【学历类职业资格】金融市场学自考题模拟31及答案解析.doc

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1、金融市场学自考题模拟 31及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、第部分 选择题(总题数：20，分数：20.00)1.下列选项中不属于非存款性金融机构的是_（分数：1.00）A.投资基金B.投资银行C.保险公司D.商业银行2.按_划分，金融市场可分为竞价市场和议价市场。（分数：1.00）A.融资方式B.交易标的物C.价格形成机制D.交易对象是否新发行3.同业拆借市场形成的根源是_（分数：1.00）A.存款准备金制度的实施B.金融工具创新C.金融市场国际化D.金融工程化4.同业拆借期限最短的是_（分数：1.00）A.1个月拆B.1年拆C.7天拆D.半日拆5.以下各项关于银行承兑

2、汇票的描述不正确的是_（分数：1.00）A.银行承兑汇票的融资成本一般低于银行贷款B.银行承兑汇票可以转让C.银行承兑汇票转让价格高于面值D.银行承兑汇票的当事人主要是承兑银行、签票人和投资者等6.投资者以 97美元的折扣价格购买期限为 180天，面值为 100美元的商业票据，其贴现率为_（分数：1.00）A.1%B.2%C.6%D.4%7.封闭式基金的存续期应在_以上。（分数：1.00）A.2年B.3年C.5年D.1年8.当年盈利不足以派息，以后可以补发的优先股是_（分数：1.00）A.参与优先股B.非参与优先股C.累积优先股D.非累积优先股9.期权交易的风险对期权买卖双方来说_（分数：1.

3、00）A.期权买卖双方的风险都确定B.期权买方无风险，期权卖方风险很大C.期权买方风险确定，期权卖方风险很大D.期权买方风险很大，期权卖方风险确定10.某封闭式基金认购费率为 4%，某投资者以 10000己认购该基金，请确定该投资者认购基金的份额数量_（分数：1.00）A.9800B.9900C.5000D.490011.各种可自由兑换的外国货币、外币有价证券及支付凭证叫做外汇市场的_（分数：1.00）A.客体B.主体C.组织形式D.功能12.下列选项中不属于外汇市场主体的是_（分数：1.00）A.外汇银行B.外汇交易商C.外汇经纪人D.外币有价证券13.对于金融资产的收益性，下列选项中说法正

4、确的是_（分数：1.00）A.收益性是指持有金融资产能够带来一定的收益B.收衡量收益能力的指标为收益率C.收益率是净收益与本金的比率D.以上说法都对14.黄金饰品在市场上出售，体现的是黄金的_（分数：1.00）A.商品属性B.投资属性C.货币属性D.以上均是15.股票流通市场是_（分数：1.00）A.一级市场B.二级市场C.三级市场D.场外交易市场16.按黄金市场的_划分，可分为有形市场和无形市场。（分数：1.00）A.交易规模B.作用C.交易场所D.交易目的17._是买卖权利的交易，购买方只有权利没有义务。（分数：1.00）A.金融远期合约B.金融期货合约C.金融期权合约D.金融互换合约18

5、._是指双方同意在未来的一定期限内根据同种货币同样的名义本金交换现金流，其中一方的现金流根据浮动利率计算出来，而另一方的现金流根据固定利率计算。（分数：1.00）A.货币互换B.利率互换C.汇率互换D.金融互换约19.从_角度划分，国际金融市场可以分为国际外汇市场、国际货币市场、国际资本市场、国际黄金市场以及国际衍生品市场。（分数：1.00）A.国际金融市场的客体B.国际金融市场的主体C.国际金融市场的功能D.国际金融市场机制20.定期付息、没有到期日的债券的估值公式为_ A B C D （分数：1.00）A.B.C.D.二、多项选择题(总题数：5，分数：10.00)21.按买卖外汇的交割时间

6、，外汇可分为_（分数：2.00）A.即期外汇B.资本市场C.贸易外汇D.非贸易外汇E.远期外汇22.一笔完整的即期外汇交易的程序包括_（分数：2.00）A.询价B.报价C.成交D.证实E.结算23.金融市场的功能包括_（分数：2.00）A.聚敛功能B.配置功能C.调节功能D.修正功能E.反映功能24.下列选项中属于融资性票据的是_（分数：2.00）A.国库券B.银行汇票C.银行本票D.商业本票E.银行承兑汇票25.下列选项中有关优先股的说法，正确的有_（分数：2.00）A.有约定的股息B.具有优先分配股息的权利C.具有破产时优先与普通股受偿的权利D.表决权受到限制E.优先股东具有优先认股权三、

7、第部分 非选择题(总题数：4，分数：12.00)26.间接标价法 （分数：3.00）_27.股指期货 （分数：3.00）_28.钉住浮动汇率制度 （分数：3.00）_29.黄金现货交易 （分数：3.00）_四、简答题(总题数：5，分数：30.00)30.简述金融市场按照不同标准的分类。 （分数：6.00）_31.简述封闭式基金与开放式基金的区别。 （分数：6.00）_32.短期融资券的融资优势有哪些? （分数：6.00）_33.汇率制度有哪些种类? （分数：6.00）_34.黄金的供给和需求分别包括哪些部分? （分数：6.00）_五、论述题(总题数：2，分数：28.00)35.试述债券的发行价

8、格。 （分数：14.00）_36.试述同业拆借市场形成的根源及原因。 （分数：14.00）_金融市场学自考题模拟 31答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、第部分 选择题(总题数：20，分数：20.00)1.下列选项中不属于非存款性金融机构的是_（分数：1.00）A.投资基金B.投资银行C.保险公司D.商业银行 解析：考点 本题主要考查的知识点是非存款性金融机构。 非存款性金融机构不是资金的中介，而是服务的中介，商业银行是资金的中介，属于存款性金融机构。2.按_划分，金融市场可分为竞价市场和议价市场。（分数：1.00）A.融资方式B.交易标的物C.价格形成机制 D.交易对象是

9、否新发行解析：考点 本题主要考查的知识点是金融市场按照价格形成机制的分类。 竞价议价即与价格形成有关。金融市场根据价格形成机制的不同，可以分为竞价市场和议价市场。3.同业拆借市场形成的根源是_（分数：1.00）A.存款准备金制度的实施 B.金融工具创新C.金融市场国际化D.金融工程化解析：考点 本题主要考查的知识点是同业拆借市场形成的根源。 同业拆借市场形成的根源是存款准备金制度的实施。4.同业拆借期限最短的是_（分数：1.00）A.1个月拆B.1年拆C.7天拆D.半日拆 解析：考点 本题主要考查的知识点是同业拆借市场的拆借期限。 同业拆借的拆借期限一般较短，最短的是半日拆。5.以下各项关于银

10、行承兑汇票的描述不正确的是_（分数：1.00）A.银行承兑汇票的融资成本一般低于银行贷款B.银行承兑汇票可以转让C.银行承兑汇票转让价格高于面值 D.银行承兑汇票的当事人主要是承兑银行、签票人和投资者等解析：考点 本题主要考查的知识点是银行承兑汇票的特点。 银行承兑汇票融资成本一般低于银行贷款，银行承兑汇票可以转让，银行承兑汇票的当事人涉及到承兑银行、签票人和投资者等。银行承兑汇票转让可能高于通值，也可能低于面值。6.投资者以 97美元的折扣价格购买期限为 180天，面值为 100美元的商业票据，其贴现率为_（分数：1.00）A.1%B.2%C.6% D.4%解析：考点 本题主要考查的知识点是

11、商业票据贴现率的计算。 贴现率=(贴现利息/面额)360/期限100%=(100-97)/100360/180100%=6%。7.封闭式基金的存续期应在_以上。（分数：1.00）A.2年B.3年C.5年 D.1年解析：8.当年盈利不足以派息，以后可以补发的优先股是_（分数：1.00）A.参与优先股B.非参与优先股C.累积优先股 D.非累积优先股解析：考点 本题主要考查的知识点是累积优先股。 累积优先股指前期未发的股息可以累积，等以后条件允许时再补发。9.期权交易的风险对期权买卖双方来说_（分数：1.00）A.期权买卖双方的风险都确定B.期权买方无风险，期权卖方风险很大C.期权买方风险确定，期权

12、卖方风险很大 D.期权买方风险很大，期权卖方风险确定解析：考点 本题主要考查的知识点是期权买卖双方的风险。 期权买方最大损失即期权费，因其具有行使买进或卖出标的金融资产的权利，获利机会多，收益可能很大；期权卖方，出售期权情况下，其风险可能是无限的。10.某封闭式基金认购费率为 4%，某投资者以 10000己认购该基金，请确定该投资者认购基金的份额数量_（分数：1.00）A.9800 B.9900C.5000D.4900解析：考点 本题主要考查的知识点是基金认购份额数量的计算。 认购费用=认购金额认购费率=100004%=400；净认购金额=认购金额-认购费用=10000-400=9600；认购

13、份数=净认购金额基金份额面值=96001=9600。11.各种可自由兑换的外国货币、外币有价证券及支付凭证叫做外汇市场的_（分数：1.00）A.客体 B.主体C.组织形式D.功能解析：12.下列选项中不属于外汇市场主体的是_（分数：1.00）A.外汇银行B.外汇交易商C.外汇经纪人D.外币有价证券 解析：考点 本题主要考查的知识点是外汇市场的主体。 外汇市场的主体是外汇市场的参与者，主要有外汇银行、外汇交易商、外汇经纪人、中央银行、外汇投机者、外汇实际供应者和实际需求者。13.对于金融资产的收益性，下列选项中说法正确的是_（分数：1.00）A.收益性是指持有金融资产能够带来一定的收益B.收衡量

14、收益能力的指标为收益率C.收益率是净收益与本金的比率D.以上说法都对 解析：考点 本题主要考查的知识点是金融资产的收益性。 收益性是指持有金融资产能带来一定的收益。收益大小，可以用收益率指标反映收益能力，收益率即为净收益与本金的比率。14.黄金饰品在市场上出售，体现的是黄金的_（分数：1.00）A.商品属性 B.投资属性C.货币属性D.以上均是解析：考点 本题主要考查的知识点是黄金的商品属性。 黄金的商品属性即黄金材质的物品在市场上交易。15.股票流通市场是_（分数：1.00）A.一级市场B.二级市场 C.三级市场D.场外交易市场解析：16.按黄金市场的_划分，可分为有形市场和无形市场。（分数

15、：1.00）A.交易规模B.作用C.交易场所 D.交易目的解析：考点 本题主要考查的知识点是黄金市场的分类。 按黄金市场的交易场所划分，可分为有形市场和无形市场。17._是买卖权利的交易，购买方只有权利没有义务。（分数：1.00）A.金融远期合约B.金融期货合约C.金融期权合约 D.金融互换合约解析：考点 本题主要考查的知识点是金融期权合约交易。 它是买卖权利的交易，购买方只有权利没有义务。18._是指双方同意在未来的一定期限内根据同种货币同样的名义本金交换现金流，其中一方的现金流根据浮动利率计算出来，而另一方的现金流根据固定利率计算。（分数：1.00）A.货币互换B.利率互换 C.汇率互换D

16、.金融互换约解析：考点 本题主要考查的知识点是利率互换的概念。 利率互换指的是双方同意在未来的一定期限内根据同种货币同样的名义本金交换现金流，其中一方的现金流根据浮动利率计算出来，而另一方的现金流根据固定利率计算。简单来说，利率互换就是两笔货币相同、本金相同、期限相同的资金，做固定利率与浮动利率的调换。19.从_角度划分，国际金融市场可以分为国际外汇市场、国际货币市场、国际资本市场、国际黄金市场以及国际衍生品市场。（分数：1.00）A.国际金融市场的客体 B.国际金融市场的主体C.国际金融市场的功能D.国际金融市场机制解析：20.定期付息、没有到期日的债券的估值公式为_ A B C D （分数

17、：1.00）A.B.C. D.解析：考点 本题主要考查的知识点是债券的估值公式。 选项 A是一次性还本付息债券的估值公式，选项 B是附息票债券的估值公式，选项 D是贴现债券的购买价格。二、多项选择题(总题数：5，分数：10.00)21.按买卖外汇的交割时间，外汇可分为_（分数：2.00）A.即期外汇 B.资本市场C.贸易外汇D.非贸易外汇E.远期外汇 解析：考点 本题主要考查的知识点是外汇的分类。 按买卖外汇的交割时间，外汇可分为即期外汇和远期外汇。22.一笔完整的即期外汇交易的程序包括_（分数：2.00）A.询价 B.报价 C.成交 D.证实 E.结算 解析：考点 本题主要考查的知识点是即期

18、外汇交易的程序。 即期外汇交易的程序包括五个步骤：询价、报价、成交、证实及结算。23.金融市场的功能包括_（分数：2.00）A.聚敛功能 B.配置功能 C.调节功能 D.修正功能E.反映功能 解析：考点 本题主要考查的知识点是金融市场的功能。 金融市场的功能包括聚敛功能、配置功能、调节功能、反映功能。24.下列选项中属于融资性票据的是_（分数：2.00）A.国库券 B.银行汇票 C.银行本票 D.商业本票 E.银行承兑汇票解析：25.下列选项中有关优先股的说法，正确的有_（分数：2.00）A.有约定的股息 B.具有优先分配股息的权利 C.具有破产时优先与普通股受偿的权利 D.表决权受到限制 E

19、.优先股东具有优先认股权解析：考点 本题主要考查的知识点是优先股的特征。 优先股有约定的股息，优先在分配股息和破产时优先于普通股受偿的权利，但其表决权受到限制。三、第部分 非选择题(总题数：4，分数：12.00)26.间接标价法 （分数：3.00）_正确答案：()解析：间接标价法：又称数量标价法，是以外国货币来表示一定单位本国货币的汇率表示方法，一般是以1个单位或 100个单位的本币能够折合多少外国货币来表示。27.股指期货 （分数：3.00）_正确答案：()解析：股指期货：是指以股价指数为标的物的标准化金融期货合约，双方约定在未来的某个特定日期，可以按事先确定的股价指数的大小，进行标的指数的

20、买卖。28.钉住浮动汇率制度 （分数：3.00）_正确答案：()解析：钉住浮动汇率制度：是指一国货币与外币保持固定比价关系，随外币的浮动而浮动。29.黄金现货交易 （分数：3.00）_正确答案：()解析：黄金现货交易：是指交易双方在成交后两个营业日内完成交割、清算等一切手续的一种交易方式。四、简答题(总题数：5，分数：30.00)30.简述金融市场按照不同标准的分类。 （分数：6.00）_正确答案：()解析：(1)按交易标的物划分，可分为货币市场、资本市场、外汇市场、黄金市场。 (2)按交易对象的交割方式划分，可分为即期交易市场、远期交易市场。 (3)按交易对象是否依赖于其他金融要素划分，可分

21、为原生金融市场、衍生金融市场。 (4)按交易对象是否新发行划分，可分为初级市场、次级市场。 (5)按融资方式划分，可分为直接融资市场、间接融资市场。 (6)按价格形成机制划分，可分为竞价市场、议价市场。 (7)按交易场所划分，可分为有形市场、无形市场。 (8)按地域范围划分，可分为国内金融市场、国际金融市场。31.简述封闭式基金与开放式基金的区别。 （分数：6.00）_正确答案：()解析：封闭式基金与开放式基金的区别表现在： (1)期限不同。 (2)规模限制不同。 (3)交易场所不同。 (4)价格形成方式不同。 (5)激励约束机制与投资策略不同。32.短期融资券的融资优势有哪些? （分数：6.

22、00）_正确答案：()解析：短期融资券的融资优势： (1)融资成本低。短期融资券对企业的益处显而易见，最主要的就是可以直接降低融资成本。 (2)融资方式灵活。融资方式灵活也是短期融资券短时间内发展迅速的原因之一。 (3)发行便利且可以持续融资。33.汇率制度有哪些种类? （分数：6.00）_正确答案：()解析：备国汇率制度可以概括为固定汇率制度和浮动汇率制度。 (1)固定汇率制度是指两国货币的比价基本固定，汇率只能在很小的范围内上下波动的汇率制度。 (2)浮动汇率制度是指现实汇率不受平价的限制，随外汇市场供求状况变动而波动的汇率制度。浮动汇率制度按照国家是否干预外汇市场，又可分为自由浮动汇率制

23、度和管理浮动汇率制。34.黄金的供给和需求分别包括哪些部分? （分数：6.00）_正确答案：()解析：(1)黄金的供给包括：一是增量黄金，主要来源于世界各产金国的新产黄金。二是存量黄金。存量黄金的供给主要包括： 再生黄金供应。 官方机构的售金活动。 生产商的对冲，生产商预期黄金价格下降，他们根据自己的产金计划向银行租赁黄金，并在现货市场上卖出，待新产出黄金之后再还给银行。 (2)各国对黄金的需求主要包括： 官方储备需求。 投资、投机需求。 工业原料需求。 消费需求。五、论述题(总题数：2，分数：28.00)35.试述债券的发行价格。 （分数：14.00）_正确答案：()解析：债券的发行价格指的

24、是债券发行时，依据债券的票面利率和市场贴现率确定的每张债券的价格。 根据债券发行时确定的票面利率和当时的市场贴现率，可以计算出债券的发行价格。 债券在发行时，其发行价格可以大于、等于甚至小于债券的票面价值。当债券的发行价格大于债券的票面价值时，债券的发行被称为溢价发行。当债券的发行价格等于债券的票面价值时，债券的发行被称为平价发行。当债券的发行价格小于债券的票面价值时，债券的发行被称为折价发行。36.试述同业拆借市场形成的根源及原因。 （分数：14.00）_正确答案：()解析：同业拆借市场形成的根源是存款准备金制度的实施，同时伴随着中央银行业务和商业银行业务的发展而发展。同业拆借市场最早产生于

25、美国。美国联邦储备法规定，联邦储备体系的会员银行，必须按规定的比例向联邦储备银行提交存款准备金。法定存款准备金，主要包括库存现金和存人联邦储备银行的存款。会员银行都在联邦储备银行保持一定比例的超额存款准备金，以随时弥补法定存款准备金的不足。各商业银行都非常需要一个能够进行短期临时性资金融通的市场，通过此市场，可以及时融通资金，弥补资金的暂时缺口，实现资金的正常周转，以避免信誉受损及资产变现导致损失。形成超额储备的商业银行，为减少资金的闲置，增加资产的收益，使资金得到最充分、最有效的运用，可以将暂时盈余的资金及时放贷出去，并确保能及时收回。这样，出现资金头寸暂时盈余的商业银行和存款准备金不足的商业银行之间就存在相互调剂的需求，同业拆借市场便应运而生。