银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力(银行自律与市场约束)模拟试卷4及答案解析.doc
《银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力(银行自律与市场约束)模拟试卷4及答案解析.doc》由会员分享,可在线阅读,更多相关《银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力(银行自律与市场约束)模拟试卷4及答案解析.doc(8页珍藏版)》请在麦多课文档分享上搜索。
1、银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力(银行自律与市场约束)模拟试卷 4及答案解析(总分:50.00,做题时间:90 分钟)一、单项选择题(总题数:11,分数:22.00)1.下列行为中,属于违反银行业从业人员职业操守关于“风险提示”规定的是( )。2015 年 10月真题(分数:2.00)A.提示产品涉及的主要风险B.提示客户贸易合约中的免责条款C.从有利和不利两个方面向客户介绍产品D.仅介绍产品或服务的有利之处2.银行从业人员处理客户投诉时,下列行为正确的是( )。2015 年 10月真题(分数:2.00)A.若在机构规定的投诉反馈期限内无法提出处理意见,只能搁置B.对客户错误
2、的投诉和建议无需理会C.应当耐心听取客户投诉,事后若经过调查发现客户投诉不当则不必再答复客户D.应当将处理的进展和结果适时地反馈给客户3.小李在甲银行研究部门工作,但他准备辞职。辞职后可能到乙银行类似部门工作,则下列说法正确的是( )。2014 年 6月真题(分数:2.00)A.部门内同事可以与小李分享部分成果,但工作中应当处处提防小李,不能再使其利用团队资源增长工作经验B.小李有权分享团队的研究成果,并可以将该成果带到新的工作岗位C.部门内同事可以与小李分享研究成果,因为他目前仍是团队一员D.部门内同事不应当与小李共享研究成果4.某上市银行工作人员小王在编制本行年度报告过程中,建议其父亲购买
3、 10000股该行的股票,此行为违反了职业操守的( )规定。2010 年 5月真题(分数:2.00)A.内幕交易B.监管规避C.利益冲突D.信息保密5.国际清算银行的总部设在( )。(分数:2.00)A.伦敦B.巴塞尔C.布鲁塞尔D.华盛顿6.下列说法不正确的是( )。(分数:2.00)A.法律法规是一种约定俗成的说法,具有较为宽泛的涵义,包括由立法机关即全国人民代表大会及其常务委员会制定的法律B.银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度C.规章制度是指由银行业协会经过其章程规定的程序通过的对全体会员具有一定约束力的行业规范及公约D.商业银行经营必须与适用于银行业经营
4、活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守相一致7.小张是某银行的信贷工作人员,根据银行业从业人员职业操守中关于“利益冲突”的规定,小张在经手其伯父所在公司的一笔贷款项目时,应该( )。(分数:2.00)A.以优惠利率发放贷款B.向银行管理层披露业务的利益冲突关系C.公平对待,不必向银行披露所处关系D.建议伯父去其他银行申请贷款8.银行业从业人员应该确保其娱乐活动不会产生( )的问题。(分数:2.00)A.不明显属于奢侈、浪费的消费B.不属于色情、赌博的消费C.不属于带有商业贿赂性质的消费D.假借业务之名,行个人消费之实9.某银行员工因被
5、所在机构辞退与单位发生争议,向劳动争议仲裁委员会申请了仲裁,但对仲裁裁决不服,则其应该自收到裁决书之日起( )日内,向人民法院起诉。(分数:2.00)A.5B.7C.10D.1510.以下关于商业贿赂的说法,不正确的是( )。(分数:2.00)A.商业贿赂仅指提供贿赂的行为B.我国法律明确禁止采用财物或者其他手段进行贿赂以销售或者购买商品C.在账外暗中给予对方单位或者个人回扣的,以行贿论处D.对方单位或者个入账外暗中收受回扣的,以受贿论处11.下列不属于信息披露中应披露的信用风险状况的是( )。(分数:2.00)A.信贷质量和收益的情况B.资产风险分类的程序和方法C.逾期贷款的账龄分析、贷款重
6、组、资产收益率等情况D.因市场汇率、利率变动而产生的风险二、多项选择题(总题数:7,分数:14.00)12.根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则,银行业从业人员在为客户办理理财业务时应当了解的客户情况包括( )。2014 年 11月真题(分数:2.00)A.客户的风险承受能力B.客户的资产负债状况C.客户朋友的状况D.客户的基本信息E.客户的收入状况13.国际清算银行在对银行业的发展和协调进程中发挥着重要作用,下列关于国际清算银行的说法,不正确的是( )。(分数:2.00)A.刚建立时有 7个成员国B.现成员国已发展至 50个C.总部设在瑞士巴塞尔D.最初创办的目的是促进各国中央银行
7、之间的合作,为国际金融业务提供便利,并接受委托或作为代理人办理国际清算业务等E.二战后成为经济合作与发展组织成员国之间的结算机构14.根据我国反洗钱法及中国人民银行的规定,银行等金融机构在反洗钱方面承担的义务包括( )。(分数:2.00)A.建立内部反洗钱工作机制和规程B.建立对客户身份进行识别的工作流程和内部控制制度C.妥善保管和保存客户的身份资料以及交易记录D.及时报告大额和可疑交易E.协助反洗钱调查15.下列银行业从业人员的行为中,属于遵守“反洗钱”规定内容的有( )。(分数:2.00)A.除非经内部职责调整或经过适当批准,不为其他岗位的人员代为履行职责B.保守所在机构的商业秘密,保护客
8、户信息和隐私C.熟知银行的反洗钱义务D.在严守客户隐私的同时,及时按照要求报告大额和可疑交易E.不向客户明示或暗示规避金融、外汇监管的规定16.某银行支行员工与客户合谋骗贷的行为被同事察觉,该同事应该( )。(分数:2.00)A.立即劝阻同事停止骗贷,劝阻无效时才向领导举报B.立即向银行有关领导举报C.立即向媒体披露有关证据D.不必私下劝阻,以免打草惊蛇E.向监管部门举报17.两家上市银行的职员在一次聚会中认识,作为银行业从业人员,他们( )。(分数:2.00)A.可以通过邮件交换各自银行即将要公布的财务数据信息B.只能交换对某些客户的评价,不能交流有关客户的具体数据C.可以一起参加学术研讨会
9、D.可以交流各自银行在理财产品方面的创新思路E.可以共同研究货币政策在行业内的具体影响18.市场约束参与方主要包括( )。(分数:2.00)A.其他银行B.存款人C.评级机构D.债权人E.股东三、判断题(总题数:7,分数:14.00)19.银行业从业人员在客户投诉反馈时限内无法拿出意见,应当在反馈时限内告知客户现在投诉处理的相关情况,并提前告知下一个反馈时限。( )2014 年 6月真题(分数:2.00)A.正确B.错误20.美国银行家协会(ABA),成立于 1875年,总部设在纽约。( )(分数:2.00)A.正确B.错误21.商业银行的整体经营活动的合规是由其众多的从业人员合规构成的,所以
10、个别银行业从业人员违反规定政策的行为不影响商业银行整体的合规。( )(分数:2.00)A.正确B.错误22.在商业活动中,可以向中间人支付回扣,但必须以明示的方式,并如实入账。( )(分数:2.00)A.正确B.错误23.银行业从业人员根据所在机构和客户之间的契约而产生的服务方式的差异是歧视客户的表现。( )(分数:2.00)A.正确B.错误24.银行应该建立新闻发言人制度,通过新闻发言人发布信息。( )(分数:2.00)A.正确B.错误25.非现场监管是监管部门在定期采集商业银行相关信息的基础上,通过信息的分析处理,持续监测商业银行的风险状况,及时进行风险预警,并相机采取监管措施的过程。(
11、)(分数:2.00)A.正确B.错误银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力(银行自律与市场约束)模拟试卷 4答案解析(总分:50.00,做题时间:90 分钟)一、单项选择题(总题数:11,分数:22.00)1.下列行为中,属于违反银行业从业人员职业操守关于“风险提示”规定的是( )。2015 年 10月真题(分数:2.00)A.提示产品涉及的主要风险B.提示客户贸易合约中的免责条款C.从有利和不利两个方面向客户介绍产品D.仅介绍产品或服务的有利之处 解析:解析:根据“风险提示”规定,从业人员的下述做法明显不妥:因个人利益驱动,着力推荐对自己业绩或奖金有利的产品,却忽视客户的需要;仅
12、介绍产品或服务的有利之处,对不利于客户的地方刻意隐瞒;不以足以引起客户注意的方式提示免责条款;对客户提出的问题闪烁其词,刻意回避或提供虚假信息。2.银行从业人员处理客户投诉时,下列行为正确的是( )。2015 年 10月真题(分数:2.00)A.若在机构规定的投诉反馈期限内无法提出处理意见,只能搁置B.对客户错误的投诉和建议无需理会C.应当耐心听取客户投诉,事后若经过调查发现客户投诉不当则不必再答复客户D.应当将处理的进展和结果适时地反馈给客户 解析:解析:从业人员应当耐心、礼貌、认真处理客户的投诉,并遵循以下原则:坚持客户至上、客观公正原则,不轻慢任何投诉和建议;所在机构有明确的客户投诉反馈
13、时限,应当在反馈时限内答复客户;所在机构没有明确的投诉反馈时限,应当遵循行业惯例或口头承诺的时限向客户反馈情况;在投诉反馈时限内无法拿出意见,应当在反馈时限内告知客户现在投诉处理的情况,并提前告知下一个反馈时限。3.小李在甲银行研究部门工作,但他准备辞职。辞职后可能到乙银行类似部门工作,则下列说法正确的是( )。2014 年 6月真题(分数:2.00)A.部门内同事可以与小李分享部分成果,但工作中应当处处提防小李,不能再使其利用团队资源增长工作经验B.小李有权分享团队的研究成果,并可以将该成果带到新的工作岗位C.部门内同事可以与小李分享研究成果,因为他目前仍是团队一员 D.部门内同事不应当与小
14、李共享研究成果解析:解析:“团结合作”要求银行业从业人员应当树立理解、信任、合作的团队精神,共同创造,共同进步,分享专业知识和工作经验。该同事尚未离职,仍是团队中的一员,因此应当相互信任与合作。4.某上市银行工作人员小王在编制本行年度报告过程中,建议其父亲购买 10000股该行的股票,此行为违反了职业操守的( )规定。2010 年 5月真题(分数:2.00)A.内幕交易 B.监管规避C.利益冲突D.信息保密解析:解析:银行业从业人员在业务活动中应当遵守有关禁止内幕交易的规定,不得将内幕信息以明示或暗示形式告知法律和所在机构允许范围以外的人员,不得利用内幕信息获取个人利益,也不得基于内幕信息为他
- 1.请仔细阅读文档,确保文档完整性,对于不预览、不比对内容而直接下载带来的问题本站不予受理。
- 2.下载的文档,不会出现我们的网址水印。
- 3、该文档所得收入(下载+内容+预览)归上传者、原创作者;如果您是本文档原作者,请点此认领!既往收益都归您。
下载文档到电脑,查找使用更方便
5000 积分 0人已下载
下载 | 加入VIP,交流精品资源 |
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 银行业 专业人员 职业资格 中级 法律法规 综合 能力 银行 自律 市场 约束 模拟 试卷 答案 解析 DOC
