[财经类试卷]保险经纪相关知识与法规保险经纪机构的监管章节练习试卷及答案与解析.doc

《[财经类试卷]保险经纪相关知识与法规保险经纪机构的监管章节练习试卷及答案与解析.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《[财经类试卷]保险经纪相关知识与法规保险经纪机构的监管章节练习试卷及答案与解析.doc（42页珍藏版）》请在麦多课文档分享上搜索。

1、保险经纪相关知识与法规保险经纪机构的监管章节练习试卷及答案与解析一、单项选择题1 ( )是保险经纪市场监管的主体。（A）中国保监会（B）财政部（C）中国人民银行（D）国务院2 法律手段是指国家通过法律形式来引导、规范经营主体行为和市场活动秩序的一种手段。其明显的缺点是( )。（A）客观性（B）公正性（C）滞后性（D）强制性3 国家必须用行政手段来对保险经纪市场进行监管，行政手段最为突出的特点是( )。（A）直接针对性（B）主观随意性（C）强制性（D）滞后性4 国家必须用经济手段来对保险经纪市场进行监管，( )是经济手段的突出特点。（A）灵活性（B）盲目性（C）强制性（D）客观性5 国家必须用经

2、济手段对保险经纪市场进行监管，经济手段通过( )调节供需关系。（A）行政机制（B）社会机制（C）法律制度（D）市场机制6 利用各种经济杠杆影响各方面的经济利益以调节保险经纪人行为的一种手段是( )。（A）法律手段（B）行政手段（C）经济手段（D）强制手段7 世界各国对保险经纪机构的监管方式不尽统一。根据监管的力度不同，可分为( )。（A）公开方式、半公开方式和透明方式（B）公开方式、准则监管方式和实体监管方式（C）公示方式、半公开方式和透明方式（D）公示方式、准则监管方式和实体监管方式8 采取公示方式对保险经纪市场进行监管的最大特点是( )。（A）公众保险知识丰富（B）允许保险经纪机构自由经营

3、（C）公众保险意识较强（D）保险市场主体众多9 下列各项中称为规范监管的是( )。（A）现场监管（B）公示监管（C）准则监管（D）实体监管10 准则监管方式不涉及保险经纪机构自身的经营管理，因此仍有较大的自由度，其监管的重点是( ) 。（A）业务是否全面（B）形式是否合法（C）管理是否完善（D）经营是否良好11 世界各国对保险经纪机构的监管方式不尽统一，( )是最严格的监管方式。（A）公示方式（B）准则监管方式（C）实体监管方式（D）公平监管方式12 采取实体监管方式对保险经纪市场进行监管的最大特点是( )。（A）滞后性（B）广泛性（C）可操作性（D）客观性13 ( ) 是我国对保险经纪市场采

4、用的监管方式。（A）封闭监管方式（B）公示方式（C）准则监管方式（D）实体监管方式14 下列各项中，不属于对保险经纪人的监管方式的是( )。（A）准则监管方式（B）原则监管方式（C）公示方式（D）实体监管方式15 ( ) 是中国保监会对保险经纪机构的设立、变更、合并、分立、解散、撤销、破产和清算等行为实施的监管。（A）公示监管（B）机构监管（C）实体监管（D）准则监管16 ( ) 是我国设立保险经纪机构的批准机关。（A）中国保监会（B）财政部（C）中国证监会（D）中国银监会17 在我国，保险经纪机构可以采取的组织形式不包括( )。（A）合伙企业（B）有限责任公司（C）股份有限公司（D）合资企业

5、18 关于申请设立保险经纪机构必须具备的条件，下列说法中不正确的是( )。（A）具有与开展业务相适应的计算机软硬件设施（B）有固定的、与业务规模相适应的住所或者经营场所（C）具有符合法律规定的公司章程或者合伙协议（D）员工人数在 10 人以上19 设立保险经纪机构时，持有保险经纪从业人员资格证书的员工人数最少为( )。（A）2 人（B） 5 人（C） 8 人（D）10 人20 股份制保险经纪公司最低资本金为( )。（A）500 万元（B） 1000 万元（C） 3000 万元（D）5000 万元21 申请设立外资保险经纪公司的外国保险经纪公司，经营保险经纪业务需达( )以上。（A）5 年（B）

6、 7 年（C） 10 年（D）20 年22 申请设立保险经纪机构，应当向中国保监会提交可行性报告，包括市场情况分析、近 ( ) 的业务发展计划等。（A）8 年（B） 5 年（C） 3 年（D）1 年23 保险经纪机构的投资者不包括( )。（A）法人（B）自然人（C）保险公司（D）商业银行24 申请设立保险经纪机构，全体股东、全体发起人或者全体合伙人应当指定代表或者共同委托代理人，向( )办理申请事宜。（A）中国保监会（B）财政部（C）中国证监会（D）中国银监会25 中国保监会在收到申请材料后，应当自受理设立保险经纪机构申请之日起( )内进行初审。（A）5 日（B） 10 日（C） 20 日（D

7、）30 日26 保险经纪机构管理规定规定保险经纪机构设立 1 年内，可以在其住所所在地的省、自治区、直辖市设立( )保险经纪分支机构。（A）1 家（B） 3 家（C） 5 家（D）8 家27 保险经纪机构以规定的最低注册资本限额或者最低出资限额设立的，在设立 1年后，在其住所所在地以外的省、自治区、直辖市可以设立 3 家保险经纪分支机构。此外，在其住所所在地以外的每一省、自治区、直辖市首次申请设立保险经纪分支机构的，应当至少增加注册资本或者出资人民币( )。（A）50 万元（B） 100 万元（C） 150 万元（D）200 万元28 当保险经纪机构注册资本或者出资达到人民币( )时，设立保险

8、经纪分支机构不需要增加注册资本或者出资。（A）100 万元（B） 1000 万元（C） 2000 万元（D）5000 万元29 中国保监会应当依法对设立保险经纪分支机构的申请进行审查，并自受理申请之日起( )内做出批准或者不予批准的决定。（A）7 日（B） 10 日（C） 15 日（D）20 日30 保险经纪机构分支机构设立申请人在收到许可证后按照有关规定办理工商登记，领取( ) 后方可开业。（A）资格证书（B）执业证书（C）许可证（D）营业执照31 依法设立的保险经纪分支机构，应当自开业之日起( )内在中国保监会指定的报纸上予以公告。（A）15 日（B） 12 日（C） 10 日（D）7 日

9、32 根据保险经纪机构管理规定的规定，保险经纪机构缴存保证金的，应当自办理工商登记之日起( )内，按注册资本或者出资的一定比例缴存。（A）7 日（B） 15 日（C） 20 日（D）30 日33 根据保险经纪机构管理规定的规定，保险经纪机构缴存保证金的，应当自办理工商登记之日起一定时间内，按注册资本或者出资的( )缴存。（A）30%（B） 25%（C） 20%（D）15%34 保证金专户存储到商业银行之日起( )内，保险经纪机构应将保证金存款协议复印件报送中国保监会。（A）10 日（B） 15 日（C） 20 日（D）30 日35 保险经纪机构可以动用保证金的两种情形是出资减少和( )。（A）

10、破产（B）倒闭（C）合并（D）机构进入清算程序36 在保脸经纪机构经营期间，应保持职业责任保险的有效性和连续性，不论任何原因终止或者中断职业责任保险的，应立即报告中国保监会，并于终止或中断之日起( )内按有关规定缴纳保证金。（A）30 日（B） 20 日（C） 15 日（D）5 日37 中国保监会做出批准设立保险经纪机构或其分支机构的，应当向申请人颁发( )。（A）资格证书（B）执业证书（C）营业执照（D）许可证38 根据保险经纪机构管理规定的规定，保险经纪机构应当在有效期届满的( )前，向中国保监会申请换发许可证。（A）30 日（B） 20 日（C） 10 日（D）5 日39 保险经纪机构向

11、中国保监会申请换发许可证，应当提交申请前( )的资产负债表和利润表。（A）1 个月（B） 2 个月（C） 3 个月（D）5 个月40 保险经纪机构及其分支机构变更事项须经中国保监会批准的，应当自批准决定做出之日起( ) 内向中国保监会领取新许可证。（A）2 个月（B） 5 个月（C） 6 个月（D）9 个月41 保险经纪机构申请换发许可证前连续( )没有开展业务的，中国保监会不予换发许可证。（A）2 个月（B） 5 个月（C） 6 个月（D）12 个月42 保险经纪机构申请换发许可证的，中国保监会应当在许可证有效期届满前对保险经纪机构前( ) 的经营情况进行全面审查和综合评价。（A）2 年（B

12、） 3 年（C） 4 年（D）5 年43 保险经纪机构及其分支机构变更事项不需要中国保监会批准的，保险经纪机构及其分支机构应当自工商变更登记之日起( )内向中国保监会领取新许可证。（A）6 个月（B） 4 个月（C） 2 个月（D）1 个月44 中国保监会在关于保险代理(经纪)机构投保职业责任保险有关事宜的通知中规定，可以申请免交保证金的情形不包括( )。（A）投保职业责任保险（B）职业责任保险条款应具备防范化解保险经纪机构员工在经营活动中因故意、过失或疏忽导致保险代理(经纪)机构依法应承担的民事赔偿责任的功能（C）保单对保险经纪机构一次事故的赔偿限额不得低于 500 万元人民币，一年期保单的

13、累计赔偿限额不得低于 1000 万元人民币，同时不得低于保险经纪机构上年营业收入的两倍（D）在经营中有固定的保险人，且年利润不低于 500 万元人民币45 中国保监会自受理保险经纪机构变更申请之日起( )内，做出批准变更或者不予批准的决定。决定不予批准的，应当书面通知申请人并说明理由。（A）5 日（B） 10 日（C） 15 日（D）20 日46 保险经纪机构的名称变更应当自工商变更登记做出之日起( )内，书面报告中国保监会。（A）5 日（B） 7 日（C） 10 日（D）30 日47 保险经纪机构连续( )未开展保险经纪业务的，中国保监会依法办理许可证注销手续，并予以公告。（A）12 个月（

14、B） 10 个月（C） 8 个月（D）6 个月48 保险经纪机构撤销保险经纪分支机构的，应当自有关决议或者决定做出之日起( )内，书面报告中国保监会。（A）5 日（B） 7 日（C） 15 日（D）30 日49 保险经纪机构的合并方式包括( )。（A）吸收合并和托管合并（B）新设合并和兼并（C）吸收合并和新设合并（D）托管合并和新设合并50 保险经纪机构分支机构的终止应由中国保监会依法办理许可证注销手续，并予以公告。下列各项中，( )不属于保险经纪机构分支机构终止的情形。（A）许可证依法被撤回或者吊销的（B）营业执照被工商行政管理部门依法吊销的（C）连续 6 个月未开展保险经纪业务的（D）未按

15、时缴纳税款的51 下列各项中，不属于公司制保险经纪机构解散事由的是( )。（A）股东会决议解散（B）合并（C）营业期限届满（D）资金分流52 保险经纪机构管理规定规定，保险经纪从业人员应当通过中国保监会组织的保险经纪从业人员资格考试，取得( )。（A）执业证书（B） 从业证书（C） 认可证书（D）资格证书53 保险经纪人员必须取得执业证书才能从事保险经纪活动，执业证书的发放单位是( )。（A）保险经纪机构（B）中国保监会（C）中国证监会（D）财政部54 报名参加资格考试的人员学历必须为( )以上。（A）初中（B）高中（C）大专（D）本科55 参加保险经纪从业资格考试的人员，有提供虚假报名材料、

16、违反考场纪律或其他作弊行为的，考试无效，且( )内不得参加考试。（A）1 年（B） 2 年（C） 3 年（D）5 年56 保险经纪人的资格证书有效期为( )年。（A）5 年（B） 3 年（C） 2 年（D）1 年57 资格证书持有人应当在资格证书有效期届满( )前向中国保监会申请换发。（A）30 日（B） 60 日（C） 100 日（D）180 日58 申请换发资格证书，持有人应当在前 3 年中每年接受后续教育时间累计不少于( ) 。（A）36 小时（B） 72 小时（C） 80 小时（D）100 小时59 保险经纪从业人员上岗前接受保险经纪机构培训时间不得少于( )。（A）24 小时（B）

17、36 小时（C） 72 小时（D）80 小时60 保险经纪从业人员受到其他政府监管部门行政处罚或者保险行业组织处分的，保险经纪机构或者保险经纪分支机构应当在( )内，书面报告中国保监会。（A）5 日（B） 7 日（C） 10 日（D）15 日61 在下列各种情况中，即使保险经纪从业人员资格考试成绩合格，也不予颁发资格证书的是( ) 。（A）因欺诈等不诚信行为受行政处罚已过 5 年的（B）因欺诈等不诚信行为受到党内处分的（C）被金融监管机构宣布在一定期限内为行业禁入者，禁入期限仍未届满的（D）曾经有欺诈投保人行为的62 下列各项中不属于保险经纪机构注销保险经纪从业人员执业证书情形的是( )。（A

18、）保险从业人员辞职（B）保险从业人员被解聘（C）持有的资格证书失效（D）保险从业人员未完成规定的任务63 保险经纪机构及其分支机构高管人员应当从事经济工作( )以上。（A）1 年（B） 2 年 （C） 3 年（D）5 年64 曾因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚，执行期满未逾 5 年，或者囚犯罪被剥夺政治权利，执行期满未逾( )的，不得担任保险经纪机构高级管理人员。（A）1 年（B） 3 年（C） 5 年（D）8 年65 因违法被吊销营业执照或者因经营不善破产的清算公司、企业的高级管理人员，并对被吊销营业执照或者破产负有个人责任或者直接领导责任的，自该公司

19、、企业清算完结之日起未逾( )的，不得担任保险经纪机构高级管理人员。（A）1 年（B） 3 年（C） 5 年（D）7 年66 中国保监会应当自受理保险经纪机构高级管理人员任职资格申请之日起( )内进行初审。（A）20 日（B） 25 日（C） 30 日（D）50 日67 中国保监会应当自受理保险经纪机构高级管理人员任职资格申请之日起( )内作出核准或者不予核准的决定。（A）10 日（B） 20 日（C） 40 日（D）60 日68 保险经纪机构任免高级管理人员，应当自决定作出之日起( )内，书面报告中国保监会。（A）5 日（B） 7 日（C） 10 日（D）15 日69 保险经纪机构在特殊情况

20、下任命临时负责人的，应当自任命决定作出之日起 5日内，书面报告中国保监会，临时负责人任职时间最长不得超过( )。（A）6 个月（B） 5 个月（C） 3 个月（D）1 个月70 ( ) 是保险经纪分支机构的业务范围和经营区域的授权单位。（A）中国保监会（B）保险经纪机构（C）中国银监会（D）保险行业协会71 保险经纪机构及其分支机构应当妥善保管业务档案、有关业务经营活动的原始凭证及有关资料，保管期限自保险合同终止之日起计算，不得少于( )。（A）3 年（B） 5 年（C） 8 年（D）10 年72 下列各项属于保险经纪机构的禁止经营行为的是( )。（A）为投保人代拟投保方案、选择保险公司以及办

21、理投保手续（B）协助被保险人或者受益人进行索赔（C）为委托人提供防灾、防损或者风险评估、风险管理咨询服务（D）以本机构名义销售保险产品或者进行保险产品宣传73 保险经纪机构进行重大对外投资、对外担保的，应当取得董事会或者全体合伙人书面同意，并在重大对外投资、对外担保发生之日起( )内，书面报告中国保监会。（A）1 日（B） 3 日（C） 5 日（D）10 日74 重大对外投资是指单次或者累计投资金额达到本机构上一会计年度会计报表净资产的 ( ) 。（A）30%（B） 50%（C） 60%（D）70%75 ( ) 是保险监管机关对保险经纪机构进行监督管理的主要方式。（A）非现场监管与现场检查（B

22、）公开监管和封闭监管（C）业务监管和行政监管（D）行为监管和质量监管76 保险经纪机构应当在每个季度结束后的( )内，向中国保监会报送监管报表。（A）5 日（B） 7 日（C） 10 日（D）30 日77 中国保监会进行现场检查，应当提前( )向被检查的保险经纪机构或者保险经纪分支机构发出检查通知书。（A）1 日（B） 3 日（C） 5 日（D）7 日78 保险经纪机构及其分支机构有下列哪种情形，中国保监会可以将其列为重点检查对象? ( )（A）业务或者财务稳定的（B）按时提交报告、报表或者提供真实的报告、报表、文件和资料的（C）没有违法、违规行为的（D）受到中国保监会行政处罚的79 按照保险

23、经纪机构管理规定的规定，未取得许可证，非法从事保险经纪业务的，没有违法所得，可处最高罚金为( )。（A）5 万元（B） 10 万元（C） 20 万元（D）50 万元80 对不符合保险法规定条件设立保险公司的申请予以批准的，或者对不符合保险代理人、保险经纪人条件的申请予以批准的，或者有滥用职权、玩忽职守的其他行为，尚不构成犯罪的，依法给予( )处分。（A）民事（B）刑事（C）行政（D）罚款81 通过欺骗、贿赂等不正当手段设立保险经纪机构的，由中国保监会依法予以撤销，对存在出具虚假材料等行为的投资人给予警告，并处( )罚款。（A）10 万元（B） 5 万元（C） 3 万元（D）1 万元82 资格证

24、书申请人隐瞒有关情况或者提供虚假材料申领证书的，中国保监会不予受理或者不予颁发资格证书，并给予警告；该申请人在( )内不得再次向中国保监会申请资格证书。（A）1 年（B） 3 年（C） 5 年（D）7 年83 保险经纪机构未按照规定缴存保证金的，由中国保监会责令改正，可处最高罚金为( ) 。（A）10 万元（B） 20 万元（C） 30 万元（D）40 万元84 保险经纪机构及其分支机构伪造、涂改、出租、出借或者转让许可证的，由中国保监会责令改正，对该机构直接负责的高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，可处最高罚金为( )。（A）1000 元（B） 5000 元（C） 10000 元（D）3

25、0000 元85 保险经纪机构及其分支机构与非法从事保险业务或者保险中介业务的单位或者个人发生保险经纪业务往来的，由中国保监会给予警告，并处( )罚款。（A）1 万元（B） 3 万元（C） 5 万元（D）8 万元86 保险经纪机构及其分支机构未按规定报送有关报告、报表、文件或者资料的由中国保监会责令改正，逾期不改正的，可处最高罚金( )。（A）1 万元（B） 5 万元（C） 8 万元（D）10 万元87 保险经纪机构提供虚假的报告、报表、文件和资料尚不构成犯罪的，由保险监督管理机构责令改正，可处最高罚金( )。（A）5 万元（B） 10 万元（C） 30 万元（D）50 万元88 保险经纪机构

26、承担民事责任的主要形式是( )。（A）判处罚金（B）给予警告（C）负责一切损失（D）赔偿损失和支付违约金89 保险法第一百四十条规定，保险代理人或者保险经纪人在其业务中欺骗保险人、投保人、被保险人或者受益人，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由保险监督管理机构责令改正，并处以( )的罚款；情节严重的，吊销经营保险代理业务许可证或者经纪业务许可证。（A）5 万元以上 30 万元以下（B） 10 万元以上 30 万元以下（C） 5 万元以上 50 万元以下（D）10 万元以上 50 万元以下90 伪造、变造、转让商业银行或者其他金融机构经营许可证的，处( )以下有期徒刑或者拘役，并处或

27、者单处 2 万元以上 20 万元以下罚金。（A）10 年（B） 5 年（C） 3 年（D）1 年91 公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过( )未还的，处 3 年以下有期徒刑或者拘役。（A）6 个月（B） 5 个月（C） 3 个月（D）1 个月92 银行或者其他金融机构的工作人员以谋利为目的，采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的，处( )以下有期徒刑或者拘役，并处 2 万元以上 20 万元以下罚金。（A）2 年（B） 3 年（C） 4 年（D）5 年93 明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织

28、犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供资金账户的，处( )以下有期徒刑或者拘役。（A）2 年（B） 3 年（C） 4 年（D）5 年94 捏造并散布虚伪事实，损害他人的商业信誉、商品声誉，给他人造成重大损失或者有其他严重情节的，处( )以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。（A）1 年（B） 2 年（C） 5 年 （D）8 年保险经纪相关知识与法规保险经纪机构的监管章节练习试卷答案与解析一、单项选择题1 【正确答案】 A【试题解析】 保险市场监管的主体是国家授权的行政主管部门。在我国，保险市场的监管机关是中国保险监督管理委员会(简称“中国保监会”)。中国保监会

29、作为国务院直属事业单位，经国务院授权统一行使对保险市场的监督管理职责。【知识模块】 保险经纪机构的监管2 【正确答案】 C【知识模块】 保险经纪机构的监管3 【正确答案】 A【试题解析】 与其他监管手段相比，行政手段最直接、最有针对性，但也存在主观随意性大和难以完全反映市场情况等不足。【知识模块】 保险经纪机构的监管4 【正确答案】 A【试题解析】 相比其他监督手段而言，经济手段具有较高的灵活性，从而克服了其他手段的刚性与反作用力。【知识模块】 保险经纪机构的监管5 【正确答案】 D【试题解析】 经济手段通过市场机制调节供需关系，形成合理的价格水平，促进公平竞争，并通过奖优罚劣，改变保险经纪机

30、构的相对成本，从而调整保险经纪机构的经营方向，达到有效监管的目的。【知识模块】 保险经纪机构的监管6 【正确答案】 C【试题解析】 对保险经纪机构实施监管的手段包括法律手段、行政手段和经济手段。法律手段是指国家通过法律形式来引导、规范经营主体行为和市场活动秩序的一种手段；行政手段是指政府凭借行政力量直接干预保险经纪活动的一种手段；经济手段是指利用各种经济杠杆影响相关经济利益以调节保险经纪行为的一种手段。【知识模块】 保险经纪机构的监管7 【正确答案】 D【知识模块】 保险经纪机构的监管8 【正确答案】 B【知识模块】 保险经纪机构的监管9 【正确答案】 C【试题解析】 准则监管方式，也称为规范监管方式。由政府规定保险经纪机构在其经营管理过程中必须遵守的一系列法律、法规和基本准则等，要求各保险经纪机构共同遵守，并监督其实施。【知识模块】 保险经纪机构的监管10 【正确答案】 B【试题解析】 准则监管方式比较注重保险经纪机构在形式上是否合法，而不涉及其自身的经营管理。【知识模块】 保险经纪机构的监管11 【正确答案】 C