证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-10-2及答案解析.doc

《证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-10-2及答案解析.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-10-2及答案解析.doc（56页珍藏版）》请在麦多课文档分享上搜索。

1、证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-10-2 及答案解析(总分：88.50，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：80，分数：41.50)1.通常情况下，上市公司董事、监事、高级管理人员。持有上市公司股份 5%以上的股东，将其持有的该公司的股票在买入后 6个月内卖出，或者在卖出后 6个月内又买入，由此所得收益归( )所有。A公司B该股东C董事会D国家（分数：0.50）A.B.C.D.2.当( )时，基金信息披露义务人无须编制并披露临时公告书。A基金托管人的专门基金托管部门的负责人更换B基金托管人的研究部门的负责人辞职C基金管理人总经理辞职D基金份额持有人大会召开（分数：0.50）A.

2、B.C.D.3.分析债券基金的两个主要角度是( )。A对基金持有债券的数量和信用等级的分析B对基金持有债券的平均久期和信用等级的分析C对基金持有债券的数量和债券价格的分析D对基金持有债券的平均久期和债券价格的分析（分数：0.50）A.B.C.D.4.指数型基金当日买入的股票未按指数要求的收盘价成交，由此产生的跟踪误差属于( )。A仓位型跟踪误差 B结构型跟踪误差C交易型跟踪误差 D费用型跟踪误差（分数：0.50）A.B.C.D.5.基金宣传推介材料可以( )。A违规承诺收益或者承担损失 B夸大或者片面宣传基金C登载基金的过往业绩 D登载单位或者个人的推荐性文字（分数：0.50）A.B.C.D.

3、6.目前，我国基金管理的主管机关是( )。A中国证监会B中国银监会C中国人民银行D证券交易所（分数：0.50）A.B.C.D.7.目前，我国封闭式基金的托管费率( )。A为 0.5%B为 0.25%C通常在 0.25%0.5%之间D通常在 0.5%1%之间（分数：1.00）A.B.C.D.8.基金销售机构的电子信息系统发生技术故障，从而使销售业务无法正常进行而可能带来的损失，这属于基金销售业务中的( )。A合规风险 B技术风险 C管理风险 D操作风险（分数：0.50）A.B.C.D.9.按照货币市场基金管理暂行规定以及其他有关规定，我国货币市场基金不得投资于( )。A现金B剩余期限为 366天

4、的国债C剩余期限为 180天的可转换债券D6 个月的银行定期存款（分数：0.50）A.B.C.D.10.( )是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。A基金资产净值B基金资产总值C基金份额净值D基金总份额（分数：0.50）A.B.C.D.11.货币市场基金收益公告主要包括( )。A每万份基金净收益和 7日年化收益率B每份基金净收益和年平均收益率C每万份基金净值和 7日年化收益率D每份基金净值和年平均收益率（分数：0.50）A.B.C.D.12.根据证券法规定，证券登记结算机构是( )。A以规范交易为目的的法人 B社会团体法人C不以营利为目的的法人 D以

5、营利为目的的法人（分数：0.50）A.B.C.D.13.下列关于开放式基金认购与申购的说法，不正确的是( )。A募集期内的认购比其后的申购在费率上通常会有所优惠B股票基金、债券基金认购时按照面值认购，而在申购时不知道成交价格C股票基金、债券基金申购以金额申请，赎回以份额申请D货币市场基金认购时按照面值认购，申购时基金份额价格在买卖当时无法确定（分数：0.50）A.B.C.D.14.开放式基金连续( )以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。A2 个开放日 B2 日 C3 个开放日 D3 日（分数：0.50）A.B.C.D.15.股票基金持股集中度是指( )。A前十大重仓股

6、的投资总市值占基金投资股票总市值的比重B前十大重仓股的投资总市值占基金投资总市值的比重C前五大行业投资市值占基金投资股票总市值的比重D前五大行业投资市值占基金投资总市值的比重（分数：0.50）A.B.C.D.16.基金销售监管的监管与自律并重原则是指( )。A针对基金销售机构经营能力的监管，旨在促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险B在加强基金市场监管的同时，加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教育和自我管理C要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化D对监管对象给予公正的待遇（分数：0.50）A.B.C.D.17.下列机构中，不属于基金代销机构的是( )。A商业银行B证

7、券公司C证券投资咨询机构D基金管理公司（分数：0.50）A.B.C.D.18.基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，还应当特别注意一些事项。下列叙述错误的是( )。A不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述B不得使用“坐享财富增长”、“安心享受成长”、“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述C不得使用“欲购从速”、“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述D在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强”、“惟一”等表述，但可以使用“业绩稳健”、“业绩优良”吸引投资者（分数：0.50）A.B.C.D.19.基金销售中常用的营业

8、推广手段不包括( )。A销售网点宣传 B投资者交流C费率优惠 D提供充足的宣传资料（分数：0.50）A.B.C.D.20.目前，我国基金管理的主管机关是( )。A中国证监会B中国银监会C中国人民银行D证券交易所（分数：0.50）A.B.C.D.21.规范基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利、义务的基本法律文件是( )。A基金合同 B基金托管协议C基金招募说明书 D基金份额发售公告（分数：0.50）A.B.C.D.22.关于债券的基本性质，下列描述错误的是( )。A债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现B债券与其代表的权利联系在一起，转让债券也就将债券代表的权利一并转

9、移C债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动D债券代表债券投资者的权利，这种权利是一种债权（分数：0.50）A.B.C.D.23.证券投资基金销售管理办法规定，证券公司申请基金代销业务资格应当在最近( )年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为。A1B2C3D5（分数：0.50）A.B.C.D.24.基金募集失败后，所募集的资金和资金在此期间所产生的利息必须退还基金投资人，其中，资金利率选用( )。ASHIBOR B银行同期存款利率C同期国债回购利率 D同期交易所市场国债收益率（分数：0.50）A.B.C.D.25.下列各项中，约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律

10、文件是( )。A基金合同 B基金代销协议 C基金托管协议 D基金招募说明书（分数：0.50）A.B.C.D.26.根据(证券投资基金运作管理办法)规定，股票基金的股票投资比重必须在( )以上；债券基金的债券投资比重必须在( )以上。A60%；80%B80%；60%C60%；60%D80%；80%（分数：0.50）A.B.C.D.27.关于基金投资者教育的意义，下列说法错误的是( )。A有助于培育成熟的投资理念 B有助于增强基金行业的市场化调节机制C有助于增强基金投资者的自我保护能力 D有助于保障基金投资者的高收益回报（分数：0.50）A.B.C.D.28.关于 LOF份额的上市条件，下列说法错

11、误的是( )。A须由基金管理人及基金托管人共同向深圳证券交易所提交上市申请B基金的募集应符合证券投资基金法的规定C募集金额应不少于 2亿元人民币D基金份额持有人应不少于 2000人（分数：0.50）A.B.C.D.29.有“宏观经济晴雨表”之称的是( )。A主板市场 B创业板市场 C现货交易市场 D中小企业板市场（分数：0.50）A.B.C.D.30.某日，一只交易型开放式指数基金(ETF)二级市场交易价格为 2.634元，该基金份额净值为 2.300元，份额累计净值为 2.795元，则该交易( )。A为折价交易，折价率为 5.76%B为折价交易，折价率为 12.68%C为溢价交易，溢价率为

12、14.52%D为溢价交易，溢价率为 6.11%（分数：1.00）A.B.C.D.31.在我国，股票型基金投资于股票的资产比重必须在( )以上。A30% B50% C60% D80%（分数：0.50）A.B.C.D.32.基金管理公司应按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向( )分配基金收益。A基金销售机构 B基金份额持有人C基金托管人 D基金监管部门（分数：0.50）A.B.C.D.33.下列各项中，申请募集基金应提交的主要文件不包括( )。A募集基金的申请报告 B验资报告C基金合同草案 D招募说明书草案（分数：0.50）A.B.C.D.34.巨额赎回是指单个开放日基金净赎回申请超过基

13、金总份额的( )。A5%B10%C15%D20%（分数：0.50）A.B.C.D.35.投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是衍生工具的( )所决定的。A跨期性 B联动性 C杠杆性 D不确定性（分数：0.50）A.B.C.D.36.对已经设立的基金开展再营销的行为是指( )。A人员推销 B持续营销 C营业推广 D公共关系（分数：0.50）A.B.C.D.37.我国基金的投资对象或者投资行为不能是( )A非公开发行股票 B公司债券C资产支持证券 D承销证券（分数：0.50）A.B.C.D.38.基金销售中常用的营业推广手段不包括(

14、)。A销售网点宣传 B投资者交流C费率优惠 D提供充足的宣传资料（分数：0.50）A.B.C.D.39.下列关于基金销售流程的说法，不正确的是( )。A基金销售基本流程包括投资者风险测试、产品适用性分析及风险提示、提供投资咨询建议、受理基金业务申请和提供售后跟踪服务B基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力的基金产品时予以提示并要求投资者确认C基金销售机构在介绍基金产品时应尽量使用专业术语以保证权威性和准确性D基金销售的售后服务包括提供账户及交易查询、提供市场资讯和了解资产状况并调整投资建议（分数：0.50）A.B.C.D.40.资产证券化是以特定的( )为基础发行证券。A资产池 B投资

15、组合 C偿债资产 D债务池（分数：0.50）A.B.C.D.41.中国的第一家证券交易所上海证券交易所于( )成立。A1990 年 7月 B1990 年 12月 C1991 年 7月 D1991 年 12月（分数：0.50）A.B.C.D.42.将有价证券分为股票、债券和其他证券三大类，是按照 ( )来分类的。A证券发行主体的不同B是否在证券交易所挂牌上市交易C募集方式的不同D证券所代表权利性质的不同（分数：0.50）A.B.C.D.43.在我国，开放式基金的申购、赎回采用( )交易原则。A“未知价” B“确定价” C“协商价” D“随机价”（分数：0.50）A.B.C.D.44.交易型开放式

16、指数基金(ETF)的投资目标是( )指数的表现，属于( )基金。A超越；主动型B超越；被动型C复制；主动型D复制；被动型（分数：0.50）A.B.C.D.45.编制和发布年度报告在基金营销活动中属于( )。A人员推销 B广告促销 C营业推广 D公共关系（分数：0.50）A.B.C.D.46.普通股股东行使公司重大决策参与权的途径是参加( )行使表决权。A董事会 B监事会C股东大会 D公司职工代表大会（分数：0.50）A.B.C.D.47.根据投资目标的不同，可以把基金分为增长型基金、( )和平衡型基金。A收入型基金 B主动型基金C被动型基金 D混合型基金（分数：0.50）A.B.C.D.48.

17、专业基金销售机构申请基金代销业务资格，其主要出资人必须是依法设立的持续经营_个以上完整会计年度的法人，注册资本不低于_万元人民币。( )A3；2000 B3；3000 C2；3000 D2；2000（分数：0.50）A.B.C.D.49.关于 QDII基金份额的认购，下列说法错误的是( )。AQDII 基金份额的认购程序与一般开放式基金的认购程序基本相同BQDII 基金主要投资于境外市场CQDII 基金份额的面值是由监管法规统一规定的DQDII 基金份额除可以用人民币进行认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购（分数：0.50）A.B.C.D.50.( )一般具有强大的销售力量和网络渠

18、道，在销售自己产品的时候“搭售”其他基金管理公司的产品。A证券投资咨询机构 B商业银行C证券公司 D保险公司（分数：0.50）A.B.C.D.51.按照规定，目前我国基金交易佣金不得高于成交金额的( )。A0.1%B0.3%C0.5%D1.0%（分数：1.00）A.B.C.D.52.基金份额净值等于( )除以基金当前的总份额。A基金资产总值 B基金资产净值 C基金公允价值 D基金资产估值（分数：0.50）A.B.C.D.53.如果两只基金的时间加权收益率相等，下列说法正确的是( )。A早分红的基金比晚分红的基金收益率高B两只基金的表现相同C分红次数多的基金收益率高D分红额高的基金收益率高（分数

19、：0.50）A.B.C.D.54.特殊类型基金不包括( )。A系列基金 B收入型基金 C保本基金 D上市开放式基金（分数：0.50）A.B.C.D.55.基金市场营销的营销环境中，( )是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。A微观环境 B宏观环境 C内部环境 D外部环境（分数：0.50）A.B.C.D.56.( )一般以稳定收益类证券为主要投资对象。A增长型基金 B收入型基金 C平衡型基金 D积极型基金（分数：0.50）A.B.C.D.57.通常，可转换债券的持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成发行人一定数量的( )。A股指期货 B抵押债券 C优先股票 D普通股

20、票（分数：0.50）A.B.C.D.58.封闭式基金利润分配后，基金份额净值应当( )。A高于份额面值 B等于份额面值C不高于份额面值 D不低于份额面值（分数：0.50）A.B.C.D.59.开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的( )时，为巨额赎回。A3% B5% C10% D20%（分数：0.50）A.B.C.D.60.在债券合约中未规定利息支付的债券是( )。A浮动利率债券 B凭证式债券 C零息债券 D固定利率债券（分数：0.50）A.B.C.D.61.下列不属于防范基金销售操作风险的措施是( )。A在业务基本规程中对重要业务环节实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性B

21、销售业务和管理程序必须严格遵从操作规程，经办人员的每一项工作必须在其业务授权范围内进行C加强员工业务培训和考核，提高员工业务素质D建立业务差错处理预案，提高差错或纠纷的处理效率（分数：0.50）A.B.C.D.62.ETF基金管理人若对最小申购、赎回单位进行更改，应在更改前至少( )个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。A3 B5 C8 D10（分数：0.50）A.B.C.D.63.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据销售机构销售基金的( )提取一定比例的客户维护费。A保有量 B销售额 C持有人数量 D未分配利润（分数：0.50）A.B.C.D.64.下列各项中

22、，已成为基金的重要资金来源的是( )。A企业年金 B退休基金 C教育基金 D公益基金（分数：0.50）A.B.C.D.65.为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务是( )。A电话服务中心 B讲座、推介会和座谈会C“一对一”专人服务 D自动传真、电子信箱与手机短信（分数：0.50）A.B.C.D.66.下列关于基金促销手段的说法，正确的是( )。A基金促销就是通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系和持续营销等手段来达到销售基金的目的，并不需要与目标市场沟通B一般来说，针对机构投资者、中高收入阶层这样的大投资者，基金管理公司可以通过专业化的推销达到最佳的营销效果C基金广告主

23、要用于基金产品广告和推广活动信息，一般并不运用于品牌和形象推广D公共关系所关注的是基金管理人、基金托管人与监管机构之间的关系（分数：0.50）A.B.C.D.67.基金管理人应当在每年结束之日起( )日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载在( )上，将年度报告摘要登载在( )上。A30；基金管理人和基金托管人的互联网网站；中国证监会指定的全国性报刊B60；中国证监会指定的全国性报刊；基金管理人和基金托管人的互联网网站C90；基金管理人和基金托管人的互联网网站；中国证监会指定的全国性报刊D120；中国证监会指定的全国性报刊；基金管理人和基金托管人的互联网网站（分数：0.50）A.B.C

24、.D.68.下列情形中，可能导致基金销售的操作风险的是( )。A销售人员向他人提供基金未公开的信息B销售人员散布虚假信息，扰乱市场秩序C销售人员挪用投资者的交易资金或基金份额D销售人员处理投资者申请出现差错引起的风险（分数：0.50）A.B.C.D.69.下列各项中，已成为基金的重要资金来源的是( )。A企业年金 B退休基金 C教育基金 D公益基金（分数：0.50）A.B.C.D.70.关于上市开放式基金(LOF)的上市交易，下列说法错误的是( )。A基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请B基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值C买入上市开放式基金申报数量应当为 100份或

25、其整数倍，申报价格最小变动单位为 0.001元人民币D上市开放式基金交易价格涨跌幅限制比例为 10%，自上市日第二个交易日起执行（分数：0.50）A.B.C.D.71.下列各项中，不属于封闭式基金交易规则的是( )。A报价单位为每份基金价格B基金的交易遵从“价格优先，时间优先”的原则C买卖份额申报数量应当为 100份或其整数倍D申报价格最小变动单位为 0.01元（分数：0.50）A.B.C.D.72.契约型基金和公司型基金的划分依据是( )。A基金份额是否固定B法律形式不同C投资对象不同D投资目标不同（分数：0.50）A.B.C.D.73.证券法规定，要约收购上市公司股份的收购要约约定的收购期

26、限( )。A不得超过 30日B不得少于 30日，并不得超过 60日C不得少于 60日，并不得超过 90日D不得少于 90日（分数：0.50）A.B.C.D.74.证券投资基金运作管理办法规定，开放式基金发生巨额赎回时，基金管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的( )。A10%B30%C50%D60%（分数：0.50）A.B.C.D.75.下列关于基金税收的说法，正确的是( )。A对基金管理人运用基金买卖股票的差价收入，依照税法的规定征收营业税B对基金管理人运用基金买卖债券的差价收入，依照税法的规定征收营业税C基金买卖股票按照 0.1%的税率征收印花税D对证券投资基金从证券市场中取得的收入

27、，依照税法的规定征收企业所得税（分数：0.50）A.B.C.D.76.基金宣传推荐中以虚假或片面信息作为评价依据、带有利益倾向的诋毁同行等现象有违基金分析与评价中的( )原则。A长期性 B全面性 C一致性 D客观公正性（分数：0.50）A.B.C.D.77.货币市场基金的份额净值( )。A固定在 1元人民币 B随市场利率的上升而减少C随市场利率的上升而增加 D随平均剩余期限的增加而增加（分数：0.50）A.B.C.D.78.下列各项中，只能在失效日当日行权的权证是( )。A美式权证 B欧式权证 C认沽权证 D百慕大式权证（分数：0.50）A.B.C.D.79.下列关于我国证券交易所的说法，不正

28、确的是( )。A实行自律管理B不以盈利为目的C是基金市场的监管机构D对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控管理职责（分数：0.50）A.B.C.D.80.封闭式基金应当采用( )方式进行分红。A现金 B股利 C红利 D红利再投资（分数：0.50）A.B.C.D.二、多选题(总题数：40，分数：32.00)81.按照持有人权利的性质不同，权证可以分为( )。（分数：0.50）A.认股权证B.认购权证C.认沽权证D.备兑权证82.连续两个开放日发生巨额赎回时，基金管理人可以采用的方法包括( )。（分数：0.50）A.采用部分延期赎回，并立即向中国证监会备案，在 3个工作日内，在至少一种中国证监会

29、指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法B.接受全额赎回C.暂停接受赎回申请D.对已经接受的赎回延缓支付赎回款项，在正常支付时间后 20个工作日内支付，并在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告83.证券投资基金销售适用性指导意见规定，基金销售机构对投资者进行风险承受力的调查至少要了解投资者的( )。（分数：0.50）A.投资目的和期限B.投资经验C.财务状况D.短期和长期风险承受水平84.证券投资基金的销售过程中，客户促成的方式主要有( )。（分数：1.00）A.选择合适的投资方式B.选择合适的营销时机C.提供便利条件D.降低客户成本85.下列关于 ETF的说法，正确的有( )。（分数：

30、1.00）A.ETF本质上是一种指数基金B.ETF规模的变动最终取决于市场对 ETF的真正需求C.ETF会不可避免地承担所跟踪指数面临的系统性风险D.我国首只 ETF采用的是抽样复制86.披露基金上市交易公告书的基金品种主要有( )。（分数：0.50）A.封闭式基金B.私募基金C.上市开放式基金(LOF)D.交易型开放式指数基金(ETF)87.当前我国 QDII基金的募集程序主要包括( )等步骤。（分数：0.50）A.合格境内机构投资者资格的申请及审核B.QDII基金产品的申请及核准C.经营外汇业务资格申请，D.基金份额发售88.股票实质上代表了股东对股份公司的所有权，股东凭借股票可以获得公司

31、的( )。（分数：1.00）A.股息B.等额资产C.等额资金D.红利89.下列关于证券投资基金的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式B.是一种直接投资工具C.基金投资者是基金资产的所有者D.基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人90.基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映，至少包括( )等层次。（分数：1.00）A.高风险等级B.中风险等级C.低风险等级D.零风险等级91.下列关于基金合同的说法，不正确的有( )。（分数：0.50）A.基金合同约定了基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利义务关系B

32、.基金合同披露了封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额C.基金合同披露了基金财产的投资方向和投资限制D.基金合同一经成立，不得解除和终止92.基金与其他金融工具或理财产品相比较，不同点包括( )。（分数：1.00）A.收益来源B.流动性C.信息披露程度D.投资门槛93.基金市场营销的特殊性表现在( )。（分数：1.00）A.规范性B.持续性C.灵活性D.适用性94.基金销售业务流程控制中，基金销售机构需要制定投资人权益须知，其内容应当包括( )。（分数：1.00）A.向基金销售机构、自律组织以及监管机构的投诉方式和程序B.投资人办理基金业务流程C.基金分类、评

33、级等的基本知识以及投资风险提示D.基金销售机构联络方式95.拟募集基金不应存在( )的情况。（分数：0.50）A.与拟任基金管理人已经管理的基金雷同B.投资方向不明确C.其基金管理公司设立、运作未满 1年D.基金名称存在欺诈、误导投资人96.证券交易所在基金的自律管理中的作用表现在( )。（分数：1.00）A.封闭式基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则B.上市开放式基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则C.交易型开放式指数基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则D.经中国证监会授权，证券交易所对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控管

34、理职责97.目前，我国开放式基金的注册登记体系的模式包括( )。（分数：1.00）A.“统一”模式B.“内置”模式C.“外置”模式D.“混合”模式98.下列属于基金业“软件”的有( )。（分数：1.00）A.基金产品线B.基金公司C.理财规划观念D.客户群体对基金的理解和接受度99.下列情况中，满足专业基金销售机构申请基金代销业务资格的注册资本和员工要求的有( )。（分数：0.50）A.注册资本 1000万元人民币，员工 40人，取得基金从业资格人员 30人B.注册资本 2000万元人民币，员工 50人，取得基金从业资格人员 20人C.注册资本 3000万元人民币，员工 60人，取得基金从业资

35、格人员 40人D.注册资本 4000万元人民币，员工 120人，取得基金从业资格人员 50人100.上市公司公积金的来源有( )。（分数：0.50）A.股票溢价发行时，超出股票面值的溢价部分，列入公司的资本公积金B.依据公司法的规定，每年从税后净利润中按比例提存部分法定公积金C.股东大会决议后提取的任意公积金D.公司经过若干年经营以后资产重估增值部分101.以下关于债券的说法正确的有( )。（分数：1.00）A.属于有价证券B.是虚拟资本C.是所有权关系的表现D.是有期证券102.有价证券的特征包括( )。（分数：1.00）A.收益性B.流动性C.风险性D.期限性103.下列关于久期的说法，正

36、确的有( )。（分数：0.50）A.久期综合考虑了到期时间、息票、付息周期以及市场利率对债券价格的影响B.债券基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越大，所承担的利率风险就越高C.如果某债券基金的久期是 2年，那么当市场利率下降 1%时，该债券基金的资产净值约减少 2%D.风险厌恶的投资者应选择久期较短的债券基金104.基金管理人和代销机构在从事基金销售活动时不应该出现的情形有( )。（分数：0.50）A.采用讲座方式销售基金B.采取抽奖方式销售基金C.募集期间对认购费打折D.采用送基金份额的方式销售基金105.证券投资基金销售适用性指导意见的核心思想体现在( )。（分数：1.00）A.审

37、慎调查B.基金的风险评价C.基金投资人的风险承受能力调查和评价D.基金管理人的风险承受能力调查和评价106.基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映，至少包括( )。（分数：1.00）A.无风险等级B.低风险等级C.中风险等级D.高风险等级107.以下选项中，属于基金公司风险控制能力考察要点的有( )。（分数：1.00）A.公司合规经营情况B.公司客户服务情况C.公司危机处理情况D.公司信息披露情况108.我国基金监管的目标包括( )。（分数：0.50）A.保护基金投资者的合法利益B.保证市场的公平、效率和透明C.防范和降低系统性风险D.推动基金业的规范发展109.下列属于基金市场营销内

38、容的有( )。（分数：1.00）A.目标市场与投资者的确定B.营销环境的分析C.营销组合的设计D.营销过程的管理110.下列说法符合封闭式基金“价格优先、时间优先”交易规则的有( )。（分数：0.50）A.较高价格买进申报优先于较低价格买进申报B.较高价格卖出申报优先于较低价格卖出申报C.较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报D.买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者111.证券市场的自律性组织有( )。（分数：0.50）A.证券交易所B.中国证监会C.证券公司D.证券业协会112.关于证券市场的基本功能，以下说法正确的有( )。（分数：1.00）A.证券市场具有资本定价功能B.证券市场

39、可以让资金盈余者通过卖出证券而实现投资C.证券市场可以使生产者实现套期保值的目的D.证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置功能113.基金投资风险控制的具体措施包括( )。（分数：1.00）A.实行内部监察稽核控制B.采取投资风险管理技术和控制程序C.建立完善的基金投资管理制度、内部风险控制制度D.明确各基金及所管理的全部资产组合的时序表现及各种收益风险特征114.在银行间债券市场中，用于回购的债券包括( )。（分数：1.00）A.国债B.企业短期票据C.中央银行票据D.政策性金融证券115.投资者评价以基金投资者的风险承受能力类型来具体反映，下列有关特征分

40、类的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.稳健型投资者对投资的态度是希望投资收益极度稳定，不愿意承受投资波动对心理的煎熬，追求稳定B.积极型投资者有较高的风险承受能力，专注于投资的长期增值，并愿意为此承受较大的风险C.风险较小的情况下获得一定的收益是保守型投资者主要的投资目的D.投资者以其风险承受能力分类至少应包括积极型、稳健型和保守型116.根据客户对基金销售机构的重要程度，可以把基金销售的潜在客户划分为( )。（分数：1.00）A.普通客户B.次要客户C.重要客户D.持续购买客户117.全球基金业发展的趋势与特点有( )。（分数：1.00）A.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛

41、B.封闭式基金是基金的主流产品C.开放式基金是基金的主流产品D.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出118.下列关于基金合同的说法，不正确的有( )。（分数：0.50）A.基金合同约定了基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利义务关系B.基金合同披露了封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额C.基金合同披露了基金财产的投资方向和投资限制D.基金合同一经成立，不得解除和终止119.基金销售人员为办理申购的投资者提供服务时，应当( )。（分数：0.50）A.引导投资者到基金管理公司B.引导投资者到基金代销机构的销售网点C.接受投资者申购现金并为其办理申购手续D.引

42、导投资者到网上交易系统120.关于证券市场发行市场与流通市场之间的关系，下列叙述正确的有( )。（分数：1.00）A.流通市场是发行市场的前提B.发行价格受交易价格影响C.发行市场是流通市场的延续D.发行市场是流通市场的基础三、判断题(总题数：20，分数：15.00)121.基金销售服务对时效性有较高的要求。( )（分数：1.00）A.正确B.错误122.封闭式基金发行成功后，基金管理人可以向中国证券业协会提出上市申请。( )（分数：1.00）A.正确B.错误123.在基金募集申请获得核准前，基金管理人、代销机构不得接受投资者申购，但可以先向公众分发、公布基金宣传推介材料。 ( )（分数：0.

43、50）A.正确B.错误124.市场利率升高时，债券的价格也随之升高。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误125.在二级市场上，债券受各种宏观因素和微观因素的影响，市场价格波动频繁，涨跌幅度较大。( )（分数：1.00）A.正确B.错误126.基金管理人不得在基金宣传推介材料上登载该基金管理人管理的其他基金的过往业绩。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误127.根据我国证券法和公司法的规定，股票的发行价格可以等于票面金额，可以超过票面金额，也可以低于票面金额。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误128.公允价值变动损益一般在基金估值日当日予以确认。( )（分数：1.00）A.正

44、确B.错误129.基金管理人应当自签订代销协议之日起 7日内，将代销协议报送中国证监会。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误130.基金交易业务控制是基金托管人内部控制的内容之一。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误131.对于基金销售客户服务中的无效投诉，基金销售机构和销售人员没有任何责任，但需向客户做好解释工作。( )（分数：1.00）A.正确B.错误132.认购是指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误133.优先股股东除享有普通股股东享有的一切权利之外，还享有一些优先权利。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误134.

45、基金销售机构在执行基金产品选择的决策流程时，应当首先对符合标准的基金管理人所提供的基金产品(或基金相关产品)进行筛选。( )（分数：1.00）A.正确B.错误135.基金市场营销的特征包括服务性、专业性和持续性。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误136.基金的市场营销是基金销售机构从市场和投资者需求出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误137.基金营销推广的目标主要是解决“谁来推广”和“怎么推广”两个问题。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误138.某开放式基金募集金额 10亿元，根据规定，它应当始终保持不低于 5

46、000万元的现金，或者到期日在 1年以内的政府债券。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误139.对于投资于计提销售服务费的债券基金的投资人，持有期少于 60日的，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取一定比例的赎回费。( )（分数：1.00）A.正确B.错误140.股票、债券、基金都是直接投资工具。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-10-2 答案解析(总分：88.50，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：80，分数：41.50)1.通常情况下，上市公司董事、监事、高级管理人员。持有上市公司股份 5%以上的股东，将其持有的该公

47、司的股票在买入后 6个月内卖出，或者在卖出后 6个月内又买入，由此所得收益归( )所有。A公司B该股东C董事会D国家（分数：0.50）A. B.C.D.解析：2.当( )时，基金信息披露义务人无须编制并披露临时公告书。A基金托管人的专门基金托管部门的负责人更换B基金托管人的研究部门的负责人辞职C基金管理人总经理辞职D基金份额持有人大会召开（分数：0.50）A.B. C.D.解析：3.分析债券基金的两个主要角度是( )。A对基金持有债券的数量和信用等级的分析B对基金持有债券的平均久期和信用等级的分析C对基金持有债券的数量和债券价格的分析D对基金持有债券的平均久期和债券价格的分析（分数：0.50）

48、A.B. C.D.解析：4.指数型基金当日买入的股票未按指数要求的收盘价成交，由此产生的跟踪误差属于( )。A仓位型跟踪误差 B结构型跟踪误差C交易型跟踪误差 D费用型跟踪误差（分数：0.50）A.B.C. D.解析：解析 指数型基金的跟踪误差进行归因，大致可分为四类：仓位型跟踪误差；结构型跟踪误差；交易型跟踪误差；费用型跟踪误差。其中，交易型跟踪误差指的是由于基金当日的股票买卖未按照当日收盘价成交引起的跟踪误差。包括当日买入的股票未按指数要求的收盘价成交，当日卖出的股票未按指数要求的收盘价成交等。5.基金宣传推介材料可以( )。A违规承诺收益或者承担损失 B夸大或者片面宣传基金C登载基金的过往业绩 D登载单位或者个人的推荐性文字（分数：0.50）A.B.C. D.解析：解析 基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，与备案的材料一致，不得有下列情形：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；预测该基金的证券投资业绩；违规承诺收益或者承担损失；诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金；夸大或者片面宣传基金；登载单位或者个人的推荐性文字；