[财经类试卷]理财顾问服务练习试卷3及答案与解析.doc

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1、理财顾问服务练习试卷 3 及答案与解析一、单选题本大题共 90 小题，每小题 0.5 分，共 45 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 我们说美国人喜欢冒险,中国人追求平安是福。这反映了客户( )方面的风险特征。（A）风险分布（B）风险认知度（C）风险偏好（D）实际风险承受能力2 下列关于投资者风险承受能力的说法中,不正确的是( )。（A）不同人的风险承受能力不同（B）退休老人的风险承受能力通常低于中年人（C）投资期限越长,风险承受能力越强（D）长期财务目标弹性越大,风险承受能力越弱3 理财顾问服务的流程是( )。（A）搜集客户信息客户财务分析客户财务目标分析与确认

2、财务规划投资组合实施计划绩效评估（B）客户财务分析搜集客户信息客户财务目标分析与确认财务规划投资组合实施计划绩效评估（C）客户财务分析搜集客户信息客户财务目标分析与确认投资组合财务规划实施计划绩效评估（D）搜集客户信息客户财务分析客户财务目标分析与确认 绩效评估财务规划投资组合实施计划4 税法的基本原则不包括( )。（A）财政收入最大化原则（B）社会政策原则（C）税收效率原则（D）税收法定原则5 下列关于预算与实际差异分析的说法中,正确的是( )。（A）细目差异的重要性大于总额差异（B）要定出最终的差异的金额或比率门槛（C）排除依据预算的分类个别分析（D）若差异很大则需要各个项目同时进行改善6

3、 下列关于债务管理的提法中,不正确的是( )。（A）总债务一般不要超过总资产（B）还贷款的期限不要超过退休的年龄（C）面临债务危机,进行财务重组可改善债务状况（D）债务支出与家庭收入的合理比例一般为 0.47 ( )不属于对客户理财方式和产品选择产生很大影响的理财特征。（A）投资渠道偏好（B）知识结构（C）宗教信仰（D）个人性格8 客户为子女教育进行的储蓄以及按揭买房,属于客户理财的( )。（A）短期目标（B）中期目标（C）长期目标（D）永久目标9 理财人员为客户设计保险规划时应掌握的原则不包括( )。（A）转移风险的原则（B）量力而行的原则（C）分析客户保险需要的原则（D）规划性原则10 理

4、财人员为客户设计税收规划时应掌握的原则不包括( )。（A）合法性原则（B）目的性原则（C）量力而行原则（D）综合性原则二、多选题本大题共 40 小题，每小题 1 分，共 40 分。以下各小题所给出的五个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。11 个人现金流量表可以为个人理财规划提供的帮助有( )。（A）发现个人消费方式上的潜在问题（B）找到解决问题的方法（C）更有效地利用财务资源（D）预测客户未来收入（E）预测客户未来支出12 合理的现金预算可以帮助客户达到短期财务目标,预算编制的程序包括( )。（A）设定长期理财规划目标（B）预测年度收入（C）计算年度支出（D）控制预算（

5、E）对预算进行差异分析13 在现金管理中,可变现的资产包括( )。（A）活期存款（B）定期存款（C）股票（D）房地产（E）汽车14 紧急备用金可应对各种意外情况,通常形式包括( )。（A）活期存款（B）短期定期存款（C）中期定期存款（D）货币市场基金（E）贷款额度15 在合理的利率成本下,个人的信贷能力取决于( )。（A）客户的收入能力（B）客户的预期收支情况（C）贷款的种类和期限（D）客户的资产价值（E）客户贷款的需求16 客户在退休规划过程中的误区有( )。（A）计划太迟（B）对收入估计过分乐观（C）对费用的估计过分乐观（D）投资过于激进（E）计划太早17 理财人员制定教育投资规划应考虑的

6、因素有( )。（A）该规划所需要资金总额（B）投资规划的时间（C）通货膨胀率（D）基本利率（E）每月可承受的投资额18 完整的退休规划包括( )。（A）工作生涯的设计（B）退休生活设计（C）自筹退休金部分的储蓄投资计划（D）退休前的积蓄投资（E）退休后的支持计划19 下列选项中,属于客户理财长期目标的有( )。（A）减少债务（B）建立退休基金（C）提高保险保障（D）有效地为继承人分配不动产（E）为孩子准备教育金20 制定投资策略的程序包括( )。（A）分析风险偏好（B）确定投资目标（C）分析投资对象（D）分析投资渠道（E）构建投资组合三、判断题本大题共 15 小题，每小题 1 分，共 15 分

7、。判断以下各小题的对错，正确的选 A，错误的选 B。21 税务负担最小化,属于客户的短期理财目标。( )（A）正确（B）错误22 凡事喜欢亲历亲为的这种属于个人性格特征方面的情况,不会对理财方式和产品的选择产生影响。( )（A）正确（B）错误23 客户风险的认知度反映的是风险在客观上对客户的影响程度。( )（A）正确（B）错误24 财务信息是理财人员制定个人理财规划的基础和根据。( )（A）正确（B）错误25 客户的年龄属于非财务信息。( )（A）正确（B）错误26 理财顾问服务寻求的是要与客户建立一种长期的合作关系,而不是追求短期收益。( )（A）正确（B）错误27 理财顾问设计代客操作时,

8、一定要合乎有关规定。( )（A）正确（B）错误28 个人理财主要考虑的是资产的增值,因此,个人理财就是如何进行投资。( )（A）正确（B）错误29 与陌生客户接触时,应当尽可能和客户进行长时间的详细交谈。( )（A）正确（B）错误30 客户经理在提出建议时要能自然地介绍本银行的产品与服务。( )（A）正确（B）错误理财顾问服务练习试卷 3 答案与解析一、单选题本大题共 90 小题，每小题 0.5 分，共 45 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 【正确答案】 C【知识模块】 理财顾问服务2 【正确答案】 D【知识模块】 理财顾问服务3 【正确答案】 A【知识模块】 理

9、财顾问服务4 【正确答案】 A【知识模块】 理财顾问服务5 【正确答案】 B【知识模块】 理财顾问服务6 【正确答案】 A【知识模块】 理财顾问服务7 【正确答案】 C【知识模块】 理财顾问服务8 【正确答案】 B【知识模块】 理财顾问服务9 【正确答案】 D【知识模块】 理财顾问服务10 【正确答案】 C【知识模块】 理财顾问服务二、多选题本大题共 40 小题，每小题 1 分，共 40 分。以下各小题所给出的五个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。11 【正确答案】 A,B,C【知识模块】 理财顾问服务12 【正确答案】 A,B,C,D,E【知识模块】 理财顾问服务13

10、 【正确答案】 A,B,C【知识模块】 理财顾问服务14 【正确答案】 A,B,D,E【知识模块】 理财顾问服务15 【正确答案】 A,D【知识模块】 理财顾问服务16 【正确答案】 A,B,C【知识模块】 理财顾问服务17 【正确答案】 A,B,C,D,E【知识模块】 理财顾问服务18 【正确答案】 A,B,C【知识模块】 理财顾问服务19 【正确答案】 B,D,E【知识模块】 理财顾问服务20 【正确答案】 A,B,C,E【知识模块】 理财顾问服务三、判断题本大题共 15 小题，每小题 1 分，共 15 分。判断以下各小题的对错，正确的选 A，错误的选 B。21 【正确答案】 A【知识模块】 理财顾问服务22 【正确答案】 A【知识模块】 理财顾问服务23 【正确答案】 B【知识模块】 理财顾问服务24 【正确答案】 A【知识模块】 理财顾问服务25 【正确答案】 A【知识模块】 理财顾问服务26 【正确答案】 A【知识模块】 理财顾问服务27 【正确答案】 A【知识模块】 理财顾问服务28 【正确答案】 B【知识模块】 理财顾问服务29 【正确答案】 B【知识模块】 理财顾问服务30 【正确答案】 A【知识模块】 理财顾问服务