金融法律制度(五)及答案解析.doc

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1、金融法律制度(五)及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、B单项选择题/B(总题数：44，分数：100.00)1.某银行能够做到随时收回资金和付出资金，能够及时地、充分地满足存款者随时提取存款和发放贷款的需要时，该银行遵守的原则是_。 A.效益性原则 B.集中性原则 C.流动性原则 D.安全性原则（分数：2.00）A.B.C.D.2.根据我国商业银行法规定，设立农村商业银行的注册资本最低限额是_。 A.1000万人民币 B.3000万人民币 C.5000万人民币 D.10000万人民币（分数：2.00）A.B.C.D.3.根据我国商业银行法规定，以下关于商业银行分支机构的设立

2、正确的是_。 A.商业银行不可以在中国境外设立分支机构 B.在中国境内设立的分支机构按行政区划设立 C.商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由总行承担 D.商业银行在中国境内设立分支机构拨付各分支机构营运资金额的总和不得超过总行资本金总额的 50%（分数：2.00）A.B.C.D.4.根据商业银行法的规定，接管组织对商业银行依法实施接管的期限最长不得超过_。 A.1年 B.2年 C.3年 D.5年（分数：2.00）A.B.C.D.5.商业银行的业务按照资金来源和用途可归纳为负债业务、资产业务和中间业务三类，以下选项属于中间业务的是_。 A.同业拆借 B.发放

3、贷款 C.发行金融债券 D.办理国内外结算（分数：2.00）A.B.C.D.6.按照现金管理暂行条例以及人民币单位存款管理办法的规定，以下做法中错误的是_。 A.存款单位支取定期存款只能以转账方式将存款转入其基本存款账户 B.单位定期存款可以全部或部分提前支取，但只能提前支取一次 C.开户单位的现金收入，除核定的库存现金限额外，必须存入开户银行，不得自行保存 D.开户单位支付现金，可以从本单位的现金收入中直接支付，不得从本单位库存现金限额中支付或从开户银行提取（分数：2.00）A.B.C.D.7.某上市公司股本总额为 5亿元，2009 年拟增发股票 2亿股，其中一部分采用配售的方式发售，那么该

4、配售股份数量最多不应超过_。 A.10000万股 B.15000万股 C.1200万股 D.20000万股（分数：2.00）A.B.C.D.8.2006年 5月某股份有限公司成功发行了 3年期公司债券 1200万元，1 年期公司债券 800万元。该公司截止到 2008年 9月 30日的净资产额为 8000万元，计划于 2008年 10月再次发行公司债券。根据有关规定，该公司此次发行公司债券额最多不得超过_万元。 A.3200 B.2000 C.1200 D.1000（分数：2.00）A.B.C.D.9.根据证券法规定，下列关于证券承销的说法中，不正确的是_。 A.证券承销业务采取代销或者包销方

5、式 B.证券公司不得以不正当竞争手段招揽证券承销业务 C.证券公司承销证券，应当同发行人签订代销或者包销协议 D.承销团应当由发起人和参与承销的证券公司组成（分数：2.00）A.B.C.D.10.承销商承销股票的承销期最长不得超过的期限是_。 A.30日 B.60日 C.90日 D.120日（分数：2.00）A.B.C.D.11.根据证券投资基金法规定，基金管理人应当自收到核准文件之日起_进行基金募集。 A.1个月内 B.2个月内 C.3个月内 D.6个月内（分数：2.00）A.B.C.D.12.基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的一定比例的，才可以办理其他手续。该比例

6、是_。 A.50%以上 B.60%以上 C.70%以上 D.80%以上（分数：2.00）A.B.C.D.13.上市公司发生的下列事实中，国务院证券主管部门可以决定该公司股票暂停上市的是_。 A.公司的股本总额由人民币 1.2亿元减至人民币 1亿元 B.公司股票市值连续 3天下跌 C.公司最近 2年连续亏损 D.公司未按规定公开其财务状况（分数：2.00）A.B.C.D.14.下列选项中，属于申请上市的基金必须符合的条件是_。 A.基金募集金额不低于 3亿元人民币 B.基金持有人不少于 2000人 C.基金合同期限为 5年以上 D.基金管理人必须自有足够的保证金（分数：2.00）A.B.C.D.

7、15.上市公司发生的下列事项中，应当及时向国务院证券监督管理机构提交临时报告并予公告的是_。 A.公司遭受净资产 0.5%的损失 B.公司决定增加注册资本 C.公司副经理发生变动 D.公司决定减少注册资本（分数：2.00）A.B.C.D.16.根据证券法律制度的规定，为上市公司发行新股出具审计报告的注册会计师在法定期间内，不得买卖该上市公司的股票。该法定期间为_。 A.自接受上市公司委托之日起至审计报告公开后 5日内 B.上市公司股票承销期内和期满后 6个月内 C.自接受上市公司委托之日起至上市公司股票承销期满后 6个月内 D.自接受上市公司委托之日起至出具审计报告后 6个月内（分数：2.00

8、）A.B.C.D.17.下列人员中，不属于知悉证券交易内幕信息知情人员的是_。 A.发行股票或者公司债券的公司副经理 B.持有公司 5%以上股份的股东 C.证券监督管理机构工作人员 D.发行股票或者公司债券的公司的客户企业董事长（分数：2.00）A.B.C.D.18.下列各项中，属于不得收购上市公司股份的情形是_。 A.收购人甲公司当年净利润比上一个年度下降 30% B.收购人乙公司在过去 3年中因有重大违法行为被中国证监会给予处罚 C.收购人丙公司已经拥有被收购公司 20%的股份，打算继续收购 D.收购人丁某曾经担任某股份有限公司董事长，因不可抗力原因，该股份有限公司已在 4年前破产（分数：

9、2.00）A.B.C.D.19.甲公司拟收购乙上市公司。根据证券法律制度的规定，下列投资者中，如无相反证据，不属于甲公司一致行动人的是_。 A.由甲公司的监事担任董事的丙公司 B.持有乙公司 1%股份且为甲公司董事之弟的张某 C.持有甲公司 20%股份且持有乙公司 3%股份的王某 D.在甲公司中担任董事会秘书且持有乙公司 2%股份的李某（分数：2.00）A.B.C.D.20.根据我国保险法的规定，以下关于保险本质的说法错误的是_。 A.保险是一种具有经济补偿内容的法律制度 B.保险的本质是保证危险不发生，或减少遭受损失 C.保险的基本原理是集合危险，分散损失 D.保险的直接功能就是补偿被保险人

10、因意外所逍受的经济损失（分数：2.00）A.B.C.D.21.根据我国保险法规定，以下选项中错误的是_。 A.保险人的解除合同权，自保险人知道有解除事由之日起，超过 30日不行使而消灭 B.自合同成立之日起超过 18个月的，保险人不得解除合同 C.投保人不履行如实告知义务的法律后果，是产生保险合同的解除权而并不导致保险合同的无效 D.投保人的告知义务仅限于保险人询问的事实，对于保险人询问之外的问题，投保人没有告知义务（分数：2.00）A.B.C.D.22.根据我国保险法的规定，保险合同的变更不包括_。 A.主体变更 B.代理人变更 C.内容变更 D.效力变更（分数：2.00）A.B.C.D.2

11、3.根据我国保险法规定，当保险标的发生部分损失，除合同另有约定外，保险人想提前解除合同的，应该提前通知投保人。提前的期限是_。 A.5日 B.10日 C.15日 D.30日（分数：2.00）A.B.C.D.24.A公司以欺诈手段骗得 B公司与之订立合同，B 公司签发一张汇票给 A公司，随后 A公司将汇票背书转让给 C。汇票到期前，如果合同被撤销，下列说法正确的是_。 A.汇票效力随之撤销 B.汇票效力不受影响 C.汇票无效 D.A公司不享有汇票权利，C 也不能享有（分数：2.00）A.B.C.D.25.根据票据法律制度的规定，下列有关票据上的签章的表述中，正确的是_。 A.法人在票据上的签章，

12、为该法人的盖章 B.个人在票据上的签章，为该个人的签名加盖章 C.支票的出票人在票据上的签章，为其预留银行的签章 D.商业汇票的出票人在票据上的签章，为该法人或者该单位的财务专用章（分数：2.00）A.B.C.D.26.下列有关票据行为中，导致票据无效的是_。 A.出票人在票据上的签章不符合规定 B.承兑人在票据上的签章不符合规定 C.无民事行为能力人在票据上的签章不符合规定 D.背书人在票据上的签章不符合规定（分数：2.00）A.B.C.D.27.关于票据行为的代理，下列说法不正确的是_。 A.票据当事人必须有委托代理的意思表示 B.代理人应在票据上表明代理关系 C.没有代理权而以代理人名义

13、在票据上签章的，应当由签章人承担票据责任 D.代理人超越代理权限的，应当由代理人承担全部票据责任（分数：2.00）A.B.C.D.28.如果票据被盗，失票人可以向其申请公示催告的法院是_。 A.票据出票地的基层人民法院 B.票据支付地的基层人民法院 C.票据出票地的中级人民法院 D.票据支付地的中级人民法院（分数：2.00）A.B.C.D.29.在票据权利补救的普通诉讼中，丧失的票据在判决前出现时，付款人应以该票据正处于诉讼阶段为由暂不付款，并将情况迅速通知失票人和人民法院。人民法院正确的处理方式是_。 A.终结诉讼程序 B.中止诉讼程序 C.判决付款人付款，其他争议另案审理 D.追加持票人作

14、为第三人，诉讼程序继续进行（分数：2.00）A.B.C.D.30.2012年 6月 5日，A 公司向 B公司外具一张金额为 5万元的支票，B 公司将支票背书转让给 C公司。6月 12日，C 公司请求付款银行付款时，银行以 A公司账户内只有 5000元为由拒绝付款。C 公司遂要求 B公司付款，B 公司于 6月 15日向 C公司付清了全部款项。根据票据法的规定，B 公司向 A公司行使再追索权的期限为_。 A.2012年 6月 25日之前 B.2012年 8月 15日之前 C.2012年 9月 15日之前 D.2012年 12月 5日之前（分数：2.00）A.B.C.D.31.甲私刻乙公司的财务专用

15、章，假冒乙公司名义签发一张转账支票交给收款人丙，丙将该支票背书转让给丁，丁又背书转让给戊。当戊主张票据权利时，下列表述中正确的是_。 A.甲不承担票据责任 B.乙公司承担票据责任 C.丙不承担票据责任 D.丁不承担票据责任（分数：2.00）A.B.C.D.32.甲签发一张票面金额为 2万元的转账支票给乙，乙将该支票背书转计给丙，丙将票面金额改为 5万元后背书转让给丁，丁又背书转让给戊。下列关于票据责任承担的表述中，正确的是_。 A.甲、乙、丁对 2万元负责，丙对 5万元负责 B.乙、丙、丁对 5万元负责，甲对 2万元负责 C.甲、乙对 2万元负责，丙、丁对 5万元负责 D.甲、乙对 5万元负责

16、，丙、丁对 2万元负责（分数：2.00）A.B.C.D.33.银行汇票记载的金额可以有汇票金额和实际结算金额。对此，下列说法不正确的是_。 A.汇票上记载有实际结算金额的，以实际结算金额为汇票金额 B.汇票记载汇票金额而未记载实际结算金额，该汇票无效 C.实际结算金额只能小于或等于汇票金额 D.实际结算金额大于汇票金额的，实际结算金额无效（分数：3.00）A.B.C.D.34.根据票据法的规定，下列各项中，属于不发生票据法上效力的记载事项的是_。 A.出票人签章 B.出票地 C.付款地 D.签发票据的用途（分数：3.00）A.B.C.D.35.甲将一汇票背书转让给乙，但该汇票上未记载乙的名称。

17、其后，乙在该汇票被背书人栏内记载了自己的名称。根据票据法的规定，下列有关该汇票背书与记载效力的表述中，正确的是_。 A.甲的背书无效，因为甲未记载被背书人乙的名称 B.甲的背书无效，且将导致该票据无效 C.乙的记载无效，应由背书人甲补记 D.乙的记载有效，其记载与背书人甲记载具有同等法律效力（分数：3.00）A.B.C.D.36.甲公司为购买货物而将所持有的汇票背书转让给乙公司，但因担心以此方式付款后对方不交货，因此在背书栏中记载了“乙公司必须按期保质交货，否则不付款”的字样，乙公司在收到票据后没有按期交货。根据票据法律制度的规定，下列表述中，正确的是_。 A.背书无效 B.背书有效，乙的后手

18、持票人应受上述记载约束 C.背书有效，但是上述记载没有汇票上的效力 D.票据无效（分数：3.00）A.B.C.D.37.甲将一张 100万元的汇票分别背书转让给乙 70万元；丙 30万元，下列有关该背书效力的表述中，正确的是_。 A.背书无效 B.背书有效 C.乙和丙中数额较大的有效 D.乙和丙中签章在前的有效（分数：3.00）A.B.C.D.38.根据票据法律制度的规定，下列选项中，不构成票据质押的是_。 A.出质人在汇票上记载了“质押”字样而未在汇票上签章的 B.出质人在汇票粘单上记载了“质押”字样并在汇票上签章的 C.出质人在汇票上记载了“质押”字样并在汇票上签章的，但是未记载背书日期的

19、 D.出质人在汇票上记载了“为担保”字样并在汇票上签章的（分数：3.00）A.B.C.D.39.甲公司从异地乙公司购进一批货物，于 2012年 4月 20日开出了一张 10万元的见票后 3个月付款的商业承兑汇票支付该笔货款，则乙公司最迟向付款人提示承兑的期限是_。 A.2012年 5月 20日 B.2012年 6月 20日 C.2012年 7月 30日 D.2012年 8月 30日（分数：3.00）A.B.C.D.40.甲公司向乙公司购买货物，以一张丙公司为出票人的汇票支付货款。乙公司要求甲公司提供担保，甲公司请丁公司为该汇票作保证。丁公司在汇票背书栏签注：若该汇票出票真实，本公司愿意保证。后

20、经了解丙公司实际并不存在。丁公司对该汇票承担的责任是_。 A.应承担一定赔偿责任 B.只承担一般保证责任，不承担票据保证责任 C.应当承担票据保证责任 D.不承担任何责任（分数：3.00）A.B.C.D.41.支票限于见票即付，不得另行记载付款日期。另行记载付款日期的法律后果是_。 A.收款人认可的，该记载有效 B.记载无效，票据依然有效 C.因该记载支票归于无效 D.该记载处应加盖财务章方为有效（分数：3.00）A.B.C.D.42.下列选项中，不属于外汇管理条例调整范围的是_。 A.国家机关 B.社会团体 C.部队 D.国际组织驻华代表机构（分数：3.00）A.B.C.D.43.下列选项中

21、，不属于资本项目的是_。 A.资本转移 B.单方面转移 C.证券投资 D.衍生产品及贷款（分数：3.00）A.B.C.D.44.根据外汇管理的有关规定，对情节严重的逃汇行为，罚款数额是_。 A.逃汇金额的 20%以上 3倍以下 B.逃汇金额的 30%以上 3倍以下 C.逃汇金额的 20%以上等值以下 D.逃汇金额的 30%以上等值以下（分数：3.00）A.B.C.D.金融法律制度(五)答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、B单项选择题/B(总题数：44，分数：100.00)1.某银行能够做到随时收回资金和付出资金，能够及时地、充分地满足存款者随时提取存款和发放贷款的需要时，该

22、银行遵守的原则是_。 A.效益性原则 B.集中性原则 C.流动性原则 D.安全性原则（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 本题考核点是商业银行的经营原则。流动性原则是指银行能够随时收回资金和付出资金，能够及时地、充分地满足存款者随时提取存款和发放贷款的需要，避免因资产流动性不足引发存款人挤提导致偿付能力危机。2.根据我国商业银行法规定，设立农村商业银行的注册资本最低限额是_。 A.1000万人民币 B.3000万人民币 C.5000万人民币 D.10000万人民币（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 本题考核点是商业银行的设立条件。设立农村商业银行的注册资本最低限额为 50

23、00万人民币。3.根据我国商业银行法规定，以下关于商业银行分支机构的设立正确的是_。 A.商业银行不可以在中国境外设立分支机构 B.在中国境内设立的分支机构按行政区划设立 C.商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由总行承担 D.商业银行在中国境内设立分支机构拨付各分支机构营运资金额的总和不得超过总行资本金总额的 50%（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 本题考核点是商业银行分支机构设立的概念。商业银行根据业务衙要可以在中国境内外设立分支机构。在中国境内设立的分支机构，不按行政区划设立。商业银行拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额

24、的 60%。商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由总行承担。4.根据商业银行法的规定，接管组织对商业银行依法实施接管的期限最长不得超过_。 A.1年 B.2年 C.3年 D.5年（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 本题考核点是商业银行接管的实施与终止。接管期限届满，国务院银行业监督管理机构可以决定延期，但接管期限最长不得超过 2年。5.商业银行的业务按照资金来源和用途可归纳为负债业务、资产业务和中间业务三类，以下选项属于中间业务的是_。 A.同业拆借 B.发放贷款 C.发行金融债券 D.办理国内外结算（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析

25、 本题考核点是商业银行存款业务规则。商业银行的中间业务并不运用自己的资金，而是凭借自己的业务条件经营金融服务，如代理客户承办支付和其他委托事项，并收取手续费的业务，其主要方式是办理国内外结算、代理发行、代理兑付承销政府债券等。6.按照现金管理暂行条例以及人民币单位存款管理办法的规定，以下做法中错误的是_。 A.存款单位支取定期存款只能以转账方式将存款转入其基本存款账户 B.单位定期存款可以全部或部分提前支取，但只能提前支取一次 C.开户单位的现金收入，除核定的库存现金限额外，必须存入开户银行，不得自行保存 D.开户单位支付现金，可以从本单位的现金收入中直接支付，不得从本单位库存现金限额中支付或

26、从开户银行提取（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 本题考核点是单位存款的强制存入原则。开户单位支付现金，可以从本单位库存现金限额中支付或从开户银行提取，不得从本单位的现金收入中直接支付(即坐支)。7.某上市公司股本总额为 5亿元，2009 年拟增发股票 2亿股，其中一部分采用配售的方式发售，那么该配售股份数量最多不应超过_。 A.10000万股 B.15000万股 C.1200万股 D.20000万股（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 本题考核点是增发股票中配售数量的限制。根据规定，拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的 30%。8.2006年 5月某股份有限公司

27、成功发行了 3年期公司债券 1200万元，1 年期公司债券 800万元。该公司截止到 2008年 9月 30日的净资产额为 8000万元，计划于 2008年 10月再次发行公司债券。根据有关规定，该公司此次发行公司债券额最多不得超过_万元。 A.3200 B.2000 C.1200 D.1000（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 本题考核点是发行公司债券的条件。发行公司债券的次数没有限定，但是发行公司债券额最多不得超过公司净资产总额的 40%，即 3200万元，但应减去未到期的债券 1200万元。因此该公司此次发行公司债券额最多不得超过 800040%-1200=2000(万元)。

28、9.根据证券法规定，下列关于证券承销的说法中，不正确的是_。 A.证券承销业务采取代销或者包销方式 B.证券公司不得以不正当竞争手段招揽证券承销业务 C.证券公司承销证券，应当同发行人签订代销或者包销协议 D.承销团应当由发起人和参与承销的证券公司组成（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 本题考核点是证券的承销。向不特定对象公开发行的证券票面总值超过人民币 5000万元的，应当由承销团承销。承销团应当由主承销和参与承销的证券公司组成。10.承销商承销股票的承销期最长不得超过的期限是_。 A.30日 B.60日 C.90日 D.120日（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 本

29、题考核点是承销期限。在证券承销中，不论是代销还是包销，其期限最长不得超过 90日。11.根据证券投资基金法规定，基金管理人应当自收到核准文件之日起_进行基金募集。 A.1个月内 B.2个月内 C.3个月内 D.6个月内（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 本题考核点是基金募集期限的规定。基金管理人应当在基金份额发售的 3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。基金管理人应当自收到核准文件之日起 6个月内进行基金募集。12.基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的一定比例的，才可以办理其他手续。该比例是_。 A.50%以上 B.60%以上 C.70%以上 D.8

30、0%以上（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 本题考核点是基金募集的规定。基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的 80%以上，开放式基金募集的基金份额总额超过核准的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的，基金管理人应当自募集期限届满之日起 10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起 10日内，向国务院证券监督管理机构提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。13.上市公司发生的下列事实中，国务院证券主管部门可以决定该公司股票暂停上市的是_。 A.公司的股本总额由人民币 1.2亿元减至人民币 1亿元 B.公司股票市值连续

31、 3天下跌 C.公司最近 2年连续亏损 D.公司未按规定公开其财务状况（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 本题考核点是暂停股票上市。股票暂停上市的条件是：(1)股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件；(2)不按照规定公开其财务状况，或对财务会计报告作虚似记载，可能误导投资者；(3)有重大违法行为；(4)最近 3年连续亏损；(5)其他情形。14.下列选项中，属于申请上市的基金必须符合的条件是_。 A.基金募集金额不低于 3亿元人民币 B.基金持有人不少于 2000人 C.基金合同期限为 5年以上 D.基金管理人必须自有足够的保证金（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析

32、本题考核点是申请上市的基金必须符合的条件。申请上市的基金必须符合下列条件：(1)基金的募集符合证券投资基金法的规定；(2)基金合同期限为 5年以上；(3)基金募集金额不低于 2亿元人民币；(4)基金持有人不少于 1000人；(5)基金份额上市交易规则规定的其他条件。15.上市公司发生的下列事项中，应当及时向国务院证券监督管理机构提交临时报告并予公告的是_。 A.公司遭受净资产 0.5%的损失 B.公司决定增加注册资本 C.公司副经理发生变动 D.公司决定减少注册资本（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 本题考核点是上市公司临时报告中的重大事件。根据规定，公司减资、合并、分立、解散及申

33、请破产的决定，属于临时报告中需要披露的重大事件。16.根据证券法律制度的规定，为上市公司发行新股出具审计报告的注册会计师在法定期间内，不得买卖该上市公司的股票。该法定期间为_。 A.自接受上市公司委托之日起至审计报告公开后 5日内 B.上市公司股票承销期内和期满后 6个月内 C.自接受上市公司委托之日起至上市公司股票承销期满后 6个月内 D.自接受上市公司委托之日起至出具审计报告后 6个月内（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 本题考核点是证券交易的规则。证券法规定，为股票发行出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的专业机构和人员，在该股票承销期内和期满后 6个月内，不得买卖

34、该种股票。17.下列人员中，不属于知悉证券交易内幕信息知情人员的是_。 A.发行股票或者公司债券的公司副经理 B.持有公司 5%以上股份的股东 C.证券监督管理机构工作人员 D.发行股票或者公司债券的公司的客户企业董事长（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 本题考核点是内幕信息的知情人。内幕信息知情人员不包括客户企业的人员。18.下列各项中，属于不得收购上市公司股份的情形是_。 A.收购人甲公司当年净利润比上一个年度下降 30% B.收购人乙公司在过去 3年中因有重大违法行为被中国证监会给予处罚 C.收购人丙公司已经拥有被收购公司 20%的股份，打算继续收购 D.收购人丁某曾经担任某

35、股份有限公司董事长，因不可抗力原因，该股份有限公司已在 4年前破产（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 本题考核点是上市公司收购。收购人最近 3年有重大违法行为或者涉嫌有重大违法行为，不得收购上市公司。19.甲公司拟收购乙上市公司。根据证券法律制度的规定，下列投资者中，如无相反证据，不属于甲公司一致行动人的是_。 A.由甲公司的监事担任董事的丙公司 B.持有乙公司 1%股份且为甲公司董事之弟的张某 C.持有甲公司 20%股份且持有乙公司 3%股份的王某 D.在甲公司中担任董事会秘书且持有乙公司 2%股份的李某（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 本题考核点是一致行动人的界定

36、。根据规定，持有投资者“30%以上”股份的自然人，与投资者持有同一上市公司股份的，构成一致行动人，因此选项 C不构成一致行动人。20.根据我国保险法的规定，以下关于保险本质的说法错误的是_。 A.保险是一种具有经济补偿内容的法律制度 B.保险的本质是保证危险不发生，或减少遭受损失 C.保险的基本原理是集合危险，分散损失 D.保险的直接功能就是补偿被保险人因意外所逍受的经济损失（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 本题考核点是保险的本质。保险的本质并不是保证危险不发生，或不遭受损失，而是对危险发生后逍受的损失予以经济补偿。21.根据我国保险法规定，以下选项中错误的是_。 A.保险人的解

37、除合同权，自保险人知道有解除事由之日起，超过 30日不行使而消灭 B.自合同成立之日起超过 18个月的，保险人不得解除合同 C.投保人不履行如实告知义务的法律后果，是产生保险合同的解除权而并不导致保险合同的无效 D.投保人的告知义务仅限于保险人询问的事实，对于保险人询问之外的问题，投保人没有告知义务（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 本题考核点是保险合同中的最大诚信原则。投保人的告知义务仅限于订立合同之时，投保人不履行如实告知义务的法律后果，是产生保险合同的解除权而并不导致保险合同的无效。保险人询问的事实应属于重要事实，对于保险人询问之外的问题，投保人没有告知义务。保险人的解除合同

38、权，自保险人知道有解除事由之日起，超过 30日不行使而消灭。自合同成立之日起超过 2年的，保险人不得解除合同。22.根据我国保险法的规定，保险合同的变更不包括_。 A.主体变更 B.代理人变更 C.内容变更 D.效力变更（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 本题考核点是保险合同变更的概念。保险合同的变更包括主体变更、内容变更和效力变更。23.根据我国保险法规定，当保险标的发生部分损失，除合同另有约定外，保险人想提前解除合同的，应该提前通知投保人。提前的期限是_。 A.5日 B.10日 C.15日 D.30日（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 本题考核点是保险人单方解除合同

39、权的概念。根据规定，保险标的发生部分损失的，除合同另有约定外，保险人也可以解除合同，但应当提前 15日通知投保人。24.A公司以欺诈手段骗得 B公司与之订立合同，B 公司签发一张汇票给 A公司，随后 A公司将汇票背书转让给 C。汇票到期前，如果合同被撤销，下列说法正确的是_。 A.汇票效力随之撤销 B.汇票效力不受影响 C.汇票无效 D.A公司不享有汇票权利，C 也不能享有（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 本题考核点是票据法律关系。票据关系一经形成，就与基础关系相分离，基础关系是否存在，是否有效，对票据关系都不起影响作用。25.根据票据法律制度的规定，下列有关票据上的签章的表述中

40、，正确的是_。 A.法人在票据上的签章，为该法人的盖章 B.个人在票据上的签章，为该个人的签名加盖章 C.支票的出票人在票据上的签章，为其预留银行的签章 D.商业汇票的出票人在票据上的签章，为该法人或者该单位的财务专用章（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 本题考核点是票据的签章。根据规定，法人在票据上的签章，为该法人或者该单位的财务专用章或者公章加其法定代表人、单位负责人或者其授权的代理人的签名或者盖章；个人在票据上的签章，应为该个人的签名或者盖章；支票的出票人和商业承兑汇票的承兑人在票据上的签章，应为其预留银行的签章。26.下列有关票据行为中，导致票据无效的是_。 A.出票人在票

41、据上的签章不符合规定 B.承兑人在票据上的签章不符合规定 C.无民事行为能力人在票据上的签章不符合规定 D.背书人在票据上的签章不符合规定（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 本题考核点是票据的签章。出票人在票据上的签章不符合规定的，票据无效；承兑人、保证人在票据上的签章不符合规定的，或者无民事行为能力人、限制民事行为能力人在票据上签章的，其签章无效，但不影响其他符合规定签章的效力；背书人在票据上的签章不符合规定的，其签章无效，但不影响其前手符合规定签章的效力。27.关于票据行为的代理，下列说法不正确的是_。 A.票据当事人必须有委托代理的意思表示 B.代理人应在票据上表明代理关系

42、C.没有代理权而以代理人名义在票据上签章的，应当由签章人承担票据责任 D.代理人超越代理权限的，应当由代理人承担全部票据责任（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 本题考核点是票据代理。代理人超越代理权限的，应当就其超越权限的部分承担票据责任28.如果票据被盗，失票人可以向其申请公示催告的法院是_。 A.票据出票地的基层人民法院 B.票据支付地的基层人民法院 C.票据出票地的中级人民法院 D.票据支付地的中级人民法院（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 本题考核点是票据权利的补救。因票据被盗、遗失或者灭失，可以向票据支付地的基层人民法院申请公示催告。29.在票据权利补救的普通

43、诉讼中，丧失的票据在判决前出现时，付款人应以该票据正处于诉讼阶段为由暂不付款，并将情况迅速通知失票人和人民法院。人民法院正确的处理方式是_。 A.终结诉讼程序 B.中止诉讼程序 C.判决付款人付款，其他争议另案审理 D.追加持票人作为第三人，诉讼程序继续进行（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 本题考核点是票据丧失后的补救措施。根据规定，在判决前，丧失的票据出现时，付款人应以该票据正处于诉讼阶段为由暂不付款，而将情况迅速通知失票人和人民法院。法院应“终结”诉讼程序。30.2012年 6月 5日，A 公司向 B公司外具一张金额为 5万元的支票，B 公司将支票背书转让给 C公司。6月 1

44、2日，C 公司请求付款银行付款时，银行以 A公司账户内只有 5000元为由拒绝付款。C 公司遂要求 B公司付款，B 公司于 6月 15日向 C公司付清了全部款项。根据票据法的规定，B 公司向 A公司行使再追索权的期限为_。 A.2012年 6月 25日之前 B.2012年 8月 15日之前 C.2012年 9月 15日之前 D.2012年 12月 5日之前（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 本题考核点是票据时效。持票人对支票出票人的权利(包括付款请求权和追索权)，自出票日起 6个月。31.甲私刻乙公司的财务专用章，假冒乙公司名义签发一张转账支票交给收款人丙，丙将该支票背书转让给丁，

45、丁又背书转让给戊。当戊主张票据权利时，下列表述中正确的是_。 A.甲不承担票据责任 B.乙公司承担票据责任 C.丙不承担票据责任 D.丁不承担票据责任（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 本题考核点是票据伪造的法律责任。票据伪造行为中，对伪造人(甲)而言，由于票据上没有以自己名义所作的签章，因此不承担票据责任(可能承担民事责任或刑事责任)。本题中，乙公司作为被伪造人由于没有以自己的真实意思在票据上签章，也不承担票据责任；丙公司和丁公司的签章是合法有效的，因此应该承担票据责任。32.甲签发一张票面金额为 2万元的转账支票给乙，乙将该支票背书转计给丙，丙将票面金额改为 5万元后背书转让给

46、丁，丁又背书转让给戊。下列关于票据责任承担的表述中，正确的是_。 A.甲、乙、丁对 2万元负责，丙对 5万元负责 B.乙、丙、丁对 5万元负责，甲对 2万元负责 C.甲、乙对 2万元负责，丙、丁对 5万元负责 D.甲、乙对 5万元负责，丙、丁对 2万元负责（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 本题考核点是票据变造的法律责任。根据规定，票据的变造应依照签章是在变造之前或之后来承担责任。如果当事人签章在变造之前，应按原记载的内容负责；如果当事人签章在变造之后，则应按变造后的记载内容负责；如果无法辨别是在票据被变造之前或之后签章的，视同在变造之前签章。本题中，甲和乙的签章在变造之前，对 2万元负责；丙和丁的签章在变造之后，对 5万元负责。33.银行汇票记载的金额可以有汇