，应当对直接负责的( )的违法、违规行为及其责任一并进行调查认定。（分数：2.00）A.监事B.理事C.董事D.高级管理人员E.其他直接责任人员8.公正原则包括实体公正和程序公正两个方面的要求。实体公正的要求有( )。（分数：2.00）A.依法进行行政处罚不偏私B.平等对待相对人不歧视C.合理考虑相关因素不专断D.处理涉及与自己有利害关系的事物或裁决与自己有利害关系的争议时，应实行回避制度E.不在事先未通知和听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为9.行政处罚的种类包括( )。（分数：2.00）A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿E.吊销金融许可证10.行政

4、处罚证据包括( )。（分数：2.00）A.书证B.视听资料C.电子数据D.证人证言E.现场笔录11.根据处罚办法，银监会及其派出机构实施行政处罚的程序可分为( )等环节。（分数：2.00）A.立案B.调查C.取证D.审议E.听证12.审理应当以调查报告为基础，主要包括的内容有( )。（分数：2.00）A.调查取证程序是否合法B.是否超过行政处罚时效C.违法违规事实是否清楚D.证据是否确凿E.违法违规行为定性是否准确13.行政复议的作用有( )。（分数：2.00）A.违法、不当的行政行为得以撤销或废止，使公民、法人或其他组织的合法权益受到的损害得以恢复B.行政复议机关对作出行政行为的行政机关进行

5、行政审查从而监督行政机关依法行使职权C.可以为公民、法人或者其他组织的合法权益提供有力的法制保障D.保障行政活动顺畅进行E.正确的行政决定得以贯彻执行14.根据行政复议法的规定，复议决定有( )。（分数：2.00）A.维持决定B.履行决定C.撤销、变更违法决定D.确认违法决定E.赔偿决定15.下列属于行政诉讼的证据的有( )。（分数：2.00）A.当事人陈述B.鉴定意见C.勘验笔录D.现场笔录E.证人证言16.行政诉讼的程序包括( )。（分数：2.00）A.起诉B.受理C.审理D.判决E.决定17.依据行政诉讼法的规定，行政诉讼参加人包括( )。（分数：2.00）A.当事人B.共同诉讼人C.诉

6、讼中的第三人D.代理人E.被申请人18.依据行政复议法的规定，行政复议参加人具体包括( )。（分数：2.00）A.申请人B.被申请人C.第三人D.代理人E.申请人的近亲属三、判断题(总题数：11，分数：22.00)19.处罚办法第四条规定，行政处罚应当遵守法定程序，坚持公开、公平和公正原则。( )（分数：2.00）A.正确B.错误20.行政处罚法规定，不遵守法定程序的行政处罚无效。( )（分数：2.00）A.正确B.错误21.行政诉讼的管辖是指人民法院之间受理第一审行政案件的职权分工。( )（分数：2.00）A.正确B.错误22.对有关责任人符合免罚条件的，可不予行政处罚，也不需作出说明。(

7、)（分数：2.00）A.正确B.错误23.行政处罚“双罚制”是指监管机构在处罚银行业金融机构的同时对有关责任人员一并给予处罚的处理方式。( )（分数：2.00）A.正确B.错误24.吊销金融许可证属于行为罚，是指监管机构对于具有金融许可证的相关机构吊销其从事金融业务的许可证，剥夺其从事金融业经营活动权利的处罚。( )（分数：2.00）A.正确B.错误25.没收违法所得既可以适用对机构的处罚，也可适用于对个人的处罚。( )（分数：2.00）A.正确B.错误26.申请人如果不服行政复议决定，不能依法提起行政诉讼。( )（分数：2.00）A.正确B.错误27.行政复议机关是指依照法律规定，有权受理行

8、政复议的申请，依法对被申请的行政行为进行合法性、适当性审查并作出裁决的行政机关。( )（分数：2.00）A.正确B.错误28.复议申请是指行政相对人不服行政主体的行政行为而向复议机关提出要求撤销或变更该行政行为的请求。( )（分数：2.00）A.正确B.错误29.当事人对不予受理的裁定不服的可以在接到裁定书之日起的规定期限内向上一级人民法院提出上诉，上一级人民法院的裁定为终局裁定。( )（分数：2.00）A.正确B.错误银行业专业人员职业资格中级银行管理（监管强制措施与行政处罚）模拟试卷 2 答案解析(总分：58.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：5，分数：10.00)1.行

9、政复议的参加人是指行政复议活动的主体是与申请人行政复议的行政行为有利害关系的当事人，其范围不包括( )。（分数：2.00）A.申请人B.代理人C.第三人D.申请人近亲属 解析：解析：行政复议的参加入是指行政复议活动的主体，是与申请人行政复议的行政行为有利害关系的当事人，其范围包括申请人、被申请人、第三人及代理人等。2.行政诉讼的程序不包括( )。（分数：2.00）A.起诉B.受理C.判决D.申请 解析：解析：行政诉讼的程序包括起诉、受理、审理、判决；行政复议的程序包括申请、受理、审理、决定。3.( )是指以行政复议申请人或者第三人的名义，在代理权限内进行行政复议活动的人。（分数：2.00）A.

10、行政复议申请人B.行政复议被申请人C.行政复议第三人D.行政复议代理人 解析：解析：行政复议的参加人是指行政复议活动的主体，是与申请人行政复议的行政行为有利害关系的当事人，其范围包括申请人、被申请人、第三人及代理人等。 (1)行政复议申请人，是指认为行政机关的行政行为侵犯其合法权益，依据行政复议法的规定以自己的名义向行政复议机关申请行政复议，要求变更或者撤销原行政行为的公民、法人或者其他组织。 (2)行政复议被申请人，是指与行政管理相对人处于相对地位，其行政行为被行政管理相对人认为侵犯自己的合法权益，并依法申请行政复议的行政机关一方。 (3)行政复议第三人，是指同被申请行政复议的行政行为有利害

11、关系，为了保护自己的合法权益而参加到正在进行的行政复议活动中的公民、法人或者其他组织。 (4)行政复议代理人，是指以行政复议申请人或者第三人的名义，在代理权限内进行行政复议活动的人。4.( )是指行政相对人与行政主体在行政法律关系领域发生纠纷后依法向人民法院提起诉讼，人民法院依法定程序审查行政主体的行政行为的合法性并相对人的主张是否妥当，以作出裁决的一种活动。（分数：2.00）A.行政诉讼 B.行政复议C.行政强制D.行政许可解析：解析：行政诉讼是指行政相对人与行政主体在行政法律关系领域发生纠纷后，依法向人民法院提起诉讼，人民法院依法定程序审查行政主体的行政行为的合法性，并相对人的主张是否妥当

12、，以作出裁决的一种活动。5.( )是复议机关审理复议案件的基本形式。（分数：2.00）A.书面审理 B.电话审理C.口头审理D.网络审理解析：解析：书面审理是复议机关审理复议案件的基本形式。二、多项选择题(总题数：13，分数：26.00)6.处罚办法第四条规定，行政处罚应当遵守法定程序，坚持( )原则。（分数：2.00）A.公开 B.公平 C.公正 D.法定性E.制约性解析：解析：处罚办法第四条规定，行政处罚应当遵守法定程序，坚持公开、公正、公平原则。7.银监会及其派出机构在现场检查或者调查银行业金融机构违法、违规行为时，应当对直接负责的( )的违法、违规行为及其责任一并进行调查认定。（分数：

13、2.00）A.监事B.理事 C.董事 D.高级管理人员 E.其他直接责任人员 解析：解析：银监会及其派出机构在现场检查或者调查银行业金融机构违法、违规行为时，应当对直接负责的董(理)事、高级管理人员和其他直接责任人员的违法、违规行为及其责任一并进行调查认定。8.公正原则包括实体公正和程序公正两个方面的要求。实体公正的要求有( )。（分数：2.00）A.依法进行行政处罚不偏私 B.平等对待相对人不歧视 C.合理考虑相关因素不专断 D.处理涉及与自己有利害关系的事物或裁决与自己有利害关系的争议时，应实行回避制度E.不在事先未通知和听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为解析：解

14、析：公正原则包括实体公正和程序公正两个方面的要求。 实体公正的要求有：依法进行行政处罚，不偏私；平等对待相对人，不歧视；合理考虑相关因素，不专断。 程序公正的要求有：处理涉及与自己有利害关系的事物或裁决与自己有利害关系的争议时，应实行回避制度；不在事先未能知和听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为。9.行政处罚的种类包括( )。（分数：2.00）A.警告 B.罚款 C.没收违法所得 D.责令停业整顿 E.吊销金融许可证 解析：解析：处罚办法对银行业监管处罚领域的行政处罚进行了系统的梳理，并规定了以下八种行政处罚：警告；罚款；没收违法所得；责令停业整顿；吊销金融许可证：取消

15、董(理)事、高级管理人员一定期限直至终身任职资格；禁止一定期限直至终身从事银行业工作：法律、行政法规规定的其他行政处罚。10.行政处罚证据包括( )。（分数：2.00）A.书证 B.视听资料 C.电子数据 D.证人证言 E.现场笔录 解析：解析：行政处罚证据包括书证、物证、视听资料、电子数据、证人证言、当事人的陈述、鉴定意见、勘验笔录、现场笔录等。11.根据处罚办法，银监会及其派出机构实施行政处罚的程序可分为( )等环节。（分数：2.00）A.立案 B.调查 C.取证 D.审议 E.听证 解析：解析：根据处罚办法，银监会及其派出机构实施行政处罚的程序可分为立案、调查、取证、审理、审议、听证、决

16、定与执行等环节。12.审理应当以调查报告为基础，主要包括的内容有( )。（分数：2.00）A.调查取证程序是否合法 B.是否超过行政处罚时效 C.违法违规事实是否清楚 D.证据是否确凿 E.违法违规行为定性是否准确 解析：解析：审理应当以调查报告为基础，主要包括以下内容：调查取证程序是否合法、是否超过行政处罚时效、违法违规事实是否清楚、证据是否确凿、违法违规行为定性是否准确、适用量罚依据是否正确、当事人的陈述申辩是否应予以采纳、相关责任人员的违法违规事实及责任认定是否准确、处罚种类与幅度的建议是否适当等。13.行政复议的作用有( )。（分数：2.00）A.违法、不当的行政行为得以撤销或废止，使

17、公民、法人或其他组织的合法权益受到的损害得以恢复 B.行政复议机关对作出行政行为的行政机关进行行政审查从而监督行政机关依法行使职权 C.可以为公民、法人或者其他组织的合法权益提供有力的法制保障 D.保障行政活动顺畅进行 E.正确的行政决定得以贯彻执行 解析：解析：行政复议的作用有： (1)行政复议有利于解决行政争议。行政复议有利于正确的行政决定得以贯彻执行，违法、不当的行政行为得以撤销或废止，使公民、法人或其他组织的合法权益受到的损害得以恢复。 (2)行政复议是行政监督的重要手段。行政复议机关对作出行政行为的行政机关进行行政审查，从而监督行政机关依法行使职权。 (3)行政复议作为一种重要的行政

18、救济方法，可以为公民、法人或者其他组织的合法权益提供有力的法制保障，使其免受不法行政的侵害，又能够维护行政活动的严肃性和权威性，保障行政活动顺畅进行，提高行政效率。14.根据行政复议法的规定，复议决定有( )。（分数：2.00）A.维持决定 B.履行决定 C.撤销、变更违法决定 D.确认违法决定 E.赔偿决定 解析：解析：根据行政复议法的规定，复议决定有四种：一是维持决定；二是履行决定；三是撤销、变更或确认违法决定；四是赔偿决定。15.下列属于行政诉讼的证据的有( )。（分数：2.00）A.当事人陈述 B.鉴定意见 C.勘验笔录 D.现场笔录 E.证人证言 解析：解析：依据行政诉讼法第三十三条

19、的规定，根据证据的不同形式，行政诉讼的证据可以分为书证；物资；视听资料；电子数据；证人证言；当事人陈述；鉴定意见；勘验笔录、现场笔录八类。16.行政诉讼的程序包括( )。（分数：2.00）A.起诉 B.受理 C.审理 D.判决 E.决定解析：解析：行政诉讼的程序包括起诉、受理、审理、判决；行政复议的程序包括申请、受理、审理、决定。17.依据行政诉讼法的规定，行政诉讼参加人包括( )。（分数：2.00）A.当事人 B.共同诉讼人 C.诉讼中的第三人 D.代理人 E.被申请人解析：解析：依据行政诉讼法的规定，行政诉讼参加人具体包括当事人、共同诉讼人、诉讼中的第三人和诉讼代理人：行政复议的参加人是指

20、行政复议活动的主体，是与申请人行政复议的行政行为有利害关系的当事人，其范围包括申请人、被申请人、第三人及代理人等。18.依据行政复议法的规定，行政复议参加人具体包括( )。（分数：2.00）A.申请人 B.被申请人 C.第三人 D.代理人 E.申请人的近亲属解析：解析：依据行政诉讼法的规定，行政诉讼参加人具体包括当事人、共同诉讼人、诉讼中的第三人和诉讼代理人；行政复议的参加人是指行政复议活动的主体，是与申请人行政复议的行政行为有利害关系的当事人，其范围包括申请人、被申请人、第三人及代理人等。三、判断题(总题数：11，分数：22.00)19.处罚办法第四条规定，行政处罚应当遵守法定程序，坚持公开

21、、公平和公正原则。( )（分数：2.00）A.正确 B.错误解析：解析：处罚办法第四条规定，行政处罚应当遵守法定程序，坚持公开、公正、公平原则。20.行政处罚法规定，不遵守法定程序的行政处罚无效。( )（分数：2.00）A.正确 B.错误解析：解析：行政处罚法规定，不遵守法定程序的行政处罚无效。21.行政诉讼的管辖是指人民法院之间受理第一审行政案件的职权分工。( )（分数：2.00）A.正确 B.错误解析：解析：行政诉讼的管辖是指人民法院之间受理第一审行政案件的职权分工。22.对有关责任人符合免罚条件的，可不予行政处罚，也不需作出说明。( )（分数：2.00）A.正确B.错误 解析：解析：对有

22、关责任人符合免罚条件的，可不予行政处罚，但要依法作出说明。23.行政处罚“双罚制”是指监管机构在处罚银行业金融机构的同时对有关责任人员一并给予处罚的处理方式。( )（分数：2.00）A.正确 B.错误解析：解析：行政处罚“双罚制”是指监管机构在处罚银行业金融机构的同时，对有关责任人员一并给予处罚的处理方式。24.吊销金融许可证属于行为罚，是指监管机构对于具有金融许可证的相关机构吊销其从事金融业务的许可证，剥夺其从事金融业经营活动权利的处罚。( )（分数：2.00）A.正确B.错误 解析：解析：责令停业整顿属于行为罚；吊销金融许可证属于资格罚，是指监管机构对于具有金融许可证的相关机构，吊销其从事

23、金融业务的许可证剥夺其从事金融业经营活动权利的处罚。25.没收违法所得既可以适用对机构的处罚，也可适用于对个人的处罚。( )（分数：2.00）A.正确 B.错误解析：解析：没收违法所得既可以适用对机构的处罚，也可适用于对个人的处罚。26.申请人如果不服行政复议决定，不能依法提起行政诉讼。( )（分数：2.00）A.正确B.错误 解析：解析：申请人如果不服行政复议决定，可依法提起行政诉讼。27.行政复议机关是指依照法律规定，有权受理行政复议的申请，依法对被申请的行政行为进行合法性、适当性审查并作出裁决的行政机关。( )（分数：2.00）A.正确 B.错误解析：解析：行政复议机关是指依照法律规定，

24、有权受理行政复议的申请，依法对被申请的行政行为进行合法性、适当性审查并作出裁决的行政机关。28.复议申请是指行政相对人不服行政主体的行政行为而向复议机关提出要求撤销或变更该行政行为的请求。( )（分数：2.00）A.正确 B.错误解析：解析：复议申请是指行政相对人不服行政主体的行政行为而向复议机关提出要求撤销或变更该行政行为的请求。29.当事人对不予受理的裁定不服的可以在接到裁定书之日起的规定期限内向上一级人民法院提出上诉，上一级人民法院的裁定为终局裁定。( )（分数：2.00）A.正确 B.错误解析：解析：当事人对不予受理的裁定不服的，可以在接到裁定书之日起的规定期限内向上一级人民法院提出上诉上一级人民法院的裁定为终局裁定。