证券市场概述-1及答案解析.doc

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1、证券市场概述-1 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、B单项选择题/B(总题数：20，分数：40.00)1._是证券市场最广泛的投资者。 A.机构投资者 B.个人投资者 C.企业 D.金融机构（分数：2.00）A.B.C.D.2.英国的第一家证券交易所于 1802年获得英国政府的正式批准，最初主要交易_。 A.公司债券 B.铁路股票 C.政府债券 D.公司股票（分数：2.00）A.B.C.D.3.证券发行人是指为筹措资金而发行债券和股票的发行主体，主要包括_。 A.政府、政府机构、公司 B.中央政府、地方政府、公司 C.政府、中央银行、公司企业 D.政府、金融机构、财政部

2、、公司（分数：2.00）A.B.C.D.4.1984年 11月，_在东京公开发行 200亿日元债券，标志着中国正式进入国际债券市场。 A.中国工商银行 B.中国农业银行 C.中国银行 D.中国建设银行（分数：2.00）A.B.C.D.5.下列不属于证券监督管理机构职责的是_。 A.负责行业性法规的起草 B.负责监督有关法律法规的执行 C.负责保护投资者的合法权益 D.就证券业的发展开展研究（分数：2.00）A.B.C.D.6.“适合的投资者购买恰当的产品”，说的是_的要求。 A.投资选择性 B.投资回避性 C.投资适当性 D.投资偏好性（分数：2.00）A.B.C.D.7.下列说法错误的是_。

3、 A.有价证券是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证 B.虚拟资本是相对独立于实际资本的一种资本存在形式 C.资本证券是有价证券的主要形式 D.私募证券的审查条件相对严格，投资者也较多（分数：2.00）A.B.C.D.8.由于中央政府拥有税收、货币发行等特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，这一类证券被视为_。 A.低风险债券 B.无风险债券 C.风险债券 D.高风险债券（分数：2.00）A.B.C.D.9.中国证监会按照_授权和依照相关法律法规对证券市场进行集中、统一监管。 A.全国人大 B.国务院 C.全国人大常务委员会 D.中

4、国人民银行（分数：2.00）A.B.C.D.10.世界上第一个股票交易所于 1602年在_成立。 A.荷兰的阿姆斯特丹 B.美国的纽约 C.美国的华盛顿 D.英国的伦敦（分数：2.00）A.B.C.D.11.下列对非上市证券的认识中，错误的是_。 A.非上市证券是指未申请上市或不符合证券交易所上市条件的证券 B.非上市证券不允许在证券交易所内交易 C.非上市证券可以在其他证券交易市场交易 D.凭证式国债和封闭式基金份额属于非上市证券（分数：2.00）A.B.C.D.12.提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利，说明提货单是一种_。 A.有价证券 B.商品证券 C.货币证券 D.资本

5、证券（分数：2.00）A.B.C.D.13.证券的基本功能不包括_。 A.筹资投资功能 B.定价功能 C.资本配置功能 D.规避风险功能（分数：2.00）A.B.C.D.14.证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，不包括_。 A.证券投资咨询机构和财务顾问机构 B.资信评级机构和资产评估机构 C.会计师事务所、律师事务所 D.证券登记结算机构（分数：2.00）A.B.C.D.15.证券的_是指实际收益与预期收益的背离，或者说是证券收益的不确定性。 A.收益性 B.流动性 C.风险性 D.期限性（分数：2.00）A.B.C.D.16.狭义的有价证券是指_。 A.商品证券 B.资本

6、证券 C.货币证券 D.上市证券（分数：2.00）A.B.C.D.17.进入 21世纪以来，国际证券市场发展的一个突出特点是_。 A.证券市场网络化 B.各种类型的个人投资者快速成长 C.金融机构混业化 D.各种类型的机构投资者快速成长（分数：2.00）A.B.C.D.18.在资本主义发展初期的原始积累阶段，西欧就有了证券交易。15 世纪，意大利商业城市中的证券交易主要是_的买卖。 A.债券 B.股票 C.商业票据 D.国家债券（分数：2.00）A.B.C.D.19.按募集方式分类，有价证券可以分为_。 A.公募证券和私募证券 B.政府证券、政府机构证券、公司证券 C.上市证券与非上市证券 D

7、.股票、债券和其他证券（分数：2.00）A.B.C.D.20.下列不属于证券市场显著特征的选项是_。 A.证券市场是价值直接交换的场所 B.证券市场是财产权利直接交换的场所 C.证券市场是价值实现增值的场所 D.证券市场是风险直接交换的场所（分数：2.00）A.B.C.D.二、B多项选择题/B(总题数：20，分数：40.00)21.下列说法正确的有_。 A.股份公司的建立、公司股票和债券的发行，为证券市场的产生提供了现实的基础和客观的要求 B.随着信用制度的发展，商业信用、国家信用、银行信用等融资方式不断出现，越来越多的信用工具随之涌现 C.1790年成立了美国第一个证券交易所，即费城证券交易

8、所 D.19001913 年全世界发行的有价证券中，政府公债占发行总额的 60%，而公司股票和公司债券则占了 40%（分数：2.00）A.B.C.D.22.属于公募证券特征的有_。 A.发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行 B.与私募证券相比，审核较严格 C.采取公示制度 D.投资者多为与发行人有特定关系的机构投资者（分数：2.00）A.B.C.D.23.20世纪初，资本主义从自由竞争阶段过渡到垄断阶段，此时证券市场的表现有_。 A.公司股票和公司债券在有价证券中占主要地位 B.仍处于萌芽阶段 C.股份公司数量剧增 D.有价证券发行总额剧增（分数：2.00）A.B.C.D.24.

9、下面关于证券市场的叙述正确的有_。 A.证券市场可分为有形市场和无形市场，无形市场的诞生是证券市场走向集中化的重要标志之一 B.证券市场的结构是指证券市场的构成及其各部分之间的量比关系 C.证券市场是市场经济发展到一定阶段的产物，是为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场 D.从风险的角度分析，证券市场也是风险的直接交换场所（分数：2.00）A.B.C.D.25.广义的有价证券包括_。 A.金融证券 B.商品证券 C.货币证券 D.资本证券（分数：2.00）A.B.C.D.26.有价证券是指有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有_两种权利的凭证。 A.所有权 B.使用权

10、C.债权 D.收益权（分数：2.00）A.B.C.D.27.证券市场的形成主要归因于_。 A.社会化大生产和商品经济的发展 B.股份制的发展 C.信用制度的发展 D.国家政策的支持（分数：2.00）A.B.C.D.28.证券市场中介机构主要包括_。 A.证券公司 B.证券登记结算机构 C.证券服务机构 D.证券交易所（分数：2.00）A.B.C.D.29.按证券发行主体分类，证券可分为_。 A.公司证券 B.金融证券 C.政府证券 D.私募证券（分数：2.00）A.B.C.D.30.证券具有极高的流动性必须满足的条件有_。 A.很容易变现 B.变现的交易成本极小 C.本金保持相对稳定 D.变现

11、的交易成本较高（分数：2.00）A.B.C.D.31.下列对非上市证券认识正确的有_。 A.普通开放式基金份额和凭证式国债属于非上市证券 B.非上市证券不允许在证券交易所内交易 C.非上市证券是指未申请上市或不符合证券交易所上市条件的证券 D.非上市证券可以在其他证券交易市场交易（分数：2.00）A.B.C.D.32.中国证券市场对外开放可分为四个层次，分别有_。 A.在国际资本市场募集资金 B.开放国内资本市场 C.有条件地开放境外企业和个人投资境内市场 D.有条件地开放境内企业和个人投资境外资本市场（分数：2.00）A.B.C.D.33.证券市场的特征有_。 A.证券市场是价值直接交换的场

12、所 B.证券市场是财产权利直接交换的场所 C.证券市场是利益直接交换的场所 D.证券市场是风险直接交换的场所（分数：2.00）A.B.C.D.34.证券交易所的主要职责有_。 A.提供交易场所与设施 B.制定交易规则 C.监管在该交易所上市的证券以及会员交易行为的合规性与合法性 D.确保交易市场的公开、公平和公正（分数：2.00）A.B.C.D.35.关于证券业协会的叙述正确的有_。 A.证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人 B.证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会 C.根据中华人民共和国证券法的规定，证券公司应当加入证券业协会 D.证券业协会应当履行协助证券监督管理机构组织

13、会员执行有关法律、维护会员的合法权益的职责（分数：2.00）A.B.C.D.36.证券可以看成是各类记载并代表一定权利的_。 A.货币凭证 B.法律凭证 C.书面凭证 D.资本凭证（分数：2.00）A.B.C.D.37.有价证券具有的主要特征包括_。 A.期限性 B.收益性 C.流动性 D.风险性（分数：2.00）A.B.C.D.38.从一般意义上说，下列各项中，属于证券的作用的有_。 A.反映了一种权利义务关系 B.是持有者的财产权利证明 C.是证明或设定权利的书面凭证 D.表明持有人拥有某种特定权益（分数：2.00）A.B.C.D.39.根据投资者对待风险的不同态度，可以将投资者分为_。

14、A.风险中立性 B.风险回避型 C.风险偏好型 D.风险投资型（分数：2.00）A.B.C.D.40.银行证券是货币证券中的一种，它主要包括_。 A.银行本票 B.银行汇票 C.银行支票 D.定期存单（分数：2.00）A.B.C.D.三、B判断题/B(总题数：20，分数：20.00)41.在大多数国家，社保基金分为两个层次：其一是国家以社会保障税等形式征收的全国性基金；其二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。（分数：1.00）A.正确B.错误42.狭义的有价证券即指货币证券。（分数：1.00）A.正确B.错误43.有价证券都是价值的直接代表，它们本质上是价值的一种直接表现形式。

15、（分数：1.00）A.正确B.错误44.根据上市公司规模、监管要求等差异，证券市场可分为全球性市场、全国性市场、区域性市场等类型。（分数：1.00）A.正确B.错误45.基金性质的机构投资者包括证券投资基金、社保基金、企业年金和社会公益基金。（分数：1.00）A.正确B.错误46.费城证券交易所是美国的第一个证券交易所。（分数：1.00）A.正确B.错误47.中国国际金融公司在日本债券市场发行了 100亿日元的私募债券，这是我国国内机构首次在境外发行外币债券。（分数：1.00）A.正确B.错误48.证券市场与商品市场的交易方式基本相同。（分数：1.00）A.正确B.错误49.证券公司通常称为证

16、券中介机构。（分数：1.00）A.正确B.错误50.证券只代表对一定数量的某种特定资产的所有权，而资产是一种特殊的价值，它在资本市场上不断增值，使投资者获得收益。（分数：1.00）A.正确B.错误51.货币证券是有价证券的主要形式。（分数：1.00）A.正确B.错误52.股票、债券和基金是证券市场最基本和最主要的品种。（分数：1.00）A.正确B.错误53.有价证券既是一定收益权利的代表，同时也是一定风险的代表，所以证券市场本质上是风险交换场所。（分数：1.00）A.正确B.错误54.证券的形式含义是指用于证明或设定权利所做成的书面凭证，表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益，或证

17、明其曾经发生过的行为。（分数：1.00）A.正确B.错误55.证券市场的资本定价功能是指证券市场一方面为资金需求者提供了通过发行证券筹集资金的机会，另一方面为资金供给者提供了投资对象。（分数：1.00）A.正确B.错误56.资本证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券。（分数：1.00）A.正确B.错误57.金融创新进一步深化是国际证券市场的发展趋势。（分数：1.00）A.正确B.错误58.有价证券本身就有价值，因而可以在证券市场上买卖和流通。（分数：1.00）A.正确B.错误59.证券的流动性可通过到期兑付、承兑、贴现、转让等方式实现。（分数：1.00）A.正确B.错误60.有

18、价证券是用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。（分数：1.00）A.正确B.错误证券市场概述-1 答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、B单项选择题/B(总题数：20，分数：40.00)1._是证券市场最广泛的投资者。 A.机构投资者 B.个人投资者 C.企业 D.金融机构（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 个人投资者是指从事证券投资的社会自然人，他们是证券市场最广泛的投资者。2.英国的第一家证券交易所于 1802年获得英国政府的正式批准，最初主要交易_。 A.公司债券 B.铁路股票 C.政府债券 D.公司股票（分数：2.00）A.

19、B.C. D.解析：解析 英国的第一家证券交易所于 1802年获得英国政府的正式批准，最初主要交易政府债券。3.证券发行人是指为筹措资金而发行债券和股票的发行主体，主要包括_。 A.政府、政府机构、公司 B.中央政府、地方政府、公司 C.政府、中央银行、公司企业 D.政府、金融机构、财政部、公司（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 证券发行人是指为筹措资金而发行债券和股票的发行主体，主要包括：公司(企业)。现代公司主要采取股份有限公司和有限责任公司两种形式，其中，只有股份有限公司才能发行股票。政府和政府机构。随着国家干预经济理论的兴起，政府(中央政府和地方政府)和中央政府直属机构已成

20、为证券发行的重要主体之一，但政府发行证券的品种一般仅限于债券。4.1984年 11月，_在东京公开发行 200亿日元债券，标志着中国正式进入国际债券市场。 A.中国工商银行 B.中国农业银行 C.中国银行 D.中国建设银行（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 1984 年 11月，中国银行在东京公开发行 200亿日元债券，标志着中国正式进入国际债券市场。5.下列不属于证券监督管理机构职责的是_。 A.负责行业性法规的起草 B.负责监督有关法律法规的执行 C.负责保护投资者的合法权益 D.就证券业的发展开展研究（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 就证券业的发展开展研究是证券

21、业协会的职责。故选 D。6.“适合的投资者购买恰当的产品”，说的是_的要求。 A.投资选择性 B.投资回避性 C.投资适当性 D.投资偏好性（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 根据金融产品和服务零售领域的客户适当性所给出的定义，适当性是指“金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度”。简言之，投资适当性的要求就是“适合的投资者购买恰当的产品”。7.下列说法错误的是_。 A.有价证券是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证 B.虚拟资本是相对独立于实际资本的一种资本存在形

22、式 C.资本证券是有价证券的主要形式 D.私募证券的审查条件相对严格，投资者也较多（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 ABC 项说法正确。D 项错误，私募证券是指向特定的投资者发行的证券，其审查条件相对宽松，投资者也较少，不采取公示制度。8.由于中央政府拥有税收、货币发行等特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，这一类证券被视为_。 A.低风险债券 B.无风险债券 C.风险债券 D.高风险债券（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 由于中央政府债券信用度高，几乎不存在违约风险。因此又被称为“无风险债券”。故选B。9.中国证监会按照_授权和依照相关法律法规对证券市

23、场进行集中、统一监管。 A.全国人大 B.国务院 C.全国人大常务委员会 D.中国人民银行（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 中国证监会是国务院直属的证券管理监督机构，按照国务院授权和依照相关法律法规对证券市场进行集中、统一监管。故选 B。10.世界上第一个股票交易所于 1602年在_成立。 A.荷兰的阿姆斯特丹 B.美国的纽约 C.美国的华盛顿 D.英国的伦敦（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 1602 年，在荷兰的阿姆斯特丹成立了世界上第一家股票交易所。故选 A。11.下列对非上市证券的认识中，错误的是_。 A.非上市证券是指未申请上市或不符合证券交易所上市条件的证

24、券 B.非上市证券不允许在证券交易所内交易 C.非上市证券可以在其他证券交易市场交易 D.凭证式国债和封闭式基金份额属于非上市证券（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 非上市证券不允许在证券交易所内交易，但可以在其他证券交易市场交易。凭证式国债和普通开放式基金份额属于非上市证券，封闭式基金份额属于上市证券。故选 D。12.提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利，说明提货单是一种_。 A.有价证券 B.商品证券 C.货币证券 D.资本证券（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 商品证券是证明证券持有人对一定量的商品拥有所有权和使用权的凭证，提货单是用来证明提货单持有

25、人对单据上的货物有所有权和使用权的证券。故选 B。13.证券的基本功能不包括_。 A.筹资投资功能 B.定价功能 C.资本配置功能 D.规避风险功能（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 证券的基本功能是筹资投资功能、定价功能和资本配置功能，不包括规避风险的功能。故选 D。14.证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，不包括_。 A.证券投资咨询机构和财务顾问机构 B.资信评级机构和资产评估机构 C.会计师事务所、律师事务所 D.证券登记结算机构（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 根据证券法的规定，证券服务机构包括证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、

26、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所。因此，证券登记结算机构不属于证券服务机构。故选D。15.证券的_是指实际收益与预期收益的背离，或者说是证券收益的不确定性。 A.收益性 B.流动性 C.风险性 D.期限性（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 题中所述是证券风险性的概念。故本题选 C。16.狭义的有价证券是指_。 A.商品证券 B.资本证券 C.货币证券 D.上市证券（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 有价证券有广义与狭义两种概念，狭义的有价证券是指资本证券，广义的有价证券包括商品证券、资本证券和货币证券。D 选项错误，根据证券是否在证券交易所挂牌上市交易，可以分为上

27、市证券和非上市证券。17.进入 21世纪以来，国际证券市场发展的一个突出特点是_。 A.证券市场网络化 B.各种类型的个人投资者快速成长 C.金融机构混业化 D.各种类型的机构投资者快速成长（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 进入 21世纪以来，国际证券市场发展的一个突出特点是各种类型的机构投资者快速成长，它们在证券市场上发挥出日益显著的主导作用。故选 D。18.在资本主义发展初期的原始积累阶段，西欧就有了证券交易。15 世纪，意大利商业城市中的证券交易主要是_的买卖。 A.债券 B.股票 C.商业票据 D.国家债券（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 在资本主义发展初期

28、的原始积累阶段，西欧就已有了证券的发行与交易。15 世纪的意大利商业城市中的证券交易主要是商业票据的买卖。16 世纪里昂、安特卫普已经有了证券交易所，当时进行交易的是国家债券。本题的答案为 C选项。19.按募集方式分类，有价证券可以分为_。 A.公募证券和私募证券 B.政府证券、政府机构证券、公司证券 C.上市证券与非上市证券 D.股票、债券和其他证券（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 政府证券、政府机构证券、公司证券是按发行主体的不同对证券进行的分类。上市证券与非上市证券是按证券是否在证券交易所挂牌上市对证券进行的分类。股票、债券和其他证券是按所代表的权利证券进行的分类。公募证券

29、和私募证券是按证券募集方式不同进行的分类。故选 A。20.下列不属于证券市场显著特征的选项是_。 A.证券市场是价值直接交换的场所 B.证券市场是财产权利直接交换的场所 C.证券市场是价值实现增值的场所 D.证券市场是风险直接交换的场所（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 证券市场具有以下三个显著特征：证券市场是价值直接交换的场所。证券市场是财产权利直接交换的场所。证券市场是风险直接交换的场所。故选 C。二、B多项选择题/B(总题数：20，分数：40.00)21.下列说法正确的有_。 A.股份公司的建立、公司股票和债券的发行，为证券市场的产生提供了现实的基础和客观的要求 B.随着信用

30、制度的发展，商业信用、国家信用、银行信用等融资方式不断出现，越来越多的信用工具随之涌现 C.1790年成立了美国第一个证券交易所，即费城证券交易所 D.19001913 年全世界发行的有价证券中，政府公债占发行总额的 60%，而公司股票和公司债券则占了 40%（分数：2.00）A. B. C. D.解析：解析 D 项错误，19001913 年全世界发行的有价证券中，政府公债占发行总额的 40%，而公司股票和公司债券则占了 60%。故本题选 A、B、C。22.属于公募证券特征的有_。 A.发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行 B.与私募证券相比，审核较严格 C.采取公示制度 D.投

31、资者多为与发行人有特定关系的机构投资者（分数：2.00）A. B. C. D.解析：解析 公募证券是指向不特定的社会公众投资者公开发行的证券，其审批较严格并采取公示制度。选项 D是私募证券的特征。故选 A、B、C。23.20世纪初，资本主义从自由竞争阶段过渡到垄断阶段，此时证券市场的表现有_。 A.公司股票和公司债券在有价证券中占主要地位 B.仍处于萌芽阶段 C.股份公司数量剧增 D.有价证券发行总额剧增（分数：2.00）A. B.C. D. 解析：解析 20 世纪初，资本主义从自由竞争阶段过渡到垄断阶段，此时证券市场的主要特征包括：公司股票和公司债券在有价证券中占主要地位；股份公司数量剧增；

32、有价证券发行总额剧增。故选A、C、D。24.下面关于证券市场的叙述正确的有_。 A.证券市场可分为有形市场和无形市场，无形市场的诞生是证券市场走向集中化的重要标志之一 B.证券市场的结构是指证券市场的构成及其各部分之间的量比关系 C.证券市场是市场经济发展到一定阶段的产物，是为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场 D.从风险的角度分析，证券市场也是风险的直接交换场所（分数：2.00）A.B. C. D. 解析：解析 有形市场的诞生是证券市场走向集中化的重要标志之一。A 项错误。25.广义的有价证券包括_。 A.金融证券 B.商品证券 C.货币证券 D.资本证券（分数：2.00）A.B. C.

33、D. 解析：解析 有价证券有广义和狭义之分。狭义的有价证券指资本证券，广义的有价证券包括商品证券、资本证券和货币证券。故选 B、C、D。26.有价证券是指有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有_两种权利的凭证。 A.所有权 B.使用权 C.债权 D.收益权（分数：2.00）A. B.C. D.解析：解析 根据有价证券的定义：有价证券是指有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。27.证券市场的形成主要归因于_。 A.社会化大生产和商品经济的发展 B.股份制的发展 C.信用制度的发展 D.国家政策的支持（分数：2.00）A. B.

34、C. D.解析：解析 证券市场的形成主要归因于以下几个因素：商品经济和社会化大生产的发展。股份公司的建立为证券市场形成提供了必要的条件。信用制度的发展。故选 A、B、C。28.证券市场中介机构主要包括_。 A.证券公司 B.证券登记结算机构 C.证券服务机构 D.证券交易所（分数：2.00）A. B.C. D.解析：解析 证券公司和证券服务机构都属于证券市场中介机构。证券交易所属于证券市场自律性组织，证券登记结算机构实行行业自律管理。故选 A、C。29.按证券发行主体分类，证券可分为_。 A.公司证券 B.金融证券 C.政府证券 D.私募证券（分数：2.00）A. B.C. D.解析：解析 按

35、证券发行主体分类，证券可分为公司证券和政府证券。30.证券具有极高的流动性必须满足的条件有_。 A.很容易变现 B.变现的交易成本极小 C.本金保持相对稳定 D.变现的交易成本较高（分数：2.00）A. B. C. D.解析：解析 证券的流动性是指证券变现的难易程度。证券具有极高的流动性必须满足三个条件：很容易变现、变现的交易成本极小、本金保持相对稳定。故本题选 A、B、C。31.下列对非上市证券认识正确的有_。 A.普通开放式基金份额和凭证式国债属于非上市证券 B.非上市证券不允许在证券交易所内交易 C.非上市证券是指未申请上市或不符合证券交易所上市条件的证券 D.非上市证券可以在其他证券交

36、易市场交易（分数：2.00）A. B. C. D. 解析：解析 非上市证券也称非挂牌证券，指未申请上市或不符合证券交易所挂牌交易条件的证券。非上市证券不允许在证券交易所内交易，但可以在其他证券交易市场交易。凭证式国债和开放式基金份额属于非上市证券。32.中国证券市场对外开放可分为四个层次，分别有_。 A.在国际资本市场募集资金 B.开放国内资本市场 C.有条件地开放境外企业和个人投资境内市场 D.有条件地开放境内企业和个人投资境外资本市场（分数：2.00）A. B. C.D. 解析：解析 中国证券市场对外开放可分为四个层次，分别是在国际资本市场募集资金；开放国内资本市场；有条件地开放境内企业和

37、个人投资境外资本市场；对我国香港特别行政区和澳门特别行政区的开放。故选 A、B、D。33.证券市场的特征有_。 A.证券市场是价值直接交换的场所 B.证券市场是财产权利直接交换的场所 C.证券市场是利益直接交换的场所 D.证券市场是风险直接交换的场所（分数：2.00）A. B. C.D. 解析：34.证券交易所的主要职责有_。 A.提供交易场所与设施 B.制定交易规则 C.监管在该交易所上市的证券以及会员交易行为的合规性与合法性 D.确保交易市场的公开、公平和公正（分数：2.00）A. B. C. D. 解析：解析 证券交易所的主要职责包括：提供交易场所与设施；制定交易规则；监管在该交易所上市

38、的证券以及会员交易行为的合规性与合法性，确保市场的公开、公平和公正。故选 A、B、C、D。35.关于证券业协会的叙述正确的有_。 A.证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人 B.证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会 C.根据中华人民共和国证券法的规定，证券公司应当加入证券业协会 D.证券业协会应当履行协助证券监督管理机构组织会员执行有关法律、维护会员的合法权益的职责（分数：2.00）A. B. C. D. 解析：解析 证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人。证券业协会的权力机构为由全体会员组成的会员大会。根据我国证券法的规定，证券公司应当加入证券业协会。证券业协会应当履

39、行协助证券监督管理机构组织会员执行有关法律，维护会员的合法权益，为会员提供信息服务，制定规则，组织培训和开展业务交流，调解纠纷，就证券业的发展开展研究，监督、检查会员行为及证券监督管理机构赋予的其他职责。36.证券可以看成是各类记载并代表一定权利的_。 A.货币凭证 B.法律凭证 C.书面凭证 D.资本凭证（分数：2.00）A.B. C. D.解析：解析 证券是各类财产所有权或债权凭证的通称，是用来证明证券持有人有权依票面所载内容，取得相应权益的凭证。证券具有两个最基本的特征：法律特征和书面特征。因此，可以把证券看成各类记载并代表一定权利的法律凭证和书面凭证。故选 B、C。37.有价证券具有的

40、主要特征包括_。 A.期限性 B.收益性 C.流动性 D.风险性（分数：2.00）A. B. C. D. 解析：解析 期限性、收益性、流动性和风险性都是有价证券的主要特征。38.从一般意义上说，下列各项中，属于证券的作用的有_。 A.反映了一种权利义务关系 B.是持有者的财产权利证明 C.是证明或设定权利的书面凭证 D.表明持有人拥有某种特定权益（分数：2.00）A.B.C. D. 解析：解析 证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证。从一般意义上说，证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证，它表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益，或证明其曾经发生过的行为。故选 C、D。39.

41、根据投资者对待风险的不同态度，可以将投资者分为_。 A.风险中立性 B.风险回避型 C.风险偏好型 D.风险投资型（分数：2.00）A. B. C. D.解析：解析 不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为风险偏好型、风险中立型和风险回避型三种类型。40.银行证券是货币证券中的一种，它主要包括_。 A.银行本票 B.银行汇票 C.银行支票 D.定期存单（分数：2.00）A. B. C. D.解析：解析 货币证券主要包括两大类：一类是商业证券，主要是商业汇票和商业本票；另一类是银行证券，主要是银行汇票、银行本票和支票。三、B判断题/B(总题数：20，分数：20.00)41.在大

42、多数国家，社保基金分为两个层次：其一是国家以社会保障税等形式征收的全国性基金；其二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：解析 在大多数国家，社保基金分为两个层次：其一是国家以社会保障税等形式征收的全国性基金；其二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。42.狭义的有价证券即指货币证券。（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 狭义的有价证券指资本证券。43.有价证券都是价值的直接代表，它们本质上是价值的一种直接表现形式。（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：解析 有价证券都是价值的直接代表，它们本质上是价值的一种直接

43、表现形式。虽然证券交易的对象是各种各样的有价证券，但由于它们是价值的直接表现形式，所以证券市场本质上是价值的直接交换场所。本题的说法正确。44.根据上市公司规模、监管要求等差异，证券市场可分为全球性市场、全国性市场、区域性市场等类型。（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 全球性市场、全国性市场、区域性市场是根据区域对证券市场进行的划分。根据上市公司规模、监管要求等差异，证券市场可分为主板市场、中小板市场和三板市场。45.基金性质的机构投资者包括证券投资基金、社保基金、企业年金和社会公益基金。（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：解析 在证券市场中，基金属于证券投资人中机构投资者之

44、一。基金性质的机构投资者包括证券投资基金、社保基金、企业年金和社会公益基金。46.费城证券交易所是美国的第一个证券交易所。（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：解析 1790 年成立了美国第一个证券交易所费城证券交易所。本题的说法正确。47.中国国际金融公司在日本债券市场发行了 100亿日元的私募债券，这是我国国内机构首次在境外发行外币债券。（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 1982 年 1月，中国国际信托投资公司在日本债券市场发行 100亿日元的私募债券，这是我国国内机构首次在境外发行外币债券。48.证券市场与商品市场的交易方式基本相同。（分数：1.00）A.正确B.错误

45、解析：解析 一般来说，证券市场采取竞价的交易方式，商品市场采用定价的交易方式。故题干说法错误。49.证券公司通常称为证券中介机构。（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 在证券市场起中介作用的机构是证券公司和其他证券服务机构，通常把两者合称为证券中介机构。故题干说法错误。50.证券只代表对一定数量的某种特定资产的所有权，而资产是一种特殊的价值，它在资本市场上不断增值，使投资者获得收益。（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 证券代表对一定数量的某种特定资产的所有权或债权。51.货币证券是有价证券的主要形式。（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 资本证券是有价证券的主要形式。52.股票、债券和基金是证券市场最基本和最主要的品种。（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 股票和债券是证券市场最基本和最主要的品种。53.有价证券既是一定收益权利的代表，同时也是一定风险的代表，所以证券市场本质上是风险交换场所。（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 “有价证券既是一定收益权利的代表，同时也是一定风险的代表”正确，“证券市场本质上是风险