金融法律制度(一)及答案解析.doc

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1、金融法律制度(一)及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、B单项选择题/B(总题数：20，分数：40.00)1.商业银行法规定，设立全国性商业银行的注册资本最低限额为_。 A.10亿元人民币 B.5亿元人民币 C.1亿元人民币 D.5000万元人民币（分数：2.00）A.B.C.D.2.商业银行发生的下列事项，无需经银监会批准的是_。 A.增加注册资本 B.变更分支行所在地 C.商业银行合并、分立 D.变更持股 3%的股东（分数：2.00）A.B.C.D.3.在下列情况下，中国人民银行可以对商业银行实施接管的是_。 A.严重违法经营，严重影响存款人的利益 B.重大违约行为，严

2、重影响存款人的利益 C.可能发生信用危机，严重影响存款人的利益 D.擅自开办新业务，严重影响存款人的利益（分数：2.00）A.B.C.D.4.根据商业银行法的规定，商业银行发生信用危机，严重影响存款人利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管，接管期限届满，国务院银行监督管理机构可以决定延期，但接管期限最长不得超过_。 A.1年 B.2年 C.3年 D.5年（分数：2.00）A.B.C.D.5.存款人在存款时不约定存款期限，支取时需提前通知银行，约定支取存款日期和金额方能支取的存款方式是_。 A.通知存款 B.支票存款 C.存单存款 D.透支存款（分数：2.00）A.B.C.D.6.

3、商业银行吸收的下列收入中，不属于应当全额划转人民银行的是_。 A.中央预算收入 B.个人储蓄存款 C.地方金库存款 D.代理发行国债款项（分数：2.00）A.B.C.D.7.商业银行法规定，商业银行不可经营的业务为_。 A.办理国内外结算 B.吸收公众存款 C.提供保管箱服务 D.发行国债（分数：2.00）A.B.C.D.8.关于商业银行贷款法律制度，下列选项中说法错误的是_。 A.贷款人不得发放无指定用途的个人贷款 B.商业银行可以根据贷款数额以及贷款期限，自行确定贷款利率 C.商业银行贷款，应当遵守资本充足率不得低于 8%的规定 D.借款人生产、经营国家明文禁止的产品，贷款人不得对其发放贷

4、款（分数：2.00）A.B.C.D.9.根据商业银行法的规定，借款人有下列情形的，属于贷款人不得对其发放贷款的是_。 A.借款人为生产国家鼓励产品的 B.借款人实行合并时，已清偿完贷款人原有贷款债务 C.借款人为分支机构且未经借款授权 D.借款人从事建设项目的贷款按照国家规定取得了有关部门的批准（分数：2.00）A.B.C.D.10.商业银行法规定商业银行不得向关系人发放信用贷款，这里所说的“关系人”不包括_。 A.商业银行董事 B.商业银行管理人员所投资的公司 C.与该银行有结算业务的客户 D.商业银行信贷人员的近亲属（分数：2.00）A.B.C.D.11.中期贷款人应当向借款人发送还本付息

5、通知单的时间为_。 A.到期 1个星期前 B.到期半个月前 C.到期 1个月前 D.到期 2个月前（分数：2.00）A.B.C.D.12.以下关于商业银行贷款展期的表述，正确的是_。 A.短期贷款展期期限累计不得超过 1年，中期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的一半，长期贷款展期期限累计不得超过 5年 B.短期贷款展期期限累计不得超过 1年，中期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的一半，长期贷款展期期限累计不得超过 3年 C.短期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限，中期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的 3年，长期贷款展期期限累计不得超过 5年 D.短期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限，

6、中期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的一半，长期贷款展期期限累计不得超过 3年（分数：2.00）A.B.C.D.13.“证券业和银行业、信托业、保险业实行分业经营、分业管理，证券公司与银行、信托、保险业务机构分别设立。国家另有规定的除外”这体现的是证券法的_原则。 A.公开、公平、公正 B.自愿、有偿、诚实信用 C.分业经营、分业管理 D.遵守法律、行政法规（分数：2.00）A.B.C.D.14.某股份有限公司向国务院授权证券管理部门申请其股票上市交易，下列情形中将构成其股票不能上市交易的是_。 A.公开发行的股份达到公司股份总数的 35% B.公司股本总额为 6000万元 C.公司在前年因

7、财务会计报告有虚假记载被处理 D.股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行（分数：2.00）A.B.C.D.15.某公司 2007年 2月曾公开发行 2亿元的公司债券，该公司 2008年 9月申请再次公开发行 1亿元的公司债券。下列情形中，构成本次发行障碍的是_。 A.2007年发行的公司债券尚未发行完毕 B.2007年发行的公司债券所募集的资金未产生预期效益 C.本次拟发行的公司债券距上次发行不足 2年 D.发行人有巨额债务，刚刚清偿完毕（分数：2.00）A.B.C.D.16.根据证券投资基金法律制度的规定，下列有关开放基金申购、赎回的表述中，正确的是_。 A.办理基金单位申购、赎回业务的

8、人仅限于基金管理人 B.除基金合同另有约定外，基金管理人应当在每个工作日办理基金申购、赎回业务 C.非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，但可以通过报刊、电台、电视台等公众传播媒体进行宣传推介 D.封闭式基金合同期限届满的，由证券交易所暂停其上市交易（分数：2.00）A.B.C.D.17.根据规定，股份有限公司公开发行股票时，不需要组织承销团承销的是_。 A.股票总额为 1000万股，每股价格为人民币 8元 B.股票总额为 5100万股，每股价格为人民币 2元 C.股票总额为 5800万股，每股价格为人民币 3元 D.股票总额为 7321万股，每股价格为人民币 1元（分数：

9、2.00）A.B.C.D.18.某股份有限公司首次公开发行股票 8000万股，下列情形属于发行失败的是_。 A.包销期限届满，向投资者出售的股票数量为 3000万股 B.包销期限届满，向投资者出售的股票数量为 4000万股 C.代销期限届满，向投资者出售的股票数量为 5000万股 D.代销期限届满，向投资者出售的股票数量为 6000万股（分数：2.00）A.B.C.D.19.下列有关证券投资基金的发行，不正确的说法是_。 A.证券投资基金由基金管理人依法募集 B.国务院证券监督管理机构应当自受理基金募集申请之日起 6个月内作出核准或者不予核准的决定 C.基金管理人应当在基金份额发售的 3日前公

10、布招募说明书 D.基金募集期限届满，开放式基金募集的基金份额总额应当达到核准规模的 80%以上（分数：2.00）A.B.C.D.20.某公司申请其已经公开发行的公司债券上市，按照规定，该已经发行的公司债券的实际发行额应不少于人民币_。 A.3000万元 B.5000万元 C.1亿元 D.8000万元（分数：2.00）A.B.C.D.二、B多项选择题/B(总题数：20，分数：40.00)21.下列各项中，属于商业银行经营原则的有_。 A.安全性原则 B.公平竞争原则 C.经营管理原则 D.流动性原则（分数：2.00）A.B.C.D.22.依据商业银行法的规定，下列表述中正确的有_。 A.商业银行

11、的注册资本应当是实缴资本 B.设立城市商业银行的注册资本最低限额为 1亿元人民币 C.商业银行可自主决定在境内地点设立分支机构 D.更换董事、高级管理人员时，应当报经国务院银行业监督管理机构审查其任职资格（分数：2.00）A.B.C.D.23.根据商业银行法的规定，国务院银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管的情形包括_。 A.已经发生信用危机，严重影响存款人的利益时 B.重大违约行为 C.可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时 D.擅自开办新业务（分数：2.00）A.B.C.D.24.关于商业银行的终止，下列表述正确的有_。 A.商业银行因合并、分立或者出现公司章程规定的解散事由需要解散

12、的，应当经国务院银行业监督管理机构批准 B.商业银行违法违规经营、拒绝或阻碍监督检查、提供虚假或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表或统计报表的，未遵守资产负债比例管理规则等，且情节严重的，国务院银行业监督管理机构可以责令吊销经营许可证，中国人民银行不能对此提出建议 C.商业银行不能支付到期债务，经国务院银行业监督管理机构同意，由人民法院依法宣告其破产 D.商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付单位存款的本金和利息（分数：2.00）A.B.C.D.25.关于商业银行存款业务的基本原则，下列表述正确的有_。 A.我国存款业务是特许经营制，能够从事吸收公众存款

13、业务的金融机构有商业银行、信用合作社和邮政储蓄机构等 B.商业银行应当按照中国人民银行的规定，向中国人民银行交存存款准备金，留足备付金 C.备付金主要表现为商业银行的库存现金和在中央银行的存款 D.财政性存款由中国人民银行专营，不计利息（分数：2.00）A.B.C.D.26.根据现行法律的规定，目前有权依法采取查询、冻结和扣划措施的机关包括_。 A.人民法院 B.税务机关 C.海关 D.公安机关（分数：2.00）A.B.C.D.27.下列行为中，属于“使用不正当手段吸收存款”的有_。 A.以散发有价馈赠品为条件吸收储蓄存款 B.利用不确切的广告宣传 C.利用汇款、贷款或其他业务手段强迫储户存款

14、 D.利用各种名目多付利息（分数：2.00）A.B.C.D.28.关于单位存款业务，下列表述正确的有_。 A.单位与银行协商一致即可开办协定存款业务 B.存款单位支取定期存款，可以将定期存款用于结算或从定期存款账户中提取现金 C.单位定期存款的起存金额为 1万元 D.单位定期存款在存期内按存款存入日挂牌公告的定期存款利率计付利息，遇利率调整，不分段计息（分数：2.00）A.B.C.D.29.下列选项中符合商业银行法的规定的有_。 A.商业银行贷款，借款人一般应提供担保 B.商业银行发放贷款应遵循资产负债比例管理的规定 C.商业银行对关系人不能发放任何贷款 D.商业银行可以发放短期、中期和长期贷

15、款（分数：2.00）A.B.C.D.30.借款人出现法定情形，贷款人应与借款人协商补充贷款发放和支付条件，或根据合同约定停止贷款资金的发放和支付。该法定情形有_。 A.信用状况下降 B.不按合同约定支付贷款资金 C.项目进度落后于资金使用进度 D.违反合同约定，以化整为零方式规避贷款人受托支付（分数：2.00）A.B.C.D.31.借款人为自然人的，按照个人贷款管理暂行办法的规定，应具备的条件包括_。 A.贷款申请数额、期限和币种合理 B.借款人具备还款意愿和还款能力 C.借款人信用状况良好，无重大不良信用记录 D.借款人为具有完全民事行为能力的中华人民共和国公民（分数：2.00）A.B.C.

16、D.32.依照法律规定，以下各项股份转让交易中不符合规定的有_。 A.为股票发行出具审计报告的人员，在该股票承销期满后 3个月内购买了该种股票 B.为上市公司出具年度财务报表审计报告的人员，在有关文件公开后 5日后买了该种股票 C.公司成立刚满 2年时，发起人将其持有的本公司股票卖出 D.公司董事辞去职务后 4个月时，将其持有的本公司股票卖出（分数：2.00）A.B.C.D.33.根据我国证券法的规定，下列属于公司公开发行新股的条件有_。 A.具备健全且运行良好的组织机构 B.最近 3年持续盈利，平均总资产报酬率达到 10%以上 C.最近 3年财务会计文件无虚假记载 D.最近 1年无重大违法行

17、为（分数：2.00）A.B.C.D.34.下列各项中，符合上市公司向不特定对象公开募集股份条件的有_。 A.最近 3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于 6% B.除金融类企业外，最近一期期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人款项、委托理财等财务性投资的情形 C.发行价格应不低于公告招股意向书前 20个交易日公司股票均价或前一个交易目的均价 D.上市公司的盈利能力具有可持续性（分数：2.00）A.B.C.D.35.下列各项中，符合上市公司向原股东配售股份条件的有_。 A.拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的 30% B.控股股东应当在股东大会召开前公开

18、承诺认配股份的数量 C.采用证券法规定的代销或包销方式发行 D.不用满足公开发行新股的一般条件（分数：2.00）A.B.C.D.36.根据证券法的规定，下列选项中，属于股份有限公司申请股票上市应当符合的条件有_。 A.公司股本总额不少于人民币 5000万元 B.公司股本总额超过人民币 2亿元的，公开发行股份的比例为 10%以上 C.公司最近 3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载 D.股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行（分数：2.00）A.B.C.D.37.根据证券法的规定，某上市公司的下列人员中，不得将其持有的该公司的股票在买入后 6个月内卖出，或者在卖出后 6个月内又买入的有_

19、。 A.持有上市公司股份 5%的股东 B.监事会主席 C.因包销购入售后剩余股票而持有 5%以上股份的证券公司 D.副总经理（分数：2.00）A.B.C.D.38.下列股票交易行为中，属于国家有关证券法律、法规禁止的有_。 A.甲上市公司的董事乙，在任职期间的 1年内转让其所持甲上市公司 22%的股票 B.W证券公司的从业人员 Y，在任职期间，买卖 Z上市公司的股票，W 证券公司、从业人员 Y与Z上市公司无任何关联关系 C.为 N上市公司年度会计报表出具审计报告的会计师事务所的 A注册会计师，在审计报告公布后的第 3日，转让其所持有 N公司的股票 D.为 M股份有限公司首次发行股票出具审计报告

20、的 N会计师事务所的 H注册会计师，在该公司股票承销期满后的第 11个月，买卖该公司的股票（分数：2.00）A.B.C.D.39.根据有关规定，上市公司发生下列事项时，有关部门可以决定终止其股票上市的有_。 A.最近 3年连续亏损，在其后 1个年度内未能恢复盈利 B.公司解散 C.公司不按规定公开其财务状况，且拒绝纠正 D.财务会计报告存在重大会计差错（分数：2.00）A.B.C.D.40.根据有关规定，公司债券上市交易后，公司发生的下列情形中，国务院证券监督管理机构可以决定暂停公司债券上市交易的有_。 A.公司有重大违法行为 B.公司最近 2年连续亏损 C.公司债券所募集资金不按照审批机关批

21、准的用途使用 D.公司发行债券当年亏损导致净资产降至人民币 20000万元（分数：2.00）A.B.C.D.三、B判断题/B(总题数：20，分数：20.00)41.商业银行的分支机构具有法人资格，可以依法开展业务，并独立承担民事责任。（分数：1.00）A.正确B.错误42.根据我国商业银行法的规定，商业银行因吊销经营许可证被撤销的，由人民法院组织国务院银行业监督管理机构等有关部门和有关人员成立清算组，进行清算。（分数：1.00）A.正确B.错误43.国务院银行业监督管理机构若对商业银行进行接管，被接管的商业银行的债权债务关系不因接管而变化。（分数：1.00）A.正确B.错误44.单位定期存款可

22、以全部或部分提前支取，但只能提前支取一次。（分数：1.00）A.正确B.错误45.财政拨款、预算内资金及银行贷款可以作为单位定期存款存人金融机构。（分数：1.00）A.正确B.错误46.个人贷款以及单笔金额超过项目总投资 5%或超过 500万元人民币的贷款资金支付，应采用借款人自主支付方式。（分数：1.00）A.正确B.错误47.自营贷款期限一般不超过 10年，超过 10年的应当经中国人民银行批准。（分数：1.00）A.正确B.错误48.票据贴现的贴现期限最长不得超过 3个月，贴现期限为从贴现之日起到票据到期日止。（分数：1.00）A.正确B.错误49.商业银行贷款停息、减息、缓息和免息，由国

23、务院决定。（分数：1.00）A.正确B.错误50.根据证券法的规定，无论发行对象人数为多少，只要是向不特定的社会公众发行的，都属于公开发行。（分数：1.00）A.正确B.错误51.某上市公司股本总额为 1亿元，2008 年拟增发股票 2亿股，其中一部分采用配售的方式发售，那么该配售股份数量最多不应超过 6000万股。（分数：1.00）A.正确B.错误52.开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。（分数：1.00）A.正确B.错误53.国务院证券监督管理机构应当自受理基金募集申请之日起 6个月内作出核准或者不予核准的决定。（分数：1.00）A.

24、正确B.错误54.证券代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未出售的证券全部退还给发行人的承销方式。（分数：1.00）A.正确B.错误55.股票发行采用包销方式，包销期限届满，向投资者出售的股票数堤未达到拟公“发行股票数量 70%的，为发行失败。（分数：1.00）A.正确B.错误56.证券公司可以为本公司事先预留所代销的证券和预先购入并留存所包销的证券。（分数：1.00）A.正确B.错误57.某上市公司高级管理人员于 2010年 1月卖出其所持有的本公司股票，又于 2010年 5月买进本公司股票并获得收益，根据证券法的规定，该所得收益可以归其个人所有。（分数：1.00）A.正确B

25、.错误58.某有限责任公司的净资产为 6000万元，本次公司债券实际发行额为 3000万元，期限为 5年，根据证券法的规定，该次发行的公司债券可以申请上市。（分数：1.00）A.正确B.错误59.A公司于 2007年 11月向社会公开发行股票并在上海证券交易所上市交易。该公司在 2008年上半年因违约造成损失近 1亿元，被相关当事人起诉。该公司董事会认为，此事项不需要在中期报告中进行披露，董事会的观点是正确的。（分数：1.00）A.正确B.错误60.上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度结束之日起 2个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送年度报告，并予公告。（分数：1.

26、00）A.正确B.错误金融法律制度(一)答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、B单项选择题/B(总题数：20，分数：40.00)1.商业银行法规定，设立全国性商业银行的注册资本最低限额为_。 A.10亿元人民币 B.5亿元人民币 C.1亿元人民币 D.5000万元人民币（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 本题考核商业银行的设立。设立全国性商业银行的注册资本最低限额为 10亿元人民币。设立城市商业银行的注册资本最低限额为 1亿元人民币。设立农村商业银行的注册资本最低限额为 5000万人民币。2.商业银行发生的下列事项，无需经银监会批准的是_。 A.增加注册资本 B.

27、变更分支行所在地 C.商业银行合并、分立 D.变更持股 3%的股东（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 本题考核商业银行的变更。变更持有资本总额或者股份总额 5%以上的股东，应当经国务院银行业监督管理机构批准。3.在下列情况下，中国人民银行可以对商业银行实施接管的是_。 A.严重违法经营，严重影响存款人的利益 B.重大违约行为，严重影响存款人的利益 C.可能发生信用危机，严重影响存款人的利益 D.擅自开办新业务，严重影响存款人的利益（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 本题考核商业银行的接管。商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，中国人民银行可以对该银行

28、实行接管。4.根据商业银行法的规定，商业银行发生信用危机，严重影响存款人利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管，接管期限届满，国务院银行监督管理机构可以决定延期，但接管期限最长不得超过_。 A.1年 B.2年 C.3年 D.5年（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 本题考核商业银行的接管。根据商业银行法的规定，接管期限届满，国务院银行监督管理机构可以决定延期，但接管期限最长5.存款人在存款时不约定存款期限，支取时需提前通知银行，约定支取存款日期和金额方能支取的存款方式是_。 A.通知存款 B.支票存款 C.存单存款 D.透支存款（分数：2.00）A. B.C.D.解析：

29、解析 本题考核商业银行存款。通知存款是指存款人在存款时不约定存款期限，支取时需提前通知银行，约定支取存款日期和金额方能支取的存款。6.商业银行吸收的下列收入中，不属于应当全额划转人民银行的是_。 A.中央预算收入 B.个人储蓄存款 C.地方金库存款 D.代理发行国债款项（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 本题考核商业银行存款。对于存款机构吸收的中央预算收入、地方金库存款和代理发行国债款项等财政收入，应金额划转人民银行。7.商业银行法规定，商业银行不可经营的业务为_。 A.办理国内外结算 B.吸收公众存款 C.提供保管箱服务 D.发行国债（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析

30、 本题考核商业银行存款的业务。商业银行无权发行国债。8.关于商业银行贷款法律制度，下列选项中说法错误的是_。 A.贷款人不得发放无指定用途的个人贷款 B.商业银行可以根据贷款数额以及贷款期限，自行确定贷款利率 C.商业银行贷款，应当遵守资本充足率不得低于 8%的规定 D.借款人生产、经营国家明文禁止的产品，贷款人不得对其发放贷款（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 本题考核商业银行贷款法律制度。商业银行应当按照中国人民银行规定的贷款利率的上下限，确定贷款利率。所以，选项 B说法错误。9.根据商业银行法的规定，借款人有下列情形的，属于贷款人不得对其发放贷款的是_。 A.借款人为生产国家

31、鼓励产品的 B.借款人实行合并时，已清偿完贷款人原有贷款债务 C.借款人为分支机构且未经借款授权 D.借款人从事建设项目的贷款按照国家规定取得了有关部门的批准（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 本题考核对贷款人的限制。借款人有下列情形之一的，不得对其发放贷款：(1)不具备法律法规规定的借款人资质和条件的； (2)生产、经营或投资国家明文禁止的产品、项目的；(3)建设项目贷款按国家规定应当报经有关部门批准而未取得批准文件的；(4)生产、经营或投资项目贷款按照国家规定应取得环境保护部门许可而未取得许可的；(5)借款人实行承包、租赁、联营、合并(兼并)、合作、分立、股权转让、股份制改造过

32、程中，未清偿或落实贷款人原有贷款侦务的；(6)不具有法人资格的分支机构未经借款授权的；(7)国家叫确规定不得贷款的。10.商业银行法规定商业银行不得向关系人发放信用贷款，这里所说的“关系人”不包括_。 A.商业银行董事 B.商业银行管理人员所投资的公司 C.与该银行有结算业务的客户 D.商业银行信贷人员的近亲属（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 本题考核商业银行贷款的规定。此处“关系人”是指：商业银行的董事、监事、管理人员、信贷人员及其近亲属：上述人员投资或者担任高级管删职务的公司企业和其他经济组织。11.中期贷款人应当向借款人发送还本付息通知单的时间为_。 A.到期 1个星期前

33、B.到期半个月前 C.到期 1个月前 D.到期 2个月前（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 本题考核贷款归还。贷款人在短期贷款到期 1个星欺之前、中长期贷款到期 1个月之前，应当向借款人发送还本付息通知单。12.以下关于商业银行贷款展期的表述，正确的是_。 A.短期贷款展期期限累计不得超过 1年，中期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的一半，长期贷款展期期限累计不得超过 5年 B.短期贷款展期期限累计不得超过 1年，中期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的一半，长期贷款展期期限累计不得超过 3年 C.短期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限，中期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的

34、3年，长期贷款展期期限累计不得超过 5年 D.短期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限，中期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的一半，长期贷款展期期限累计不得超过 3年（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 本题考核商业银行贷款的规定。根据规定，短期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限，中期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的一半，长期贷款展期期限累计不得超过 3年。国务院另有规定的除外。13.“证券业和银行业、信托业、保险业实行分业经营、分业管理，证券公司与银行、信托、保险业务机构分别设立。国家另有规定的除外”这体现的是证券法的_原则。 A.公开、公平、公正 B.自愿、有偿、诚实信用 C

35、.分业经营、分业管理 D.遵守法律、行政法规（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 本题考核证券法的基本原则。本题表述体现的是证券法分业经营、分业管理原则。14.某股份有限公司向国务院授权证券管理部门申请其股票上市交易，下列情形中将构成其股票不能上市交易的是_。 A.公开发行的股份达到公司股份总数的 35% B.公司股本总额为 6000万元 C.公司在前年因财务会计报告有虚假记载被处理 D.股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 本题考核股票上市交易条件。根据规定，股份有限公司申请其股票上市交易必须符合的条件之一是公司在最近 3年内无重

36、大违法行为，财务会计报告无虚假记载。15.某公司 2007年 2月曾公开发行 2亿元的公司债券，该公司 2008年 9月申请再次公开发行 1亿元的公司债券。下列情形中，构成本次发行障碍的是_。 A.2007年发行的公司债券尚未发行完毕 B.2007年发行的公司债券所募集的资金未产生预期效益 C.本次拟发行的公司债券距上次发行不足 2年 D.发行人有巨额债务，刚刚清偿完毕（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 本题考核不得再次公开发行公司债券的情形。有下列情形之一的，不得再次公开发行公司债券：(1)前一次公开发行的公司债券尚未募足；(2)对已公开发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支

37、付本息的事实，仍处于继续状态；(3)违反证券法规定，改变公开发行债券所募集资金的用途。16.根据证券投资基金法律制度的规定，下列有关开放基金申购、赎回的表述中，正确的是_。 A.办理基金单位申购、赎回业务的人仅限于基金管理人 B.除基金合同另有约定外，基金管理人应当在每个工作日办理基金申购、赎回业务 C.非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，但可以通过报刊、电台、电视台等公众传播媒体进行宣传推介 D.封闭式基金合同期限届满的，由证券交易所暂停其上市交易（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 本题考核基金申购、赎回的规定。开放式基金的基金份额的申购、赎回和登记，由基金

38、管理人或者其委托的基金服务机构办理，因此选项 A错误；非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会等方式向不特定对象宣传推介，因此选项 C错误；封闭式基金合同期限届满的，由证券交易所“终止”其上市交易，因此选项 D错误。17.根据规定，股份有限公司公开发行股票时，不需要组织承销团承销的是_。 A.股票总额为 1000万股，每股价格为人民币 8元 B.股票总额为 5100万股，每股价格为人民币 2元 C.股票总额为 5800万股，每股价格为人民币 3元 D.股票总额为 7321万股，每股价格为人民币 1元（分数

39、：2.00）A. B.C.D.解析：解析 本题考核发行证券应当组织承销团承销的情况。根据规定，向社会公开发行的证券票面总值超过人民币 5000万元的，应组织承销团承销。是否需要承销冈，是根据“股票而值”来确定的。我闷股票的票面价值默认为 1元，这个和发行价格 8元没有关系，选项 A股票总额为 1000万股，那么股票的面值就是 1000万。所以这是可以不组织承销团进行承销的。18.某股份有限公司首次公开发行股票 8000万股，下列情形属于发行失败的是_。 A.包销期限届满，向投资者出售的股票数量为 3000万股 B.包销期限届满，向投资者出售的股票数量为 4000万股 C.代销期限届满，向投资者

40、出售的股票数量为 5000万股 D.代销期限届满，向投资者出售的股票数量为 6000万股（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 本题考核股票发行失败的相关规定。代销期限届满，向投资者出售的股份未达到拟公开发行股票数精的 70%的为发行失败。代销期限届满，选项 C未达到 70%。包销不存在发行失败的问题。19.下列有关证券投资基金的发行，不正确的说法是_。 A.证券投资基金由基金管理人依法募集 B.国务院证券监督管理机构应当自受理基金募集申请之日起 6个月内作出核准或者不予核准的决定 C.基金管理人应当在基金份额发售的 3日前公布招募说明书 D.基金募集期限届满，开放式基金募集的基金份额

41、总额应当达到核准规模的 80%以上（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 本题考核证券投资基金发行的有关规定。根据规定，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额应当达到核准规模的 80%以上；开放式基金募集的基金份额总额超过核准的最低募集份额总额。20.某公司申请其已经公开发行的公司债券上市，按照规定，该已经发行的公司债券的实际发行额应不少于人民币_。 A.3000万元 B.5000万元 C.1亿元 D.8000万元（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 本题考核公司债券上市交易的条件。根据规定，公司申请公司债券上市交易的，其公司债券实际发行额应不少于人民币 5000万元

42、。二、B多项选择题/B(总题数：20，分数：40.00)21.下列各项中，属于商业银行经营原则的有_。 A.安全性原则 B.公平竞争原则 C.经营管理原则 D.流动性原则（分数：2.00）A. B.C.D. 解析：解析 本题考核商业银行的经营原则。根据规定，商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则。22.依据商业银行法的规定，下列表述中正确的有_。 A.商业银行的注册资本应当是实缴资本 B.设立城市商业银行的注册资本最低限额为 1亿元人民币 C.商业银行可自主决定在境内地点设立分支机构 D.更换董事、高级管理人员时，应当报经国务院银行业监督管理机构审查其任职资格（分数：2.00）A. B.

43、C.D. 解析：解析 本题考核商业银行的设立及变更。设立分支机构必须经国务院银行业监督管理机构审查批准，所以选项 C的说法错误。23.根据商业银行法的规定，国务院银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管的情形包括_。 A.已经发生信用危机，严重影响存款人的利益时 B.重大违约行为 C.可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时 D.擅自开办新业务（分数：2.00）A. B.C. D.解析：解析 本题考核商业银行的接管条什。商业银行法规定，商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管。24.关于商业银行的终止，下列表述正确的有_。 A.商业

44、银行因合并、分立或者出现公司章程规定的解散事由需要解散的，应当经国务院银行业监督管理机构批准 B.商业银行违法违规经营、拒绝或阻碍监督检查、提供虚假或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表或统计报表的，未遵守资产负债比例管理规则等，且情节严重的，国务院银行业监督管理机构可以责令吊销经营许可证，中国人民银行不能对此提出建议 C.商业银行不能支付到期债务，经国务院银行业监督管理机构同意，由人民法院依法宣告其破产 D.商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付单位存款的本金和利息（分数：2.00）A. B.C. D.解析：解析 本题考核商业银行的终止。商业银行违法违规

45、经营、拒绝或阻碍监督检查、提供虚假或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表或统计报表的，未遵守资产负债比例管理规则等，且情节严重的，国务院银行业监督管理机构可以责令吊销经营许可证，中国人民银行也可以建议国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证；选项 B错误。选项 D中应当优先支付个人储蓄存款的本金和利息。25.关于商业银行存款业务的基本原则，下列表述正确的有_。 A.我国存款业务是特许经营制，能够从事吸收公众存款业务的金融机构有商业银行、信用合作社和邮政储蓄机构等 B.商业银行应当按照中国人民银行的规定，向中国人民银行交存存款准备金，留足备付金 C.备付金主要表现为商业银行的库存现金和在中央银行的

46、存款 D.财政性存款由中国人民银行专营，不计利息（分数：2.00）A. B. C. D. 解析：解析 本题考核商业银行存款业务基本原则。26.根据现行法律的规定，目前有权依法采取查询、冻结和扣划措施的机关包括_。 A.人民法院 B.税务机关 C.海关 D.公安机关（分数：2.00）A. B. C. D.解析：解析 本题考核储蓄存款业务规则。目前，根据现行法律的规定，有权依法采取查询、冻结和扣划措施的只有人民法院、税务机关和海关。27.下列行为中，属于“使用不正当手段吸收存款”的有_。 A.以散发有价馈赠品为条件吸收储蓄存款 B.利用不确切的广告宣传 C.利用汇款、贷款或其他业务手段强迫储户存款 D.利用各种名目多付利息（分数：2.00）A. B. C. D. 解析：解析 本题考核储蓄存款业务规则。下列做法属于“使用不正当手段吸收存款”：以散发有价馈赠品为条件吸收储蓄存款；发放各种名目的揽储费；利用不确切的广告宣传；利用汇款、贷款或其他业务手段强迫储户存款；利用各种名目多付利