[自考类试卷]全国自考(金融法)模拟试卷13及答案与解析.doc
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1、全国自考(金融法)模拟试卷 13 及答案与解析一、单项选择题1 属于中国人民银行货币政策委员会的当然委员的是( )(A)国家外汇管理局局长(B)国家发展与改革委员会主任(C)财政部部长(D)审计署审计长2 商业银行经营许可证的_要经过国务院银行业监督管理委员会的批准。 ( )(A)出借(B)出租(C)转让(D)出借或出租3 设立城市商业银行的最低注册资本额为人民币 ( )(A)10 亿元(B) 5 亿元(C) 3 亿元(D)1 亿元4 外国银行分行不得从事的业务是 ( )(A)提供信用证服务及担保(B)吸收中国境内公民一笔 200 万元人民币的定期存款(C)同业拆借(D)银行卡业务5 以下关于
2、外资金融机构的表述,错误的是 ( )(A)外资金融机构经营存款业务,应该缴存存款准备金(B)外资金融机构不能经营人民币业务(C)外资金融机构应确保其资产的流动性(D)外资金融机构应按照规定计提呆账准备金6 以信托法律关系主体作为分类标准,信托可以分为个人信托、雇员受益信托、公司法人信托以及 ( )(A)公益信托(B)贸易信托(C)不动产信托(D)金融信托7 信托公司可以开展对外担保业务,但对外担保金额不得超过其净资产的 ( )(A)10(B) 30(C) 50(D)1008 下列行为符合商业银行法规定的是 ( )(A)商业银行办理业务提供服务后收取手续费(B)商业银行没有公告营业时间(C)商业
3、银行的工作人员在其他经济组织兼职(D)商业银行工作人员徇私给朋友提供担保9 “为储户保密 ”原则的含义是 ( )(A)银行应当拒绝任何单位和个人的查询(B)银行应当拒绝人民银行以外的任何单位和个人的查询(C)银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询(D)银行应当拒绝法律规定的公检法等部门以外的任何单位和个人的查询10 以下不属于贷款通则所规定的借款人的是 ( )(A)企事业法人(B)其他经济组织(C)个体工商户(D)具有限制行为能力的自然人11 长期贷款展期期限累计不得超过 ( )(A)1 年(B)原贷款期限的一半(C) 3 年(D)原贷款期限12 以下有关质押的表述,错误的是 ( )
4、(A)质物灭失,质权也就消灭(B)股份可以作为质物(C)债权消灭,质权也就消灭(D)质押合同自签订之日起生效13 以下不属于外汇管理条例规定的外汇形式的是 ( )(A)外国货币(B)外币有价证券(C)外国房地产(D)特别提款权14 下列属于资本项目的是 ( )(A)贸易收支(B)劳务收支(C)政府的对外援助和捐赠(D)个人境外投资15 甲公司是中国企业,为取得外汇,与一家美国公司乙达成协议,乙在中国分公司的支出,由甲用人民币支付,乙为甲在美国购买货物支付等额的美元,甲的这种行为是 ( )(A)逃汇(B)扰乱金融市场(C)套汇(D)合法的互换行为16 在现代国家普遍实行信用货币制度的条件下,支付
5、工具的价值来源于 ( )(A)特定交易的需求(B)法律的规定(C)市场的需求(D)天然的稀缺性17 在我国建设和营运全国统一的银行卡跨行信息交换网络系统的是 ( )(A)中国人民银行(B)银监会(C)中国银联(D)中国银行18 下列不属于股票特征的是 ( )(A)收益性(B)流通性(C)可返还性(D)风险性19 上市公司非公开发行股票时,发行价格不得低于定价基准日前 20 个交易日公司股票均价的 ( )(A)20(B) 30(C) 50(D)9020 下列表述不正确的是 ( )(A)公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件的,由中国证监会决定暂停其股票上市(B)公司不按照规定公开其财务
6、状况,或者对财务会计报告作虚假记载,可能误导投资者的,由中国证监会决定暂停其股票上市(C)公司有重大违法行为的,由中国证监会决定暂停其股票上市(D)公司最近两年连续亏损,由中国证监会决定暂停其股票上市21 根据修订后的证券法的规定,在上市公司收购中,收购人持有的被收购的上市公司的股票,在收购行为完成后的一定期限内不得转让,该期限是 ( )(A)3 个月(B) 6 个月(C) 9 个月(D)12 个月22 上市公司发行可转换债券必须符合的条件是 ( )(A)发行前 2 年不存在财务报表虚假记载或其他违法行为(B)最近 3 个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于 6(C)本次发行后累计债券余额不
7、超过最近一期末公司净资产额的 60(D)最近 2 个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券一年的利息23 我国证券投资基金法规定的基金是 ( )(A)私募基金(B)封闭式基金(C)公司型基金(D)契约型基金24 我国首批推出的金融期货品种是 ( )(A)利率期货(B)货币期货(C)国债期货(D)股指期货25 期货交易所为了防止市场风险过度集中于少数交易者和防范操纵市场行为,对会员和客户的持仓数量进行限制的制度称为 ( )(A)期货保证金制度(B)期货交易的涨跌停板制度(C)期货的限仓制度(D)期货的大户报告制度二、名词解释26 中国人民银行27 委托贷款28 人的担保29 利率30 股票发
8、行三、简答题31 简述中国人民银行法的立法目的及立法的必要性。32 简述信托业的特点。33 简述贷款人的义务。34 简述利率主管机关的权限。四、论述题35 试述银行与客户间契约关系的法律规制。36 试述按投资主体及资金来源为标准的股票分类。五、案例分析题37 2004 年 3 月,甲企业向乙银行申请贷款 500 万元,乙银行要求甲提供担保。在甲的要求下,丙为甲借款提供了保证。在丙与银行签订的保证协议中,丙承诺为甲的 500 万借款提供连带责任保证,但没有约定保证期限。2005 年 4 月,贷款到期,甲没有按期归还贷款。2005 年 9 月,乙银行没有向甲追讨贷款,而是向法院提起诉讼,要求丙履行
9、保证责任。问:(1)乙银行直接要求丙履行保证责任的做法是否合法,为什么?(2)丙的保证责任是否超过保证期限? 为什么?(3)丙应承担的保证责任的范围有哪些?38 A 公司为我国境内上市公司,已发行股份为 10000 万股,假设在本案发生过程中 A 公司股本总额没有发生变化。B 公司为我国境内的一家有限责任公司。 B 公司通过证券交易所的证券交易,逐步购买 A 公司的股票。问:(1)B 公司持有 A 公司 500 万股时,应遵守什么行为规范?(2)当 B 公司通过证券交易所的证券交易,持有 A 公司 3000 万股时,若 B 公司欲继续收购 A 公司股份,应当怎么做?(3)收购要约的期限为 12
10、0 天,是否合法?全国自考(金融法)模拟试卷 13 答案与解析一、单项选择题1 【正确答案】 A【试题解析】 中国人民银行货币政策委员会是中国人民银行制定货币政策的咨询议事机构。该委员会是依照 1997 年中国人民银行货币政策委员会条例组成的,共 11 名委员,中国人民银行行长、国家外汇管理局局长、中国证券监督管理委员会主席为货币政策委员会的当然委员,其他委员中除一些相关部委的领导和国有独资银行两名行长外,还设有一名金融专家身份的委员。答案为 A。2 【正确答案】 C【试题解析】 已经获得银行经营许可证的商业银行不得出租或出借银行的许可证,银行许可证可以转让,但其转让要经过银监会批准。答案为
11、C。3 【正确答案】 D【试题解析】 根据我国商业银行法第 13 条的规定,设立全国性商业银行的注册资本最低限额为 10 亿元人民币;设立城市商业银行的注册资本最低限额为 1亿元人民币;设立农村商业银行的注册资本最低限额为 5000 万元人民币。答案为D。 4 【正确答案】 D【试题解析】 对外国银行分行的业务范围的限制包括三个方面:不得从事银行卡业务;对中国境内公民吸收的人民币存款不得少于每笔 100 万,且为定期存款;不得为中国境内居民个人提供人民币货款业务。答案为 D。5 【正确答案】 B【试题解析】 按照外资银行管理条例第 29 条,外商独资银行、中外合资银行以及外资银行分行按照国务院
12、银行业监督管理机构批准的业务范围,可以经营部分或全部外汇业务和人民币业务。因此 B 选项中外资金融机构不能经营人民币业务的表述错误。答案为 B。6 【正确答案】 A【试题解析】 本题考查信托业务的种类。信托公司办理的信托可以从不同角度进行分类。以信托法律关系主体来划分,可以分为个人信托、雇员受益信托、公司法人信托和公益信托。按信托法律关系的客体来划分,可以分为贸易信托、不动产信托和金融信托等。答案为 A。7 【正确答案】 C【试题解析】 信托公司可以开展对外担保业务,但对外担保金额不得超过其净资产的 50。答案为 C。8 【正确答案】 A【试题解析】 根据商业银行法第 50 条的规定,商业银行
13、办理业务,提供服务,按照规定收取手续费选项 A 正确。根据该法第 49 条的规定,商业银行的营业时间应予以公布,选项 B 错误。根据该法第 52 条的规定,商业银行工作人员不得在其他经济组织兼职,也不得徇私给朋友提供担保,选项 C、D 错误。答案为A。9 【正确答案】 D【试题解析】 商业银行法第 29 条规定:“对个人储蓄存款,商业银行有权拒绝任何单位和个人查询、冻结、扣划,但法律另有规定的除外”。此另有规定指法院、检察院、公安机关、安全机关、海关、税务机关、中国人民银行、证监会、银监会等九个部门可以依照法律规定查询。答案为 D。10 【正确答案】 D【试题解析】 借款人在我国贷款通则中有法
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