基金法律法规、职业道德与业务规范真题汇编(5)及答案解析.doc

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1、基金法律法规、职业道德与业务规范真题汇编(5)及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：100，分数：100.00)1.下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是_。（分数：1.00）A.定期提供产品净值信息B.提醒客户及时核对交易确认C.介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点D.推介符合适用性原则的基金2.某基金管理公司员工在向公司提出离职申请后，即不再来公司上班了，对该行为表述错误的是_。（分数：1.00）A.已提出辞职但尚未完成工作移交的从业人员，应认真履行各项义务，不得擅自离岗B.该员工应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请C

2、.该员工的做法并未不妥，不牵涉到违反职业道德D.该员工违反了忠诚尽责的职业道德要求3.基金年度报告要披露上市基金前_名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。（分数：1.00）A.3B.20C.5D.104.基金合同所包含的重要信息不包括_。（分数：1.00）A.基金的投资基本要素B.基金的投资方向C.基金的运作方向D.基金的持有人结构5.保本基金的投资目标是_。（分数：1.00）A.获得尽可能高的回报B.使投资风险尽可能低C.获得市场平均收益D.在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报6.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起_个月内进行基金募集。（分数：1.00）A.3B.12C.6D.

3、367.下列关于基金公司投资人员利用未公开信息进行基金投资的表述，错误的是_。（分数：1.00）A.该行为违背了保护基金持有人利益的基本原则B.缺乏有效的内部控制使未公开信息的利用更为方便C.市场存在信息不对称导致掌握更多信息一方能够以此牟利D.该行为属于个人的道德风险，基金公司并不承担责任8.QDII基金为应付赎回、交易清算等临时用途，借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的_。（分数：1.00）A.1%B.2%C.5%D.10%9._原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。（分数：1.00）A.公正性B.客观性C.独立性D.专业性10.

4、下列关于基金认购与基金申购区别的表述，正确的是_。（分数：1.00）A.认购通常是按未知价申请，申购通常按确定价申请B.认购份额有封闭期，申购份额确认当日可以赎回C.认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在 T+2日之内确认D.认购费一般高于申购费11.下列关于后台管理系统功能的说法，正确的是_。（分数：1.00）A.为基金投资人提供服务的功能B.限制在基金销售机构内部使用C.对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能D.为基金投资人以及基金销售人员提供投资咨询的功能12.分级基金按运作方式分类可分为_。（分数：1.00）A.主动投资型分级基金与被动投资(指数化)型分级基金B.封闭式

5、分级基金与开放式分级基金C.合并募集和分开募集D.存在母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级基金13.依据证券投资基金法的规定，基金管理人由依法设立的公司或者_担任。（分数：1.00）A.外资企业B.独资企业C.公司企业D.合伙企业14.公开披露的基金信息不包括_。（分数：1.00）A.证券投资业绩预测B.基金资产净值、基金份额净值C.基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告D.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议15.网站公示的私募基金管理人基本情况不包括_。（分数：1.00）A.过往业绩B.住所、联系方式、主要负责人C.基本诚信信息D.名称、成立时间、登记时间1

6、6.基金管理公司变更持有_以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。（分数：1.00）A.1%B.5%C.3%D.10%17.设立管理公司募集基金的基金管理公司应当具备的条件之一是主要股东最近_年没有违法记录。（分数：1.00）A.1B.5C.3D.1018.基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的_以上通过。（分数：1.00）A.3/4B.1/3C.2/3D.1/219.如果非公开募集基金的对象累计人数超过_人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。（分数：1.00）A.50B.200

7、C.100D.50020.基金托管人整改后，应当向中国证监会、中国银监会提交报告；经验收，符合有关要求后，应当自验收完毕之日起_日内解除对其采取的有关措施。（分数：1.00）A.10B.5C.7D.321.我国对于非公开募集基金监管的重点集中在_环节。（分数：1.00）A.信息披露B.备案C.托管D.募集22.下列不属于基金信息披露禁止行为的是_。（分数：1.00）A.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构D.对证券投资业绩进行预测23.连续_年没有开展基金托管业务的基金托管人

8、，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。（分数：1.00）A.3B.1C.2D.0.524.下列关于基金职业道德规范中对基金从业人员专业审慎的基本要求的说法，错误的是_。（分数：1.00）A.持证上岗B.具有本科以上学历C.持续学习D.审慎开展执业活动25.基金财产可以用于_。（分数：1.00）A.从事承担无限责任的投资B.投资上市交易的股票、债券C.承销证券D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动26.基金管理公司变更持有 5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起

9、_日内作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。（分数：1.00）A.30B.90C.60D.18027.净资产低于实收资本的_，或者或有负债达到净资产的_时，不得成为基金管理公司实际控制人。（分数：1.00）A.30%；30%B.60%；50%C.50%；50%D.70%；30%28.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在_个月内选任新基金托管人。（分数：1.00）A.3B.12C.6D.2429.基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的_。（分数：1.00）A.真实性、准确性和实用性B.及时性、真实性和效益性C.规范性、完整性和及时性D

10、.真实性、准确性和完整性30.某基金公司不负有监督职责的从业人员甲发现本公司销售部门员工乙有商业贿赂行为，甲最佳行为是_。（分数：1.00）A.无需举报违法行为，但如果相关监管部门对此进行调查要予以配合B.立即向上级部门或者监管机构报告C.应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告D.无需主动向监管机构提出违法违规线索31.目前，我国公募基金销售机构不包括_。（分数：1.00）A.证券公司B.信托公司C.农村商业银行D.保险公司32.基金份额登记具有确定和变更_及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。（分数：1.00）A.基金份额持有人B.基金托管人C.基金注册登记机构D.基

11、金管理人33.ETF基金 T日现金差额相关内容应在_的申购、赎回清单中公告。（分数：1.00）A.T+2日B.T-1日C.T日D.T+1日34.基金监管从内容上未涉及到对以下_的监管。（分数：1.00）A.基金机构的市场准入B.基金机构从业人员的资格C.基金机构从业人员的行为D.基金投资人35.封闭式基金交易报价最小变动单位是_元人民币。（分数：1.00）A.0.0001B.0.01C.0.001D.0.136.ETF的建仓期不超过_。（分数：1.00）A.1个月B.3个月C.2个月D.4个月37.根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记机构在_日为投资人办理

12、登记权益手续，投资人通常在_日(含该日)后有权赎回该部分基金份额。（分数：1.00）A.T+3；T+7B.T+1；T+2C.T+2；T+3D.T；T+138.基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间_个 T作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。（分数：1.00）A.20B.7C.10D.339.封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到_人以上。（分数：1.00）A.50B.200C.100D.30040.申请募集基金应提交的主要文件不包括_。（分数：1.00）A.招募说明

13、书正式文本B.基金合同草案C.律师事务所出具的法律意见书D.基金募集申请报告41.上市开放式基金的申报价格最小变动单位为_元人民币。（分数：1.00）A.0.1B.0.001C.0.01D.0.000142.证券交易所在开市后根据 ETF申购、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算并每_提供一次基金份额参考净值。（分数：1.00）A.1天B.30秒C.1分钟D.15秒43.目前，LOF 的交易在_进行。（分数：1.00）A.指定代销网点B.登记结算公司C.上海证券交易所D.深圳证券交易所44.下列关于 LOF基金上市交易的表述，正确的是_。（分数：1.00）A.LOF、基金上市首日交易

14、没有价格涨跌幅限制B.LOF基金上市首日的开盘参考价为基金发行价格C.LOF基金上市交易实行 T+0的交易制度D.LOF、在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同45.投资者提交基金认购申请后，一般可于_日后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。（分数：1.00）ATB.T+2C.T+1D.T+346.在销售策略方面，我国基金销售的渠道以_为主。（分数：1.00）A.基金公司直销B.银行和券商代销C.独立第三方销售公司D.互联网金融渠道47.下列不属于基金销售机构职责规范的是_。（分数：1.00）A.严格账户管理B.签订销售协议，明确权利和义务C.基金托管人应制定业务规则并监督实施D.禁止提前

15、发行48.与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存_年。（分数：1.00）A.15B.5C.10D.349.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存_年。（分数：1.00）A.5B.15C.10D.2050.基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与_签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。（分数：1.00）A.基金客户B.基金托管人C.基金管理人D.监管机构51.在我国，传统的资产管理行业主要是_。（分数：1.00）A.基金管理公司和保险公司B.基金管理公司和信托公司C.基金管理公司和银行D.保险公司和银行52.根据基金销售适用性要求，不属于基金管理人选择基金销售渠

16、道重要依据的是_。（分数：1.00）A.销售人员能力B.信息管理平台建设C.持续营销能力D.盈利能力53._是金融市场上主要的资金供应者。（分数：1.00）A.居民B.中央银行C.金融机构D.政府54._是现代金融体系的两大运作载体。（分数：1.00）A.期货市场和股票市场B.基金市场和股票市场C.股票市场和债券市场D.金融市场和金融服务机构55.金融市场的构成要素不包括_。（分数：1.00）A.市场参与者B.流通渠道C.金融工具D.金融交易的组织方式56._是金融市场上进行交易的载体。（分数：1.00）A.金融工具B.中央银行C.金融机构D.政府57.长期以来，我国居民的主要理财方式是_。（

17、分数：1.00）A.投资B.保险C.货币储蓄D.股票58.从公司层面看，美国资产管理机构不包括_。（分数：1.00）A.专业资产管理公司B.银行C.保险公司D.证券公司59.基金合同不约定_的权利和义务。（分数：1.00）A.基金销售机构B.基金托管人C.基金管理人D.基金份额持有人60.下列关于证券投资基金的说法，错误的是_。（分数：1.00）A.是一种长期投资工具B.投资收益低于股票C.主要功能是分散投资D.可以降低投资单一证券带来的个别风险61.基金监管的基本原则不包括_（分数：1.00）A.严格监管原则B.保障投资人利益原则C.审慎监管原则D.公开、公平、公正监管原则62.下列关于基金

18、宣传推介材料的说法，正确的是_。（分数：1.00）A.可以通过电视、广播进行公布B.可以登载单位的推荐性文字C.可以使用“坐享财富增长”“欲购从速”等表述D.可以预测基金的投资业绩63.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足_的除外。（分数：1.00）A.5年B.1年C.3年D.6个月64.收取销售服务费的，对持有持续期少于 30日的投资人收取不低于_的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。（分数：1.00）A.1.50%B.0.75%C.1%D.0.50%65.投资者基金份额账户由_建立。（分数：1.00）A.基金托管人B.基金注册登记机构C

19、.中央结算公司D.基金销售机构66.不收取销售服务费的，对持有持续期长于 6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的_计入基金财产。（分数：1.00）A.5%B.25%C.10%D.30%67.基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起_个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。（分数：1.00）A.3B.10C.5D.2068.基金管理人及其从业人员的执业禁止行为不包括_。（分数：1.00）A.不公平地对待其管理的不同基金财产B.玩忽职守，不按照规定履行职责C.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失D.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资69.基金

20、管理人应当在_监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。（分数：1.00）A.每个月B.每半年C.每季度D.每年70._在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询问或检查，发现存在问题的，可以进行必要的指导。（分数：1.00）A.证券业协会B.基金业协会C.中国证监会及其派出机构D.监控中心71.下列关于价值型股票基金、平衡型股票基金与成长型股票基金投资风险大小比较的说法，正确的是_。（分数：1.00）A.价值型股票基金平衡型股票基金成长型股票基金B.平衡型股票基金成长型股票基金价值型股票基金C.价值型股票基金平

21、衡型股票基金成长型股票基金D.平衡型股票基金成长型股票基金价值型股票基金72.基金管理公司需要在每年结束后_内，披露基金年度报告。（分数：1.00）A.90日B.30日C.60日D.120日73.私募基金的合格投资者需要满足的条件不包括_。（分数：1.00）A.投资于单只私募基金的金额不低于 100万元B.单位的净资产不低于 1000万元C.个人的金融资产不低于 200万元D.最近 3年个人年均收入不低于 50万元74.保本基金的安全垫等于_。（分数：1.00）A.价值底线超过投资组合现时净值的数额B.投资组合中风险资产与保本资产的比例C.投资组合现时净值超过价值底线的数额D.投资组合中风险资

22、产与保本资产的总额75.市场参与者中，任何一只基金的远期交易净买入总余额不得超过其基金资产净值的_。（分数：1.00）A.100%B.20%C.50%D.10%76.货币市场与股票市场的一个主要区别是_。（分数：1.00）A.货币市场进入门槛很低B.货币市场属于场外交易C.货币市场进入门槛很高D.货币市场属于场内交易77.下列不属于系列基金的优势的是_。（分数：1.00）A.既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回B.简化管理C.降低成本D.强大的扩张功能78.根据中国证监会对基金类别的分类标准，_以上的基金资产投资于债券的为债券基金。（分数：

23、1.00）A.80%B.60%C.70%D.50%79.偏股型混合基金中股票的配置比例是_。（分数：1.00）A.50%70%B.20%30%C.30%50%D.10%20%80.根据中国证监会对基金的分类标准，混合基金是指_基金。（分数：1.00）A.主要投资于股票、债券，且 60%以上投资于股票B.主要投资于股票、债券，且 80%以上投资于债券C.主要投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的D.主要投资于股票、债券，且不低于 20%的基金资产投资于货币市场工具81.下列关于基金分类意义的表述，错误的是_。（分数：1.00）A.有助于投资者做出

24、选择B.基金资产评估是基金评级的基础C.使得基金业绩比较更客观公正D.有助于实施更有效的分类监管82.股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为_。（分数：1.00）A.10%20%B.40%60%C.20%30%D.30%40%83._结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。（分数：1.00）A.LOFB.成长型基金C.ETFD.收入型基金84.下列不属于基金客户服务原则的是_。（分数：1.00）A.依法监管原则B.安全第一原则C.专业规范原则D.客户至上原则85.投资者的申购赎回信息由销售机构总部汇总后，传送给_。（分数：1.0

25、0）A.基金托管人B.注册登记机构C.证券交易所D.中央结算公司86._原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。（分数：1.00）A.公平性B.协调性C.公正性D.健全性87.督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告_。（分数：1.00）A.中国证监会及相关派出机构B.证券业协会C.董事会D.基金业协会88.合规管理部门对_负责。（分数：1.00）A.总经理B.董事会C.督察长D.监事会89.基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向_报告。（分数：1.00）A.董事会B.中国

26、证监会C.中国证监会相关派出机构D.以上选项都正确90.若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向_汇报。（分数：1.00）A.监事会B.股东大会C.合规与风险管理委员会D.董事会91.基金管理人董事会可以下设_，负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。（分数：1.00）A.风险管理部B.合规与风险管理委员会C.合规管理部D.合规与风险控制部92.主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告的是_。（分数：1.00）A.监事会B.督察长C.合规与风险管理委员会D.合规与风险

27、控制部93._对公司的合规管理承担最终责任。（分数：1.00）A.督察长B.合规与风险控制部门C.合规与风险管理委员会D.董事会94.下列属于合规管理基本原则的是_。（分数：1.00）A.独立性B.健全性C.规范性D.全面性95.我国证券投资基金反映的是一种_关系。（分数：1.00）A.担保B.债权C.股权D.信托96.基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求，这句话体现了内部控制的_原则。（分数：1.00）A.健全性B.独立性C.有效性D.相互制约97.下列关于熟悉法律法规等行为规范的表述，错误的是_。（分数：1.00）A.守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范B.我

28、国有关基金从业人员的行为规范，在同一个层次的规范性文件之中进行了集中性阐述C.基金机构要强化工作流程管理，完善各项规章制度，在机构内部形成守法合规的企业文化D.基金机构要建立健全学习和运用法律法规等行为规范的各项机制，为从业人员熟悉法律法规等行为规范创造条件98.下列属于基金管理人内部控制基本要素的是_。（分数：1.00）A.内部监控B.控制活动C.控制环境D.以上说法都正确99._是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。（分数：1.00）A.基金份额持有人B.基金托管人C.基金管理人D.

29、注册登记机构100.基金管理人应建立电子信息数据的_和备份制度，重要数据应当_并且长期保存。（分数：1.00）A.即时保存；本地备份B.即时保存；异地备份C.定期保存；异地备份D.定期保存；本地备份基金法律法规、职业道德与业务规范真题汇编(5)答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：100，分数：100.00)1.下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是_。（分数：1.00）A.定期提供产品净值信息B.提醒客户及时核对交易确认C.介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点D.推介符合适用性原则的基金 解析：解析 集中服务是指客户在基金投资操作

30、过程中享受的服务，主要包括四个方面的内容：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；推介符合适用性原则的基金；介绍基金产品；协助客户办理开户账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。2.某基金管理公司员工在向公司提出离职申请后，即不再来公司上班了，对该行为表述错误的是_。（分数：1.00）A.已提出辞职但尚未完成工作移交的从业人员，应认真履行各项义务，不得擅自离岗B.该员工应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请C.该员工的做法并未不妥，不牵涉到违反职业道德 D.该员工违反了忠诚尽责的职业道德要求解析：解析 基金从业人员提出辞职时，应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请，并积极配合

31、有关部门完成工作移交。已提出辞职但尚未完成工作移交的，从业人员应认真履行各项义务，不得擅自离岗；已完成工作移交的从业人员应当按照聘用合同的规定，认真履行保密、竞业禁止等义务。该员工违反了忠诚尽责的职业道德要求，其应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请。3.基金年度报告要披露上市基金前_名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。（分数：1.00）A.3B.20C.5D.10 解析：解析 基金年度报告要披露上市基金前 10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。4.基金合同所包含的重要信息不包括_。（分数：1.00）A.基金的投资基本要素B.基金的投资方向C.基金的运作方向D.基金的持有人

32、结构 解析：解析 基金合同包含以下两类重要信息：基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息；基金合同特别约定的事项，包括基金各当事人的权利和义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。5.保本基金的投资目标是_。（分数：1.00）A.获得尽可能高的回报B.使投资风险尽可能低C.获得市场平均收益D.在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报 解析：解析 保本基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。保本基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。6.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起_

33、个月内进行基金募集。（分数：1.00）A.3B.12C.6 D.36解析：解析 基金管理人应当自收到准予注册文件之日起 6个月内进行基金募集。7.下列关于基金公司投资人员利用未公开信息进行基金投资的表述，错误的是_。（分数：1.00）A.该行为违背了保护基金持有人利益的基本原则B.缺乏有效的内部控制使未公开信息的利用更为方便C.市场存在信息不对称导致掌握更多信息一方能够以此牟利D.该行为属于个人的道德风险，基金公司并不承担责任 解析：解析 该行为基金公司也应承担相应的责任。8.QDII基金为应付赎回、交易清算等临时用途，借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的_。（分数：1.00）A.1

34、%B.2%C.5%D.10% 解析：解析 除中国证监会另有规定外，QDII 基金不得有下列行为：购买不动产；购买房地产抵押按揭；购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；购买实物商品；除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金，该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的 10%；利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外；参与未持有基础资产的卖空交易；从事证券承销业务；中国证监会禁止的其他行为。9._原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。（分数：1.00）A.公正性 B.客观性C.独立性D.专业性解析：解析 公正性原则是指合规人员在对业务

35、部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。10.下列关于基金认购与基金申购区别的表述，正确的是_。（分数：1.00）A.认购通常是按未知价申请，申购通常按确定价申请B.认购份额有封闭期，申购份额确认当日可以赎回C.认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在 T+2日之内确认 D.认购费一般高于申购费解析：解析 基金认购与基金申购略有不同，一般区别在于：认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠；认购是按 1元进行认购，而申购通常是按未知价确认；认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在 T+2日之内确认，确认后的下

36、一工作日就可以赎回。11.下列关于后台管理系统功能的说法，正确的是_。（分数：1.00）A.为基金投资人提供服务的功能B.限制在基金销售机构内部使用 C.对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能D.为基金投资人以及基金销售人员提供投资咨询的功能解析：解析 选项 A、C、D 均为前台业务系统的功能。12.分级基金按运作方式分类可分为_。（分数：1.00）A.主动投资型分级基金与被动投资(指数化)型分级基金B.封闭式分级基金与开放式分级基金 C.合并募集和分开募集D.存在母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级基金解析：解析 选项 A属于按投资风格进行的分类；选项 C属于按募集方式进行的

37、分类；选项 D属于按是否存在母基金份额进行的分类。13.依据证券投资基金法的规定，基金管理人由依法设立的公司或者_担任。（分数：1.00）A.外资企业B.独资企业C.公司企业D.合伙企业 解析：解析 依据证券投资基金法的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。14.公开披露的基金信息不包括_。（分数：1.00）A.证券投资业绩预测 B.基金资产净值、基金份额净值C.基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告D.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议解析：解析 公开披露的基金信息包括：基金招募说明书、基金合同、基金托管协议；基金募集情况；基金份额上市交易公告书；基金资

38、产净值、基金份额净值；基金份额申购、赎回价格；基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告；临时报告；基金份额持有人大会决议；基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动；涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼； ? 中国证监会规定应予披露的其他信息。15.网站公示的私募基金管理人基本情况不包括_。（分数：1.00）A.过往业绩 B.住所、联系方式、主要负责人C.基本诚信信息D.名称、成立时间、登记时间解析：解析 网站公示的私募基金管理人基本情况包括：私募基金管理人的名称、成立时间、登记时间、住所、联系方式、主要负责人等基本信息以及基本诚信信息。16.基金管理公

39、司变更持有_以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。（分数：1.00）A.1%B.5% C.3%D.10%解析：解析 基金管理公司变更持有 5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。17.设立管理公司募集基金的基金管理公司应当具备的条件之一是主要股东最近_年没有违法记录。（分数：1.00）A.1B.5C.3 D.10解析：解析 主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近 3年没有违法记录。18.基金份额持有人

40、大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的_以上通过。（分数：1.00）A.3/4B.1/3C.2/3D.1/2 解析：解析 基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 1/2以上通过。19.如果非公开募集基金的对象累计人数超过_人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。（分数：1.00）A.50B.200 C.100D.500解析：解析 如果非公开募集基金的对象累计人数超过 200人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。20.基金托管人整改后，应当向中国证监会、中国银监会提交报告；经验收，符合有关要求

41、后，应当自验收完毕之日起_日内解除对其采取的有关措施。（分数：1.00）A.10B.5C.7D.3 解析：解析 基金托管人整改后，应当向中国证监会、中国银监会提交报告；经验收，符合有关要求后，应当自验收完毕之日起 3日内解除对其采取的有关措施。21.我国对于非公开募集基金监管的重点集中在_环节。（分数：1.00）A.信息披露B.备案C.托管D.募集 解析：解析 我国对于非公开募集资金监管的重点集中在募集环节。22.下列不属于基金信息披露禁止行为的是_。（分数：1.00）A.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露 B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C.诋毁其他基

42、金管理人、基金托管人或者基金销售机构D.对证券投资业绩进行预测解析：解析 公开披露基金信息，不得有下列行为：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；证券投资业绩进行预测；违规承诺收益或者承担损失；诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。23.连续_年没有开展基金托管业务的基金托管人，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。（分数：1.00）A.3 B.1C.2D.0.5解析：解析 连续 3年没有开展基金托管业务的基金托管人，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。24.下列关于基金职业道德规范中对基金从业人员专业审慎的基本要求的说法，

43、错误的是_。（分数：1.00）A.持证上岗B.具有本科以上学历 C.持续学习D.审慎开展执业活动解析：解析 专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。25.基金财产可以用于_。（分数：1.00）A.从事承担无限责任的投资B.投资上市交易的股票、债券 C.承销证券D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动解析：解析 基金财产应当用于下列投资：上市交易的股票、债券；中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。26.基金管理公司变更持有 5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院

44、证券监督管理机构应当自受理申请之日起_日内作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。（分数：1.00）A.30B.90C.60 D.180解析：解析 国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起 60日内作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。27.净资产低于实收资本的_，或者或有负债达到净资产的_时，不得成为基金管理公司实际控制人。（分数：1.00）A.30%；30%B.60%；50%C.50%；50% D.70%；30%解析：解析 根据国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复，存在以下情形的，不得成为基金管理公司实际控制人：因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾 3年；净资产

45、低于实收资本的 50%，或者或有负债达到净资产的 50%；不能清偿到期债务。28.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在_个月内选任新基金托管人。（分数：1.00）A.3B.12C.6 D.24解析：解析 基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在 6个月内选任新基金托管人。29.基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的_。（分数：1.00）A.真实性、准确性和实用性B.及时性、真实性和效益性C.规范性、完整性和及时性D.真实性、准确性和完整性 解析：解析 基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露

46、信息的真实性、准确性和完整性。30.某基金公司不负有监督职责的从业人员甲发现本公司销售部门员工乙有商业贿赂行为，甲最佳行为是_。（分数：1.00）A.无需举报违法行为，但如果相关监管部门对此进行调查要予以配合B.立即向上级部门或者监管机构报告C.应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告 D.无需主动向监管机构提出违法违规线索解析：解析 普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。一旦发现违法违规的行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告。31.目前，我国公募基金销售机构不包括_。（分数：1.00）A.证券公司B.信托公司 C.农村商业银行D.保

47、险公司解析：解析 选项 B信托公司不属于公募基金销售机构。32.基金份额登记具有确定和变更_及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。（分数：1.00）A.基金份额持有人 B.基金托管人C.基金注册登记机构D.基金管理人解析：解析 基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。33.ETF基金 T日现金差额相关内容应在_的申购、赎回清单中公告。（分数：1.00）A.T+2日B.T-1日C.T日D.T+1日 解析：解析 T 日现金差额在 T+1日的申购、赎回清单中公告。34.基金监管从内容上未涉及到对以下_的监管。（分数：1.00）A.基金机构的市场准入B.基金机构从业人员的资格C.基金机构从业人员的行为D.基金投资人