金融法律制度(二)及答案解析.doc

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1、金融法律制度(二)及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、B单项选择题/B(总题数：20，分数：40.00)1.下列不属于证券投资基金上市的条件是_。 A.基金合同期限为 5年以上 B.基金募集金额不低于 2亿元人民币 C.基金持有人不少于 500人 D.基金的募集符合证券投资基金法的规定（分数：2.00）A.B.C.D.2.根据上市公司信息披露制度的有关规定，上市公司必须编制并公告中期报告。报告编制并公告的时间应当是_。 A.每一个会计年度的上半年结束之日起 1个月内 B.每一个会计年度的上半年结束之日起 45日内 C.每一个会计年度的上半年结束之日起 2个月内 D.每一个

2、会计年度的上半年结束之日起 3个月内（分数：2.00）A.B.C.D.3.23，上市公司对于其发行的、可能对上市公司股票交易价格产生较大影响、而投资者尚未得知的重大事件，应当根据证券法的规定向有关部门报告并予公告。下列各项中，不属于上市公司重大事件的是_。 A.重大投资行为和重大的购置财产的决定 B.公司董事发生变动 C.公司生产经营的外部条件发生重大变化 D.持有公司 1%以上股份的股东或者实际控制人，其持有股份或者控制公司的情况发生较大变化的（分数：2.00）A.B.C.D.4.根据证券法律制度的规定，为上市公司发行新股出具审计报告的注册会计师在法定期间内，不得买卖该上市公司的股票。该法定

3、期间为_。 A.自接受上市公司委托之日起至审计报告公开后 5日内 B.上市公司股票承销期内和期满后 6个月内 C.自接受上市公司委托之日起至上市公司股票承销期满后 5日内 D.自接受上市公司委托之日起至出具审计报告后 6个月内（分数：2.00）A.B.C.D.5.下列属于欺诈客户行为的是_。 A.在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量 B.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量 C.单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或者证券交易量 D.利用传播媒介或者通过其他

4、方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息（分数：2.00）A.B.C.D.6.收购人以要约收购方式收购上市公司，在依照规定报送有关收购报告书并公告收购要约后，即可在收购要约的期限内实施收购。根据证券法律制度的规定，该收购要约的期限为_。 A.不得少于 15日，并不得超过 30日 B.不得少于 15日，并不得超过 60日 C.不得少于 30日，并不得超过 60日 D.不得少于 30日，并不得超过 90日（分数：2.00）A.B.C.D.7.投资者及其一致行动人不是上市公司的第一大股东或实际控制人，其拥有权益的股份达到或者超过一个上市公司已发行股份的一定比例，应当编制详式权益变动报告书。根据规定，该

5、一定的比例是_。 A.达到 10%，但未达到 20% B.达到 5%，但未超过 30% C.达到 10%，但未超过 30% D.达到 20%，但未超过 30%（分数：2.00）A.B.C.D.8.保险得以存在的基本要件之一是可保危险的存在，下列不属于该可保危险的特征的是_。 A.危险发生与否很难确定 B.危险何时发生很难确定 C.危险发生的原因很难确定 D.危险发生的后果严重（分数：2.00）A.B.C.D.9.根据保险法规定，人身保险投保人对下列人员不具有保险利益的是_。 A.与投保人关系密切的邻居 B.投保人本人 C.投保人抚养的孤儿 D.与投保人有劳动关系的劳动者（分数：2.00）A.B

6、.C.D.10.下列情形中，国务院保险监督管理机构可以对保险公司实行接管的是_。 A.违规设立分支机构的 B.出现大范围客户投诉，造成恶劣影 n向的 C.公司内部管理人员被司法机关采取强制措施的 D.公司的偿付能力严重不足的（分数：2.00）A.B.C.D.11.除保险法另有规定或者保险合同另有约定外，保险合同成立后，_可以解除合同，_不得解除合同。 A.被保人 保险人 B.投保人 保险人 C.受益人 保险人 D.保险人 投保人（分数：2.00）A.B.C.D.12.甲保险公司在与乙工厂订立保险合同时已经知道乙公司隐瞒投保设备存在隐患的情况，但仍然决定承保，在保险期限内，此设备发生了保险事故的

7、，甲保险公司应当_。 A.承担赔偿或者给付保险金的责任 B.拒绝进行赔付 C.终止保险合同 D.部分履行赔偿或者给付保险金的责任（分数：2.00）A.B.C.D.13.采用保险人提供的格式条款订立的保险合同中的条款中无效的是_。 A.加重投保人、被保险人责任的 B.合同条款有两种以上解释的 C.强调投保人、被保险人或者受益人依法享有的权利的 D.规定免除责任的（分数：2.00）A.B.C.D.14.保险合同的必备条款中不包括的内容是_。 A.仲裁地点与方式 B.保险标的 C.违约责任和争议处理 D.保险责任和责任免除（分数：2.00）A.B.C.D.15.丈夫贾某于 2008年为妻子李某投保保

8、额为 20万元的终身寿险，受益人为贾某。2010 年二人办理了离婚手续，2012 年李某再婚并生育一子，2013 年李某因交通意外身故。保险人应_。 A.向李某之子给付 20万元保险金 B.因保险事故发生时贾某对李某不具有保险利益，故不承担给付保险金责任 C.向贾某给付保险金 20万元 D.不承担给付保险金责任，但可向贾某退还保单现金价值（分数：2.00）A.B.C.D.16.投保人不得为无民事行为能力人投保以死亡为给付保险金条件的人身保险，但下列选项中不受该规定限制的是_。 A.雇主为雇员投保 B.企业为退休职工投保 C.学校为学生投保 D.父母为其未成年子女投保（分数：2.00）A.B.C

9、.D.17.合同约定分期支付保险费，投保人支付首期保险费后，除合同另有约定外，投保人自保险人催告之日起超过_未支付当期保险费，或者超过约定的期限_未支付当期保险费的，合同效力中止，或者由保险人按照合同约定的条件减少保险金额。 A.10日 60 日 B.30日 60 日 C.10日 30 日 D.30日 90 日（分数：2.00）A.B.C.D.18.兰兰今年 9周岁，去年 1月份兰兰的妈妈为其投保保额为 10万的人寿保险，今年 8月份兰兰因不堪学习压力而跳楼自杀，对于兰兰的人寿保险，保险人应_。 A.不承担给付保险金的责任并不退还保单现金价值 B.不承担给付保险金的责任但可退还保单现金价值 C

10、.不承担给付保险金的责任，但可退还所交保险费 D.全额赔偿保险（分数：2.00）A.B.C.D.19.张某向李某背书转让面额为 10万元的汇票作为购买房屋的价款，李某接受汇票后背书转让给第三人。如果张某与李某之间的房屋买卖合同被协议解除，则张某可以行使的权利为_。 A.请求李某返还汇票 B.请求李某返还 10万元现金 C.请求从李某处受让汇票的第三人返还汇票 D.请求付款人停止支付票据上的款项（分数：2.00）A.B.C.D.20.关于票据行为的代理，下列说法不正确的是_。 A.票据当事人必须有委托代理的意思表示 B.代理人应在票据上表明代理关系 C.没有代理权而以代理人名义在票据上签章的，应

11、当由签章人承担票据责任 D.代理人超越代理权限的，应当由代理人承担全部票据责任（分数：2.00）A.B.C.D.二、B多项选择题/B(总题数：20，分数：40.00)21.根据证券法的规定，上市公司发生可能对上市公司股票交易价格产生较大影响而投资者尚未得知的重大事件时，应当立即将有关该重大事件的情况向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送临时报告，并予以公告。下列各项中，属于重大事件的有_。 A.公司董事因涉嫌职务犯罪被公安机关刑事拘留 B.公司 1/3以上监事辞职 C.公司董事会的决议被依法撤销 D.公司经理被撤换（分数：2.00）A.B.C.D.22.下列属于操纵市场行为的有_。 A.甲和

12、乙机构投资者合谋，集中资金优势，联合买卖股票，造成证券市场价格变动 B.证券公司挪用客户所委托买卖的证券进行交易 C.甲与他人串通，利用资金优势，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响交易量 D.以自己为交易对象，进行自买自卖的行为，影响证券交易价格（分数：2.00）A.B.C.D.23.某投资公司通过证券交易所的交易持有甲上市公司股票，2013 年 5月 1日时达到了 5%，根据证券法的规定，下列有关该情况的说法中，正确的有_。 A.该公司应该在 2013年 5月 1日起 3日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告，并予以公告 B.该公司应该在 2013年 5月 1

13、日起 2日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告，并予以公告 C.在法定报告和公告的期限内，该公司不得销售该上市公司的股票，但可以继续购买该上市公司的股票 D.在法定报告和公告的期限内，该公司不得再行买卖该上市公司的股票（分数：2.00）A.B.C.D.24.甲公司在实施对乙上市公司收购行为过程中，下列与甲公司构成一致行动人的有_。 A.丙公司是甲公司控股的全资子公司 B.为甲公司实施收购行为提供融资安排的丁银行 C.张某是甲公司财务总监的姐夫，其持有乙上市公司股份 5000股 D.甲公司董事陈某，持有乙上市公司股份 10000股（分数：2.00）A.B.C.D.25.下列选项中

14、，属于不得收购上市公司的情形有_。 A.收购人最近 3年有重大违法行为或者涉嫌有重大违法行为 B.收购人最近 3年有严重的证券市场失信行为 C.收购人负有数额较大债务，有到期未清偿的情形，但现在已经清偿 D.收购人为自然人（分数：2.00）A.B.C.D.26.下列选项中，根据保险标的的不同，可以将保险分为_。 A.人身保险 B.财产保险 C.商业保险 D.社会保险（分数：2.00）A.B.C.D.27.保险法的基本原则包括_。 A.保险利益原则 B.近因原则 C.损失补偿原则 D.诚实信用原则（分数：2.00）A.B.C.D.28.下列表述中，关于保险代理人的说法正确的有_。 A.保险代理人

15、是保险经纪人的代理人 B.保险代理人可以是单位，也可以是个人 C.保险代理人必须与保险人签订委托代理合同 D.保险代理人以保险人的名义，在保险人授权范围内代为保险业务的行为，由保险人承担责任（分数：2.00）A.B.C.D.29.下列选项中，关于保险经纪人的表述正确的有_。 A.保险经纪人是以自己的名义独立实施保险经纪行为 B.保险经纪人代表保险人的利益从事保险经纪行为 C.保险经纪人可以依法收取佣金 D.保险经纪人是专门从事保险经纪活动的单位，也可以是个人（分数：2.00）A.B.C.D.30.下列情形中，投保人具有保险利益的有_。 A.丈夫张某为自己的妻子李某投人身保险 B.田某为自己投人

16、身保险 C.甲公司为自己单位的劳动者投人身保险 D.甲经过朋友乙的同意，为乙投人身保险（分数：2.00）A.B.C.D.31.关于保险公司的设立，下列表述正确的有_。 A.设立保险公司，其注册资本的最低限额为人民币 2亿元 B.保险公司的注册资本必须为实缴资本，包括货币与非货币出资 C.国务院保险监督管理机构应当自受理申请之日起 6个月内作出批准或者不批准筹建的决定，并书面通知申请人 D.申请人应自收到批准筹建通知之日起 1年内完成筹建工作；筹建期间不得从事保险经营活动（分数：2.00）A.B.C.D.32.下列事项中，保险公司在筹建期间不能进行的活动包括_。 A.个人保险营销 B.团体保险营

17、销 C.信息系统建设 D.银行保险营销（分数：2.00）A.B.C.D.33.被保险人死亡后，下列情形中，保险金可以作为被保险人的遗产处理的有_。 A.没有指定受益人，或者受益人指定不明无法确定的 B.受益人故意杀害被保险人未遂，没有其他受益人的 C.受益人与被保险人在同一事件中死亡，不能确定死亡先后顺序，且没有其他受益人 D.受益人为胎儿（分数：2.00）A.B.C.D.34.关于保险合同的当事人，下列表述不正确的有_。 A.保险合同的当事人是指保险人和被保险人 B.财产保险中自然人和法人均可作为被保险人，人身保险中只能是自然人作为被保险人 C.投保人指定受益人时须经被保险人同意，但投保人变

18、更受益人时无须经被保险人同意 D.受益人为数人的，被保险人或者投保人可以确定受益顺序和受益份额；未确定受益份额的，受益人按照相等份额享有受益权（分数：2.00）A.B.C.D.35.关于保险合同的下列表述中，正确的有_。 A.人身保险合同中投保人解除合同的，保险人应当自收到解除通知之日起 30日内，按照合同约定退还保险单的现金价值 B.在合同有效期内，保险标的的危险显著增加的，被保险人应当按照合同约定及时通知保险人，保险人可以按照合同约定增加保险费或者解除合同 C.保险事故发生后，保险人未赔偿保险金之前，被保险人放弃对第三者请求赔偿的权利的，保险人部分承担赔偿保险金责任 D.保险人、被保险人为

19、查明和确定保险事故的性质、原因和保险标的的损失程度所支付的必要的、合理的费用，由保险人承担（分数：2.00）A.B.C.D.36.对于保险标的发生部分损失的保险合同，以下表述正确的有_。 A.自保险人赔偿之日起 30日内，投保人可以解除合同 B.保险标的损失后的残余部分应作价折算给保险人 C.除合同另有约定外，保险人也可以解除合同，但应当提前 15日通知投保人 D.合同解除的，保险人应当将保险标的未受损失部分的保险费，按照合同约定扣除自保险责任开始之日起至合同解除之日止应收的部分后，退还投保人（分数：2.00）A.B.C.D.37.关于代位求偿权，以下描述正确的有_。 A.保险人行使代位求偿权

20、必须基于已经向被保险人进行了赔偿 B.保险人必须在赔偿金额范围内行使代位求偿权 C.保险人向被保险人赔偿保险金后，被保险人未经保险人同意放弃对第三者请求赔偿权利的，该行为无效 D.因被保险人故意或重大过失致使保险人不能行使代位请求赔偿的权利的，保险人可以扣减或者要求返还相应的保险金（分数：2.00）A.B.C.D.38.张某投保车辆损失险，在保险期内，张某的父亲由于过失致使保险车辆全损，保险人采取的措施不包括_。 A.承担赔偿保险金责任 B.赔偿保险金后对张父进行代位求偿 C.对张父进行代位求偿后赔偿保险金 D.不承担赔偿保险金责任（分数：2.00）A.B.C.D.39.根据票据法律制度的规定

21、，单位在填写汇票时，下列选项中，应当遵守的有_。 A.金额以中文大写和阿拉伯数字同时记载并一致 B.收款人名称必须清楚并不得更改 C.签章应为单位的财务专用章或者公章加其法定代表人或其授权的代理人的签名或者盖章 D.标明签发票据的原因（分数：2.00）A.B.C.D.40.根据票据法律制度的规定，下列有关票据上签章效力的表述中，正确的有_。 A.出票人在票据上签章不符合规定的，票据无效 B.承兑人在票据上签章不符合规定的，其签章无效，但不影响其他符合规定签章的效力 C.保证人在票据上签章不符合规定的，其签章无效，但不影响其他符合规定签章的效力 D.背书人在票据上签章不符合规定的，其签章无效，但

22、不影响其前手符合规定签章的效力（分数：2.00）A.B.C.D.三、B判断题/B(总题数：20，分数：20.00)41.上市公司应在会计年度前 3个月、6 个月、9 个月和 12个月结束后的 1个月内编制季度报告。（分数：1.00）A.正确B.错误42.某上市公司董事会秘书甲将公司收购计划告知同学乙，乙据此买卖该公司股票并获利 5万元。该行为属于内幕交易行为。（分数：1.00）A.正确B.错误43.为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖的，属于欺诈客户行为。（分数：1.00）A.正确B.错误44.根据证券法的规定，采取协议收购方式的，收购人收购或者通过协议、其他安排与他人共同收购一个上市

23、公司已发行的股份达到 30%时，继续进行收购的，一般应当向该上市公司所有股东发出收购上市公司全部或者部分股份的要约。（分数：1.00）A.正确B.错误45.经营有人寿保险业务的保险公司被依法撤销或者被依法宣告破产的，其持有的人寿保险合同自动失效。（分数：1.00）A.正确B.错误46.保险公司不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，国务院保监会可以依法向法院申请对该保险公司进行重整、和解或破产清算。（分数：1.00）A.正确B.错误47.按照以死亡为给付保险金条件的合同所签发的保险单，未经投保人书面同意，不得转让或者质押。（分数：1.00）A.正确B.错误48.自然

24、人可以作为受益人，法人不能作为受益人。（分数：1.00）A.正确B.错误49.父母为其未成年子女投保的以死亡为给付保险金条件的合同，未经被保险人同意并认可保险金额的，保险合同无效。（分数：1.00）A.正确B.错误50.保险公司对每一危险单位，即对一次保险事故可能造成的最大损失范围所承担的责任，不得超过其实有资本金加公积金总和的 10%；超过的部分应当办理再保险。（分数：1.00）A.正确B.错误51.财产保险请求赔偿或者给付保险金的诉讼时效期间为 2年，人寿保险请求给付保险金的诉讼时效期间为 5年。（分数：1.00）A.正确B.错误52.被保险人或者受益人未发生保险事故，谎称发生了保险事故，

25、向保险人提出赔偿或者给付保险金请求的，保险人有权解除合同，但要退还保险费。（分数：1.00）A.正确B.错误53.银行本票的出票人在票据上的签章，应为经中国人民银行批准使用的该银行本票专用章加其法定代表人或其授权的代理人的签名或者盖章。（分数：1.00）A.正确B.错误54.出票人在票据上的签章不符合规定的，其签章无效，票据效力并不消灭。（分数：1.00）A.正确B.错误55.没有代理权而以代理人名义在票据上签章的，应当由被代理人承担票据责任。（分数：1.00）A.正确B.错误56.汇票持票人的付款请求权被拒绝之后，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起 6个月内不行使对前手的追索权的，该项权利消灭

26、。（分数：1.00）A.正确B.错误57.持票人善意取得伪造的票据，对被伪造人不能行使票据权利。（分数：1.00）A.正确B.错误58.挂失止付是票据丧失后票据权利补救的必经程序，失票人只有对丧失的票据办理挂失止付后，方可向人民法院申请公示催告。（分数：1.00）A.正确B.错误59.汇票的相对应记载事项未在汇票上记载，并不影响汇票本身的效力，汇票仍然有效。（分数：1.00）A.正确B.错误60.A签发一张汇票给收款人 B，B 背书转让给 C，C 再背书转让给 D，如果 D将汇票再背书转让给 B，则 B只能向 A行使追索权。（分数：1.00）A.正确B.错误金融法律制度(二)答案解析(总分：1

27、00.00，做题时间：90 分钟)一、B单项选择题/B(总题数：20，分数：40.00)1.下列不属于证券投资基金上市的条件是_。 A.基金合同期限为 5年以上 B.基金募集金额不低于 2亿元人民币 C.基金持有人不少于 500人 D.基金的募集符合证券投资基金法的规定（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 本题考核证券投资基金上市的条件。根据规定，证券投资基金上市的，基金持有人应不少于 1000人，因此选项 C错误。2.根据上市公司信息披露制度的有关规定，上市公司必须编制并公告中期报告。报告编制并公告的时间应当是_。 A.每一个会计年度的上半年结束之日起 1个月内 B.每一个会计年度

28、的上半年结束之日起 45日内 C.每一个会计年度的上半年结束之日起 2个月内 D.每一个会计年度的上半年结束之日起 3个月内（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 本题考核上市公司中期报告的披露时间。根据证券法规定，中期报告应在每一个会计年度的上半年结束之日起 2个月内编制并公告。3.23，上市公司对于其发行的、可能对上市公司股票交易价格产生较大影响、而投资者尚未得知的重大事件，应当根据证券法的规定向有关部门报告并予公告。下列各项中，不属于上市公司重大事件的是_。 A.重大投资行为和重大的购置财产的决定 B.公司董事发生变动 C.公司生产经营的外部条件发生重大变化 D.持有公司 1%以

29、上股份的股东或者实际控制人，其持有股份或者控制公司的情况发生较大变化的（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 本题考核上市公司重大事件。根据规定，持有公司 5%以上股份的股东或者实际控制人，其持有股份或者控制公司的情况发生较大变化的属于重大事件，因此选项 D正确。4.根据证券法律制度的规定，为上市公司发行新股出具审计报告的注册会计师在法定期间内，不得买卖该上市公司的股票。该法定期间为_。 A.自接受上市公司委托之日起至审计报告公开后 5日内 B.上市公司股票承销期内和期满后 6个月内 C.自接受上市公司委托之日起至上市公司股票承销期满后 5日内 D.自接受上市公司委托之日起至出具审计报

30、告后 6个月内（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 本题考核中介机构及其人员买卖股票的限制。根据证券法的规定，为股票发行出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的专业机构和人员，在该股票承销期内和期满后 6个月内，不得买卖该种股票。5.下列属于欺诈客户行为的是_。 A.在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量 B.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量 C.单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或者证券交易量 D.利用传播媒介或者通过其他方式提供、传

31、播虚假或者误导投资者的信息（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 本题考核欺诈客户的行为。根据规定，利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息的行为属于欺诈客户行为，因此选项 D正确。选项 ABC均属于操纵证券市场的行为。6.收购人以要约收购方式收购上市公司，在依照规定报送有关收购报告书并公告收购要约后，即可在收购要约的期限内实施收购。根据证券法律制度的规定，该收购要约的期限为_。 A.不得少于 15日，并不得超过 30日 B.不得少于 15日，并不得超过 60日 C.不得少于 30日，并不得超过 60日 D.不得少于 30日，并不得超过 90日（分数：2.00）A

32、.B.C. D.解析：解析 本题考核收购要约的期限。根据证券法规定，收购要约的期限不得少于 30日，并不得超过 60日。7.投资者及其一致行动人不是上市公司的第一大股东或实际控制人，其拥有权益的股份达到或者超过一个上市公司已发行股份的一定比例，应当编制详式权益变动报告书。根据规定，该一定的比例是_。 A.达到 10%，但未达到 20% B.达到 5%，但未超过 30% C.达到 10%，但未超过 30% D.达到 20%，但未超过 30%（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 本题考核详式权益变动报告书的编制情形。根据规定，投资者及其一致行动人不是上市公司的第一大股东或实际控制人，其拥

33、有权益的股份达到或者超过一个上市公司已发行股份的 20%但未超过30%的，应当编制详式权益变动报告书。8.保险得以存在的基本要件之一是可保危险的存在，下列不属于该可保危险的特征的是_。 A.危险发生与否很难确定 B.危险何时发生很难确定 C.危险发生的原因很难确定 D.危险发生的后果严重（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 本题考核可保危险的特征。可保危险的特征包括：危险发生与否很难确定；危险何时发生很难确定；危险发生的原因与后果很难确定；危险的发生必须是对于投保人或者被保险人来说，是非故意的。可见，选项 D不属于可保危险的特征。9.根据保险法规定，人身保险投保人对下列人员不具有保险

34、利益的是_。 A.与投保人关系密切的邻居 B.投保人本人 C.投保人抚养的孤儿 D.与投保人有劳动关系的劳动者（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 本题考核保险利益原则。保险法规定，投保人对下列人员具有保险利益：本人；配偶、子女、父母；上述人员以外与投保人有抚养、赡养或者扶养关系的家庭其他成员、近亲属；与投保人有劳动关系的劳动者。10.下列情形中，国务院保险监督管理机构可以对保险公司实行接管的是_。 A.违规设立分支机构的 B.出现大范围客户投诉，造成恶劣影 n向的 C.公司内部管理人员被司法机关采取强制措施的 D.公司的偿付能力严重不足的（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解

35、析 本题考核保监会。保险公司有下列情形之一的，中国保监会可对其进行接管：公司的偿付能力严重不足的；违反保险法规定，损害社会公共利益，可能严重危及或已经严重危及公司的偿付能力的。11.除保险法另有规定或者保险合同另有约定外，保险合同成立后，_可以解除合同，_不得解除合同。 A.被保人 保险人 B.投保人 保险人 C.受益人 保险人 D.保险人 投保人（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 本题考核保险合同的解除。除保险法另有规定或者保险合同另有约定外，保险合同成立后，投保人可以解除合同，保险人不得解除合同。12.甲保险公司在与乙工厂订立保险合同时已经知道乙公司隐瞒投保设备存在隐患的情况，

36、但仍然决定承保，在保险期限内，此设备发生了保险事故的，甲保险公司应当_。 A.承担赔偿或者给付保险金的责任 B.拒绝进行赔付 C.终止保险合同 D.部分履行赔偿或者给付保险金的责任（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 本题考核投保人的告知义务。保险人在合同订立时已经知道投保人未如实告知的情况的，保险人不得解除合同；发生保险事故的，保险人应当承担赔偿或给付保险金的责任。13.采用保险人提供的格式条款订立的保险合同中的条款中无效的是_。 A.加重投保人、被保险人责任的 B.合同条款有两种以上解释的 C.强调投保人、被保险人或者受益人依法享有的权利的 D.规定免除责任的（分数：2.00）A

37、. B.C.D.解析：解析 本题考核保险合同。采用保险人提供的格式条款订立的保险合同中的下列条款无效：(1)免除保险人依法应承担的义务或者加重投保人、被保险人责任的；(2)排除投保人、被保险人或者受益人依法享有的权利的。14.保险合同的必备条款中不包括的内容是_。 A.仲裁地点与方式 B.保险标的 C.违约责任和争议处理 D.保险责任和责任免除（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 本题考核保险合同。仲裁地点与方式不是保险合同的必备条款。15.丈夫贾某于 2008年为妻子李某投保保额为 20万元的终身寿险，受益人为贾某。2010 年二人办理了离婚手续，2012 年李某再婚并生育一子，2

38、013 年李某因交通意外身故。保险人应_。 A.向李某之子给付 20万元保险金 B.因保险事故发生时贾某对李某不具有保险利益，故不承担给付保险金责任 C.向贾某给付保险金 20万元 D.不承担给付保险金责任，但可向贾某退还保单现金价值（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 本题考核保险合同。人身保险的投保人在“保险合同订立时”，对被保险人应当具有保险利益。题目中是人身保险，在合同订立时二人是夫妻关系，投保人对被保险人有保险利益；因此保险事故发生后，是向受益人贾某支付保险金。16.投保人不得为无民事行为能力人投保以死亡为给付保险金条件的人身保险，但下列选项中不受该规定限制的是_。 A.雇

39、主为雇员投保 B.企业为退休职工投保 C.学校为学生投保 D.父母为其未成年子女投保（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 本题考核保险合同。投保人不得为无民事行为能力人投保以死亡为给付保险金条件的人身保险，保险人也不得承保。父母为其未成年子女投保的人身保险，不受此限。17.合同约定分期支付保险费，投保人支付首期保险费后，除合同另有约定外，投保人自保险人催告之日起超过_未支付当期保险费，或者超过约定的期限_未支付当期保险费的，合同效力中止，或者由保险人按照合同约定的条件减少保险金额。 A.10日 60 日 B.30日 60 日 C.10日 30 日 D.30日 90 日（分数：2.00

40、）A.B. C.D.解析：解析 本题考核保险合同。合同约定分期支付保险费，投保人支付首期保险费后，除合同另有约定外，投保人自保险人催告之日起超过 30日未支付当期保险费，或者超过约定的期限 60日未支付当期保险费的，合同效力中止，或者由保险人按照合同约定的条件减少保险金额。18.兰兰今年 9周岁，去年 1月份兰兰的妈妈为其投保保额为 10万的人寿保险，今年 8月份兰兰因不堪学习压力而跳楼自杀，对于兰兰的人寿保险，保险人应_。 A.不承担给付保险金的责任并不退还保单现金价值 B.不承担给付保险金的责任但可退还保单现金价值 C.不承担给付保险金的责任，但可退还所交保险费 D.全额赔偿保险（分数：2

41、.00）A.B.C.D. 解析：解析 本题考核保险合同。以被保险人死亡为给付保险金条件的合同，自合同成立或者合同效力恢复之日起 2年内，被保险人自杀的，保险人不承担给付保险金的责任，但被保险人自杀时为无民事行为能力人的除外。19.张某向李某背书转让面额为 10万元的汇票作为购买房屋的价款，李某接受汇票后背书转让给第三人。如果张某与李某之间的房屋买卖合同被协议解除，则张某可以行使的权利为_。 A.请求李某返还汇票 B.请求李某返还 10万元现金 C.请求从李某处受让汇票的第三人返还汇票 D.请求付款人停止支付票据上的款项（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 本题考核票据基础关系和票据关

42、系的关系。票据为无因证券，票据关系不受基础关系的影响。产生票据的基础关系(买卖合同)解除或无效，不影响票据关系的效力。20.关于票据行为的代理，下列说法不正确的是_。 A.票据当事人必须有委托代理的意思表示 B.代理人应在票据上表明代理关系 C.没有代理权而以代理人名义在票据上签章的，应当由签章人承担票据责任 D.代理人超越代理权限的，应当由代理人承担全部票据责任（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 本题考核票据代理。代理人超越代理权限的，应当就其超越权限的部分承担票据责任。二、B多项选择题/B(总题数：20，分数：40.00)21.根据证券法的规定，上市公司发生可能对上市公司股票交

43、易价格产生较大影响而投资者尚未得知的重大事件时，应当立即将有关该重大事件的情况向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送临时报告，并予以公告。下列各项中，属于重大事件的有_。 A.公司董事因涉嫌职务犯罪被公安机关刑事拘留 B.公司 1/3以上监事辞职 C.公司董事会的决议被依法撤销 D.公司经理被撤换（分数：2.00）A. B. C. D. 解析：解析 本题考核重大事件的界定。22.下列属于操纵市场行为的有_。 A.甲和乙机构投资者合谋，集中资金优势，联合买卖股票，造成证券市场价格变动 B.证券公司挪用客户所委托买卖的证券进行交易 C.甲与他人串通，利用资金优势，以事先约定的时间、价格和方式相互

44、进行证券交易，影响交易量 D.以自己为交易对象，进行自买自卖的行为，影响证券交易价格（分数：2.00）A. B.C. D. 解析：解析 本题考核操纵市场行为的界定。根据规定，选项 B属于欺诈客户行为，其他属于操纵市场行为。23.某投资公司通过证券交易所的交易持有甲上市公司股票，2013 年 5月 1日时达到了 5%，根据证券法的规定，下列有关该情况的说法中，正确的有_。 A.该公司应该在 2013年 5月 1日起 3日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告，并予以公告 B.该公司应该在 2013年 5月 1日起 2日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告，并予以公告

45、 C.在法定报告和公告的期限内，该公司不得销售该上市公司的股票，但可以继续购买该上市公司的股票 D.在法定报告和公告的期限内，该公司不得再行买卖该上市公司的股票（分数：2.00）A. B.C.D. 解析：解析 本题考核证券转让的限制规定。根据证券法的规定，通过证券交易所的证券交易。投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到 5%时，应当在该事实发生之日起 3日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告，通知该上市公司，并予公告；在上述期限内，不得再行买卖该上市公司的股票。24.甲公司在实施对乙上市公司收购行为过程中，下列与甲公司构成一致行动人的有_。

46、A.丙公司是甲公司控股的全资子公司 B.为甲公司实施收购行为提供融资安排的丁银行 C.张某是甲公司财务总监的姐夫，其持有乙上市公司股份 5000股 D.甲公司董事陈某，持有乙上市公司股份 10000股（分数：2.00）A. B.C. D. 解析：解析 本题考核一致行动人的规定。银行以外的其他法人、其他组织和自然人为投资者取得相关股份提供融资安排，与投资者构成一致行动人。选项 B是银行，则与 A公司不构成一致行动人。25.下列选项中，属于不得收购上市公司的情形有_。 A.收购人最近 3年有重大违法行为或者涉嫌有重大违法行为 B.收购人最近 3年有严重的证券市场失信行为 C.收购人负有数额较大债务，有到期未清偿的情形，但现在已经清偿 D.收购人为自然人（分数：2.00）A. B. C.D.解析：解析 本题考核不得收购上市公司的情形。收购人负有数额较大债务，到期未清偿，且处于持续状态的，不得收购上市公司，因此选项 C可以收购上市公司；收购人为自然人的，存在公司法中规定的不得担任公司董事、监事、高级管理人员的五种情形时，才不得收购上市公司，选项