证券经纪业务营销人员行为规范及答案解析.doc

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1、证券经纪业务营销人员行为规范及答案解析(总分：38.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：19，分数：19.00)1.在我国，证券经纪业务营销人员要到( )注册之后，才可从事证券业务营销。A证券公司 B中国证券业协会C证券交易所 D证券登记结算机构（分数：1.00）A.B.C.D.2.要取得美国证监会的经纪人执照，条件之一是按规定至少接受( )个月的专业培训后，参加由 FINRA 主持的考试。A1 B2 C3 D4（分数：1.00）A.B.C.D.3.关于美国证券经纪人需要遵守的执业操守，说法不正确的是( )。A坚持诚信、称职、勤奋、尊重的行为原则B理解和遵守所有适用的法律、法规

2、或规章制度C保守客户秘密D无法避免利益冲突时，应隐瞒信息（分数：1.00）A.B.C.D.4.香港证券经纪人采取政府立法管理和自律管理相结合的形式，自律管理由( )负责。A香港证监会B中国证监会C香港联交所和香港证券业经纪协会负责D香港联交所和中国证券业协会（分数：1.00）A.B.C.D.5.下列不属于香港证券经纪人主要操守准则的是( )A诚实公平 B公平竞争 C专业能力 D投诉处理（分数：1.00）A.B.C.D.6.( )是为了进一步规范营销行为，提高证券公司营销人员业务水平和执业素质，逐步建立具有一定专业水平的营销队伍，以促进证券市场规范发展，保护投资者合法权益。A证券经纪业务营销人员

3、须取得从业资格B证券经纪业务营销人员的执业注册与管理C证券经纪业务营销人员的诚信信息管理D证券经纪业务营销人员的行为规范（分数：1.00）A.B.C.D.7.通过证券从业资格考试或经纪人专项考试的证券公司员工有( )情况的，不能通过受聘机构向中国证券业协会申请执业证书。A即将被机构聘用 B最近三年未受过刑事处罚C未被中国证监会认定为市场禁入者 D品行端正，具有良好的职业道德（分数：1.00）A.B.C.D.8.加强对从业人员的持续监管，建立从业人员资格管理数据库，对所有通过考试和取得执业资格的人员进行资格公示和执业注册登记管理的机构是( )。A中国证券业协会 B证券交易所 C证券公司 D中国证

4、监会（分数：1.00）A.B.C.D.9.证券从业人员取得执业证书后，与原执业机构解除聘用关系或变更执业机构的，应在上述情况发生( )日内向中国证券业协会报告，由中国证券业协会变更其执业注册登记。A5 B10 C20 D30（分数：1.00）A.B.C.D.10.下列不属于证券业从业人员诚信信息记录的内容的是( )。A基本信息 B详细信息 C处罚处分信息 D奖励信息（分数：1.00）A.B.C.D.11.在我国，证券经纪人能接受( )家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动。A1 B2 C3 D4（分数：1.00）A.B.C.D.12.关于证券经纪业务营销人员的行为规范，下列说法错误的是

5、( )。A证券经纪人在接触客户时，应当向客户出示有关执业证书，并明示自己与所属证券公司之间的关系，明确自身授权的业务范围B从业人员不得接受客户的全权委托，代理客户操作账户C证券经纪业务营销人员不得与客户约定分享投资收益，不得对客户投资的收益或赔偿客户的投资损失作出承诺D证券经纪业务营销人员不得向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息（分数：1.00）A.B.C.D.13.对证券经纪业务营销人员的违规处罚主要分为三个层次，其不包括( )。A自律组织的纪律处分 B证券监管机构的行政处罚C证券经营机构的纪律处分 D刑事处罚（分数：1.00）A.B.C.D.14.下列不属于纪律处分

6、主要类别的是( )。A取消考试成绩 B警告 C拘役 D注销执业证书（分数：1.00）A.B.C.D.15.违反职业道德的惩罚措施是( )。A证券公司的纪律处分 B证券交易所的纪律处分C自律组织的纪律处分 D证券业协会的行政处罚（分数：1.00）A.B.C.D.16.( )是指证券经纪业务营销人员违反有关国家法律、行政法规或部门规章的违法行为，尚未构成犯罪，依法应当承担行政法律责任，由相关的证券监督管理机构依法对行为人实施一定制裁的措施。A证券公司的纪律处分 B证券交易所的纪律处分C行政处罚 D刑事处罚（分数：1.00）A.B.C.D.17.下列情行中，适用行政处罚的是( )。A违规持有、买卖股

7、票的 B内幕交易、泄露内幕信息罪C洗钱罪 D被市场禁入的（分数：1.00）A.B.C.D.18.挪用资金罪、挪用公款罪的惩罚措施是( )。A证监会的纪律处分 B行业协会的纪律处分C行政处罚 D刑事处罚（分数：1.00）A.B.C.D.19.下列不属于对证券犯罪的制裁措施的是( )。A罚金 B有期徒刑 C死刑 D行业内通报批评（分数：1.00）A.B.C.D.二、不定项选择题(总题数：9，分数：9.00)20.下列关于境外证券市场对证券经纪业务营销人员监督管理的表述，正确的有( )。（分数：1.00）A.美国证券经纪人需要遵守的执业操守之一是不得收受贿赂，侵害客户或雇主的利益B.证券经纪人在香港

8、执业必须获得中国证监会香港派出机构的认可C.美国的证券经纪人在执业之前，必须在美国证监会(SEC)注册，领取执照D.香港证券经纪人采取政府立法管理和自律管理相结合的形式21.下列属于我国对证券经纪业务营销人员监督管理的内容的是( )。（分数：1.00）A.证券经纪业务营销人员的行为规范B.证券经纪业务营销人员的执业注册与管理C.证券经纪业务营销人员的职业道德D.证券经纪业务营销人员的违规处罚22.关于证券经纪业务营销人员的行为规范，下列说法不正确的是( )。（分数：1.00）A.证券经纪人在执业过程中，不得明示与所属证券公司的关系B.证券经纪人在证券公司授权范围内的行为，由证券公司依法承担相应

9、的法律责任C.证券经纪业务营销人员采取贬低其他证券公司的手段招揽客户，属于不正当的竞争行为D.证券经纪业务营销人员不得向客户提供投资建议23.根据证券公司监督管理条例的规定，证券公司在销售证券金融类产品时，应当遵守的原则包括( )。（分数：1.00）A.了解客户原则B.公平竞争原则C.适当性原则D.诚实守信原则24.下列不属于证券经纪业务营销人员对客户的欺诈行为的是( )。（分数：1.00）A.提供、传播虚假或者误导客户的信息，劝诱客户参与证券交易B.进入其他证券公司营业场所劝导客户C.积极宣传所在证券公司的业绩D.为谋取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖25.证券经纪业务营销人员在招揽客

10、户或提供服务时，有损害客户利益或者扰乱市场秩序的行为包括( )。（分数：1.00）A.为客户办理证券认购、交易等事项B.与客户约定分享投资收益C.迎合客户的违法违规要求D.为客户的违法违规行为提供便利26.对证券经纪业务营销人员的违规处罚中，应受到纪律处分的违规情形是( )。（分数：1.00）A.申请执业证书时提供虚假材料的B.被市场禁入的C.编造、传播虚假信息，扰乱证券市场的D.因违法或违纪行为被机构开除的27.下列属于行政处罚类别的是( )。（分数：1.00）A.责令改正B.没收违法所得C.1 万元以上 30 万元以下的罚款D.3 年至终身的市场禁入28.对证券经纪业务营销人员的违规处罚中

11、，行政处罚的违法违规情形是( )。（分数：1.00）A.未按规定完成后续职业培训的或未按规定参加年检的B.背信运用委托财产罪C.接受客户的全权委托买卖证券的，或者对客户买卖证券的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺的D.操纵证券交易价格罪三、判断题(总题数：10，分数：10.00)29.美国的证券经纪人在执业之前，必须在美国证券业协会注册，领取执照。( )（分数：1.00）A.正确B.错误30.从事证券经纪业务营销业务的人员只有参加由中国证券业协会统一组织的证券从业资格考试中的基础科目及一门专业科目的考试，考试合格才能取得证券从业资格。( )（分数：1.00）A.正确B.错误31.参加“证券经纪

12、人专项考试”并合格的人员，只能从事经纪业务的营销工作。( )（分数：1.00）A.正确B.错误32.按照中国证券业协会的相关规定，在执业证书年检期间，取得执业证书的人员应当参加规定学时的后续职业培训，提高职业道德和专业素质。( )（分数：1.00）A.正确B.错误33.证券业从业人员诚信信息记录的内容包括奖励信息、警示信息、处罚处分信息三个方面。( )（分数：1.00）A.正确B.错误34.证券经纪业务营销人员可以进入其他证券公司营业场所招揽客户。( )（分数：1.00）A.正确B.错误35.证券经纪人在证券公司授权范围内的行为，由证券公司依法承担相应的法律责任；超出授权范围的行为，证券经纪人

13、应当依法承担相应的法律责任。( )（分数：1.00）A.正确B.错误36.证券公司及其从业人员和证券经纪人均不得与客户约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失，也不得以任何方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺。( )（分数：1.00）A.正确B.错误37.年检材料弄虚作假的或连续 3 年不在机构从事证券业务的，将受到刑事处罚。( )（分数：1.00）A.正确B.错误38.证券经纪业务营销人员不配合中国证券业协会或其委托单位检查和调查的，可以给予行政处罚。( )（分数：1.00）A.正确B.错误证券经纪业务营销人员行为规范答案解析(总分：38.00，做题时间：90 分钟)一、单

14、项选择题(总题数：19，分数：19.00)1.在我国，证券经纪业务营销人员要到( )注册之后，才可从事证券业务营销。A证券公司 B中国证券业协会C证券交易所 D证券登记结算机构（分数：1.00）A.B. C.D.解析：解析 证券经纪业务营销人员一般都须到政府证券监督管理部门或证券自律组织进行注册登记，经注册登记后才能正式从事证券业务营销。在我国，注册登记机构是中国证券业协会。2.要取得美国证监会的经纪人执照，条件之一是按规定至少接受( )个月的专业培训后，参加由 FINRA 主持的考试。A1 B2 C3 D4（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：3.关于美国证券经纪人需要遵守的执业操守，说

15、法不正确的是( )。A坚持诚信、称职、勤奋、尊重的行为原则B理解和遵守所有适用的法律、法规或规章制度C保守客户秘密D无法避免利益冲突时，应隐瞒信息（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：解析 无法避免利益冲突时，应向客户和雇主进行说明。4.香港证券经纪人采取政府立法管理和自律管理相结合的形式，自律管理由( )负责。A香港证监会B中国证监会C香港联交所和香港证券业经纪协会负责D香港联交所和中国证券业协会（分数：1.00）A.B.C. D.解析：解析 立法管理由香港证监会负责，而自律管理由香港联交所和香港证券业经纪协会负责。5.下列不属于香港证券经纪人主要操守准则的是( )A诚实公平 B公平竞争

16、 C专业能力 D投诉处理（分数：1.00）A.B. C.D.解析：解析 香港证券经纪人主要的操守准则有：诚实公平、勤勉尽责、专业能力、认识客户、利益冲突、遵守法规、投诉处理。6.( )是为了进一步规范营销行为，提高证券公司营销人员业务水平和执业素质，逐步建立具有一定专业水平的营销队伍，以促进证券市场规范发展，保护投资者合法权益。A证券经纪业务营销人员须取得从业资格B证券经纪业务营销人员的执业注册与管理C证券经纪业务营销人员的诚信信息管理D证券经纪业务营销人员的行为规范（分数：1.00）A. B.C.D.解析：解析 从事证券经纪业务营销业务的人员应当参加由中国证券业协会统一组织的证券从业资格考试

17、中的基础科目及一门专业科目的考试，考试合格的即取得证券从业资格；或者可以参加由中国证券业协会统一组织的“证券经纪人专项考试”，取得证券从业资格。要求证券经纪业务营销人员取得从业资格就是要达到题中所述的目的。7.通过证券从业资格考试或经纪人专项考试的证券公司员工有( )情况的，不能通过受聘机构向中国证券业协会申请执业证书。A即将被机构聘用 B最近三年未受过刑事处罚C未被中国证监会认定为市场禁入者 D品行端正，具有良好的职业道德（分数：1.00）A. B.C.D.解析：解析 已被机构聘用是可以申请执止证书的条件之一。8.加强对从业人员的持续监管，建立从业人员资格管理数据库，对所有通过考试和取得执业

18、资格的人员进行资格公示和执业注册登记管理的机构是( )。A中国证券业协会 B证券交易所 C证券公司 D中国证监会（分数：1.00）A. B.C.D.解析：9.证券从业人员取得执业证书后，与原执业机构解除聘用关系或变更执业机构的，应在上述情况发生( )日内向中国证券业协会报告，由中国证券业协会变更其执业注册登记。A5 B10 C20 D30（分数：1.00）A.B. C.D.解析：10.下列不属于证券业从业人员诚信信息记录的内容的是( )。A基本信息 B详细信息 C处罚处分信息 D奖励信息（分数：1.00）A.B. C.D.解析：解析 证券业从业人员诚信信息记录的内容包括基本信息、奖励信息、警示

19、信息、处罚处分信息四个方面。11.在我国，证券经纪人能接受( )家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动。A1 B2 C3 D4（分数：1.00）A. B.C.D.解析：12.关于证券经纪业务营销人员的行为规范，下列说法错误的是( )。A证券经纪人在接触客户时，应当向客户出示有关执业证书，并明示自己与所属证券公司之间的关系，明确自身授权的业务范围B从业人员不得接受客户的全权委托，代理客户操作账户C证券经纪业务营销人员不得与客户约定分享投资收益，不得对客户投资的收益或赔偿客户的投资损失作出承诺D证券经纪业务营销人员不得向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息（分数：1.

20、00）A.B.C.D. 解析：解析 证券经纪业务营销人员可以向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息，但不得向客户提供投资建议，也不得有损害客户利益的欺诈行为。13.对证券经纪业务营销人员的违规处罚主要分为三个层次，其不包括( )。A自律组织的纪律处分 B证券监管机构的行政处罚C证券经营机构的纪律处分 D刑事处罚（分数：1.00）A.B.C. D.解析：14.下列不属于纪律处分主要类别的是( )。A取消考试成绩 B警告 C拘役 D注销执业证书（分数：1.00）A.B.C. D.解析：解析 纪律处分的类别主要有：取消考试成绩、不接受考试报名、不受理执业证书申请、谈话提醒或质询

21、、警告、行业内通报批评、通过媒体公开谴责及注销执业证书等。C 项是对证券犯罪的制裁手段之一。15.违反职业道德的惩罚措施是( )。A证券公司的纪律处分 B证券交易所的纪律处分C自律组织的纪律处分 D证券业协会的行政处罚（分数：1.00）A.B.C. D.解析：解析 受到自律组织纪律处分的违规情形包括：参加资格考试的人员的有关证件及资料弄虚作假的；申请执业证书时提供虚假材料的；年检材料弄虚作假的或连续 3 年不在机构从事证券业务的；受到行政和刑事处罚的；被市场禁入的；因违法或违纪行为被机构开除的；违反职业道德的；其他违反法律、法规、行政规章或者中国证券业协会自律规则的情形。16.( )是指证券经

22、纪业务营销人员违反有关国家法律、行政法规或部门规章的违法行为，尚未构成犯罪，依法应当承担行政法律责任，由相关的证券监督管理机构依法对行为人实施一定制裁的措施。A证券公司的纪律处分 B证券交易所的纪律处分C行政处罚 D刑事处罚（分数：1.00）A.B.C. D.解析：17.下列情行中，适用行政处罚的是( )。A违规持有、买卖股票的 B内幕交易、泄露内幕信息罪C洗钱罪 D被市场禁入的（分数：1.00）A. B.C.D.解析：解析 BC 两项适用刑事处罚，D 项适用自律组织的纪律处分。18.挪用资金罪、挪用公款罪的惩罚措施是( )。A证监会的纪律处分 B行业协会的纪律处分C行政处罚 D刑事处罚（分数

23、：1.00）A.B.C.D. 解析：解析 刑事处罚是司法机关对于犯罪行为者根据其所应承担的刑事责任而实施的惩罚措施。中华人民共和国刑法对证券市场的一些主要犯罪行为作了规定，包括：内幕交易、泄露内幕信息罪；编造并传播影响证券交易虚假信息罪、诱骗他人买卖证券罪；操纵证券交易价格罪；洗钱罪；挪用资金罪、挪用公款罪；背信运用委托财产罪等。19.下列不属于对证券犯罪的制裁措施的是( )。A罚金 B有期徒刑 C死刑 D行业内通报批评（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：解析 D 项属于一般的纪律处分。二、不定项选择题(总题数：9，分数：9.00)20.下列关于境外证券市场对证券经纪业务营销人员监督管理

24、的表述，正确的有( )。（分数：1.00）A.美国证券经纪人需要遵守的执业操守之一是不得收受贿赂，侵害客户或雇主的利益 B.证券经纪人在香港执业必须获得中国证监会香港派出机构的认可 C.美国的证券经纪人在执业之前，必须在美国证监会(SEC)注册，领取执照D.香港证券经纪人采取政府立法管理和自律管理相结合的形式 解析：解析 C 项证券经纪人在香港执业必须获得中国香港证监会的认可。21.下列属于我国对证券经纪业务营销人员监督管理的内容的是( )。（分数：1.00）A.证券经纪业务营销人员的行为规范 B.证券经纪业务营销人员的执业注册与管理 C.证券经纪业务营销人员的职业道德D.证券经纪业务营销人员

25、的违规处罚 解析：解析 C 项证券经纪业务营销人员的职业道德是自律性范畴，不属于监督管理的内容。22.关于证券经纪业务营销人员的行为规范，下列说法不正确的是( )。（分数：1.00）A.证券经纪人在执业过程中，不得明示与所属证券公司的关系 B.证券经纪人在证券公司授权范围内的行为，由证券公司依法承担相应的法律责任C.证券经纪业务营销人员采取贬低其他证券公司的手段招揽客户，属于不正当的竞争行为D.证券经纪业务营销人员不得向客户提供投资建议解析：解析 证券经纪人在执业过程中，应向客户出示经纪人证书，明示与所属证券公司的关系，并在所属证券公司委托权限或授权范围内从事客户招揽活动。23.根据证券公司监

26、督管理条例的规定，证券公司在销售证券金融类产品时，应当遵守的原则包括( )。（分数：1.00）A.了解客户原则 B.公平竞争原则C.适当性原则 D.诚实守信原则解析：解析 了解客户原则是指需要了解客户的情况，主要包括客户的身份、财产和收入状况、证券投资经验和风险偏好等。适当性原则是指证券公司提供的服务和销售的证券类金融产品，应当与所了解的客户情况相适应。24.下列不属于证券经纪业务营销人员对客户的欺诈行为的是( )。（分数：1.00）A.提供、传播虚假或者误导客户的信息，劝诱客户参与证券交易B.进入其他证券公司营业场所劝导客户 C.积极宣传所在证券公司的业绩 D.为谋取佣金收入，诱使客户进行不

27、必要的证券买卖解析：解析 B 项属于不公平竞争行为；C 项则是正常的举动。25.证券经纪业务营销人员在招揽客户或提供服务时，有损害客户利益或者扰乱市场秩序的行为包括( )。（分数：1.00）A.为客户办理证券认购、交易等事项B.与客户约定分享投资收益C.迎合客户的违法违规要求 D.为客户的违法违规行为提供便利 解析：解析 证券经纪业务营销人员在招揽客户或提供服务时，不得有损害客户利益或者扰乱市场秩序的其他行为。例如，不得与客户有获取不正当利益的约定，不得迎合客户的违法违规要求，也不得以任何形式为客户的违法违规行为提供便利。AB 两项属于证券经纪业务营销人员违反行为规范的行为，但不属于题中所述范

28、围。26.对证券经纪业务营销人员的违规处罚中，应受到纪律处分的违规情形是( )。（分数：1.00）A.申请执业证书时提供虚假材料的 B.被市场禁入的 C.编造、传播虚假信息，扰乱证券市场的D.因违法或违纪行为被机构开除的 解析：解析 受到纪律处分的违规情形主要有：参加资格考试的人员的有关证件及资料弄虚作假的；申请执业证书时提供虚假材料的；年检材料弄虚作假的或连续 3 年不在机构从事证券业务的；受到行政和刑事处罚的；被市场禁入的；因违法或违纪行为被机构开除的；违反职业道德的；其他违反法律、法规、行政规章或者中国证券业协会自律规则的情形。C 项应受到证券监管机构的行政处罚。27.下列属于行政处罚类

29、别的是( )。（分数：1.00）A.责令改正 B.没收违法所得 C.1 万元以上 30 万元以下的罚款 D.3 年至终身的市场禁入 解析：解析 除题中四项外，行政处罚的类别还包括：警告、暂停执业、撤销从业资格等。28.对证券经纪业务营销人员的违规处罚中，行政处罚的违法违规情形是( )。（分数：1.00）A.未按规定完成后续职业培训的或未按规定参加年检的 B.背信运用委托财产罪C.接受客户的全权委托买卖证券的，或者对客户买卖证券的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺的 D.操纵证券交易价格罪解析：解析 BD 两项适用刑事处罚。三、判断题(总题数：10，分数：10.00)29.美国的证券经纪人在执业

30、之前，必须在美国证券业协会注册，领取执照。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 美国的证券经纪人在执业之前，必须在美国证监会(SEC)注册，领取执照。30.从事证券经纪业务营销业务的人员只有参加由中国证券业协会统一组织的证券从业资格考试中的基础科目及一门专业科目的考试，考试合格才能取得证券从业资格。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 除题中所述之外，还可以参加由中国证券业协会统一组织的“证券经纪人专项考试”，考试合格后可取得证券从业资格。31.参加“证券经纪人专项考试”并合格的人员，只能从事经纪业务的营销工作。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：3

31、2.按照中国证券业协会的相关规定，在执业证书年检期间，取得执业证书的人员应当参加规定学时的后续职业培训，提高职业道德和专业素质。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：33.证券业从业人员诚信信息记录的内容包括奖励信息、警示信息、处罚处分信息三个方面。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 证券业从业人员诚信信息记录的内容包括基本信息、奖励信息、警示信息、处罚处分信息等四个方面。34.证券经纪业务营销人员可以进入其他证券公司营业场所招揽客户。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 证券经纪业务营销人员招揽客户应当在适当的地点、采用正当的手段进行。直接进入其他

32、证券公司营业场所劝导客户是一种违法行为，不仅妨碍了竞争对手正常的经营活动与合法权益，也扰乱了市场秩序。35.证券经纪人在证券公司授权范围内的行为，由证券公司依法承担相应的法律责任；超出授权范围的行为，证券经纪人应当依法承担相应的法律责任。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：36.证券公司及其从业人员和证券经纪人均不得与客户约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失，也不得以任何方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：37.年检材料弄虚作假的或连续 3 年不在机构从事证券业务的，将受到刑事处罚。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 年检材料弄虚作假的或连续 3 年不在机构从事证券业务的，将受到自律组织的纪律处分。38.证券经纪业务营销人员不配合中国证券业协会或其委托单位检查和调查的，可以给予行政处罚。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：