金融市场基础知识-21及答案解析.doc

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1、金融市场基础知识-21 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、选择题(总题数：20，分数：50.00)1.股票最基本的特征是_。（分数：2.50）A.流动性B.收益性C.风险性D.永久性2._是面向公司的原有股东，按持股数量的一定比例增发新股。（分数：2.50）A.资本公积金转增股本B.配股C.股份回购D.股票分割与合并3.非公开发行股票的发行对象不超过_名。（分数：2.50）A.3B.5C.8D.104.下列选项中，不属于证券账户按账户用途划分的是_。（分数：2.50）A.人民币普通股票账户B.证券投资基金账户C.创业板交易账户D.上海证券账户5.下列不属于融资融券交易的

2、一般风险的是_。（分数：2.50）A.政策风险B.市场风险C.强制平仓风险D.系统风险6.股票应载明的事项不包括_。（分数：2.50）A.公司名称B.股票种类C.股票发行的日期D.公司成立的日期7.除息除权日，通常为股权登记日之后的_个工作日。（分数：2.50）A.1B.3C.5D.108.下列说法中，不正确的是_。（分数：2.50）A.经济周期的过程包括繁荣期、衰退期、萧条期和复苏期B.市场利率提高，会导致股票价格上涨C.通货膨胀既有刺激股票市场的作用，也有抑制股票市场的作用D.国际收支连续逆差，最终会导致股价下跌9.下列选项中，不属于证券交易原则的是_。（分数：2.50）A.公开原则B.公

3、平原则C.集中竞价交易规则D.公正原则10.证券发行人借助证券承销机构来发行证券的行为是_。（分数：2.50）A.证券保荐B.证券承销C.证券包销D.证券代销11.下列选项中，不属于债券的特征的是_。（分数：2.50）A.偿还性B.流动性C.风险性D.收益性12.发行人向不特定的社会公众投资者公开发行的债券是_。（分数：2.50）A.政府债券B.贴现债券C.无担保债券D.公募债券13.下列关于储蓄国债(电子式)与记账式国债的说法，正确的是_。（分数：2.50）A.两者的发行对象均是个人B.两者的发行利率确定机制不同C.两者均可以上市流通D.两者均需要按照有关规定提前兑取14._是公司依照法定程

4、序发行的、约定在一定期限还本付息的有价证券。（分数：2.50）A.公司债券B.金融债券C.企业债券D.政府债券15.国际多边金融机构在我国发行的人民币债券被命名为_。（分数：2.50）A.扬基债券B.武士债券C.欧洲债券D.熊猫债券16.下列关于债券的说法中，不正确的是_。（分数：2.50）A.债券发行人是借入资金的经济主体B.债券是一种虚拟资本C.债券分为短期债券和长期债券D.债券的发行人必须在约定的时间付息还本17.下列选项中，不属于公司债券的是_。（分数：2.50）A.不动产抵押公司债券B.信用公司债券C.可转换公司债券D.证券公司债券18.国际债券的特征不包括_。（分数：2.50）A.

5、资金来源广，发行规模大B.存在汇率风险C.有国家主权保障D.免税待遇19.下列说法中，正确的是_。（分数：2.50）A.实物债券不记名、不挂失、不可上市流通B.凭证式债券可记名、挂失、可上市流通C.记账式债券是没有实物形态的票券D.债券是债权凭证，筹集的资金属于公司的资产20.下列关于债券交易的说法中，不正确的是_。（分数：2.50）A.报价方式包括公开报价、对话报价、双边报价、小额报价B.银行间债券市场实行一级、二级综合托管账户模式C.对债券发行人来说，债券信用评级可以降低信誉高的发行人的筹资成本D.债券兑付的方式包括到期兑付和分期兑付两种二、组合型选择题(总题数：20，分数：50.00)2

6、1.下列关于股票性质的说法中，正确的有_。 股票是有价证券 股票是设权证券 股票是资本证券 股票是物权证券（分数：2.50）A. B. C. D. 22.按是否在股票票面上标明金额，股票可以分为_。 普通股票 有面额股票 无面额股票 优先股票（分数：2.50）A.B.C. D. 23.股票的价值包括_。 票面价值 账面价值 内在价值 清算价值（分数：2.50）A. B. C. D. 24.下列关于优先股票的说法中，正确的有_。 优先股票的股息率是固定的 优先股票股东享有重大决策参与权 优先股票股东可优先于普通股股东分配公司的剩余资产 优先股票可分为累积优先股票和非累积优先股票（分数：2.50）

7、A. B. C. D. 25.在我国，按投资主体的性质分类，股票主要分为_。 国家股 法人股 社会公众股 外资股（分数：2.50）A. B. C. D. 26.股票价格指数的基准功能主要有_。 反映国民经济发展状况 作为指数化投资工具的基础 提供客观衡量投资者投资收益和风险的基准 为不同细分市场的投资配置与选择提供基准（分数：2.50）A. B. C. D. 27.股份变动的方式主要有_。 可转换债券转换为股票 资本公积金转增股本 股票分割与合并 股份回购（分数：2.50）A. B. C. D. 28.下列属于股份初始登记的有_。 股票首次公开发行登记 增发新股登记 送股登记 配股登记（分数：

8、2.50）A. B. C. D. 29.下列关于股票发行制度的说法中，正确的有_。 审批制使得证券市场的供求机制完全是行政化而不是市场化的 审批制的审核方式是实质审查 注册制与核准制的根本区别在于公开发行权利是政府授予还是法律赋予 注册制实行宽进严管，重在事中和事后监管（分数：2.50）A. B. C. D. 30.下列选项中，属于证券交易规则的有_。 集中竞价交易规则 大宗交易制度 公平原则 公开原则（分数：2.50）A. B. C. D. 31.债券的票面要素包括_。 债券的票面价值 债券的到期期限 债券的票面利率 债券投资者名称（分数：2.50）A. B. C. D. 32.按形态的不同

9、，债券可以分为_。 信用债券 实物债券 凭证式债券 记账式债券（分数：2.50）A. B. C. D. 33.下列关于政府债券的说法中，正确的有_。 政府债券又被称为金边债券 政府债券收益稳定，流通性较弱 政府债券分为中央政府债券和地方政府债券 政府债券是一种有价债券（分数：2.50）A. B. C. D. 34.储蓄国债发行可采用_方式。 自销 包销 代销 公开招标（分数：2.50）A. B. C. D. 35.企业债券发行的基本条件包括_。 企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的自有资产净值 企业经济效益良好，发行企业债券前连续 5年盈利 企业财务会计制度符合国家规定 最近 3个会计年度

10、实现的年均可分配利润不少于公司债券 1年的利息（分数：2.50）A. B. C. D. 36.债券交易的方式主要有_。 现券交易 回购交易 远期交易 期货交易（分数：2.50）A. B. C. D. 37.按发行主体的不同，债券可分为_。 政府债券 公募债券 私募债券 金融债券（分数：2.50）A. B. C. D. 38.债券与股票的相同点有_。 两者都是有价证券 两者的收益率相互影响 两者都有固定的偿还期限 两者都是筹措资金的手段（分数：2.50）A. B. C. D. 39.影响债券期限的主要因素包括_。 资金使用方向 筹资者的资信 债券的变现能力 市场利率变化（分数：2.50）A. B

11、. C. D. 40.下列说法中，不正确的有_。 储蓄同债的发行对象是机构和个人 记账式国债可以流通上市 储蓄国债购买当日起息 凭证式国债按年付息，到期还本并支付最后一年利息（分数：2.50）A. B. C. D. 金融市场基础知识-21 答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、选择题(总题数：20，分数：50.00)1.股票最基本的特征是_。（分数：2.50）A.流动性B.收益性 C.风险性D.永久性解析：解析 股票的特征主要有收益性、流动性、风险性、永久性和参与性，其中，收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以为持有人带来收益的特性。2._是面向公司的原有股东，按持股数量的

12、一定比例增发新股。（分数：2.50）A.资本公积金转增股本B.配股 C.股份回购D.股票分割与合并解析：解析 配股是面向公司的原有股东，按持股数量的一定比例增发新股。3.非公开发行股票的发行对象不超过_名。（分数：2.50）A.3B.5C.8D.10 解析：解析 非公开发行股票的基本条件之一是非公开发行股票的发行对象不超过 10名。4.下列选项中，不属于证券账户按账户用途划分的是_。（分数：2.50）A.人民币普通股票账户B.证券投资基金账户C.创业板交易账户D.上海证券账户 解析：解析 按账户用途划分，证券账户分为人民币普通股票账户(A 股账户)、人民币特种股票账户(B股账户)、证券投资基金

13、账户和创业板交易账户；按交易场所划分，证券账户分为上海证券账户、深圳证券账户。5.下列不属于融资融券交易的一般风险的是_。（分数：2.50）A.政策风险B.市场风险C.强制平仓风险 D.系统风险解析：解析 融资融券的一般风险包括政策风险、市场风险和系统风险。选项 C属于融资融券的特有风险。6.股票应载明的事项不包括_。（分数：2.50）A.公司名称B.股票种类C.股票发行的日期 D.公司成立的日期解析：解析 股票应载明的事项主要有：公司名称、公司成立的日期、股票种类、票面金额及代表的股份数、股票的编号。股票由法定代表人签名，公司盖章。发起人的股票，应当标明“发起人股票”字样。7.除息除权日，通

14、常为股权登记日之后的_个工作日。（分数：2.50）A.1 B.3C.5D.10解析：解析 除息除权日，通常为股权登记日之后的 1个工作日，本日之后(含本日)买入的股票不再享有本期股利。8.下列说法中，不正确的是_。（分数：2.50）A.经济周期的过程包括繁荣期、衰退期、萧条期和复苏期B.市场利率提高，会导致股票价格上涨 C.通货膨胀既有刺激股票市场的作用，也有抑制股票市场的作用D.国际收支连续逆差，最终会导致股价下跌解析：解析 利率是资本的价格，市场利率提高，股票价格会下降。9.下列选项中，不属于证券交易原则的是_。（分数：2.50）A.公开原则B.公平原则C.集中竞价交易规则 D.公正原则解

15、析：解析 证券交易原则主要有公开原则、公平原则和公正原则。选项 C属于证券交易规则。10.证券发行人借助证券承销机构来发行证券的行为是_。（分数：2.50）A.证券保荐B.证券承销 C.证券包销D.证券代销解析：解析 证券承销是证券发行人借助证券承销机构来发行证券的行为，亦即证券的间接发行。11.下列选项中，不属于债券的特征的是_。（分数：2.50）A.偿还性B.流动性C.风险性 D.收益性解析：解析 债券的特征主要有偿还性、流动性、安全性和收益性。选项 C，风险性属于股票的特征。12.发行人向不特定的社会公众投资者公开发行的债券是_。（分数：2.50）A.政府债券B.贴现债券C.无担保债券D

16、.公募债券 解析：解析 公募债券是指发行人向不特定的社会公众投资者公开发行的债券。13.下列关于储蓄国债(电子式)与记账式国债的说法，正确的是_。（分数：2.50）A.两者的发行对象均是个人B.两者的发行利率确定机制不同 C.两者均可以上市流通D.两者均需要按照有关规定提前兑取解析：解析 储蓄国债(电子式)的发行对象是个人，记账式国债的发行对象是个人与机构，选项 A说法错误；储蓄国债(电子式)由财政部参照同期银行存款利率及市场供求关系等因素确定，记账式国债由记账式国债承销团成员投标确定，两者的发行利率确定机制不同，选项 B说法正确；储蓄国债(电子式)不可以上市流通，记账式国债可以上市流通，选项

17、 C说法错误；储蓄国债(电子式)按照有关规定提前兑取，记账式国债通过上市交易，按照市场价格卖出，选项 D说法错误。14._是公司依照法定程序发行的、约定在一定期限还本付息的有价证券。（分数：2.50）A.公司债券 B.金融债券C.企业债券D.政府债券解析：解析 公司债券是公司依照法定程序发行的、约定在一定期限还本付息的有价证券；金融债券是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券；我国的企业债券是指企业依照法定程序公开发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券；政府债券是指政府财政部门或其他代理机构为筹措资金，以政府名义发行的、承诺在一定时期支付利息和到期还本的债

18、务凭证。15.国际多边金融机构在我国发行的人民币债券被命名为_。（分数：2.50）A.扬基债券B.武士债券C.欧洲债券D.熊猫债券 解析：解析 外国债券是一种传统的国际债券。在美国发行的外国债券称为扬基债券，它是由非美国发行人在美国市场发行的吸收美国资金的债券。在日本发行的外国债券称为武士债券，它是外国发行人在日本债券市场上发行的以日元为面值的债券。欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。国际多边金融机构在我国发行的人民币债券被命名为“熊猫债券”。16.下列关于债券的说法中，不正确的是_。（分数：2.50）A.债券发行人是借入资金的经济主体B.债券是一种

19、虚拟资本C.债券分为短期债券和长期债券 D.债券的发行人必须在约定的时间付息还本解析：解析 根据偿还期限的不同，债券分为短期债券、中期债券和长期债券。17.下列选项中，不属于公司债券的是_。（分数：2.50）A.不动产抵押公司债券B.信用公司债券C.可转换公司债券D.证券公司债券 解析：解析 公司债券包括：信用公司债券、不动产抵押公司债券、保证公司债券、收益公司债券、可转换公司债券、附认股权证的公司债券和可交换债券。选项 D属于金融债券。18.国际债券的特征不包括_。（分数：2.50）A.资金来源广，发行规模大B.存在汇率风险C.有国家主权保障D.免税待遇 解析：解析 国际债券的特征主要有：资

20、金来源广、发行规模大；存在汇率风险；有国家主权保障；以自有兑换货币作为计量货币。选项 D属于政府债券的特征。19.下列说法中，正确的是_。（分数：2.50）A.实物债券不记名、不挂失、不可上市流通B.凭证式债券可记名、挂失、可上市流通C.记账式债券是没有实物形态的票券 D.债券是债权凭证，筹集的资金属于公司的资产解析：解析 实物债券不记名、不挂失、可上市流通；凭证式债券可记名、挂失、不能上市流通；债券是债权凭证，筹集的资金属于公司的负债。记账式债券是没有实物形态的票券，而是在电脑账户中做记录。20.下列关于债券交易的说法中，不正确的是_。（分数：2.50）A.报价方式包括公开报价、对话报价、双

21、边报价、小额报价B.银行间债券市场实行一级、二级综合托管账户模式C.对债券发行人来说，债券信用评级可以降低信誉高的发行人的筹资成本D.债券兑付的方式包括到期兑付和分期兑付两种 解析：解析 债券兑付的方式包括到期兑付、提前兑付、债券替换、分期兑付和转换为普通股五种方式。二、组合型选择题(总题数：20，分数：50.00)21.下列关于股票性质的说法中，正确的有_。 股票是有价证券 股票是设权证券 股票是资本证券 股票是物权证券（分数：2.50）A. B. C. D. 解析：解析 股票是有价证券、证权证券、资本证券、要式证券以及综合权利证券。22.按是否在股票票面上标明金额，股票可以分为_。 普通股

22、票 有面额股票 无面额股票 优先股票（分数：2.50）A.B.C. D. 解析：解析 按是否在股票票面上标明金额，股票可以分为有面额股票和无面额股票；按股东享有权利的不同，股票可以分为普通股票和优先股票。23.股票的价值包括_。 票面价值 账面价值 内在价值 清算价值（分数：2.50）A. B. C. D. 解析：解析 股票的价值包括股票的票面价值、股票的账面价值、股票的内在价值、股票的清算价值。24.下列关于优先股票的说法中，正确的有_。 优先股票的股息率是固定的 优先股票股东享有重大决策参与权 优先股票股东可优先于普通股股东分配公司的剩余资产 优先股票可分为累积优先股票和非累积优先股票（分

23、数：2.50）A. B. C. D. 解析：解析 优先股票的股息率固定；重大决策参与权是普通股票股东享有的权利，而不是优先股票股东享有的权利；优先股票股东享有优先分配剩余资产的权利；根据优先股票股息在当年未能足额分派时，能否在以后年度补发进行分类，可分为累积优先股票和非累积优先股票。25.在我国，按投资主体的性质分类，股票主要分为_。 国家股 法人股 社会公众股 外资股（分数：2.50）A. B. C. D. 解析：解析 投资主体的性质分类，我国股票主要包括国家股、法人股、社会公众股和外资股。26.股票价格指数的基准功能主要有_。 反映国民经济发展状况 作为指数化投资工具的基础 提供客观衡量投

24、资者投资收益和风险的基准 为不同细分市场的投资配置与选择提供基准（分数：2.50）A. B. C. D. 解析：解析 股票价格指数的功能分为基准功能和投资功能，其中，基准功能主要包括：描述股票市场趋势，反映国民经济发展状况；提供客观衡量投资者投资收益和风险的基准；为不同细分市场的投资配置与选择提供基准。属于股票价格指数的投资功能。27.股份变动的方式主要有_。 可转换债券转换为股票 资本公积金转增股本 股票分割与合并 股份回购（分数：2.50）A. B. C. D. 解析：解析 股份变动的方式主要有：增发、配股、资本公积金转增股本、股份回购、可转换债券转换为股票、股票分割与合并。28.下列属于

25、股份初始登记的有_。 股票首次公开发行登记 增发新股登记 送股登记 配股登记（分数：2.50）A. B. C. D. 解析：29.下列关于股票发行制度的说法中，正确的有_。 审批制使得证券市场的供求机制完全是行政化而不是市场化的 审批制的审核方式是实质审查 注册制与核准制的根本区别在于公开发行权利是政府授予还是法律赋予 注册制实行宽进严管，重在事中和事后监管（分数：2.50）A. B. C. D. 解析：解析 审批制的审核方式是形式及实质的全面审查；核准制的审核方式是实质审查。30.下列选项中，属于证券交易规则的有_。 集中竞价交易规则 大宗交易制度 公平原则 公开原则（分数：2.50）A.

26、B. C. D. 解析：解析 证券交易的规则有集中竞价交易规则和大宗交易制度。、属于证券交易的原则。31.债券的票面要素包括_。 债券的票面价值 债券的到期期限 债券的票面利率 债券投资者名称（分数：2.50）A. B. C. D. 解析：解析 债券的票面上有四个基本要素，分别为：债券的票面价值、债券的到期期限、债券的票面利率、债券发行者名称。32.按形态的不同，债券可以分为_。 信用债券 实物债券 凭证式债券 记账式债券（分数：2.50）A. B. C. D. 解析：解析 按形态的不同，债券可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。信用债券也称无担保债券，是按担保性质进行分类的。33.下列关

27、于政府债券的说法中，正确的有_。 政府债券又被称为金边债券 政府债券收益稳定，流通性较弱 政府债券分为中央政府债券和地方政府债券 政府债券是一种有价债券（分数：2.50）A. B. C. D. 解析：解析 政府债券的特征主要有安全性高、流通性强、收益稳定和免税待遇。34.储蓄国债发行可采用_方式。 自销 包销 代销 公开招标（分数：2.50）A. B. C. D. 解析：解析 不同类型的国债的发行方式不同，凭证式国债发行完全采用承购包销方式，储蓄国债发行可采用包销或代销方式，记账式国债发行完全采用公开招标方式。35.企业债券发行的基本条件包括_。 企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的自有资

28、产净值 企业经济效益良好，发行企业债券前连续 5年盈利 企业财务会计制度符合国家规定 最近 3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券 1年的利息（分数：2.50）A. B. C. D. 解析：解析 企业发行债券的基本条件包括：企业规模达到国家规定的要求；企业财务会计制度符合国家规定；具有偿债能力；企业经济效益良好，发行企业债券前连续 3年盈利；企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的自有资产净值；所筹资金用途符合国家产业政策。“最近 3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券 1年的利息”属于公司发行债券的基本条件。36.债券交易的方式主要有_。 现券交易 回购交易 远期交易 期货交

29、易（分数：2.50）A. B. C. D. 解析：解析 根据交易合约的签订与实际交割之间的关系分类，可将债券交易的方式分为现券交易、回购交易、远期交易、期货交易。37.按发行主体的不同，债券可分为_。 政府债券 公募债券 私募债券 金融债券（分数：2.50）A. B. C. D. 解析：解析 按照发行主体的不同，债券可划分为为政府债券、金融债券、企业或公司债券。38.债券与股票的相同点有_。 两者都是有价证券 两者的收益率相互影响 两者都有固定的偿还期限 两者都是筹措资金的手段（分数：2.50）A. B. C. D. 解析：解析 债券与股票的相同点有：两者都是有价证券，两者都是筹措资金的手段，

30、两者的收益率相互影响。债券一般有固定的偿还期限，是一种有期投资；股票是无限期的。39.影响债券期限的主要因素包括_。 资金使用方向 筹资者的资信 债券的变现能力 市场利率变化（分数：2.50）A. B. C. D. 解析：解析 影响债券期限的主要因素有：资金使用方向、债券的变现能力、市场利率变化。筹资者的资信属于影响债券利率的因素。40.下列说法中，不正确的有_。 储蓄同债的发行对象是机构和个人 记账式国债可以流通上市 储蓄国债购买当日起息 凭证式国债按年付息，到期还本并支付最后一年利息（分数：2.50）A. B. C. D. 解析：解析 储蓄国债的发行对象是个人，不包括机构；储蓄国债自发行首期日起息；凭证式国债到期一次还本付息。