银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力（金融市场）-试卷3及答案解析.doc

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1、银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力（金融市场）-试卷 3 及答案解析(总分：58.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：14，分数：28.00)1.普通股股东的权利不包括( )。（分数：2.00）A.收益权B.公司所有权C.投票权D.优先分配公司剩余财产权2.对股东不加以特别的限制而享有平等权利，并随公司利润大小而取得相应收益的股票称为( )。（分数：2.00）A.普通股B.优先股C.上市股D.社会公众股3.( )优先于普通股的股票称为优先股。（分数：2.00）A.收益分配权B.剩余资产分配权C.收益和剩余资产分配权D.表决权4.在我国股票市场上发行交易的 A 股

2、股票的计价货币是( )。（分数：2.00）A.人民币B.港币C.美元D.欧元5.以人民币为面值、外币为认购和交易币种、在上海和深圳证券交易所上市交易的普通股票是( )股票。（分数：2.00）A.A 股B.B 股C.H 股D.F 股6.我国境内注册的公司在香港发行并在香港上市的普通股票称为( )。（分数：2.00）A.F 股B.H 股C.B 股D.A 股7.N 股是我国股份公司在( )上市的股票。（分数：2.00）A.新加坡B.纽约C.香港D.伦敦8.按利息支付方式，债券不包括( )。（分数：2.00）A.公司债券B.普通债券C.附息债券D.零息债券9.关于债券发行方式的说法，错误的是( )。（

3、分数：2.00）A.债券的发行方式分为直接发行和间接发行两种B.选择直接发行方式一般都是一些信誉较高、知名度较高的大公司C.直接发行使债券发行迅速而稳定，有利于保证按期有效完成发行任务D.现代债券发行，特别是国债发行大部分是采取间接发行的方式10.证券发行者自己组织销售的证券发行方式是( )。（分数：2.00）A.直接发行B.间接发行C.代理发行D.公开发行11.某公司发行某种债券，该债券面额为 100 元，发行价格为 97 元，这种发行方式属于( )发行。（分数：2.00）A.折价B.等价C.平价D.溢价12.影响债券定价的内部因素不包括( )。（分数：2.00）A.债券的面值B.市场利率C

4、.是否可提前赎回D.税收待遇13.( )是决定债券价格是按面值发行还是溢价或折价发行的决定因素。（分数：2.00）A.票面利率B.市场利率C.流通性D.债券面额14.我国的中央银行是指( )。（分数：2.00）A.中国商业银行B.中国农业银行C.中国人民银行D.中国建设银行二、多项选择题(总题数：9，分数：18.00)15.根据承兑主体的不同，票据的承兑行为可分为( )。（分数：2.00）A.商业承兑B.政府承兑C.银行承兑D.交易商承兑E.市场承兑16.关于现代商业票据的说法正确的有( )。（分数：2.00）A.商业票据的性质属于本票B.商业票据与具体的商品交易无关C.商业票据以在货币市场上

5、公开发行方式出售D.商业票据面额、期限、利率趋于整齐划一E.商业票据不再限于支付结算手段17.大额可转让定期存单不同于传统定期存单的特点有( )。（分数：2.00）A.记名B.面额固定C.不可提前支取D.可在二级市场流通转让E.利率固定18.我国资本市场包括( )。（分数：2.00）A.债券市场B.股票市场C.黄金市场D.外汇市场E.回购市场19.资本市场的交易对象主要有( )。（分数：2.00）A.股票B.公司债券C.政府中长期债券D.大额可转让定期存单E.优先股20.关于股票的说法，正确的有( )。（分数：2.00）A.股票代表着股东对公司的所有权B.股票是代表一定经济利益分配权利的资本证

6、券C.股票持有者有权参加股份公司的股东大会D.股票是股份有限公司发行的E.股票持有者要分担公司的责任和经营风险21.普通股享有的权利有( )。（分数：2.00）A.经营决策的参与权B.公司盈余的分配权C.优先清偿权D.优先认股权E.剩余财产索取权22.与普通股相比，关于优先股的说法，正确的是( )。（分数：2.00）A.股息固定B.优先参与公司经营管理C.优先分配公司收益D.优先分配公司剩余财产E.收益保障较差23.我国的股票类型中，属于境外上市外资股的有( )（分数：2.00）A.H 股B.N 股C.A 股D.B 股E.C 股三、判断题(总题数：6，分数：12.00)24.公司在支付普通股股

7、息之前，必须先按事先约定支付优先股固定股息。( )（分数：2.00）A.正确B.错误25.优先股股东可以分享公司经营改善增加的利润。( )（分数：2.00）A.正确B.错误26.在现代证券市场上，股票主要以纸质记账的形式存在。( )（分数：2.00）A.正确B.错误27.国家股是指有权代表国家投资的部门或机构，以国有资产向公司投资形成的股份，包括公司现有国有资产折算成的股份。( )（分数：2.00）A.正确B.错误28.1990 年 11 月深圳证券交易所成立，1990 年 12 月上海证券交易所成立。( )（分数：2.00）A.正确B.错误29.中小企业板服务对象仅限于中小型企业。( )（分

8、数：2.00）A.正确B.错误银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力（金融市场）-试卷 3 答案解析(总分：58.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：14，分数：28.00)1.普通股股东的权利不包括( )。（分数：2.00）A.收益权B.公司所有权C.投票权D.优先分配公司剩余财产权 解析：解析：D 项，普通股的股利完全随公司盈利的高低而变化，普通股股东在公司盈利和剩余财产的分配顺序上列为债权人和优先股股东之后。2.对股东不加以特别的限制而享有平等权利，并随公司利润大小而取得相应收益的股票称为( )。（分数：2.00）A.普通股 B.优先股C.上市股D.社会公众股

9、解析：解析：B 项，优先股是股份公司发行的在分配公司收益和剩余财产时比普通股具有优先权的股票；C 项，上市股票是指在证券交易所取得上市资格，允许挂牌交易的股票；D 项，社会公众股是指社会公众以其合法财产向股份公司投资所形成的股份。3.( )优先于普通股的股票称为优先股。（分数：2.00）A.收益分配权B.剩余资产分配权C.收益和剩余资产分配权 D.表决权解析：解析：优先股是相对于普通股而言的，主要是指在分配公司收益和剩余财产时优先于普通股的股票。4.在我国股票市场上发行交易的 A 股股票的计价货币是( )。（分数：2.00）A.人民币 B.港币C.美元D.欧元解析：解析：A 股是以人民币标明面

10、值、以人民币认购和进行交易、供国内投资者买卖的股票。5.以人民币为面值、外币为认购和交易币种、在上海和深圳证券交易所上市交易的普通股票是( )股票。（分数：2.00）A.A 股B.B 股 C.H 股D.F 股解析：解析：B 股又称为人民币特种股票，是指以人民币标明面值、以外币认购和进行交易、专供外国和我国香港、澳门、台湾地区的投资者买卖的股票。6.我国境内注册的公司在香港发行并在香港上市的普通股票称为( )。（分数：2.00）A.F 股B.H 股 C.B 股D.A 股解析：解析：H 股是指由中国境内注册的公司发行、直接在中国香港上市的股票。7.N 股是我国股份公司在( )上市的股票。（分数：2

11、.00）A.新加坡B.纽约 C.香港D.伦敦解析：解析：N 股是指由中国境内注册的公司发行、直接在美国纽约上市的股票。8.按利息支付方式，债券不包括( )。（分数：2.00）A.公司债券 B.普通债券C.附息债券D.零息债券解析：解析：债券按利息支付方式分类可分为普通债券、附息债券、贴现债券、零息债券。9.关于债券发行方式的说法，错误的是( )。（分数：2.00）A.债券的发行方式分为直接发行和间接发行两种B.选择直接发行方式一般都是一些信誉较高、知名度较高的大公司C.直接发行使债券发行迅速而稳定，有利于保证按期有效完成发行任务 D.现代债券发行，特别是国债发行大部分是采取间接发行的方式解析：

12、解析：C 项，间接发行的优点是可以通过掌握金融业务的专业机构及人员，使债券发行迅速而稳定，有利于保证按期有效完成发行任务。10.证券发行者自己组织销售的证券发行方式是( )。（分数：2.00）A.直接发行 B.间接发行C.代理发行D.公开发行解析：解析：直接发行是指债券发行人直接向投资者推销债券，而不需要中介机构进行承销。11.某公司发行某种债券，该债券面额为 100 元，发行价格为 97 元，这种发行方式属于( )发行。（分数：2.00）A.折价 B.等价C.平价D.溢价解析：解析：溢价是指按高于债券面额的价格发行债券，折价是指按低于债券面额的价格发行债券。12.影响债券定价的内部因素不包括

13、( )。（分数：2.00）A.债券的面值B.市场利率 C.是否可提前赎回D.税收待遇解析：解析：影响债券定价的内部因素包括债券的面值、债券的票面利息、债券的有效期、是否可提前赎回、是否可以转换、税收待遇、流通性、违约的可能性等。B 项属于影响债券定价的外部因素。13.( )是决定债券价格是按面值发行还是溢价或折价发行的决定因素。（分数：2.00）A.票面利率B.市场利率 C.流通性D.债券面额解析：解析：市场利率是衡量债券票面利率高低的参照系，也是决定债券价格是按面值发行还是溢价或折价发行的决定因素。14.我国的中央银行是指( )。（分数：2.00）A.中国商业银行B.中国农业银行C.中国人民

14、银行 D.中国建设银行解析：解析：中国人民银行是我国的中央银行，是国务院组成部门之一，是代表政府干预经济、管理金融的国家机关。二、多项选择题(总题数：9，分数：18.00)15.根据承兑主体的不同，票据的承兑行为可分为( )。（分数：2.00）A.商业承兑 B.政府承兑C.银行承兑 D.交易商承兑E.市场承兑解析：解析：票据的承兑是指票据的付款人承诺在票据到期日支付汇票金额的票据行为。按承兑人的不同，承兑有商业承兑和银行承兑两种。16.关于现代商业票据的说法正确的有( )。（分数：2.00）A.商业票据的性质属于本票 B.商业票据与具体的商品交易无关 C.商业票据以在货币市场上公开发行方式出售

15、 D.商业票据面额、期限、利率趋于整齐划一 E.商业票据不再限于支付结算手段 解析：解析：作为现代金融市场中公开发行和交易的金融工具，商业票据已经与传统意义的商业票据有很大区别：现代意义的商业票据与具体的商品交易无关，也不需要真实的商品交易为背景；商业票据以在货币市场上公开发行方式出售，票据面额、期限、利率不再因商品交易的具体条件而各不相同，而是面额、期限、利率趋于整齐划一；商业票据的性质属于本票，发挥融资功能，不再限于支付结算手段。17.大额可转让定期存单不同于传统定期存单的特点有( )。（分数：2.00）A.记名B.面额固定 C.不可提前支取 D.可在二级市场流通转让 E.利率固定解析：解

16、析：与传统的定期存款相比，大额可转让定期存单具有以下不同的特点：定期存款记名而且不可以转让，没有特定的流通市场；大额可转让定期存单则是不记名而且可以转让，有专门的大额可转让定期存单二级市场可以进行流通转让。定期存款金额往往根据存款人意愿决定，数额大小并不固定；大额可转让定期存单则一般面额固定，而且都比较大。定期存款可以提前支取，只是所得利息要低于原来的固定利率计算的利息；大额可转让定期存单不可提前支取，但可以在二级市场上转让。18.我国资本市场包括( )。（分数：2.00）A.债券市场 B.股票市场 C.黄金市场D.外汇市场E.回购市场解析：解析：资本市场是指以长期金融工具为媒介进行的、期限在

17、一年以上的长期资金融通市场，主要包括债券市场和股票市场。19.资本市场的交易对象主要有( )。（分数：2.00）A.股票 B.公司债券 C.政府中长期债券 D.大额可转让定期存单E.优先股 解析：解析：资本市场是指融资期限在一年以上的长期资金交易市场，主要包括债券市场和股票市场。D项，大额可转让定期存单是货币市场的交易对象之一。20.关于股票的说法，正确的有( )。（分数：2.00）A.股票代表着股东对公司的所有权 B.股票是代表一定经济利益分配权利的资本证券 C.股票持有者有权参加股份公司的股东大会 D.股票是股份有限公司发行的 E.股票持有者要分担公司的责任和经营风险 解析：解析：股票是股

18、份有限公司发行的、用以证明投资者的股东身份和权益，并据以获得股息和红利的凭证。就其性质来看：股票是股份公司资本的构成部分，代表着股东对公司的所有权，是代表一定经济利益分配权利的资本证券。股票的持有者即为发行股票的公司的股东，可以凭借股票来证明自己的股东身份，有权参加股份公司的股东大会、对股份公司的经营发表意见、参与公司的决策；股票持有者还可以凭借股票参加股份发行企业的利润分配，分享公司的利益，但也要分担公司的责任和经营风险。21.普通股享有的权利有( )。（分数：2.00）A.经营决策的参与权 B.公司盈余的分配权 C.优先清偿权D.优先认股权 E.剩余财产索取权 解析：解析：普通股股票享有的

19、主要权利有：经营决策的参与权；公司盈余的分配权；剩余财产索取权；优先认股权。C 项，优先清偿权属于优先股的权利。22.与普通股相比，关于优先股的说法，正确的是( )。（分数：2.00）A.股息固定 B.优先参与公司经营管理C.优先分配公司收益 D.优先分配公司剩余财产 E.收益保障较差解析：解析：普通股是股票中最普遍和最主要的形式，它：是指对股东不加以特别的限制而享有平等权利，并随公司利润大小而取得相应收益的股票。优先股是股份公司发行的在分配公司收益和剩余财产时比普通股具有优先权的股票，优先股的优点是收益有保障，因为它的股息是固定的，但缺点是不能像普通股一样参与公司的经营管理。23.我国的股票

20、类型中，属于境外上市外资股的有( )（分数：2.00）A.H 股 B.N 股 C.A 股D.B 股E.C 股解析：解析：H 股是指由中国境内注册的公司发行、直接在中国香港上市的股票。N 股是指由中国境内注册的公司发行、直接在美国纽约上市的股票。三、判断题(总题数：6，分数：12.00)24.公司在支付普通股股息之前，必须先按事先约定支付优先股固定股息。( )（分数：2.00）A.正确 B.错误解析：解析：优先股股票享有优先按约定方式领取股息的权利，公司在支付普通股股息之前，必须先按事先约定支付优先股固定股息。25.优先股股东可以分享公司经营改善增加的利润。( )（分数：2.00）A.正确B.错

21、误 解析：解析：优先股股息是固定的，不能享有公司利润增长的收益，不能因公司利润增长而增加股息收入。26.在现代证券市场上，股票主要以纸质记账的形式存在。( )（分数：2.00）A.正确B.错误 解析：解析：在现代证券市场上，交易所都借助计算机网络进行股份登记和股票交易，股票主要以电子记账的形式存在。27.国家股是指有权代表国家投资的部门或机构，以国有资产向公司投资形成的股份，包括公司现有国有资产折算成的股份。( )（分数：2.00）A.正确 B.错误解析：28.1990 年 11 月深圳证券交易所成立，1990 年 12 月上海证券交易所成立。( )（分数：2.00）A.正确B.错误 解析：解析：1990 年 11 月上海证券交易所成立，1990 年 12 月深圳证券交易所成立。29.中小企业板服务对象仅限于中小型企业。( )（分数：2.00）A.正确B.错误 解析：解析：中小企业板主要服务于中小型企业和高科技企业的市场。该板块内公司普遍具有收入增长快、盈利能力强、科技含量高的特点，而且其股票的流动性较好，交易也较为活跃。