基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题2015年6月及答案解析.doc

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1、基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题 2015年 6 月及答案解析(总分：30.00，做题时间：60 分钟)一、单项选择题(总题数：25，分数：30.00)1.( )我国推出了第一只货币市场基金。（分数：1.00）A.2000 年 8 月B.2002 年 5 月C.2005 年 2 月D.2003 年 12 月2.下列关于证券投资基金特点的陈述，不正确的是( )。（分数：1.00）A.独立托管B.集合理财C.风险固定D.组合投资3.公司型基金依据( )设立并营运。（分数：1.00）A.基金招募说明书B.发起人协议C.基金合同D.基金公司章程4.( )在一定程度上会给开放式基金的

2、长期经营业绩带来不利的影响。（分数：1.00）A.投资于流动性较高的证券B.依照投资计划投资C.依照基金合同的约定投资D.过度重视基金资产的流动性5.下列不属于按投资市场分类的股票基金是( )。（分数：1.00）A.国内股票基金B.国外股票基金C.成长型股票基金D.全球股票基金6.债券基金与股票基金相比，其净值波动性通常( )。（分数：1.00）A.相同B.大小无法确定C.较小D.较大7. 关于保本基金的描述，不正确的是( )。 （分数：1.00）A.在任意时点保证投资者本金安全B.投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获取潜在的回报C.保证投资者投资到期时至少能够获得投资本金或一定回报D.

3、采用投资组合保险策略8.我国国内保本基金为实现保本的目的，主要选择的投资策略是（ ）。（分数：1.00）A.动态资产配置策略B.买入并持有策略C.恒定比例投资组合保险策略D.对冲保险策略9.以下事项要求不是证券投资基金法规定的基金托管人须满足的条件的是（ ）。（分数：1.00）A.有 50 人以上的从业人员B.有安全高效的清算、交割系统C.设有专门的托管部门D.有符合要求的营业场所10.基金管理公司应按照基金合同的规定及时地向( )支付基金收益。（分数：1.00）A.基金份额持有人B.基金托管人C.基金发起人D.基金管理人11.基金管理公司投资管理人员，不包括( )。（分数：1.00）A.公司

4、投资决策委员会成员B.公司交易员C.公司投资、研究、交易部门的负责人D.基金经理助理12.根据证券投资基金法的规定，基金财产不得用于下列哪项投资活动?( )（分数：1.00）A.买卖股票B.买卖国债C.买卖企业债券D.买卖地产13.基金招募说明书中不包含( )。（分数：1.00）A.基金投资目标、投资范围、投资策略B.基金业绩比较基准、风险收益特征、投资限制C.基金运作费用的费率水平、收取方式D.基金管理人、基金托管人的基本情况14.以下关于封闭式基金的陈述，错误的是( )。（分数：1.00）A.价格与净值同比例下降时，折价率也下降B.折价率反映了基金份额净值与二级市场价格之间的关系C.市场价

5、格低于份额净值时，为折价交易D.市场价格高于份额净值时,为溢价交易15.基金管理人应当在每个季度结束之日起( )个工作日内编制完成季度报告并对外披露。（分数：1.00）A.15B.20C.10D.3016.在交易所上市的封闭式基金刊登临时报告书，必须经( )核准。（分数：1.00）A.基金持有人大会B.基金托管人C.基金上市的证券交易所D.中国证券登记结算公司17.关于基金信息披露的表述，不正确的是( )。（分数：1.00）A.加强基金信息披露可以改变投资者的信息弱势地位B.基金信息披露有利于投资者的价值判断C.加强基金信息披露可以防止信息的滥用D.基金信息披露是一种自愿性信息披露18.根据证

6、券投资基金信息披露管理办法，需要出具审计报告的是( )。（分数：1.00）A.季度报告B.月度报告C.年度报告D.半年报告19.作为基金份额持有人的信息披露义务主要体现在( )的披露义务。（分数：1.00）A.基金份额持有人大会信息B.基金份额变化信息C.基金份额持有信息D.基金运作、托管监督报告20.根据规定，证券投资基金份额持有人享有的权利，不包括( )。（分数：1.00）A.参与基金日常投资管理B.申购、赎回或者转让基金份额C.取得基金收益D.出席或者委派代表出席基金份额持有人大会21.( )不属于基金销售结算资金。（分数：1.00）A.基金赎回资金B.基金申购资金C.基金投资收益D.基

7、金现金分红22.根据证券投资基金销售管理办法的有关规定，下列有关基金管理公司和代销机构加强基金销售活动内部控制的论述中，错误的是( )。（分数：1.00）A.相关高管人员对基金宣传推介材料进行检查并出具合规性意见书B.基金公司定期监察稽核基金销售活动的情况，并在监察稽核季度报告中做专项说明C.基金代销机构可自行印制基金宣传推介资料D.自基金募集行为结束之日起 10 日内编制专项稽核报告，予以存档备查23. 关于保本基金的宣传推介，正确的是( )。 （分数：1.00）A.保本基金能保证最低收益B.保本基金与金融机构同业存款相似C.保本基金与银行存款相似D.保本基金仍存在本金损失的风险24.基金公

8、司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这样体现的是基金管理公司内部控制的( )原则。（分数：1.00）A.独立性B.相互制约C.有效性D.健全性25.基金管理公司必须以( )为基金会计核算主体。（分数：1.00）A.基金管理公司B.所管理的全部基金总体C.所管理的不同基金类别D.所管理的每只基金_基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题 2015年 6 月答案解析(总分：30.00，做题时间：60 分钟)一、单项选择题(总题数：25，分数：30.00)1.( )我国推出了第一只货币市场基金。（分数：1.00）A.2000 年 8 月B.2

9、002 年 5 月C.2005 年 2 月D.2003 年 12 月 解析：解析我国第一只货币市场基金是 2003 年 12 月推出的华安现金富利投资基金。2.下列关于证券投资基金特点的陈述，不正确的是( )。（分数：1.00）A.独立托管B.集合理财C.风险固定 D.组合投资解析：解析证券投资基金，是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式。证券投资基金的特点有：集合理财、专业管理；组合投资、分散风险；利益共享、风险共担；严格监管、信息透明；独立托管、保障安全。

10、3.公司型基金依据( )设立并营运。（分数：1.00）A.基金招募说明书B.发起人协议C.基金合同D.基金公司章程 解析：解析公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。4.( )在一定程度上会给开放式基金的长期经营业绩带来不利的影响。（分数：1.00）A.投资于流动性较高的证券B.依照投资计划投资C.依照基金合同的约定投资D.过度重视基金资产的流动性 解析：解析由于开放式基金的份额不固定，投资操作常常会受到不可预测的资金流入、流出的影响与干扰。特别是为满足基金赎回的需要，开放式基金必须保留一定的现金资产，并高度重视基金资产

11、的流动性，这在一定程度上会给基金的长期经营业绩带来不利影响。5.下列不属于按投资市场分类的股票基金是( )。（分数：1.00）A.国内股票基金B.国外股票基金C.成长型股票基金 D.全球股票基金解析：解析按投资市场分类，股票基金可分为：国内股票基金，以本国股票市场为投资场所，投资风险主要受国内市场的影响；国外股票基金，以非本国的股票市场为投资场所，由于币制不同，存在一定的汇率风险；全球股票基金，以包括国内股票市场在内的全球股票市场为投资对象，进行全球化分散投资，可以有效克服单一国家或区域投资风险，由于投资跨度大，费用相对较高。6.债券基金与股票基金相比，其净值波动性通常( )。（分数：1.00

12、）A.相同B.大小无法确定C.较小 D.较大解析：解析债券基金的波动性通常要小于投票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。7. 关于保本基金的描述，不正确的是( )。 （分数：1.00）A.在任意时点保证投资者本金安全B.投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获取潜在的回报C.保证投资者投资到期时至少能够获得投资本金或一定回报D.采用投资组合保险策略解析： 解析保本基金的最大特点是其招募说明书中明确引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金。而不保证在任意时点投资者本金的安全。 8.我国国内保本基金为实现保本的目的，主要选择的投资策略是（ ）。（

13、分数：1.00）A.动态资产配置策略B.买入并持有策略C.恒定比例投资组合保险策略 D.对冲保险策略解析：解析国际成熟市场的保本投资策略目前较多采用衍生金融工具进行操作。目前，国内尚缺乏这些金融工具，所以国内保本基金为实现保本的目的，主要选择恒定比例投资组合呆险策略作为投资的保本策略。9.以下事项要求不是证券投资基金法规定的基金托管人须满足的条件的是（ ）。（分数：1.00）A.有 50 人以上的从业人员 B.有安全高效的清算、交割系统C.设有专门的托管部门D.有符合要求的营业场所解析：解析根据证券投资基金法第三十四条规定，担任基金托管人，应当具备下列条件：净资产和风险控制指标符合有关规定；设

14、有专门的基金托管部门；取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；有安全保管基金财产的条件；有安全高效的清算、交割系统；有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。10.基金管理公司应按照基金合同的规定及时地向( )支付基金收益。（分数：1.00）A.基金份额持有人 B.基金托管人C.基金发起人D.基金管理人解析：解析依据证券投资基金法的规定，基金份额持有人享有下列权利：分享基金财产收益；参与分配清算后的剩余基金财产；依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；按照规定

15、要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；基金合同约定的其他权利。11.基金管理公司投资管理人员，不包括( )。（分数：1.00）A.公司投资决策委员会成员B.公司交易员 C.公司投资、研究、交易部门的负责人D.基金经理助理解析：解析基金管理公司投资管理人员，是指在公司负责基金投资、研究、交易的人员以及实际履行相应职责的人员。具体包括：公司投资决策委员会成员，公司分管投资、研究、交易业务的高级管理人员，公司投资、研究、交易部门的负责人，基金经理、基金经理助理以及中国证监会

16、规定的其他人员。12.根据证券投资基金法的规定，基金财产不得用于下列哪项投资活动?( )（分数：1.00）A.买卖股票B.买卖国债C.买卖企业债券D.买卖地产 解析：解析基金财产应当用于下列投资：上市交易的股票、债券；中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。依据证券投资基金法的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：承销证券；违反规定向他人贷款或者提供担保；从事承担无限责任的投资；买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；向基金管理人、基金托管人出资；从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。13.基金招募说明书中不包含( )。

17、（分数：1.00）A.基金投资目标、投资范围、投资策略B.基金业绩比较基准、风险收益特征、投资限制 C.基金运作费用的费率水平、收取方式D.基金管理人、基金托管人的基本情况解析：解析基金招募说明书应当包括下列内容：基金募集申请的准予注册文件名称和注册日期；基金管理人、基金托管人的基本情况；基金合同和基金托管协议的内容摘要；基金份额的发售日期、价格、费用和期限；基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称；出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所；基金管理人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例；风险警示内容；中国证监会规定的其他内容。14.以下关于封闭式基

18、金的陈述，错误的是( )。（分数：1.00）A.价格与净值同比例下降时，折价率也下降 B.折价率反映了基金份额净值与二级市场价格之间的关系C.市场价格低于份额净值时，为折价交易D.市场价格高于份额净值时,为溢价交易解析：解析折(溢)价率反映封闭式基金份额净值与其二级市场价格之间的关系。折(溢)价率的计算公式为：折(溢)价率(二级市场价格-基金份额净值)基金份额净值*100(二级市场价格基金份额净值1)*100，从公式中可以看出价格与净值同比例下降时，折价率不变。15.基金管理人应当在每个季度结束之日起( )个工作日内编制完成季度报告并对外披露。（分数：1.00）A.15 B.20C.10D.3

19、0解析：解析在每年结束后 90 日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。在上半年结束后 60 日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。在每季结束后 15 个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。16.在交易所上市的封闭式基金刊登临时报告书，必须经( )核准。（分数：1.00）A.基金持有人大会B.基金托管人C.基金上市的证券交易所 D.中国证券登记结算公司解析：解析当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，应在 2 日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。封闭式基金还应在披露临时报

20、告前，送基金上市的证券交易所审核。17.关于基金信息披露的表述，不正确的是( )。（分数：1.00）A.加强基金信息披露可以改变投资者的信息弱势地位B.基金信息披露有利于投资者的价值判断C.加强基金信息披露可以防止信息的滥用D.基金信息披露是一种自愿性信息披露 解析：解析基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。依靠强制性信息披露，培育和完善市场运行机制，增强市场参与各方对市场的理解和信心，是世界各国(地区)证券市场监管的普遍做法，基金市场作为证券市场的组成部分也不例外。18.根据证券投资基金信息披露管理办法，

21、需要出具审计报告的是( )。（分数：1.00）A.季度报告B.月度报告C.年度报告 D.半年报告解析：解析会计师事务所需要对基金年度报告中的财务报告、基金清算报告等进行审计，律师事务所需要对基金招募说明书、基金清算报告等文件出具法律意见书。19.作为基金份额持有人的信息披露义务主要体现在( )的披露义务。（分数：1.00）A.基金份额持有人大会信息 B.基金份额变化信息C.基金份额持有信息D.基金运作、托管监督报告解析：解析基金份额持有人的信息披露义务主要体现在与基金份额持有人大会相关的披露义务。20.根据规定，证券投资基金份额持有人享有的权利，不包括( )。（分数：1.00）A.参与基金日常

22、投资管理 B.申购、赎回或者转让基金份额C.取得基金收益D.出席或者委派代表出席基金份额持有人大会解析：解析证券投资基金法规定，我国基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益；参与分配清算后的剩余基金财产；依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；查阅或者复制公开披露的基金信息资料；对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼。21.( )不属于基金销售结算资金。（分数：1.00）A.基金赎回资金B.基金申购资金C.基金投资收益 D.基金现金分红解析：解析基金销售结算资金是指由基金销售机构、基金

23、销售支付结算机构或基金注册登记机构归集的，在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购(认购)、赎回、现金分红等资金。22.根据证券投资基金销售管理办法的有关规定，下列有关基金管理公司和代销机构加强基金销售活动内部控制的论述中，错误的是( )。（分数：1.00）A.相关高管人员对基金宣传推介材料进行检查并出具合规性意见书B.基金公司定期监察稽核基金销售活动的情况，并在监察稽核季度报告中做专项说明C.基金代销机构可自行印制基金宣传推介资料 D.自基金募集行为结束之日起 10 日内编制专项稽核报告，予以存档备查解析：解析C 项，基金募集申请获得中国证监会核准前，基金销售机构不得办理基金销售

24、业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额。23. 关于保本基金的宣传推介，正确的是( )。 （分数：1.00）A.保本基金能保证最低收益B.保本基金与金融机构同业存款相似C.保本基金与银行存款相似D.保本基金仍存在本金损失的风险解析： 解析基金宣传材料中推介保本基金的，应当充分揭示保本基金的风险，说明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，并说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。保本基金在保本期间开放申购的，应当在相关业务公告以及宣传推介材料中说明开放申购期间，投资者的申购金额是否保本。 24.基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独

25、立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这样体现的是基金管理公司内部控制的( )原则。（分数：1.00）A.独立性 B.相互制约C.有效性D.健全性解析：解析内部控制的五原则包括健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则和成本效益原则，其中独立性指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。25.基金管理公司必须以( )为基金会计核算主体。（分数：1.00）A.基金管理公司B.所管理的全部基金总体C.所管理的不同基金类别D.所管理的每只基金 解析：解析基金管理公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。各基金会计核算应当独立于公司会计核算。_解析：_解析：_解析：_解析：_解析：