基金市场营销概述及答案解析.doc

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1、基金市场营销概述及答案解析(总分：55.50，做题时间：90 分钟)一、B单项选择题/B(总题数：15，分数：7.50)1.以下关于我国基金营销的证券公司渠道的说法，不正确的是( )。（分数：0.50）A.面向股票及债券市场，面对的客户主要是股票投资人B.应建立起以服务为中心、客户至上的运营模式C.相比商业银行，可以为投资者提供个性化的服务D.应以持续销售为主，保证基金代销业务的持续健康发展2.( )除了能给投资者提供更专业的咨询建议外，还能够为投资者带来更优质的持续的客户服务。（分数：0.50）A.商业银行B.保险公司C.基金超市D.独立的投资顾问3.基金市场营销的控制过程不包括( )。（分

2、数：0.50）A.管理部门设定具体的市场营销目标B.制定市场营销计划C.衡量企业在市场中的销售业绩D.管理部门评估广告投入效果4.( )是满足投资者需求的手段。（分数：0.50）A.产品B.价格C.渠道D.促销5.基金市场营销的营销环境中，( )是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。（分数：0.50）A.微观环境B.宏观环境C.内部环境D.外部环境6.国际上，开放式基金的销售主要分为直销和( )两种方式。（分数：0.50）A.分销B.承购包销C.余额包销D.代销7.证券投资基金的市场营销，应从( )的角度出发。（分数：0.50）A.营销产品B.客户基金投资需求C.投资者关系

3、D.客户服务8.营销环境的诸多因素中，基金销售机构最需要关注的因素不包括( )。（分数：0.50）A.监管机构对基金营销的监管B.影响投资者决策的因素C.基金销售机构本身的情况D.产品、费率、渠道和促销9.销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当把( )的产品卖给风险承受能力低的基金投资人。（分数：0.50）A.中高风险B.中等风险C.低风险D.高风险10.基金销售的( )要求从投资人的需要和实际承受能力出发，向投资人销售合适的产品。（分数：0.50）A.规范性B.专业性C.服务性D.适用性11.基金市场营销的( )是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规范化的持续性服务。（分数：

4、0.50）A.服务性B.专业性C.持续性D.适用性12.基金营销渠道的主要任务是( )。（分数：0.50）A.提供差异化服务，不断扩大基金销售的业务规模B.设计灵活合理的费率结构，适应不同细分市场的需求，以提高费率手段的竞争力C.为投资者提供便捷购买基金产品的平台，为投资人提供持续服务D.通过各种有效媒体在目标市场上宣传基金产品的特点和优点，让投资者了解产品13.国外基金直销渠道的特点不包括( )。（分数：0.50）A.对客户财务状况更了解，对客户控制较强B.客户可得到多样化的客户服务C.易于建立双向持久的联系，提高忠诚度D.只销售一家基金公司的产品14.( )是指对基金销售机构进行基金营销的

5、各种内部、外部因素的统称。（分数：0.50）A.营销环境B.营销组合C.营销过程D.目标市场15.近年来，欧洲大陆的( )占据了基金销售市场的绝对比重。（分数：0.50）A.商业银行B.保险公司C.基金超市D.独立的投资顾问二、B多项选择题/B(总题数：21，分数：21.00)16.开放式基金的代销方式，应通过( )等代销机构进行。（分数：1.00）A.证券公司B.保险公司C.银行D.独立投资顾问17.关于基金管理公司直销中心，下列论述正确的有( )。（分数：1.00）A.其直销人员对金融市场、基金产品具有相当程度的专业知识和投资理财经验B.其直销人员尤其对本公司整体情况及本公司基金产品有着深

6、刻的理解C.其直销队伍规模相对较小，但人员素质较高D.更容易留住客户并发展一些中小客户18.基金市场营销的宏观环境包括( )。（分数：1.00）A.人口B.经济C.政治D.法律19.证券投资基金销售管理办法出台后，( )开展基金代销业务成为监管机构鼓励的发展方向。（分数：1.00）A.证券公司B.证券咨询机构C.基金管理公司直销中心D.专业基金销售公司20.国际上，大多数共同基金通过独立的投资顾问销售，以( )作为理财顾问或金融规划师。（分数：1.00）A.银行B.证券公司C.律师事务所D.会计师事务所21.目前，我国开放式基金的营销主要依赖( )等代销渠道。（分数：1.00）A.银行B.证券

7、公司C.专业基金销售公司D.证券咨询机构22.通常，开放式基金的直销方式有( )。（分数：1.00）A.邮寄B.电话C.互联网D.直销队伍23.基金市场营销围绕投资人需要而展开，包括了( )等诸多活动。（分数：1.00）A.基金产品B.价格C.促销D.市场定位24.证券投资基金市场营销的内容包括( )。（分数：1.00）A.营销过程管理B.营销环境分析C.营销组合设计D.目标客户确定25.国外基金销售代销渠道的特点包括( )。（分数：1.00）A.有广泛的客户基础，可以提供多样化的客户服务B.更容易发现产品或服务方面的不足C.销售网络、网点数量众多D.可以代理多家公司的基金产品26.基金管理人

8、可以根据( )的不同，设计灵活合理的费率结构，提高费率手段的竞争力。（分数：1.00）A.投资时间B.投资金额C.购买基金方式D.投资期限27.基金市场营销的管理过程包括( )。（分数：1.00）A.市场营销计划B.市场营销分析C.市场营销实施D.市场营销控制28.影响投资者决策的外在因素有( )。（分数：1.00）A.个人成长的文化背景B.身份和社会地位C.对新产品的态度D.生活方式和个性29.目前我国证券投资基金营销渠道包括( )。（分数：1.00）A.证券公司B.保险公司C.商业银行D.基金管理公司直销中心30.基金营销不同于有形产品营销的特殊性主要体现在( )。（分数：1.00）A.规

9、范性B.专业性C.持续性D.适用性31.美国、英国和印度的主要基金销售渠道有( )。（分数：1.00）A.商业银行B.保险公司C.基金超市D.独立的投资顾问32.确定基金管理公司的目标市场与客户时，应分析投资者的真实需求，所考虑的具体因素有( )。（分数：1.00）A.投资规模B.风险偏好C.对投资资金流动性的要求D.对基金安全性的要求33.对基金市场营销理解正确的有( )。（分数：1.00）A.市场营销以投资者的需求为核心B.基金市场营销只是基金公司向客户销售基金产品的活动C.市场营销涉及产品组合的设计、销售、售后服务等一系列活动D.市场营销的内涵根据实际情况不断变化发展34.分析营销环境时

10、，对基金销售机构本身的情况应关注( )。（分数：1.00）A.营销团队B.经营策略C.资本实力D.公司股权结构35.成功的基金营销需要建立详细的营销计划，其主要内容有( )。（分数：1.00）A.计划实施概要B.预算和控制C.市场威胁和市场机会D.市场营销现状36.下列各项，属于基金营销核心内容的有( )。（分数：1.00）A.产品B.价格C.渠道D.包销三、B判断题/B(总题数：27，分数：27.00)37.基金市场营销应以投资者的需求为核心，其内涵随着营销活动的实践而不断发展变化。( )（分数：1.00）A.正确B.错误38.对投资者进行分析，包括分析投资者的投资规模，风险偏好以及对流动性

11、、安全性的要求等。( )（分数：1.00）A.正确B.错误39.通俗地说，基金市场营销就是销售或推销。( )（分数：1.00）A.正确B.错误40.为克服无形服务本身的困难，营销人员不但要向投资者说明基金产品的本质，还必须以高质量的服务、投资者的口耳相传、公司的品牌形象宣传等，增强可靠的信誉，扩大投资者基础。( )（分数：1.00）A.正确B.错误41.与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求。( )（分数：1.00）A.正确B.错误42.在细分市场上，基金面对的客户群体是缩小的，客户的忠诚度也是缩小的。( )（分数：1.00）A.正确B.错误43.分析营销环境关键问题之

12、一就是分析投资者的真实需求。( )（分数：1.00）A.正确B.错误44.基金销售机构应依据投资者不同的特征及细分因素，采取不同的营销和服务策略。( )（分数：1.00）A.正确B.错误45.对于基金营销而言，营销环境的意义不大。( )（分数：1.00）A.正确B.错误46.规范基金营销的法律法规对基金的营销影响不大。( )（分数：1.00）A.正确B.错误47.营销组合的四大要素是基金营销的核心内容。( )（分数：1.00）A.正确B.错误48.促销的主要任务是为投资者提供便捷购买基金产品的平台，为投资人提供持续服务。( )（分数：1.00）A.正确B.错误49.基金市场营销的促销手段，目的

13、在于将产品或服务的信息传达到市场上，通过市场将产品销售给投资者。( )（分数：1.00）A.正确B.错误50.成功的市场营销实施取决于公司能否将行动方案、组织结构、决策和奖励制度、人力资源和企业文化等相关要素组合出一个能支持企业战略的、结合紧密的行动方案。( )（分数：1.00）A.正确B.错误51.基金市场的营销控制包括估计市场营销战略和计划的成果，并采取正确的行动以保证实现目标。( )（分数：1.00）A.正确B.错误52.管理部门评估广告投入效果、不同渠道的资源投入时，可以改变行动方案，但不能改变营销目标。( )（分数：1.00）A.正确B.错误53.直销方式下，基金公司对渠道的竞争提高

14、了营销成本。( )（分数：1.00）A.正确B.错误54.代销对客户的控制力强，但客户基础较差。( )（分数：1.00）A.正确B.错误55.近年来，欧洲大陆的银行开始向潜在投资者提供其他机构发起的基金产品，目的在于降低投资者的风险。( )（分数：1.00）A.正确B.错误56.保险公司一般具有强大的销售力量和网络渠道，其销售渠道已成为一个“开放式平台”。( )（分数：1.00）A.正确B.错误57.直销是指基金管理公司经过银行等服务机构将基金销售给公众。( )（分数：1.00）A.正确B.错误58.对投资者而言，基金超市需要的入门费并不低。( )（分数：1.00）A.正确B.错误59.对基金

15、管理公司而言，基金超市降低了基金销售费用，简化了交易程序，对投资者具有很大的吸引力。( )（分数：1.00）A.正确B.错误60.基金直销机构应在直销时根据自身的营销网络特点，细致规划，开展充分发挥自己优势的特色营销，为迎接更激烈的营销竞争做好准备。( )（分数：1.00）A.正确B.错误61.现有开放式基金销售过程中，商业银行的销售方式较为主动，有利于激发客户的投资热情。( )（分数：1.00）A.正确B.错误62.针对投资意识较强的股票投资人群体，利用专业基金销售公司将是争取这类客户的有效手段。( )（分数：1.00）A.正确B.错误63.网上交易突破基金销售网点覆盖地域不足的限制，大大改

16、善了基金投资环境，受到广大投资者的欢迎。( )（分数：1.00）A.正确B.错误基金市场营销概述答案解析(总分：55.50，做题时间：90 分钟)一、B单项选择题/B(总题数：15，分数：7.50)1.以下关于我国基金营销的证券公司渠道的说法，不正确的是( )。（分数：0.50）A.面向股票及债券市场，面对的客户主要是股票投资人B.应建立起以服务为中心、客户至上的运营模式C.相比商业银行，可以为投资者提供个性化的服务D.应以持续销售为主，保证基金代销业务的持续健康发展 解析：解析 证券公司要保证基金代销业务的持续健康发展，有必要建立起以服务为中心、客户至上的运营模式，首发销售与持续销售并重，向

17、投资者提供能帮助其更好地实现理财目标的一系列持续性服务。2.( )除了能给投资者提供更专业的咨询建议外，还能够为投资者带来更优质的持续的客户服务。（分数：0.50）A.商业银行B.保险公司C.基金超市D.独立的投资顾问 解析：解析 截至 2007 年年底，美国和英国已有很发达的独立理财顾问行业，欧洲大陆已开始迅速发展，而印度则刚刚开始。独立的投资顾问除了能给投资者提供更专业的咨询建议外，还能够为投资者带来更优质的持续的客户服务。3.基金市场营销的控制过程不包括( )。（分数：0.50）A.管理部门设定具体的市场营销目标B.制定市场营销计划 C.衡量企业在市场中的销售业绩D.管理部门评估广告投入

18、效果解析：解析 基金市场营销的控制过程主要包括四个步骤：管理部门设定具体的市场营销目标，通常对不同的营销活动或单独的项目，如新基金的发行等制定不同的预算；衡量企业在市场中的销售业绩，检查销售时间表是否得到执行；分析目标业绩和实际业绩之间存在差异的原因以及预算收支不平衡的原因等；管理部门评估广告投入效果、不同渠道的资源投入，及时采取正确的行动，以此弥补目标与业绩之间的差距。4.( )是满足投资者需求的手段。（分数：0.50）A.产品 B.价格C.渠道D.促销解析：解析 产品是满足投资者需求的手段。基金销售机构需要根据代销基金产品的类型，结合自身业务特点，提供差异化服务，满足不同投资者需求，才能不

19、断扩大基金销售的业务规模。5.基金市场营销的营销环境中，( )是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。（分数：0.50）A.微观环境 B.宏观环境C.内部环境D.外部环境解析：解析 通常，基金市场营销的营销环境由微观环境和宏观环境组成。其中，微观环境是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支持、营销渠道、投资者、竞争对手及公众。6.国际上，开放式基金的销售主要分为直销和( )两种方式。（分数：0.50）A.分销B.承购包销C.余额包销D.代销 解析：解析 国际上，开放式基金的销售主要分为直销和代销两种方式。基金业的发展在一定程度上依赖于基金销售渠

20、道的发展。7.证券投资基金的市场营销，应从( )的角度出发。（分数：0.50）A.营销产品B.客户基金投资需求 C.投资者关系D.客户服务解析：解析 证券投资基金的市场营销是指基金销售机构从客户基金投资需求出发所进行的基金产品组合设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。8.营销环境的诸多因素中，基金销售机构最需要关注的因素不包括( )。（分数：0.50）A.监管机构对基金营销的监管B.影响投资者决策的因素C.基金销售机构本身的情况D.产品、费率、渠道和促销 解析：解析 在基金市场营销环境的诸多因素中，基金销售机构最需要关注以下三方面：基金销售机构本身的情况；影响投资者决策的因素；监管机构对基金

21、营销的监管。9.销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当把( )的产品卖给风险承受能力低的基金投资人。（分数：0.50）A.中高风险B.中等风险C.低风险 D.高风险解析：解析 风险承受能力低的投资者，投资比较保守，追求资金安全，应为他们提供低风险、稳健的基金产品。10.基金销售的( )要求从投资人的需要和实际承受能力出发，向投资人销售合适的产品。（分数：0.50）A.规范性B.专业性C.服务性D.适用性 解析：解析 基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。基金销售适用性反映了从投资人的需要和实际承

22、受能力出发向投资人销售合适的产品的理念。11.基金市场营销的( )是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规范化的持续性服务。（分数：0.50）A.服务性B.专业性C.持续性 D.适用性解析：解析 基金营销作为一种理财产品服务，不是“一锤子买卖”，不能只为销售而销售，而是需要制度化、规范化的持续性服务。只有优质的、持续性的营销服务，才能不断扩大投资者群体，扩大基金规模。12.基金营销渠道的主要任务是( )。（分数：0.50）A.提供差异化服务，不断扩大基金销售的业务规模B.设计灵活合理的费率结构，适应不同细分市场的需求，以提高费率手段的竞争力C.为投资者提供便捷购买基金产品的平台，为投

23、资人提供持续服务 D.通过各种有效媒体在目标市场上宣传基金产品的特点和优点，让投资者了解产品解析：解析 基金营销渠道的主要任务是为投资者提供便捷购买基金产品的平台，为投资人提供持续服务。营销渠道的重要性不仅在于它是基金销售的途径，还在于其终端与投资者直接相连，通过它可以收集和反馈信息，特别是投资者信息，从而为基金的运作、衍生服务的提供和其他市场营销服务提供参考依据。13.国外基金直销渠道的特点不包括( )。（分数：0.50）A.对客户财务状况更了解，对客户控制较强B.客户可得到多样化的客户服务 C.易于建立双向持久的联系，提高忠诚度D.只销售一家基金公司的产品解析：解析 国外基金直销渠道的特点

24、包括：基金产品是一家基金公司的产品；销售人员是基金公司直属的销售队伍；销售网络是基金公司直属的分支机构网点，数量有限；对客户的财务状况更了解，对客户控制力较强，更容易发现产品和服务方面的不足，易于建立双向持久的联系，提高忠诚度；基金公司承担固定成本，针对特定目标客户，可以大幅降低营销成本。B 项属于国外基金代销渠道的特点。14.( )是指对基金销售机构进行基金营销的各种内部、外部因素的统称。（分数：0.50）A.营销环境 B.营销组合C.营销过程D.目标市场解析：15.近年来，欧洲大陆的( )占据了基金销售市场的绝对比重。（分数：0.50）A.商业银行 B.保险公司C.基金超市D.独立的投资顾

25、问解析：解析 从历史上来看，欧洲大陆的银行占据了基金销售的绝对市场份额。近年来，银行也开始向潜在投资者提供其他机构发起的基金产品。不过，尽管经过大力宣传，其他机构的基金销售所占比重依然很小，银行自己的基金销售仍然占绝对比重。二、B多项选择题/B(总题数：21，分数：21.00)16.开放式基金的代销方式，应通过( )等代销机构进行。（分数：1.00）A.证券公司 B.保险公司 C.银行 D.独立投资顾问 解析：解析 国际上，开放式基金的销售主要分为直销和代销两种方式。其中，代销是一种通过银行、证券公司、保险公司、财务顾问公司、独立投资顾问等代销机构销售基金的方法。17.关于基金管理公司直销中心

26、，下列论述正确的有( )。（分数：1.00）A.其直销人员对金融市场、基金产品具有相当程度的专业知识和投资理财经验 B.其直销人员尤其对本公司整体情况及本公司基金产品有着深刻的理解 C.其直销队伍规模相对较小，但人员素质较高 D.更容易留住客户并发展一些中小客户解析：解析 虽然基金管理公司的直销队伍规模相对较小，但人员素质较高，可以加强与客户之间的沟通和交流，提供更好的、持续的理财服务，更容易留住客户并发展一些大客户，形成忠实的客户群。18.基金市场营销的宏观环境包括( )。（分数：1.00）A.人口 B.经济 C.政治 D.法律 解析：解析 通常，基金市场营销的营销环境由微观环境和宏观环境组

27、成。其中，宏观环境是指能影响整个微观环境的、广泛的社会性因素，包括人口、经济、政治、法律、技术、文化等因素。19.证券投资基金销售管理办法出台后，( )开展基金代销业务成为监管机构鼓励的发展方向。（分数：1.00）A.证券公司B.证券咨询机构 C.基金管理公司直销中心D.专业基金销售公司 解析：解析 在基金规模不断壮大、品种逐步增加的形势下，对投资基金提供专业咨询服务已经成为一种市场需求。为顺应这种需要，证券投资基金销售管理办法出台后，证券咨询机构和专业基金销售公司开展基金代销业务成为监管机构鼓励的发展方向。20.国际上，大多数共同基金通过独立的投资顾问销售，以( )作为理财顾问或金融规划师。

28、（分数：1.00）A.银行 B.证券公司 C.律师事务所 D.会计师事务所 解析：解析 在国际上，大多数共同基金通过独立的投资顾问销售，银行、证券公司、律师事务所、会计师事务所等作为理财顾问或金融规划师，可以针对特定投资者的需求提供独立的咨询服务，将基金作为投资者资产组合的一部分销售出去。21.目前，我国开放式基金的营销主要依赖( )等代销渠道。（分数：1.00）A.银行 B.证券公司 C.专业基金销售公司D.证券咨询机构解析：解析 与国外相比，我国开放式基金销售还需要拓宽渠道，加强服务。由于广大投资者对基金产品尤其是开放式基金还比较陌生，基金营销还主要依赖银行、证券公司等代销渠道。充分挖掘代

29、销渠道的销售潜力，是基金管理公司的必然选择。22.通常，开放式基金的直销方式有( )。（分数：1.00）A.邮寄 B.电话 C.互联网 D.直销队伍 解析：解析 开放式基金的直销是不通过中介机构，而是由基金管理人附属的销售机构把基金份额直接出售给投资者的模式，一般通过邮寄、电话、互联网、直属的分支机构网点、直销队伍等实现。23.基金市场营销围绕投资人需要而展开，包括了( )等诸多活动。（分数：1.00）A.基金产品 B.价格 C.促销 D.市场定位 解析：解析 基金市场营销不能简单地等同于推销、销售或销售促进，而是包括了基金产品、价格、促销、市场定位等诸多活动。基金市场营销是围绕投资人需要而展

30、开的，而且市场营销的内涵是随着基金市场营销活动的实践而不断变化、发展的。24.证券投资基金市场营销的内容包括( )。（分数：1.00）A.营销过程管理 B.营销环境分析 C.营销组合设计 D.目标客户确定 解析：解析 基金市场营销的内容主要包括目标市场与投资者的确定、营销环境的分析、营销组合的设计、营销过程的管理四个方面。基金销售机构在基金营销过程中，除了做好上述四项工作外，还必须遵循监管机构的规定，提升服务水平，加强风险防范，切实保护基金投资者的利益。25.国外基金销售代销渠道的特点包括( )。（分数：1.00）A.有广泛的客户基础，可以提供多样化的客户服务 B.更容易发现产品或服务方面的不

31、足C.销售网络、网点数量众多 D.可以代理多家公司的基金产品 解析：解析 B 项是国外基金销售直销渠道的特点。直销与代销的特点如表 4-1 所示。 直销渠道 代销渠道基金产品 一家基金公司的产品。 多家基金公司的产品。销售人员 基金公司直属的销售队伍。 基金代销机构的销售队伍。销售网络 基金公司直属的分支机构网点，数量有限。 代销机构的销售网络，网点数量众多。客户关系对客户的财务状况更了解，对客户控制力较强，更容易发现产品和服务方面的不足，易于建立双向持久的联系，提高忠诚度。代销渠道有广泛的客户基础，和客户有全面的业务联系，可以提供多样化的客户服务。营销成本 基金公司承担固定成本，针对特定目标

32、客户，可以大幅降低营销成本。 代销机构有业绩才有佣金，但基金公司对渠道的竞争提高了代销成本。26.基金管理人可以根据( )的不同，设计灵活合理的费率结构，提高费率手段的竞争力。（分数：1.00）A.投资时间 B.投资金额 C.购买基金方式 D.投资期限 解析：解析 不同投资者对费率结构的偏好是不同的，基金管理人可以根据投资者投资时间、投资金额、投资期限、购买基金方式的不同，设计灵活合理的费率结构，适应不同细分市场的需求，以提高费率手段的竞争力，达到扩大基金销售规模的目的。27.基金市场营销的管理过程包括( )。（分数：1.00）A.市场营销计划 B.市场营销分析 C.市场营销实施 D.市场营销

33、控制 解析：解析 为找到和实施适当的营销组合策略，基金销售机构应进行营销过程的管理，具体包括：市场营销分析；市场营销计划；市场营销实施；市场营销控制。28.影响投资者决策的外在因素有( )。（分数：1.00）A.个人成长的文化背景 B.身份和社会地位 C.对新产品的态度D.生活方式和个性解析：解析 投资者对基金产品的选择依赖于两个因素：外在因素，如个人成长的文化背景、社会阶层、家庭、身份和社会地位；内在因素，有心理上的，如动机、感觉、风险承受能力、对新产品的态度等，还有个人自身的因素，如人生阶段、年龄、职业、生活方式和个性等。29.目前我国证券投资基金营销渠道包括( )。（分数：1.00）A.

34、证券公司 B.保险公司C.商业银行 D.基金管理公司直销中心 解析：解析 目前，我国开放式基金的销售逐渐形成了以银行、证券公司代销，基金管理公司直销的销售体系，专业基金销售公司也在酝酿起步。30.基金营销不同于有形产品营销的特殊性主要体现在( )。（分数：1.00）A.规范性 B.专业性 C.持续性 D.适用性 解析：解析 证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性。具体表现在以下五个方面：规范性；服务性；专业性；持续性；适用性。31.美国、英国和印度的主要基金销售渠道有( )。（分数：1.00）A.商业银行 B.保险公司 C.基金超市 D.独立的投资顾问 解析：解

35、析 基金业的发展在一定程度上依赖于基金销售渠道的发展。美国、英国和印度的基金销售渠道主要有：商业银行；保险公司；独立的投资顾问；直销；基金超市。32.确定基金管理公司的目标市场与客户时，应分析投资者的真实需求，所考虑的具体因素有( )。（分数：1.00）A.投资规模 B.风险偏好 C.对投资资金流动性的要求 D.对基金安全性的要求 解析：解析 在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模，风险偏好，对投资资金流动性、安全性的要求等。33.对基金市场营销理解正确的有( )。（分数：1.00）A.市场营销以投资者的需求为核心 B.基金市场

36、营销只是基金公司向客户销售基金产品的活动C.市场营销涉及产品组合的设计、销售、售后服务等一系列活动 D.市场营销的内涵根据实际情况不断变化发展 解析：解析 基金的市场营销是基金销售机构从客户基金投资需求出发所进行的基金产品组合设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。基金市场营销应以投资者的需求为核心，围绕这一核心展开一系列的售前、售中、售后活动，而且市场营销的内涵是随着基金市场营销活动的实践而不断变化、发展的。34.分析营销环境时，对基金销售机构本身的情况应关注( )。（分数：1.00）A.营销团队 B.经营策略 C.资本实力 D.公司股权结构 解析：解析 在营销环境的诸多因素中，基金销售机构

37、最需要关注销售机构本身的情况、影响投资者决策的因素以及监管机构对基金营销的监管。其中，销售机构本身的情况包括公司股权结构、经营目标、经营策略、资本实力、营销团队等。35.成功的基金营销需要建立详细的营销计划，其主要内容有( )。（分数：1.00）A.计划实施概要 B.预算和控制 C.市场威胁和市场机会 D.市场营销现状 解析：解析 每一类业务、产品或品牌都需要一个详细的营销计划。营销计划应主要包括以下内容：计划实施概要、市场营销现状、市场威胁和市场机会、目标市场和可能存在的问题、市场营销战略、行动方案、预算和控制等。36.下列各项，属于基金营销核心内容的有( )。（分数：1.00）A.产品 B

38、.价格 C.渠道 D.包销解析：解析 营销组合的四大要素产品(Product)、费率(Price)、渠道(Place)和促销(Promotion)是基金营销的核心内容。尽管营销组合的四个要素本身都非常重要，但是一个营销战略是否成功，最终还是取决于如何把各个要素有机地结合起来并使其互相协调。三、B判断题/B(总题数：27，分数：27.00)37.基金市场营销应以投资者的需求为核心，其内涵随着营销活动的实践而不断发展变化。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：38.对投资者进行分析，包括分析投资者的投资规模，风险偏好以及对流动性、安全性的要求等。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误

39、解析：解析 在确定目标市场与投资者上，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模，风险偏好，对投资资金流动性、安全性的要求等因素。39.通俗地说，基金市场营销就是销售或推销。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 基金市场营销不能简单地等同于推销、销售或销售促进，而是包括了基金产品、价格、促销、市场定位等诸多活动。40.为克服无形服务本身的困难，营销人员不但要向投资者说明基金产品的本质，还必须以高质量的服务、投资者的口耳相传、公司的品牌形象宣传等，增强可靠的信誉，扩大投资者基础。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：41.与一般有形产品

40、的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：42.在细分市场上，基金面对的客户群体是缩小的，客户的忠诚度也是缩小的。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 在细分市场上，尽管基金面对的客户群体是缩小的，但客户的忠诚度却是增大的。43.分析营销环境关键问题之一就是分析投资者的真实需求。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模，风险偏好，对投资资金流动性、安全性的要求等因素。44.基金销售机构应依据投资者不同的特征

41、及细分因素，采取不同的营销和服务策略。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：解析 投资者的行为特征、影响购买决策的因素都是有差异的，基金销售机构可以依据投资者不同的特征及细分因素加以归类，从而确定基金营销的细分目标市场，采取不同的营销和服务策略。45.对于基金营销而言，营销环境的意义不大。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 对于基金营销而言，营销环境的意义在于既能提供机遇，也能造成威胁。46.规范基金营销的法律法规对基金的营销影响不大。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 规范基金营销的法律法规对基金的营销有着重要的影响。基金销售机构只有遵循与基金营

42、销有关的法律法规，加强自身的合规性控制，规范营销人员的行为，才能有效地进行基金营销并获得投资者的信赖。47.营销组合的四大要素是基金营销的核心内容。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：48.促销的主要任务是为投资者提供便捷购买基金产品的平台，为投资人提供持续服务。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 基金营销渠道的主要任务是为投资者提供便捷购买基金产品的平台，为投资人提供持续服务。49.基金市场营销的促销手段，目的在于将产品或服务的信息传达到市场上，通过市场将产品销售给投资者。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：解析 促销是将产品或服务的信息传达到市场上

43、，通过各种有效媒体在目标市场上宣传基金产品的特点和优点，让投资者了解产品在设计、分销、价格上的潜在好处，最后通过市场将产品销售给投资者。50.成功的市场营销实施取决于公司能否将行动方案、组织结构、决策和奖励制度、人力资源和企业文化等相关要素组合出一个能支持企业战略的、结合紧密的行动方案。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：解析 市场营销实施是指为实现战略营销目标而把营销计划转变为营销行动的过程，包括日复一日、月复一月、持续有效地贯彻营销计划活动。成功的市场营销实施取决于公司能否将行动方案、组织结构、决策和奖励制度、人力资源和企业文化等相关要素组合出一个能支持企业战略的、结合紧密的行

44、动方案。51.基金市场的营销控制包括估计市场营销战略和计划的成果，并采取正确的行动以保证实现目标。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：52.管理部门评估广告投入效果、不同渠道的资源投入时，可以改变行动方案，但不能改变营销目标。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 管理部门评估广告投入效果、不同渠道的资源投入，及时采取正确的行动，以此弥补目标与业绩之间的差距。这可能要求改变行动方案，甚至改变目标。53.直销方式下，基金公司对渠道的竞争提高了营销成本。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 直销方式下，基金公司承担固定成本，针对特定目标客户，可以大幅降低营

45、销成本。54.代销对客户的控制力强，但客户基础较差。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 代销对客户的控制力弱，但有广泛的客户基础；直销对客户财务状况更了解，对客户控制力较强。55.近年来，欧洲大陆的银行开始向潜在投资者提供其他机构发起的基金产品，目的在于降低投资者的风险。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 近年来，欧洲大陆的银行也开始向潜在投资者提供其他机构发起的基金产品，以扩大投资者的选择范围，防止在本银行基金表现不佳的时候，损害银行的投资者基础。56.保险公司一般具有强大的销售力量和网络渠道，其销售渠道已成为一个“开放式平台”。( )（分数：1.00）A

46、.正确B.错误 解析：解析 保险公司一般具有强大的销售力量和网络渠道，在推销保险产品的同时可以销售基金产品。但保险公司的销售渠道还没有成为一个“开放式平台”，保险公司只是在销售自己产品的时候“搭售”其他基金管理公司的产品。57.直销是指基金管理公司经过银行等服务机构将基金销售给公众。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 直销是指基金管理公司将基金直接销售给公众，而不经过银行等服务机构进行的销售。直销一般通过广告宣传、直接邮寄宣传单、直销人员上门服务以及公司网站等方式使投资者与基金管理公司直接达成交易。58.对投资者而言，基金超市需要的入门费并不低。( )（分数：1.00）A.正

47、确B.错误 解析：解析 对投资者而言，基金超市只需要很低的入门费甚至免费，所以买卖基金比通过银行柜台、独立的投资顾问等承担的费用要低得多。59.对基金管理公司而言，基金超市降低了基金销售费用，简化了交易程序，对投资者具有很大的吸引力。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：60.基金直销机构应在直销时根据自身的营销网络特点，细致规划，开展充分发挥自己优势的特色营销，为迎接更激烈的营销竞争做好准备。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 银行和证券公司应在代销时根据自身的营销网络特点，细致规划，开展充分发挥自己优势的特色营销，为迎接更激烈的营销竞争做好准备。61.现有开放式

48、基金销售过程中，商业银行的销售方式较为主动，有利于激发客户的投资热情。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 在现有开放式基金销售过程中，商业银行主要是为基金的销售提供了完善的硬件设施和客户群，但是销售方式在一定程度上还停留在被动销售的水平上，为投资者提供的个性化服务与客户需求尚有一定差距，直接影响了客户的投资热情。62.针对投资意识较强的股票投资人群体，利用专业基金销售公司将是争取这类客户的有效手段。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 针对投资意识较强的股票投资人群体，利用证券公司网点销售基金是争取这类客户的有效手段。63.网上交易突破基金销售网点覆盖地域不足的限制，大大改善了基金投资环境，受到广大投资者的欢迎。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：解析 随着互联网的深入发展，基金销售机构纷纷通过自己的网站推出网上买卖基金的业务，并发挥自己的独特优势吸引投资者。网上交易突破基金销售网点覆盖地域不足的限制，使投资者足不出户就能进行基金开户、申购和赎回等，大大改善了基金投资环境，受到广大投资者的欢迎。