银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力（金融市场）模拟试卷8及答案解析.doc

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1、银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力（金融市场）模拟试卷 8 及答案解析(总分：56.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：14，分数：28.00)1.通常货币资金总是流向最有发展潜力、能为投资者带来最大利益的地区、部门和企业，这属于金融市场的( )。2015 年 10 月真题（分数：2.00）A.经济调节功能B.货币资金融通功能C.资源配置功能D.风险分散与风险管理功能2.按金融商品的融资期限划分，融资期限较短的金融市场称为( )。（分数：2.00）A.货币市场B.资本市场C.初级市场D.次级市场3.根据金融商品的交割时间划分，可将金融市场分为( )。（分数：2.

2、00）A.现货市场和期货市场B.一级市场和二级市场C.场内交易市场和场外交易市场D.货币市场和资本市场4.一般来说，流动性与偿还期限( )。（分数：2.00）A.负相关B.正相关C.无关D.不确定5.同业拆借活动都是在金融机构之间进行，对参与者要求严格，因此，其拆借活动基本上都是( )拆借。（分数：2.00）A.质押B.抵押C.担保D.信用6.票据市场是以票据作为工具，通过( )进行融资活动的货币市场。（分数：2.00）A.托收承付和汇兑B.信用卡和银行本票C.汇兑和贴现D.票据的发行、担保、承兑和贴现7.一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是( )。（分数：2.00）A.

3、股票市场B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场8.在我国股票市场上发行交易的 A 股股票的计价货币是( )。（分数：2.00）A.人民币B.港币C.美元D.欧元9.按利息支付方式，债券不包括( )。（分数：2.00）A.公司债券B.普通债券C.附息债券D.零息债券10.影响债券定价的内部因素不包括( )。（分数：2.00）A.债券的面值B.市场利率C.是否可提前赎回D.税收待遇11.在金融市场上，既是重要的交易主体又是监管机构的是( )。（分数：2.00）A.国务院B.政府C.中央银行D.金融机构12.我国审查批准银行业金融机构业务范围的机构是( )。（分数：2.00）A.中国银行业

4、协会B.中国银行业监督管理委员会C.中国人民银行D.中国人民银行货币政策委员会13.我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构，可以经营小额贷款业务，但不得( )。（分数：2.00）A.发放企业贷款B.发放涉外贷款C.吸收公众存款D.从商业银行融人资金14.以下不属于证券公司主要业务的是( )。（分数：2.00）A.证券承销B.证券投资咨询C.融资融券D.提供信托类理财产品二、多项选择题(总题数：9，分数：18.00)15.关于金融市场经济调节功能的说法正确的有( )。（分数：2.00）A.借助货币资金供应总量的变化影响宏观经济的发展规模和速度B.借助货币资金的流动和配

5、置可以影响经济结构和布局C.借助利率、汇率、金融资产价格变动促进社会经济效益的提高D.通过充当资金融通媒介，实现资源优化配置和有效利用E.借助于金融市场的运行机制，为中央银行调节宏观经济提供传导渠道16.关于场外交易市场，下列说法正确的有( )。（分数：2.00）A.通常是通过集中而有形的市场进行运作的B.通过经纪人或交易商的电话、网络等洽谈成交C.在交易所之外进行交易D.是金融交易的主体E.没有固定的交易场所17.按照投资者所拥有的权利，金融工具可以划分为( )。（分数：2.00）A.直接融资工具B.债权工具C.间接融资工具D.股权工具E.混合工具18.同业拆借市场的特点有( )。（分数：2

6、.00）A.期限较短B.参与者广泛，个人也可参与C.交易的主要是法定准备金D.属于信用拆借活动E.属于担保拆借活动19.关于现代商业票据的说法正确的有( )。（分数：2.00）A.商业票据的性质属于本票B.商业票据与具体的商品交易无关C.商业票据以在货币市场上公开发行方式出售D.商业票据面额、期限、利率趋于整齐划一E.商业票据不再限于支付结算手段20.关于股票的说法，正确的有( )。（分数：2.00）A.股票代表着股东对公司的所有权B.股票是代表一定经济利益分配权利的资本证券C.股票持有者有权参加股份公司的股东大会D.股票是股份有限公司发行的E.股票持有者要分担公司的责任和经营风险21.债券按

7、发行主体可分为( )。（分数：2.00）A.私债B.政府债券C.准国债D.金融债券E.公司债券22.债券指数的作用包括( )。（分数：2.00）A.反映债券市场总体状况B.用来进行市场分析研究和市场预测C.为投资者及各类投资人管理与业绩评估提供准确基准D.帮助债券发行主体了解市场情况E.为投资者把握债券市场的走势进行投资决策提供帮助23.证券公司的主要业务包括( )。（分数：2.00）A.承销政府债券B.承销企业债券C.承销股票D.充当企业财务顾问E.办理证券资金清算三、判断题(总题数：5，分数：10.00)24.回购市场形成的资金价格信号，反映了整个金融体系的资金供求状况和流动性状况，在货币

8、政策传导和整个金融市场中起到基础性作用。( )（分数：2.00）A.正确B.错误25.商业票据必须以商品买卖为基础。( )（分数：2.00）A.正确B.错误26.资本市场的主要特点是：风险小、收益较低；期限长、流动性差。( )（分数：2.00）A.正确B.错误27.国家股是指有权代表国家投资的部门或机构，以国有资产向公司投资形成的股份，包括公司现有国有资产折算成的股份。( )（分数：2.00）A.正确B.错误28.当债券的收益率不变，债券的到期时间与债券价格的波动幅度之间成反比关系。( )（分数：2.00）A.正确B.错误银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力（金融市场）模拟试卷

9、8 答案解析(总分：56.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：14，分数：28.00)1.通常货币资金总是流向最有发展潜力、能为投资者带来最大利益的地区、部门和企业，这属于金融市场的( )。2015 年 10 月真题（分数：2.00）A.经济调节功能B.货币资金融通功能C.资源配置功能 D.风险分散与风险管理功能解析：解析：金融市场具有优化资源配置功能。金融市场通过充当资金融通媒介，促进资金合理流动，可以实现经济资源跨时间、跨地区、跨行业的再配置，使社会经济资源有效地配置到效率高的部门，实现资源优化配置和有效利用。2.按金融商品的融资期限划分，融资期限较短的金融市场称为( )。

10、（分数：2.00）A.货币市场 B.资本市场C.初级市场D.次级市场解析：解析：按金融工具的期限划分，金融市场可分为货币市场和资本市场。货币市场是短期资金融通市场，资本市场是长期资金融通市场。3.根据金融商品的交割时间划分，可将金融市场分为( )。（分数：2.00）A.现货市场和期货市场 B.一级市场和二级市场C.场内交易市场和场外交易市场D.货币市场和资本市场解析：解析：按交割时间划分，金融市场可分为现货市场和期货市场。现货市场是当日成交，当日、次日或隔日等几日内进行交割(一方支付款项、另一方交付证券等金融工具)的市场，期货市场是进行期货交易的场所，是将款项和证券等金融工具的交割放在成交后的

11、某一约定时间(如一个月、两个月、三个月或半年等，一般在一个月以上、一年之内)进行的市场。4.一般来说，流动性与偿还期限( )。（分数：2.00）A.负相关 B.正相关C.无关D.不确定解析：解析：一般来说，流动性与偿还期限成反比，而与债务人的信用能力成正比。偿还期越短、债务人信誉越高，流动性越大。5.同业拆借活动都是在金融机构之间进行，对参与者要求严格，因此，其拆借活动基本上都是( )拆借。（分数：2.00）A.质押B.抵押C.担保D.信用 解析：解析：同业拆借市场是银行等金融机构间的短期资金借贷市场，同业拆借是在无担保条件下进行的资金与信用的直接交换。6.票据市场是以票据作为工具，通过( )

12、进行融资活动的货币市场。（分数：2.00）A.托收承付和汇兑B.信用卡和银行本票C.汇兑和贴现D.票据的发行、担保、承兑和贴现 解析：解析：传统的票据市场指的是在商品交易和资金往来过程中产生的以汇票、本票和支票的发行、担保、承兑、贴现来实现短期资金融通的市场。7.一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是( )。（分数：2.00）A.股票市场 B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场解析：解析：资本市场是融资期限在一年以上的长期资金交易市场。资本市场主要包括股票市场和债券市场。8.在我国股票市场上发行交易的 A 股股票的计价货币是( )。（分数：2.00）A.人民币 B

13、.港币C.美元D.欧元解析：解析：A 股是以人民币标明面值、以人民币认购和进行交易、供国内投资者买卖的股票。9.按利息支付方式，债券不包括( )。（分数：2.00）A.公司债券 B.普通债券C.附息债券D.零息债券解析：解析：债券按利息支付方式分类可分为普通债券、附息债券、贴现债券、零息债券。10.影响债券定价的内部因素不包括( )。（分数：2.00）A.债券的面值B.市场利率 C.是否可提前赎回D.税收待遇解析：解析：影响债券定价的内部因素包括债券的面值、债券的票面利息、债券的有效期、是否可提前赎回、是否可以转换、税收待遇、流通性、违约的可能性等。B 项属于影响债券定价的外部因素。11.在金

14、融市场上，既是重要的交易主体又是监管机构的是( )。（分数：2.00）A.国务院B.政府C.中央银行 D.金融机构解析：解析：根据中国人民银行法的规定，中国人民银行在国务院领导下履行职责，开展业务，依法制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。不受地方政府、各级政府部门、社会团体和个人的干涉。同时中国人民银行担负有监督管理金融市场等金融监督管理职能，是重要的金融监管机构。12.我国审查批准银行业金融机构业务范围的机构是( )。（分数：2.00）A.中国银行业协会B.中国银行业监督管理委员会 C.中国人民银行D.中国人民银行货币政策委员会解析：解析：根据银行业监督管理法的规定以及国务

15、院关于金融监管的分工，依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围是银监会的具体职责之一。13.我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构，可以经营小额贷款业务，但不得( )。（分数：2.00）A.发放企业贷款B.发放涉外贷款C.吸收公众存款 D.从商业银行融人资金解析：解析：小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立，不吸收公众存款，经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。14.以下不属于证券公司主要业务的是( )。（分数：2.00）A.证券承销B.证券投资咨询C.融资融券D.提供信托类理财产品 解析：解析

16、：证券公司业务包括证券经纪，证券投资咨询，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问，证券承销与保荐，证券自营，证券资产管理，融资融券等。二、多项选择题(总题数：9，分数：18.00)15.关于金融市场经济调节功能的说法正确的有( )。（分数：2.00）A.借助货币资金供应总量的变化影响宏观经济的发展规模和速度 B.借助货币资金的流动和配置可以影响经济结构和布局 C.借助利率、汇率、金融资产价格变动促进社会经济效益的提高 D.通过充当资金融通媒介，实现资源优化配置和有效利用E.借助于金融市场的运行机制，为中央银行调节宏观经济提供传导渠道 解析：解析：金融市场经济调节功能表现在：借助货币资金供应总量

17、的变化影响宏观经济的发展规模和速度；借助货币资金的流动和配置可以影响经济结构和布局；借助利率、汇率、金融资产价格变动促进社会经济效益的提高；借助于金融市场的运行机制，为中央银行实施货币政策、调节宏观经济提供传导渠道。D 项属于金融市场优化资源配置功能。16.关于场外交易市场，下列说法正确的有( )。（分数：2.00）A.通常是通过集中而有形的市场进行运作的B.通过经纪人或交易商的电话、网络等洽谈成交 C.在交易所之外进行交易 D.是金融交易的主体E.没有固定的交易场所 解析：解析：无形市场是指没有固定交易场所和交易设施、交易者通过经纪人或交易商的电话、网络等洽谈成交的市场。一般也称场外交易市场

18、。17.按照投资者所拥有的权利，金融工具可以划分为( )。（分数：2.00）A.直接融资工具B.债权工具 C.间接融资工具D.股权工具 E.混合工具 解析：解析：按投资者所拥有的权利划分，金融工具可分为债权工具、股权工具和混合工具。债权工具的代表是债券，股权工具的代表是股票，混合工具的代表是可转换公司债券和证券投资基金。18.同业拆借市场的特点有( )。（分数：2.00）A.期限较短 B.参与者广泛，个人也可参与C.交易的主要是法定准备金D.属于信用拆借活动 E.属于担保拆借活动解析：解析：同业拆借市场具有以下特点：资金融通的期限较短，主要用于金融机构临时性资金需要；同业拆借是在无担保条件下进

19、行的资金与信用的直接交换，潜在信用风险较高，因此要求拆借主体具有较高的信用等级；同业拆借形成的资金价格信号，反映了整个金融体系的资金供求状况和流动性状况，在货币政策传导和整个金融市场中起到基础性作用。19.关于现代商业票据的说法正确的有( )。（分数：2.00）A.商业票据的性质属于本票 B.商业票据与具体的商品交易无关 C.商业票据以在货币市场上公开发行方式出售 D.商业票据面额、期限、利率趋于整齐划一 E.商业票据不再限于支付结算手段 解析：解析：作为现代金融市场中公开发行和交易的金融工具，商业票据已经与传统意义的商业票据有很大区别：现代意义的商业票据与具体的商品交易无关，也不需要真实的商

20、品交易为背景；商业票据以在货币市场上公开发行方式出售，票据面额、期限、利率不再因商品交易的具体条件而各不相同，而是面额、期限、利率趋于整齐划一；商业票据的性质属于本票，发挥融资功能，不再限于支付结算手段。20.关于股票的说法，正确的有( )。（分数：2.00）A.股票代表着股东对公司的所有权 B.股票是代表一定经济利益分配权利的资本证券 C.股票持有者有权参加股份公司的股东大会 D.股票是股份有限公司发行的 E.股票持有者要分担公司的责任和经营风险 解析：解析：股票是股份有限公司发行的、用以证明投资者的股东身份和权益，并据以获得股息和红利的凭证。就其性质来看：股票是股份公司资本的构成部分，代表

21、着股东对公司的所有权，是代表一定经济利益分配权利的资本证券。股票的持有者即为发行股票的公司的股东，可以凭借股票来证明自己的股东身份，有权参加股份公司的股东大会、对股份公司的经营发表意见、参与公司的决策；股票持有者还可以凭借股票参加股份发行企业的利润分配，分享公司的利益，但也要分担公司的责任和经营风险。21.债券按发行主体可分为( )。（分数：2.00）A.私债B.政府债券 C.准国债D.金融债券 E.公司债券 解析：解析：债券按发行主体分类可分为国家债券、地方政府债券、公司债券和金融债券。22.债券指数的作用包括( )。（分数：2.00）A.反映债券市场总体状况 B.用来进行市场分析研究和市场

22、预测 C.为投资者及各类投资人管理与业绩评估提供准确基准 D.帮助债券发行主体了解市场情况 E.为投资者把握债券市场的走势进行投资决策提供帮助 解析：解析：债券指数主要有以下作用：反映债券市场总体状况，可用做宏观经济的分析参考，帮助金融决策及监管部门及时掌握债券市场的信息，用来进行市场分析研究和市场预测；为投资者及各类投资人管理与业绩评估提供准确基准；帮助债券发行主体了解市场情况，确立发债计划；为投资者把握债券市场的走势进行投资决策提供帮助。23.证券公司的主要业务包括( )。（分数：2.00）A.承销政府债券 B.承销企业债券 C.承销股票 D.充当企业财务顾问 E.办理证券资金清算解析：解

23、析：证券公司业务包括证券经纪，证券投资咨询，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问，证券承销与保荐，证券自营，证券资产管理，融资融券等。E 项，证券资金清算是中国证券登记结算有限责任公司的职能之一。三、判断题(总题数：5，分数：10.00)24.回购市场形成的资金价格信号，反映了整个金融体系的资金供求状况和流动性状况，在货币政策传导和整个金融市场中起到基础性作用。( )（分数：2.00）A.正确B.错误 解析：解析：同业拆借形成的资金价格信号，反映了整个金融体系的资金供求状况和流动性状况，在货币政策传导和整个金融市场中起到基础性作用。25.商业票据必须以商品买卖为基础。( )（分数：2.00）

24、A.正确B.错误 解析：解析：现代商业票据大多已和商品交易脱离关系，演变为一种专供在货币市场上融资的票据，发行人与投资者成为一种单纯的债务和债权关系，从而摆脱了商品买卖与劳务供应关系。26.资本市场的主要特点是：风险小、收益较低；期限长、流动性差。( )（分数：2.00）A.正确B.错误 解析：解析：资本市场的主要特点是：风险大、收益较高；期限长、流动性差。27.国家股是指有权代表国家投资的部门或机构，以国有资产向公司投资形成的股份，包括公司现有国有资产折算成的股份。( )（分数：2.00）A.正确 B.错误解析：28.当债券的收益率不变，债券的到期时间与债券价格的波动幅度之间成反比关系。( )（分数：2.00）A.正确B.错误 解析：解析：当债券的收益率不变，债券的到期时间与债券价格的波动幅度之间成正比关系。