资产管理业务的含义及答案解析.doc

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1、资产管理业务的含义及答案解析(总分：17.50，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：15，分数：7.50)1.专项资产管理业务特点不包括 _ 。（分数：0.50）A.集合性B.综合性C.特定性D.通过专门账户经营运作2.资产管理业务，是指证券公司作为 _ ，依法为客户提供证券及其他金融产品的投资管理服务的行为。（分数：0.50）A.委托人B.资产托管人C.资产管理人D.代理人3.证券公司与单一客户签订定向资产管理合同，通过该客户的账户为客户提供资产管理服务的业务是 _ 。（分数：0.50）A.为单一客户办理集合资产管理业务B.为单一客户办理定向资产管理业务C.为单一客户办理专项资产管理业

2、务D.为客户办理特定目的的专项资产管理业务4.证券公司通过设立集合资产管理计划，与客户签订集合资产管理合同，将客户资产交由具有客户交易结算资金法人存管业务资格的商业银行或者中国证监会认可的其他机构进行托管，通过专门账户为客户提供资产管理服务。这一业务是指 _ 。（分数：0.50）A.为单一客户办理定向资产管理业务B.为多个客户办理集合资产管理业务C.为特别客户办理一般资产管理业务D.为客户办理特定目的的专项资产管理业务5.以下不属于集合资产管理业务特点的是 _ 。（分数：0.50）A.集合性B.投资范围有限定性和非限定性之分C.综合性D.通过专门账户经营运作6.下列各项中，不属于定向资产管理业

3、务的特点的是 _ 。（分数：0.50）A.证券公司与客户必须是“一对一”B.具体投资方向应在资产管理合同中约定C.必须在单一客户的账户中经营运作D.通过专门账户为客户提供资产管理服务7.下列关于客户资产管理业务的叙述，不正确的是 _ 。（分数：0.50）A.由具有从事该业务资格的证券公司作为受托人B.证券公司需与客户签订资产管理合同C.证券公司使用客户委托的资产D.证券公司实现客户资产的稳定增值8.证券公司从事客户资产管理业务，其净资本不得低于人民币 _ 元。（分数：0.50）A.5000 万B.2 亿C.5 亿D.10 亿9.证券公司申请资产管理业务资格时，下列各项中， _ 是不属于向中国证

4、监会报送的材料。（分数：0.50）A.经营证券业务许可证和企业法人营业执照副本复印件B.负责资产管理业务的高级管理人员的情况登记表C.由具有从事证券业务资格的会计师事务所出具的上一年度净资产验资证明D.资产管理业务专业人员的名单、简历、学历和资格证书、无不良记录的证明10.证券公司从事资产管理业务，应当符合的条件不包括 _ 。（分数：0.50）A.经中国证监会核定具有证券资产管理业务的经营范围B.最近一年未受到过行政处罚C.最近两年未受到过刑事处罚D.具有良好的法人治理结构、完备的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行11.证券公司申请资产管理业务资格，应当向中国证监会提交的材料不包括 _ 。

5、（分数：0.50）A.申请人出具的资产管理业务人员无不良行为记录的证明B.内部控制和风险管理制度文本及复印件和由具有证券相关业务资格的会计师事务所出具的内控评审报告C.资产管理业务计划书和业务操作规程D.申请书12.申请从事资产管理业务的证券公司，其资产管理业务人员中具有 _ 年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员应不少于 5 人。（分数：0.50）A.2B.3C.4D.513.以下的 _ 不是证券公司申请从事资产管理业务必须具备的条件。（分数：0.50）A.资产管理业务人员具有证券业从业资格B.具有良好的法人治理结构、完备的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行C.净资本

6、符合中国证监会关于经营证券资产管理业务的各项风险监控指标的规定D.根据经审计的财务报表出具净资本计算表14.限定性集合资产管理计划投资于业绩优良、成长性高、流动性强的股票等权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的 _ ，并应当遵循分散投资风险的原则。（分数：0.50）A.10%B.20%C.30%D.40%15.按照中国证监会证券公司客户资产管理业务试行办法的规定，证券公司设立限定性集合资产管理计划，其净资本应不低于_亿元人民币；设立非限定性集合资产管理计划，其净资本应不低于_亿元人民币。 _（分数：0.50）A.1；2B.1；5C.3；5D.5；3二、多选题(总题数：

7、11，分数：5.50)16.下列选项属于资产管理业务的主要种类的有 _ 。（分数：0.50）A.为单一客户办理集合资产管理业务B.为多个客户办理定向资产管理业务C.为多个客户办理集合资产管理业务D.为客户办理特定目的的专项资产管理业务17.限定性集合资产管理计划的资产主要用于投资 _ 。（分数：0.50）A.国债B.债券型证券投资基金C.在证券交易所上市的企业债券D.国家重点建设债券18.下列属于集合资产管理业务特点的有 _ 。（分数：0.50）A.集合性，即证券公司与客户是“一对多”B.投资范围有限定性和非限定性之分C.客户资产必须进行托管D.要设定特定的投资目标19.证券公司办理集合资产管

8、理业务，可以设立 _ 。（分数：0.50）A.专项集合资产管理计划B.限定性集合资产管理计划C.非限定性集合资产管理计划D.特殊目的集合资产管理计划20.以下可以作为证券公司资产管理业务的资产有 _ 。（分数：0.50）A.活期存款B.定期存款C.中国石化流通股D.三峡债券21.关于集合资产管理业务，下列说法正确的有 _ 。（分数：0.50）A.证券公司与客户是“一对多”关系，接受多个客户的委托，将客户的资产集中在一起进行投资运作B.集合资产管理计划分限定性和非限定性两种C.客户委托的资产必须进行托管D.只能通过专门账户经营运作22.关于客户资产管理业务，下列说法正确的有 _ 。（分数：0.5

9、0）A.客户资产管理业务中受托人是证券公司B.客户资产管理业务是为客户提供投资管理服务的行为C.客户资产管理业务中证券公司与客户应签订资产管理合同D.客户资产管理业务中委托的资产可以从事股票、债券等金融工具的组合投资23.证券公司从事客户资产管理业务，对其人员有下列 _ 要求。（分数：0.50）A.无不良行为记录B.具有证券从业资格C.具有 3 年以上证券自营、资产管理或证券投资基金管理从业经历的人员不少于 5 人D.最近一年未受到过行政处罚24.证券公司从事资产管理业务，应符合的条件有 _ 。（分数：0.50）A.经中国证监会核定具有证券资产管理业务的经营范围B.净资本不低于 5 亿元C.具

10、有 3 年以上证券自营、资产管理或证券投资基金管理从业经历的人员不少于 7 人D.最近 1 年未受到过行政处罚或者刑事处罚25.证券公司申请从事客户资产管理业务，其资产管理业务人员必须具备的从业证书和经验要求包括 _ 。（分数：0.50）A.已经获得“证券业从业人员资格证书”B.具备 3 年以上自营业务从业经历C.具备 3 年以上资产管理业务从业经历D.具备 3 年以上投资基金管理业务从业经历26.证券公司申请从事客户资产管理业务资格，应向中国证监会报送的材料包括 _ 。（分数：0.50）A.申请书B.内部控制和风险管理制度文本C.净资本计算表D.证券公司章程三、判断题(总题数：9，分数：4.

11、50)27.申请从事客户资产管理业务的证券公司的条件之一是最近两年未受到过行政处罚或者刑事处罚。 _ （分数：0.50）A.正确B.错误28.为单一客户办理定向资产管理业务的特点之一是证券公司与客户必须是一对一的。 _ （分数：0.50）A.正确B.错误29.证券公司从事客户资产管理业务时，应设立专门的部门负责客户资产管理业务，实行集中运营管理，对外统一签订资产管理合同。 _ （分数：0.50）A.正确B.错误30.资产管理业务，是指证券公司作为资产管理人，依照有关法律、法规及证券公司客户资产管理业务试行办法的规定与客户签订资产管理合同，根据资产管理合同约定的方式、条件、要求及限制，对客户资产

12、进行经营运作，为客户提供证券及其他金融产品的投资管理服务的行为。 _ （分数：0.50）A.正确B.错误31.为多个客户办理集合资产管理业务，是指证券公司与单一客户签订定向资产管理合同，通过该客户的账户为客户提供资产管理服务的一种业务。 _ （分数：0.50）A.正确B.错误32.限定性集合资产管理计划的资产由资产管理合同约定，应当主要用于投资国债、国家重点建设债券、债券型证券投资基金、在证券交易所上市的股票、其他信用度高且流动性强的固定收益类金融产品。 _ （分数：0.50）A.正确B.错误33.证券公司办理专项资产管理业务既可采取定向资产管理模式，也可采用集合资产管理模式。 _ （分数：0

13、.50）A.正确B.错误34.只要是经中国证监会依法批准设立的证券公司，都可以从事客户资产管理业务。 _ （分数：0.50）A.正确B.错误35.证券公司与客户签订专项资产管理合同，针对客户的特殊要求和资产的具体情况，设定特定投资目标，通过单一账户为客户提供资产管理服务。 _ （分数：0.50）A.正确B.错误资产管理业务的含义答案解析(总分：17.50，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：15，分数：7.50)1.专项资产管理业务特点不包括 _ 。（分数：0.50）A.集合性 B.综合性C.特定性D.通过专门账户经营运作解析：解析 专项资产管理业务的特点是：综合性，即证券公司与客户可以

14、是“一对一”，也可以是“一对多”；特定性，即要设定特定的投资目标；通过专门账户经营运作。2.资产管理业务，是指证券公司作为 _ ，依法为客户提供证券及其他金融产品的投资管理服务的行为。（分数：0.50）A.委托人B.资产托管人C.资产管理人 D.代理人解析：解析 根据 2003 年 12 月 18 日中国证监会令第 17 号证券公司客户资产管理业务试行办法规定，资产管理业务，是指证券公司作为资产管理人，依照有关法律法规与客户签订资产管理合同，根据资产管理合同约定的方式、条件、要求及限制，对客户资产进行经营运作，为客户提供证券及其他金融产品的投资管理服务的行为。3.证券公司与单一客户签订定向资产

15、管理合同，通过该客户的账户为客户提供资产管理服务的业务是 _ 。（分数：0.50）A.为单一客户办理集合资产管理业务B.为单一客户办理定向资产管理业务 C.为单一客户办理专项资产管理业务D.为客户办理特定目的的专项资产管理业务解析：4.证券公司通过设立集合资产管理计划，与客户签订集合资产管理合同，将客户资产交由具有客户交易结算资金法人存管业务资格的商业银行或者中国证监会认可的其他机构进行托管，通过专门账户为客户提供资产管理服务。这一业务是指 _ 。（分数：0.50）A.为单一客户办理定向资产管理业务B.为多个客户办理集合资产管理业务 C.为特别客户办理一般资产管理业务D.为客户办理特定目的的专

16、项资产管理业务解析：5.以下不属于集合资产管理业务特点的是 _ 。（分数：0.50）A.集合性B.投资范围有限定性和非限定性之分C.综合性 D.通过专门账户经营运作解析：解析 集合资产管理业务的特点有：集合性，即证券公司与客户是“一对多”；投资范围有限定性和非限定性之分；客户资产必须进行托管；通过专门账户经营运作。6.下列各项中，不属于定向资产管理业务的特点的是 _ 。（分数：0.50）A.证券公司与客户必须是“一对一”B.具体投资方向应在资产管理合同中约定C.必须在单一客户的账户中经营运作D.通过专门账户为客户提供资产管理服务 解析：7.下列关于客户资产管理业务的叙述，不正确的是 _ 。（分

17、数：0.50）A.由具有从事该业务资格的证券公司作为受托人B.证券公司需与客户签订资产管理合同C.证券公司使用客户委托的资产D.证券公司实现客户资产的稳定增值 解析：8.证券公司从事客户资产管理业务，其净资本不得低于人民币 _ 元。（分数：0.50）A.5000 万B.2 亿 C.5 亿D.10 亿解析：解析 证券公司从事资产管理业务，其净资本不低于人民币 2 亿元，且符合中国证监会关于经营证券资产管理业务的各项风险监控指标的规定。9.证券公司申请资产管理业务资格时，下列各项中， _ 是不属于向中国证监会报送的材料。（分数：0.50）A.经营证券业务许可证和企业法人营业执照副本复印件B.负责资

18、产管理业务的高级管理人员的情况登记表C.由具有从事证券业务资格的会计师事务所出具的上一年度净资产验资证明 D.资产管理业务专业人员的名单、简历、学历和资格证书、无不良记录的证明解析：解析 证券公司申请资产管理业务资格时，需要提交经具有证券相关业务资格的会计师事务所审计的最近一期财务报表。10.证券公司从事资产管理业务，应当符合的条件不包括 _ 。（分数：0.50）A.经中国证监会核定具有证券资产管理业务的经营范围B.最近一年未受到过行政处罚C.最近两年未受到过刑事处罚 D.具有良好的法人治理结构、完备的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行解析：解析 C 项应为最近一年未受过刑事处罚。11.证

19、券公司申请资产管理业务资格，应当向中国证监会提交的材料不包括 _ 。（分数：0.50）A.申请人出具的资产管理业务人员无不良行为记录的证明B.内部控制和风险管理制度文本及复印件和由具有证券相关业务资格的会计师事务所出具的内控评审报告 C.资产管理业务计划书和业务操作规程D.申请书解析：解析 B 项的材料应为内部控制和风险管理制度文本及由具有证券相关业务资格的会计师事务所出具的内控评审报告，而不包括其复印件。12.申请从事资产管理业务的证券公司，其资产管理业务人员中具有 _ 年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员应不少于 5 人。（分数：0.50）A.2B.3 C.4D.5解

20、析：13.以下的 _ 不是证券公司申请从事资产管理业务必须具备的条件。（分数：0.50）A.资产管理业务人员具有证券业从业资格B.具有良好的法人治理结构、完备的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行C.净资本符合中国证监会关于经营证券资产管理业务的各项风险监控指标的规定D.根据经审计的财务报表出具净资本计算表 解析：解析 D 项属于证券公司申请资产管理业务资格时，应当向中国证监会提交的材料之一。14.限定性集合资产管理计划投资于业绩优良、成长性高、流动性强的股票等权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的 _ ，并应当遵循分散投资风险的原则。（分数：0.50）A.10%B

21、.20% C.30%D.40%解析：15.按照中国证监会证券公司客户资产管理业务试行办法的规定，证券公司设立限定性集合资产管理计划，其净资本应不低于_亿元人民币；设立非限定性集合资产管理计划，其净资本应不低于_亿元人民币。 _（分数：0.50）A.1；2B.1；5C.3；5 D.5；3解析：二、多选题(总题数：11，分数：5.50)16.下列选项属于资产管理业务的主要种类的有 _ 。（分数：0.50）A.为单一客户办理集合资产管理业务B.为多个客户办理定向资产管理业务C.为多个客户办理集合资产管理业务 D.为客户办理特定目的的专项资产管理业务 解析：解析 资产管理业务主要有三种：为单一客户办理

22、定向资产管理业务；为多个客户办理集合资产管理业务；为客户办理特定目的的专项资产管理业务。17.限定性集合资产管理计划的资产主要用于投资 _ 。（分数：0.50）A.国债 B.债券型证券投资基金 C.在证券交易所上市的企业债券 D.国家重点建设债券 解析：解析 限定性集合资产管理计划的资产应当主要用于投资国债、国家重点建设债券、债券型证券投资基金、在证券交易所上市的企业债券、其他信用度高且流动性强的固定收益类金融产品。18.下列属于集合资产管理业务特点的有 _ 。（分数：0.50）A.集合性，即证券公司与客户是“一对多” B.投资范围有限定性和非限定性之分 C.客户资产必须进行托管 D.要设定特

23、定的投资目标解析：解析 D 项属于专项资产管理业务的特点之一。19.证券公司办理集合资产管理业务，可以设立 _ 。（分数：0.50）A.专项集合资产管理计划B.限定性集合资产管理计划 C.非限定性集合资产管理计划 D.特殊目的集合资产管理计划解析：20.以下可以作为证券公司资产管理业务的资产有 _ 。（分数：0.50）A.活期存款 B.定期存款 C.中国石化流通股 D.三峡债券 解析：21.关于集合资产管理业务，下列说法正确的有 _ 。（分数：0.50）A.证券公司与客户是“一对多”关系，接受多个客户的委托，将客户的资产集中在一起进行投资运作 B.集合资产管理计划分限定性和非限定性两种 C.客

24、户委托的资产必须进行托管 D.只能通过专门账户经营运作 解析：22.关于客户资产管理业务，下列说法正确的有 _ 。（分数：0.50）A.客户资产管理业务中受托人是证券公司 B.客户资产管理业务是为客户提供投资管理服务的行为 C.客户资产管理业务中证券公司与客户应签订资产管理合同 D.客户资产管理业务中委托的资产可以从事股票、债券等金融工具的组合投资 解析：23.证券公司从事客户资产管理业务，对其人员有下列 _ 要求。（分数：0.50）A.无不良行为记录 B.具有证券从业资格 C.具有 3 年以上证券自营、资产管理或证券投资基金管理从业经历的人员不少于 5 人 D.最近一年未受到过行政处罚解析：

25、解析 客户资产管理业务人员具有证券从业资格，无不良行为记录，其中具有三年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于五人。D 项属于对证券公司本身的要求。24.证券公司从事资产管理业务，应符合的条件有 _ 。（分数：0.50）A.经中国证监会核定具有证券资产管理业务的经营范围 B.净资本不低于 5 亿元C.具有 3 年以上证券自营、资产管理或证券投资基金管理从业经历的人员不少于 7 人D.最近 1 年未受到过行政处罚或者刑事处罚 解析：解析 证券公司从事资产管理业务，应当符合下列条件：经中国证监会核定具有证券资产管理业务的经营范围；净资本不低于人民币 2 亿元，且符合中国证监

26、会关于经营证券资产管理业务的各项风险监控指标的规定；资产管理业务人员具有证券业从业资格，无不良行为记录，其中，具有 3 年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于 5 人；具有良好的法人治理结构、完备的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；最近一年未受到过行政处罚或者刑事处罚；中国证监会规定的其他条件。因此 B 项应为净资本不低于 2 亿元；符合 C 项从业经历的人员不得少于 5 人。25.证券公司申请从事客户资产管理业务，其资产管理业务人员必须具备的从业证书和经验要求包括 _ 。（分数：0.50）A.已经获得“证券业从业人员资格证书” B.具备 3 年以上自营业务从业

27、经历 C.具备 3 年以上资产管理业务从业经历 D.具备 3 年以上投资基金管理业务从业经历 解析：26.证券公司申请从事客户资产管理业务资格，应向中国证监会报送的材料包括 _ 。（分数：0.50）A.申请书 B.内部控制和风险管理制度文本 C.净资本计算表 D.证券公司章程解析：解析 证券公司申请资产管理业务资格，应当向中国证监会提交下列材料：申请书；经营证券业务许可证和企业法人营业执照副本复印件；净资本计算表和经具有证券相关业务资格的会计师事务所审计的最近一期财务报表；负责资产管理业务的高级管理人员的情况登记表；资产管理业务人员、风险控制岗位人员的名单、简历、证券业从业资格证书和身份证明复

28、印件；申请人出具的资产管理业务人员无不良行为记录的证明；内部控制和风险管理制度文本及由具有证券相关业务资格的会计师事务所出具的内控评审报告；资产管理业务计划书和业务操作规程；中国证监会要求提交的其他材料。三、判断题(总题数：9，分数：4.50)27.申请从事客户资产管理业务的证券公司的条件之一是最近两年未受到过行政处罚或者刑事处罚。 _ （分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 申请从事客户资产管理业务的证券公司的条件之一是最近一年未受到过行政处罚或者刑事处罚。28.为单一客户办理定向资产管理业务的特点之一是证券公司与客户必须是一对一的。 _ （分数：0.50）A.正确 B.错误解析：2

29、9.证券公司从事客户资产管理业务时，应设立专门的部门负责客户资产管理业务，实行集中运营管理，对外统一签订资产管理合同。 _ （分数：0.50）A.正确 B.错误解析：30.资产管理业务，是指证券公司作为资产管理人，依照有关法律、法规及证券公司客户资产管理业务试行办法的规定与客户签订资产管理合同，根据资产管理合同约定的方式、条件、要求及限制，对客户资产进行经营运作，为客户提供证券及其他金融产品的投资管理服务的行为。 _ （分数：0.50）A.正确 B.错误解析：31.为多个客户办理集合资产管理业务，是指证券公司与单一客户签订定向资产管理合同，通过该客户的账户为客户提供资产管理服务的一种业务。 _

30、 （分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 为多个客户办理集合资产管理业务，是指证券公司通过设立集合资产管理计划，与客户签订集合资产管理合同，将客户资产交由具有客户交易结算资金法人存管业务资格的商业银行或者中国证监会认可的其他机构进行托管，通过专门账户为客户提供资产管理服务的一种业务。题中描述的是为单一客户办理定向资产管理业务。32.限定性集合资产管理计划的资产由资产管理合同约定，应当主要用于投资国债、国家重点建设债券、债券型证券投资基金、在证券交易所上市的股票、其他信用度高且流动性强的固定收益类金融产品。 _ （分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 限定性集合资产管理计划的资产

31、应当主要用于投资国债、国家重点建设债券、债券型证券投资基金、在证券交易所上市的“企业债券”、其他信用度高且流动性强的固定收益类金融产品。33.证券公司办理专项资产管理业务既可采取定向资产管理模式，也可采用集合资产管理模式。 _ （分数：0.50）A.正确 B.错误解析：34.只要是经中国证监会依法批准设立的证券公司，都可以从事客户资产管理业务。 _ （分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 根据中国证监会证券公司客户资产管理业务试行办法的规定，从事客户资产管理业务的证券公司应向中国证监会申请资产管理业务资格。未取得资产管理业务资格的证券公司，不得从事资产管理业务。35.证券公司与客户签订专项资产管理合同，针对客户的特殊要求和资产的具体情况，设定特定投资目标，通过单一账户为客户提供资产管理服务。 _ （分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 证券公司与客户签订专项资产管理合同，针对客户的特殊要求和资产的具体情况，设定特定投资目标，通过“专门账户”为客户提供资产管理服务。