金融市场基础知识-20及答案解析.doc

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1、金融市场基础知识-20 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、选择题(总题数：20，分数：50.00)1.以期限为 1年以下的金融资产为交易标的物的短期金融市场是_。（分数：2.50）A.资本市场B.货币市场C.外汇市场D.保险市场2.下列关于货币市场与资本市场的说法中，不正确的是_。（分数：2.50）A.资本市场上交易的金融工具的期限均为 1年以上B.货币市场融通的资金，是大部分用于工商企业的短期周转资金C.资本市场的信用工具期限短，风险性较低D.货币市场的主要功能是保持金融资产的流动性3.与伦敦、纽约、苏黎世和芝加哥的黄金市场同称为五大国际黄金市场的是_。（分数：2.5

2、0）A.中国香港B.巴黎C.柏林D.曼谷4.金融市场最主要、最基本的功能是_。（分数：2.50）A.优化资源配置功能B.经济调节功能C.货币资金融通功能D.反映经济运行的功能5.下列银行中，不属于商业银行的是_。（分数：2.50）A.中国银行B.村镇银行C.中国农业发展银行D.光大银行6.金融市场是反映国民经济情况的“晴雨表”，体现的是金融市场的_功能。（分数：2.50）A.风险分散B.优化资源配置C.反映经济运行D.交易及定价7.设立股份有限公司，应当有_人以上_以下为发起人。（分数：2.50）A.1200B.2200C.2100D.11008.下列关于金融市场特点的说法中，正确的是_。（分

3、数：2.50）A.金融市场上的价格具有可变性B.金融市场上的交易双方具有同定性C.金融市场上交易商品的使用价值具有同一性D.金融市场的借贷活动具有分散性9.下列各项中，不属于国际直接投资方式的是_。（分数：2.50）A.在国外开办独资企业B.收购或合并国外企业C.在国际债券市场中购买中长期债券D.与东道国企业合资开办企业10.中国人民银行的主要职责不包括_。（分数：2.50）A.依法制定和执行货币政策B.发行人民币，管理人民币流通C.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场D.负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作11.证券市场最广泛的投资者是_。（分数：2.50）A.个人投资者B.

4、政府机构投资者C.金融机构投资者D.企业机构投资者12.证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务是指证券公司的_。（分数：2.50）A.证券投资咨询业务B.证券承销业务C.证券经纪业务D.证券资产管理业务13.下列各项中，不属于我国证券业自律组织的是_。（分数：2.50）A.证券业协会B.证监会C.证券登记结算公司D.证券投资者保护基金14.下列关于中国证监会职责的说法中，不正确的是_。（分数：2.50）A.依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则，并依法行使审批或者核准权B.依法制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则，并监督实施C.依法监督检查证券发行、上市和交易的信息公开情况D.依法

5、对中国证券业协会的活动进行审批15.下列选项中，不属于直接融资特点的是_。（分数：2.50）A.直接性B.部分不可逆性C.相对的集中性D.相对较强的自主性16.下列说法中，不正确的是_。（分数：2.50）A.股票融资有利于帮助企业建立规范的现代企业制度B.股票融资容易分散控制权C.股票融资所筹资金应在到期日按规定归还D.债券融资具有税盾作用17.符合法律法规规定以投资证券投资基金的注册登记或经政府有关部门批准设立的机构是指_。（分数：2.50）A.证券市场投资者B.机构投资者C.个人投资者D.政府机构类投资者18.下列关于信息报送与披露制度的说法中，正确的是_。（分数：2.50）A.证券公司应

6、当自每一个会计年度结束之日起 1个月内，向中国证监会报送年度报告B.证券公司自每月结束之日起 5个工作日内，向中国证监会报送月度报告C.信息公开披露制度是对证券公司进行非现场检查和日常监管的重要手段D.信息公开披露制度主要为证券公司的基本信息公示和财务信息公开披露19.证券公司是指依照法律规定并经_批准经营证券业务的有限责任公司或股份有限公司。（分数：2.50）A.证监会B.人民银行C.国务院监督管理机构D.证券业协会20.下列关于证券登记结算公司设立条件的说法中，不正确的是_。（分数：2.50）A.自有资金不少于人民币 1亿元B.具有登记、存管和结算服务所必需的场所和设施C.主要管理人员和从

7、业人员必须具有证券从业资格D.国务院证券监管机构规定的其他条件二、组合型选择题(总题数：20，分数：50.00)21.按交易对象不同分类，保险市场可分为_。 财产保险市场 原保险市场 人身保险市场 再保险市场（分数：2.50）A. B. C.D.22.根据资金融通中的中介机构特征或作用不同，可以将金融市场划分为_。 直接融资市场 发行市场 流通市场 间接融资市场（分数：2.50）A. B. C. D. 23.下列选项中，属于金融市场功能的有_。 货币资金融通功能 风险分散与风险管理功能 经济调节功能 优化资源配置功能（分数：2.50）A. B. C. D. 24.非证券金融市场包括_。 信托市

8、场 融资租赁市场 股权投资市场 衍生品市场（分数：2.50）A. B. C. D. 25.长期资本流动的方式主要有_。 国际直接投资 国际贷款 国际证券投资 套利性资本流动（分数：2.50）A. B. C. D. 26.下列选项中，属于金融危机的有_。 货币危机 信用危机 系统性金融危机 外债危机（分数：2.50）A. B. C. D. 27.影响货币乘数的主要因素有_。 法定存款准备金率 超额准备金率 定期存款的存款准备金率 现金漏损率（分数：2.50）A. B. C. D. 28.我国资本市场主要分为场内市场和场外市场，其中场外市场主要有_。 私募基金市场 创业板市场 中小板市场 新三板市

9、场（分数：2.50）A. B. C. D. 29.权益证券主要有_。 股票 商业票据 信托受益券 可转让定期存单（分数：2.50）A. B. C. D. 30.债券型上市公司应当满足的条件包括_。 已经公开发行公司债券 公司债券的期限为 3年以上 公司债券的实际发行额不少于人民币 5000万元 开业时间在 3年以上，最近 3年连续营利（分数：2.50）A. B. C. D. 31.间接融资的特点有_。 相对的集中性 信誉的差异性较小 部分不可逆性 间接性（分数：2.50）A. B. C. D. 32.证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的_。 政府机构 金融机构 企业 个人（分数：2

10、.50）A. B. C. D. 33.我国证券公司的监管制度主要有_。 以诚信与资质为标准的市场准入制度 信息报送与披露制度 客户结算资金第三方存管制度 合规管理制度（分数：2.50）A. B. C. D. 34.按照发行主体和用途不同，政府债券可分为_。 国库券 股票 公债 企业债券（分数：2.50）A. B. C. D. 35.证券公司从事与证券交易、证券交易活动有关的财务顾问业务的具体内容包括_。 为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等间接有偿咨询服务 为上市公司重大投资、收购兼并、关联交易等业务提供咨询服务 为法人、自然人及其他组织收购上市公司及相关的资产重组、债务重组等

11、提供咨询服务 为企业申请证券发行和上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询服务（分数：2.50）A. B. C. D. 36.下列说法中，正确的有_。 机构投资者有助于分散金融风险，促进金融体系的稳定发展 个人投资者可分为风险偏好型和风险回避型两种类型 信息公开披露制度，主要为证券公司的基本信息公示和财务信息公开披露 我国证券公司从事的经纪业务以通过证券交易所代理买卖证券业务为主（分数：2.50）A. B. C. D. 37.证券资产管理业务主要包括_。 集合资产管理业务 定向资产管理业务 专项资产管理业务 直接投资业务（分数：2.50）A. B. C. D. 38.下列属于证券市场投

12、资者的特点的有_。 分散性 流动性 投资的目的性 市场的支撑性（分数：2.50）A. B. C. D. 39.机构投资者的特点有_。 投资管理专业化 具有稳定市场的功能 投资行为规范化 风险管理者（分数：2.50）A. B. C. D. 40.国务院证券监督管理机构由_组成。 中国证监会 中国证券业协会 中国人民银行 中国证监会派出机构（分数：2.50）A. B. C. D. 金融市场基础知识-20 答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、选择题(总题数：20，分数：50.00)1.以期限为 1年以下的金融资产为交易标的物的短期金融市场是_。（分数：2.50）A.资本市场B.货

13、币市场 C.外汇市场D.保险市场解析：解析 资本市场是指期限为 1年以上的金融资产交易的市场；黄金市场是专门集中进行黄金买卖的交易中心或场所；保险市场是以保险单为交易对象的场所。2.下列关于货币市场与资本市场的说法中，不正确的是_。（分数：2.50）A.资本市场上交易的金融工具的期限均为 1年以上B.货币市场融通的资金，是大部分用于工商企业的短期周转资金C.资本市场的信用工具期限短，风险性较低 D.货币市场的主要功能是保持金融资产的流动性解析：解析 资本市场的信用工具期限长，均在 1年以上，流动性较低，价格变动幅度较大，风险相对较高；货币市场的信用工具期限短，流动性较高，价格变动幅度较小，风险

14、相对较低。故选项 C说法错误。3.与伦敦、纽约、苏黎世和芝加哥的黄金市场同称为五大国际黄金市场的是_。（分数：2.50）A.中国香港 B.巴黎C.柏林D.曼谷解析：解析 现在，世界上已发展到 40多个黄金市场，其中，伦敦、纽约、苏黎世、芝加哥和中国香港地区的黄金市场被称为五大国际黄金市场。4.金融市场最主要、最基本的功能是_。（分数：2.50）A.优化资源配置功能B.经济调节功能C.货币资金融通功能 D.反映经济运行的功能解析：解析 融通货币资金是金融市场最主要、最基本的功能。5.下列银行中，不属于商业银行的是_。（分数：2.50）A.中国银行B.村镇银行C.中国农业发展银行 D.光大银行解析

15、：解析 我国的商业银行包括大型商业银行、股份制商业银行、城市商业银行和其他商业银行。选项 A属于大型商业银行；选项 B属于其他商业银行；选项 D属于股份制商业银行。选项 C属于我国政策性银行。6.金融市场是反映国民经济情况的“晴雨表”，体现的是金融市场的_功能。（分数：2.50）A.风险分散B.优化资源配置C.反映经济运行 D.交易及定价解析：解析 金融市场具有反映经济运行的功能，是国民经济景气情况的重要信号系统，是反映国民经济情况的“晴雨表”。7.设立股份有限公司，应当有_人以上_以下为发起人。（分数：2.50）A.1200B.2200 C.2100D.1100解析：解析 设立股份有限公司，

16、应当有 2人以上 200人以下为发起人。8.下列关于金融市场特点的说法中，正确的是_。（分数：2.50）A.金融市场上的价格具有可变性B.金融市场上的交易双方具有同定性C.金融市场上交易商品的使用价值具有同一性 D.金融市场的借贷活动具有分散性解析：解析 金融市场自身的特点包括：交易对象不同，金融市场上的交易对象具有特殊性；交易的过程不同，金融市场的借贷活动具有集中性；交易的场所不同，金融市场的交易场所具有非固定性；交易的价格不同，金融市场上的价格具有一致性；金融市场上交易商品的使用价值具有同一性；交易的双方不同，金融市场上的买卖双方具有可变性。9.下列各项中，不属于国际直接投资方式的是_。（

17、分数：2.50）A.在国外开办独资企业B.收购或合并国外企业C.在国际债券市场中购买中长期债券 D.与东道国企业合资开办企业解析：解析 国际直接投资的方式包括：在国外开办独资企业；收购或合并国外企业；与东道国企业合资开办企业；对国外企业进行一定比例的股权投资；利用直接投资的利润在当地进行再投资。选项 C属于国际证券投资，是一种间接投资方式。10.中国人民银行的主要职责不包括_。（分数：2.50）A.依法制定和执行货币政策B.发行人民币，管理人民币流通C.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场D.负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作 解析：解析 中国人民银行是我国的中央银行。其主要

18、职责包括：起草有关法律和行政法规；完善有关金融机构运行规则；发布与履行职责有关的命令和规章；依法制定和执行货币政策；监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场、外汇市场、黄金市场；防范和化解系统性金融风险，维护国家金融稳定；确定人民币汇率政策；维护合理的人民币汇率水平；实施外汇管理；持有、管理和经营国家外汇储备和黄金储备；发行人民币，管理人民币流通；经理国库；会同有关部门制定支付结算规则，维护支付、清算系统的正常运行；制定和组织实施金融业综合统计制度，负责数据汇总和宏观经济分析与预测；组织协调国家反洗钱工作，指导、部署金融反洗钱工作，承担反洗钱的资金监测职责； 管理信贷征信业，推动建立社会信用

19、体系； 作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动；按照有关规定从事金融业务活动；11.证券市场最广泛的投资者是_。（分数：2.50）A.个人投资者 B.政府机构投资者C.金融机构投资者D.企业机构投资者解析：解析 个人投资者是指从事证券投资的社会自然人，是证券市场最广泛的投资者。12.证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务是指证券公司的_。（分数：2.50）A.证券投资咨询业务B.证券承销业务C.证券经纪业务 D.证券资产管理业务解析：解析 证券经纪业务又称代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。13.下列各项中，不属于我国证券业自律组织的是_。（分数：2.

20、50）A.证券业协会B.证监会 C.证券登记结算公司D.证券投资者保护基金解析：解析 我国证券业自律组织主要有：证券交易所、证券业协会、证券登记结算公司、证券投资者保护基金等。选项 B属于监督管理机构。14.下列关于中国证监会职责的说法中，不正确的是_。（分数：2.50）A.依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则，并依法行使审批或者核准权B.依法制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则，并监督实施C.依法监督检查证券发行、上市和交易的信息公开情况D.依法对中国证券业协会的活动进行审批 解析：解析 中国证监会的职责包括：依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则，并依法行使审批或者核准权；依法对

21、证券的发行、上市、交易、登记、存管、结算进行监督管理；依法对证券发行人、上市公司、证券公司、证券投资基金管理公司、证券服务机构、证券交易所、证券登记结算机构的证券业务活动进行监督管理；依法制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则，并监督实施；依法监督检查证券发行、上市和交易的信息公开情况；依法对中国证券业协会的活动进行指导和监督；依法对违反证券市场监督管理法律、行政法规的行为进行查处；法律、行政法规规定的其他职责。15.下列选项中，不属于直接融资特点的是_。（分数：2.50）A.直接性B.部分不可逆性C.相对的集中性 D.相对较强的自主性解析：解析 直接融资的特点有：直接性、分散性、信誉上的差

22、异性较大、部分不可逆性、相对较强的自主性。相对的集中性属于间接融资的特点。16.下列说法中，不正确的是_。（分数：2.50）A.股票融资有利于帮助企业建立规范的现代企业制度B.股票融资容易分散控制权C.股票融资所筹资金应在到期日按规定归还 D.债券融资具有税盾作用解析：解析 股票融资所筹资金具有永久性，无到期日，不需归还。17.符合法律法规规定以投资证券投资基金的注册登记或经政府有关部门批准设立的机构是指_。（分数：2.50）A.证券市场投资者B.机构投资者 C.个人投资者D.政府机构类投资者解析：解析 证券市场投资者主要是指以获取利息、股息或资本收益为目的而买入证券的机构或个人。机构投资者是

23、指符合法律法规规定以投资证券投资基金的注册登记或经政府有关部门批准设立的机构。个人投资者是指从事证券投资的社会自然人。政府机构类投资者是指进行证券投资的政府机构。18.下列关于信息报送与披露制度的说法中，正确的是_。（分数：2.50）A.证券公司应当自每一个会计年度结束之日起 1个月内，向中国证监会报送年度报告B.证券公司自每月结束之日起 5个工作日内，向中国证监会报送月度报告C.信息公开披露制度是对证券公司进行非现场检查和日常监管的重要手段D.信息公开披露制度主要为证券公司的基本信息公示和财务信息公开披露 解析：解析 信息报送制度，即证券公司要根据相关法律法规，应当自每一个会计年度结束之日起

24、 4个月内，向中国证监会报送年度报告，自每月结束之日起 7个工作日内，报送月度报告。故选项 A、B 说法错误。年报审计监管是对证券公司进行非现场检查和日常监管的重要手段。故选项 C说法错误。信息公开披露制度主要为证券公司的基本信息公示和财务信息公开披露。故选项 D说法正确。19.证券公司是指依照法律规定并经_批准经营证券业务的有限责任公司或股份有限公司。（分数：2.50）A.证监会B.人民银行C.国务院监督管理机构 D.证券业协会解析：解析 证券公司又称证券商，是指依照公司法和证券法规定并经国务院监督管理机构批准经营证券业务的有限责任公司或股份有限公司。20.下列关于证券登记结算公司设立条件的

25、说法中，不正确的是_。（分数：2.50）A.自有资金不少于人民币 1亿元 B.具有登记、存管和结算服务所必需的场所和设施C.主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格D.国务院证券监管机构规定的其他条件解析：解析 选项 A，自有资金应不少于人民币 2亿元。二、组合型选择题(总题数：20，分数：50.00)21.按交易对象不同分类，保险市场可分为_。 财产保险市场 原保险市场 人身保险市场 再保险市场（分数：2.50）A. B. C.D.解析：解析 按交易对象不同分类，保险市场可分为财产保险市场和人身保险市场；按保险交易主体不同分类，保险市场可分为原保险市场和再保险市场。22.根据资金融通中的中

26、介机构特征或作用不同，可以将金融市场划分为_。 直接融资市场 发行市场 流通市场 间接融资市场（分数：2.50）A. B. C. D. 解析：解析 根据资金融通中的中介机构特征或作用(或与融资方式相联系)，可以将金融市场分为间接融资市场和直接融资市场；根据交易程序的不同，可以将金融市场分为发行市场和流通市场。23.下列选项中，属于金融市场功能的有_。 货币资金融通功能 风险分散与风险管理功能 经济调节功能 优化资源配置功能（分数：2.50）A. B. C. D. 解析：解析 金融市场的功能主要有：货币资金融通功能、优化资源配置功能、风险分散与风险管理功能、经济调节功能、交易及定价功能和反映经济

27、运行的功能。24.非证券金融市场包括_。 信托市场 融资租赁市场 股权投资市场 衍生品市场（分数：2.50）A. B. C. D. 解析：解析 非证券金融市场包括：信托市场、融资租赁市场、股权投资市场、货币市场、外汇市场、衍生品市场、黄金市场、保险市场、银行理财产品市场、长期贷款市场等。25.长期资本流动的方式主要有_。 国际直接投资 国际贷款 国际证券投资 套利性资本流动（分数：2.50）A. B. C. D. 解析：解析 长期资本流动是指期限为 1年以上的资本跨国流动，包括国际直接投资、国际证券投资和国际贷款。26.下列选项中，属于金融危机的有_。 货币危机 信用危机 系统性金融危机 外债

28、危机（分数：2.50）A. B. C. D. 解析：解析 金融危机的种类主要有货币危机、银行危机、外债危机和系统性金融危机。27.影响货币乘数的主要因素有_。 法定存款准备金率 超额准备金率 定期存款的存款准备金率 现金漏损率（分数：2.50）A. B. C. D. 解析：解析 影响货币乘数的主要因素有法定存款准备金率、现金漏损率、超额准备金率和定期存款的存款准备金率。28.我国资本市场主要分为场内市场和场外市场，其中场外市场主要有_。 私募基金市场 创业板市场 中小板市场 新三板市场（分数：2.50）A. B. C. D. 解析：解析 我国多层次的资本市场主要分为场内市场和场外市场，其中，场

29、内市场主要有主板市场(包括中小板市场)和创业板市场；场外市场主要有新三板市场、区域性股权交易市场、券商柜台市场和私募基金市场。29.权益证券主要有_。 股票 商业票据 信托受益券 可转让定期存单（分数：2.50）A. B. C. D. 解析：解析 权益证券是指反映所有者权益的有价证券，如股票、信托受益券等。商业票据和可转让定期存单属于债务证券。30.债券型上市公司应当满足的条件包括_。 已经公开发行公司债券 公司债券的期限为 3年以上 公司债券的实际发行额不少于人民币 5000万元 开业时间在 3年以上，最近 3年连续营利（分数：2.50）A. B. C. D. 解析：解析 债券型上市公司应当

30、满足的条件包括：已经公开发行公司债券；公司债券的期限为 1年以上；公司债券的实际发行额不少于人民币 5000万元；公司申请请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件。31.间接融资的特点有_。 相对的集中性 信誉的差异性较小 部分不可逆性 间接性（分数：2.50）A. B. C. D. 解析：解析 证券融资主要有直接融资和间接融资两种方式，间接融资的特点主要有间接性、相对的集中性、信誉的差异性较小、全部具有可逆性、融资的主动权主要掌握在金融中介手中；直接融资的特点主要有直接性、分散性、信誉上的差异性较大、部分不可逆性、相对较强的自主性。32.证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的_。

31、政府机构 金融机构 企业 个人（分数：2.50）A. B. C. D. 解析：解析 证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的政府及其机构、金融机构、公司和企业。33.我国证券公司的监管制度主要有_。 以诚信与资质为标准的市场准入制度 信息报送与披露制度 客户结算资金第三方存管制度 合规管理制度（分数：2.50）A. B. C. D. 解析：解析 我国证券公司的监管制度主要有以诚信与资质为标准的市场准入制度、以净资本为核心的经营风险控制制度、合规管理制度、客户结算资金第三方存管制度和信息报送与披露制度。34.按照发行主体和用途不同，政府债券可分为_。 国库券 股票 公债 企业债券（分数：

32、2.50）A. B. C. D. 解析：解析 按照发行主体和用途的不同，政府债券可以分为国库券和公债两大类。35.证券公司从事与证券交易、证券交易活动有关的财务顾问业务的具体内容包括_。 为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等间接有偿咨询服务 为上市公司重大投资、收购兼并、关联交易等业务提供咨询服务 为法人、自然人及其他组织收购上市公司及相关的资产重组、债务重组等提供咨询服务 为企业申请证券发行和上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询服务（分数：2.50）A. B. C. D. 解析：解析 属于证券投资咨询业务的内容。与证券交易、证券交易活动有关的财务顾问业务具体包括：

33、为企业申请证券发行和上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询服务；为上市公司重大投资、收购兼并、关联交易等业务提供咨询服务；为法人、自然人及其他组织收购上市公司及相关的资产重组、债务重组等提供咨询服务；为上市公司完善法人治理结构、设计经理层股票期权、职工持股计划、投资者关系管理等提供咨询服务；为上市公司再融资、资产重组、债务重组等资本运营提供融资策划、方案设计、推介路演等方面的咨询服务；为上市公司的债权人、债务人对上市公司进行债务重组、资产重组、相关的股权重组等提供咨询服务以及中国证监会认定的其他业务形式。36.下列说法中，正确的有_。 机构投资者有助于分散金融风险，促进金融体系的稳定

34、发展 个人投资者可分为风险偏好型和风险回避型两种类型 信息公开披露制度，主要为证券公司的基本信息公示和财务信息公开披露 我国证券公司从事的经纪业务以通过证券交易所代理买卖证券业务为主（分数：2.50）A. B. C. D. 解析：解析 不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为风险偏好型、风险中立型和风险回避型三种类型。37.证券资产管理业务主要包括_。 集合资产管理业务 定向资产管理业务 专项资产管理业务 直接投资业务（分数：2.50）A. B. C. D. 解析：解析 证券资产管理业务是指证券公司作为资产管理人，根据有关法律、法规和与投资者签订的资产管理合同，按照资产管理合

35、同约定的方式、条件、要求和限制，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务，以实现资产收益最大化的行为。经中国证监会批准，证券公司可以从事为单一客户办理定向资产管理业务、为多个客户办理集合资产管理业务、为客户办理特定目的的专项资产管理业务。38.下列属于证券市场投资者的特点的有_。 分散性 流动性 投资的目的性 市场的支撑性（分数：2.50）A. B. C. D. 解析：解析 证券投资者的特点有：分散性和流动性、投资的目的性、市场的支撑性。39.机构投资者的特点有_。 投资管理专业化 具有稳定市场的功能 投资行为规范化 风险管理者（分数：2.50）A. B. C. D. 解析：解析 机构投资者的特点主要有：投资管理专业化；投资结构组合化；投资行为规范化；风险管理者；具有稳定市场的功能。40.国务院证券监督管理机构由_组成。 中国证监会 中国证券业协会 中国人民银行 中国证监会派出机构（分数：2.50）A. B. C. D. 解析：解析 我国证券市场监管机构是国务院证券监督管理机构，由中国证券监督管理委员会及其派出机构组成。