[财经类试卷]银行业专业人员职业资格中级银行管理（监管强制措施与行政处罚）模拟试卷2及答案与解析.doc

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1、银行业专业人员职业资格中级银行管理（监管强制措施与行政处罚）模拟试卷 2 及答案与解析一、单项选择题1 行政复议的参加人是指行政复议活动的主体是与申请人行政复议的行政行为有利害关系的当事人，其范围不包括( )。（A）申请人（B）代理人（C）第三人（D）申请人近亲属2 行政诉讼的程序不包括( )。（A）起诉（B）受理（C）判决（D）申请3 ( )是指以行政复议申请人或者第三人的名义，在代理权限内进行行政复议活动的人。（A）行政复议申请人（B）行政复议被申请人（C）行政复议第三人（D）行政复议代理人4 ( )是指行政相对人与行政主体在行政法律关系领域发生纠纷后依法向人民法院提起诉讼，人民法院依法定

2、程序审查行政主体的行政行为的合法性并相对人的主张是否妥当，以作出裁决的一种活动。（A）行政诉讼（B）行政复议（C）行政强制（D）行政许可5 ( )是复议机关审理复议案件的基本形式。（A）书面审理（B）电话审理（C）口头审理（D）网络审理二、多项选择题6 处罚办法第四条规定，行政处罚应当遵守法定程序，坚持( )原则。（A）公开（B）公平（C）公正（D）法定性（E）制约性7 银监会及其派出机构在现场检查或者调查银行业金融机构违法、违规行为时，应当对直接负责的( ) 的违法、违规行为及其责任一并进行调查认定。（A）监事（B）理事（C）董事（D）高级管理人员（E）其他直接责任人员8 公正原则包括实体公

3、正和程序公正两个方面的要求。实体公正的要求有( )。（A）依法进行行政处罚不偏私（B）平等对待相对人不歧视（C）合理考虑相关因素不专断（D）处理涉及与自己有利害关系的事物或裁决与自己有利害关系的争议时，应实行回避制度（E）不在事先未通知和听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为9 行政处罚的种类包括( )。（A）警告（B）罚款（C）没收违法所得（D）责令停业整顿（E）吊销金融许可证10 行政处罚证据包括( )。（A）书证（B）视听资料（C）电子数据（D）证人证言（E）现场笔录11 根据处罚办法，银监会及其派出机构实施行政处罚的程序可分为( )等环节。（A）立案（B）调查（C

4、）取证（D）审议（E）听证12 审理应当以调查报告为基础，主要包括的内容有( )。（A）调查取证程序是否合法（B）是否超过行政处罚时效（C）违法违规事实是否清楚（D）证据是否确凿（E）违法违规行为定性是否准确13 行政复议的作用有( )。（A）违法、不当的行政行为得以撤销或废止，使公民、法人或其他组织的合法权益受到的损害得以恢复（B）行政复议机关对作出行政行为的行政机关进行行政审查从而监督行政机关依法行使职权（C）可以为公民、法人或者其他组织的合法权益提供有力的法制保障（D）保障行政活动顺畅进行（E）正确的行政决定得以贯彻执行14 根据行政复议法的规定，复议决定有( )。（A）维持决定（B）履

5、行决定（C）撤销、变更违法决定（D）确认违法决定（E）赔偿决定15 下列属于行政诉讼的证据的有( )。（A）当事人陈述（B）鉴定意见（C）勘验笔录（D）现场笔录（E）证人证言16 行政诉讼的程序包括( )。（A）起诉（B）受理（C）审理（D）判决（E）决定17 依据行政诉讼法的规定，行政诉讼参加人包括( )。（A）当事人（B）共同诉讼人（C）诉讼中的第三人（D）代理人（E）被申请人18 依据行政复议法的规定，行政复议参加人具体包括( )。（A）申请人（B）被申请人（C）第三人（D）代理人（E）申请人的近亲属三、判断题19 处罚办法第四条规定，行政处罚应当遵守法定程序，坚持公开、公平和公正原则。

6、( )（A）正确（B）错误20 行政处罚法规定，不遵守法定程序的行政处罚无效。( )（A）正确（B）错误21 行政诉讼的管辖是指人民法院之间受理第一审行政案件的职权分工。( )（A）正确（B）错误22 对有关责任人符合免罚条件的，可不予行政处罚，也不需作出说明。( )（A）正确（B）错误23 行政处罚“ 双罚制” 是指监管机构在处罚银行业金融机构的同时对有关责任人员一并给予处罚的处理方式。( )（A）正确（B）错误24 吊销金融许可证属于行为罚，是指监管机构对于具有金融许可证的相关机构吊销其从事金融业务的许可证，剥夺其从事金融业经营活动权利的处罚。( )（A）正确（B）错误25 没收违法所得既

7、可以适用对机构的处罚，也可适用于对个人的处罚。( )（A）正确（B）错误26 申请人如果不服行政复议决定，不能依法提起行政诉讼。( )（A）正确（B）错误27 行政复议机关是指依照法律规定，有权受理行政复议的申请，依法对被申请的行政行为进行合法性、适当性审查并作出裁决的行政机关。( )（A）正确（B）错误28 复议申请是指行政相对人不服行政主体的行政行为而向复议机关提出要求撤销或变更该行政行为的请求。( )（A）正确（B）错误29 当事人对不予受理的裁定不服的可以在接到裁定书之日起的规定期限内向上一级人民法院提出上诉，上一级人民法院的裁定为终局裁定。( )（A）正确（B）错误银行业专业人员职业

8、资格中级银行管理（监管强制措施与行政处罚）模拟试卷 2 答案与解析一、单项选择题1 【正确答案】 D【试题解析】 行政复议的参加入是指行政复议活动的主体，是与申请人行政复议的行政行为有利害关系的当事人，其范围包括申请人、被申请人、第三人及代理人等。【知识模块】 监管强制措施与行政处罚2 【正确答案】 D【试题解析】 行政诉讼的程序包括起诉、受理、审理、判决；行政复议的程序包括申请、受理、审理、决定。【知识模块】 监管强制措施与行政处罚3 【正确答案】 D【试题解析】 行政复议的参加人是指行政复议活动的主体，是与申请人行政复议的行政行为有利害关系的当事人，其范围包括申请人、被申请人、第三人及代理

9、人等。(1)行政复议申请人，是指认为行政机关的行政行为侵犯其合法权益，依据行政复议法的规定以自己的名义向行政复议机关申请行政复议，要求变更或者撤销原行政行为的公民、法人或者其他组织。(2)行政复议被申请人，是指与行政管理相对人处于相对地位，其行政行为被行政管理相对人认为侵犯自己的合法权益，并依法申请行政复议的行政机关一方。(3)行政复议第三人，是指同被申请行政复议的行政行为有利害关系，为了保护自己的合法权益而参加到正在进行的行政复议活动中的公民、法人或者其他组织。(4)行政复议代理人，是指以行政复议申请人或者第三人的名义，在代理权限内进行行政复议活动的人。【知识模块】 监管强制措施与行政处罚4

10、 【正确答案】 A【试题解析】 行政诉讼是指行政相对人与行政主体在行政法律关系领域发生纠纷后，依法向人民法院提起诉讼，人民法院依法定程序审查行政主体的行政行为的合法性，并相对人的主张是否妥当，以作出裁决的一种活动。【知识模块】 监管强制措施与行政处罚5 【正确答案】 A【试题解析】 书面审理是复议机关审理复议案件的基本形式。【知识模块】 监管强制措施与行政处罚二、多项选择题6 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 处罚办法第四条规定，行政处罚应当遵守法定程序，坚持公开、公正、公平原则。【知识模块】 监管强制措施与行政处罚7 【正确答案】 B,C,D,E【试题解析】 银监会及其派出机构在现场检查

11、或者调查银行业金融机构违法、违规行为时，应当对直接负责的董(理)事、高级管理人员和其他直接责任人员的违法、违规行为及其责任一并进行调查认定。【知识模块】 监管强制措施与行政处罚8 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 公正原则包括实体公正和程序公正两个方面的要求。实体公正的要求有：依法进行行政处罚，不偏私；平等对待相对人，不歧视；合理考虑相关因素，不专断。程序公正的要求有：处理涉及与自己有利害关系的事物或裁决与自己有利害关系的争议时，应实行回避制度；不在事先未能知和听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为。【知识模块】 监管强制措施与行政处罚9 【正确答案】 A,B,C,D

12、,E【试题解析】 处罚办法对银行业监管处罚领域的行政处罚进行了系统的梳理，并规定了以下八种行政处罚：警告；罚款；没收违法所得；责令停业整顿；吊销金融许可证：取消董(理) 事、高级管理人员一定期限直至终身任职资格；禁止一定期限直至终身从事银行业工作：法律、行政法规规定的其他行政处罚。【知识模块】 监管强制措施与行政处罚10 【正确答案】 A,B,C,D,E【试题解析】 行政处罚证据包括书证、物证、视听资料、电子数据、证人证言、当事人的陈述、鉴定意见、勘验笔录、现场笔录等。【知识模块】 监管强制措施与行政处罚11 【正确答案】 A,B,C,D,E【试题解析】 根据处罚办法，银监会及其派出机构实施行

13、政处罚的程序可分为立案、调查、取证、审理、审议、听证、决定与执行等环节。【知识模块】 监管强制措施与行政处罚12 【正确答案】 A,B,C,D,E【试题解析】 审理应当以调查报告为基础，主要包括以下内容：调查取证程序是否合法、是否超过行政处罚时效、违法违规事实是否清楚、证据是否确凿、违法违规行为定性是否准确、适用量罚依据是否正确、当事人的陈述申辩是否应予以采纳、相关责任人员的违法违规事实及责任认定是否准确、处罚种类与幅度的建议是否适当等。【知识模块】 监管强制措施与行政处罚13 【正确答案】 A,B,C,D,E【试题解析】 行政复议的作用有：(1)行政复议有利于解决行政争议。行政复议有利于正确

14、的行政决定得以贯彻执行，违法、不当的行政行为得以撤销或废止，使公民、法人或其他组织的合法权益受到的损害得以恢复。(2)行政复议是行政监督的重要手段。行政复议机关对作出行政行为的行政机关进行行政审查，从而监督行政机关依法行使职权。(3)行政复议作为一种重要的行政救济方法，可以为公民、法人或者其他组织的合法权益提供有力的法制保障，使其免受不法行政的侵害，又能够维护行政活动的严肃性和权威性，保障行政活动顺畅进行，提高行政效率。【知识模块】 监管强制措施与行政处罚14 【正确答案】 A,B,C,D,E【试题解析】 根据行政复议法的规定，复议决定有四种：一是维持决定；二是履行决定；三是撤销、变更或确认违

15、法决定；四是赔偿决定。【知识模块】 监管强制措施与行政处罚15 【正确答案】 A,B,C,D,E【试题解析】 依据行政诉讼法第三十三条的规定，根据证据的不同形式，行政诉讼的证据可以分为书证；物资；视听资料；电子数据；证人证言；当事人陈述；鉴定意见；勘验笔录、现场笔录八类。【知识模块】 监管强制措施与行政处罚16 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 行政诉讼的程序包括起诉、受理、审理、判决；行政复议的程序包括申请、受理、审理、决定。【知识模块】 监管强制措施与行政处罚17 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 依据行政诉讼法的规定，行政诉讼参加人具体包括当事人、共同诉讼人、诉讼中的第三

16、人和诉讼代理人：行政复议的参加人是指行政复议活动的主体，是与申请人行政复议的行政行为有利害关系的当事人，其范围包括申请人、被申请人、第三人及代理人等。【知识模块】 监管强制措施与行政处罚18 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 依据行政诉讼法的规定，行政诉讼参加人具体包括当事人、共同诉讼人、诉讼中的第三人和诉讼代理人；行政复议的参加人是指行政复议活动的主体，是与申请人行政复议的行政行为有利害关系的当事人，其范围包括申请人、被申请人、第三人及代理人等。【知识模块】 监管强制措施与行政处罚三、判断题19 【正确答案】 A【试题解析】 处罚办法第四条规定，行政处罚应当遵守法定程序，坚持公开、公

17、正、公平原则。【知识模块】 监管强制措施与行政处罚20 【正确答案】 A【试题解析】 行政处罚法规定，不遵守法定程序的行政处罚无效。【知识模块】 监管强制措施与行政处罚21 【正确答案】 A【试题解析】 行政诉讼的管辖是指人民法院之间受理第一审行政案件的职权分工。【知识模块】 监管强制措施与行政处罚22 【正确答案】 B【试题解析】 对有关责任人符合免罚条件的，可不予行政处罚，但要依法作出说明。【知识模块】 监管强制措施与行政处罚23 【正确答案】 A【试题解析】 行政处罚“双罚制”是指监管机构在处罚银行业金融机构的同时，对有关责任人员一并给予处罚的处理方式。【知识模块】 监管强制措施与行政处

18、罚24 【正确答案】 B【试题解析】 责令停业整顿属于行为罚；吊销金融许可证属于资格罚，是指监管机构对于具有金融许可证的相关机构，吊销其从事金融业务的许可证剥夺其从事金融业经营活动权利的处罚。【知识模块】 监管强制措施与行政处罚25 【正确答案】 A【试题解析】 没收违法所得既可以适用对机构的处罚，也可适用于对个人的处罚。【知识模块】 监管强制措施与行政处罚26 【正确答案】 B【试题解析】 申请人如果不服行政复议决定，可依法提起行政诉讼。【知识模块】 监管强制措施与行政处罚27 【正确答案】 A【试题解析】 行政复议机关是指依照法律规定，有权受理行政复议的申请，依法对被申请的行政行为进行合法性、适当性审查并作出裁决的行政机关。【知识模块】 监管强制措施与行政处罚28 【正确答案】 A【试题解析】 复议申请是指行政相对人不服行政主体的行政行为而向复议机关提出要求撤销或变更该行政行为的请求。【知识模块】 监管强制措施与行政处罚29 【正确答案】 A【试题解析】 当事人对不予受理的裁定不服的，可以在接到裁定书之日起的规定期限内向上一级人民法院提出上诉上一级人民法院的裁定为终局裁定。【知识模块】 监管强制措施与行政处罚