[职业资格类试卷]个人投资规划的设计与资产组合策略分析练习试卷1及答案与解析.doc

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1、个人投资规划的设计与资产组合策略分析练习试卷 1 及答案与解析1 理财规划的最终目标是( )（A）财务安全（B）财务自由（C）财务独立（D）个人收入最大化2 总支出在( ) 时,我们说达到了财务安全（A）大于投资收入（B）小于总收入（C）大于投资收入,但小于总收入（D）小于投资收入3 青年家庭理财规划的核心内容是( )（A）防守型（B）攻守兼备型（C）进攻型（D）无法确定4 理财规划的核心策略为攻守兼备型的是( )（A）青年家庭（B）中年家庭（C）老年家庭（D）无法确定5 在财务安全的情况下,支出曲线一定在收入曲线的( )（A）上方（B）下方（C）平行（D）重合6 为了应付家庭主要劳动力因为失

2、业或者其他原因失去劳动能力,或者因为其他原因失去收入来源的情况下,保障家庭的正常生活的现金储备是( )（A）意外现金储备（B）家庭支援现金储备（C）投机储备（D）日常生活覆盖储备7 意外现金储备的用途不包括( )（A）一些重大的事故对家庭短期的冲击（B）车祸（C）重大疾病需临时垫资（D）亲友急需现金8 单身期的理财优先顺序是( )（A）职业规划，现金规划，投资规划，大额消费规划（B）现金规划，投资规划，大额消费规划，职业规划（C）投资规划，职业规划，现金规划，大额消费规划（D）现金规划，职业规划，投资规划，大额消费规划9 理财规划师在考虑风险和收益时,应当( )（A）收益最大化,不考虑风险（B

3、）风险管理优先于追求收益（C）风险和收益并重（D）如果客户偏好风险,应当为他们制订风险高收益也高的方案10 ( )是整个理财规划的基础（A）风险管理理论（B）收益最大化理论（C）生命周期理论（D）财务安全理论11 家庭收入主导者的生理年龄在 35 周岁以下的家庭为( )（A）青年家庭（B）中年家庭（C）老年家庭（D）视家庭其他成员而定12 家庭与事业成长期的需求分析不包括( )（A）增加收入（B）风险保障（C）储蓄和投资（D）财产传承13 对退休前期的描述不正确的是( )（A）它的家庭模型是中年家庭（B）它的理财分析包括提高投资收益稳定性，养老金储备等（C）理财规划主要是退休养老规划，投资规划

4、，税收筹划等（D）退休前期还不需要考虑财产传承问题14 需求分析主要包括保障财务安全，遗嘱，建立信托，准备善后费用的是( )（A）退休前期（B）退休期（C）家庭与事业成长期（D）中年期15 衡量一个人或一个家庭的财务安全,主要有以下内容( )是否有稳定，充足的收入个人是否有发展的潜力是否有充足的现金准备是否有适当的住房是否有适当，收益稳定的投资（A）全部（B） ，（C） ，（D），16 个人持有现金主要是为了满足( ).日常开支需要预防突发事件需要投机性需要心理满足需要（A）全部（B） ，（C） ，（D），17 将理财规划的重要时期进一步细分,可分为几个时期( )单身期家庭与事业形成期家庭与事

5、业成长期少年期退休期（A）全部（B） ，（C） ，（D），18 单身期的理财需求分析包括( ).购买房屋满足日常支出偿还教育贷款储蓄小额投资积累经验（A）全部（B） ，（C） ，（D），19 退休前期理财需求分析不包括( )提高投资收益的稳定性养老金储备财产传承增加收入准备善后费用（A）全部（B） ，（C） ，（D），20 退休规划的工具包括( ).社会养老保险企业年金商业养老保险投资高风险股票（A）全部（B） ，（C） ，（D），个人投资规划的设计与资产组合策略分析练习试卷 1 答案与解析1 【正确答案】 B【知识模块】 个人投资规划的设计与资产组合策略分析2 【正确答案】 C【知识模块】

6、个人投资规划的设计与资产组合策略分析3 【正确答案】 C【知识模块】 个人投资规划的设计与资产组合策略分析4 【正确答案】 B【知识模块】 个人投资规划的设计与资产组合策略分析5 【正确答案】 B【知识模块】 个人投资规划的设计与资产组合策略分析6 【正确答案】 D【知识模块】 个人投资规划的设计与资产组合策略分析7 【正确答案】 D【知识模块】 个人投资规划的设计与资产组合策略分析8 【正确答案】 A【知识模块】 个人投资规划的设计与资产组合策略分析9 【正确答案】 B【知识模块】 个人投资规划的设计与资产组合策略分析10 【正确答案】 C【知识模块】 个人投资规划的设计与资产组合策略分析1

7、1 【正确答案】 D【知识模块】 个人投资规划的设计与资产组合策略分析12 【正确答案】 D【知识模块】 个人投资规划的设计与资产组合策略分析13 【正确答案】 D【知识模块】 个人投资规划的设计与资产组合策略分析14 【正确答案】 B【知识模块】 个人投资规划的设计与资产组合策略分析15 【正确答案】 A【知识模块】 个人投资规划的设计与资产组合策略分析16 【正确答案】 C【知识模块】 个人投资规划的设计与资产组合策略分析17 【正确答案】 A【知识模块】 个人投资规划的设计与资产组合策略分析18 【正确答案】 D【知识模块】 个人投资规划的设计与资产组合策略分析19 【正确答案】 D【知识模块】 个人投资规划的设计与资产组合策略分析20 【正确答案】 B【知识模块】 个人投资规划的设计与资产组合策略分析