商业银行法律制度(一)及答案解析.doc

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1、商业银行法律制度(一)及答案解析(总分：99.90，做题时间：90 分钟)一、B单项选择题/B(总题数：27，分数：27.00)1.根据证券投资基金法律制度的规定，下列有关开放基金申购、赎回的表述中，正确的是_。 A.办理基金单位申购、赎回业务的人仅限于基金管理人 B.除基金合同另有约定外，基金管理人应当在每个工作日办理基金申购、赎回业务 C.投资人申购基金时，经基金管理人同意，可以在申购期满前交纳部分申购款项，在申购期满后30日内补交余款 D.基金管理人应当在收到基金投资人申购、赎回申请的当日对该交易的有效性进行确认（分数：1.00）A.B.C.D.2.根据证券法律制度的规定，下列信息中，不

2、属于内幕信息的是_。 A.公司股权结构发生重大变化 B.公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的 20% C.公司生产经营的外部条件发生重大变化 D.公司董事长发生变动（分数：1.00）A.B.C.D.3.上市公司公开发行股票所募集的资金，必须按照招股说明书所列资金用途使用。改变招股说明书所列资金用途，必须经_作出决议。 A.上市公司股东大会 B.上市公司董事会 C.上市公司监事会 D.中国证监会（分数：1.00）A.B.C.D.4.根据证券法律制度规定，证券公司同时经营证券自营业务和证券资产管理业务的，其注册资本最低限额为_。 A.人民币 5000万元 B.人民币 1亿元 C.

3、人民币 5亿元 D.人民币 10亿元（分数：1.00）A.B.C.D.5.证券市场参与者的合法权益同样受法律保护，违法行为同样受法律制裁，这体现的证券市场的原则是_。 A.公开原则 B.公平原则 C.诚实信用原则 D.公正原则（分数：1.00）A.B.C.D.6.某证券公司的经营范围为：证券经纪；证券投资咨询；与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问。根据证券法的规定，该证券公司的注册资本最低限额为人民币_。 A.1000万元 B.5000万元 C.1亿元 D.5亿元（分数：1.00）A.B.C.D.7.根据中华人民共和国证券法的规定，证券交易所临时停市应_。 A.由证券交易所决定，并及时报告国

4、务院证券监督管理机构 B.由国务院证券监督管理机构决定，证券交易所执行 C.由国务院决定，证券交易所执行 D.由证券交易所决定，并在新闻媒体上公告（分数：1.00）A.B.C.D.8.下列有关公开发行股票的说法正确的是_。 A.必须是向特定对象发行股票 B.向累计超过 150人的特定对象发行证券为公开发行股票 C.向累计超过 100人的特定对象发行证券为公开发行股票 D.公开发行股票，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人（分数：1.00）A.B.C.D.9.根据我国证券法的规定，下列不属于公司公开发行新股的条件是_。 A.具备健全且运行良好的组织机构 B.最近 3年持续盈利，平均总资产报酬率达

5、到 10%以上 C.具有持续盈利能力，财务状况良好 D.最近 3年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为（分数：1.00）A.B.C.D.10.下列关于发行公司债券的说法中，错误的是_。 A.股份有限公司净资产不低于人民币 3000万元，有限责任公司净资产不低于人民币 6000万元 B.累计债券余额不超过公司资产总额的 40% C.最近 3年平均可分配利润足以支付公司债券 1年的利息 D.募集的资金投向符合国家产业政策（分数：1.00）A.B.C.D.11.股票发行采用代销方式，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量_的，为发行失败。 A.70% B.90% C.80

6、% D.75%（分数：1.00）A.B.C.D.12.不论是代销证券还是包销证券，承销期最长不得超过_。 A.30日 B.60日 C.90日 D.120日（分数：1.00）A.B.C.D.13.下列有关证券投资基金的发行，不正确的说法是_。 A.证券投资基金由基金管理人依法募集 B.国务院证券监督管理机构应当自受理基金募集申请之日起 6个月内作出核准或者不予核准的决定 C.基金管理人应当在基金份额发售的 3日前公布招募说明书 D.基金募集期限满，开放式基金募集的基金份额总额应当达到核准规模的 80%以上（分数：1.00）A.B.C.D.14.下列有关基金募集期限的相关说法中，正确的有_。 A.

7、基金募集期限自基金份额发售之日起计算 B.基金募集期限届满，开放式基金募集的基金份额总额必须达到核准规模的 80%以上，此时为发行成功 C.基金募集期限届满，封闭式基金超过核准的最低募集份额总额的，此时为发行成功 D.发行成功后，基金管理人应当自募集期限届满之日起 5日内聘请法定验资机构验资（分数：1.00）A.B.C.D.15.根据证券法律制度规定，上市公司发生的下列情形中，证券交易所可以决定暂停其股票上市的情形有_。 A.公司的股票被收购人收购达到该公司股本总额的 70% B.公司最近 2年连续亏损 C.公司对财务会计报告作虚假记载 D.公司发生重大诉讼（分数：1.00）A.B.C.D.1

8、6.上市公司对于其发行的、可能对上市公司股票交易价格产生较大影响、而投资者尚未得知的重大事件，应当根据证券法的规定向有关部门报告并予公告。下列各项中，不属于上市公司重大事件的是_。 A.公司经理发生变动 B.公司董事发生变动 C.公司生产经营的外部条件发生重大变化 D.持有公司 1%以上股份的股东其所持股份发生较大变化（分数：1.00）A.B.C.D.17.当投资者持有一个上市公司已发行的股份的_后，通过证券交易所的证券交易，其所持该上市公司已发行的股份比例每增加或减少 5%时，应予以公告和进行书面报告。 A.10% B.5% C.6% D.8%（分数：1.00）A.B.C.D.18.根据上市

9、公司信息披露制度的有关规定，上市公司必须编制并公告季度报告。季度报告编制并公告的时间应当是_。 A.会计年度前 3个月、6 个月、9 个月结束后的 30日内 B.会计年度前 3个月、6 个月、9 个月结束后的 60日内 C.会计年度前 3个月、9 个月结束后的 30日内 D.会计年度前 3个月、9 个月结束后的 60日内（分数：1.00）A.B.C.D.19.甲公司于 2011年 4月 1日向乙公司签发了一张出票后 3个月付款的银行承兑汇票，根据票据法律制度的规定，乙公司向承兑人提示付款的日期最迟为_。 A.4月 11日 B.5月 11日 C.6月 11日 D.7月 11日（分数：1.00）A

10、.B.C.D.20.根据票据法律制度的规定，下列关于承兑的表述中，不正确的是_。 A.定日付款或者出票后定期付款的汇票，持票人应当在汇票到期日前提示承兑 B.付款人对向其提示承兑的汇票，应当自收到提示承兑的汇票之日起 3日内承兑或者拒绝承兑 C.如果持票人超过法定期限提示承兑的，即丧失对其前手的追索权 D.承兑附有条件的，视为已承兑，但所附条件不具有票据上的效力（分数：1.00）A.B.C.D.21.甲公司于 2011年 4月 1日向乙公司签发了一张见票即付的汇票，根据票据法的规定，乙公司向付款人提示付款的日期最迟为_。 A.4月 1日 B.5月 1日 C.6月 1日 D.7月 1日（分数：1

11、.00）A.B.C.D.22.甲公司签发票据给乙公司，付款人为 A公司，乙公司将该票据背书转让给丙公司。根据票据法律制度的规定，下列情形中，持票人丙公司有权行使追索权的有_。 A.A公司拒绝承兑 B.甲公司被依法宣告破产 C.乙公司被吊销营业执照 D.A公司的法定代表人死亡（分数：1.00）A.B.C.D.23.甲银行向乙公司签发了一张银行本票，乙公司背书转让给丙公司，丙公司取得该本票后背书转让给丁，丁将其赠予戊。持票人戊未在规定期限内提示本票，其可以向_行使追索权。 A.甲银行 B.乙公司 C.丙公司 D.丁公司（分数：1.00）A.B.C.D.24.2011年 3月 6日，甲银行向乙公司签

12、发一张银行本票，乙公司持票后将票据背书转让给丙公司，丙公司又背书给丁公司。丁公司于 5月 8日向甲银行提示付款，未得到付款，丁公司可以向_行使追索权。 A.甲 B.乙 C.内 D.甲、乙、丙中的任何一人（分数：1.00）A.B.C.D.25.根据票据法律制度的规定，下列有关支票的表述中，正确的是_。 A.支票分为现金支票、转账支票和普通支票 B.现金支票可以用于支取现金，也可用于转账 C.转账支票可以用于支取现金，也可用于转账 D.普通支票不能用于支取现金，只能用于转账（分数：1.00）A.B.C.D.26.根据票据法律制度的规定，下列涉外汇票的票据行为中，适用行为地法律的是_。 A.付款 B

13、.票据的提示期限 C.有关拒绝证明的方式 D.出具拒绝证明的期限（分数：1.00）A.B.C.D.27.某企业在接待一外国商务考察团时向该商务考察团收取了一定的外汇，该企业通过某种秘密途径将收取的外汇转移到境外，根据规定，企业的该行为属于_。 A.扰乱金融的行为 B.套汇 C.逃汇 D.合法行为（分数：1.00）A.B.C.D.二、B多项选择题/B(总题数：24，分数：36.00)28.根据有关规定，公司债券上市交易后，公司发生的下列情形中，应当由证券交易所决定暂停公司债券上市交易的有_。 A.公司有重大违法行为 B.公司最近 2年连续亏损 C.公司债券所募集资金不按照审批机关批准的用途使用

14、D.公司发行债券当年亏损导致净资产降至人民币 7000万元（分数：1.50）A.B.C.D.29.上市公司发行的公司债券上市交易后，下列情形中，证券交易所可以决定终止公司债券上市交易的有_。 A.公司有重大违法行为，经查实后果严重的 B.公司最近 2年连续亏损，在限期内未能消除的 C.未按照公司债券募集办法履行义务，经查实后果严重的 D.公司解散或者被宣告破产的（分数：1.50）A.B.C.D.30.重大事件是指上市公司发生的可能对上市公司股票交易价格产生较大影响，而投资者尚未得知的事件。下列各项中，属于重大事件的有_。 A.公司的重大投资行为和重大的购置财产的决定 B.公司经营方针和经营范围

15、的重大变化 C.公司发生重大债务和未能清偿到期债券的违约情况 D.公司发生重大亏损或者遭受净资产 10%以上的重大损失（分数：1.50）A.B.C.D.31.下列信息属于内幕信息的有_ A.公司分配股利或者增资的计划 B.公司债务担保发生重大变更 C.公司营业用主要资产报废一次超过该资产的 20% D.上市公司收购的有关方案（分数：1.50）A.B.C.D.32.根据证券法规定，下列行为中，属于虚假陈述行为的有_。 A.会计师事务所在审计报告中未能如实说明发行人的负债情况 B.证券经营机构在上市公告书中作出错误的说明 C.证券经营机构不按国家有关法规和证券交易场所业务规则的规定处理证券买卖委托

16、 D.发行人或者发行代理人将证券出售给投资者时未向其提供招股说明书（分数：1.50）A.B.C.D.33.根据证券法规定，下列行为中，属于损害客户利益的欺诈行为的有_。 A.以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格的行为 B.借客户的名义买卖证券 C.不在规定的时间内向客户提供交易的书面确认文件 D.违背客户的委托为其买卖证券（分数：1.50）A.B.C.D.34.根据证券法律制度的规定，下列各项中，属于禁止的证券交易行为的有_。 A.甲证券公司在证券交易活动中编造并传播虚假信息，严重影响证券交易 B.乙证券公司不在规定的时间内向客户提供交易的书面确认文件 C.丙证券公司

17、利用资金优势，连续买卖某上市公司股票，操纵该股票交易价格 D.上市公司董事王某知悉该公司近期未能清偿到期重大债务，在该信息公开前将自己所持有的股份全部转让给他人（分数：1.50）A.B.C.D.35.根据证券发行与承销管理办法的规定，首次公开发行股票，应当通过向特定机构投资者询价的方式确定股票发行价格，询价对象包括_。 A.基金管理公司 B.信托投资公司 C.财务公司 D.合格境外机构投资者（分数：1.50）A.B.C.D.36.下列属于个人申请保荐代表人资格的条件的有_。 A.未负有数额较大到期未清偿的债务 B.3年以上会计业务经历 C.参加中国证监会认可的保荐代表人胜任能力考试且成绩合格有

18、效 D.最近 3年未受到中国证监会的行政处罚（分数：1.50）A.B.C.D.37.甲投资者收购一家股本总额为 4.5亿元人民币的上市公司。下列关于该上市公司收购的法律后果的表述中，符合证券法律制度规定的有_。 A.收购期限届满，该上市公司公开发行的股份占公司股份总数的 8%，该上市公司的股票应由证券交易所终止上市交易 B.收购期限届满，持有该上市公司股份 2%的股东，要求以收购要约的同等条件向甲投资者出售其股票的，甲投资者可拒绝收购 C.甲投资者持有该上市公司股票，在收购完成后的 36个月内不得转让 D.收购行为完成后，甲投资者应当在 15日内将收购情况报告国务院证券监督管理机构和证券交易所

19、，并予公告（分数：1.50）A.B.C.D.38.下列属于设立证券公司的条件的有_。 A.主要股东具有持续盈利能力，最近 3年无重大违法违规记录 B.主要股东净资产不低于人民币 2亿元 C.董事、监事和高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格 D.有完善的风险管理与内部控制制度（分数：1.50）A.B.C.D.39.某上市公司公开发行新股，其实施的下列行为中，不符合法律关于股票发行规定的有_。 A.拟向原股东配售股份数量为本次配售股份前股本总额的 40% B.以超过股票票面金额的价格发行股票 C.因公司经营状况欠佳，公司的股东大会决议发行新股 D.除两年前财务会计文件有一次虚假记载外

20、，无其他重大违法行为（分数：1.50）A.B.C.D.40.下列各项中，属于公开发行证券的情形有_。 A.向不特定对象发行证券 B.向累计超过 50人的特定对象发行证券 C.向累计超过 100人的特定对象发行证券 D.向累计超过 200人的特定对象发行证券（分数：1.50）A.B.C.D.41.下列有关公开发行股票的说法正确的有_。 A.必须是向特定对象发行股票 B.向累计超过 200人的特定对象发行证券为公开发行 C.向累计超过 100人的特定对象发行证券为公开发行 D.向不特定对象公开发行股票，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人（分数：1.50）A.B.C.D.42.下列股份有限公司向不

21、特定对象发行股票的情形中，应当组织承销的有_。 A.股票总额为 1000万股，每股价格为人民币 6元 B.股票总额为 5100万股，每股价格为人民币 3.5元 C.股票总额为 5500万股，每股价格为人民币 3元 D.股票总额为 5010万股，每股价格为人民币 1.5元（分数：1.50）A.B.C.D.43.招股说明书的内容存在重大遗漏，致使投资者在证券交易中遭受损失的，下列选项中正确的处理方法有_。 A.发行人、上市公司应当承担赔偿责任 B.国务院证券监督管理机构承担赔偿责任 C.发行人、上市公司负有责任的董事、监事、经理承担连带赔偿责任 D.证券交易所承担赔偿责任（分数：1.50）A.B.

22、C.D.44.下列各项中，符合上市公司非公开发行股票条件的有_。 A.特定的发行对象不超过 10名 B.发行价格不低于定价基准日前 20个交易日公司股票均价的 90% C.控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，36 个月内不得转让 D.除控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份外，本次发行的股份自发行结束之日起，12个月内不得转让（分数：1.50）A.B.C.D.45.依法发行的证券，法律对其转让期限有限制性规定的，在规定期限内，不得买卖。下列各项中错误的有_。 A.为股票发行出具审计报告的专业人员，在该股票承销期内，不得买卖该种股票，期满后可以转让该种股票 B.为上市公司出具审计

23、报告的专业人员，自接受上市公司委托之日起至上述文件公开后 15日内，不得买卖该种股票 C.发起人持有公开发行新股前已经发行的股份自公司股票在证券交易所上市交易之日起 1年内不得转让 D.发起人持有的本公司股份，自公司成立 1年内不得转让（分数：1.50）A.B.C.D.46.上市公司和公司债券上市交易的公司，应当按法律规定向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送年度报告，年度报告应记载的内容有_。 A.公司财务会计报告和经营情况 B.董事、监事、高级管理人员简介及其持股情况 C.已发行的股票、公司债券情况，包括持有公司股份最多的前 10名股东名单和持股数额 D.公司的实际控制人（分数：1.50

24、）A.B.C.D.47.根据证券法的规定，股份有限公司的股票上市交易申请，经国务院证券监督管理机构核准和证券交易所同意后，该公司应当在规定期限内公告经核准的有关股票上市文件及事项。下列各项中，属于上述应予公告的事项的有_。 A.股票获准在证券交易所交易的日期 B.持有公司股份最多的前 10名股东的名单及其持股数额 C.公司董事的姓名及其持有本公司股票及债券的情况 D.公司经理的姓名及其持有本公司股票及债券的情况（分数：1.50）A.B.C.D.48.根据证券法律制度的规定，上市公司发生下列事项时，证券交易所可以决定终止其股票上市的有_。 A.最近 3年连续亏损，在其后一个会计年度内未能扭亏为盈

25、 B.上市公司被宣告破产 C.公司股本总额发生变化，不再具备上市条件 D.上市公司不按照规定公开其财务状况，且拒绝纠正（分数：1.50）A.B.C.D.49.根据证券法的规定，公司的下列情形中，属于应当由证券交易所决定暂停其债券上市交易的有_。 A.凡公司有重大违法行为，经查实后果严重的 B.公司情况发生重大变化不符合公司债券上市条件 C.公司债券所募集资金不按照核准的用途使用 D.公司最近两年连续亏损，在限期内未消除的（分数：1.50）A.B.C.D.50.根据证券法的规定，上市公司应当发布临时报告的情形有_。 A.公司发生重大债务和未能清偿到期重大债务的违约情况 B.公司的总会计师发生变动

26、 C.公司的经营方针和经营范围的重大变化 D.公司增资的决定（分数：1.50）A.B.C.D.51.保险合同包含_。 A.保险单 B.保险凭证 C.暂保单 D.投保单（分数：1.50）A.B.C.D.三、B判断题/B(总题数：21，分数：21.00)52.股份有限公司依法向 200人的不特定对象发行证券的，属于公开发行证券。（分数：1.00）A.正确B.错误53.依照公司法设立的股份有限公司和有限责任公司，为筹集生产经营资金，都可以成为发行公司债券的主体。（分数：1.00）A.正确B.错误54.证券公司可以为本公司事先预留所代销的证券和预先购入并留存所包销的证券。（分数：1.00）A.正确B.

27、错误55.为上市公司年度会计报表出具审计报告的人员，自接受上市公司委托之日起至审计报告公开后 5日内，不得买卖该上市公司股票。（分数：1.00）A.正确B.错误56.基金合同期限届满的，将暂时停止上市。（分数：1.00）A.正确B.错误57.某上市公司高级管理人员于 2008年 1月卖出其所持有的本公司股票，又于 2008年 5月买进本公司股票并获得收益，根据证券法的规定，所得收益可以归其个人所有。（分数：1.00）A.正确B.错误58.为上市公司出具审计报告和法律意见书等文件的专业机构和人员，自接受上市公司委托之日起至上述文件公开后 5日内，不得买卖该种股票。（分数：1.00）A.正确B.错

28、误59.证券公司因包销购入售后剩余股票而持有 10%以上股份的，卖出该股票不受 6个月时间的限制。（分数：1.00）A.正确B.错误60.证券机构从业人员、证券监督管理机构工作人员在任职期内不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，但他人赠送的股票除外。（分数：1.00）A.正确B.错误61.根据上市公司发行可转换公司债券实施办法规定，投资者持有发行人已发行的可转换公司债券达到 20%后，其所持该发行人已发行可转换公司债券比例每增加或者减少 10%时，应按规定进行书面报告和公告。在报告期限内和作出报告、公告后 2日内，不得再行买卖该发行人的可转换公司债券，也不得买卖该发行人的股票。（分数：

29、1.00）A.正确B.错误62.黎某为某股份有限公司的速记员，2008 年该公司就某项重要投资召开股东大会讨论表决，在该公司的重要投资信息公开前，黎某可以建议自己的近亲属买卖该证券，但不得自己买卖该公司的证券，或者泄露该信息。（分数：1.00）A.正确B.错误63.甲、乙、丙、丁合谋，集中资金优势、持股优势联合买卖或者连续买卖证券，影响证券交易价格，从中牟取利益的行为内幕交易的行为。（分数：1.00）A.正确B.错误64.东方公司是一家上市公司，监事会有 15名成员。2007 年 9月，该公司 4名监事发生变动，按规定该公司应向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送临时报告。（分数：1.00）

30、A.正确B.错误65.根据证券法的规定，上市公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的 20%的，属于上市公司的内幕信息范围。（分数：1.00）A.正确B.错误66.甲某为某公司的经理，2004 年 1月 1日，该公司被宣告破产，经查，甲某对该公司的破产负有个人责任，公司在 2004年 5月 1日破产清算完结。2007 年 12月 1日，甲某进行上市公司收购活动。甲某的做法符合规定。（分数：1.00）A.正确B.错误67.通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到 40%时，继续进行收购的，应当依法向该上市公司所有股东发出收

31、购上市公司全部或者部分股份的要约。（分数：1.00）A.正确B.错误68.根据我国证券法的规定，收购要约的期限不得少于 30日，并不得超过 45日。（分数：1.00）A.正确B.错误69.在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的 6个月内不得转让。（分数：1.00）A.正确B.错误70.我国外汇管理条例中所称的境内机构不包括外商投资企业。（分数：1.00）A.正确B.错误71.人民币汇率实行以市场供求为基础的、有管理的固定汇率制度。（分数：1.00）A.正确B.错误72.外汇管理机关依法进行监督检查或者调查，监督检查、调查的人员少于 2人或者未出示证件的，被监督

32、检查、调查的单位和个人有权拒绝。（分数：1.00）A.正确B.错误四、B综合题/B(总题数：1，分数：15.90)甲上市公司(以下简称“甲公司”)召开董事会会议，会议的召开情况以及讨论的有关问题如下。(1)为适应市场变化，经出席本次董事会会议的董事一致通过，决定改变招股说明书所列资金用途。(2)因委托理财失败，公司遭受 3000万元的重大投资损失，董事 A提议对此不予公告。(3)经出席本次董事会会议的董事一致通过，决定解聘张某的公司总经理职务，会议决定由王某担任甲公司的总经理。董事 D提议对公司经理的变动情况及时向证券交易所报告并予以公告。要求根据以上事实和有关规定，分析回答下列问题。（分数：

33、15.90）(1).董事会会议决定改变招股说明书所列资金用途是否符合法律规定?请说明理由。（分数：5.30）_(2).董事 A的提议是否符合法律规定?请说明理由。（分数：5.30）_(3).董事 D的主张是否符合法律规定?请说明理由。（分数：5.30）_商业银行法律制度(一)答案解析(总分：99.90，做题时间：90 分钟)一、B单项选择题/B(总题数：27，分数：27.00)1.根据证券投资基金法律制度的规定，下列有关开放基金申购、赎回的表述中，正确的是_。 A.办理基金单位申购、赎回业务的人仅限于基金管理人 B.除基金合同另有约定外，基金管理人应当在每个工作日办理基金申购、赎回业务 C.投

34、资人申购基金时，经基金管理人同意，可以在申购期满前交纳部分申购款项，在申购期满后30日内补交余款 D.基金管理人应当在收到基金投资人申购、赎回申请的当日对该交易的有效性进行确认（分数：1.00）A.B. C.D.解析：解析 开放式基金单位的认购、申购和赎回业务，可以由基金管理人直接办理，也可以由基金管理人委托其他机构代为办理。投资人申购基金时，必须“全额”交付申购款项，基金管理人应当在收到基金投资人申购、赎回申请之日起 3个工作日内，对该交易的有效性进行确认。因此，本题 B选项正确。2.根据证券法律制度的规定，下列信息中，不属于内幕信息的是_。 A.公司股权结构发生重大变化 B.公司营业用主要

35、资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的 20% C.公司生产经营的外部条件发生重大变化 D.公司董事长发生变动（分数：1.00）A.B. C.D.解析：解析 内幕信息是指在证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息。社会公众获得该信息后，会对证券交易活动产生重大影响。内幕信息是尚未公开的信息。已经依法公开的信息，不是内幕信息。故本题 B选项当选。3.上市公司公开发行股票所募集的资金，必须按照招股说明书所列资金用途使用。改变招股说明书所列资金用途，必须经_作出决议。 A.上市公司股东大会 B.上市公司董事会 C.上市公司监事会 D.中国证监会（分数

36、：1.00）A. B.C.D.解析：解析 根据证券法第 15条之规定，公司对公开发行股票所募集资金，必须按照招股说明书所列资金用途使用。改变招股说明书所列资金用途，必须经股东大会作出决议。擅自改变用途而未作纠正的，或者未经股东大会认可的，不得公开发行新股。因此本题 A选项正确。4.根据证券法律制度规定，证券公司同时经营证券自营业务和证券资产管理业务的，其注册资本最低限额为_。 A.人民币 5000万元 B.人民币 1亿元 C.人民币 5亿元 D.人民币 10亿元（分数：1.00）A.B.C. D.解析：解析 证券公司经营证券经纪、证券投资咨询、与证券交易和证券活动有关的财务顾问业务的，注册资本

37、最低限额为 5000万元；经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理业务之一的，注册资本最低限额为 1亿元；经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理业务中两项以上的，注册资本最低限额为 5亿元。因此本题 C选项当选。5.证券市场参与者的合法权益同样受法律保护，违法行为同样受法律制裁，这体现的证券市场的原则是_。 A.公开原则 B.公平原则 C.诚实信用原则 D.公正原则（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：解析 公正原则是指应当公正地对待证券交易的参与各方，以及公正地处理证券交易事务。因此本题 D选项当选。6.某证券公司的经营范围为：证券经纪；证券投资咨询；与证券交易、证券投资活动有关的

38、财务顾问。根据证券法的规定，该证券公司的注册资本最低限额为人民币_。 A.1000万元 B.5000万元 C.1亿元 D.5亿元（分数：1.00）A.B. C.D.解析：解析 证券公司从事证券经纪、证券投资咨询、与证券交易和证券投资活动有关的财务顾问业务的，其注册资本不得低于 5000万元。因此本题 B选项正确。7.根据中华人民共和国证券法的规定，证券交易所临时停市应_。 A.由证券交易所决定，并及时报告国务院证券监督管理机构 B.由国务院证券监督管理机构决定，证券交易所执行 C.由国务院决定，证券交易所执行 D.由证券交易所决定，并在新闻媒体上公告（分数：1.00）A. B.C.D.解析：解

39、析 证券交易所采取临时停市应及时报告国务院证券监督管理机构。因此本题 A选项当选。8.下列有关公开发行股票的说法正确的是_。 A.必须是向特定对象发行股票 B.向累计超过 150人的特定对象发行证券为公开发行股票 C.向累计超过 100人的特定对象发行证券为公开发行股票 D.公开发行股票，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：解析 向不特定对象发行证券，或向累计超过 200人的特定对象发行证券，为公开发行股票。发行人申请公开发行股票、可转换为股票的公司债券，依法采取承销方式的，或者公开发行法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券的，应当聘请具有保荐资格的

40、机构担任保荐人，因此本题 D选项当选。9.根据我国证券法的规定，下列不属于公司公开发行新股的条件是_。 A.具备健全且运行良好的组织机构 B.最近 3年持续盈利，平均总资产报酬率达到 10%以上 C.具有持续盈利能力，财务状况良好 D.最近 3年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为（分数：1.00）A.B. C.D.解析：解析 根据相关法律规定，公司公开发行新股应当满足如下要求：(1)具备健全且运行良好的组织机构；(2)具有持续盈利能力，财务状况良好；(3)最近三年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为；(4)经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。上市公司非公开发行新股

41、，应当符合经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的条件，并报国务院证券监督管理机构核准。故本题 B选项当选。10.下列关于发行公司债券的说法中，错误的是_。 A.股份有限公司净资产不低于人民币 3000万元，有限责任公司净资产不低于人民币 6000万元 B.累计债券余额不超过公司资产总额的 40% C.最近 3年平均可分配利润足以支付公司债券 1年的利息 D.募集的资金投向符合国家产业政策（分数：1.00）A.B. C.D.解析：解析 根据证券法第 16条规定，公开发行公司债券，应当符合下列条件：(1)股份有限公司的净资产不低于人民币 3000万元，有限责任公司的净资产不低于人民币 6000

42、万元；(2)累计债券余额不超过公司净资产的 40%；(3)最近三年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息；(4)筹集的资金投向符合国家产业政策；(5)债券的利率不超过国务院限定的利率水平；(6)国务院规定的其他条件。公开发行公司债券筹集的资金，必须用于核准的用途，不得用于弥补亏损和非生产性支出。上市公司发行可转换为股票的公司债券，除应当符合第一款规定的条件外，还应当符合本法关于公开发行股票的条件，并报国务院证券监督管理机构核准。因此本题 B选项当选。11.股票发行采用代销方式，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量_的，为发行失败。 A.70% B.90% C.80%

43、D.75%（分数：1.00）A. B.C.D.解析：解析 根据规定，股票发行采用代销方式，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量 70%的，为发行失败。故本题 A选项当选。12.不论是代销证券还是包销证券，承销期最长不得超过_。 A.30日 B.60日 C.90日 D.120日（分数：1.00）A.B.C. D.解析：解析 根据证券法的规定，证券承销期限最长不得超过 90日。故本题 C选项当选。13.下列有关证券投资基金的发行，不正确的说法是_。 A.证券投资基金由基金管理人依法募集 B.国务院证券监督管理机构应当自受理基金募集申请之日起 6个月内作出核准或者不予核准的决

44、定 C.基金管理人应当在基金份额发售的 3日前公布招募说明书 D.基金募集期限满，开放式基金募集的基金份额总额应当达到核准规模的 80%以上（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：解析 根据规定，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额应当达到核准规模的 80%以上，开放式基金募集的基金份额总额超过核准的最低募集份额总额。故本题 D选项当选。14.下列有关基金募集期限的相关说法中，正确的有_。 A.基金募集期限自基金份额发售之日起计算 B.基金募集期限届满，开放式基金募集的基金份额总额必须达到核准规模的 80%以上，此时为发行成功 C.基金募集期限届满，封闭式基金超过核准的最低募集份额

45、总额的，此时为发行成功 D.发行成功后，基金管理人应当自募集期限届满之日起 5日内聘请法定验资机构验资（分数：1.00）A. B.C.D.解析：解析 根据规定，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额必须达到核准规模的 80%以上，开放式基金超过核准的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的，基金管理人应当自募集期限届满之日起 10日内聘请法定验资机构验资。BCD 项说法错误；A 项说法正确，当选。15.根据证券法律制度规定，上市公司发生的下列情形中，证券交易所可以决定暂停其股票上市的情形有_。 A.公司的股票被收购人收购达到该公司股本总额的 70% B.公司最近 2年连续亏损 C.公司对财务会计报告作虚假记载 D.公司发生重大诉讼（分数：1.00）A.B.C. D.解析：解析 根据证券法第 55条之规定，上市公司有下列情形之一的，由证券交易所决定暂停其股票上市交易：(1)公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件；(2)公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，可能误导投资者；(3)公司有重大违法行为；(4)公司最近三年连续亏损；(5)证券交易所上市规则规定的其他情形。因此本题 C选项当选。16.上市公司对