证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-17-2及答案解析.doc

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1、证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-17-2 及答案解析(总分：88.00，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：80，分数：41.50)1.下列关于基金销售宣传内容，说法不正确的是( )。A引用基金过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现B涉及基金产品的销售宣传内容必须含有明确的风险提示和警示性文字，提醒投资人注意投资有风险C引用的数据和统计资料应当真实、准确，并注明出处D登载有关基金管理公司、基金代销机构企业形象的宣传材料，必须含有风险提示和警示性文字（分数：0.50）A.B.C.D.2.下列关于货币市场基金利润分配的规定，错误的是( )。A每日都进行分配B货币市场基

2、金每周五进行利润分配时，不包括周六和周日的利润C当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益D当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益（分数：0.50）A.B.C.D.3.境内机构投资者应当依照有关规定向( )申请经营外汇业务资格。A中国证监会 B国家外汇管理局C中国人民银行 D国务院（分数：0.50）A.B.C.D.4.封闭式基金的认购价格一般为( )元。A1.01 B1.02 C1.05 D1.10（分数：0.50）A.B.C.D.5.基金投资运作过程中，( )负责组织、制定和执行交易计划。A研究部 B投资部 C交易部 D法律部（分数：0.50）A.B.C.D.6.(

3、 )于 2004年 1月 31日发布关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见，为资本市场新一轮改革和发展奠定了基础。A国务院 B中国证监会C国家发展和改革委员会 D中国证券业协会（分数：0.50）A.B.C.D.7.基金管理人的主要收入来源是( )。A基金投资收益B基金管理费C基金托管费D基金申购费（分数：0.50）A.B.C.D.8.我国相关法律法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于( )元人民币。A3000 万 B5000 万 C1 亿 D2 亿（分数：0.50）A.B.C.D.9.关于股票的永久性，下列说法错误的是( )。A股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系B

4、永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的C股票持有者可以出售股票而转让其股东身份D对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的借贷资本（分数：0.50）A.B.C.D.10.证券投资基金销售管理办法对证券公司申请基金代销业务资格进行了规定，指出除具备该办法第九条第(二)项至第(九)项规定的条件外，还应当具备其他条件。下列说法错误的是( )。A净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定B最近 3年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为C没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间D没有发生已经影响或可能影响公司正常运作的重大

5、变更事项，或者诉讼、仲裁等其他重大事项（分数：0.50）A.B.C.D.11.( )不属于股票基金的分析指标。A久期B基金分红C已实现收益D净值增长率（分数：0.50）A.B.C.D.12.下列各指标中，( )以标准差代表基金的总风险。A夏普指数 B詹森指数 C特雷诺指数 D道-琼斯指数（分数：0.50）A.B.C.D.13.基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当按照要求报送报告材料。其报送内容不包括( )。A基金宣传推介材料的形式B基金宣传推介材料的用途说明C基金管理公司督察长出具的合规意见书D基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的原件以及有关获

6、奖证明的原件（分数：0.50）A.B.C.D.14.开放式基金份额的( )是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为。A转换 B非交易过户 C转托管 D冻结（分数：0.50）A.B.C.D.15.财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的( )。A10% B30%C50%D100%（分数：0.50）A.B.C.D.16.证券投资基金的( )是指基金销售机构从客户基金投资需求出发所进行的基金产品组合设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。A市场营销 B运作监管 C收益分配 D运作管理（分数：0.50）A.B.C.D.17.以下选项中，( )属于适合积极型的投

7、资者选择的基金类型。A保本型基金 B混合型基金C股票型基金 D债券型基金（分数：0.50）A.B.C.D.18.某开放式基金认购费率为 1.0%，基金份额面值为 1.00元人民币。小张投入 50 000元人民币认购该基金，认购产生利息共计 100元人民币，则下列说法不正确的是( )。A净认购金额为 49 504.95元人民币B认购费用低于 500元人民币C认购份额为 49 504.95份D认购金额为 50000元人民币（分数：1.00）A.B.C.D.19.( )不属于基金募集期间应披露的信息。A招募说明书B基金合同C托管协议D年度报告（分数：0.50）A.B.C.D.20.下列各项中，( )

8、不是基金营销特殊性的主要体现。A服务性 B专业性 C持续性 D广泛性（分数：0.50）A.B.C.D.21.基金管理公司最高的决策机构是( )。A研究部 B交易部 C投资部 D投资决策委员会（分数：0.50）A.B.C.D.22.根据证券基金销售管理办法有关规定，商业银行申请基金代销业务资格，公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员应不低于该部门员工人数的( )。A1/3 B1/2 C2/3 D2/5（分数：0.50）A.B.C.D.23.下列关于投资者教育的说法，不正确的是( )。A加强投资者教育是基金行业赖以生存的基本前提和基金市场健康发展的必然要求B投资者教育包括

9、帮助投资者了解证券投资基金、了解投资者自己、了解市场、了解基金发展历史和了解基金管理公司C市场各参与方应严格按厢“全面计划、系统部署、循序渐进、点面结合、持之以恒”的基本原则，将投资者教育工作基础化、系统化、正规化、经常化D投资者教育基金需要时可以用于产品经营销售、公司形象宣传（分数：0.50）A.B.C.D.24.与私募基金相比，公募基金的特点在于( )。A投资风险较高 B采取非公开方式发售C基金募集对象不固定 D投资活动所受到的限制和约束少（分数：0.50）A.B.C.D.25.某股份公司拟向社会公众公开发行股票并上市，该公司发行前注册资本为 1.2亿元，公司没有内部职工股，则其首次发行的

10、普通股数量不得少于( )万股。A1800 B2000 C3000 D4000（分数：0.50）A.B.C.D.26.基金的清算备付金利息的计提方式为( )。A按日计提 B按周计提 C按月计提 D按季计提（分数：0.50）A.B.C.D.27.目前，我国封闭式基金的托管费率( )。A为 0.5%B为 0.25%C通常在 0.25%0.5%之间D通常在 0.5%1%之间（分数：1.00）A.B.C.D.28.证券投资基金管理公司管理办法规定，申请设立基金管理公司期间股东发生变动，申请人应该( )。A自变化发生之日起 3个工作日内向中国证监会提交更新材料B自变化发生之日起 5个工作日内向中国证监会提

11、交更新材料C自变化发生之日起 10个工作日内向中国证监会提交更新材料D重新报送申请材料（分数：0.50）A.B.C.D.29.关于买断式回购交易，下列说法正确的是( )。A债券所有权不发生转移 B属于质押冻结C又称“开放式回购” D可以在任一日期交易（分数：0.50）A.B.C.D.30.目前，我国货币市场基金的管理费率一般为( )。A0.25% B0.33% C0.75% D1.50%（分数：0.50）A.B.C.D.31.关于基金销售监管的公开、公平、公正原则，下列说法错误的是( )。A基金市场必须要有充分的透明度，要实现信息的公开化B参与市场的主体具有完全平等的权利C监管部门执法必须公正

12、D促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险（分数：0.50）A.B.C.D.32.就一般开放式基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起( )个工作日内支付赎回款项。A3 B5 C7 D9（分数：0.50）A.B.C.D.33.基金行业自律组织的成员通常不包括( )。A基金管理人 B基金托管人C基金份额发售机构 D基金监管机构（分数：0.50）A.B.C.D.34.下列( )不属于股票型基金按所持股票特点所进行的分类。A小盘平衡基金 B中盘成长基金C中盘混合基金 D大盘价值基金（分数：0.50）A.B.C.D.35.下列不属于证券服务机构的是( )。A证券交易所B证券投

13、资咨询公司C证券信用评级机构D会计师事务所（分数：0.50）A.B.C.D.36.前端收取认购、申购费的某开放式基金收到某投资人赎回 10 000份基金份额的申请。假设赎回日基金份额净值为 1.1000元，赎回费率为 0.50%，则该基金应当向赎回申请人交付赎回金额约为( )元。A9 095B9 950C10 945D10 995（分数：0.50）A.B.C.D.37.以下各种债券形式，不属于债券按其券面形态进行分类的是( )。A实物债券 B凭证式债券C记账式债券 D息票累积债券（分数：0.50）A.B.C.D.38.在我国，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的( )。A70

14、% B80% C90% D95%（分数：0.50）A.B.C.D.39.与基金相比，银行理财产品的投资门槛较高，认购金额通常要求在( )万元以上。A1 B2 C3 D5（分数：0.50）A.B.C.D.40.开放式基金申购份额、赎回金额计算的基础是( )。A基金资产总值 B基金资产净值 C基金份额总值 D基金份额净值（分数：0.50）A.B.C.D.41.已知市场的无风险收益率是 3%，某股票的风险补偿是 5%，预计该年度的通货膨胀率是 4%，则该股票的预期收益率为( )。A4%B5%C8%D12%（分数：0.50）A.B.C.D.42.封闭式基金的基金份额上市交易，条件之一是基金募集金额不低

15、于( )亿元人民币。A0.5 B1 C2 D5（分数：0.50）A.B.C.D.43.目前，基金买卖股票的印花税税率为( )。A0 B0.1% C0.3% D0.5%（分数：0.50）A.B.C.D.44.某基金 50%的资产投资于股票，30%的资产投资于债券，20%的资产投资于货币市场工具，则该基金属于( )。A股票基金B债券基金C货币市场基金D混合基金（分数：0.50）A.B.C.D.45.封闭式基金利润分配后，基金份额净值应当( )。A高于份额面值 B等于份额面值C不高于份额面值 D不低于份额面值（分数：0.50）A.B.C.D.46.对基金交易账户以及基金投资人信息管理的功能是( )具

16、备的功能。A前台业务系统 B自助式前台系统C后台管理系统 D信息管理平台应用系统的支持系统（分数：0.50）A.B.C.D.47.( )负责披露代理清算交割、会计核算、净值复核等环节的信息。A基金管理人B基金托管人C基金销售机构D召集基金份额持有人大会的基金份额持有人（分数：0.50）A.B.C.D.48.可转换债券在转换前后体现的分别是( )。A债权债务关系，所有权关系 B债权债务关系，债权债务关系C所有权关系，所有权关系 D所有权关系，债权债务关系（分数：0.50）A.B.C.D.49.分析债券基金的两个主要角度是( )。A对基金持有债券的数量和信用等级的分析B对基金持有债券的平均久期和信

17、用等级的分析C对基金持有债券的数量和债券价格的分析D对基金持有债券的平均久期和债券价格的分析（分数：0.50）A.B.C.D.50.下列不属于基金市场服务机构的是( )。A基金销售机构 B基金注册登记机构C律师事务所和会计师事务所 D中国证券业协会（分数：0.50）A.B.C.D.51.对于开放式基金，在开放申购、赎回后，资产净值公告的时间频率是( )。A每个开放日公告一次 B每周公告一次C每周公告两次 D每月公告一次（分数：0.50）A.B.C.D.52.决定债券再投资收益的主要因素不包括( )。A市场利率的变化 B息票收入C债券的偿还期限 D资金的使用方向（分数：0.50）A.B.C.D.

18、53.以下关于基金信息披露描述中，不正确的是( )。A基金运作信息的披露时间一般是可以事先预见的，基金临时信息的披露时间一般无法事先预见B存续期募集信息披露主要是指封闭式基金在基金合同生效后每 6个月披露一次更新的招募说明书C基金定期报告主要指基金年度报告、半年度报告、季度报告D基金运作信息披露文件包括基金份额上市交易公告书、基金资产净值和份额净值公告以及基金定期报告（分数：0.50）A.B.C.D.54.下列关于证券投资基金税收问题的说法，正确的是( )。A对基金管理人运用基金买卖股票的差价收入，依照税法的规定征收营业税B对基金管理人运用基金买卖债券的差价收入，依照税法的规定征收营业税C从

19、2008年 4月 24日起，基金买卖股票按照 1的税率征收印花税D对证券投资基金从证券市场中取得的收入，依照税法的规定征收企业所得税（分数：0.50）A.B.C.D.55.下列各指标中，( )以标准差代表基金的总风险。A夏普指数 B詹森指数 C特雷诺指数 D道-琼斯指数（分数：0.50）A.B.C.D.56.某股票基金期初份额净值为 1.2000元，期末份额净值为 1.1000 元，期间分红 0.3000元/份，则该基金这一期间不考虑分红再投资的净值增长率为( )。A8.33%B9.09%C16.67%D18.18%（分数：0.50）A.B.C.D.57.封闭式基金的基金管理人应当自收到验资报

20、告起( )日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案的手续。A10 B15 C20 D30（分数：0.50）A.B.C.D.58.基金销售监管中的公平原则要求( )。A公开监管机构全部业务活动内容B基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化C市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利D监管部门对被监管对象给予公正待遇（分数：0.50）A.B.C.D.59.两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为( )。A金融股权 B金融期货C金融互换 D结构化金融衍生工具（分数：0.50）A.B.C.D.60.在开放式基金收益分配时，基金份

21、额持有人事先未作出选择的，基金管理人应当支付( )。A基金份额B股票C现金D债券（分数：0.50）A.B.C.D.61.对于保守型的投资者，可选择的基金产品或组合是( )。A股票型基金 B债券型基金 C保本型基金 D混合型基金（分数：0.50）A.B.C.D.62.如果基金名称显示投资方向，应当有( )以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。A50%B60%C70%D80%（分数：0.50）A.B.C.D.63.当影子定价所确定的货币市场基金资产净值超过摊余成本法计算的基金资产净值(即产生正偏离)时，表明基金组合中存在( )。A浮亏 B先浮亏后浮盈C浮盈 D先浮盈后浮亏（分数：0.50）A

22、.B.C.D.64.下列关于证券投资基金税收问题的说法，正确的是( )。A对基金管理人运用基金买卖股票的差价收入，依照税法的规定征收营业税B对基金管理人运用基金买卖债券的差价收入，依照税法的规定征收营业税C从 2008年 4月 24日起，基金买卖股票按照 1的税率征收印花税D对证券投资基金从证券市场中取得的收入，依照税法的规定征收企业所得税（分数：0.50）A.B.C.D.65.下列选项中，不属于基金托管人职责的是( )。A防止基金财产挪作他用，有效保障资产安全B促使基金管理人按有关要求运作基金财产，保护份额持有人利益C计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格D防范、减少基金会计核算

23、中的差错（分数：0.50）A.B.C.D.66.如果两只基金的时间加权收益率相等，下列说法正确的是( )。A早分红的基金比晚分红的基金收益率高B两只基金的表现相同C分红次数多的基金收益率高D分红额高的基金收益率高（分数：0.50）A.B.C.D.67.常用来作为对基金平均收益率的无偏估计的指标是( )。A时间加权收益率 B算术平均收益率C几何平均收益率 D简单收益率（分数：0.50）A.B.C.D.68.债券利息支出属于公司的( )。A收益 B直接成本 C经营费用 D费用范围（分数：0.50）A.B.C.D.69.基金销售最基本、最重要的诉求是( )。A投资人利益优先原则 B全面性原则C客观性

24、原则 D及时性原则（分数：0.50）A.B.C.D.70.基金发行时，营销的价格核心是( )。A发行净值的高低B投资金额的大小C投资期限的长短D买卖基金支付费用的高低（分数：0.50）A.B.C.D.71.下列关于国家股的说法，错误的是( )。A国家股是国有股权的一个组成部分B国家股可由国务院授权投资的机构持有C国有股权原则上不可以转让D国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构（分数：0.50）A.B.C.D.72.基金信息披露的部门规章主要体现在( )中。A证券投资基金信息披露管理办法 B证券投资基金法C证券投资基金上市规则 D基金信息披露编报规则（分数：0.50）A.B.C.D.73.

25、下列关于期权交易的说法，错误的是( )。A期权又称选择权，是指其持有者能在规定的期限内按交易双方商定的价格购买或出售一定数量的基础金融工具的权利B金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式C期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡D期权的买方承担买进或卖出的义务（分数：0.50）A.B.C.D.74.防范基金销售机构合规风险的措施不包括( )。A要增强法制观念，提高遵纪守法、合规经营的意识，充分认识违法违规经营带来的巨大损失B要建立健全规章制度，完善内部控制体系，各项业务操作规程都应有章可循C基金销售机构必须加强对员工的法律法规培训，切实提高员工的职责意识和法律意识D要加强业务管

26、理和重点业务环节的控制，强化岗位制约和监督，做到遵章守纪、规范操作（分数：0.50）A.B.C.D.75.从性质上看，可以将 ETF联接基金看作是一种指数型的( )。A保本基金 B系列基金 C分级基金 D基金中的基金（分数：0.50）A.B.C.D.76.基金评价机构不得对同一分类中包含基金少于( )只的基金进行评级或单一指标排名。A10 B12 C15 D20（分数：0.50）A.B.C.D.77.根据证券投资基金管理公司督察长管理规定，证券投资基金管理公司的督察长由( )。A中国证监会委派B总经理任命C董事会聘任D股东大会选举（分数：1.00）A.B.C.D.78.国内首只结构化基金是(

27、)。A南方积极配置基金 B国投瑞银瑞福基金C南方避险增值基金 DETF 联接基金（分数：0.50）A.B.C.D.79.开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的( )时，为巨额赎回。A3% B5% C10% D20%（分数：0.50）A.B.C.D.80.通过回归的算法衡量基金经理择时能力的方法是( )。A现金比例变化法 B证券比例变化法C成功概率法 D二次项法（分数：0.50）A.B.C.D.二、多选题(总题数：40，分数：32.50)81.封闭式基金要上市交易需要满足的条件包括( )。（分数：0.50）A.基金的募集符合证券投资基金法的规定B.基金合同期限不超过 5年C.基金募

28、集金额不低于 2亿元人民币D.基金份额持有人不少于 1000人82.下列关于开放式基金的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.开放式基金份额的转换一般采取未知价法，以转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量B.开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为C.非交易过户的方式主要包括继承、捐赠、司法强制执行等D.基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结83.基金的运作费用包括( )。（分数：1.00）A.律师费B.开户费C.上市年费D.银行汇划手续费84.下列关于我国封闭式基

29、金交易规则的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.封闭式基金的交易时间为每周一至周五，每天 9:3011:30、13:0015:00，法定公众节假日除外B.封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则C.买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为 100份或其整数倍D.沪、深证券交易所对封闭式基金的交易不实行价格涨跌幅限制85.下列关于私募基金与公募基金对比的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.与公募基金相比，私募基金不能进行公开的发售和宣传推广B.与公募基金相比，私募基金的投资金额要求高，投资者的资格和人数常常受到严格的限制C.与公募基金相比，私募基金在运作上具有较大的灵活性

30、，所受到的限制和约束也较少D.与公募基金相比，私募基金的投资风险较高86.对于基金管理费，下列说法正确的有( )。（分数：1.00）A.积极管理的股票型基金一般按年管理费率 1.5%计提管理费B.债券基金的管理费率一般在 0.5%1.0%之间C.基金管理费是基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用D.基金管理费是为基金提供托管服务而向基金收取的费用87.下列关于基金份额持有人大会的说法，不正确的有( )。（分数：0.50）A.基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议B.当基金托管人召开基金份额持有人大会的提议被基金管理人否决后，基金托管人不得自行召集会议C.基

31、金管理人决定召集基金托管人提议的基金份额持有人大会的，应当自出具书面决定之日起 60日内召开D.代表基金份额 5%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议88.基金销售机构内部控制应遵守( )原则。（分数：1.00）A.健全性B.有效性C.独立性D.审慎性89.关于基金投资比例监管的规定，下列说法正确的有( )。（分数：1.00）A.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的 10%B.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的 10%C.基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额不得超过该基金总资产的

32、 80%D.基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量90.根据证券投资基金相关法律法规，基金销售人员从事基金销售活动应禁止以下( )行为。（分数：1.00）A.诋毁其他基金销售机构B.接受投资者全权委托C.违规向他人提供基金未公开的信息D.账外暗中给予他人财物或利益91.下列关于基金分类标准的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.60%以上的基金资产投资于股票的为股票型基金B.90%以上的基金资产投资于债券的为债券型基金C.仅投资于货币市场工具的为货币市场基金D.投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票型基金、

33、债券型基金规定的为混合型基金92.下列属于股指期货功能的有( )。（分数：0.50）A.系统风险规避功能B.资产配置功能C.跨期交易功能D.价格发现功能93.在银行间债券市场中，用于回购的债券包括( )。（分数：1.00）A.国债B.企业短期票据C.中央银行票据D.政策性金融证券94.关于基金评级的运用，下列说法错误的有( )。（分数：1.00）A.应重点关注基金的短期评级B.基金评级具有预测性C.可以直接根据基金等级进行投资D.无论何种类型的基金进行对比，等级越高，说明基金表现越好95.下列属于基金信息披露禁止行为的有( )。（分数：0.50）A.某基金经理因涉嫌老鼠仓被立案调查，该基金管理

34、公司的高管人员决定不披露此消息B.某基金管理人在非法规指定的披露报刊和网站外首先刊登了旗下某基金更换基金经理的信息C.某基金将某报刊记者对其基金管理人的推荐文章披露在该基金 2007年年度报告中D.某基金的基金经理在 2007年 9月 18日涉及诉讼，该基金管理人于 2007年 9月 19日在基金临时报告中对此进行披露96.根据证券投资基金法，会导致封闭式基金无法上市交易的情况包括( )。（分数：1.00）A.上市申请未通过国务院证券监督管理机构的核准B.合同期限为 10年C.募集金额为 5亿元人民币D.基金份额持有人为 500人97.下列关于 ETF的说法，正确的有( )。（分数：1.00）

35、A.ETF本质上是一种指数基金B.ETF规模的变动最终取决于市场对 ETF的真正需求C.ETF会不可避免地承担所跟踪指数面临的系统性风险D.我国首只 ETF采用的是抽样复制98.基金销售机构出现使用基金宣传推介材料违规情形的，中国证监会或证监局可以对直接负责的基金销售机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取( )等行政监管措施。（分数：1.00）A.监管谈话B.出具警示函C.暂停履行职务D.认定为不适宜担任相关职务者99.QDII基金( )进行认购。（分数：1.00）A.可以用人民币B.可以用美元或其他主要外汇货币为计价货币C.只可以用人民币D.只可以用美元或其他外汇货币为计价货币100.金融

36、衍生工具的特征有( )。（分数：0.50）A.跨期性B.杠杆性C.联动性D.高风险性101.下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支的有( )。（分数：0.50）A.销售服务费B.基金份额持有人大会费用C.基金的赎回费用D.基金的证券交易费用102.金融机构发行债券的目的包括( )。（分数：1.00）A.筹资用于某种特殊用途B.增加核心资本C.提高被动负债D.改变本身资产负债结构103.稳健型投资者可选择的基金产品包括( )。（分数：1.00）A.股票型基金B.债券型基金C.货币市场基金D.混合型基金104.开放式基金的申购赎回可以通过( )进行。（分数：1.00）A.直销中心B.传真C.电话

37、D.互联网105.基金托管人应当履行的职责包括( )。（分数：1.00）A.安全保管基金财产B.开设基金财产的资金账户和证券账户C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项D.依法募集基金106.成功的基金市场营销实施取决于公司能否将( )等相关要素组合出一个能支持企业战略的、结合紧密的行动方案。（分数：1.00）A.行动方案B.组织结构C.决策和奖励制度D.人力资源和企业文化107.下列关于基金托管人与基金管理人的说法，不正确的有( )。（分数：0.50）A.基金托管人应当拒绝执行基金管理人发出的违反基金合同约定的投资指令B.基金管理人与基金托管人可以相互出资或者持有股份C.基金管理人与基金

38、托管人可以由同一机构担任D.担任基金管理人或取得基金托管资格，都需要经过国务院证券监督管理机构的核准108.以下对中国证监会的描述正确的有( )。（分数：1.00）A.是国务院的附属事业单位B.是全国证券、期货市场的主管部门C.对全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为等依法实施全面监管D.按照国务院授权履行行政管理职能，依照相关法律法规对证券市场集中统一监管109.下列关于保本型基金的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.保本型基金提供的保证可能有本金保证、收益保证和红利保证B.保本型基金的本金保证比例可以高于 100%，也可以低于 100%C.保本型基金必须提供收益保证和红利保证D.

39、通常，若保本型基金有担保人，则可为投资者提供到期后获得本金和收益的保障110.下列关于印花税的说法，错误的有( )。（分数：1.00）A.基金买卖股票暂免征收印花税B.对个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税C.对个人投资者买卖股票暂免征收印花税D.对企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税111.基金运作信息披露主要是指在基金合同生效后至基金合同终止前，基金信息披露义务人依法定期披露基金的( )等信息。（分数：1.00）A.份额发售B.上市交易C.投资运作D.经营业绩112.基金的系统性风险包括( )。（分数：1.00）A.政策风险B.利率风险C.通货膨胀风险D.基金公司的经营风险113.与一般的

40、开放式基金相比，发售 QDII基金的基金管理人必须具备的资格包括( )。（分数：1.00）A.经营外汇业务资格B.合格境内机构投资者资格C.经营人民币业务资格D.合格境外机构投资者资格114.目前，我国开放式基金的注册登记体系的模式包括( )。（分数：1.00）A.“统一”模式B.“内置”模式C.“外置”模式D.“混合”模式115.对( )申购和赎回基金份额的差价收入不征收营业税。（分数：1.00）A.银行B.个人C.非金融机构D.保险公司116.下列关于基金份额持有人权利和义务的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.基金份额持有人享有依法转让或者申请赎回其持有的基金份额的权利B.基金份

41、额持有人可以查阅或者复制公开披露的基金信息资料C.基金份额持有人应该承担基金亏损或终止的无限责任D.基金份额持有人在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额117.基金管理公司内部控制制度由( )组成。（分数：0.50）A.内部控制大纲B.基本管理制度C.部门业务规章D.业务操作手册118.关于在交易所挂牌交易的封闭式基金，下列说法不正确的有( )。（分数：1.00）A.封闭式基金的交易时间比股票交易时间短B.封闭式基金的交易遵从“价格优先、交易量优先”的原则C.买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为 1000份或其整数倍D.沪、深证券交易所对封闭式基金的交易实行价格 10%的涨跌幅限制11

42、9.直接关系到基金投资者回报的高低与稳定性的有( )。（分数：0.50）A.基金托管人的资金运作能力B.基金管理人的投资管理能力C.基金代销机构的宣传能力D.基金管理人的风险控制能力120.我国股票价格指数不包括( )。（分数：0.50）A.沪深 300指数B.香港恒生指数C.日经指数D.金融时报指数三、判断题(总题数：20，分数：14.00)121.基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，可以从基金财产中列支。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误122.债券的流动性主要取决于债券收益的稳定性。( )（分数：1.00）A.正确B.错误123.对于在当日基金业务办理时间内提

43、交的申购申请，投资者可以在当日下午 5:00前提交撤销申请，予以撤销。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误124.QDII基金申购、赎回的币种只能是人民币。( )（分数：1.00）A.正确B.错误125.基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，基金管理人应当特别声明，基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。( )（分数：0.50）A.正确B.错误126.开放式基金的认购费和申购费可以在基金份额认购或者申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误127.从全球基金业来看，

44、开放式基金目前已成为证券投资基金中的主流产品。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误128.基金管理公司应当自年度结束之日起 30日内报送监察稽核年度报告。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误129.封闭式基金发行成功后，基金管理人可以向中国证券业协会提出上市申请。( )（分数：1.00）A.正确B.错误130.国内保本型基金主要选择对冲保险策略作为投资中的保本策略。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误131.中国证券业协会有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误132.证券法规定向

45、特定对象发行证券累计达 100人为公开发行。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误133.基金管理公司可以设立分公司。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误134.基金份额净值计价错误达到基金份额累计净值 0.3%时，基金管理人应当公告，并报国务院证券监督管理机构备案。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误135.代办股份转让系统是指以具有代办股份转让主办券商业务资格的证券公司为核心，为非上市股份有限公司提供规范股份转让服务的股份转让平台。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误136.在基金销售市场细分时，确定细分市场的变量应当适可而止。( )（分数：1.00）A.正确B.错误

46、137.货币市场基金不同于其他类型的基金，不需要定期披露基金份额净值信息。( )（分数：1.00）A.正确B.错误138.为了减少债券基金带来的通货膨胀风险，债券基金的投资者可以适当地购买一些股票基金。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误139.基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，可以从基金财产中列支。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误140.红筹股是指注册地在我国内地、上市地在我国香港的外资股。( )（分数：1.00）A.正确B.错误证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-17-2 答案解析(总分：88.00，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：80

47、，分数：41.50)1.下列关于基金销售宣传内容，说法不正确的是( )。A引用基金过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现B涉及基金产品的销售宣传内容必须含有明确的风险提示和警示性文字，提醒投资人注意投资有风险C引用的数据和统计资料应当真实、准确，并注明出处D登载有关基金管理公司、基金代销机构企业形象的宣传材料，必须含有风险提示和警示性文字（分数：0.50）A.B.C.D. 解析：解析 基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险揭示和警示性文字，并使投资者在阅读过程中不易忽略，以提醒投资者注意投资风险，仔细阅读基金合同和基金招募说明书，了解基金的具体情况。但对于登载基金管理公司、基金

48、代销机构企业形象的宣传材料，没有“必须含有风险提示和警示性文字”方面的要求。2.下列关于货币市场基金利润分配的规定，错误的是( )。A每日都进行分配B货币市场基金每周五进行利润分配时，不包括周六和周日的利润C当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益D当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益（分数：0.50）A.B. C.D.解析：解析 货币市场基金在每日进行利润分配时，当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。货币市场基金每周五进行利润分配时，将同时分配周六和周日的利润。3.境内机构投资者应当依照有关规定向( )申请经营外汇业务资格。A中国证监会 B国家外汇管理局C中国人民银行 D国务院（分数：0.50）A.B. C.D.解析：解析 发售 QDII基金的基金管理人，必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格。因此，境内机构投资者应当依照有关规定向国家外汇管理局申请经营外汇业务资格。4.封闭式基金的认购价格一般为( )元。A1.01 B1.02 C1.05 D1.10（分数：0.50）A. B.C.D.解析：解析 封闭式基金的认