基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题2015年3月及答案解析.doc

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1、基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题 2015年 3 月及答案解析(总分：30.00，做题时间：60 分钟)一、单项选择题(总题数：22，分数：30.00)1.下列关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用，表述正确的是( )。（分数：1.00）A.有利于维护非流通股股东利益B.有利于推动市场价值判断体系的形成C.有助于形成以个人投资者为主的投资D.推动股指持续上升2.将某分组基金定为“债券型分级基金”时，该基金不可能是以下哪类基金?（ ）。（分数：1.00）A.被动型分级基金B.主动型分级基金C.封闭型分级基金D.混合型分级基金3.下列基金类型中投资风险最低的是( )。（分数

2、：1.00）A.指数基金B.债券基金C.股票基金D.货币市场基金4.能够进行实时套利交易的基金是( )。（分数：1.00）A.伞型基金B.LOFC.ETFD.保本基金5.采取多个基金共用一个基金合同、子基金独立运作的结构形式的基金被称为( )。（分数：1.00）A.基金中的基金B.指数基金C.平衡型基金D.伞形基金6.基金监管从内容上未涉及到对以下( )的监管。（分数：1.00）A.基金机构的市场准入B.基金机构从业人员的资格C.基金机构从业人员的行为D.基金投资人7.投资基金由_管理、_托管、投资收益归_所有。（分数：1.00）A.基金份额持有人；托管人；管理人B.托管人；管理人；基金份额持

3、有人C.管理人；托管人；基金份额持有人D.管理人；托管人；管理人8.依照有关规定，基金招募说明书不需包括的内容是( )。（分数：1.00）A.基金收益的合理预期B.风险警示内容C.基金份额的发售日期和期限D.基金募集申请的准予注册文件名称和注册核准日期9.以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的表述中不正确的是( )。（分数：1.00）A.基金管理人可以根据基金份额持有人基金份额的期限适用不同的赎回费率标准B.赎回费不得归入基金财产C.场内赎回为固定赎回费率D.前端收费方式下，基金管理入可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率10.有关开放式基金申购、赎回的原则，正确的说法是（ ）。（分数：1

4、.00）A.基金实行“金额申购、份额赎回”原则B.基金实行“份额申购、金额赎回”原则C.基金实行“份额申购、份额赎回”原则D.基金实行“金额申购、金额赎回”原则11.在我国，封闭式基金的交割与资金交收实行( )制度。（分数：1.00）A.T+2B.T+7C.T+lD.T+012.以下关于开放式基金的描述，正确的是( )。（分数：1.00）A.开放式基金的非交易过户，是将基金份额从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户B.于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高C.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管D.开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者，机构投资者

5、不能进行非交易过户13.某投资人将所持有的 X 证券投资基金转换成 Y 证券投资基金，假定 T 日的 X 基金份额净值为 11000元、赎回费为零，Y 基金净值为 12000 元，转出份额为 l00 万份，那么转出金额为( )。（分数：1.00）A.100 万元B.110 万元C.120 万元D.330 万元14.基金管理人召集基金份额持有人大会，应至少提前 30 日公告大会的事项不包括（ ）。（分数：1.00）A.基金份额持有人名录B.召开时间C.表决方式D.审议事项15.基金投资组合一般在( )中公布。（分数：1.00）A.周报B.季报C.临时报告D.月报16.基金托管人的基金托管部门主要

6、业务人员在 1 年内变动超过( )时，托管人应当在变化发生之日起 2 日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。（分数：1.00）A.30B.50C.15D.517.基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是( )。（分数：1.00）A.登载完整的风险提示函B.使用“净值归一”等表述C.使用“坐享财富增长”的表述D.预测基金的证券投资业绩18.客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是（ ）。（分数：1.00）A.在发行新基金时群发手机短信以广而告之新基金发行的信息B.向基金持有人解答各类疑问C.通过电视向基金投资者传输正确的投资理念D.向基金持有人邮寄投资策

7、略报告19. 基金管理公司和基金组织建立了一系列内部风险控制机制和风险管理制度，( )不属于这些机制和制度。 （分数：1.00）A.风险控制制度B.内部稽核监控制度C.基金公司投资决策委员会制度D.信息技术系统管理制度20.下列关于基金管理公司内部控制的表述，正确的是( )。（分数：1.00）A.基金公司应建立投资与研究之间的防火墙，以防止出现内幕交易B.基金公司应当设立督察长，对公司经营层负责C.基金公司掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容D.基金交易应实行集中交易制度，基金经理应直接向交易员下达投资指令21.基金管理公司的督察长应由( )聘任。（分数：1.00）A.中国证监会B

8、.基金管理公司董事会C.基金经营所在地中国证监会派出机构D.基金管理公司总经理22.基金管理公司督察长履行职责的范围为( )。（分数：1.00）A.公司运作的主要环节B.基金及公司运作的所有业务环节C.基金运作的主要环节D.公司稽核部的人员设置及业务管理_基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题 2015年 3 月答案解析(总分：30.00，做题时间：60 分钟)一、单项选择题(总题数：22，分数：30.00)1.下列关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用，表述正确的是( )。（分数：1.00）A.有利于维护非流通股股东利益B.有利于推动市场价值判断体系的形成 C.有助于形成以

9、个人投资者为主的投资D.推动股指持续上升解析：解析基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用包括：有利于促进信息的有效利用和传播；有利于市场合理定价；有利于市场有效性的提高和资源的合理配置；推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机；有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资者结构，充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用，推动上市公司完善治理结构。2.将某分组基金定为“债券型分级基金”时，该基金不可能是以下哪类基金?（ ）。（分数：1.00）A.被动型分级基金B.主动型分级基金C.封闭型分级基金D.混合型分级基金 解析：解析分级基金主要有七种分类：按运作方

10、式的不同，可以将分级基金分为封闭式分级基金与开放式分级基金；按投资对象的不同，可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金、QD分级基金等；按投资风格的不同，可以将分级基金分为主动投资型分级基金与被动投资(指数化)型分级基金；按募集方式的不同，可以将分级基金分为合并募集和分开募集两种类型；根据子份额之间收益分配规则的不同，可以将分级基金分为简单融资型分级基金与复杂型分级基金；按是否存在母基金份额，可以将分级基金分为存在母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级基金；按是否具有折算条款，可以将分级基金分为具有折算条款的分级基金和不具有折算条款的分组基金。3.下列基金类型中投资风险最低的是(

11、 )。（分数：1.00）A.指数基金B.债券基金C.股票基金D.货币市场基金 解析：解析D 项，按国际惯例，通常根据基金产品的风险收益特征将基金产品分成股票基金、混合基金、债券基金和货币市场基金四大类。货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具。4.能够进行实时套利交易的基金是( )。（分数：1.00）A.伞型基金B.LOFC.ETF D.保本基金解析：解析C 项，与传统的指数基金相比，ETF 的复制效果更好，成本更低，买卖更为方便(可以在交易日随时进行买卖)，并可以进行套利交易，因此对投资者具有独特的吸引力。ETF 的独特之

12、处在于实行一级市场与二级市场交易同步进行的制度安排，因此，投资者可以在盯 F 二级市场交易价格与基金份额净值两者之间存在差价时进行套利交易。5.采取多个基金共用一个基金合同、子基金独立运作的结构形式的基金被称为( )。（分数：1.00）A.基金中的基金B.指数基金C.平衡型基金D.伞形基金 解析：解析系列基金又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。6.基金监管从内容上未涉及到对以下( )的监管。（分数：1.00）A.基金机构的市场准入B.基金机构从业人员的资格C.基金机构从业人员的行为D.基金投资人 解析：解析对基金机构的监管

13、，包括基金机构的市场准入监管、基金机构从业人员的资格和行为的监管等，是基金监管的重要内容。7.投资基金由_管理、_托管、投资收益归_所有。（分数：1.00）A.基金份额持有人；托管人；管理人B.托管人；管理人；基金份额持有人C.管理人；托管人；基金份额持有人 D.管理人；托管人；管理人解析：解析证券投资基金，是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式。8.依照有关规定，基金招募说明书不需包括的内容是( )。（分数：1.00）A.基金收益的合理预期 B.风险警示内容

14、C.基金份额的发售日期和期限D.基金募集申请的准予注册文件名称和注册核准日期解析：9.以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的表述中不正确的是( )。（分数：1.00）A.基金管理人可以根据基金份额持有人基金份额的期限适用不同的赎回费率标准B.赎回费不得归入基金财产 C.场内赎回为固定赎回费率D.前端收费方式下，基金管理入可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率解析：解析B 项，赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的 25，并应当归入基金财产。10.有关开放式基金申购、赎回的原则，正确的说法是（ ）。（分数：1.00）A.基金实行“金额申购、份额赎回”原则 B.基金实行“份额申购、金额

15、赎回”原则C.基金实行“份额申购、份额赎回”原则D.基金实行“金额申购、金额赎回”原则解析：解析开放式基金的申购和赎回原则有：股票基金、债券基金的申购和赎回原则，具体分为未知价交易原则和金额申购、份额赎回原则；货币市场基金的申购和赎回原则具体分为确定价原则和金额申购、份额赎回原则。11.在我国，封闭式基金的交割与资金交收实行( )制度。（分数：1.00）A.T+2B.T+7C.T+l D.T+0解析：解析沪、深证券交易所对封闭式基金交易实行 T+1 日交割、交收，即达成交易后相应的基金交割与资金交收在交易日的下一个营业日(T+1 日)完成。12.以下关于开放式基金的描述，正确的是( )。（分数

16、：1.00）A.开放式基金的非交易过户，是将基金份额从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户B.于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高C.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管 D.开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户解析：解析A 项，开放式基金的非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为；B 项，虽然基金份额的转换常常会收取一定的转换费用，但相比于赎回基金份额后再进行基金申购而言，时间成本和交易费用都较低，因此综合费用并不算高；D 项，开

17、放式基金的非交易过户同样适用于机构投资者。13.某投资人将所持有的 X 证券投资基金转换成 Y 证券投资基金，假定 T 日的 X 基金份额净值为 11000元、赎回费为零，Y 基金净值为 12000 元，转出份额为 l00 万份，那么转出金额为( )。（分数：1.00）A.100 万元B.110 万元 C.120 万元D.330 万元解析：解析赎回金额的计算公式为：赎回总金额赎回份额赎回日基金份额净值。题中，所求的转出金额l000000 *11110(万元)。14.基金管理人召集基金份额持有人大会，应至少提前 30 日公告大会的事项不包括（ ）。（分数：1.00）A.基金份额持有人名录 B.召

18、开时间C.表决方式D.审议事项解析：解析管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前 30 日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。15.基金投资组合一般在( )中公布。（分数：1.00）A.周报B.季报 C.临时报告D.月报解析：解析基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。在季度报告的投资组合报告中，需要披露基金资产组合、按行业分类的股票投资组合、前 10 名股票明细、按券种分类的债券投资组合、前 5 名债券明细，投资贵金属、股指期货、国债期货等情况以及及投资组合报告附注等内容。16.基金托管人的基金

19、托管部门主要业务人员在 1 年内变动超过( )时，托管人应当在变化发生之日起 2 日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。（分数：1.00）A.30 B.50C.15D.5解析：解析当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动、该部门的主要业务人员在 1 年内变动超过 30、托管人召集基金份额持有人大会、托管人的法定名称或住所发生变更、发生涉及托管业务的诉讼、托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚等，托管人应当在事件发生之日起 2 日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。17.基金的

20、宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是( )。（分数：1.00）A.登载完整的风险提示函 B.使用“净值归一”等表述C.使用“坐享财富增长”的表述D.预测基金的证券投资业绩解析：解析使用“净值归一”等误导基金投资人的表述，使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述，预测基金的证券投资业绩均属于基金宣传推介材料的禁止性规定。18.客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是（ ）。（分数：1.00）A.在发行新基金时群发手机短信以广而告之新基金发行的信息 B.向基金持有人解答各类疑问C.通过电视向基金投资者传输正确的投资理念D.向基金持有人邮寄投

21、资策略报告解析：解析常见的客户服务内容包括基金账户信息查询、基金信息查询、基金管理公司信息查询、人工咨询、客户投诉处理、资料邮寄、基金转换、修改账户资料、非交易过户、挂失和解挂等服务。A 项，群发新基金发行的信息属于基金宣传推介材料，是基金销售业务范畴。19. 基金管理公司和基金组织建立了一系列内部风险控制机制和风险管理制度，( )不属于这些机制和制度。 （分数：1.00）A.风险控制制度B.内部稽核监控制度C.基金公司投资决策委员会制度D.信息技术系统管理制度解析： 解析基金管理人需要建立有效的内部控制机制来保障双方的利益，构建良好的内部治理结构，制定完善的内部稽核监控制度、风险控制制度。基

22、金管理人的内部控制要求部门设置体现权责明确、相互制约的原则，包括：严格授权控制；建立完善的岗位责任制度和科学、严格的岗位分离制度；严格控制基金财产的财务风险；建立完善的信息披露制度；建立严格的信息技术系统管理制度；强化内部监督稽核和风险管理系统。 20.下列关于基金管理公司内部控制的表述，正确的是( )。（分数：1.00）A.基金公司应建立投资与研究之间的防火墙，以防止出现内幕交易B.基金公司应当设立督察长，对公司经营层负责C.基金公司掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容 D.基金交易应实行集中交易制度，基金经理应直接向交易员下达投资指令解析：解析A 项，基金公司应建立研究与投资的

23、业务交流制度，保持通畅的交流渠道；B 项，基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报证券监督管理机构核淮；D 项，基金交易应实行集中交易制度，将投资管理职能和交易执行职能相隔离，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。21.基金管理公司的督察长应由( )聘任。（分数：1.00）A.中国证监会B.基金管理公司董事会 C.基金经营所在地中国证监会派出机构D.基金管理公司总经理解析：解析督察长是监督检查基金和公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况的高级管理人员。基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报证券监督管理机构核准。22.基金管理公司督察长履行职责的范围为( )。（分数：1.00）A.公司运作的主要环节B.基金及公司运作的所有业务环节 C.基金运作的主要环节D.公司稽核部的人员设置及业务管理解析：解析督察长负责组织指导公司监察稽核工作。督察长履行职责的范围，应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。_解析：_解析：_解析：_解析：_解析：_解析：_解析：_解析：