[职业资格类试卷]认证制度练习试卷1及答案与解析.doc

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1、认证制度练习试卷 1 及答案与解析1 下列哪项不属于金融理财师职业道德准则适用范围( )（A）金融理财师在实业界从事个人理财业务、金融相关服务（B）金融理财是为自己理财投资（C）金融理财师在政府从事个人理财业务、金融相关服务（D）金融理财师在教育界从事个人理财业务、金融相关服务2 AFP 资格申请人必须同意并恪守中国金融理财标准委员会颁布的( )（A）金融理财师职业道德准则、金融理财师执业操作准则 和金融理财师纪律处分办法（B） 道德准则和专业责任、金融理财师职业道德准则和金融理财师纪律处分办法（C） 道德准则和专业责任、金融理财师职业道德准则和金融理财师执业操作准则（D）道德准则和专业责任、

2、金融理财师执业操作准则 和金融理财师纪律处分办法3 获得 AFP 资格证书的持照人每( )必须满足中国金融理财标准委员会规定的继续教育和职业道德的要求,方可保留其资格（A）1 年（B） 2 年（C） 3 年（D）半年4 下列对 AFP 从业经验标准的叙述错误的是( )（A）硕士以上学历的 AFP 申请人,其从业经验的时间为 1 年（B）大学本科学历的 AFP 申请人,其从业经验的时间要求为 2 年（C）具有特定水平认证的相关专业人士无从业经验的时间要求（D）大学专科学历的 AFP 申请人,其从业经验的时间要求为 3 年5 金融理财师职业道德准则由以下哪几部分组成( )（A）基本原则和具体准则（

3、B）基本原则、具体准则、相关定义、附则（C）总则、相关定义、原则和附则（D）总则、相关定义、基本原则和附则6 下列关于 AFP 和 CFP 资格证书再认证制度的描述正确的是( )（A）持照人获得 AFP 和 CFP 资格证书后均无须再认证（B）持照人获得 AFP/CFP 资格证书后,每两年还要通过再认证,必须满足中国金融理财标准委员会规定的继续教育和职业道德的要求,方可保留其资格（C）持照人获得 AFP 后无须再认证,持照人获得 CFP 资格证书后,每两年还要通过再认证,必须满足中国金融理财标准委员会规定的继续教育和职业道德的要求,方可保留其资格（D）持照人获得 AFP 资格证书后,每两年还要

4、通过再认证,必须满足中国金融理财标准委员会规定的继续教育和职业道德的要求,方可保留其资格;持照人获得 CFP 后无须再认证7 根据金融理财师职业道德准则,下列叙述错误的是( )（A）利益冲突有两种类型:结构性冲突与情景性冲突。情景性冲突会在一个人同时担任两个具有冲突性的角色时出现（B） “利益冲突” 是指金融理财师的个人财务行为、商业活动、财产或其他利益可能影响其公平客观地提供金融理财服务的情形（C）解决结构性冲突的一般方法是,禁止任何人同时担任两个具有利益冲突的职位（D）解决情景性冲突的一般方法是,禁止具有利益冲突的个人担任有关的职位8 根据中国金融理财标准委员会制定的金融理财师职业道德准则

5、,AFP/CFP 执业者必须遵守七大职业道德原则,以下哪项不属于这七大职业道德原则( )（A）正直诚信（B）客观公平（C）保守秘密（D）公平竞争9 下列属于金融理财师利用虚假或误导性的宣传拓展业务的是( )（A）金融理财师作为客户资产的受托人,保管客户的全部资产或用于投资（B）用虚假或误导性的广告来夸大自身的胜任能力,以及与其相关联的机构规模和业务范围等（C）当金融理财师就专业问题参与演讲、接受采访、出版书籍及其他出版物,举办研讨会、参加电台、电视台节目,或通过互联网宣传,以磁带、光盘等媒介宣传时,含有抬高自己或夸大金融理财业务范围的成分（D）假借中国金融理财标准委员会或者其他组织的名义发表个

6、人观点 ,获得中国金融理财标准委员会或者其他组织授权的除外10 下列叙述正确的是( )（A）公平原则要求金融理财师为客户提供专业服务时应该做到诚实而不偏颇 ,避免客观事实让位于自己的主观判断。金融理财师在为客户提供专业服务时,应该从客户利益出发,做出合理、谨慎的专业判断（B）客观原则要求金融理财师应当公平合理地对待客户/委托人、合伙人和雇主,并公平、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突（C）在提供金融理财服务时,金融理财师应该向客户披露与理财服务关系相关的重要信息（D）在合同关系确立之前,金融理财师应当以口头形式向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系11 在提供金融理财服

7、务时,金融理财师应该向客户披露与理财服务关系相关的重要信息,但不包括下列哪一项( )（A）利益冲突（B）报酬结构（C）学历证明（D）金融理财师与第三方的重大代理或者雇佣关系12 下列叙述错误的是( )（A）当金融理财师的资格证书或雇佣关系变更时 ,应及时通知公司人事部门,由公司人事部门负责告知客户和雇主(雇用合同包含保密条款的除外)（B）金融理财师应遵守所属机构的管理规定和道德操守准则（C）在遵守保密性条款的条件下,金融理财师为证明其自身的胜任能力,可以提供现有客户或原客户的推荐信等证明材料（D）金融理财师以代理人身份进行金融理财服务时 ,应当明确职权并持有授权代理委托书。在遵守保密性条款的条

8、件下,金融理财师为证明其自身的胜任能力,可以提供现有客户或原客户的推荐信等证明材料13 AFP 或 CFP 资格申请人在培训方面满足认证标准的方式一共有( )种（A）2（B） 3（C） 4（D）514 中国金融理财标准委员会提供的培训方式包括( )（A）集中培训、周末培训（B）集中培训、网络教育等远程培训方式（C）周末培训、网络教育等远程培训方式、脱产全职培训（D）集中培训、周末培训、网络教育等远程培训方式15 AFP 或 CFP 资格申请人在培训方面满足认证标准的方式一共有 3 种,即( )（A）资历评选、课程豁免、学分评估（B）标准培训、课程豁免、资历评选（C）标准培训、课程豁免、学分评估

9、（D）标准培训、学分评估、资历评选16 根据中国金融理财标准委员会的规定,下列哪项叙述正确( )（A）大学本科学历的 AFP 申请人,其从业经验的时间要求为 3 年;大学本科学历的CFP 申请人 ,其从业经验的时间要求为 4 年（B）从业经验的计算起止期限是考试日之前 5 年和之后 10 年（C） CFP 两级认证的课程培训共需 138 学时（D）持照人获得 AFP/CFP 资格证书后,每两年还要通过再认证,必须满足中国金融理财标准委员会规定的继续教育和职业道德的要求,方可保留其资格17 AFP 或 CFP 资格申请人在培训方面满足认证标准的方式一共有 3 种:标准培训、课程豁免和学分评估。下

10、列哪项具有课程豁免的权利( )（A）持有经济管理类博士文凭者（B）持有经济管理类硕士以上文凭者（C）持有经济学学士及以上文凭者（D）持有经济学硕士及以上文凭者18 下列叙述错误的是( )（A）国际 CFP 组织规定,一些 CFP 资格申请者由于具有的某些学位、专业资格,或者修过一些与金融理财相关的课程,从而保证对各国家或地区 CFP 标准委员会制定的教育大纲中的一部分内容有比较深入的了解。那么,他们可以申请免除部分甚至全部的课程要求（B） AFP/CFP 资格申请人获得 AFP/CFP 资格证书 ,均须具备四个认证条件,即获得AFP/CFP 有效培训合格证书、通过相应考试、满足从业经验标准、满

11、足职业道德标准（C）具有大专以上学历、达到中国金融理财标准委员会制定的“4E”标准的资格申请人,可以申请获得 AFP 资格证书（D）AFP 资格申请人向中国金融理财标准委员会提出资格认证申请,须在取得“AFP 资格考试合格证书”后 3 年内完成19 下列对 CFP 资格认证考试的叙述错误的是 ( )（A）CFP 资格考试要求应试者知识和技能并重（B）考试的重点是测试学员利用不同领域的知识解决综合问题的能力,以概念题为主（C） CFP 资格考试属于综合考试,不分科（D）中国的 AFP 和 CFP 考试注重考察申请人掌握的知识和技能 ,强调知识技能并重,考察申请人利用不同领域的知识,综合解决问题能

12、力、理解运用能力、分析综合能力以及评估能力20 CFP 资格认证考试分为四个等级: 知识;理解和运用能力;分析和综合能力;评估能力。CFP 资格认证考试的重点在于考察 ( )（A）知识（B）理解和运用能力（C）分析和综合能力及评估能力（D）B 和 C21 在建立理财服务关系前,任何情况下金融理财师都应及时以书面形式披露与所提供的专业服务相关的重要信息。下列哪项不属于应书面披露的内容( )（A）所在单位负责人和金融理财师的简历,包括教育背景、工作经验、专业水平、家庭状况及相关证书和专长等（B）金融理财师或其单位为客户提供服务时所应用的相关思想、理论、原理和指导原则（C）金融理财师与第三方的重大代

13、理或者雇佣关系（D）反映利益冲突的文件,金融理财师应当披露可能由此项理财服务产生的佣金和介绍费及其来源22 正式提供金融理财服务之前,金融理财师应当建立并明确与客户的关系,这包含两层含义( )（A）确定为客户服务的范围、确定金融理财师和客户的责任（B）建立与客户的关系,确定为客户服务的范围（C）建立与客户的关系（D）确定金融理财师和客户的责任及为客户服务的范围23 金融理财师所倡导的正确理财思路是( )（A）理财策略理财产品理财组合（B）理财策略理财组合理财产品（C）理财组合理财策略理财产品（D）理财产品理财组合理财策略24 为确保 CFP 资格证书考试的公正性 ,中国金融理财标准委员会采取了

14、相应的措施并实施了相应的程序,下列哪项不属于这些措施和程序( )（A）实行严格的封闭式人工阅卷制度（B）成立专门的考试委员会（C）实行 “命题人承诺书”制度（D）设立严密的命题程序25 下列哪项不属于金融理财师帮助客户对个人或家庭的理财需求进行分析所依据的 TOPS 原则( )（A）保障安全（B）取得客户信任（C）避免痛苦（D）把握机会26 个人理财规划方案的合理性和可行性依赖于其所提供信息的完整和准确;不完整和不准确的信息对确定个人理财方案存在着潜在的风险。金融理财师在无法获取相关且充足的信息和文件时,可以采取以下哪项措施( )（A）直接解除与客户的合同（B）向公司寻求帮助（C）将自己与客户

15、的合同的服务范围控制在那些已经获取充足和相关信息的领域（D）向相关机构咨询该客户的情况27 对于 AFP/CFP 资格考试,中国金融理财标准委员会目前设立的考场有 3 个,他们分别在( )（A）北京 2 个、上海 1 个（B）北京 1 个、上海 2 个（C）北京、上海和广州（D）北京、上海和杭州认证制度练习试卷 1 答案与解析1 【正确答案】 B【知识模块】 认证制度2 【正确答案】 A【知识模块】 认证制度3 【正确答案】 B【知识模块】 认证制度4 【正确答案】 C【知识模块】 认证制度5 【正确答案】 C【知识模块】 认证制度6 【正确答案】 B【知识模块】 认证制度7 【正确答案】 A

16、【试题解析】 利益冲突有两种类型:结构性冲突与情景性冲突。结构性冲突会在一个人同时担任两个具有冲突性的角色时出现。【知识模块】 认证制度8 【正确答案】 D【知识模块】 认证制度9 【正确答案】 A【知识模块】 认证制度10 【正确答案】 C【试题解析】 客观原则要求金融理财师为客户提供专业服务时应该做到诚实而不偏颇,避免客观事实让位于自己的主观判断。金融理财师在为客户提供专业服务时,应该从客户利益出发,做出合理、谨慎的专业判断;公平原则要求金融理财师应当公平合理地对待客户/委托人、合伙人和雇主,并公平、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突;在合同关系确立之前,金融理财师应当以口头形

17、式向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系。【知识模块】 认证制度11 【正确答案】 D【知识模块】 认证制度12 【正确答案】 A【试题解析】 当金融理财师的资格证书或雇佣关系变更时,应及时告知其客户和雇主(雇用合同包含保密条款的除外)。【知识模块】 认证制度13 【正确答案】 B【知识模块】 认证制度14 【正确答案】 D【知识模块】 认证制度15 【正确答案】 C【知识模块】 认证制度16 【正确答案】 D【知识模块】 认证制度17 【正确答案】 A【知识模块】 认证制度18 【正确答案】 B【试题解析】 AFP 资格申请人获得 AFP 资格证书 ,需具备四个认证条件,即获得A

18、FP 有效培训合格证书、通过相应考试、满足从业经验标准、满足职业道德标准。CFP 资格申请人获得 CFP 资格证书,需具备五个认证条件 ,即获得“金融理财师(AFP)资格证书”、获得 CFP 有效培训合格证书、通过相应考试、满足从业经验标准、满足职业道德标准。【知识模块】 认证制度19 【正确答案】 B【试题解析】 考试的重点是测试学员利用不同领域的知识解决综合问题的能力,以情景案例题为主。【知识模块】 认证制度20 【正确答案】 D【知识模块】 认证制度21 【正确答案】 A【知识模块】 认证制度22 【正确答案】 B【知识模块】 认证制度23 【正确答案】 B【知识模块】 认证制度24 【正确答案】 A【试题解析】 为确保 CFP 资格证书考试的公正性,中国金融理财标准委员会采取了相应的措施并实施了相应的程序,包括在中国金融理财标准委员会内成立专门的考试委员会;设立严密的命题程序;实行“命题人承诺书”制度;建立严格的监考制度;实行 A、B 卷和两种不同类型的答题卡制度,最大限度地降低和根除作弊的发生 ;实行电子阅卷制度。【知识模块】 认证制度25 【正确答案】 A【知识模块】 认证制度26 【正确答案】 C【知识模块】 认证制度27 【正确答案】 C【知识模块】 认证制度