[财经类试卷]商业银行风险管理基本架构练习试卷2及答案与解析.doc

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1、商业银行风险管理基本架构练习试卷 2 及答案与解析一、多选题本大题共 40 小题，每小题 1 分，共 40 分。以下各小题所给出的五个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。1 风险文化一般由( ) 三个层次组成。（A）风险管理理念（B）风险模型（C）制度（D）知识2 国际上先进的风险管理理念一般包括( )。（A）风险管理是商业银行的核心竞争力,是创造资本增值和股东回报的重要手段（B）风险管理的目标不是消除风险,而是通过主动的风险管理过程实现风险与收益的平衡（C）风险管理战略应纳入商业银行的整体战略之中,并服务于业务发展战略（D）商业银行应充分了解所有风险,建立和完善风险控制

2、机制3 下列关于风险文化的培植的表述中,正确的有( )。（A）培植风险文化不是阶段性工作,而是商业银行的一项 “终身事业”（B）向全体员工广泛宣讲正确的风险管理理念,知识,规范和标准,大力倡导和强化风险意识（C）建立管理制度和实施绩效考核,将风险文化融入每一位员工的日常行为中（D）不同时期商业银行的经营特点有所不同,所以培植风险文化只是阶段性工作4 商业银行管理战略的基本内容包括( )。（A）战略目标（B）实现路径（C）战略愿景（D）公司员工素质培训5 ( )属于商业银行内部风险控制部门。（A）财务控制部门（B）内部审计部门（C）法律合规部门（D）风险管理委员会6 商业银行风险管理部门的职责包

3、括( )。（A）监控各类金融产品和所有业务部门的风险限额（B）根据收集的风险信息,作出经营或战略方面的决策（C）核准复杂金融产品的定价模型,协助财务控制人员进行价格评估（D）全面掌握商业银行的整体风险状况7 建立高效的风险管理部门应当固守的两个基本准则为( )。（A）风险管理部门是财务部门的辅助机构（B）风险管理部门必须具备高度独立性（C）风险管理部门不具有或只具有非常有限的风险管理策略执行权（D）风险管理部门是风险管理策略的唯一执行部门8 商业银行风险管理部门必须是一个相对独立的部门,通常其结构有( )类型。（A）集中型的风险管理部门（B）集权型的风险管理部门（C）分散型的风险管理部门（D）

4、分权型的风险管理部门9 从全球金融风险管理实践看,集中型风险管理部门的人员必须具备的主要技能包括( )。（A）风险监测和分析能力（B）数量分析能力（C）系统开发/集成能力（D）模型创建能力10 商业银行风险管理的核心要素包括( )。（A）风险监控（B）数量分析（C）价格确认（D）模型创建和相应的信息系统/技术支持11 风险管理部门的主要职责包括( )。（A）监控各类金融产品和所有业务部门的风险限额（B）核准复杂金融产品的定价模型,并协助财务控制人员进行价格评估（C）全面掌握商业银行的整体风险状况（D）全面掌握商业银行的人事权12 风险管理所需的专业技能包括( )。（A）风险监控和分析能力（B）

5、数量分析（C）价格核准能力（D）模型创建和相应的信息系统/技术支持13 商业银行风险管理流程包括( )。（A）风险识别（B）风险计量（C）风险监测（D）风险控制14 国际先进银行为加强内部风险管理和提高市场竞争力不断开发出针对不同风险种类的量化方法,包括( )。（A）VaR 模型（B） RiskMetrics,CreditMetrics 模型（C）高级计量法（D）KMV 模型15 常用的风险识别方法有( )。（A）专家调查列举法（B）制作风险清单（C）情景分析法（D）分解分析法16 风险监测包含两个层面的具体内容有( )。（A）监测各种可量化的关键风险指标（B）报告商业银行所有风险的定性/定量

6、评估结果（C）风险转移（D）风险规避和补偿17 下列关于风险监测作用的说法中,正确的有( )。（A）确保风险在进一步恶化之前提交相关部门,以便其密切关注并采取恰当的控制措施（B）满足不同风险层级和不同职能部门对于风险状况的多样化需求（C）协助制定风险管理策略（D）提高商业银行风险管理效率和质量18 风险控制目标包括( )。（A）完善风险管理程序（B）风险管理战略和策略符合经营目标的要求（C）消灭风险（D）所采取的具体措施符合风险管理战略和策略的要求 ,并在成本收益基础上保持有效性19 为了保证风险管理信息系统的安全性,应该( )。（A）随时进行数据信息备份和存档,定期进行检测并形成文件记录（B

7、）为每个系统用户设置独特的识别标志,并定期更换登录密码或磁卡（C）对每次系统登录或使用提供详细记录,以便为意外事件提供证据（D）设置严格的网络安全或加密系统,防止外部非法入侵二、判断题本大题共 15 小题，每小题 1 分，共 15 分。判断以下各小题的对错，正确的选 A，错误的选 B。20 商业银行公司治理的核心是在所有权,经营权分离的情况下,为妥善解决委托代理关系而提出的董事会,高管层组织体系和监督制衡机制。( )（A）正确（B）错误21 风险管理的目标是消除风险并获取最大收益。( )（A）正确（B）错误22 制度是风险管理文化的精神核心,是风险文化中最为重要和最高层次的因素。( )（A）正

8、确（B）错误23 风险管理文化一般由风险管理理念,知识和制度三个层次组成。( )（A）正确（B）错误24 风险管理部门和风险管理委员会在职能上没有明显区别,是一回事,即搜集整理和汇报风险信息。( )（A）正确（B）错误25 无论是集中型的风险管理部门,还是分散型的风险管理部门,必须都要包括商业银行风险管理的核心要素。( )（A）正确（B）错误商业银行风险管理基本架构练习试卷 2 答案与解析一、多选题本大题共 40 小题，每小题 1 分，共 40 分。以下各小题所给出的五个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。1 【正确答案】 A，C，D【知识模块】 商业银行风险管理基本架构

9、2 【正确答案】 A，B，C，D【知识模块】 商业银行风险管理基本架构3 【正确答案】 A，B，C【知识模块】 商业银行风险管理基本架构4 【正确答案】 A，B，C【知识模块】 商业银行风险管理基本架构5 【正确答案】 A，B，C，D【知识模块】 商业银行风险管理基本架构6 【正确答案】 A，C，D【知识模块】 商业银行风险管理基本架构7 【正确答案】 B，C【知识模块】 商业银行风险管理基本架构8 【正确答案】 A，C【知识模块】 商业银行风险管理基本架构9 【正确答案】 A，B，C，D【知识模块】 商业银行风险管理基本架构10 【正确答案】 A，B，C，D【知识模块】 商业银行风险管理基本

10、架构11 【正确答案】 A，B，C【知识模块】 商业银行风险管理基本架构12 【正确答案】 A，B，C，D【知识模块】 商业银行风险管理基本架构13 【正确答案】 A，B，C，D【知识模块】 商业银行风险管理基本架构14 【正确答案】 A，B，C，D【知识模块】 商业银行风险管理基本架构15 【正确答案】 A，B，C，D【知识模块】 商业银行风险管理基本架构16 【正确答案】 A，B【知识模块】 商业银行风险管理基本架构17 【正确答案】 A，B，C，D【知识模块】 商业银行风险管理基本架构18 【正确答案】 A，B，D【知识模块】 商业银行风险管理基本架构19 【正确答案】 A，B，C，D【知识模块】 商业银行风险管理基本架构二、判断题本大题共 15 小题，每小题 1 分，共 15 分。判断以下各小题的对错，正确的选 A，错误的选 B。20 【正确答案】 A【知识模块】 商业银行风险管理基本架构21 【正确答案】 B【知识模块】 商业银行风险管理基本架构22 【正确答案】 B【知识模块】 商业银行风险管理基本架构23 【正确答案】 A【知识模块】 商业银行风险管理基本架构24 【正确答案】 B【知识模块】 商业银行风险管理基本架构25 【正确答案】 B【知识模块】 商业银行风险管理基本架构