经济师中级金融专业知识与实务-5及答案解析.doc
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1、经济师中级金融专业知识与实务-5 及答案解析(总分:140.00,做题时间:90 分钟)一、单项选择题(总题数:60,分数:60.00)1.金融市场常被看做是社会经济运行的“晴雨表”,能够及时而灵敏地反映各种经济状况,这体现的是金融市场的 _ 功能。(分数:1.00)A.风险分散B.资源配置C.反映D.宏观调控2.下列有关金融工具的性质中,说法正确的是 _ 。(分数:1.00)A.期限性与收益性成正比B.期限性与风险性成反比C.期限性与流动性成正比D.流动性与收益性成正比3.金融机构在同业拆借市场交易的主要是 _ 。(分数:1.00)A.法定存款准备金B.超额存款准备金C.原始存款D.派生存款
2、4.以为人民币为面值、以外币为认购和交易币种、在上交所和深交所上市交易的普通股票称为 _ 。(分数:1.00)A.A 股B.B 股C.H 股D.F 股5.在凯恩斯的“流动性陷阱”区间 _ 。(分数:1.00)A.货币政策完全有效B.财政政策完全无效C.财政政策完全有效D.货币政策完全无效6.某投资者用 1000 元进行 3 年期投资,市场利率为 10%,利息按年复利计算,则该投资者投资期值为 _ 元。(分数:1.00)A.1300B.1321C.1331D.13507.如果当前的证券价格不仅反映了历史价格信息,而且反映了所有公开的价格信息,该市场属于 _ 。(分数:1.00)A.弱式有效市场B
3、.半弱式有效市场C.强式有效市场D.半强式有效市场8.若某投资者所持有的股票市价大于该股票每股税后净收益与市场利率的比,则该投资应该 _ 。(分数:1.00)A.继续持有B.增持C.抛出D.继续持有或抛出9.信用工具的票面收益与其市场价格的比率是 _ 。(分数:1.00)A.名义收益率B.到期收益率C.实际收益率D.本期收益率10.资金来源可靠稳定,资金运用主要是投资,资金的流动性较弱是 _ 金融机构的特点。(分数:1.00)A.存款性B.契约性C.投资性D.政策性11.一般实行联邦制的国家所采用的中央银行的组织形式是 _ 。(分数:1.00)A.一元式中央银行制度B.二元式中央银行制度C.跨
4、国的中央银行制度D.准中央银行制度12.政策性金融机构与商业性金融机构之间最根本的区别在于 _ 。(分数:1.00)A.是否为政府出资B.是否以政府的政策旨意发放贷款C.不以赢利为目的D.是否自主选择贷款对象13.巴西的金融监管体制是典型的“牵头式”监管体制,由国家货币委员会牵头,负责协调对不同金融行业监管机构的监管活动。这属于 _ 的监管体制。(分数:1.00)A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一14.目前国家开发银行的贷款主要是 _ 。(分数:1.00)A.软贷款B.硬贷款C.专项贷款D.转贷款15.目前我国对金融租赁公司进行监管的金融监管机构是 _ 。(分数:1.
5、00)A.中国人民银行B.证监会C.保监会D.银监会16.金融资产管理公司收购国有独资商业银行不良贷款的主要资金来源为 _ 。(分数:1.00)A.对相应的银行发行金融债券B.吸收社会公众存款C.向相应的银行贷款D.财政拨款17.银行在需要时能够及时以较低的成本获得所需资金的能力,是 _ 的要求。(分数:1.00)A.负债的流动性B.资产的流动性C.负债的安全性D.资产的安全性18._ 是商业银行不直接承担或形成债权债务,不动用自己的资金,替客户办理支付及其他委托事宜而从中收取手续费的业务。(分数:1.00)A.表内业务B.资产业务C.中间业务D.负债业务19.根据 2005 年中国银行业监督
6、管理委员会发布的商业银行风险监管核心指标,反映银行资产负债比例方面的指标主要体现在 _ 层次上。(分数:1.00)A.风险水平B.风险分散C.风险迁徙D.风险抵补20.根据商业银行资产负债管理的速度对称原理,资产运用不足表明商业银行的 _ 。(分数:1.00)A.平均流动率大于 1B.平均流动率小于 1C.平均速动率大于 1D.平均速动率小于 121.为客户提供各种票据、证券以及现金之间的互换机制,投资银行所发挥的作用是 _ 。(分数:1.00)A.期限中介B.风险中介C.信息中介D.流动性中介22.2009 年 3 月 1 日,宝钢集团公司与杭州钢铁集团公司签约,宝钢集团收购宁波钢铁公司,可
7、以获得其400 万吨热轧板卷的产能。这是宝钢集团又一次实现跨地区重组的重大举措。按并购前企业间的市场关系,此次并购属于 _ 。(分数:1.00)A.纵向并购B.横向并购C.混合并购D.垂直并购23.诺斯等学者认为,金融创新就是 _ 。(分数:1.00)A.规避管制B.制度变革C.降低交易成本D.寻求利润的最大化24.商业银行负债业务创新的最终目的是创造( )。(分数:1.00)A.低成本的存款来源B.存款账户的灵活性C.存款的获利能力D.更多的派生存款25.在金融衍生工具中,远期合约的最大功能是 _ 。(分数:1.00)A.增加收益B.增加交易量C.方便交易D.转嫁风险26.即使是赞同金融自由
8、化的人,也认为政府的适当干预是必要的。因此,金融自由化并不否认 _ 。(分数:1.00)A.放松管制B.金融约束C.金融监管D.金融深化27.金融约束论与金融抑制论的根本区别是 _ 。(分数:1.00)A.创造租金,提供适当的激励机制B.金融抑制是严格管制C.金融约束是软管制,金融抑制是硬管制D.金融约束是主动的,金融抑制是被动的28.根据稳态增长条件(产出、劳动力和资本按同一比率增长),稳态条件下托宾的货币经济增长模型为 _ 。 (分数:1.00)A.B.C.D.29.按照马克思的理论,其货币需求规律表达式是 _ 。 (分数:1.00)A.B.C.D.30.弗里德曼认为,在货币需求函数的诸多
9、自变量中,最重要的自变量是 _ 。(分数:1.00)A.债券利率B.存款利率C.市场利率D.恒常收入31.与弗里德曼的货币需求函数不同,凯恩斯的货币需求函数更重视 _ 主导作用。(分数:1.00)A.恒常收入B.汇率C.利率D.货币供给32.凯恩斯学派认为货币政策的传导变量是 _ 。(分数:1.00)A.利率B.汇率C.货币供应量D.基础货币33.经济学家一般认为,能够产生真实效应的通货膨胀是 _ 通货膨胀。(分数:1.00)A.公开型B.抵制型C.隐蔽型D.非预期型34.垄断性企业为了获取垄断利润而人为提高产品售价,由此引起的通货膨胀属于 _ 通货膨胀。(分数:1.00)A.需求拉上型B.成
10、本推进型C.供求混合型D.结构型35.通货膨胀对生产具有一定的刺激作用,这主要发生在通货膨胀的 _ 。(分数:1.00)A.初期B.中期C.中后期D.后期36.在 20 世纪 90 年代,日本陷入长期通货紧缩困境的主要原因是 _ 。(分数:1.00)A.货币紧缩B.流动性陷阱C.资产泡沫破灭D.结构性因素37.货币主义认为,扩张的财政政策如果没有相应的货币政策配合,就会产生 _ 。(分数:1.00)A.收缩效应B.排挤效应C.流动性陷阱D.货币幻觉38.实行非调节型货币政策的理由是 _ 。(分数:1.00)A.短期内货币供应量会自动调节B.长期内货币供应量会自动调节C.短期内货币供应量难以调节
11、D.长期内货币供应量难以调节39.中央银行不以盈利为目标,是 _ 的金融机构。(分数:1.00)A.为存款者服务B.充当社会信用中介C.为工商企业服务D.为实现国家经济政策服务40.货币政策是调节 _ 的政策。(分数:1.00)A.总供给B.总需求C.产业结构D.社会福利41.公开市场业务作为中央银行一般性货币政策工具之一,缺点在于 _ 。(分数:1.00)A.缺乏主动权B.缺乏弹性C.从实施到影响最终目标,时滞较长D.无法进行逆向操作42.货币政策的最终目标是稳定物价、充分就业、促进经济增长和平衡国际收支。在经济学中,对于充分就业的正确说法是 _ 。(分数:1.00)A.社会劳动者 100%
12、就业B.所有有能力的劳动力都能随时找到任何条件的工作C.存在摩擦性失业,但不存在自愿失业D.存在摩擦性失业和自愿失业。43.为治理通货膨胀,中央银行一般会在市场上 _ 。(分数:1.00)A.出售有价证券B.购入有价证券C.加大货币投放量D.降低利率44.从第二次世界大战结束到 1973 年初实行的布雷顿森林体系,其一重要特征是 _ 。(分数:1.00)A.实行浮动汇率制B.黄金非货币化C.汇率制度安排多元化D.实行可调整的固定汇率制45.中央银行再贴现政策的缺点是 _ 。(分数:1.00)A.作用猛烈,缺乏弹性B.政策效果很大程度受超额准备金的影响C.主动权在商业银行,而不在中央银行D.从政
13、策实施到影响最终目标,时滞较长46.如果商业银行在外汇交易中以美元兑换客户的欧元,而客户未发行将欧元划到银行指定账户的义务,这可能性就是商业银行承担的 _ 。(分数:1.00)A.狭义的信用风险B.广义的信用风险C.操作风险D.市场风险47.某商业银行主管信贷业务的经理,在收受某借款人贿赂的情况下,向该借款人发放了本不该发放的贷款,导致该笔贷款无法收回。此种情形说明该商业银行蒙受了 _ 的损失。(分数:1.00)A.信用风险B.市场风险C.法律风险D.操作风险48.某企业未来有一笔 100 万美元的出口收入,市场普遍预期美元将贬值,如果该企业采取提前或延期结汇方法管理汇率风险,那么正确的做法是
14、 _ 。(分数:1.00)A.提前付汇B.提前收汇C.延期付汇D.年期收汇49.互换是指两个或两个以上的当事人依据预允约定的规则,在未来的一段时间内,互相交换某种资产 _ 的交易。(分数:1.00)A.现金流量B.证券组合C.货币组合D.衍生工具50.监管是政府对公众要求纠正某些社会组织和个体的小公正、不公平、无效率或低效率的一种回应,是政府用来改善资源配置和收入分配的手段。该观点源自管制理论中的 _ 。(分数:1.00)A.公共利益论B.特殊利益论C.社会选择论D.经济监管论51.根据商业银行风险监管核心指标,我国商业银行核心资本充足率必须大于等于 _ 。(分数:1.00)A.2%B.4%C
15、.8%D.10%52.根据商业银行风险监管核心指标,我国商业银行不良贷款率,即不良贷款与贷款总额之比不得超过 _ 。(分数:1.00)A.5%B.8%C.10%D.15%53.非现场是监管当局分析银行机构经营稳健性和安全性的一种方式,其基础是 _ 。(分数:1.00)A.针对银行体系并表B.针对银行体系分表C.针对单个银行并表D.针对单个银行分表54.在下列法律关系中,属于保险行政法律规范的是 _ 。(分数:1.00)A.保险公司与投保人之间的权利义务法律关系B.被保险人与受益人之间的权利义务法律关系C.保险公司与保险代理人之间的权利义务法律关系D.保险监管机构与保险人之间的法律关系55.根据
16、商业银行风险监管核心指标,我国对商业银行对于收益合理性的监管指标中,对于资本利润率的规定是 _ 。(分数:1.00)A.净利润与所有者权益总额之比不应低于 10%B.净利润与所有者权益总额之比不应低于 11%C.净利润与所有者权益平均余额之比不应低于 10%D.净利润与所有者权益平均余额之比不应低于 11%56.根据我国现行有关规定,银行对客户的美元挂牌汇价实行价差幅度管理,美元现汇卖出价与买入价之差不得超过交易中间价的 _ 。 A0.5%B1% C3% D4% (分数:1.00)A.B.C.D.57.如果一国的国际收支因为本国的通货膨胀率高于他国的通货膨胀率而出现不均衡,则称该国的国际收支不
17、均衡是 _ 。(分数:1.00)A.收入性不均衡B.货币性不均衡C.周期性不均衡D.结构性不均衡58.在国际储备管理中,力求降低软币的比重,提高硬币的比重,是着眼于 _ 。(分数:1.00)A.国际储备总量的适度B.国际储备资产结构的优化C.外汇储备资产结构的优化D.外汇储备货币结构的优化59.根据国际货币基金组织协定第八条的规定,货币可兑换的含义主要是指 _ 。(分数:1.00)A.货币对内可兑换B.资本项目可兑换C.经常项目可兑换D.完全可兑换60.在监测外债总量是否适度的指标中,偿债率等于 _ 。(分数:1.00)A.当年未清偿外债余额/当年国民生产总值100%B.当年未清偿外债余额/当
18、年货物服务出口总额100%C.当年外债还本付息总额/当年货物服务出口总额100%D.当年外债还本付息总额/当年国民生产总值100%二、多项选择题(总题数:20,分数:40.00)61.通货紧缩的危害有 _ 。(分数:2.00)A.导致经济过热B.加速经济衰退C.导致社会财富缩水D.分配负面效应显现E.可能引发银行危机62.凯恩斯认为,流动性偏好的动机包括 _ 。(分数:2.00)A.交易动机B.生产动机C.储蓄动机D.预防动机E.投机动机63.我国利率市场化改革的基本思路是 _ 。(分数:2.00)A.先外币、后本币B.先存款、后贷款C.先贷款、后存款D.存款先大额长期、后小额短期E.存款先大
19、额短期、后小额长期64.政策性金融机构的经营原则是 _ 。(分数:2.00)A.政策性原则B.财政性原则C.安全性原则D.盈利性原则E.保本微利原则65.我国境内设立的外资银行分为 _ 。(分数:2.00)A.外资独资银行B.中外合作银行C.中外合资银行D.外国银行在中国的分行E.外国银行驻华代表处66.商业银行在成本管理中要遵守的基本原则包括成本最低化原则、全面成本管理原则 _ 。(分数:2.00)A.成本管理的科学化原则B.成本结构合理化原则C.成本价值化原则D.成本补偿原则E.成本责任制原则67.以下对于项目融资模式设计的基本原则中,正确的是 _ 。(分数:2.00)A.争取适当条件下的
20、无限追索权融资B.实现项目风险的合理分担C.实现发起人对项目较少的股本的投入D.争取实现资产负债表外融资E.充分保障债权人的权益68.与传统的融资方式相比,资产证券化的特点有 _ 。(分数:2.00)A.资产收入导向型融资B.原始权益人信用主导型融资C.表外融资D.结构性融资E.低成本的融资69.信用经纪业务是投资银行的融资功能与经纪业务相结合而产生的,是投资银行传统经纪业务的延伸。对于此项业务描述正确的是 _ 。(分数:2.00)A.信用经纪业务的对象必须是委托投资银行代理证券的客户B.信用经纪业务主要有融资和融券两种类型C.投资银行对其所提供的信用资金承担交易风险D.投资银行通过信用经纪业
21、务可以增加佣金收入E.投资者可以通过信用经纪业务的财务杠杆作用扩大收益70.在不同层次的货币中,流动性较强,可以直接作为购买手段和支付手段的是 _ 。(分数:2.00)A.现金B.有价证券C.活期存款D.大额可转让存单E.定期存款71.在国民经济分配体系中,能够导致国民收入超额分配的部门主要有 _ 。(分数:2.00)A.财务部门B.居民C.财政部门D.银行E.企业72.下列因素中会导致一国货币升值的是 _ 。(分数:2.00)A.高通货膨胀B.提高利率C.国际收支顺差D.总需求增长快于总供给E.从紧货币政策73.紧缩性的财政政策措施包括 _ 。(分数:2.00)A.减少政府支出B.向居民发行
22、公债C.转移支付D.增加税收E.适当增加财政赤字74.狭义货币 Mi 包括 _ 。(分数:2.00)A.居民储蓄存款B.单位定期存款C.活期存款D.银行票据E.流通中现金75.改革开放以来,我国学者对货币需求模型进行了重新构造,认为社会公众的货币需求应包括 _ 。(分数:2.00)A.货币的交易需求B.货币的预防需求C.货币的投资需求D.货币的生产需求E.对奢侈品的需求76.金融风险的高杠杆性表现在 _ 。(分数:2.00)A.金融机构的资产负债率高B.金融机构的注册资本金要求高C.金融体系的风险传染快D.金融机构资产的流动性高E.衍生金融工具以小博大77.下列属于市场风险的有 _ 。(分数:
23、2.00)A.流动性风险B.利率风险C.汇率风险D.信用风险E.价格风险78.在信用风险管理中,需要构建的管理机制包括 _ 。(分数:2.00)A.审贷分离机制B.集中分散机制C.授权管理机制D.额度管理机制E.贷后问责机制79.资本流动对资本流出国的积极影响主要有 _ 。(分数:2.00)A.提高资本收益B.引进先进技术设备和管理经验C.带动商品出口D.增加就业机会E.提高国际地位80.根据我国 2004 年 3 月 1 日起实施的商业银行资本充足率管理办法,以下属于我国商业银行核心资本的有 _ 。(分数:2.00)A.普通股B.优先股C.资本公积D.可转换债E.未分配利润三、案例分析题(总
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