[职业资格类试卷]证券从业资格（证券投资基金）历年真题试卷汇编7及答案与解析.doc

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1、证券从业资格（证券投资基金）历年真题试卷汇编 7 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 1879 年，英国公布( )，使投资基金脱离了原来的契约形态，发展成为股份有限公司式的组织形式。（A）股份有限公司法 （B） 投资基金管理办法（C） 投资顾问法 （D）投资公司法2 与股票、债券不同，证券投资基金反映的经济关系是( )（A）所有权关系 （B）债权债务关系 （C）信托关系 （D）合伙投资关系 3 开放式基金的买卖价格以( )为基础。（A）市场供求关系 （B）市场存款利率（C）基金份额净值 （D

2、）基金份额总额4 下列各项中，不是基金合同的当事人的是( )（A）基金销售机构 （B）基金份额持有人（C）基金管理人 （D）基金托管人5 以其他证券投资基金为投资对象，其投资组合由各种各样的基金组成的基金称为( )（A）指数基金 （B）基金中的基金（C）伞型基金 （D）信托投资单位6 根据中国证监会对基金类别的分类标准，( )以上的基金资产投资于股票的为股票基金。（A）50 （B） 60 （C） 70 （D）80 7 个别证券特有的风险是( )（A）操作风险 （B）系统性风险（C）非系统性风险 （D）管理运作风险8 QDII 为应付赎回、交易清算等临时用途借人现金的比例不得超过基金、集合计划资

3、产净值的( )（A）5 （B） 8 （C） 10 （D）12 9 封闭式基金合同生效的条件之一是，基金份额持有人人数要达到( )人以上。（A）100 （B） 200（C） 500（D）100010 通过证券营业部进行发售封闭式基金份额的方式称为( )（A）网上发售 （B）网下发售（C）回拨机制 （D）回购机制11 根据有关规定，开放式基金的认购费率不得超过申购金额的( )（A）1 （B） 2 （C） 5 （D）812 由于 ETF 基金标的指数调整而出现的现金替代属于 ( )（A）可能现金替代 （B）禁止现金替代（C）可以现金替代 （D）必须现金替代13 关于基金管理公司主要股东应具备的条件，

4、下列说法不正确的是( )（A）注册资本不低于 5 亿元人民币（B）持续经营 3 个以上完整的会计年度，公司治理健全 （C）从事证券经营等金融资产管理业务 （D）最近 3 年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚14 考察基金产品线的内涵角度一般不包括 ( )（A）产品线的长度 （B）产品线的宽度（C）产品线的深度 （D）产品线的高度15 下列不属于基金管理公司内部控制机制的是( )（A）风险控制制度 （B）员工自律（C）公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制（D）董事会领导下的审计委员会和监督员的检查、监督、控制和指导16 开放式基金托管人全面行使职责的主要阶段是( )

5、（A）签署基金合同阶段 （B）基金募集阶段 （C）基金运作阶段 （D）基金终止阶段17 增发新股的资金清算属于( )（A）交易所交易资金清算 （B）全国银行间债券市场交易资金清算（C）场外资金清算 （D）场内资金清算 18 托管人内部控制的基础是( )（A）环境控制 （B）风险评估（C）控制活动 （D）信息沟通19 基金销售的( ) 反映了从投资者的需要出发向投资人销售合理的产品，坚持了投资人利益优先的原则，也是监管机构对基金销售的要求。（A）服务性 （B）专业性（C）持续性 （D）适用性20 基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的( )；赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的( )

6、，并应当归人基金财产。（A）10 25 （B） 5 25 （C） 10 30 （D）5 3021 营销组合四大要素不包括( )（A）产 （B）费率（C）促销 （D）售后服务22 销售业务流程控制的内容不包括( )（A）制定完善的资金清算流程 （B）建立科学的基金产品评价体系（C）制定 投资人权益须知 （D）制定客户服务标准 23 基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足( ) 个月的除外。（A）6 （B） 9（C） 12（D）1524 ( )定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价的投资品种、不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见

7、。（A）基金管理公司 （B）托管银行（C）基金估值工作小组 （D）基金注册登记机构25 当基金份额净值计价出现错误时，( )应当立即纠正，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。（A）基金管理人 （B）基金托管人（C）基金登记机构 （D）监管部门26 基金( ) 对其资产按规定进行估值。（A）每 （B）每周（C）每月 （D）每季 27 基金持有的金融资产应计入( )（A）以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产（B）持有至到期投资（C）贷款和应收款项 （D）可供出售的金融资产28 假设某封闭式基金 7 月 18 日的基金资产净值为 35 000 万元人民币，7 月 19 日的基金资产净值为 3

8、5 125 万元人民币。该股票基金的基金管理费率为 025。那么，该基金 7 月 19 日应计提的托管费是( )元。（A）2 397 （B） 2 406（C） 2 431 （D）2 43929 通常情况下，交易所上市的有价证券以其估值日的( )估值。（A）平均价 （B）收盘价（C）开盘价 （D）预期收益的现值30 买入返售金融资产收入属于( )（A）利息收入 （B）投资收入（C）其他收入 （D）公允价值变动损益31 下列各项不属于基金费用的是( )（A）管理人报酬 （B）托管费（C）交易费用 （D）基金申购费32 关于基金税收，下列说法正确的是( )（A）对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税

9、（B）企业投资者买卖基金份额征收印花税（C）对企业投资者买卖基金单位获得的差价收入，不征收企业所得税（D）企业投资者从基金分配中获得的收入，征收企业所得税33 代表基金份额 10以上的基金份额持有人自行召集召开持有人大会的，此类持有人应至少提前( ) 日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。（A）10 （B） 15（C） 30 （D）4534 基金合同的主要披露事项不包括( )（A）基金运作方式 （B）基金收益分配原则（C）基金资产净值的计算方法和公告方式 （D）风险警示内容35 目前较为合理的评价基金业绩表现的指标是( )（A）期末基金份额净值 （B）期末可

10、供分配基金份额利润（C）加权平均基金份额本期利润 （D）净值增长指标36 关于基金监管目标，下列说法错误的是( )（A）保护投资者利益 （B）保证市场的公平、效率和透明（C）消除系统风险 （D）推动基金业的规范发展37 我国基金市场的监管主体是( )（A）中国证监会 （B）中国银监会（C）证券交易所 （D）中国证券业协会38 中国证监会发布的( )，旨在进一步明确基金管理公司公平对待不同组合所应遵循的具体原则和方法。（A）证券投资基金管理公司治理准则(试行) （B） 基金管理公司内部控制指导意见（C） 基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法（D）基金管理公司公平交易制度指导意见39 某基金名

11、称显示了投资方向，那么它应当有( )以上的非现金基金资产属于该投资方向确定的内容。（A）50（B） 60（C） 70（D）8040 假定证券 A 的收益率分布如下表所示：那么，该证券的期望收益率为( )（A）206（B） 216（C） 228（D）23641 在证券组合管理的基本步骤中，投资时机的选择是( )阶段的主要工作。（A）进行证券投资分析 （B）组建证券投资组合（C）投资组合的修正 （D）投资组合业绩评估 42 假设证券组合 P 由两个证券组合 I 和构成，组合 I 的期望收益水平和总风险水平都比的高，并且证券组合 I 和在 P 中的投资比重分别为 048 和 052，那么( )（A）

12、组合 P 的总风险水平高于 I 的总风险水平（B）组合 P 的总风险水平高于 的总风险水平（C）组合 P 的期望收益水平高于 I 的期望收益水平（D）组合 P 的期望收益水平高于的期望收益水平43 关于市场组合，下列叙述错误的是( )（A）它包括所有风险资产 （B）它在有效边界上（C）市场组合中所有证券所占比重和它们市值成正比（D）它是资本市场线和无差异曲线的切点44 下列不属于资本资产定价模型假设条件的是( )（A）投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差 (或标准差)评价证券组合的风险水平（B）投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期（C）证券市场的风险波动

13、强度不大（D）资本市场没有摩擦45 下列( ) 不是资产配置的目标。（A）改善投资者面临的环境 （B）降低投资风险（C）提高投资收益 （D）消除投资者对收益所承担的不必要的额外风险46 确定资产类别收益预期的主要方法有( )（A）风险收益法 （B）情景综合分析法（C）预期收益最大化法 （D）成本收益法47 买入并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略不同的特征主要表现在三个方面，其中不包括 ( )（A）支付模式 （B）收益方式（C）有利的市场环境 （D）对流动性的要求48 采用( ) 策略时，股价上升卖出股票，股价下跌买入股票。（A）战略性资产配置 （B）恒定混合策略（C）战术性资产配置 （

14、D）投资组合保险策略49 下列属于消极性股票投资策略的是( )（A）以技术分析为基础的投资策略 （B）以基本分析为基础的投资策略（C）市场异常策略 （D）指数型投资策略50 市盈率和市净率是基本分析的重要指标，某公司的股价为 15 元，每股净利润为05 元，每股净资产 3 元，其市盈率和市净率分别为( )（A）30 5 （B） 5 30 （C） 75 5 （D）75 3051 股票投资风格指数是对股票投资风格进行( )的指数。（A）风险评价 （B）业绩评价（C）资产评价 （D）负债评价52 常见的市场异常策略不包括( )（A）小公司效应 （B）低市盈率效应（C）行业周期效应 （D）被忽略的公司

15、效应53 以投资期分析为基础，债券互换的类型不包括( )（A）替代互换 （B）市场间利差互换 （C）交叉互换 （D）税差激发互换 54 选择债券指数化投资的原因不包括( )（A）可获得超越市场的收益 （B）经验证据表明积极型的债券投资组合的业绩并不好（C）指数化组合管理所收取的管理费用更低（D）选择指数化债券投资策略，有助于基金发起人增强对基金经理的控制力55 ( )是使投资组合中债券的到期期限集中于收益曲线的一点。（A）两极策略 （B）子弹式策略（C）梯式策略 （D）指数化策略56 某贴息债券面值为 100 元，3 月 1 日的贴现价格为 985 元，5 月 1 日到期，采取单利计算，则到期

16、收益率为 ( )（A）15 （B） 45（C） 6（D）957 使用现金比例变化法，首先需要确定基金的( )（A）投资目标 （B）特殊现金比例 （C）投资结构 （D）正常现金比例 58 对管理公司本身表现的衡量属于( )（A）基金衡量 （B）公司衡量（C）微观衡量 （D）绝对衡量59 特雷诺指数考虑的是 ( )（A）总风险 （B）市场风险 （C）非系统风险 （D）部门风险60 假设某基金每季度的收益率分别为 8、2、-5、-3，那么该基金的简单年化收益率和精确年化收益率分别为( )（A）2 151 （B） 151 2（C） 05 038 （D）038 05二、多项选择题本大题共 60 小题，每

17、小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。61 ( )是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域。（A）股票 （B）债券（C）公司型基金 （D）契约型基金62 证券投资基金在我国的作用主要包括 ( )（A）为中小投资者拓宽投资渠道、 （B）提高投资者的投资回报（C）优化金融结构，促进经济增长 （D）促进证券市场的稳定和健康发展63 证券投资基金市场服务机构包括( )（A）基金销售机构 （B）基金投资咨询公司 （C）证券交易所 （D）基金评级公司64 依据基金运作方式的不同，可以将基金分为( )（A）封闭式基金 （B）契约型基

18、金（C）开放式基金 （D）公司型基金65 基金份额持有人享有的权利包括( )（A）分享基金财产收益 （B）参与分配清算后的剩余基金财产（C）按照规定要求召开基金份额持有人大会 （D）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额66 公募基金主要具有的特征有 ( )（A）可以面向社会公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定 （B）投资金额要求低，适宜中小投资者参与（C）主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为目标客户（D）遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管67 增长型基金的主要投资对象包括( )（A）有较大升值潜力的公司股票 （B）新兴行业股票（C）大盘蓝筹股 （D）政府债券和公司债

19、68 LOF、与 ETF 之间的区别体现在( )（A）中购、赎回的方式不同 （B）申购、赎回的场所不同（C）基金投资策略不同 （D）对申购、赎回限制不同69 目前我国货币市场基金可以投资的金融工具包括( )（A）1 年以内的银行定期存款 （B）可转换债券（C）期限在 1 年以内的央行票据 （D）剩余期限在 397 天内的浮动利率债券70 基金管理人向中国证监会提交的申请核准文本中，被称为“草案” 的有( )（A）基金上市交易草案 （B）基金合同草案（C）基金托管协议草案 （D）招募说明书草案71 折(溢) 价率反映 ( )之间的关系。（A）开放式基金份额净值 （B）封闭式基金份额净值（C）基金

20、份额面值 （D）二级市场价格72 上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间为交易日的( )（A）9：0011：00 （B） 9：3011：30（C） 130015：00 （D）13：0015：30 73 ETF 交易中，办理场外现金认购的投资者，认购以 ETF 份额申请，其认购金额是( )的乘积。（A）认购价格 （B）认购份额（C） 1-认购费率 （D）1+认购费率74 关于基金管理公司一般决策程序，下列叙述正确的有( )（A）研究发展部提出研究报告 （B）投资决策委员会决定基金的总体投资计划（C）基金投资部制定投资组合的具体方案 （D）风险控制委员会提出风险控制建议75 基金管理公司的机构设

21、置包括( )（A）投资管理部门 （B）风险管理部门（C）市场营销部门 （D）基金运营部门76 基金管理公司制定内部控制制度的原则有( )（A）合法、合规性原则 （B）全面性原则（C）审慎性原则 （D）适时性原则77 基金管理公司向特定对象提供咨询服务，不得有下列( )行为。（A）侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益 （B）承诺投资收益（C）通过广告等公开方式招揽投资咨询客户 （D）代理投资咨询客户从事证券投资78 关于基金财产保管的基本要求，下列说法正确的有( )（A）基金托管人必须将基金资产与自有资产严格分开（B）不同基金财产的债权债务不得相应抵消（C）基金托管人没有单独处分基金财产的权利

22、（D）与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失79 列各项属于基金托管人内部控制原则的有( )（A）合法性原则 （B）完整性原则（C）灵活性原则 （D）审慎性原则80 基金财产不得用于下列( )投资或者活动。（A）承销证券 （B）向他人贷款（C）投资股票 （D）向他人提供担保81 下列基金资产账户中，属于以托管人和基金联名的方式开立的账户有( )（A）银行存款账户 （B）结算备付金账户（C）上海证券交易所证券账户 （D）深圳证券交易所证券账户 82 交易所资金清算包括( )（A）增发新股的资金清算 （B）股票、债券买卖的资金清算（C）申购新股的资金清算 （D）回购交易的资金清算83 基金

23、托管人对基金管理人复核的财务报表有( )（A）基金资产负债表 （B）基金经营业绩表（C）基金收益分配表 （D）基金净值变动表84 基金营销的微观环境指与公司关系密切、能够影响公司服务顾客的能力的各种因素，主要包括( )（A）人口 （B）客户（C）公众 （D）竞争对手85 基金客户服务方式包括( )（A）电话服务中心 （B）邮寄服务（C） “一对一” 专人服务 （D）讲座、推介会和座谈会86 开放式基金的费用主要包括( )（A）管理费 （B）托管费（C）申购费和赎回费 （D）持续销售服务费87 关于证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应当具备的条件，下列说法错误的有( )（A）最近 5 年内没有

24、因违法违规行为受到行政处罚和刑事处罚（B）注册资本不低于 3 000 万元人民币，必须为实缴货币资本（C）高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事 3 年以上基金业务或者 5 年以上证券、金融业务的工作经历 （D）持续从事证券投资咨询业务 3 个以上完整会计年度88 下列各项属于我国基金销售渠道的有( )（A）证券公司 （B）独立的理财顾问（C）商业银行 （D）基金超市89 后台管理系统应当具备的功能有( )（A）对基金销售分支机构、网点和基金销售人员的管理、考核、行为监控等功能（B）交易清算、资金处理的功能（C）提供投资资讯功能（D）对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的

25、功能90 关于 QDII 基金份额净值的计算和披露，下列说法正确的有( )（A）基金份额净值应当至少每周计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在每个工作日计算并披露（B）基金份额净值应当在估值日次日披露（C）基金份额净值应当以人民币或美元等主要外汇货币单独或同时计算并披露（D）基金资产的每一买入、卖出交易应当在最近份额净值的计算中得到反映91 基金销售过程中由投资者自己承担的费用包括( )（A）基金申购费 （B）基金赎回费（C）基金转换费 （D）基金托管费92 基金的会计核算对象包括( )的核算。（A）投资类 （B）负债类（C）资产负债共同类 （D）损益类93 持有证券的上市公司行为的核算涉及

26、( )等公司行为的核算。（A）新股 （B）红股（C）红利 （D）配股94 与基金利润有关的财务指标包括( )（A）本期利润 （B）毛利润（C）期末可供分配利润 （D）未分配利润95 我国对( ) 买卖基金的差价收入必须征收营业税。（A）银行 （B）非银行金融机构（C）个人投资者 （D）非金融机构 96 下列属于基金信息披露禁止行为的有( )（A）对基金业绩进行预测 （B）违规承诺收益（C）诋毁其他基金管理人 （D）登载基金过往业绩97 基金信息披露的实质性原则包括( )（A）真实性原则 （B）准确性原则（C）规范性原则 （D）及时性原则98 下列各项中不属于 ETF 相关信息披露义务人应遵守的

27、业务规则有 ( )（A）上海证券交易所证券投资基金上市规则 （B） 交易型开放式指数基金业务实施细则 （C） 上市开放式基金业务规则 （D）上市开放式基金业务指引99 基金财务报表附注的披露内容主要包括( )（A）基金基本情况 （B）会计报袁的编制基础 （C）关联方关系及其交易 （D）金融工具风险及管理100 QDII 基金在披露相关信息时，下列说法正确的有( )（A）可同时采用中、英文，并以英文为准 （B）可单独或同时以人民币、美元等主要外汇币种计算并披露净值信息（C）当涉及币种之间转换的，应披露汇率数据来源，并保持一致性（D）QDII 基金应至少每周计算并披露一次净值信息三、判断对错题本大

28、题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。101 目前，我国封闭式基金的存续期大多在 10 年左右。( )（A）正确（B）错误102 在我国，基金托管人可以由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任，也可以由其他金融机构担任。( )（A）正确（B）错误103 一般情况下，基金的收益与风险程度都高于银行存款。( )（A）正确（B）错误104 目前，我国的证券投资基金大部分属于公司型基金。( )（A）正确（B）错误105 指数基金通常采取积极主动的投资策略。( )（A）正确（B）错误106 保本基金常见的保本比例介于 80100之间。( )（A）正确（B）错误107 根据中国证监会对基金类别的划分标准，80以上的基金资产投资于货币市场工具的为货币市场基金。( )（A）正确（B）错误108 已实现收益能很好地反映基金的经营成果。( )（A）正确（B）错误109 基金账户只能用于基金的认购及交易。( )（A）正确（B）错误110 与封闭式基金不同，国务院证券监督管理机构应当自受理开放式基金募集申请之日起 3 个月内作出核准或者不予核准的决定。( )（A）正确（B）错误