金融市场基础知识-23及答案解析.doc

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1、金融市场基础知识-23 及答案解析(总分：96.00，做题时间：90 分钟)一、选择题(总题数：38，分数：76.00)1.中央银行提高法定存款准备金率时，_。（分数：2.00）A.商业银行可用资金增多、贷款上升，导致货币供应量增多B.商业银行可用资金增多、贷款下降，导致货币供应量减少C.商业银行可用资金减少、贷款上升，导致货币供应量增多D.商业银行可用资金减少、贷款下降，导致货币供应量减少2.法定存款准备金率由_决定。（分数：2.00）A.银监会B.中国人民银行C.国务院D.中国银行业协会3._相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。（分数：2.00）A.法律手段B.经济手段C.行政手段

2、D.市场手段4.某国有银行通过公开发行股票融资的方式属于_。（分数：2.00）A.直接融资B.间接融资C.吸收投资D.民间借款5.金融市场按照_划分为货币市场、资本市场、外汇市场、金融衍生品市场、保险市场和黄金市场。（分数：2.00）A.金融市场构成要素B.金融工具发行和流通特征C.金融市场交易标的物D.金融商品交易的分割方式6.金融市场起着资金“蓄水池”的作用，可以调剂余缺、弥补缺漏，这体现了金融市场的_功能。（分数：2.00）A.调节B.资源配置C.资本积累D.反映7.证券交易所实行_管理。（分数：2.00）A.自律B.他律C.主动D.被动8.根据有关规定，所有境外投资者对单个上市公司 A

3、 股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的_。（分数：2.00）A.10%B.15%C.20%D.25%9.我国证券市场监管机构是_。（分数：2.00）A.国务院证券监督管理机构B.国务院证券监督管理机构的派出机构C.证券交易所D.中国证券业协会和证券投资者保护基金公司10.会计师事务所申请证券资格，要求注册会计师应不少于_人。（分数：2.00）A.30B.35C.55D.8011.证券金融公司转融通业务的保证金中的货币资金比例不得低于_%。（分数：2.00）A.15B.20C.25D.3012.既是证券市场上重要的中介机构，又是证券市场上重要的机构投资者的是_。（分数：2.00）A.会计

4、师事务所B.证券公司C.资产评估事务所D.投资咨询公司13.股票的_是公司清算时每一股份代表的实际价值。（分数：2.00）A.账面价值B.清算价值C.内在价值D.票面价值14._是股票最基本的特征。（分数：2.00）A.风险性B.流动性C.永久性D.收益性15.配股的对象是_。（分数：2.00）A.原有股东B.金融机构C.政府D.社会公众16.金融时报证券交易所指数(也译为“富时指数”)是_最具权威的股价指数。（分数：2.00）A.美国B.英国C.德国D.日本17.实际上，大多数公司的清算价格总是_账面价值。（分数：2.00）A.低于B.等于C.高于D.无关于18.决定股票市场价格的是股票的_

5、。（分数：2.00）A.票面价值B.账面价值C.清算价值D.内在价值19.外国债券的发行一般由_的金融机构、证券公司承销。（分数：2.00）A.投资者所在国B.发行者所在国C.发行地所在国D.第三国20.保险公司次级定期债务是指_。（分数：2.00）A.保险公司经批准定向募集的、期限在 5 年以上(含 5 年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务B.保险公司经批准定向募集的、期限在 3 年以上(含 3 年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务C.保险公司经批准定向募集的、期限在 5 年以上(含 5

6、年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之前、先于保险公司股权资本的保险公司债务D.保险公司经批准定向募集的、期限在 5 年以上(不含 5 年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之前、先于保险公司股权资本的保险公司债务21.根据发行主体的不同，债券可以分为_。（分数：2.00）A.零息债券、附息债券和息票累积债券B.实物债券、凭证式债券和记账式债券C.政府债券、金融债券和公司债券D.国债和地方债券22.在各类债券中，_的信用等级是最高的。（分数：2.00）A.金融债券B.政府债券C.公司债券D.国际债券23.在美国发行的外国债券被称为_。（分数：2.00）A.扬基证券B.武士

7、证券C.熊猫证券D.纽约证券24.中小非金融企业集合票据流通转让的市场是_。（分数：2.00）A.上海证券交易所B.深圳证券交易所C.银行间柜台市场D.银行间债券市场25.证券投资基金将分散的资金集中起来以_方式交给专业机构进行投资运作。（分数：2.00）A.信托B.转托管C.集合D.自愿26.通过各种通讯方式，不通过集中的交易场所，实行分散的、一对一交易的衍生工具是指_ 。（分数：2.00）A.场外交易市场(OTC)交易的衍生工具B.独立衍生工具C.嵌入衍生工具(Embedded Derivatives)D.信用衍生工具27._是指接受发起人转让的资产，或受发起人委托持有资产，并以该资产为基

8、础发行证券化产品的机构。（分数：2.00）A.SPOB.SPVC.DHID.KII28.金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，这是金融衍生工具的_。（分数：2.00）A.跨期性B.联动性C.杠杆性D.不确定性或高风险性29.可转换债券通常是转换成_。（分数：2.00）A.担保债券B.抵押债券C.优先股票D.普通股票30.金融衍生工具的价格取决于_价格的变动。（分数：2.00）A.基础金融产品B.股票市场C.外汇市场D.债券市场31.衡量一个证券投资基金经营业绩的主要指标是_。（分数：2.00）A.基金资产总值B.基金负债C.基金份额净值D.

9、基金资产净值32.指数基金比较适合于_等数额较大、风险承受能力较低的资金投资。（分数：2.00）A.社会闲资B.对冲基金C.激进的投资者D.社保基金33.金融互换交易的主要用途是改变交易者_的风险结构，从而规避相应的风险。（分数：2.00）A.投资B.筹资C.生产经营D.资产或负债34.由于金融机构之间存在复杂的债权、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。这说明金融风险具有_。（分数：2.00）A.隐蔽性B.扩散性C.不确定性D.周期性35.下列选项中，不属于宏观经济风险特征的是_。（分数：2.00）A.潜在性B.或然性C.隐藏性D.累积性36.调节货

10、币市场资金供求的杠杆的是_。（分数：2.00）A.利息B.利率C.汇率D.购买力37.汇率风险又被称为_。（分数：2.00）A.通货膨胀风险B.不可分散风险C.外汇风险D.违约风险38._是指在信用活动中由于存在不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。（分数：2.00）A.汇率风险B.信用风险C.经营风险D.操作风险二、组合型选择题(总题数：20，分数：20.00)39.下列关于金融市场特点的说法，正确的是_。 市场交易活动的分散性 市场商品的特殊性 交易主体角色的可变性 市场交易价格的一致性（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、40.下列属于银监会对违反国家有关银行业监督管理规定处罚措施

11、的是_。 经济处罚 取消董事、高级管理人员任职资格 禁止从事银行业工作 剥夺政治权利（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、41.中国人民银行的主要职能包括_。 制定货币政策 服务工商企业 防范金融风险 维护金融稳定（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、42.下列关于中国人民银行的定位，正确的是_。 发行的银行 银行的银行 政府的银行 人民的银行（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、43.证券发行人是指为筹措资金而发行债券和股票的发行主体，主要包括_。 政府 政府机构 公司 金融机构（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、44.下列属于中国证券业协会自律管理职责的是_。 组织证券从

12、业人员水平考试 推动行业开展投资者教育，组织制作投资者教育产品，普及证券知识 推动行业诚信建设，开展行业诚信评价 负责证券业从业人员资格考试、执业注册（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、45.银监会监管的职责包括_。 监督管理银行间债券市场、外汇市场 对银行金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理 开展与银行监督管理有关的国际交流、合作活动 维护支付、清算系统的正常运行（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、46.上海证券交易所的综合指数包括_。 上证 A 股指数 上证 380 指数 上证综合指数 新上证综合指数（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、47.优先股票的特征包括_。

13、 股息率固定 股息分派优先 优先表决权 剩余资产分配权（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、48.下列关于上证成分股指数的说法，正确的是_。 选择样本股时遵循规模、流动性、行业代表性 3 项指标 设立的目的是建立一个反映上海证券市场的概貌和运行状况、能够作为投资评价尺度及金融衍生产品基础的基准指数 依据样本稳定性和动态跟踪的原则，通常每半年调整一次成分股，每次调整比例一般不超过 10% 共有 180 只样本股（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、49.沪股通试点初期的股票范围包括_。 上证 A 股 上证 180 指数 上证 380 指数的成份股 上海证券交易所上市的 A+H 股公司股票

14、（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、50.下列属于债券基本性质的是_。 债券属于有价证券 债券是一种虚拟资本 债券是债权的表现 发行人必须在约定的时间付息还本（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、51.下列关于储蓄国债(电子式)特点的说法，正确的是_。 针对个人投资者，不向机构投资者发行 采用实名制，不可流通转让 收益安全稳定，由人民银行负责还本付息，免缴利息税 采用电子方式记录债权（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、52.政府债券的特征包括_。 安全性高 流通性强 收益稳定 低税待遇（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、53.下列关于债券的票面价值的描述中，错误的是_。

15、在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额 票面金额定得较小，发行成本也就较小 票面金额定得较大，有利于小额投资者购买 债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、54.下列关于我国证券公司短期融资券的说法中，正确的是_。 约定在一定期限内还本付息 在证券交易所发行 在银行间债券市场发行 以短期融资为目的（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、55.基金按运作方式不同，可分为_。 封闭式基金 开放式基金 契约型基金 公司型基金（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、56._是直接投资工具，所筹集的资金主要投

16、向实业领域。 股票 债券 基金 期货（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、57.按照驱动因素划分，金融风险包括_。 经济风险 市场风险 信用风险 流动性风险（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、58.财务风险的特征包括_。 客观性 不确定性 全面性 隐藏性（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、金融市场基础知识-23 答案解析(总分：96.00，做题时间：90 分钟)一、选择题(总题数：38，分数：76.00)1.中央银行提高法定存款准备金率时，_。（分数：2.00）A.商业银行可用资金增多、贷款上升，导致货币供应量增多B.商业银行可用资金增多、贷款下降，导致货币供应量减少C.商业银

17、行可用资金减少、贷款上升，导致货币供应量增多D.商业银行可用资金减少、贷款下降，导致货币供应量减少 解析：解析 当中央银行提高法定存款准备金率时，商业银行需要上缴中央银行的法定存款准备金增加，可直接运用的超额淮备金减少，商业银行的可用资金减少，在其他情况不变的条件下，商业银行贷款或投资下降，导致货币供应量减少。2.法定存款准备金率由_决定。（分数：2.00）A.银监会B.中国人民银行 C.国务院D.中国银行业协会解析：解析 法定存款准备金是商业银行按照其存款的一定比例向中央银行缴存的存款，这个比例通常是由中国人民银行决定的，被称为法定存款准备金率。3._相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时

18、滞。（分数：2.00）A.法律手段B.经济手段 C.行政手段D.市场手段解析：解析 经济手段是通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等经济手段，对证券市场进行干预。这种手段相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。4.某国有银行通过公开发行股票融资的方式属于_。（分数：2.00）A.直接融资 B.间接融资C.吸收投资D.民间借款解析：解析 直接融资亦称“直接金融”，是指没有金融中介机构介入的资金融通方式。上市公司通过公开发行股票融资的方式属于直接融资。5.金融市场按照_划分为货币市场、资本市场、外汇市场、金融衍生品市场、保险市场和黄金市场。（分数：2.00）A.金融市场构成要素B

19、.金融工具发行和流通特征C.金融市场交易标的物 D.金融商品交易的分割方式解析：解析 按照交易标的物的不同，金融市场划分为货币市场、资本市场、金额衍生品市场、外汇市场、保险市场和黄金及其他投资品市场。6.金融市场起着资金“蓄水池”的作用，可以调剂余缺、弥补缺漏，这体现了金融市场的_功能。（分数：2.00）A.调节B.资源配置C.资本积累 D.反映解析：解析 金融市场的资本积累功能是指金融市场引导众多分散的小额资金汇聚成可以投入社会再生产的资金集合的功能。在这里，金融市场起着资金“蓄水池”的作用，可以调剂余缺、弥补缺漏。7.证券交易所实行_管理。（分数：2.00）A.自律 B.他律C.主动D.被

20、动解析：解析 我国证券法第 102 条规定：“证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。”8.根据有关规定，所有境外投资者对单个上市公司 A 股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的_。（分数：2.00）A.10%B.15%C.20% D.25%解析：解析 根据合格境外机构投资者境内证券投资者管理办法的规定，所有境外投资者对单个上市公司 A 股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的 20%。9.我国证券市场监管机构是_。（分数：2.00）A.国务院证券监督管理机构 B.国务院证券监督管理机构的派出机构C.证券交易所D.中国证券业协会和证券投资者保

21、护基金公司解析：解析 我国证券市场监管机构是国务院证券监督管理机构。10.会计师事务所申请证券资格，要求注册会计师应不少于_人。（分数：2.00）A.30B.35C.55D.80 解析：解析 会计师事务所申请证券资格，应符合的条件之一是：注册会计师不少于 80 人，其中通过注册会计师全国统一考试取得注册会计师证书的不少于 55 人，上述 55 人中最近 5 年中持有注册会计师证书且连续执业的不少于 35 人。11.证券金融公司转融通业务的保证金中的货币资金比例不得低于_%。（分数：2.00）A.15 B.20C.25D.30解析：解析 证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保

22、证金，确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。保证金可以证券充抵，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于 15%。12.既是证券市场上重要的中介机构，又是证券市场上重要的机构投资者的是_。（分数：2.00）A.会计师事务所B.证券公司 C.资产评估事务所D.投资咨询公司解析：解析 证券公司是证券市场上重要的中介机构，它是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务；同时证券公司也是证券市场上重要的机构投资者。13.股票的_是公司清算时每一股份代表的实际价值。（分数：2.00）A.账面价值B.清算价值 C.内在价值D.票面价值解析：解析 股票的清算价值是公司清算时每一股

23、份所代表的实际价值。14._是股票最基本的特征。（分数：2.00）A.风险性B.流动性C.永久性D.收益性 解析：解析 收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以为持有人带来收益的特性。15.配股的对象是_。（分数：2.00）A.原有股东 B.金融机构C.政府D.社会公众解析：解析 配股是面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股，原股东可以放弃配股权。现实中，由于配股价通常低于市场价格，配股上市之后可能导致股价下跌。16.金融时报证券交易所指数(也译为“富时指数”)是_最具权威的股价指数。（分数：2.00）A.美国B.英国 C.德国D.日本解析：解析 金融时报证券交易所指数(也译为“富时指数”

24、)是英国最具权威性的股价指数，原由金融时报编制和公布，现由金融时报和伦敦证券交易所共同拥有的富时集团编制。17.实际上，大多数公司的清算价格总是_账面价值。（分数：2.00）A.低于 B.等于C.高于D.无关于解析：解析 从理论上讲，股票的清算价值应与账面价值一致，实际上并非如此。只有当清算时的资产实际出售额与财务报表上反映的账面价值一致时，每一股的清算价值才会和账面价值一致。但在公司清算时，其资产往往只能压低价格出售，再加上必要的清算费用，所以，大多数公司的实际清算价值低于其账面价值。本题的最佳答案为选项 A。18.决定股票市场价格的是股票的_。（分数：2.00）A.票面价值B.账面价值C.

25、清算价值D.内在价值 解析：解析 股票的内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值。股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。19.外国债券的发行一般由_的金融机构、证券公司承销。（分数：2.00）A.投资者所在国B.发行者所在国C.发行地所在国 D.第三国解析：解析 外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销，而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头，组成十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销。20.保险公司次级定期债务是指_。（分数：2.00）A.保险公司经批准定向募集的、期限在 5 年以上(含 5 年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他

26、负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务 B.保险公司经批准定向募集的、期限在 3 年以上(含 3 年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务C.保险公司经批准定向募集的、期限在 5 年以上(含 5 年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之前、先于保险公司股权资本的保险公司债务D.保险公司经批准定向募集的、期限在 5 年以上(不含 5 年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之前、先于保险公司股权资本的保险公司债务解析：解析 保险公司次级定期债务是指保险公司经批准定向募集的，期限在 5 年以上(含 5 年)，本金和利息的清偿顺

27、序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权 资本的保险公司债务。21.根据发行主体的不同，债券可以分为_。（分数：2.00）A.零息债券、附息债券和息票累积债券B.实物债券、凭证式债券和记账式债券C.政府债券、金融债券和公司债券 D.国债和地方债券解析：解析 根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。22.在各类债券中，_的信用等级是最高的。（分数：2.00）A.金融债券B.政府债券 C.公司债券D.国际债券解析：解析 政府债券是政府发行的债券，由政府承担还本付息的责任，是国家信用的体现。在各类债券中，政府债券的信用等级是最高的，通常被称为“金边债券”。23.在美国发行

28、的外国债券被称为_。（分数：2.00）A.扬基证券 B.武士证券C.熊猫证券D.纽约证券解析：解析 在美国发行的外国债券被称为“扬基债券”，它是由非美国发行人在美国债券市场发行的吸收美元资金的债券。24.中小非金融企业集合票据流通转让的市场是_。（分数：2.00）A.上海证券交易所B.深圳证券交易所C.银行间柜台市场D.银行间债券市场 解析：解析 中小非金融企业集合票据在债权债务登记目的次一工作目即可在银行间债券市场流通转让。25.证券投资基金将分散的资金集中起来以_方式交给专业机构进行投资运作。（分数：2.00）A.信托 B.转托管C.集合D.自愿解析：解析 将分散的资金集中起来以信托方式交

29、给专业机构进行投资运作，既是证券投资基金的一个重要特点，也是它的一个重要功能。26.通过各种通讯方式，不通过集中的交易场所，实行分散的、一对一交易的衍生工具是指_ 。（分数：2.00）A.场外交易市场(OTC)交易的衍生工具 B.独立衍生工具C.嵌入衍生工具(Embedded Derivatives)D.信用衍生工具解析：解析 OTC 交易的衍生工具是指通过各种通讯方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的衍生工具，例如金融机构之间、金融机构与大规模交易者之间进行的各类互换交易和信用衍生品交易。27._是指接受发起人转让的资产，或受发起人委托持有资产，并以该资产为基础发行证券化产品的机

30、构。（分数：2.00）A.SPOB.SPV C.DHID.KII解析：解析 特定目的受托人(SPV)是指接受发起人转让的资产，或受发起人委托持有资产，并以该资产为基础发行证券化产品的机构。选择特定目的机构或受托人时，通常要求满足所谓破产隔离条件，即发起人破产对其不产生影响。28.金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，这是金融衍生工具的_。（分数：2.00）A.跨期性B.联动性C.杠杆性 D.不确定性或高风险性解析：解析 金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，这是金融衍生工具的杠杆性。29

31、.可转换债券通常是转换成_。（分数：2.00）A.担保债券B.抵押债券C.优先股票D.普通股票 解析：解析 可转换债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。可转换债券通常是转换成普通股票，当股票价格上涨时，可转换债券的持有人行使转换权比较有利。30.金融衍生工具的价格取决于_价格的变动。（分数：2.00）A.基础金融产品 B.股票市场C.外汇市场D.债券市场解析：解析 金融衍生工具又称金融衍生产品，是与基础金融产品相对应的一个概念，指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价格(或数值)变动的派生金融产品。31.衡量一个证券投资基金经营

32、业绩的主要指标是_。（分数：2.00）A.基金资产总值B.基金负债C.基金份额净值 D.基金资产净值解析：解析 基金份额净值是衡量一个基金经营业绩的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。一股情况下，基金份额价格与资产净值趋于一致，即资产净值增长，基金份额价格也随之提高。32.指数基金比较适合于_等数额较大、风险承受能力较低的资金投资。（分数：2.00）A.社会闲资B.对冲基金C.激进的投资者D.社保基金 解析：解析 指数基金由收益率的稳定性、投资的分散性以及高流动性，因此特别适合于社保基金等数额较大、风险承受能力较低的资金投资。33.金融互换交易的主要用途是改变交易者_的风险结构

33、，从而规避相应的风险。（分数：2.00）A.投资B.筹资C.生产经营D.资产或负债 解析：解析 金融互换交易的主要用途是改变交易者资产或负债的风险结构(如利率或汇率结构)，从而规避相应的风险。34.由于金融机构之间存在复杂的债权、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。这说明金融风险具有_。（分数：2.00）A.隐蔽性B.扩散性 C.不确定性D.周期性解析：解析 金融风险的扩散性是指由于金融机构之间存在复杂的债权、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。35.下列选项中，不属于宏观经济风险特征的是_。（分数：2.0

34、0）A.潜在性B.或然性 C.隐藏性D.累积性解析：解析 宏观经济风险具有潜在性、隐藏性和累积性的特征。或然性属于外汇风险的特征。36.调节货币市场资金供求的杠杆的是_。（分数：2.00）A.利息B.利率 C.汇率D.购买力解析：解析 利率是资金的价格，是调节货币市场资金供求的杠杆。37.汇率风险又被称为_。（分数：2.00）A.通货膨胀风险B.不可分散风险C.外汇风险 D.违约风险解析：解析 汇率风险又被称为外汇风险。38._是指在信用活动中由于存在不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。（分数：2.00）A.汇率风险B.信用风险 C.经营风险D.操作风险解析：解析 信用风险又被称为违约风险

35、，是指在信用活动中由于存在不确定性而使本金和收益遭受损失的可能性。二、组合型选择题(总题数：20，分数：20.00)39.下列关于金融市场特点的说法，正确的是_。 市场交易活动的分散性 市场商品的特殊性 交易主体角色的可变性 市场交易价格的一致性（分数：1.00）A.、B.、 C.、D.、解析：解析 金融市场的特点包括：市场商品的特殊性；市场交易价格的一致性；市场交易活动的集中性；交易主体角色的可变性。40.下列属于银监会对违反国家有关银行业监督管理规定处罚措施的是_。 经济处罚 取消董事、高级管理人员任职资格 禁止从事银行业工作 剥夺政治权利（分数：1.00）A.、 B.、C.、D.、解析：

36、解析 “剥夺政治权利”属于刑事制裁措施，银监会无权采用。41.中国人民银行的主要职能包括_。 制定货币政策 服务工商企业 防范金融风险 维护金融稳定（分数：1.00）A.、B.、C.、 D.、解析：解析 2003 年 12 月 27 日修订后的中国人民银行法第 2 条规定了中国人民银行的职能，中国人民银行在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。42.下列关于中国人民银行的定位，正确的是_。 发行的银行 银行的银行 政府的银行 人民的银行（分数：1.00）A.、 B.、C.、D.、解析：解析 我国的中央银行是中国人民银行。作为中央银行，中国人民银行在我国的金融体系中

37、居于特殊地位，它不同于商业银行和其他金融机构，不对企事业单位和居民个人办理金融业务，而是发行的银行、银行的银行和政府的银行，同时，又是国务院的组成部门。43.证券发行人是指为筹措资金而发行债券和股票的发行主体，主要包括_。 政府 政府机构 公司 金融机构（分数：1.00）A.、 B.、C.、D.、解析：解析 证券发行人是指为筹措资金而发行债券和股票的发行主体，主要包括：公司(企业)。现代公司主要采取股份有限公司和有限责任公司两种形式，其中，只有股份有限公司才能发行股票。政府和政府机构。随着国家干预经济理论的兴起，政府(中央政府和地方政府)和中央政府直属机构已成为证券发行的重要主体之一，但政府发

38、行证券的品种一般仅限于债券。44.下列属于中国证券业协会自律管理职责的是_。 组织证券从业人员水平考试 推动行业开展投资者教育，组织制作投资者教育产品，普及证券知识 推动行业诚信建设，开展行业诚信评价 负责证券业从业人员资格考试、执业注册（分数：1.00）A.、 B.、C.、D.、解析：解析 中国证券业协会依据行业规范发展的需要，行使下列自律管理职责：推动行业诚信建设，开展行业诚信评价，实施诚信引导与激励，开展行业诚信教育，督促和检查会员依法履行公告义务。组织证券从业人员水平考试。推动行业开展投资者教育，组织制作投资者教育产品，普及证券知识。推动会员信息化建设和信息安全保障能力的提高，经政府有

39、关部门批准，开展行业科学技术奖励，组织制订行业技术标准和指引。组织开展证券业国际交流与合作，代表中国证券业加入相关国际组织，推动相关资质互认。其他涉及自律、服务、传导的职责。45.银监会监管的职责包括_。 监督管理银行间债券市场、外汇市场 对银行金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理 开展与银行监督管理有关的国际交流、合作活动 维护支付、清算系统的正常运行（分数：1.00）A.、 B.、C.、D.、解析：解析 根据银行业监督管理法的规定和国务院关于金融监管的分工，银监会监管的具体职责有 17 种。“维护支付、清算系统的正常运行”属于中国人民银行的职责。46.上海证券交易所的综合指数包括_

40、。 上证 A 股指数 上证 380 指数 上证综合指数 新上证综合指数（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、 解析：解析 上海证券交易所的综合指数包括上证综合指数、新上证综合指数、上证 A 股指数、B 股指数及工业类指数、商业类指数等。47.优先股票的特征包括_。 股息率固定 股息分派优先 优先表决权 剩余资产分配权（分数：1.00）A.、B.、 C.、D.、解析：解析 优先股票的特征包括：股息率固定；股息分派优先；剩余资产分配优先；一般无表决权。48.下列关于上证成分股指数的说法，正确的是_。 选择样本股时遵循规模、流动性、行业代表性 3 项指标 设立的目的是建立一个反映上海证券市场的概

41、貌和运行状况、能够作为投资评价尺度及金融衍生产品基础的基准指数 依据样本稳定性和动态跟踪的原则，通常每半年调整一次成分股，每次调整比例一般不超过 10% 共有 180 只样本股（分数：1.00）A.、B.、 C.、D.、解析：解析 上证成分股指数的样本股共有 180 只股票，选取规模较大、流动性较好且具有行业代表性的股票作为样本，建立一个反映上海证券市场的概貌和运行状况、能够作为投资评价尺度及金融衍生产品基础的基准指数。 上证成分股指数依据样本稳定性和动态跟踪的原则，每年调整一次成分股，每次调整比例一般不超过 10%，特殊情况下也可能对样本股进行临时调整。49.沪股通试点初期的股票范围包括_。

42、 上证 A 股 上证 180 指数 上证 380 指数的成份股 上海证券交易所上市的 A+H 股公司股票（分数：1.00）A.、B.、C.、 D.、解析：解析 试点初期，沪股通的股票范围是上证 180 指数、上证 380 指数的成份股，以及上海证券交易所上市的 A+H 股公司股票。50.下列属于债券基本性质的是_。 债券属于有价证券 债券是一种虚拟资本 债券是债权的表现 发行人必须在约定的时间付息还本（分数：1.00）A.、 B.、C.、D.、解析：解析 债券具有以下基本性质：债券属于有价证券；债券是一种虚拟资本；债券是债权的表现。51.下列关于储蓄国债(电子式)特点的说法，正确的是_。 针对

43、个人投资者，不向机构投资者发行 采用实名制，不可流通转让 收益安全稳定，由人民银行负责还本付息，免缴利息税 采用电子方式记录债权（分数：1.00）A.、B.、 C.、D.、解析：解析 储蓄国债(电子式)的特点包括：针对个人投资者，不向机构投资者发行；采用实名制，不可流通转让；采用电子方式记录债权；收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税；鼓励持有到期；手续简化；付息方式较为多样。52.政府债券的特征包括_。 安全性高 流通性强 收益稳定 低税待遇（分数：1.00）A.、 B.、C.、D.、解析：解析 政府债券的特征有：安全性高；流通性强；收益稳定；免税待遇。53.下列关于债券的票面价值的

44、描述中，错误的是_。 在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额 票面金额定得较小，发行成本也就较小 票面金额定得较大，有利于小额投资者购买 债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑（分数：1.00）A.、 B.、C.、D.、解析：解析 中，在债券的票面价值中，首先要规定票面价值的币种，币种确定后，则要规定债券的票面金额；中，票面金额定得较小，债券本身的印刷及发行工作量大，费用可能较高；中，票面金额定得较大，有利于少数大额投资者认购，但使小额投资者无法参与。54.下列关于我国证券公司短期融资券的说法中，正确的是_。 约定在一定期限内还本付息 在证券交易所发行 在银行间债券市场发行 以短期融资为目的（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、 解析：解析 证券公司短期融资券是指证券公司以短期融资为目的，在银行间债券市场发行的约定在一定期限内还本付息的金融债券。55.基金按运作方式不同，可分为_。 封闭式基金 开放式基金 契约型基金 公司型基金（分数：1.00）A.、 B.、C.