证券投资基金售人员从业考试基金销售基础-5及答案解析.doc

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1、证券投资基金售人员从业考试基金销售基础-5 及答案解析(总分：41.00，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：15，分数：13.50)1._在普及投资者教育、培训客户经理的工作中起到了“领头羊”的作用，牵头组织各地的基金公司和基金销售机构开展各类活动，让理财和基金知识更广泛地深入人心。（分数：2.00）A.证监会B.国务院C.基金托管公司D.证券业协会2.关于交易型开放式指数基金(ETF)份额的上市交易规则，下列说法错误的是 _ 。（分数：0.50）A.上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值B.实行价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为 10%，从上市首日开始实行C.买入申报数量为 100

2、份及其整数倍，不足 100份的部分可以卖出D.基金申报价格最小变动单位为 0.01元3.基金管理人运用基金财产进行证券投资时，同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的_。（分数：2.00）A.5%B.10%C.15%D.20%4.开放式基金投资者申购基金成功后，投资者自 _ 日起有权赎回该部分基金份额。（分数：0.50）A.TB.T+1C.T+2D.T+35.开放式基金非交易过户的情况不包括 _ 。（分数：0.50）A.继承B.捐赠C.申购和赎回D.司法强制执行6.一般而言，运用_，追求的是在一个或几个较小的细分市场上取得较高的市场占有率。（分数：2.00）A.无差

3、异目标市场策略B.差异性目标市场策略C.分散性目标市场策略D.集中性目标市场策略7.某基金的认购费率为 1%，赵小宝以 60000元认购该基金，假设认购资金在募集期产生的利息为 145元，基金份额面值为 1元/份，在后端收费模式下，该投资者认购基金的份额数量为 _ 份。（分数：0.50）A.59500B.59504C.59549D.601458.货币市场基金收益公告主要包括 _ 。（分数：0.50）A.每万份基金净收益和 7日年化收益率B.每份基金净收益和年平均收益率C.每万份基金净值和 7日年化收益率D.每份基金净值和年平均收益率9.下列各指标中， _ 以标准差代表基金的总风险。（分数：0.

4、50）A.夏普指数B.詹森指数C.特雷诺指数D.道-琼斯指数10.下列不属于基金投资收益的是 _ 。（分数：0.50）A.基金投资收益B.衍生工具收益C.买入返售金融资产收入D.股利收益11.我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规是 _ 。（分数：0.50）A.证券法B.证券投资基金法C.证券投资基金管理暂行办法D.开放式证券投资基金试点管理办法12.货币市场基金不必在 _ 中披露偏离度信息。（分数：0.50）A.年度报告B.半年度报告C.基金收益公告D.临时报告13.某投资人投资 1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为 3元，其对应的认购费率为 1.2%，基金份额面值为 1元/份

5、，则其认购费用为_元。（分数：2.00）A.9881.42B.118.58C.120.00D.9884.4214.关于上市开放式基金(LOF)的上市交易，下列说法错误的是 _ 。（分数：0.50）A.基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请B.基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值C.买入上市开放式基金申报数量应当为 100份或其整数倍，申报价格最小变动单位为 0.001元人民币D.上市开放式基金交易价格涨跌幅限制比例为 10%，自上市日第二个交易日起执行15.关于基金业市场营销和服务创新，下列说法不正确的是 _ 。（分数：0.50）A.交易方式上，客户可采用电话委托、ATM

6、、网上委托等B.申购费用模式上，客户可选择前端收费模式或后端收费模式C.定期定额投资计划在成熟市场应用较为普遍D.红利再投资很少被我国的基金管理公司所采用二、多选题(总题数：15，分数：16.50)16.下列关于我国封闭式基金交易规则的说法，正确的有 _ 。（分数：0.50）A.封闭式基金的交易时间为每周一至周五，每天 9:3011:30、13:0015:00，法定公众节假日除外B.封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则C.买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为 100份或其整数倍D.沪、深证券交易所对封闭式基金的交易不实行价格涨跌幅限制17.下列关于基金分类的说法，正确的有 _

7、。（分数：0.50）A.根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金B.依据投资目标的不同，可以将基金分为主动型基金与被动型基金C.特殊类型基金包括交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(10F)等D.根据组织形式的不同，可以将基金分为契约型基金与公司型基金18.关于证券市场的基本功能，以下说法正确的有 _ 。（分数：1.00）A.证券市场具有资本定价功能B.证券市场可以让资金盈余者通过卖出证券而实现投资C.证券市场可以使生产者实现套期保值的目的D.证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置功能19.债券的有价证券属性主要表现为 _ 。（分数

8、：1.00）A.债券可赎回B.债券是投资者投入资金的量化表现C.持有债券可按期取得利息D.债券与其代表的权利联系在一起20.证券投资基金法规定，基金份额上市交易，应当符合的条件有 _ 。（分数：0.50）A.必须为开放式基金B.基金合同期限不超过 5年C.基金募集金额不低于 2亿元人民币D.基金份额持有人不少于 1 000人21.下列关于开放式基金认购的说法，正确的有 _ 。（分数：0.50）A.开放式基金的认购采取金额认购的方式B.前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者能够长期持有基金C.净认购金额=认购金额/(1+认购费率)D.认购费用=认购金额认购费率22.资产配置是指根据投资目标将资金

9、在不同资产类别之间进行配置，通常是在低风险低收益证券与高风险高收益证券之间进行分配。资产配置包括_。（分数：2.00）A.主动型资产管理B.被动型资产管理C.战略性资产配置D.战术性资产配置23.基础金融工具价格不确定性仅仅是金融衍生工具风险性的一个方面，国际证监会组织在 1994年 7月公布的一份报告中，认为金融衍生工具还伴随着 _ 。（分数：1.00）A.交易中对方违约，没有履行承诺造成损失的信用风险B.因资产或指数价格不利变动可能带来损失的市场风险C.因市场缺乏交易对手而导致投资者不能平仓或变现所带来的流动性风险D.因交易或管理人员的人为错误或系统故障、控制失灵而造成的系统风险24.跟踪

10、误差大致可分为 _ 。（分数：1.00）A.仓位型跟踪误差B.结构型跟踪误差C.交易型跟踪误差D.费用型跟踪误差25.证券具有高流动性必须满足的条件有 _ 。（分数：1.00）A.发行规模极大B.变现的交易成本极小C.本金保持相对稳定D.很容易变现26.下列关于赎回金额及赎回费用的计算，正确的是_。（分数：2.50）A.赎回总金额=赎回份额赎回日基金份额净值B.赎回费用=赎回总金额赎回费率C.赎回费用=赎回总金额赎回费率D.赎回金额=赎回总金额-赎回费用27.下列属于基金信息披露“重大性”概念标准的有 _ 。（分数：1.00）A.证券交易量标准B.影响证券市场价格标准C.影响投资者决策标准D.

11、对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响28.下列关于基金份额持有人权利和义务的说法，正确的有 _ 。（分数：0.50）A.基金份额持有人享有依法转让或者申请赎回其持有的基金份额的权利B.基金份额持有人可以查阅或者复制公开披露的基金信息资料C.基金份额持有人应该承担基金亏损或终止的无限责任D.基金份额持有人在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额29.基金管理人与基金销售机构在代销协议中应明确基金销售机构在开展基金产品销售时需遵循的业务规则，具体包括 _ 。（分数：1.00）A.基金销售基本业务规范B.基金销售资金清算业务规范C.基金销售客户服务规范D.异常情况报告30.基金份额持

12、有人大会在决定_时，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 2/3以上通过。（分数：2.50）A.转换基金运作方式B.更换基金管理人或者基金托管人C.提高基金管理人报酬D.提前终止基金合同三、判断题(总题数：10，分数：11.00)31.在我国，基金管理人可以由具有专业投资管理资格的金融分析师个人担任。 （分数：0.50）A.正确B.错误32.债券持有者可以参与公司经营管理。 （分数：1.00）A.正确B.错误33.基金监管部门对基金市场的监管是市场的基础，而基金从业人员的自律是市场的保证。 （分数：1.00）A.正确B.错误34.认沽权证实质上是一种看涨期权。 （分数：0.50）A.正确

13、B.错误35.基金产品风险评价结果只用来作为基金销售机构选择基金的工具，不作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据。 （分数：1.00）A.正确B.错误36.债券代表债券投资者的权利，这种权利不是直接支配财产权，也不以资产所有权表现，而是一种债权。（分数：1.00）A.正确B.错误37.通过制定计划、政策等对证券市场进行行政性的干预是证券监管的经济手段。 （分数：1.00）A.正确B.错误38.不同投资者对费率结构的偏好是相同的。 （分数：3.00）A.正确B.错误39.公正原则指基金市场上不存在歧视，所有参与基金活动的当事人具有完全平等的权利。 （分数：1.00）A.正确B.错误4

14、0.开放式基金在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。（分数：1.00）A.正确B.错误证券投资基金售人员从业考试基金销售基础-5 答案解析(总分：41.00，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：15，分数：13.50)1._在普及投资者教育、培训客户经理的工作中起到了“领头羊”的作用，牵头组织各地的基金公司和基金销售机构开展各类活动，让理财和基金知识更广泛地深入人心。（分数：2.00）A.证监会B.国务院C.基金托管公司D.证券业协会 解析：解析 中国证券业协会在普及投资者教育、培训客户经理的工作中起到了“领头羊”的作用，牵头组织各地的基金公司和

15、基金销售机构开展各类活动，让理财和基金知识更广泛地深入人心。故选 D。2.关于交易型开放式指数基金(ETF)份额的上市交易规则，下列说法错误的是 _ 。（分数：0.50）A.上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值B.实行价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为 10%，从上市首日开始实行C.买入申报数量为 100份及其整数倍，不足 100份的部分可以卖出D.基金申报价格最小变动单位为 0.01元 解析：解析 D 项，ETF 基金申报价格最小变动单位为 0.001元。3.基金管理人运用基金财产进行证券投资时，同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的_。（分数：2.00）A

16、.5%B.10% C.15%D.20%解析：解析 基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有下列情形：一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的 10%；同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的 10%；基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定；中国证监会规定禁止的其他情形。完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受第项、第项规定的比例限制。故选 B。4.开放式基金投资者申购基金成功后，投资者自 _ 日起有

17、权赎回该部分基金份额。（分数：0.50）A.TB.T+1C.T+2 D.T+3解析：解析 开放式基金投资者申购基金成功后，登记机构一般在 T+1日为投资者办理增加权益的登记手续；投资者自 T+2日起有权赎回该部分基金份额。5.开放式基金非交易过户的情况不包括 _ 。（分数：0.50）A.继承B.捐赠C.申购和赎回 D.司法强制执行解析：解析 开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承、捐赠、司法强制执行和经注册登记机构认可的其他情况下的非交易过户。6.一般而言，运用_，追求的是在一个或几个

18、较小的细分市场上取得较高的市场占有率。（分数：2.00）A.无差异目标市场策略B.差异性目标市场策略C.分散性目标市场策略D.集中性目标市场策略 解析：解析 集中性目标市场策略是指销售机构以一个或几个细分市场作为目标市场，针对一部分特定目标客户的需求，集中营销力量，在局部形成优势的一种战略。一般而言，运用这样的策略，追求的是在一个或几个较小的细分市场上取得较高的市场占有率。故选 D。7.某基金的认购费率为 1%，赵小宝以 60000元认购该基金，假设认购资金在募集期产生的利息为 145元，基金份额面值为 1元/份，在后端收费模式下，该投资者认购基金的份额数量为 _ 份。（分数：0.50）A.5

19、9500B.59504C.59549D.60145 解析：解析 后端收费模式下，认购费用在赎回时支付，因此，认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值=(60000+145)/1.00=60145(份)。8.货币市场基金收益公告主要包括 _ 。（分数：0.50）A.每万份基金净收益和 7日年化收益率 B.每份基金净收益和年平均收益率C.每万份基金净值和 7日年化收益率D.每份基金净值和年平均收益率解析：9.下列各指标中， _ 以标准差代表基金的总风险。（分数：0.50）A.夏普指数 B.詹森指数C.特雷诺指数D.道-琼斯指数解析：解析 夏普指数(sharpe Ratio)也称夏普比率，反

20、映投资组合在承担一单位总风险时产生多少超额收益。它是一个对收益与风险进行综合考虑的指标，目前已成为国际上最为常用的用以衡量基金绩效表现的一个标准化指标。该指数以标准差代表基金的总风险。10.下列不属于基金投资收益的是 _ 。（分数：0.50）A.基金投资收益B.衍生工具收益C.买入返售金融资产收入 D.股利收益解析：解析 投资收益是指基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益，因股票、基金投资等获得的股利收益以及衍生工具投资产生的相关损益，如卖出或放弃权证、权证行权等实现的损益。具体包括股票投资收益、债券投资收益、资产支持证券投资收益、基金投资收益、衍生工具收益、股利收

21、益等。C 项为利息收入。11.我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规是 _ 。（分数：0.50）A.证券法B.证券投资基金法C.证券投资基金管理暂行办法 D.开放式证券投资基金试点管理办法解析：解析 在对老基金发展过程加以反思的基础上，经国务院批准，国务院证券监督管理委员会于1997年 11月 14日颁布了证券投资基金管理暂行办法。这是我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规，为我国基金业的规范发展奠定了规制基础。12.货币市场基金不必在 _ 中披露偏离度信息。（分数：0.50）A.年度报告B.半年度报告C.基金收益公告 D.临时报告解析：解析 对于货币市场基金偏离度信息的披露要求有

22、以下三点：在临时报告中披露偏离度信息；在半年度报告和年度报告中的重大事件揭示中披露偏离度信息；在投资组合报告中披露偏离度信息。13.某投资人投资 1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为 3元，其对应的认购费率为 1.2%，基金份额面值为 1元/份，则其认购费用为_元。（分数：2.00）A.9881.42B.118.58 C.120.00D.9884.42解析：解析 根据规定，基金认购费率将统一以净认购金额为基础收取，计算公式为：净认购金额=认购金额/(1+认购费率)；认购费用=净认购金额认购费率。净认购金额=10000/(1+1.2%)9881.42(元)；认购费用=9881.421.2

23、%118.58(元)。即：投资人投资 1万元认购基金，认购费用为 118.58元。故选B。14.关于上市开放式基金(LOF)的上市交易，下列说法错误的是 _ 。（分数：0.50）A.基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请B.基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值C.买入上市开放式基金申报数量应当为 100份或其整数倍，申报价格最小变动单位为 0.001元人民币D.上市开放式基金交易价格涨跌幅限制比例为 10%，自上市日第二个交易日起执行 解析：解析 我国深圳证券交易所对 LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为 10%，自上市首日起执行。15.关于基金业市场营销和服务创新

24、，下列说法不正确的是 _ 。（分数：0.50）A.交易方式上，客户可采用电话委托、ATM、网上委托等B.申购费用模式上，客户可选择前端收费模式或后端收费模式C.定期定额投资计划在成熟市场应用较为普遍D.红利再投资很少被我国的基金管理公司所采用 解析：解析 基金业市场化程度的提高直接推动了基金管理人员营销和服务意识的增强。定期定额投资计划、红利再投资这些在成熟市场较为普遍的服务项目，也越来越多地被我国基金管理公司所采用。二、多选题(总题数：15，分数：16.50)16.下列关于我国封闭式基金交易规则的说法，正确的有 _ 。（分数：0.50）A.封闭式基金的交易时间为每周一至周五，每天 9:301

25、1:30、13:0015:00，法定公众节假日除外 B.封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则 C.买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为 100份或其整数倍 D.沪、深证券交易所对封闭式基金的交易不实行价格涨跌幅限制解析：17.下列关于基金分类的说法，正确的有 _ 。（分数：0.50）A.根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金 B.依据投资目标的不同，可以将基金分为主动型基金与被动型基金C.特殊类型基金包括交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(10F)等 D.根据组织形式的不同，可以将基金分为契约型基金与公司型基金 解析：18.关于证券市场的基本功能，

26、以下说法正确的有 _ 。（分数：1.00）A.证券市场具有资本定价功能 B.证券市场可以让资金盈余者通过卖出证券而实现投资C.证券市场可以使生产者实现套期保值的目的D.证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置功能 解析：解析 证券市场的基本功能包括：筹资一投资功能，指证券市场一方面为资金需求者提供了通过发行证券筹集资金的机会，另一方面为资金供给者提供了投资对象；资本定价功能，证券是资本的表现形式，所以证券的价格实际上是证券所代表的资本的价格；资本配置功能，指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置的功能。19.债券的有价证券属性主要表现为 _ 。（分数

27、：1.00）A.债券可赎回B.债券是投资者投入资金的量化表现 C.持有债券可按期取得利息 D.债券与其代表的权利联系在一起 解析：解析 债券属于有价证券，表现为：债券反映和代表一定的价值，本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现；持有债券可按期取得利息，利息也是债券投资者收益的价值表现；债券与其代表的权利联系在一起，拥有债券也就拥有了债券所代表的权利，转让债券也就将债券代表的权利一并转移。20.证券投资基金法规定，基金份额上市交易，应当符合的条件有 _ 。（分数：0.50）A.必须为开放式基金B.基金合同期限不超过 5年C.基金募集金额不低于 2亿元人民币 D.基金份额持有人不少

28、于 1 000人 解析：21.下列关于开放式基金认购的说法，正确的有 _ 。（分数：0.50）A.开放式基金的认购采取金额认购的方式 B.前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者能够长期持有基金C.净认购金额=认购金额/(1+认购费率) D.认购费用=认购金额认购费率解析：22.资产配置是指根据投资目标将资金在不同资产类别之间进行配置，通常是在低风险低收益证券与高风险高收益证券之间进行分配。资产配置包括_。（分数：2.00）A.主动型资产管理B.被动型资产管理C.战略性资产配置 D.战术性资产配置 解析：解析 资产配置是指根据投资目标将资金在不同资产类别之间进行配置，通常是在低风险低收益证券与高

29、风险高收益证券之间进行分配。资产配置有两种类型，即战略性资产配置与战术性资产配置。战略性资产配置是根据基金的投资收益目标、风险属性及投资限制，结合基金经理对市场的中长期判断而制定的相对稳定的资产配置比例。战术性资产配置则是在战略性资产配置的基础上根据市场的短期变化，对具体的资产比例进行微调。故选 CD。23.基础金融工具价格不确定性仅仅是金融衍生工具风险性的一个方面，国际证监会组织在 1994年 7月公布的一份报告中，认为金融衍生工具还伴随着 _ 。（分数：1.00）A.交易中对方违约，没有履行承诺造成损失的信用风险 B.因资产或指数价格不利变动可能带来损失的市场风险 C.因市场缺乏交易对手而

30、导致投资者不能平仓或变现所带来的流动性风险 D.因交易或管理人员的人为错误或系统故障、控制失灵而造成的系统风险解析：解析 基础金融工具价格不确定性仅仅是金融衍生工具风险性的一个方面，国际证监会组织在1994年 7月公布的一份报告中，认为金融衍生工具还伴随着以下几种风险：交易中对方违约，没有履行承诺造成损失的信用风险；因资产或指数价格不利变动可能带来损失的市场风险；因市场缺乏交易对手而导致投资者不能平仓或变现所带来的流动性风险；因交易对手无法按时付款或交割可能带来的结算风险；因交易或管理人员的人为错误或系统故障、控制失灵而造成的操作风险；因合约不符合所在国法律。无法履行或合约条款遗漏及模糊导致的

31、法律风险。24.跟踪误差大致可分为 _ 。（分数：1.00）A.仓位型跟踪误差 B.结构型跟踪误差 C.交易型跟踪误差 D.费用型跟踪误差 解析：解析 指数型基金在运行过程中会普遍存在一定的跟踪误差，在导致指数型基金跟踪误差产生的因素中，有些是基金管理人能够控制的，而另一些则无法控制。若对跟踪误差进行归因，大致可分为以下四类：仓位型跟踪误差；结构型跟踪误差；交易型跟踪误差；费用型跟踪误差。25.证券具有高流动性必须满足的条件有 _ 。（分数：1.00）A.发行规模极大B.变现的交易成本极小 C.本金保持相对稳定 D.很容易变现 解析：解析 证券的流动性是指证券变现的难易程度。证券具有极高的流动

32、性必须满足三个条件：很容易变现；变现的交易成本极小；本金保持相对稳定。26.下列关于赎回金额及赎回费用的计算，正确的是_。（分数：2.50）A.赎回总金额=赎回份额赎回日基金份额净值 B.赎回费用=赎回总金额赎回费率 C.赎回费用=赎回总金额赎回费率D.赎回金额=赎回总金额-赎回费用 解析：赎回金额的计算公式为：赎回总金额=赎回份额赎回日基金份额净值，A 选项正确；赎回费用=赎回总金额赎回费率，B 选项正确，C 选项错误；赎回金额=赎回总金额-赎回费用，D 选项正确。故选ABD。27.下列属于基金信息披露“重大性”概念标准的有 _ 。（分数：1.00）A.证券交易量标准B.影响证券市场价格标准

33、 C.影响投资者决策标准 D.对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响 解析：解析 基金信息披露“重大性”概念有以下两种标准：对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响；影响投资者决策标准和影响证券市场价格标准。按照前一种标准，如果可以合理地预期某种信息将会对理性投资者的投资决策产生重大影响，则该信息为重大信息，应及时予以披露；按照后一种标准，如果相关信息足以导致或可能导致证券价值或市场价格发生重大变化，则该信息为重大信息，应予披露。28.下列关于基金份额持有人权利和义务的说法，正确的有 _ 。（分数：0.50）A.基金份额持有人享有依法转让或者申请赎回其持有的基金份额的权利

34、 B.基金份额持有人可以查阅或者复制公开披露的基金信息资料 C.基金份额持有人应该承担基金亏损或终止的无限责任D.基金份额持有人在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额 解析：29.基金管理人与基金销售机构在代销协议中应明确基金销售机构在开展基金产品销售时需遵循的业务规则，具体包括 _ 。（分数：1.00）A.基金销售基本业务规范 B.基金销售资金清算业务规范 C.基金销售客户服务规范 D.异常情况报告 解析：解析 基金销售机构在开展基金产品销售时需遵循的业务规则除了 ABCD四项外，还包括基金销售机构行为监督。30.基金份额持有人大会在决定_时，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的

35、2/3以上通过。（分数：2.50）A.转换基金运作方式 B.更换基金管理人或者基金托管人 C.提高基金管理人报酬D.提前终止基金合同 解析：每一基金份额具有一票表决权，基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权。基金份额持有人大会应当有代表 50%以上基金份额的持有人参加，方可召开；大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 50%以上通过；但转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 2/3以上通过。故选 ABD。三、判断题(总题数：10，分数：11.00)31.在我国，基金管理人可

36、以由具有专业投资管理资格的金融分析师个人担任。 （分数：0.50）A.正确B.错误 解析：32.债券持有者可以参与公司经营管理。 （分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 持有债券的人是债权人，债权人不同于公司股东，是公司的外部利益相关者，不能参与公司日常的经营管理。33.基金监管部门对基金市场的监管是市场的基础，而基金从业人员的自律是市场的保证。 （分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 基金监管部门对基金市场的监管是市场健康发展的保证，而基金销售机构和从业人员的自律是市场健康发展的基础。34.认沽权证实质上是一种看涨期权。 （分数：0.50）A.正确B.错误 解析：35.基金产

37、品风险评价结果只用来作为基金销售机构选择基金的工具，不作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据。 （分数：1.00）A.正确B.错误 解析：36.债券代表债券投资者的权利，这种权利不是直接支配财产权，也不以资产所有权表现，而是一种债权。（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：37.通过制定计划、政策等对证券市场进行行政性的干预是证券监管的经济手段。 （分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 经济手段是指通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等经济手段，对证券市场进行干预。题中描述的是行政手段。38.不同投资者对费率结构的偏好是相同的。 （分数：3.00）A.正确B.错误 解析：解析 开放式基金的费用主要包括认(申)购费、赎回费、销售服务费、管理费、托管费等。不同投资者对费率结构的偏好是不同的，基金管理人可以根据投资者的投资时间、投资金额、投资期限、购买基金方式的不同，设计灵活合理的费率结构，适应不同细分市场的需求，以提高费率手段的竞争力，达到扩大基金销售规模的目的。39.公正原则指基金市场上不存在歧视，所有参与基金活动的当事人具有完全平等的权利。 （分数：1.00）A.正确B.错误 解析：40.开放式基金在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：