[职业资格类试卷]证券从业资格（证券投资基金）历年真题试卷汇编6及答案与解析.doc

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1、证券从业资格（证券投资基金）历年真题试卷汇编 6 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 基金反映的是一种( ) 关系。（A）所有权 （B）债权债务 （C）信托 （D）担保2 在美国，证券投资基金一般被称为( )（A）共同基金 （B）单位信托基金（C）证券投资信托基金 （D）集合投资计划3 商业银行提供基金咨询时，正确的做法是( )（A）只介绍基金的优点，不说明基金的风险 （B）以银行信誉为担保，诱导客户购买（C）客观、公正地向客户介绍基金产品一 （D）以基金历史业绩作承诺，动员客户购买4 由基

2、金投资者直接支付的费用有( )（A）申购费 （B）交易佣金（C）过户费 （D）托管费5 以下说法正确的是( )（A）封闭式基金的交易不是在基金投资人之间进行（B）封闭式基金的交易只能在基金投资人之间进行。（C）开放式基金投资人向交易所申购或赎回基金（D）开放式基金投资人向托管人申购或赎回基金 6 价值型股票基金比成长型股票基金( )（A）风险一样 （B）无法比较（C）风险较高 （D）风险较低7 证券投资基金运作中的制衡机制指的是 ( )（A）监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制 （B）投资人拥有所有权，管理人管理和运作基金资产，托管人保管基金资产，三方当事人之间相互监督、相互制约的机制 （C

3、）基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制（D）基金管理人内部相互制约的制衡机制8 2003 年 12 月，华安基金管理公司推出我国第一只( )华安现金富利基金。（A）货币型基金 （B）上市开放型基金（C）交易型开放式指数基金 （D）保本型基金9 从资金的性质上来看，契约型基金的资金是通过发行基金受益凭证筹集起来的( )（A）信托资产 （B）债务资产（C）法人资产 （D）借贷资产10 下列不属于价值型股票的是 ( )（A）周期型股票 （B）蓝筹股票（C）防御型股票 （D）逆势型股票11 LOF 基金最核心的制度安排是( )（A）结合了银行等代销机构和交易所交易网络二者的销售优势（

4、B）一天可以提供一次或多次基金净值报价（C）基金份额在场内和场外两个不同性质市场之间的转托管机制（D）套利机制 12 基金临时信息披露主要指在( )期间，当发生重大事件或市场上流传误导性信息，可能引致对基金份额持有人权益或者基金份额价格产生重大影响时，基金信息披露义务人依法对外披露临时报告或澄清公告。（A）基金赎 （B）基金清盘（C）基金募集 （D）基金存续 13 通常将市值小于( ) 亿元人民币的公司归为小盘股，将超过( )亿元人民币的公司归为大盘股。（A）5 10 （B） 1 5（C） 5 20 （D）5 1014 投资者申购，赎回基金成功后，注册登记机构一般在( )日为投资者办理增加权益

5、或减少权益的登记手续。（A）T+0 （B） T+1（C） T+2 （D）T+3 15 基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间( )个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。（A）3 （B） 5（C） 10（D）2016 投资者于 T 日转托管基金份额成功后，转托管份额于 T+1 日到达转人方网点，投资者可于( ) 日起赎回该部分基金份额。（A）T+0 （B） T+1（C） T+2 （D）T+317 2001 年 9 月，我国第一只开放式基金( )的诞生，标志着我国基金业进入一个全新的发展阶段。（A）基金开元

6、 （B）华安创新（C）淄博基金 （D）基金金泰 18 在我国，基金管理公司一般采取的组织形式是( )（A）有限责任公司 （B）股份有限公司（C）合伙制 （D）合作制19 证券投资基金的营销渠道为与基金签署代销协议的银行、证券公司及其他销售机构的是( )（A）直销渠道 （B）平销渠道（C）代销渠道 （D）网络渠道20 关于中外合资基金管理公司的境外股东的描述不正确的是 ( )（A）为依其所在国家或地区法律设立，具有金融管理经验的金融机构，最近 3 年没有受到监管机构或司法机关的处罚（B）其所在国家或者地区证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券合作读解备惠录，并保持有效的监

7、管合作关系 （C）实缴资本不少于 10 亿元人民币的等值可自由兑换货币（D）经国务院批准的中国证监会规定的其他条件21 乖离率是描述股价与股价移动平均线距离远近程度的一个指标，BLAS 的计算公式为( )（A）N 日乖离率（B） N 日乖离率（C） N 日乖离率（D）N 日乖离率22 ( )指基金在证券交易所和银行间市场之外所涉及的资金清算，包括申购、增发新股、支付基金相关费用以及开放式基金的申购与赎回等的资金清算。（A）交易所交易资金清算 （B）全国银行间债券市场交易资金清算（C）场外资金清算 （D）场内资金清算23 关于托管人职责的描述，不正确的 ( )（A）对所托管的不同基金财产分别设置

8、账户（B）为基金管理人提供投资建议，保障基金资产保值增值（C）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格（D）对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见24 根据我国相关规定，单只基金持有的同一信用级别资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的( )（A）50 （B） 40 （C） 30 （D）10 25 ( )规定： “拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于 5 人，并具有基金从业资格。”（A）证券投资基金法 （B） 证券投资基金托管资格管理办法 （C） 中华人民共和国证券法 （D）中华人民共和国制法26 假定当前某投资者手

9、中持有下表所示的在沪市上市交易的证券 A、B ：如果不考虑交易费用和交易所对每笔交易规模的最低限制，那么( )（A）该投资者追加投资，就可以实现套利（B）该投资者卖出 A 并用所得资金购买 B，就可以实现套利（C）该投资者卖出 B 并用所得资金购买 A，就可以实现套利 （D）该投资者无论采取怎样的买卖策略，都无法实现套利27 下列关于基金销售宣传内容的规定不正确的是( )（A）不得有虚假记载、误导性陈述的重大遗漏 （B）不得出现与基金合同、基金招募说明书内容相抵触的陈述（C）引用的数据和统计资料应当真实、准确、并注明出处 （D）预测该基金的证券投资业绩 28 基金的认购费和申购费可以在基金份额

10、发售或申购时收取，但费率不得超过认购和申购金额的 ( )（A）1 （B） 3 （C） 5 （D）10 29 根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产( )以上投资于股票为股票基金。（A）50 （B） 60 （C） 70 （D）80 30 依据开放式证券投资基金试点办法规定，基金管理公司的以下( )做法是不正确的。（A）基金单位计价错误时，立即公告 （B）基金单位计价错误时，通报给托管人（C）基金单位计价错误时，采取措施防止错误进一步扩大 （D）未在基金招募说明书中列明计价差错的赔偿方法31 任何上市流通的有价证券，以其估值日在证券交易所挂牌的市价估值，这里的市价包括( )（A）平均价或开盘

11、价 （B）开盘价或收盘价（C）平均价或收盘价 （D）开盘价或最高价32 证券投资基金运作中的三方当事人一般指基金的 ( )（A）发起人、管理人和投资人 （B）管理人、托管人和投资人（C）托管人、发起人和投资人 （D）受益人、管理人和投资人33 不属于基金运作费用的是( )（A）审计费 （B）律师费（C）证管费 （D）信息披露费34 我国基金资产估值的责任人是( )，但( ) 对其估值结果负有复核责任。（A）基金持有人基金管理人 （B）基金管理人基金托管人（C）基金托管人基金持有人 （D）基金管理人 基金持有人35 全球第一个公司型开放式投资基金是( )（A）英国“海外及殖民地政府信托” （B）

12、富莱明创立的“苏格兰美国投资信托”（C）波士顿“马萨诸塞投资信托基金” （D）麦哲伦基金36 下列费用不能从基金财产中列支的是( )（A）信息披露费 （B）基金托管费（C）基金管理费 （D）基金转换费37 我国的开放式基金于( )交易日估值。（A）每日 （B）每 3 个交易日（C）每周 （D）每个会计年度 38 对企业投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收 ( )（A）消费税 （B）营业税（C）增值税 （D）企业所得税39 ( )又称“资本利得收入”，是指基金在证券市场上买卖证券形成的差价收益，主要包括股票买卖差价和债券买卖差价。（A）股票股利收入 （B）债券利息收入（C）证券买卖差价收入 （

13、D）存款利息收入 40 我国( ) 按规定需在基金合同中约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的最低比例。（A）开放式基金 （B）封闭式基金（C）公募基金 （D）私募基金41 属于证券投资基金收益的是( )（A）基金投资所得股息 （B）基金对投资人的分红（C）基金管理费 （D）基金托管费42 封闭式基金份额净值公告的时间频率是( )（A）每交易日公告 1 次 （B）至少每周公告 1 次（C）至少每周公告 2 次 （D）至少每月公告 2 次43 离岸基金是指一国的证券投资基金组织在他国发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于( ) 的证券投资基金。（A）第三证券市场 （B）本国或第三国证

14、券市场（C）国外 （D）所有允许投资的国家44 我国基金的会计年度为公历每年( )至( ) 。（A）1 月 1 日 12 月 1 日 （B） 1 月 2 日 12 月 1 日（C） 1 月 1 日 12 月 31 日 （D）1 月 l 日 下 1 年 1 月 1 日45 中国证监会对监管对象所作的不定期检查主要是指( )（A）不定期要求监管对象报送相关报备材料（B）随机抽样调查（C）针对报备材料中发现的问题或接获的举报等对个别或部分公司及时、灵活地组织检查（D）对检查对象报送材料的审核时间长短不确定46 ETF 的特点不包括( )（A）被动操作的指数基金 （B）独特的实物申购机制（C）一级市场

15、和二级市场并存交易制度 （D）主动型管理47 基金管理公司办理以下重大变更事项时，无须报中国证监会批准的是( )（A）公司新增股东（B）更换会计师事务所（C）更换董事长、总经理和副总经理等主要负责人（D）设立、变更、撤销办事处48 根据我国证券投资基金管理暂行办法规定，除基金管理公司外，封闭式基金发起人的实收资本最低为( )（A）1000 万元人民币 （B） 5 000 万元人民币（C） 1 亿元人民币 （D）3 亿元人民币49 下面不属于基金市场营销的意义的是( )（A）吸引客户并留住客户 （B）完善基金市场监管（C）建立与投资者的良好关系 （D）培养投资者对公司的忠诚度50 在实际中通常使

16、用历史数据来估计方差，估计公式可以是( )（A） （B）（C） （D）51 关于证券市场线，下列说法错误的是 ( )（A）市场组合 M 的方差 M2 可分解为： M2=x11M+x22M+xiiM+xnnM，其中 xiiM 可被视为投资比重为 xi 的第 i 种成员证券对市场组合 M 的风险贡献大小的相对（B）期望收益率E(r M)-rF可被视为市场对市场组合 M 的风险补偿，也即相当于对方差 M2 的补偿，于是分配给单位资金规模的证券 i 的补偿按其对 M2 作出的相对贡献应为（C） 系数反映了证券或组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感性，是衡量证券承担系统风险水平的指数 （D） 系数

17、反映证券或证券组合对市场组合方差的贡献率52 下列不属于资产配置需要考虑的因素是( )（A）个人生命周期 （B）通货膨胀 （C）资产总额 （D）税收考虑 53 将一部分资金投资于无风险资产从而保证资产组合的最低价值的前提下，将其余资金投资于风险资产并随着市场的变动调整风险资产和无风险资产的比例，同时不放弃资产升值潜力的一种动态调整策略是( )（A）战略性资产配置 （B）恒定混合策略（C）战术性资产配置 （D）投资组合保险策略54 当市场具有较强的保持原有运动方向的趋势时，下列说法正确的是( )（A）投资组合保险策略的效果优于买入并持有策略，进而将优于恒定混合策略（B）买入并持有策略的效果优于投

18、资组合保险策略，进而将优于恒定混合策略（C）恒定混合策略的效果优于买入并持有策略，进而将优于投资组合保持策略（D）恒定混合策略的效果优于投资组合保险策略，进而将优于买入并持有策略 55 ( )确定不同资产投资之间的相关程度的计算公式是（A）历史数据法 （B）情景综合分析法（C）截面分析法 （D）因素分析法56 一投资者想赎回自己购买的 1000 份基金，该基金的赎回费率为 15，该基金赎回日基金份额净值为 1023 元，则该投资者的赎回金额为( )元。（A）1023（B） 1007.66（C） 985（D）1008.7257 市场先上升后下降时，投资组合保险策略支付图为( )（A）（B）（C）

19、（D）58 如果一只股票的净现值大于零，则该股票价值被( )，应( )。（A）低估 卖出 （B）高估 卖出（C）低估 买入 （D）高估 买入59 以下不属于独立董事主要职责的是( )（A）在制度上制衡大股东的力量 （B）监察公司经营，严格履行契约承诺，强化内控机制（C）切实保护基金投资者的合法权益 （D）全权负责基金管理公司的监察稽核工作60 按照基金规模是否固定，证券投资基金可以划分为( )（A）私募基金和公募基金 （B）上市基金和不上市基金（C）开放式基金和封闭式基金 （D）契约型基金和公司型基金二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选

20、项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。61 三大经典风险调整绩效衡量方法 ( )（A）信息比率 （B）特雷诺指数（C）詹森指数 （D）夏普指数 62 依据基金资产估值后确定的基金资产净值而计算出的基金份额资产净值，是计算基金( ) 的基础。（A）申购价格 （B）赎回价格 （C）交易价格 （D）营业税63 有关基金运作费的说法中，正确的有( )（A）基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用（B）包括审计费、律师费、上市年费、经手费等（C）发生的费用如果影响到基金份额净值小数点后 5 位的，应采取预提或待摊的方法计入基金损益（D）发生的费用如果不影响到基金份额净

21、值小数点后 5 位的，应于发生时直接计入基金损益64 对于我国商业银行所从事的基金业务，基金监管主体是( )（A）中国银监会 （B）中国保监会 （C）中国证监会 （D）财政部65 封闭式基金的主要常规收费项目包括( )（A）交易佣金 （B）经手费（C）转托管费 （D）过户费66 基金管理人的职责主要有( )（A）办理基金备案手续 （B）编制年度基金报告（C）召集基金份额持有人大会 （D）计算基金资产净值67 与以往的基金相比，1924 年成立的“马萨诸塞投资信托基金” 有诸多创新，主要表现为( )（A）基金的组织形式由契约型改变为公司型（B）基金的运作方式由原先的封闭式改变为开放式（C）回报方

22、式由过去的固定收益方式改变为收益分享、风险分担的分配方式（D）可以在证券交易所挂牌交易 68 以下关于凸性的说法中，正确的是( )（A）凸性对于投资者是有利的，在其他情况相同时，投资者应当选择凸性更小的债券进行投资（B）凸性对于投资者是有利的，在其他情况相同时，投资者应当选择凸性更大的债券进行投资（C）尤其当预期利率波动较大时，较高的凸性有利于投资者提高债券投资收益（D）尤其当预期利率波动较大时，较低的凸性有利于投资者提高债券投资收益69 具体投资品种的估值包括 ( )（A）交易所上市股票和权证以收盘价估值，上市债券以收盘净价估值，期货合约以结算价格估值 （B）交易所发行未上市品种的估值（C）

23、交易所停止交易等非流通品种的估值（D）全国银行问债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用估值技术确定公允价值70 下列关于增长型基金、收入型基金和平衡型基金的投资风险的说法中正确的是( )（A）增长型基金风险大、收益高 （B）收入型基金风险小、收益低（C）平衡型基金的风险较小、但收益最高 （D）增长型基金风险小、收益也小71 ETF 结合了( ) 与( )的运作特点。（A）封闭式基金 （B）开放式基金 （C）契约型基金 （D）公司型基金72 企业投资者买卖基金的税收包括( )（A）营业税 （B）印花税 （C）所得税 （D）增值税73 成长型股票可以进一步分为( )（A）持续成长型股

24、票 （B）趋势增长型股票（C）收益型股票 （D）周期型股票74 私募基金在运作上具有较大的灵活性，所受到的限制和约束也较少( )（A）可以投资于衍生金融产 （B）进行卖空交易（C）可以进行汇率、商品期货投机交易 （D）进行买空交易75 以下属于基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件是( )（A）基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动（B）基金托管人的专门基金托管部门的主要业务人员在 1 年内变动低于 30（C）托管人的法定名称或住所发生变更（D）托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚76 依照财政部、国家税务总局关于证券投资基金税收问题的通知规定，对( )买卖基

25、釜的差价收入征收营业税。（A）银行 （B）非银行金融机构（C）个人 （D）非金融机构77 申请募集封闭式基金应提交的主要文件包括( )（A）基金募集申请报告 （B）基金合同草案（C）基金托管协议草案 （D）招募说明书草案78 目前，在我国下列机构中哪些可以办理开放式基金认购业务( )（A）商业银行 （B）证券公司（C）证券投资咨询机构 （D）专业基金销售机构79 下列不列入基金费用的有( )（A）基金管理人和基金托管人因为履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的的损失（B）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用（C）基金合同生效前的相关费用，包括但不限于验资费，会计师和

26、律师费，信息披露费等（D）基金份额持有人大会费用80 关于基金管理公司的监察稽核控制，下列说法正确的是( )（A）公司应当设立督察长对股东大会负责，并报中国证监会核准（B）根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案（C）公司应当设立监察稽核部门，对公司总经理负责，并保证其独立性和权威性 （D）公司应当为监察稽核部门配备充足的监察稽核人员，并严格其专业任职条件 81 基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务，不得有下列( )行为。（A）侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益（B）承诺投资收益（C）与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失（D）通过广告

27、等公开方式招揽投资咨询客户82 股东对公司和其他股东负有诚信义务，应当承担社会责任，股东之间应当信守承诺，建立相互尊重、沟通协商、共谋发展的和谐关系，具体要求主要有( )（A）应当审慎审议、签署股东协议和公司章程等法律文件，按照约定认真履行义务（B）出现有情形立即书面通知公司和其他股东 （C）不得要求经理将经营决策权让渡给股东或其他机构和人员（D）不得违反公司章程，干预投资、研究、交易等具体事务及公司员工选聘83 基金的证券账户包括( )（A）银行存款账户 （B）结算备付金账户（C）交易所证券账户 （D）全国银行间市场债券托管账户84 基金的资金清算依据交易场所的不同分为( )（A）交易所交易

28、资金清算 （B）全国银行间市场交易资金清算（C）场外资金清算 （D）场内资金清算85 基金年度报告的主要内容包括( )（A）基金管理人和托管人在年度报告披露中的责任（B）正文与摘要的披露（C）关于年度报告的“重要提示”（D）基金财务指标的披露 86 在我国，基金托管人主要依据( )及国家有关法律、法规、对基金的运作进行监督和核查。（A）证券投资基金法 （B）基金合同（C） 证券投资基金运作管理办法 （D）证券投资基金销售管理办法87 在营销环境的所有因素中，基金管理人最需要关注的有( )（A）机构本身的情况 （B）影响投资者决策的因素（C）监管机构对基金营销的监管 （D）控股公司的运营状况88

29、 证券投资基金市场营销过程管理中，包括( )等步骤。（A）市场营销计划 （B）市场营销实施（C）市场营销分析 （D）市场营销评估89 基金托管人内部控制的独立性原则要求( )应当相分离。（A）持有人资产 （B）托管人托管的基金资产（C）托管人的自有资产 （D）托管人托管的其他资产90 基金管理公司，基金代销机构不得从事下列( )不正当竞争行为。（A）捏造、散布虚假事实，诋毁竞争对手的商业信誉或者损害其行业声誉 （B）以排挤竞争对手为目的，恶意压低基金的服务收费（C）以低于成本的销售费率销售基金（D）募集期间对认购费打折91 以下说法中，正确的有 ( )（A）基金监管属于行政执法活动（B）监管机

30、构作为执法机关，其成立由法律规定 （C）在基金监管活动中，监管机构应严格遵守法律法规等的规定（D）既要依法履行监管职责，又要依法承担监管责任92 下列哪些属于基金会计核算的特点( )（A）会计主体是证券投资基金（B）会计分期细化到日 （C）基金资产在初始确认时即为公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产（D）会计分期细化到周93 下列( ) 说法符合基金管理公司内部控制制度适时性原则的要求。（A）内部控制制度应根据实际情况制定（B）内部控制制度应体现公司主管的个人偏好（C）内部控制制度应根据相关法律法规的变化而修订（D）内部控制制度应首先服从公司经营战略的变化94 日历异常包括( )（A）入

31、选成分股：股票入选成分股，引起股票上涨（B）分析家推荐：推荐购买某种股票的分析家越多，这种股票越有可能下跌（C）周末异常：证券价格在星期五趋于上升，在星期一趋于下降（D）假日异常：在某假日前的最后一个交易日有非正常收益等95 对基金募集申请材料进行齐备性审查是指对应报送的( )等必要文件是否齐备进行审查。（A）申请报告 （B）基金合同草案（C）托管协议草案 （D）招募说明书草案96 目前，我国封闭式基金都是股票基金，而开放式基金则包括( )（A）股票基金 （B）债券基金（C）认股权基金 （D）期货基金97 按照中华人民共和国证券投资基金法的规定，我国基金份额持有人享有的权利是( )（A）分享基

32、金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产（B）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额 （C）按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权（D）对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼98 ( )财务会计报告至少应披露会计报表和会计报表附注的内容。（A）年度 （B）半年度（C）季度 （D）月度99 按股票价格行为所表现出来的行业特征，可以将股票分为( )等类型。（A）增长类 （B）周期类 （C）稳定类 （D）能源类100 下列关于货币市场基金的收益分配说法正确的是( )（A）货币市场基金管理暂行规定第九条规定： “对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配。”（B） 2005 年 3 月 25 日中国证监会下发的关于货币市场基金投资相关问题的通知(证监基金字200541 号) 规定：“当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。”（C）节假日的收益计算基本与在周五申购或赎回的情况相同