金融市场基础知识-19及答案解析.doc

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1、金融市场基础知识-19 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、多项选择题(总题数：45，分数：100.00)1.证券公司接受证券买卖的委托，应当根据委托书载明的_等，按照交易规则代理买卖证券，如实进行交易记录。（分数：2.00）A.买卖数量B.出价方式C.证券名称D.价格幅度2.证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立_。（分数：2.00）A.客户信用交易担保资金账户B.融券专用证券账户C.客户信用交易担保证券账户D.信用交易证券交收账户3.证券公司可以在客户资产管理业务范围内为客户办理_。（分数：2.00）A.定向资产管理业务B.特定目的的专项

2、资产管理业务C.集合资产管理业务D.其他资产管理业务4.证券公司设立子公司，需要满足的条件包括_。（分数：2.00）A.最近 6 个月风险控制指标持续符合规定标准B.设立子公司经营证券经纪业务的最近 1 年公司经营该业务的市场占有率不低于行业中等水平C.最近 1 年净资本不低于 12 亿元人民币D.设立子公司经营证券资产管理业务的证券公司，最近 2 年公司经营该业务的市场占有率不低于行业中等水平5.证券公司申请偿还次级债务，应当提交的申请文件包括_。（分数：2.00）A.申请书B.借入次级债务合同C.合同当事人之间的关联关系说明D.证券公司目前的风险控制指标情况及相关测算报告6.根据我国企业会

3、计准则第 22 号金融工具确认和计量的规定，衍生工具包括_。（分数：2.00）A.远期合同B.期货合同C.互换D.期权7.证券公司受期货公司委托在从事 IB 业务时应当提供的服务包括_。（分数：2.00）A.协助办理开户手续B.提供期货行情信息、交易设施C.代理期货交易D.中国证监会规定的其他服务8.证券公司在向客户融资、融券前，应当办理客户征信，了解客户的_，并以书面和电子方式予以记载、保存。（分数：2.00）A.身份B.财产与收入状况C.证券投资经验D.风险偏好9.证券公司债券的发行人可聘请_担任债权代理人。（分数：2.00）A.信托投资公司B.基金管理公司C.证券公司D.律师事务所10.

4、证券交易程序中，开户包括开立_。（分数：2.00）A.证券账户B.资金账户C.存款账户D.交易账户11.证券交易所的组织形式大致可以分为_。（分数：2.00）A.股份制B.公司制C.合伙制D.会员制12.证券交易所在证券交易中接受报价的方式有_。（分数：2.00）A.口头报价B.书面报价C.电脑报价D.电话报价13.我国的证券发行制度有_。（分数：2.00）A.证券发行注册制度B.证券发行核准制度C.证券发行上市保荐制度D.发行审核委员会制度14.证券评级业务的评级对象包括_。（分数：2.00）A.中国证监会依法核准发行的债券B.中国证监会依法核准发行的资产支持证券C.在证券交易所上市交易的债

5、券D.在证券交易所上市交易的资产支持证券15.证券市场监管的经济手段是指通过运用_等经济手段，对证券市场进行干预。（分数：2.00）A.罚款B.利率政策C.税收政策D.公开市场业务16.证券市场监管的重点内容有_。（分数：2.00）A.对证券发行及上市的监管B.对交易市场的监管C.对上市公司的监管D.对证券经营机构的监管17.证券市场监管应当坚持_的原则。（分数：2.00）A.依法管理B.保护投资者利益C.“三公”D.监督与自律相结合18.证券市场两个最基本和最主要的品种是_。（分数：2.00）A.股票B.基金C.债券D.衍生产品19.证券投资基金的费用除了基金管理费之外，还包括_。（分数：2

6、.00）A.基金交易费B.基金托管费C.基金运作费D.基金销售服务费20.证券投资基金的作用有_。（分数：2.00）A.基金为中小投资者拓宽了投资渠道B.丰富了大投资者的投资方式C.有利于证券市场的稳定和发展D.有利于证券市场的国际化21.证券投资基金收入的构成包括_。（分数：2.00）A.利息收入B.营业收入C.变现收入D.投资收益22.证券投资基金投资存在的风险主要有_。（分数：2.00）A.市场风险B.管理能力风险C.技术风险D.巨额赎回风险23.证券投资基金资产总值包括_。（分数：2.00）A.基金拥有的各类证券的价值B.银行存款本息C.基金应收的申购基金款D.其他投资24.证券业从业

7、人员诚信信息的用途有_。（分数：2.00）A.作为境外证券监管机构对有关人员进行胜任能力考核的依据B.作为国家司法机关、有关部门或组织依法履行职责的参考C.作为证券从业机构招聘人员的参考D.作为中国证券业协会审核证券业执业注册或变更申请的依据25.证券业协会的自律管理体现在保护行业共同利益、促进行业共同发展方面，具体表现为_。（分数：2.00）A.从业人员的资格管理B.从业人员的后续职业培训C.制定从业人员的行为准则和道德规范D.对会员单位制定业务指引26.证券业指从事证券发行和交易服务的专门行业，中国证券业主要发挥着的作用包括_。（分数：2.00）A.资源分配B.促进众多公司以重组方式发展壮

8、大C.提供投资工具D.为投资者提供无差异的投资选择27.政策性银行金融债券发行申请应包括_等内容，如需调整，应及时报中国人民银行核准。（分数：2.00）A.发行数量B.期限安排C.竞价方式D.发行方式28.政府的银行职能是指中央银行为政府提供服务，是政府管理国家金融的专门机构。具体体现在_。（分数：2.00）A.代理国库B.代理政府债券发行C.为政府融通资金D.外汇头寸调节29.政府机构直接融资的方式包括_。（分数：2.00）A.财政资本金投入而获得的股权收益B.由财政投入一些城市基础设施项目而带动外资和民营资本的投入C.获得中央转贷的由中央政府发行的国内外政府债券D.向世界银行、亚洲开发银行

9、等国际和地区金融机构贷款30.直接协助企业融资的方式包括_。（分数：2.00）A.首次上市募集资金B.配股融资C.增发融资D.非银行金融机构信贷31.指数基金的优势有_。（分数：2.00）A.可以作为避险套利的工具B.可以为股票投资者提供超额的投资回报C.风险较小D.费用低廉32.中国证监会对证券公司设立子公司提出的监管要求包括_。（分数：2.00）A.禁止相互持股的情形B.子公司及其股东可以约定不按出资比例或者持有股份的比例行使表决权和董事推荐权C.证券公司不得利用其控股地位损害子公司客户的合法权益D.禁止同业竞争33.中国证券业协会的自律管理体现在保护行业共同利益、促进行业共同发展方面。其

10、中，对从业人员的自律管理主要包括_。（分数：2.00）A.从业人员的资格管理B.后续职业培训C.制定从业人员的行为准则和道德规范D.从业人员诚信信息管理34.中国证券业协会取得诚信信息来源的渠道有_。（分数：2.00）A.中国证监会及其派出机构传送的文件B.中国证券业协会与上海、深圳证券交易所、地方证券业协会建立的信息交换渠道C.证券从业机构经由中国证券业协会执业注册系统报备D.有关媒体，经证实后予以记录35.中国资本市场体系的主板市场包括_。（分数：2.00）A.香港联合交易所B.深圳证券交易所C.上海证券交易所D.台湾证券交易所36.中华人民共和国证券法规定，将证券公司的注册资本最低限额与

11、证券公司从事的业务种类直接挂钩，分为_。（分数：3.00）A.5 亿元人民币B.1 亿元人民币C.5000 万元人民币D.3000 万元人民币37.中央银行的主要职能包括_。（分数：3.00）A.发行的银行B.政府的银行C.银行的银行D.流通的银行38.中央银行实施货币政策，有三样看家“法宝”，它们是_。（分数：3.00）A.再贴现率B.存款准备金率C.消费者信用控制D.公开市场业务39.中央银行主要通过_途径为商业银行充当最后贷款人。（分数：3.00）A.票据再贴现B.票据再质押C.抵押再贷款D.票据再抵押40.注册资本最低限额为人民币 5000 万元的证券公司可以从事的业务种类包括_。（分

12、数：3.00）A.证券投资咨询业务B.财务顾问业务C.证券经纪业务D.证券自营业务41.资产证券化的有关当事人包括_。（分数：3.00）A.发起人B.信用增级机构C.承销人D.特定目的机构或特定目的受托人42.下列能影响股价变动的因素有_。（分数：3.00）A.政治因素B.人为操纵因素C.制度因素D.心理因素43.以下属于证券投资基金特点的有_。（分数：3.00）A.集合理财，专业管理B.组合投资，分散风险C.利益共享，风险共担D.独立托管，保障安全44.作为发起人的企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体在认购股份时，可以用货币出资，也可以用_等其他形式的资产作价出资。（分数：3.00）A

13、.实物B.工业产权C.非专利技术D.土地使用权45.作为一种现代化投资工具，证券投资基金具备的特点有_。（分数：3.00）A.保证收益B.分散风险C.专业理财D.集合投资金融市场基础知识-19 答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、多项选择题(总题数：45，分数：100.00)1.证券公司接受证券买卖的委托，应当根据委托书载明的_等，按照交易规则代理买卖证券，如实进行交易记录。（分数：2.00）A.买卖数量 B.出价方式 C.证券名称 D.价格幅度 解析：解析 证券公司接受证券买卖的委托，应当根据委托书载明的证券名称、买卖数量、出价方式、价格幅度等，按照交易规则代理买卖证券，

14、如实进行交易记录；买卖成交后，应当按照规定制作买卖成交报告单交付客户。证券交易中确认交易行为及其交易结果的对账单必须真实，并由交易经办人员以外的审核人员逐笔审核，保证账面证券余额与实际持有的证券相一致。2.证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立_。（分数：2.00）A.客户信用交易担保资金账户B.融券专用证券账户 C.客户信用交易担保证券账户 D.信用交易证券交收账户 解析：解析 证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户；以自己的名义在商业银行分别开立

15、融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。3.证券公司可以在客户资产管理业务范围内为客户办理_。（分数：2.00）A.定向资产管理业务 B.特定目的的专项资产管理业务 C.集合资产管理业务 D.其他资产管理业务解析：解析 经中国证券监督管理委员会批准，证券公司可以在客户资产管理业务范围内为单一客户办理定向资产管理业务、为多个客户办理集合资产管理业务，这些业务应与证券公司自营业务相分离。4.证券公司设立子公司，需要满足的条件包括_。（分数：2.00）A.最近 6 个月风险控制指标持续符合规定标准B.设立子公司经营证券经纪业务的最近 1 年公司经营该业务的市场占有率不低于行业中等水平 C.最近

16、1 年净资本不低于 12 亿元人民币 D.设立子公司经营证券资产管理业务的证券公司，最近 2 年公司经营该业务的市场占有率不低于行业中等水平解析：解析 证券公司设立子公司，应当符合下列审慎性要求：(1)最近 12 个月各项风险控制指标持续符合规定标准，最近 1 年净资本不低于 12 亿元人民币。(2)具备较强的经营管理能力，设立子公司经营证券经纪、证券承销与保荐或者证券资产管理业务的，最近 1 年公司经营该业务的市场占有率不低于行业中等水平。(3)具备健全的公司治理结构、完善的风险管理制度和内部控制机制，能够有效防范证券公司与其子公司之间出现的风险传递和利益冲突。(4)中国证监会的其他要求。5

17、.证券公司申请偿还次级债务，应当提交的申请文件包括_。（分数：2.00）A.申请书 B.借入次级债务合同 C.合同当事人之间的关联关系说明D.证券公司目前的风险控制指标情况及相关测算报告 解析：解析 证券公司申请偿还次级债务，应当在债务到期前至少 10 个工作日向住所地证监局提交以下申请文件：(1)申请书。(2)借入次级债务合同。(3)证券公司目前的风险控制指标情况及相关测算报告。(4)中国证监会要求提交的其他文件。6.根据我国企业会计准则第 22 号金融工具确认和计量的规定，衍生工具包括_。（分数：2.00）A.远期合同 B.期货合同 C.互换 D.期权 解析：解析 根据我国企业会计准则第

18、22 号金融工具确认和计量的规定，衍生工具包括远期合同、期货合同、互换和期权，以及具有远期合同、期货合同、互换和期权中一种或一种以上特征的工具。7.证券公司受期货公司委托在从事 IB 业务时应当提供的服务包括_。（分数：2.00）A.协助办理开户手续 B.提供期货行情信息、交易设施 C.代理期货交易D.中国证监会规定的其他服务 解析：解析 证券公司受期货公司委托从事 IB 业务，应当提供下列服务：(1)协助办理开户手续。(2)提供期货行情信息、交易设施。(3)中国证监会规定的其他服务。另外，证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割，不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户

19、为客户存取、划转期货保证金。8.证券公司在向客户融资、融券前，应当办理客户征信，了解客户的_，并以书面和电子方式予以记载、保存。（分数：2.00）A.身份 B.财产与收入状况 C.证券投资经验 D.风险偏好 解析：解析 证券公司在向客户融资、融券前，应当办理客户征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。9.证券公司债券的发行人可聘请_担任债权代理人。（分数：2.00）A.信托投资公司 B.基金管理公司 C.证券公司 D.律师事务所 解析：解析 发行人应当为债券持有人聘请债权代理人。发行人可聘请信托投资公司、基金管理公司、证券公司、律师事务所

20、、证券投资咨询机构等机构担任债权代理人。10.证券交易程序中，开户包括开立_。（分数：2.00）A.证券账户 B.资金账户 C.存款账户D.交易账户解析：解析 开户有两个方面，即开立证券账户和开立资金账户。证券账户用来记载投资者所持有的证券种类、数量和相应的变动情况；资金账户则用来记载和反映投资者买卖证券的货币收付和结存数额。11.证券交易所的组织形式大致可以分为_。（分数：2.00）A.股份制B.公司制 C.合伙制D.会员制 解析：解析 证券交易所的组织形式大致可以分为两类，即公司制和会员制：前者的证券交易所是以股份有限公司形式组织并以营利为目的的法人团体；后者的证券交易所是一个由会员自愿组

21、成的、不以营利为目的的社会法人团体。12.证券交易所在证券交易中接受报价的方式有_。（分数：2.00）A.口头报价 B.书面报价 C.电脑报价 D.电话报价解析：解析 证券交易所在证券交易中接受报价的方式主要有口头报价、书面报价和电脑报价三种。13.我国的证券发行制度有_。（分数：2.00）A.证券发行注册制度B.证券发行核准制度 C.证券发行上市保荐制度 D.发行审核委员会制度 解析：14.证券评级业务的评级对象包括_。（分数：2.00）A.中国证监会依法核准发行的债券 B.中国证监会依法核准发行的资产支持证券 C.在证券交易所上市交易的债券 D.在证券交易所上市交易的资产支持证券 解析：解

22、析 按照我国证券市场资信评级业务管理暂行办法的规定，证券评级业务是指对下列评级对象开展资信评级服务：(1)中国证监会依法核准发行的债券、资产支持证券以及其他固定收益或者债务型结构性融资证券。(2)在证券交易所上市交易的债券、资产支持证券以及其他固定收益或者债券型结构性融资证券，国债除外。(3)上述第(1)、(2)项规定的证券的发行人、上市公司、非上市公众公司、证券公司、证券投资基金管理公司。(4)中国证监会规定的其他评级对象。15.证券市场监管的经济手段是指通过运用_等经济手段，对证券市场进行干预。（分数：2.00）A.罚款B.利率政策 C.税收政策 D.公开市场业务 解析：解析 证券市场监管

23、的经济手段是指通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等经济手段，对证券市场进行干预。这种手段相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。A 项属于行政手段。16.证券市场监管的重点内容有_。（分数：2.00）A.对证券发行及上市的监管 B.对交易市场的监管 C.对上市公司的监管 D.对证券经营机构的监管 解析：解析 证券市场监管的重点内容主要包括：(1)对证券发行及上市的监管，包括证券发行核准制、证券发行与上市的信息公开制度、证券发行上市保荐制度。(2)对交易市场的监管，包括证券交易所的信息公开制度、对操纵市场行为的监管、对欺诈客户行为的监管、对内幕交易行为的监管。(3)对上市公司

24、的监管，包括信息披露的监管、公司治理监管和并购重组的监管等，其中信息披露的监管是对上市公司日常监管的主要内容。(4)对证券经营机构的监管，包括对证券经营机构准入监管、对证券公司业务的核准、对证券公司日常监管的主要形式。17.证券市场监管应当坚持_的原则。（分数：2.00）A.依法管理 B.保护投资者利益 C.“三公” D.监督与自律相结合 解析：解析 证券市场监管的原则主要有：(1)依法监管原则，必须做到有法可依、有法必依。(2)保护投资者利益原则。(3)“三公”原则，即公开、公平、公正。(4)监督与自律相结合的原则。18.证券市场两个最基本和最主要的品种是_。（分数：2.00）A.股票 B.

25、基金C.债券 D.衍生产品解析：解析 股票和债券是证券市场两个最基本和最主要的品种。19.证券投资基金的费用除了基金管理费之外，还包括_。（分数：2.00）A.基金交易费 B.基金托管费 C.基金运作费 D.基金销售服务费 解析：解析 证券投资基金的费用除了基金管理费之外，还包括基金托管费、基金交易费、基金运作费和基金销售服务费。20.证券投资基金的作用有_。（分数：2.00）A.基金为中小投资者拓宽了投资渠道 B.丰富了大投资者的投资方式C.有利于证券市场的稳定和发展 D.有利于证券市场的国际化解析：解析 证券投资基金的作用主要体现在两个方面：(1)基金为中小投资者拓宽了投资渠道。(2)有利

26、于证券市场的稳定和发展。21.证券投资基金收入的构成包括_。（分数：2.00）A.利息收入 B.营业收入C.变现收入D.投资收益 解析：解析 证券投资基金收入是基金资产在运作过程中所产生的各种收入，主要包括利息收入、投资收益以及其他收入。22.证券投资基金投资存在的风险主要有_。（分数：2.00）A.市场风险 B.管理能力风险 C.技术风险 D.巨额赎回风险 解析：解析 证券投资基金存在的风险主要有：(1)市场风险。(2)管理能力风险。(3)技术风险。(4)巨额赎回风险。23.证券投资基金资产总值包括_。（分数：2.00）A.基金拥有的各类证券的价值 B.银行存款本息 C.基金应收的申购基金款

27、 D.其他投资 解析：解析 证券投资基金资产总值是指基金所拥有的各类证券的价值、银行存款本息、基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。24.证券业从业人员诚信信息的用途有_。（分数：2.00）A.作为境外证券监管机构对有关人员进行胜任能力考核的依据 B.作为国家司法机关、有关部门或组织依法履行职责的参考 C.作为证券从业机构招聘人员的参考 D.作为中国证券业协会审核证券业执业注册或变更申请的依据 解析：解析 除 A、B、C、D 四项外，证券业从业人员诚信信息的用途还包括：(1)作为中国证监会对有关人员进行任职资格审核的依据。(2)作为境内外其他金融监管机构对有关人员进行任职资格审核的

28、参考。(3)作为中国证券业协会推荐有关人选或组织行业评比的依据。(4)作为证券从业机构客户选择专业服务人士的参考。(5)其他合法用途。25.证券业协会的自律管理体现在保护行业共同利益、促进行业共同发展方面，具体表现为_。（分数：2.00）A.从业人员的资格管理 B.从业人员的后续职业培训 C.制定从业人员的行为准则和道德规范 D.对会员单位制定业务指引 解析：解析 A、B、C 项属于证券业协会对从业人员的自律管理，D 项属于对会员单位的自律管理。26.证券业指从事证券发行和交易服务的专门行业，中国证券业主要发挥着的作用包括_。（分数：2.00）A.资源分配 B.促进众多公司以重组方式发展壮大

29、C.提供投资工具 D.为投资者提供无差异的投资选择解析：解析 中国证券业至少发挥着四个重要作用：(1)通过为企业发展筹集巨额资金进行资源分配。(2)促进众多公司以重组方式发展壮大。绝大多数上市公司已成为行业的领头羊，而且，这些公司在公司治理水平、风险控制能力和企业文化建设等方面都有了极大提高。(3)提供了不同的投资工具，有助于金融服务业的发展。经过近 20 年的发展，投资产品的数量和种类成倍增长，为投资者提供了差别化的投资选择。同时，证券业的发展对银行业的改革、增加金融基础设施建设和加强服务都有促进作用。(4)随着日益加强的国际合作和对外开放，证券业为外资在中国的投资提供了一个新渠道。27.政

30、策性银行金融债券发行申请应包括_等内容，如需调整，应及时报中国人民银行核准。（分数：2.00）A.发行数量 B.期限安排 C.竞价方式D.发行方式 解析：解析 政策性银行金融债券发行申请应包括发行数量、期限安排、发行方式等内容，如需调整，应及时报中国人民银行核准。28.政府的银行职能是指中央银行为政府提供服务，是政府管理国家金融的专门机构。具体体现在_。（分数：2.00）A.代理国库 B.代理政府债券发行 C.为政府融通资金 D.外汇头寸调节解析：解析 D 项是中央银行作为银行的银行的体现。29.政府机构直接融资的方式包括_。（分数：2.00）A.财政资本金投入而获得的股权收益 B.由财政投入

31、一些城市基础设施项目而带动外资和民营资本的投入 C.获得中央转贷的由中央政府发行的国内外政府债券 D.向世界银行、亚洲开发银行等国际和地区金融机构贷款 解析：解析 政府机构直接融资的方式包括：(1)财政资本金投入而获得的股权收益。(2)由财政投入一些城市基础设施项目而带动外资和民营资本的投入。(3)获得中央转贷的由中央政府发行的国内外政府债券。(4)向世界银行、亚洲开发银行等国际和地区金融机构贷款。(5)获得中央转贷的由中央政府向外国政府的贷款。(6)外国政府援助赠款。30.直接协助企业融资的方式包括_。（分数：2.00）A.首次上市募集资金 B.配股融资 C.增发融资 D.非银行金融机构信贷

32、解析：解析 D 项属于间接协助企业融资的方式。31.指数基金的优势有_。（分数：2.00）A.可以作为避险套利的工具 B.可以为股票投资者提供超额的投资回报C.风险较小 D.费用低廉 解析：解析 指数基金的优势有：(1)费用低廉。(2)风险较小。(3)在以机构投资者为主的市场中，指数基金可获得市场平均收益率。可以为股票投资者提供比较稳定的投资回报。(4)指数基金可以作为避险套利的工具。32.中国证监会对证券公司设立子公司提出的监管要求包括_。（分数：2.00）A.禁止相互持股的情形 B.子公司及其股东可以约定不按出资比例或者持有股份的比例行使表决权和董事推荐权C.证券公司不得利用其控股地位损害

33、子公司客户的合法权益 D.禁止同业竞争 解析：解析 证券公司设立子公司，中国证监会提出的监管要求有：(1)禁止同业竞争，即证券公司与其子公司、受同一证券公司控制的子公司之间不得经营存在利益冲突或者竞争关系的同类业务。(2)子公司股东的股权与公司表决权和董事推荐权相适应，即子公司的股东应当按照出资比例或者持有股份的比例行使表决权和董事推荐权。(3)禁止相互持股的情形。(4)证券公司不得利用其控股地位损害子公司、子公司其他股东和于公司客户的合法权益。(5)要求建立风险隔离制度。33.中国证券业协会的自律管理体现在保护行业共同利益、促进行业共同发展方面。其中，对从业人员的自律管理主要包括_。（分数：

34、2.00）A.从业人员的资格管理 B.后续职业培训 C.制定从业人员的行为准则和道德规范 D.从业人员诚信信息管理 解析：解析 中国证券业协会对从业人员的自律管理主要包括以下几个方面：(1)从业人员的资格管理，包括组织证券业从业人员资格考试，从业人员的执业资格注册、变更及年检等。(2)后续职业培训。(3)制定从业人员的行为准则和道德规范。(4)从业人员诚信信息管理。34.中国证券业协会取得诚信信息来源的渠道有_。（分数：2.00）A.中国证监会及其派出机构传送的文件 B.中国证券业协会与上海、深圳证券交易所、地方证券业协会建立的信息交换渠道 C.证券从业机构经由中国证券业协会执业注册系统报备

35、D.有关媒体，经证实后予以记录 解析：解析 中国证券业协会主要通过以下渠道获得相关的诚信信息：(1)中国证监会及其派出机构传送的文件。(2)中国证券业协会与上海、深圳证券交易所、地方证券业协会建立的信息交换渠道。(3)证券从业机构由中国证券业协会执业注册系统报备。(4)有关媒体，经证实后予以记录。(5)投诉，经核实后予以记录。(6)其他合法途径。35.中国资本市场体系的主板市场包括_。（分数：2.00）A.香港联合交易所B.深圳证券交易所 C.上海证券交易所 D.台湾证券交易所解析：解析 各国主要的证券交易所代表着国内主板市场。上海证券交易所和深圳证券交易所即为中国的主板市场。36.中华人民共

36、和国证券法规定，将证券公司的注册资本最低限额与证券公司从事的业务种类直接挂钩，分为_。（分数：3.00）A.5 亿元人民币 B.1 亿元人民币 C.5000 万元人民币 D.3000 万元人民币解析：解析 中华人民共和国证券法对设立证券公司所应具备的条件作出了较为全面的规定，包括对公司章程的要求，对主要股东资格的限制条件，明确提出了风险管理和内部控制制度，要求证券公司的注册资本应当是实缴资本，将注册资本最低限额与证券公司从事的业务种类直接挂钩，分为 5000 万元、1 亿元和 5 亿元 3 个标准。37.中央银行的主要职能包括_。（分数：3.00）A.发行的银行 B.政府的银行 C.银行的银行

37、 D.流通的银行解析：解析 中央银行职能主要以制定、执行货币政策，对金融机构活动进行领导、管理和监督，是一个“管理金融活动的银行”，同时，还有以下职能：发行的银行、政府的银行、银行的银行。38.中央银行实施货币政策，有三样看家“法宝”，它们是_。（分数：3.00）A.再贴现率 B.存款准备金率 C.消费者信用控制D.公开市场业务 解析：解析 中央银行实施货币政策的“三大法宝”包括存款准备金率、再贴现率和公开市场业务。39.中央银行主要通过_途径为商业银行充当最后贷款人。（分数：3.00）A.票据再贴现 B.票据再质押C.抵押再贷款D.票据再抵押 解析：解析 中央银行主要通过两种途径为商业银行充

38、当最后贷款人：(1)票据再贴现，即商业银行将持有的票据转贴给中央银行以获取资金。(2)票据再抵押，即商业银行将持有的票据抵押给中央银行获取贷款。40.注册资本最低限额为人民币 5000 万元的证券公司可以从事的业务种类包括_。（分数：3.00）A.证券投资咨询业务 B.财务顾问业务 C.证券经纪业务 D.证券自营业务解析：解析 证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务中的一项和数项的，注册资本最低限额为人民币 5000 万元。41.资产证券化的有关当事人包括_。（分数：3.00）A.发起人 B.信用增级机构 C.承销人 D.特定目的机构或特定目的受托人 解

39、析：解析 资产证券化的有关当事人包括：(1)发起人。(2)特定目的机构或特定目的受托人。(3)资金和资产存管机构。(4)信用增级机构。(5)信用评级机构。(6)承销人。(7)证券化产品投资者。42.下列能影响股价变动的因素有_。（分数：3.00）A.政治因素 B.人为操纵因素 C.制度因素 D.心理因素 解析：43.以下属于证券投资基金特点的有_。（分数：3.00）A.集合理财，专业管理 B.组合投资，分散风险 C.利益共享，风险共担 D.独立托管，保障安全 解析：解析 证券投资基金的特点包括：集合理财、专业管理；组合投资、分散风险；利益共享、风险共担；严格监管、信息透明；独立托管、保障安全。

40、44.作为发起人的企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体在认购股份时，可以用货币出资，也可以用_等其他形式的资产作价出资。（分数：3.00）A.实物 B.工业产权 C.非专利技术 D.土地使用权 解析：解析 作为发起人的企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体在认购股份时，可以用货币出资，也可以用其他形式的资产，如实物、工业产权、非专利技术、土地使用权等作价出资。但对其他形式资产必须进行评估作价，核对财产，不得高估或者低估作价。45.作为一种现代化投资工具，证券投资基金具备的特点有_。（分数：3.00）A.保证收益B.分散风险 C.专业理财 D.集合投资 解析：解析 证券投资基金的特点包括集合投资、分散风险和专业理财。