证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-17-1及答案解析.doc

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1、证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-17-1 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：30，分数：60.00)1.下列说法错误的是_。 A.公募基金投资金额要求低，适宜中小投资者参与 B.公募基金不能进行公开的发售和宣传推广 C.私募基金既可以投资于衍生金融产品进行买空卖空交易，也可以进行汇率、商品期货投机交易等 D.私募基金的投资风险较高（分数：2.00）A.B.C.D.2._的主要特点是将基金产品分为两类份额，并分别给予不同的收益分配。 A.系列基金 B.保本基金 C.分级基金 D.QDII 基金（分数：2.00）A.B.C.D.3.2004

2、年 6 月 1 日开始实施的_为我国基金业的发展奠定了重要的法律基础，标志着我国基金业的发展进入了一个新的发展阶段。 A.开放式证券投资基金试点办法 B.中华人民共和国证券投资基金法 C.证券投资基金管理暂行办法 D.中华人民共和国证券法（分数：2.00）A.B.C.D.4.基金的_是指基金管理人根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。 A.申购 B.募集 C.赎回 D.发行（分数：2.00）A.B.C.D.5.基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国_的认购费率大多为 1%1.5%。 A.开放式基金 B.股票型基金 C.债券型基金

3、 D.货币市场基金（分数：2.00）A.B.C.D.6.金融机构按照国务院反洗钱行政主管部门的要求，临时冻结资金不得超过_。 A.12 小时 B.24 小时 C.36 小时 D.48 小时（分数：2.00）A.B.C.D.7.目前，我国只有_开办 LOF 业务。 A.上海证券交易所 B.深圳证券交易所 C.中金所 D.基金公司（分数：2.00）A.B.C.D.8.封闭式基金的报价单位为每份基金价格，申报价格最小变动单位为_元人民币。 A.10 B.1 C.0.1 D.0.001（分数：2.00）A.B.C.D.9.对于上证 50 指数 ETF，“申购”是_。 A.现金换取一定数额的 ETF 基

4、金份额 B.用一篮子指数成分股股票换取一定数额的 ETF 基金份额 C.用一定数额的 ETF 份额换取一篮子指数成分股股票 D.用一定数额的 ETF 份额换取现金（分数：2.00）A.B.C.D.10.LOF 申请在交易所上市应当具备的条件不包括_。 A.基金的募集符合证券投资基金法的规定 B.募集金额不少于 2 亿元人民币 C.持有人不少于 1000 人 D.持有人不少于 100 人（分数：2.00）A.B.C.D.11.开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的_的，为巨额赎回。 A.5% B.10% C.15% D.20%（分数：2.00）A.B.C.D.12.下列说法错误的是_。

5、A.基金管理人办理开放式基金份额的申购，可以收取申购费，但费率不得超过申购金额的 5% B.基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准 C.认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取，通常称为后端收费 D.基金管理人可以根据投资人的认购金额、申购金额的数量适用不同的认购、申购费率标准（分数：2.00）A.B.C.D.13.开放式基金_是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。 A.非交易过户 B.转托管 C.份额转换 D.冻结（分数：2.00）A.B.C.D.14.证券申购可使 ETF

6、份额总量_。 A.增加 B.减少 C.不变 D.不确定（分数：2.00）A.B.C.D.15.市场细分的依据包括_等直接细分依据，也包括投资者_等间接细分依据。 A.地理因素、人口因素；心理因素、行为因素 B.地理因素、行为因素；人口因素、心理因素 C.心理因素、人口因素；地理因素、行为因素 D.心理因素、行为因素；地理因素、人口因素（分数：2.00）A.B.C.D.16.基金管理人应当自基金合同生效之日起_个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。 A.1 B.3 C.5 D.6（分数：2.00）A.B.C.D.17.由基金资产承担而非基金的投资者直接支付的费用是_。 A.基金转换费

7、 B.认购费 C.赎回费 D.基金管理费（分数：2.00）A.B.C.D.18.某开放式基金申购费率如下： 申购金额(含申购费) 前端申购费率100 万元以下 1.2%100 万元以上(含 100 万元)500 万元以下 0.9%500 万元以上(含 500 万元)1000 万元以下 0.6%1000 万元以上(含 1000 万元) 每笔 1000 元假定 T 日的基金份额净值为 1.250 元。当日申购金额分别为 1000 万元，则各笔申购负担的前端申购费用为_元，获得的基金份额为_份。 A.9999000；7999200 B.9994000；7999200 C.9999000；799990

8、0 D.9994000；7999900（分数：2.00）A.B.C.D.19.对金融机构(包括银行和非银行金融机构)申购和赎回基金份额的差价收入_营业税；对个人和非金融机构申购和赎回基金份额的差价收入_营业税。 A.征收；征收 B.不征收；不征收 C.征收；不征收 D.不征收；征收（分数：2.00）A.B.C.D.20._是指披露中存在应披露而未披露的信息，以致影响投资者作出正确的投资决策。 A.误导性陈述 B.重大遗漏 C.虚假记载 D.表述不明（分数：2.00）A.B.C.D.21.下列不属于基金运作信息披露文件的是_。 A.基金招募说明书 B.基金年度报告 C.基金份额上市交易公告书 D

9、.基金资产净值和份额净值公告（分数：2.00）A.B.C.D.22.基金_主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等环节。 A.份额持有人 B.管理人 C.托管人 D.管理人和托管人（分数：2.00）A.B.C.D.23.封闭式基金一般一周披露一次_。 A.资产累计净值和份额净值 B.资产净值和份额净值 C.资产累计净值和资产净值 D.份额净值与份额累计净值（分数：2.00）A.B.C.D.24.目前_已经超过共同基金成为全球最大的机构投资者，除大量投资于各类政府债券、高等级公司债券外，还广泛涉足基金和股票投资。 A.保险公司 B.商

10、业银行 C.主权财富基金 D.证券经营机构（分数：2.00）A.B.C.D.25.清算是按照确定的规则计算出基金当事各方_资金数额的行为。 A.应缴 B.应收应付 C.应收 D.应付（分数：2.00）A.B.C.D.26.下列关于开放式基金份额变动情况说法正确的是_。 A.表现比较好的基金容易出现净赎回，份额增加 B.表现一般或较差的基金则容易遭受净赎回，份额增加 C.基金规模的大小是投资者选择基金的重要参考因素 D.规模大的基金在投资管理上比较灵活，但投资者需要面对较高的流动性风险（分数：2.00）A.B.C.D.27.基金信息披露的部门规章主要体现在 2004 年 7 月 1 日起实施的_

11、中。 A.中华人民共和国证券投资基金法 B.证券投资基金信息披露管理办法 C.交易型开放式指数基金业务实施细则 D.上市开放式基金业务指引（分数：2.00）A.B.C.D.28.基金管理人在每个季度结束之日起_个工作日内编制基金季度报告，基金管理人在会计年度的前6 个月结束后_日内编制完成基金半年度报告并予以公告，基金年度报告在会计年度结束后_日内经过审计后予以公告。 A.10；30；60 B.15；45；90 C.15；30；90 D.15；60；90（分数：2.00）A.B.C.D.29.基金销售中的_指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支持、营销渠道、投资

12、者、竞争对手及公众。 A.微观环境 B.宏观环境 C.内部环境 D.外部环境（分数：2.00）A.B.C.D.30._是指细分市场在今后的一段时期内，市场规模会不断扩大，市场容量会稳步增长，并且有可能引申出更多的营销机会。 A.利润原则 B.可测原则 C.成长原则 D.识别原则（分数：2.00）A.B.C.D.二、B多选题/B(总题数：10，分数：20.00)31.下列关于基金招募说明书的叙述正确的是_。 A.基金销售人员应充分认识基金的投资风险，对投资者的风险揭示工作做好准备 B.不同基金类别的管理费和托管费水平也是相同的 C.开放式基金按照基金份额净值进行申购、赎回 D.对于每 6 个月更

13、新的招募说明书，不要求编制摘要（分数：2.00）A.B.C.D.32.披露基金上市交易公告书的基金品种主要有_。 A.开放式基金 B.封闭式基金 C.上市开放式基金(LOF) D.交易型开放式指数基金(ETF)（分数：2.00）A.B.C.D.33.下列关于直销和代销的不同点说法错误的是_。 A.代销只销售一家基金公司的产品，而直销销售多家公司的产品 B.代销渠道数量有限，而直销机构的销售网络网点数量众多 C.直销渠道的销售人员是基金公司直属的销售队伍，代销机构有自己的销售队伍 D.直销降低了营销成本，代销增加了营销成本（分数：2.00）A.B.C.D.34.资产配置的基本方法有_。 A.历史

14、数据法 B.最小平方法 C.一元回归法 D.情景综合分析法（分数：2.00）A.B.C.D.35.在采用陌生拜访法时，营销人员要_，然后进行筛选，从而发现重点客户进行重点开发。 A.针对性拜访 B.大量拜访 C.接触客户 D.认识客户（分数：2.00）A.B.C.D.36.下列关于基金投资管理的流程的表述正确的是_。 A.投资部提供研究报告 B.投资决策委员会决定基金总体投资计划 C.基金经理制订投资组合具体方案 D.交易部依据基金经理的投资指令执行交易（分数：2.00）A.B.C.D.37.投资者对基金产品的选择依赖于两个因素即_。 A.微观因素 B.宏观因素 C.内在因素 D.外在因素（分

15、数：2.00）A.B.C.D.38.上市公司必须向投资者披露其经营状况的有关信息，包括_。 A.公司盈利水平 B.公司正在筹划的收购计划 C.公司增资减资 D.公司股利政策（分数：2.00）A.B.C.D.39.公司的投资和研究能力考察的要点有_。 A.公司投资和研究人员情况 B.公司投资和研究架构情况 C.公司投资和研究的理念、方法及流程情况 D.公司新产品的开发能力（分数：2.00）A.B.C.D.40.电话服务中心通常以电脑软、硬件设备为后援，并开辟_系统。 A.人工坐席 B.自动传真 C.专人服务 D.自动语音（分数：2.00）A.B.C.D.三、B判断题/B(总题数：7，分数：20.

16、00)41.根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产 60%以上投资于债券的为债券型基金。（分数：3.00）A.正确B.错误42.现金分红是指将投资者应分配的净利润按除息日份额净值折算为等值的新的基金份额记入投资者基金账户的分红方式。（分数：3.00）A.正确B.错误43.ETF 与投资者交换的是基金份额与一篮子股票，而 LOF 的申购、赎回是基金份额与现金的对价。（分数：3.00）A.正确B.错误44.在基金募集期内，投资者仅可通过具有场内基金代销业务资格的深圳证券交易所会员单位认购 LOF 份额。（分数：3.00）A.正确B.错误45.表现比较差的基金容易出现净申购，份额增加；表现较好

17、的基金则容易遭受净赎回，份额减少。（分数：3.00）A.正确B.错误46.目前，我国境内基金申购款一般能在 T+1 日内到达基金的银行存款账户。（分数：3.00）A.正确B.错误47.利润分配来自基金份额净值的上涨，资本利得主要来自现金分红和分红再投资。（分数：2.00）A.正确B.错误证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-17-1 答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：30，分数：60.00)1.下列说法错误的是_。 A.公募基金投资金额要求低，适宜中小投资者参与 B.公募基金不能进行公开的发售和宣传推广 C.私募基金既可以投资于衍生金融产品进行买

18、空卖空交易，也可以进行汇率、商品期货投机交易等 D.私募基金的投资风险较高（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 公募基金主要具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；投资金额要求低，适宜中小投资者参与；必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。与公募基金相比，私募基金不能进行公开的发售和宣传推广，投资金额门槛较高，投资者的资格和人数常常受到严格的限制。故选 B。2._的主要特点是将基金产品分为两类份额，并分别给予不同的收益分配。 A.系列基金 B.保本基金 C.分级基金 D.QDII 基金（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析

19、 系列基金又称为伞型基金，是指多只基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。保本基金是指通过采用投资组合保险技术，保证投资者在投资到期时至少能够获得投资本金或一定回报的证券投资基金。QDII 基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。分级基金是指在一只基金内部通过结构化的设计或安排，将普通基金份额拆分为具有不同预期收益与风险的两类(级)或多类(级)份额并可分离上市交易的一种基金产品。分级基金的主要特点是将基金产品分为两类份额，并分别给予不同的收益分配。故选 C。3.2004 年 6 月 1 日开始实施的

20、_为我国基金业的发展奠定了重要的法律基础，标志着我国基金业的发展进入了一个新的发展阶段。 A.开放式证券投资基金试点办法 B.中华人民共和国证券投资基金法 C.证券投资基金管理暂行办法 D.中华人民共和国证券法（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 2004 年 6 月 1 日开始实施的中华人民共和国证券投资基金法为我国基金业的发展奠定了重要的法律基础，标志着我国基金业的发展进入了一个新的发展阶段。故选 B。4.基金的_是指基金管理人根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。 A.申购 B.募集 C.赎回 D.发行（分数：2.00）A.B. C.D.解析：

21、解析 基金的募集是指基金管理人根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。故选 B。5.基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国_的认购费率大多为 1%1.5%。 A.开放式基金 B.股票型基金 C.债券型基金 D.货币市场基金（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 证券投资基金销售管理办法规定：开放式基金的认购费率不得超过认购金额的 5%。在具体实践中，基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国股票型基金的认购费率大多为 1%1.5%，债券型基金的认购费率通常在 1%以下，货币市场基金一般不收取认购

22、费。故选 B。6.金融机构按照国务院反洗钱行政主管部门的要求，临时冻结资金不得超过_。 A.12 小时 B.24 小时 C.36 小时 D.48 小时（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 金融机构按照国务院反洗钱行政主管部门的要求，临时冻结资金不得超过 48 小时。反洗钱法规定，经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后 48 小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。故选 D。7.目前，我国只有_开办 LOF 业务。 A.上海证券交易所 B.深圳证券交易所 C.中金所 D.基金公司（分数

23、：2.00）A.B. C.D.解析：解析 目前，我国只有深圳证券交易所开办 LOF 业务。故选 B。8.封闭式基金的报价单位为每份基金价格，申报价格最小变动单位为_元人民币。 A.10 B.1 C.0.1 D.0.001（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 封闭式基金的报价单位为每份基金价格，申报价格最小变动单位为 0.001 元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为 100 份或其整数倍，单笔最大数量应低于 100 万份。故选 D。9.对于上证 50 指数 ETF，“申购”是_。 A.现金换取一定数额的 ETF 基金份额 B.用一篮子指数成分股股票换取一定数额的 ETF 基

24、金份额 C.用一定数额的 ETF 份额换取一篮子指数成分股股票 D.用一定数额的 ETF 份额换取现金（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 对于上证 50 指数 ETF，“申购”是指用一篮子指数成分股股票换取一定数额的 ETF 基金份额。“赎回”的过程则相反，是指用一定数额的 ETF 份额换取一篮子指数成分股股票。故选 B。10.LOF 申请在交易所上市应当具备的条件不包括_。 A.基金的募集符合证券投资基金法的规定 B.募集金额不少于 2 亿元人民币 C.持有人不少于 1000 人 D.持有人不少于 100 人（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 LOF 的上市须由基金管

25、理人及基金托管人共同向深圳证券交易所提交上市申请。基金申请在交易所上市应当具备下列条件：基金的募集符合证券投资基金法的规定；募集金额不少于 2 亿元人民币；持有人不少于 1000 人；交易所规定的其他条件。D 选项错误。故选 D。11.开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的_的，为巨额赎回。 A.5% B.10% C.15% D.20%（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的百分之十的，为巨额赎回。开放式基金发生巨额赎回的，基金管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的百分之十，对其余赎回申请可以延期办理；基金管理人对单个基金份额

26、持有人的赎回申请，应当按照其中请赎回份额占当日申请赎回总份额的比例，确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额。故选 B。12.下列说法错误的是_。 A.基金管理人办理开放式基金份额的申购，可以收取申购费，但费率不得超过申购金额的 5% B.基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准 C.认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取，通常称为后端收费 D.基金管理人可以根据投资人的认购金额、申购金额的数量适用不同的认购、申购费率标准（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 基金管理人办理开放式基金份额的申购，可以收取申购费，但费率不得超过申购金额的百分之五

27、。基金管理人可以根据投资人的认购金额、中购金额的数量适用不同的认购、中购费率标准。基金管理人可以对选择在赎回时缴纳认购费或者申购费的基金份额持有人，根据其持有基金份额的期限适用不同的认购、申购费率标准。基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准。认购费和申购费可以在基金份额发售或者中购时收取，通常称为前端收费；也可以在赎回时从赎回金额中扣除，通常称为后端收费。C 选项错误。故选 C。13.开放式基金_是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。 A.非交易过户 B.转托管 C.份额转换 D.冻

28、结（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 开放式基金份额转换是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为。开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。开放式基金份额转托管是指基金份额持有人申请将其托管在某一交易账户中的全部或部分基金份额转出并转入另一交易账户的行为。基金份额冻结指基金份额被设定为不能交易的状态。故选 A。14.证券申购可使 ETF 份额总量_。 A.增加 B.减少 C.不变 D.不确定（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 ETF 的基金管理人每日开市前

29、会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股情况，公布证券申购与赎回清单。投资者可依据清单内容，将备足的成分股股票交付 ETF 的基金管理人以取得“证券申购基数”或其整数倍的 ETF。以上流程将创造出新的 ETF 份额，使得 ETF 份额总量增加，称为“证券申购”。证券赎回则是与之相反的程序，使得 ETF 份额总量减少。故选 A。15.市场细分的依据包括_等直接细分依据，也包括投资者_等间接细分依据。 A.地理因素、人口因素；心理因素、行为因素 B.地理因素、行为因素；人口因素、心理因素 C.心理因素、人口因素；地理因素、行为因素 D.心理因素、行为因素；地理因素、人口因素（分数：2.00

30、）A. B.C.D.解析：解析 市场细分的依据包括地理因素、人口因素等直接细分依据，也包括投资者心理因素和行为因素等间接细分依据。故选 A。16.基金管理人应当自基金合同生效之日起_个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。 A.1 B.3 C.5 D.6（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。这段时间称为建仓期。故选 D。17.由基金资产承担而非基金的投资者直接支付的费用是_。 A.基金转换费 B.认购费 C.赎回费 D.基金管理费（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 在基金运作过

31、程中涉及的费用可以分为两大类：一类是基金销售过程中发生的由基金投资者承担的费用，主要包括申购费(认购费)、赎回费及基金转换费等；另一类是基金管理过程中发生的费用，主要包括基金管理费、基金托管费、信息披露费等，这些费用由基金资产承担。故选 D。18.某开放式基金申购费率如下： 申购金额(含申购费)前端申购费率100万元以下1.2%100万元以上(含1000.9%万元)500万元以下500万元以上(含500万元)1000万元以下0.6%1000 万元以上(含1000 万元)每笔1000 元假定 T 日的基金份额净值为 1.250 元。当日申购金额分别为 1000 万元，则各笔申购负担的前端申购费用

32、为_元，获得的基金份额为_份。 A.9999000；7999200 B.9994000；7999200 C.9999000；7999900 D.9994000；7999900（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 中购金额 1000 万元，对应费用为 1000 元。当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：净申购金额=申购金额-固定费用金额；申购份额=净申购金额/T 日基金份额净值。则有：净申购金额=10000000-1000=9999000(元)；申购份额=9999000/1.250=7999200(份)。故选 A。19.对金融机构(包括银行和非银行金融机构)申购和赎回基金份额

33、的差价收入_营业税；对个人和非金融机构申购和赎回基金份额的差价收入_营业税。 A.征收；征收 B.不征收；不征收 C.征收；不征收 D.不征收；征收（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 对金融机构(包括银行和非银行金融机构)申购和赎回基金份额的差价收入征收营业税；对个人和非金融机构申购和赎回基金份额的差价收入不征收营业税。故选 C。20._是指披露中存在应披露而未披露的信息，以致影响投资者作出正确的投资决策。 A.误导性陈述 B.重大遗漏 C.虚假记载 D.表述不明（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行

34、为；误导性陈述是指致使投资者对其投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述；重大遗漏是指披露中存在应披露而未披露的信息，以致影响投资者作出正确的投资决策。以上三类行为将扰乱市场正常秩序，侵害投资者的合法权益，属于严重的违法犯罪行为。故选 B。21.下列不属于基金运作信息披露文件的是_。 A.基金招募说明书 B.基金年度报告 C.基金份额上市交易公告书 D.基金资产净值和份额净值公告（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 基金运作信息披露主要指在基金合同生效后至基金合同终止前，基金信息披露义务人依法定期披露基金的上市交易、投资运作及经营业绩等信息。基金运作信息披露文件包括：基金份额上市交易

35、公告书、基金资产净值和份额净值公告、基金年度报告、半年度报告、季度报告。其中，基金年度报告、半年度报告和季度报告统称为“基金定期报告”。故选 A。22.基金_主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等环节。 A.份额持有人 B.管理人 C.托管人 D.管理人和托管人（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 基金管理人主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等环节。故选 B。23.封闭式基金一般一周披露一次_。 A.资产累计净值和份额净值 B.资产净值和份额净值 C.资产

36、累计净值和资产净值 D.份额净值与份额累计净值（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。封闭式基金与开放式基金在披露净值公告的频率上有所不同：封闭式基金一般一周披露一次资产净值和份额净值；而开放式基金在开放申购、赎回前一般一周披露一次净值，开放申购、赎回后则会披露每个开放日的份额净值与份额累计净值。故选 B。24.目前_已经超过共同基金成为全球最大的机构投资者，除大量投资于各类政府债券、高等级公司债券外，还广泛涉足基金和股票投资。 A.保险公司 B.商业银行 C.主权财富基金 D.证券经营机构（分数：2.00）A. B.C.

37、D.解析：解析 参与证券投资的金融机构包括证券经营机构、银行业金融机构、保险公司以及其他金融机构。目前保险公司已经超过共同基金成为全球最大的机构投资者，除大量投资于各类政府债券、高等级公司债券外，还广泛涉足基金和股票投资。故选 A。25.清算是按照确定的规则计算出基金当事各方_资金数额的行为。 A.应缴 B.应收应付 C.应收 D.应付（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 在资金结算的两个环节中，清算是按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为；交收是基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付，从而完成整个交易过程。故选 B。26.下列关于开放式基金份额变动情况说法正确

38、的是_。 A.表现比较好的基金容易出现净赎回，份额增加 B.表现一般或较差的基金则容易遭受净赎回，份额增加 C.基金规模的大小是投资者选择基金的重要参考因素 D.规模大的基金在投资管理上比较灵活，但投资者需要面对较高的流动性风险（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 基金规模的大小和变动幅度在一定程度上直接影响着基金的操作风格和操作难易程度。封闭式基金的份额是不变的，而开放式基金伴随着申购和赎回，份额是不断在变化的。因此，基金规模的大小也是投资者选择基金的重要参考因素。规模小的基金在投资管理上比较灵活，但投资者需要面对较高的流动性风险，D 选项错误；规模大的基金投资者需要面对的流动性风

39、险较低，但在投资管理的灵活性和投资对象的选择上可能存在一定的困难。基金的申购和赎回情况反映了投资者对基金的信心。一般来说，表现比较好的基金容易出现净申购，份额增加，A 选项错误；表现一般或较差的基金则容易遭受净赎回，份额减少，B 选项错误。故选 C。27.基金信息披露的部门规章主要体现在 2004 年 7 月 1 日起实施的_中。 A.中华人民共和国证券投资基金法 B.证券投资基金信息披露管理办法 C.交易型开放式指数基金业务实施细则 D.上市开放式基金业务指引（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 国家法律对基金信息披露的规范主要体现在 2004 年 6 月 1 日起实施的中华人民共

40、和国证券投资基金法中。基金信息披露的部门规章主要体现在 2004 年 7 月 1 日起实施的证券投资基金信息披露管理办法中。ETF 相关信息披露义务人还应遵守证券交易所交易型开放式指数基金业务实施细则相关规定，LOF 相关信息披露义务人还应遵守证券交易所上市开放式基金业务指引相关规定。故选B。28.基金管理人在每个季度结束之日起_个工作日内编制基金季度报告，基金管理人在会计年度的前6 个月结束后_日内编制完成基金半年度报告并予以公告，基金年度报告在会计年度结束后_日内经过审计后予以公告。 A.10；30；60 B.15；45；90 C.15；30；90 D.15；60；90（分数：2.00）A

41、.B.C.D. 解析：解析 按照基金季度报告的披露要求，基金管理人应在每个季度结束之日起 15 个工作日内编制基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。基金管理人在会计年度的前 6 个月结束后 60 日内编制完成基金半年度报告并予以公告。基金年度报告是基金的各类信息披露文件中信息量最大的文件，在会计年度结束后 90 日内经过审计后予以公告。故选 D。29.基金销售中的_指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支持、营销渠道、投资者、竞争对手及公众。 A.微观环境 B.宏观环境 C.内部环境 D.外部环境（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 通常，营

42、销环境由微观环境和宏观环境组成。微观环境指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支持、营销渠道、投资者、竞争对手及公众；宏观环境指能影响整个微观环境的、广泛的社会性因素，包括人口、经济、政治、法律、技术、文化等因素。故选 A。30._是指细分市场在今后的一段时期内，市场规模会不断扩大，市场容量会稳步增长，并且有可能引申出更多的营销机会。 A.利润原则 B.可测原则 C.成长原则 D.识别原则（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 可测原则是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标。

43、利润原则是指销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，现在或未来能够获取一定的利润。成长原则是指细分市场在今后的一段时期内，市场规模会不断扩大，市场容量会稳步增长，并且有可能引申出更多的营销机会。识别原则是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性。故选 C。二、B多选题/B(总题数：10，分数：20.00)31.下列关于基金招募说明书的叙述正确的是_。 A.基金销售人员应充分认识基金的投资风险，对投资者的风险揭示工作做好准备 B.不同基金类别的管理费和托管费水平也

44、是相同的 C.开放式基金按照基金份额净值进行申购、赎回 D.对于每 6 个月更新的招募说明书，不要求编制摘要（分数：2.00）A. B.C. D.解析：解析 基金销售人员应充分认识基金的投资风险，对投资者的风险揭示工作做好准备。不同基金类别的管理费和托管费水平存在差异，B 选项错误。开放式基金按照基金份额净值进行申购、赎回，封闭式基金的交易价格一般也是围绕基金份额净值上下波动。对于每 6 个月更新的招募说明书，要求编制摘要，D 选项错误。故选 AC。32.披露基金上市交易公告书的基金品种主要有_。 A.开放式基金 B.封闭式基金 C.上市开放式基金(LOF) D.交易型开放式指数基金(ETF)

45、（分数：2.00）A.B. C. D. 解析：解析 披露基金上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金(LOF)和交易型开放式指数基金(ETF)。故选 BCD。33.下列关于直销和代销的不同点说法错误的是_。 A.代销只销售一家基金公司的产品，而直销销售多家公司的产品 B.代销渠道数量有限，而直销机构的销售网络网点数量众多 C.直销渠道的销售人员是基金公司直属的销售队伍，代销机构有自己的销售队伍 D.直销降低了营销成本，代销增加了营销成本（分数：2.00）A. B. C.D.解析：解析 直销渠道的基金产品只包括一家基金公司的产品，代销渠道包括多家基金公司的基金产品，A 选项错误；直销渠道的销售人员是基金公司直属的销售队伍，代销机构有自己的销售队伍；直销渠道中基金公司直属的分支机构网点，数量有限，而代销机构的销售网络，网点数量众多，B 选项错误；直销渠道对客户的财务状况更了解，对客户控制力较强，易于建立双向持久的联系，提高忠诚度，代销渠道有广泛的客户基础，和客户有全面的业务联系，可以提供多样化的客户服务；直销渠道基金公司承担固定成本，针对特定目标客户，可以大幅降低营销成本，代销机构有业绩才有佣金，但基金公司对渠道的竞争提高了代销成本。故选 AB。34.资产配置的基本方法有_。 A.历史数据法 B.最小平方法 C.一元回归法 D.情景综合分析法（分