证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-7-2及答案解析.doc

《证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-7-2及答案解析.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-7-2及答案解析.doc（38页珍藏版）》请在麦多课文档分享上搜索。

1、证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-7-2 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：80，分数：40.00)1.发生巨额赎回的情况下，基金管理人决定部分延迟赎回的，可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额( )的前提下，对其余赎回申请延期办理。（分数：0.50）A.4%B.6%C.8%D.10%2.目前我国各家商业银行推广的( )是结构化金融衍生工具的典型代表之一。 A资产结构化理财产品 B利率结构化理财产品 C股权结构化理财产品 O挂钩不同标的资产的理财产品（分数：0.50）A.B.C.D.3.基金宣传推介材料登载基金的过往业绩，下列关于推介

2、材料应当符合的规定叙述错误的是( )。（分数：0.50）A.应按照有关法律、行政法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据B.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据C.应真实、准确、完整、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平，基金业绩表现数据应当经基金持有人大会复核D.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足 6个月的除外4.某开放式基金的管理费率为 1.2%，申购费率 1.3%，托管费率 0.3%。某投资者以 20000元现金申购该基金，若当日基金份额净值为 1.290元，则该投资者得

3、到的基金份额是( )份。（分数：0.50）A.11549.54B.12546.54C.15304.91D.15546.915.基金信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为属于( )。（分数：0.50）A.重大遗漏B.虚假记载C.不当竞争D.误导性陈述6.基金市场参与主体中，( )在整个基金的运作中起核心作用。（分数：0.50）A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金市场服务机构7.基金托管人的职责不包括( )。（分数：0.50）A.基金投资运作的监督B.依法募集基金C.基金资金清算D.基金会计复核8.封闭式基金的基金份额，由( )申请上市交易。（分数：0.5

4、0）A.基金托管人B.持有基金比例超过 10%的投资者C.基金管理人D.中国证券业协会9.基金营销人员在开发客户中运用最多的方法是( )。（分数：0.50）A.缘故法B.介绍法C.寻亲问友法D.陌生拜访法10.从性质上看，可以将 ETF联接基金看作是一种指数型的( )。（分数：0.50）A.保本基金B.系列基金C.分级基金D.基金中的基金11.我国现行的、首次公开发行股票的定价方式是( )。（分数：0.50）A.询价方式B.协商定价方式C.上网竞价方式D.市价折扣方式12.在基金管理公司中，管理基金投资的最高决策机构是( )。（分数：0.50）A.股东大会B.董事会C.风险控制委员会D.投资决

5、策委员会13.对基金交易账户以及基金投资人信息管理的功能是( )具备的功能。（分数：0.50）A.前台业务系统B.自助式前台系统C.后台管理系统D.信息管理平台应用系统的支持系统14.季度报告中，投资组合报告所披露的主要内容不包括( )。（分数：0.50）A.基金资产组合B.按行业分类的股票投资组合C.按券种分类的债券投资组合D.前 10名债券明细15.下列关于基金管理费的说法，错误的是( )。（分数：0.50）A.基金管理费是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用B.基金规模越大，基金管理费率越高C.基金风险程度越高，基金管理费率越高D.我国债券型基金的管理费率一般低于股票型基金16.我

6、国公司法规定，股份有限公司向发起人、法人发行的股票应当为( )。（分数：0.50）A.记名股票或无记名股票B.无记名股票C.记名股票D.优先股票17.LOF转托管业务中，若持有人 T日提交基金份额跨系统转托管申请，如处理成功，转托管转入的基金份额一般在( )日起可赎回或卖出。（分数：0.50）A.T+1B.T+2C.T+3D.T+418.我国基金销售服务费按( )支付。（分数：0.50）A.日B.周C.月D.季19.基金投资管理过程中，一般由( )制订投资组合具体方案。（分数：0.50）A.研究部门B.投资决策委员会C.基金经理D.交易部20.关于交易型开放式指数基金(ETF)份额的上市交易规

7、则，下列说法错误的是( )。（分数：0.50）A.上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值B.实行价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为 10%，从上市首日开始实行C.买入申报数量为 100份及其整数倍，不足 100份的部分可以卖出D.基金申报价格最小变动单位为 0.01元21.基金定期报告中需要进行审计的是( )。（分数：0.50）A.基金年度报告B.基金季度报告和半年度报告C.基金半年度报告和年度报告D.基金季度报告、半年度报告和年度报告22.以下不属于独立衍生工具的是( )。（分数：0.50）A.期权合约B.期货合约C.债券返售条款D.互换交易合约23.处于成熟期的家庭，其投资应以( )为主

8、。（分数：0.50）A.固定收益工具B.偏进取的平衡资产配置C.偏保守的平衡资产配置D.长期投资的权益投资工具24.T日，客户在某一基金销售网点提交开放式基金的认购申请后，最早要在( )日才可以查询认购申请的受理情况。（分数：0.50）A.T+1B.T+2C.T+3D.T+425.基金管理人委托代销机构办理基金的销售应当签订( )，明确双方的权利和义务。（分数：0.50）A.书面代销协议B.书面合作协议C.书面交易协议D.书面委托协议26.( )是指将应分配的净利润折算为等值的新的基金份额进行基金分配。（分数：0.50）A.股票分红B.现金分红C.红利再投资D.分红配股27.我国基金业正处在发

9、展壮大的初期，基金监管应遵循( )原则，以避免出现大起大落的情形，影响基金业的正常发展。（分数：0.50）A.连续性B.有效性C.审慎性D.公平性28.根据权证行权所买卖的标的股票来源不同，权证可分为( )。（分数：0.50）A.认股权证和备兑权证B.认购权证和认沽权证C.美式权证和欧式权证D.股权类权证和债权类权证29.关于股票和债券，下列说法正确的是( )。（分数：0.50）A.股票是真实资本，而债券不是B.债券是真实资本，而股票不是C.两者都是真实资本D.两者都是虚拟资本30.开放式基金份额的( )是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为。（分数：0.50）A.转换

10、B.非交易过户C.转托管D.冻结31.中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展( )业务。（分数：0.50）A.公开市场操作B.套期保值C.营利性D.投融资32.下列各项，不能体现证券投资基金销售适用性指导意见核心思想的是( )。（分数：0.50）A.审慎研究B.基金的风险评价C.基金销售适用性的实施保障D.基金投资人的风险承受能力调查和评价33.与私募基金相比，公募基金的特点在于( )。（分数：0.50）A.投资风险较高B.采取非公开方式发售C.基金募集对象不固定D.投资活动所受到的限制和约束少34.债券票面利率又称为( )。（分数：0.50）A.约定收益率B.名义利率C.持有期收益率D.实

11、际收益率35.根据投资目标的不同，基金可以分为( )。（分数：0.50）A.契约型基金与公司型基金B.增长型基金、收入型基金和平衡型基金C.主动型基金和被动(指数)型基金D.系列基金和基金中的基金36.一投资者共出资 15万元申购某基金，已知该基金采取的是前端收费模式，申购费率为 1%，申购当天陔基金份额净值 1.1元，则该公司最终申购的份额为( )份。（分数：0.50）A.133014.30B.135013.50C.145213.50D.155223.3037.因为信息的不对称性等原因导致基金管理人制定出错误的投资策略，由此引发的风险是( )。（分数：0.50）A.投资管理风险B.通货膨胀风

12、险C.职业道德风险D.公司治理风险38.股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响，其中最直接的影响因素是( )。（分数：0.50）A.供求关系B.每股净资产C.公司人员结构D.公司组织形式39.基金管理公司独立董事的人数不得少于( )人，且不得少于董事会人数的 1/3。（分数：0.50）A.1B.3C.5D.1040.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据销售机构销售基金的( )提取一定比例的客户维护费。（分数：0.50）A.保有量B.销售额C.持有人数量D.未分配利润41.如果基金募集失败，那么基金管理人应在基金募集期限届满后( )日内返还投资者已缴纳的款项

13、，并加计银行同期存款利息。（分数：0.50）A.7B.10C.15D.3042.按照规定，开放式基金的申购费率不得超过申购金额的( )。（分数：0.50）A.1%B.2%C.3%D.5%43.国内第一只上市开放式基金(LOF)是( )基金。（分数：0.50）A.国投瑞银瑞福B.南方避险增值C.南方积极配置D.招商安泰系列44.证券市场的运行形成了证券需求者和证券供给者的竞争关系，证券市场的基本功能之一是为( )决定价格。（分数：0.50）A.资产B.资本C.价值D.上市公司45.下列各项中，约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件是( )。（分数：0.50）A.基金

14、合同B.基金代销协议C.基金托管协议D.基金招募说明书46.多个基金共用一个基金合同，各子基金独立进行投资决策，投资者可以根据自己的需要转换的基金称为( )。（分数：0.50）A.指数基金B.对冲基金C.伞型基金D.共同基金47.下列各项中，属于影响投资者决策的内在因素的是( )。（分数：0.50）A.个人成长的文化背景B.社会阶层C.社会地位D.风险承受能力48.份额净值保持在 1元人民币不变的是( )。（分数：0.50）A.股票基金B.债券基金C.混合基金D.货币市场基金49.公司的资产净值是全体股东的权益，决定着股票的( )。（分数：0.50）A.票面价值B.账面价值C.清算价值D.内在

15、价值50.基金年度报告一般在会计年度结束后( )日内经过审计后予以公告。（分数：0.50）A.30B.45C.60D.9051.关于现金比例变化法的说法，错误的是( )。（分数：0.50）A.通过回归的算法来确定基金经理是否具有择时能力B.较为直观C.通过分析基金在不同市场环境下现金比例的变化情况来评价基金经理的择时能力D.市场繁荣期，基金的现金或低风险、低收益资产的比例较小说明其择时能力较好52.封闭式基金一般( )资产净值和份额净值。（分数：0.50）A.每日公告 1次B.每周公告 1次C.每月公告 1次D.每周公告 2次53.债券是证明( )关系的凭证。（分数：0.50）A.产权B.委托

16、代理C.债权债务D.所有权54.下列关于简单份额净值收益率与时间加权收益率关系的描述，正确的是( )。（分数：0.50）A.时间加权收益率一般在数值上大于简单份额净值收益率B.时间加权收益率一般在数值上小于简单份额净值收益率C.二者在大小上没有必然联系D.二者均考虑了分红再投资的影响55.下列关于期权交易的说法，错误的是( )。（分数：0.50）A.期权又称选择权，是指其持有者能在规定的期限内按交易双方商定的价格购买或出售一定数量的基础金融工具的权利B.金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式C.期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡D.期权的买方承担买进或卖出的义务56.指

17、数型基金当日买入的股票未按指数要求的收盘价成交，由此产生的跟踪误差属于( )。（分数：0.50）A.仓位型跟踪误差B.结构型跟踪误差C.交易型跟踪误差D.费用型跟踪误差57.下列基金销售人员的客户服务中，属于售前服务内容的是( )。（分数：0.50）A.开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法B.为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金C.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果D.向客户介绍客户服务、信息查询、客户投资的办法和路径、办法58.下列选项中，属于股票型基金分析指标的是( )。（分数：0.50）A.贝塔系数B.久期C.跟踪误差D.信用等级59.( )于

18、2004年 1月 31日发布关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见，为资本市场新一轮改革和发展奠定了基础。（分数：0.50）A.国务院B.中国证监会C.国家发展和改革委员会D.中国证券业协会60.目前，我国股票型基金的认购费率通常为( )。（分数：0.50）A.0B.1%以下C.1%-1.5%左右D.1%2.5%左右61.关于中外合资基金管理公司的境外股东应具备的条件，以下表述错误的是( )。（分数：0.50）A.为依其所在国家或者地区法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构B.所在国家或地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或中国证监会认可的其他机构签

19、订证券监管合作谅解备忘录，并保持有效的监管合作关系C.实缴资本不少于 3亿元人民币的等值可自由兑换货币D.财务稳健，资信良好，最近 5年没有受到监管机构或者司法机关的处罚62.确定基金销售目标市场时，( )可以让营销工作深入渗透某个或某几个细分市场，把有限的资源集中利用并在有限市场中建立专业知名度。（分数：0.50）A.无差异目标市场策略B.差异性目标市场策略C.集中性目标市场策略D.组合性目标市场策略63.基金产品的风险等级一般不包括( )。（分数：0.50）A.高风险等级B.中风险等级C.低风险等级D.无风险等级64.( )是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。（

20、分数：0.50）A.辅助式前台系统B.自助式前台系统C.后台管理系统D.信息管理平台应用系统的支持系统65.关于基金销售机构制定的资金清算流程规范，下列说法错误的是( )。（分数：0.50）A.应严格管理资金的划付，将赎回、分红及认/申购不成功的相应款项直接划入投资人开户时指定的同名银行账户B.应明确基金销售机构总部与各分支机构、基金注册登记机构、托管银行以及相关合作服务提供商的资金清算流程C.应严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金不予处理D.销售机构的分支机构应当将当日的全部基金销售资金于同日划往总部统一的基金销售专户，实现日清日结66.基金销售适用性的( )要求基金销售机构应

21、当将基金销售适用性作为公司内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人、基金产品和基金投资人都要了解并作出评价。（分数：0.50）A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则D.及时性原则67.股票型基金的持股集中度通常只统计( )。（分数：0.50）A.前五大行业投资市值占基金投资总市值的比重B.前五大行业投资市值占基金投资股票总市值的比重C.前十大重仓股的投资总市值占基金投资总市值的比重D.前十大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重68.在下列客户服务方式中，基金销售机构通常用于定期或不定期地向客户传达专业信息和传输投资理念的是( )。（分数

22、：0.50）A.互联网的应用B.“一对一”专人服务C.讲座、推介会和座谈会D.媒体和宣传手册的应用69.专业基金销售机构申请基金代销业务资格的，机构高级管理人员应已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事 2年以上基金业务或者( )年以上证券、金融业务的工作经历。（分数：0.50）A.2B.3C.5D.770.开放式基金发生巨额赎回并采取部分延期赎回时，转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权，并将以( )为基准计算赎回金额。（分数：0.50）A.上一个开放日的基金份额净值B.上一个开放日的基金份额总值C.下一个开放日的基金份额净值D.下一个开放日的基金份额总值71.证券投资基金托管资格

23、管理办法要求托管人最近( )个会计年度的年末净资产均不低于 20亿元人民币。（分数：0.50）A.1B.2C.3D.572.证券投资基金销售管理办法第十二条对专业基金销售机构申请基金代销业务资格进行了规定，指出除具备本办法第九条第(三)项至第(七)项、第十条第(三)项和第(四)项以及第十一条第(一)项和第(二)项规定的条件外，还应当具备其他条件。关于这些条件，下列说法错误的是( )。（分数：0.50）A.有符合规定的组织名称、组织机构和经营范围B.主要出资人是依法设立的持续经营 2个以上完整会计年度的法人，注册资本不低于 5000万元人民币，财务状况良好，运作规范稳定，最近 3年没有因违法违规

24、行为受到行政处罚或者刑事处罚C.取得基金从业资格的人员不少于 30人，且不低于员工人数的 1/2D.中国证监会规定的其他条件73.在我国，基金募集期限自基金份额发售之日起不得超过( )个月。（分数：0.50）A.3B.4C.5D.674.下列选项中，不属于基金市场营销特殊性的是( )。（分数：0.50）A.专业性B.一次性C.适用性D.持续性75.( )的目标是保证并提高客户对销售机构产品和服务的满意度，维护销售机构与客户关系的稳定和发展。（分数：0.50）A.客户调查B.客户追踪C.业务跟进D.加强沟通76.以下不属于证券市场监管原则的是( )。（分数：0.50）A.“三公”原则B.依法监管

25、原则C.保护证券发行者原则D.监督与自律相结合的原则77.( )是最能全面反映基金经营成果的指标。（分数：0.50）A.基金分红B.留存收益C.已实现收益D.份额净值增长率78.目前，基金买卖股票按照( )的税率征收印花税。（分数：0.50）A.0.1%B.0.5%C.1.0%D.1.5%79.我国目前的基金销售法律法规体系以( )为核心。（分数：0.50）A.证券法B.证券投资基金法C.证券投资基金运作管理办法D.基金公司管理条例80.在我国，货币市场基金的赎回资金一般在( )日从基金的银行存款账户划出。（分数：0.50）A.T+1B.T+2C.T+3D.T+4二、B多选题/B(总题数：40

26、，分数：40.00)81.在投资组合报告中，货币市场基金应披露的报告期内偏离度信息有( )。（分数：1.00）A.偏离度绝对值在 0.25%0.5%间的次数B.偏离度的最高值C.偏离度的最低值D.偏离度绝对值的简单平均值82.基金面临的外部风险包括( )。（分数：1.00）A.市场风险B.政策风险C.信用风险D.经营风险83.下列各项中，属于我国基金销售渠道的有( )。（分数：1.00）A.商业银行B.证券公司C.保险公司D.证券投资咨询公司84.基金销售人员在向投资者推介基金时，应禁止( )的行为。（分数：1.00）A.诋毁其他基金销售机构B.接受投资者全权委托C.违规向他人提供基金未公开的

27、信息D.账外暗中给予他人财物或利益85.封闭式基金份额上市交易应符合条件的有( )。（分数：1.00）A.基金的募集符合证券投资基金法的规定B.基金合同期限为 5年以上C.基金募集金额不低于 5亿元人民币D.基金份额持有人不少于 1000人86.对基金经理投资理念的考察要点有( )。（分数：1.00）A.基金经理持股集中度情况B.基金经理投资哲学C.基金经理投资方法论D.基金经理投资策略87.基金募集的步骤一般包括( )。（分数：1.00）A.申请B.核准C.发售D.基金合同生效88.开放式基金的申购赎回可以通过( )进行。（分数：1.00）A.直销中心B.传真C.电话D.互联网89.在新基金

28、募集过程中，基金销售机构大多通过( )等方式，组织基金经理与投资者交流，帮助投资者增进对基金产品的理解。（分数：1.00）A.产品推介会B.发放宣传手册C.电视广告D.报刊90.为防止信息误导给投资者带来损失，法律法规对基金披露信息作出了禁止性规定，下列属于禁止行为的有( )。（分数：1.00）A.虚假记载、误导性陈述或重大遗漏B.对证券投资业绩进行预测C.违规承诺收益或者承担损失D.诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构91.对基金公司的分析和评价可以从( )等方面进行考察。（分数：1.00）A.公司概况B.投资和研究能力C.风险控制能力D.营销能力92.关于证券发行市场，下列说法正确的

29、有( )。（分数：1.00）A.证券发行市场通常有固定场所B.证券发行市场是发行人向投资者出售证券的市场C.证券发行市场由证券发行人、证券投资者和证券咨询机构组成D.证券发行人是资金的需求者和证券的供应者，证券投资者是资金的供应者和证券的需求者93.在制定基金销售业务基本规程时，基金销售机构应注意以下( )规范。（分数：1.00）A.基金销售重要业务环节应实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性B.建立科学的基金产品评价体系，审慎选择所销售的基金产品C.所选择的合作服务提供商应符合监管部门的资质要求D.建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致94.我国基金信息披露制度体系可

30、分为( )等层次。（分数：1.00）A.国家法律B.部门规章C.规范性文件D.自律性规则95.目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有( )。（分数：1.00）A.LOFB.封闭式基金C.ETFD.一般的开放式基金96.下列关于基金市场参与主体的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.依据所承担的责任与作用的不同，基金市场参与主体可以分为基金当事人、基金市场服务机构、监管机构和自律组织三大类B.基金份额持有人、基金管理人、基金托管人是基金的当事人C.基金销售机构、基金注册登记机构、基金投资咨询机构是基金的主要服务机构D.中国证券业协会是我国基金市场的监管主体97.关于政府债券，下列说法正确

31、的有( )。（分数：1.00）A.政府债券的发行主体是政府B.政府债券可作为政府弥补财政赤字的手段C.中央政府发行的债券称为国债D.根据不同的发行目的，政府债券有不同的期限，从几年至几十年98.关于基金销售适用性中的审慎调查，其内容应包括( )。（分数：1.00）A.基金代销机构选择代销产品时，应当对基金管理人进行审慎调查B.基金代销机构选择代销产品时，应当对基金托管人进行审慎调查C.基金管理人在选择基金代销机构时，应对基金代销机构进行审慎调查D.基金管理人在选择基金代销机构时，应对基金份额持有人进行审慎调查99.下列各项，( )应依法征收营业税。（分数：1.00）A.基金管理人运用基金买卖股

32、票、债券的差价收入B.基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入C.金融机构申购和赎回基会份额的差价收入D.非金融机构申购和赎回基金份额的差价收入100.依据投资理念的不同，基金可以分为( )。（分数：1.00）A.增长型基金B.收入型基金C.主动型基金D.被动型基金101.投资人在申购赎回开放式基金单位时直接承担的费用有( )。（分数：1.00）A.管理费B.转换费C.申购费D.托管费102.以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.赎回费率不得超过基金份额赎回金额的百分之五B.基金管理人可以根据投资人赎回金额的数量适用不同的赎回费率标准C.认购

33、费和申购费可以在赎回时从赎回金额中扣除D.基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准103.基金销售业务的风险主要包括( )。（分数：1.00）A.合规风险B.操作风险C.技术风险D.不可抗力风险104.广义的有价证券包括( )。（分数：1.00）A.商品证券B.资本证券C.合同文本D.货币证券105.保守型投资者的首要投资目标有( )。（分数：1.00）A.保护本金不受损失B.投资的长期增值C.保持资产的流动性D.保证收益的增长性106.下列关于证券投资基金的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方

34、式B.是一种直接投资工具C.基金投资者是基金资产的所有者D.基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人107.关于基金登记机构的职责，下列说法正确的有( )。（分数：1.00）A.负责基金份额的登记工作B.承担与基金份额登记有关的资金清算业务C.承担与基金份额登记有关的资金交收业务D.承担与基金份额登记有关的份额存管业务108.根据证券投资基金会计核算业务指引，基金的会计核算对象包括( )的核算。（分数：1.00）A.资产类B.负债类C.资产负债共同类D.所有者权益类和损益类109.我国基金业的发展阶段可分为( )。（分数：1.00）A.早期探索阶段B.试点发展阶段C.快速发展阶段D

35、.高速发展阶段110.基金托管协议主要用于明确( )的权利与义务。（分数：1.00）A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金注册登记机构111.下列关于 ETF的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.ETF本质上是一种指数基金B.ETF规模的变动最终取决于市场对 ETF的真正需求C.ETF会不可避免地承担所跟踪指数面临的系统性风险D.我国首只 ETF采用的是抽样复制112.下列有关股票风险性的表述，正确的有( )。（分数：1.00）A.股票的风险性和收益性是彼此独立的B.股票的风险性和收益性是并存的C.股东能否获得预期的股息红利收益，与公司的盈利情况无关D.股东能否获得预期

36、的股息红利收益，主要取决于公司的盈利情况113.证券具有高流动性必须满足的条件有( )。（分数：1.00）A.发行规模极大B.变现的交易成本极小C.本金保持相对稳定D.很容易变现114.基金持有人享有( )等法定权利。（分数：1.00）A.分享基金财产收益B.基金资产运作管理权C.剩余基金资产分配权D.基金资产保管权115.与基金半年度报告相比，基金年度报告需要( )。（分数：1.00）A.提供最近 3个会计年度的主要会计数据、财务指标、基金净值表现和收益分配情况B.披露内部监察报告C.披露基金的主要会计政策和会计估计、所有的关联方关系及交易情况D.披露报告期内改聘会计师事务所的情况以及支付给

37、所聘任的会计师事务所的报酬及事务所已提供审计服务的年限116.可转换公司债券的双重选择权特征是指( )。（分数：1.00）A.投资者可自行选择是否转股B.发行人可自行选择是否修正利率C.投资者可自行选择是否修正转股价D.发行人拥有是否实施赎回条款的选择权117.股票应载明的事项有( )。（分数：1.00）A.公司成立的日期B.公司名称C.股票的编号D.股票种类118.投资者评价以基金投资者的风险承受能力类型来具体反映，下列有关特征分类的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.稳健型投资者对投资的态度是希望投资收益极度稳定，不愿意承受投资波动对心理的煎熬，追求稳定B.积极型投资者有较高的风险

38、承受能力，专注于投资的长期增值，并愿意为此承受较大的风险C.风险较小的情况下获得一定的收益是保守型投资者主要的投资目的D.投资者以其风险承受能力分类至少应包括积极型、稳健型和保守型119.开放式基金的直销一般通过( )等实现。（分数：1.00）A.邮寄B.电话C.直属的分支机构网点D.直销队伍120.我国基金销售监管的原则有( )。（分数：1.00）A.依法监管原则B.监管与自律并重原则C.监管的连续性和有效性原则D.审慎监管原则三、B判断题/B(总题数：20，分数：20.00)121.证券市场是风险的直接交换场所。( )（分数：1.00）A.正确B.错误122.备兑权证的发行，必然会增加股份

39、公司的股本。( )（分数：1.00）A.正确B.错误123.首次公开发行股票并在中小企业板上市的，发行人及其主承销商可以根据初步询价结果确定发行价格，不再进行累计投标询价。( )（分数：1.00）A.正确B.错误124.基金是作为自身负债的一种受益凭证，具有间接证券的性质。( )（分数：1.00）A.正确B.错误125.50%以上的基金资产投资于股票的，为股票型基金。( )（分数：1.00）A.正确B.错误126.封闭式基金存续期满后可以不终止。( )（分数：1.00）A.正确B.错误127.投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出的申购、赎回申请均无效。( )（分数：1.00）A.正确B.错

40、误128.基金日常估值由基金托管人进行。( )（分数：1.00）A.正确B.错误129.依据平等对待投资者原则，基金管理人不得对投资者采用不同的赎回费率标准。( )（分数：1.00）A.正确B.错误130.信息披露义务人应当在重大事件发生之日起 2日内编制并披露临时报告书。( )（分数：1.00）A.正确B.错误131.对投资者而言，基金超市需要的入门费较低。( )（分数：1.00）A.正确B.错误132.在我国，开放式基金的直销渠道是基金管理公司。( )（分数：1.00）A.正确B.错误133.证券投资基金评价业务管理暂行办法中所指的基金评价包括对基金的分析研究及投资咨询等内容。( )（分数

41、：1.00）A.正确B.错误134.投资者不应当简单按基金的评级购买基金。( )（分数：1.00）A.正确B.错误135.资产配置通常是在低风险低收益证券与高风险高收益证券之间进行分配。( )（分数：1.00）A.正确B.错误136.理财经理在执业过程中，应当向客户推荐与其风险承受能力相适应的投资产品。( )（分数：1.00）A.正确B.错误137.基金公司在普及投资者教育、培训客户经理的工作中起到了“领头羊”的作用。( )（分数：1.00）A.正确B.错误138.目前，具体承担基金监管职责的是中国证监会基金监管部。( )（分数：1.00）A.正确B.错误139.基金管理人、基金代销机构应妥善

42、保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于 20年。( )（分数：1.00）A.正确B.错误140.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、代销机构不得办理基金销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额。( )（分数：1.00）A.正确B.错误证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-7-2 答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：80，分数：40.00)1.发生巨额赎回的情况下，基金管理人决定部分延迟赎回的，可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额( )的前提下，对其余赎回申请延期办理。（分数：0.

43、50）A.4%B.6%C.8%D.10% 解析：解析 出现巨额赎回申请时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况，决定接受全额赎回或者部分延迟赎回。其中，部分延期赎回是指当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额 10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。2.目前我国各家商业银行推广的( )是结构化金融衍生工具的典型代表之一。 A资产结构化理财产品 B利率结构化理财产品 C股权结构化理财产品 O挂钩不同标的资产的理财产品（分数：0.50）A.B.C.D. 解析：解析

44、 结构化金融衍生产品是运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融工具和金融衍生工具相结合设计出的新型金融产品。例如，在股票交易所交易的各类结构化票据、目前我国各家商业银行推广的挂钩不同标的资产的理财产品等都是其典型代表。3.基金宣传推介材料登载基金的过往业绩，下列关于推介材料应当符合的规定叙述错误的是( )。（分数：0.50）A.应按照有关法律、行政法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据B.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据C.应真实、准确、完整、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平，基金业绩表现数据应当经基金持有人大会复核

45、D.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足 6个月的除外解析：解析 C 项，应为真实、准确、完整、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平，基金业绩表现数据应当经基金托管人复核。4.某开放式基金的管理费率为 1.2%，申购费率 1.3%，托管费率 0.3%。某投资者以 20000元现金申购该基金，若当日基金份额净值为 1.290元，则该投资者得到的基金份额是( )份。（分数：0.50）A.11549.54B.12546.54C.15304.91 D.15546.91解析：解析 管理费和托管费由基金资产承担。投资者申购基金，需要缴纳的是申购费。因此

46、，该投资者得到的基金份额=20000/(1+1.3%)1.290=15304.91(份)。5.基金信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为属于( )。（分数：0.50）A.重大遗漏B.虚假记载 C.不当竞争D.误导性陈述解析：解析 虚假记载是指基金信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为；误导性陈述是指使投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述；重大遗漏是指披露中存在应披露而未披露的信息，以至于影响投资者作出正确决策。6.基金市场参与主体中，( )在整个基金的运作中起核心作用。（分数：0.50）A.基金份额持有人B.基金管理人 C.基金托

47、管人D.基金市场服务机构解析：解析 基金管理人是基金的募集者和管理者，在整个基金的运作中起着核心作用。基金管理人不仅负责基金的投资管理，而且还承担着产品设计、基金营销、基金注册登记、基金估值、会计核算等多方面的职责。7.基金托管人的职责不包括( )。（分数：0.50）A.基金投资运作的监督B.依法募集基金 C.基金资金清算D.基金会计复核解析：解析 基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金投资运作监督、基金资金清算以及基金会计复核等方面。B 项属于基金管理人的职责。8.封闭式基金的基金份额，由( )申请上市交易。（分数：0.50）A.基金托管人B.持有基金比例超过 10%的投资者C.基金管

48、理人 D.中国证券业协会解析：解析 封闭式基金的基金份额，经基金管理人申请，中国证监会核准，可以在证券交易所上市交易。9.基金营销人员在开发客户中运用最多的方法是( )。（分数：0.50）A.缘故法B.介绍法C.寻亲问友法D.陌生拜访法 解析：解析 常用的寻找潜在客户的方法有缘故法、介绍法和陌生拜访法。其中，陌生拜访法针对陌生关系型群体，是营销人员通过主动自我介绍与陌生人认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方法，是营销人员在开发客户中运用最多的方法。10.从性质上看，可以将 ETF联接基金看作是一种指数型的( )。（分数：0.50）A.保本基金B.系列基金C.分级基金D.基金中的基金 解析：

49、解析 根据中国证监会的相关指引，ETF 联接基金投资于目标 ETF的资产不得低于基金资产净值的 90%，其余部分应投资于标的指数的成分股和备选成分股以及中国证监会规定的其他证券品种。从性质上看，可以将 ETF联接基金看作是一种指数型的基金中的基金。11.我国现行的、首次公开发行股票的定价方式是( )。（分数：0.50）A.询价方式 B.协商定价方式C.上网竞价方式D.市价折扣方式解析：解析 股票发行价格是指投资者认购新发行的股票时实际支付的价格。股票发行的定价方式，可以采取协商定价方式，也可以采取一般询价方式、累计投标询价方式、上网竞价方式等。我国证券发行与承销管理办法规定，首次公开发行股票以询价方式确定股票发行价格。12.在基金管理公司中，管理基金投资的最高决策机构是( )。（分数：0.50）A.股东大会B.董事会C.风险控制委员会D.投资决策委员会 解析：解析 投资决策委员会是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设的议事机构，在遵守国家有关法律法规的前提下，拥有对所管理基金的投资事务的最高决策权。13.对基金交易账户以及基金投资人信息管理的功能是( )具备的