证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-4-2及答案解析.doc

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1、证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-4-2 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：20，分数：40.00)1._是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。 A.资本证券 B.有价证券 C.货币证券 D.商品证券（分数：2.00）A.B.C.D.2.将有价证券分为股票、债券和其他证券三大类，是按照_来分类的。 A.证券发行主体的不同 B.是否在证券交易所挂牌上市交易 C.募集方式的不同 D.证券所代表权利性质的不同（分数：2.00）A.B.C.D.3.发行股票和长期公司(企业)债券是公司(企业)筹措长期

2、资金的主要途径，发行_则是补充流动资金的重要手段。 A.可转换债券 B.短期债券 C.期权 D.优先股（分数：2.00）A.B.C.D.4.中国证券登记结算机构的职责包括_。 A.筹集、管理和运作证券投资者保护基金 B.为证券交易提供集中登记、存管与结算服务 C.对证券交易活动进行管理 D.进行证券交易（分数：2.00）A.B.C.D.5.下列关于记名股票的说法不正确的是_。 A.记名股票是指在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票 B.股份有限公司向发起人、法人发行的股票，应当为记名股票 C.股份有限公司向发起人、法人发行的股票可以另立户名 D.公司发行的股票可以为记名股票，也可以

3、为无记名股票（分数：2.00）A.B.C.D.6.股息或红利的多少，主要取决因素是公司的_。 A.股票价格 B.股东结构 C.盈利水平 D.远期发展规划（分数：2.00）A.B.C.D.7.下列关于股票的清算价值的说法，正确的是_。 A.股票清仓时，股票所能获得的出售价值 B.股票的清算价值应与账面价值相等 C.股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值 D.公司破产清算时，其发行的股票的交易价值（分数：2.00）A.B.C.D.8.根据_的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。 A.发行主体 B.付息方式 C.债券形态 D.债券期限（分数：2.00）A.B.C.D.9.兼有

4、债权和股权双重性质的公司债券是_。 A.优先股 B.可转换公司债券 C.收益公司债券 D.信用公司债券（分数：2.00）A.B.C.D.10.下列关于债券特征的描述中，表述不完整的是_。 A.安全性是指债券持有人的收益相对固定，并且一定可按期收回投资 B.收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债券投资的报酬 C.偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金 D.流动性是指债券持有人可按需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，以提前收回本金和实现投资收益（分数：2.00）A.B.C.D.11.根据权证行权的基础资产或标的资产，可将权证分为_。 A.股权类权证、债权类

5、权证和其他权证 B.认购权证和认沽权证 C.美式权证、欧式权证和百慕大式权证 D.认股权证和备兑权证（分数：2.00）A.B.C.D.12.下列选项中属于证券交易所特征的是_。 A.没有固定的交易场所和交易时间 B.交易的对象限于合乎一定标准的上市证券 C.一般投资者能直接进入交易所买卖证券 D.内部制定交易价格（分数：2.00）A.B.C.D.13.经国务院同意、中国证监会批准，我国创业板市场于_在深圳证券交易所正式启动。 A.2008年 10月 23日 B.2009年 10月 23日 C.2009年 12月 23日 D.2008年 12月 23日（分数：2.00）A.B.C.D.14.证券

6、投资基金在美国被称为_。 A.证券投资信托基金 B.共同基金 C.信托产品 D.单位信托基金（分数：2.00）A.B.C.D.15.证券组合管理中第二步是指_。 A.发现价格波动幅度大于市场组合的证券 B.对个别证券或证券组合的具体特征进行考察分析 C.预测和比较各种不同类型证券的价格走势和波动情况 D.综合衡量投资收益和所承担的风险情况（分数：2.00）A.B.C.D.16.有效市场形式不包括_。 A.强式有效市场 B.半强式有效市场 C.弱式有效市场 D.半弱式有效市场（分数：2.00）A.B.C.D.17.基金管理公司的独立董事人数不得少于_人，且不得少于董事会人数的 1/3。 A.1

7、B.2 C.3 D.4（分数：2.00）A.B.C.D.18.契约型基金和公司型基金的划分依据是_。 A.基金份额是否固定 B.法律形式不同 C.投资对象不同 D.投资目标不同（分数：2.00）A.B.C.D.19.下列关于基金法律形式的说法错误的有_。 A.契约型基金是根据基金合同设立的 B.契约型基金投资者是基金公司的股东 C.公司型基金设有董事会 D.公司型基金依据基金公司章程设立（分数：2.00）A.B.C.D.20.下列关于封闭式基金的说法正确的是_。 A.封闭式基金没有固定的存续期 B.封闭式基金的基金份额总额是不固定的 C.封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响 D.封

8、闭式基金有赎回压力（分数：2.00）A.B.C.D.二、B多选题/B(总题数：20，分数：40.00)21.中国证监会的职责包括_。 A.筹集、管理和运作证券投资者保护基金 B.对全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为等依法实施全面监管 C.依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则 D.进行证券交易（分数：2.00）A.B.C.D.22.股票具有_的特征。 A.永久性 B.参与性 C.收益性 D.流动性（分数：2.00）A.B.C.D.23.以下关于询价的表述正确的是_。 A.询价分为初步询价和累计投标询价两个阶段 B.通过初步询价确定发行价格区间和相应的市盈率区间 C.根据初步询价的结果确

9、定发行价格和发行市盈率 D.上市公司发行证券，可以通过询价方式确定发行价格，也可以与主承销商协商确定发行价格（分数：2.00）A.B.C.D.24.证券投资基金的专业管理表现在_。 A.基金由基金管理人进行专业化投资运作和组合管理 B.基金管理人一般拥有众多的专业投资研究人员，掌握较为全面的专业知识 C.汇集众多中小投资者的小额资金，形成较大的资金规模 D.深入研究各类市场信息，能够更好地对证券市场进行全方位的跟踪与分析（分数：2.00）A.B.C.D.25.基金管理人的职责包括_。 A.产品设计 B.基金资产管理 C.基金估值 D.基金营销（分数：2.00）A.B.C.D.26.我国基金管理

10、公司的注册资本应不低于 1亿元人民币，其主要股东(指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高，且不低于 25%的股东)应当具备的条件包括_。 A.从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理 B.注册资本不低于 3亿元人民币 C.最近 5年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 D.没有挪用客户资产等损害客户利益的行为（分数：2.00）A.B.C.D.27.证券投资基金法规定了基金资产托管人承担的职责主要包括_。 A.资产保管业务 B.资金清算业务 C.资产核算业务 D.投资运作监督业务（分数：2.00）A.B.C.D.28.从内容上看，中国证券市场对外开放可分为_。 A.在

11、国际资本市场募集资金 B.开放国内资本市场 C.有条件地开放境内企业和个人投资境外资本市场 D.对我国香港特别行政区和澳门特别行政区的开放（分数：2.00）A.B.C.D.29.因基金份额净值计价错误造成基金份额持有人损失的，基金份额持有人有权要求_予以赔偿。 A.基金业协会 B.保险公司 C.基金管理人 D.基金托管人（分数：2.00）A.B.C.D.30.开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括_。 A.继承 B.捐赠 C.司法强制执行 D.经注册登记机构认可的其他情况下的非交易过户（分

12、数：2.00）A.B.C.D.31.我国开放式基金的注册登记体系的模式包括_。 A.基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式 B.基金公司“自创”模式 C.委托中国证券登记结算公司作为注册登记机构的“外置”模式 D.A、C 两种情况兼有的“混合”模式（分数：2.00）A.B.C.D.32.资金结算分_两个环节。 A.申请 B.清算 C.登记 D.交收（分数：2.00）A.B.C.D.33.基金投资面临着外部风险与内部风险，其中，外部风险包括_。 A.市场风险 B.合规风险 C.政策风险 D.职业道德风险（分数：2.00）A.B.C.D.34.对基金投资进行限制的主要目的是_。 A.引导基金分散

13、投资 B.集中基金资金 C.避免基金操纵市场 D.发挥基金引导市场的积极作用（分数：2.00）A.B.C.D.35.下列不属于基金销售机构制定投资人权益须知应当包括的内容的是_。 A.证券投资基金法规定的基金份额持有人的义务 B.投资人办理基金业务流程 C.基金销售机构提供的服务内容和收费方式 D.基金分类、评级等的基本知识以及投资风险提示（分数：2.00）A.B.C.D.36.下列属于基金运作信息披露文件的是_。 A.基金年度报告 B.基金招募说明书 C.基金份额上市交易公告书 D.基金资产净值和份额净值公告（分数：2.00）A.B.C.D.37.下列说法错误的是_。 A.封闭式基金在场外办

14、理申购(认购)和赎回 B.LOF和 ETF两类基金都同时具备在场外申购(认购)、赎回和场内交易的特点 C.ETF只可以场内交易 D.开放式基金在场外办理申购(认购)和赎回（分数：2.00）A.B.C.D.38.基金信息披露中引入了“重大性”的概念，“重大性”概念的两种标准是_。 A.对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响 B.对基金份额的价格产生重大影响 C.影响投资者决策标准和影响证券市场价格标准 D.影响投资者决策标准（分数：2.00）A.B.C.D.39.可测原则是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的_等量化指标。 A.客户数量 B

15、.销售规模 C.购买潜力 D.政治因素（分数：2.00）A.B.C.D.40.下列说法正确的是_。 A.以人口统计因素为依据细分市场，只需要一个具体变量 B.按照心理因素细分就是按客户的个性特点、心理特征等因素将市场进行细分 C.确定细分市场的变量不是越多越好，而是应当适可而止，要分清主要变量、次要变量 D.行为因素的具体变量包括投资者追求的利益、购买渠道、购买时机、使用状况、使用率、忠诚度等（分数：2.00）A.B.C.D.三、B判断题/B(总题数：7，分数：20.00)41.商品证券是证明持有人有商品使用权或所有权的凭证，取得了这种证券就等于取得了这种商品的所有权，持有人对这种证券所代表的

16、商品所有权受法律保护。（分数：3.00）A.正确B.错误42.只有当债务人不履行债务，债券才面临不能收回投资的风险。（分数：3.00）A.正确B.错误43.从性质上看，购买股票、债券、基金均表现为一种直接投资方式。（分数：3.00）A.正确B.错误44.交易型开放式指数基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。（分数：3.00）A.正确B.错误45.基金份额认购的前端收费模式的特点是投资人持有基金年限越长，费用越低，直至为零。（分数：3.00）A.正确B.错误46.基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结

17、。（分数：3.00）A.正确B.错误47.货币市场基金和债券型基金可以从基金资产列支基金销售服务费，年费率一般为 0.25%0.35%。（分数：2.00）A.正确B.错误证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-4-2 答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：20，分数：40.00)1._是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。 A.资本证券 B.有价证券 C.货币证券 D.商品证券（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 有价证券是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有

18、权或债权的凭证。这类证券本身没有价值，但由于它代表着一定量的财产权利，持有人可凭该证券直接取得一定量的商品、货币，或是取得利息、股息等收入，因而可以在证券市场上买卖和流通，客观上具有了交易价格。故选 B。2.将有价证券分为股票、债券和其他证券三大类，是按照_来分类的。 A.证券发行主体的不同 B.是否在证券交易所挂牌上市交易 C.募集方式的不同 D.证券所代表权利性质的不同（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 按证券发行主体的不同，有价证券可分为政府证券、政府机构证券和公司证券。故 A选项不符合题意。按证券是否在证券交易所挂牌上市交易，有价证券可分为上市证券与非上市证券。故 B选项不

19、符合题意。按募集方式分类，有价证券可以分为公募证券和私募证券。故 C选项不符合题意。按证券所代表的权利性质分类，有价证券可以分为股票、债券和其他证券三大类。故选 D。3.发行股票和长期公司(企业)债券是公司(企业)筹措长期资金的主要途径，发行_则是补充流动资金的重要手段。 A.可转换债券 B.短期债券 C.期权 D.优先股（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 公司发行股票所筹集的资本属于自有资本，公司(企业)通过发行债券所筹集的资本属于借入资本。发行股票和长期公司(企业)债券是公司(企业)筹措长期资金的主要途径，发行短期债券则是补充流动资金的重要手段。故选 B。4.中国证券登记结算机

20、构的职责包括_。 A.筹集、管理和运作证券投资者保护基金 B.为证券交易提供集中登记、存管与结算服务 C.对证券交易活动进行管理 D.进行证券交易（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 中国证券登记结算公司是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以营利为目的的法人。中国证券投资者保护基金有限责任公司主要职责包括筹集、管理和运作证券投资者保护基金，参与证券公司风险处置工作，按照国家有关政策规定对风险处置对象的债权人予以偿付，组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作等。证券交易所的监管职能包括对证券交易活动进行管理，对会员进行管理，以及对上市公司进行管理。故选 B。5.下列关于记

21、名股票的说法不正确的是_。 A.记名股票是指在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票 B.股份有限公司向发起人、法人发行的股票，应当为记名股票 C.股份有限公司向发起人、法人发行的股票可以另立户名 D.公司发行的股票可以为记名股票，也可以为无记名股票（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 记名股票是指在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票。我国公司法规定，公司发行的股票可以为记名股票，也可以为无记名股票。股份有限公司向发起人、法人发行的股票，应当为记名股票，并应当记载该发起人、法人的名称或者姓名，不得另立户名或者以代表人姓名记名。无记名股票是指在股票票面和股份公司

22、股东名册上均不记载股东姓名的股票。无记名股票与记名股票的差别不是在股东权利等方面，而是在股票的记载方式上。故选 C。6.股息或红利的多少，主要取决因素是公司的_。 A.股票价格 B.股东结构 C.盈利水平 D.远期发展规划（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 股息或红利的多少取决于股份公司的经营状况和盈利水平。故选 C。7.下列关于股票的清算价值的说法，正确的是_。 A.股票清仓时，股票所能获得的出售价值 B.股票的清算价值应与账面价值相等 C.股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值 D.公司破产清算时，其发行的股票的交易价值（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析

23、 股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。从理论上说，股票的清算价值应与账面价值一致，但实际上并非如此。只有当清算时公司资产实际出售价款与财务报表上的账面价值一致时，每一股份的清算价值才与账面价值一致。但在公司清算时，其资产往往只能压低价格出售，再加上必要的清算费用，所以大多数公司的实际清算价值低于其账面价值。故选 C。8.根据_的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。 A.发行主体 B.付息方式 C.债券形态 D.债券期限（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。故选 A。9.兼有债权和股权双重性质的公

24、司债券是_。 A.优先股 B.可转换公司债券 C.收益公司债券 D.信用公司债券（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 可转换公司债券具有双重选择权的特征。一方面，投资者可自行选择是否转股，并为此承担可转债利率较低的机会成本；另一方面，可转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权，并为此要支付比没有赎回条款的可转债更高的利率。双重选择权是可转换公司债券最主要的金融特征，它的存在使投资者和发行人的风险、收益限定在一定的范围以内。故选 B。10.下列关于债券特征的描述中，表述不完整的是_。 A.安全性是指债券持有人的收益相对固定，并且一定可按期收回投资 B.收益性是指债券能为投资者带来一定的收

25、入，即债券投资的报酬 C.偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金 D.流动性是指债券持有人可按需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，以提前收回本金和实现投资收益（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 债券特征包括：偿还性、流动性、安全性和收益性。偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金。流动性是指债券持有人可按需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，以提前收回本金和实现投资收益。安全性是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营状况的变动而变动，并且可按期收回本金。收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债权投资的报酬。

26、故选 A。11.根据权证行权的基础资产或标的资产，可将权证分为_。 A.股权类权证、债权类权证和其他权证 B.认购权证和认沽权证 C.美式权证、欧式权证和百慕大式权证 D.认股权证和备兑权证（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 根据权证行权的基础资产或标的资产，可将权证分为股权类权证、债权类权证和其他权证。根据权证行权所买卖的标的股票来源不同，可将权证分为认股权证和备兑权证。按照持有人权利的性质不同，可将权证分为认购权证和认沽权证。按照权证持有人行权的时间不同，可将权证分为美式权证、欧式权证、百慕大式权证等类别。故选 A。12.下列选项中属于证券交易所特征的是_。 A.没有固定的交易

27、场所和交易时间 B.交易的对象限于合乎一定标准的上市证券 C.一般投资者能直接进入交易所买卖证券 D.内部制定交易价格（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 证券交易所的特征：有固定的交易场所和交易时间；参加交易者为具备会员资格的证券经营机构，交易采取经纪制，即一般投资者不能直接进入交易所买卖证券，只能委托会员作为经纪人间接进行交易；交易的对象限于合乎一定标准的上市证券；通过公开竞价的方式决定交易价格；集中了证券的供求双方，具有较高的成交速度和成交率；实行“公开、公平、公正”原则，并对证券交易加以严格管理。故选 B。13.经国务院同意、中国证监会批准，我国创业板市场于_在深圳证券交易所

28、正式启动。 A.2008年 10月 23日 B.2009年 10月 23日 C.2009年 12月 23日 D.2008年 12月 23日（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 经国务院同意、中国证监会批准，我国创业板市场于 2009年 10月 23日在深圳证券交易所正式启动。我国创业板市场主要面向成长型创业企业，重点支持自主创新企业，支持市场前景好、带动能力强、就业机会多的成长型创业企业，特别是支持新能源、新材料、电子信息、生物医药、环保节能、现代服务等新兴产业的发展。故选 B。14.证券投资基金在美国被称为_。 A.证券投资信托基金 B.共同基金 C.信托产品 D.单位信托基金（分

29、数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 世界上不同国家和地区对基金的称谓有所不同。基金在美国被称为“共同基金”，在英国和中国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”，在日本和中国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。故选 B。15.证券组合管理中第二步是指_。 A.发现价格波动幅度大于市场组合的证券 B.对个别证券或证券组合的具体特征进行考察分析 C.预测和比较各种不同类型证券的价格走势和波动情况 D.综合衡量投资收益和所承担的风险情况（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 证券组合管理通常包括以下几个基本步骤：确定证券投资决策；

30、进行证券投资分析；构建证券投资组合；投资组合的修正；投资组合业绩评估。其中，证券投资分析是证券组合管理的第二步，是指对证券组合管理第一步所确定的金融资产类型中个别证券或证券组合的具体特征进行的考察分析。故选 B。16.有效市场形式不包括_。 A.强式有效市场 B.半强式有效市场 C.弱式有效市场 D.半弱式有效市场（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 市场不可能是严格有效的，也不可能是完全无效的，市场有效性只是一个程度问题。尤金法玛首先将信息分为历史价格信息、公开信息以及全部信息(包括内幕信息)三类，并在此基础上将市场的有效性分为三种形式：弱式有效市场、半强式有效市场以及强式有效市场

31、。故选 D。17.基金管理公司的独立董事人数不得少于_人，且不得少于董事会人数的 1/3。 A.1 B.2 C.3 D.4（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 基金管理公司的独立董事人数不得少于 3人，且不得少于董事会人数的 1/3。独立董事不仅执行法律所赋予董事的一般职责，还要承担保护基金投资者权益的特殊监督责任。故选 C。18.契约型基金和公司型基金的划分依据是_。 A.基金份额是否固定 B.法律形式不同 C.投资对象不同 D.投资目标不同（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 根据法律形式不同，可以将基金分为契约型基金与公司型基金。根据基金份额是否固定，可以将基金分为封

32、闭式基金和开放式基金。根据投资对象不同，可以将基金分为股票型基金、债券型基金、货币市场基金、混合型基金等。根据投资目标不同，可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。故选 B。19.下列关于基金法律形式的说法错误的有_。 A.契约型基金是根据基金合同设立的 B.契约型基金投资者是基金公司的股东 C.公司型基金设有董事会 D.公司型基金依据基金公司章程设立（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 契约型基金是依据基金合同设立的一类基金。公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。公司型基金公司设有董事会，代表投资

33、者的利益行使职权。故选 B。20.下列关于封闭式基金的说法正确的是_。 A.封闭式基金没有固定的存续期 B.封闭式基金的基金份额总额是不固定的 C.封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响 D.封闭式基金有赎回压力（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 封闭式基金一般有一个固定的存续期；而开放式基金一般是无期限的。封闭式基金的基金份额总额是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增减。封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。封闭式基金份额固定，没有赎回压力。故选 C。二、B多选题/B(总题数：20，分数

34、：40.00)21.中国证监会的职责包括_。 A.筹集、管理和运作证券投资者保护基金 B.对全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为等依法实施全面监管 C.依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则 D.进行证券交易（分数：2.00）A.B. C. D.解析：解析 中国证监会是国务院直属机构，是全国证券、期货市场的主管部门，按照国务院授权履行行政管理职能，依照相关法律法规对全国证券、期货市场实行集中统一监管。它的主要职责是：依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则，负责监督有关法律法规的执行，负责保护投资者的合法权益，对全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为等依法实施全面监管，维持公平而有序的

35、证券市场。故选BC。22.股票具有_的特征。 A.永久性 B.参与性 C.收益性 D.流动性（分数：2.00）A. B. C. D. 解析：解析 股票的特征包括：收益性、风险性、流动性、永久性、参与性。故选 ABCD。23.以下关于询价的表述正确的是_。 A.询价分为初步询价和累计投标询价两个阶段 B.通过初步询价确定发行价格区间和相应的市盈率区间 C.根据初步询价的结果确定发行价格和发行市盈率 D.上市公司发行证券，可以通过询价方式确定发行价格，也可以与主承销商协商确定发行价格（分数：2.00）A. B. C.D. 解析：解析 询价分为初步询价和累计投标询价两个阶段。通过初步询价确定发行价格

36、区间和相应的市盈率区间。发行价格区间确定后，发行人及保荐机构在发行价格区间向询价对象进行累计投标询价，并根据累计投标询价的结果确定发行价格和发行市盈率。首次公开发行的股票在中小企业板上市的，发行人及其主承销商可以根据初步询价结果确定发行价格，不再进行累计投标询价。上市公司发行证券，可以通过询价方式确定发行价格，也可以与主承销商协商确定发行价格。故选 ABD。24.证券投资基金的专业管理表现在_。 A.基金由基金管理人进行专业化投资运作和组合管理 B.基金管理人一般拥有众多的专业投资研究人员，掌握较为全面的专业知识 C.汇集众多中小投资者的小额资金，形成较大的资金规模 D.深入研究各类市场信息，

37、能够更好地对证券市场进行全方位的跟踪与分析（分数：2.00）A. B. C.D. 解析：解析 基金由基金管理人进行专业化投资运作和组合管理。基金管理人一般拥有众多的专业投资研究人员，掌握较为全面的专业知识，深入研究各类市场信息，能够更好地对证券市场进行全方位的跟踪与分析，使中小投资者能够享受到专业化的投资管理服务。故选 ABD。25.基金管理人的职责包括_。 A.产品设计 B.基金资产管理 C.基金估值 D.基金营销（分数：2.00）A. B.C. D. 解析：解析 基金管理人是基金的募集者和管理者，在整个基金的运作中起着核心的作用，不仅负责基金的投资管理，而且还承担着产品设计、基金营销、基金

38、注册登记、基金估值、会计核算等多方面的职责。在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司承担。故选 ACD。26.我国基金管理公司的注册资本应不低于 1亿元人民币，其主要股东(指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高，且不低于 25%的股东)应当具备的条件包括_。 A.从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理 B.注册资本不低于 3亿元人民币 C.最近 5年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 D.没有挪用客户资产等损害客户利益的行为（分数：2.00）A. B. C.D. 解析：解析 我国基金管理公司的注册资本应不低于 1亿元人民币，其主要股东(指出资额占基金管理公

39、司注册资本的比例最高，且不低于 25%的股东)应当具备下列条件：从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理；注册资本不低于 3亿元人民币；具有较好的经营业绩，资产质量良好；持续经营 3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善；最近 3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚；没有挪用客户资产等损害客户利益的行为；没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间；具有良好的社会信誉，最近 3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录。故选 ABD。27.证券投资基金法规定了基金资产托管人承担的职责主要包括_。 A.资产保管业

40、务 B.资金清算业务 C.资产核算业务 D.投资运作监督业务（分数：2.00）A. B. C. D. 解析：解析 证券投资基金法规定了基金资产托管人承担的职责主要包括资产保管、资金清算、资产核算、投资运作监督四个主要方面。资产保管业务，即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。资金清算业务，即执行基金管理人的投资指令，办理基金名下的资金往来。资产核算业务，即建立基金账册并进行会计核算，复核审查基金管理人计算的基金资产净值和份额净值。投资运作监督业务，即监督基金管理人的投资运作行为是否符合法律法规及基金合同的规定。故选ABCD。28.从内容上看，中国证券市场对外开放

41、可分为_。 A.在国际资本市场募集资金 B.开放国内资本市场 C.有条件地开放境内企业和个人投资境外资本市场 D.对我国香港特别行政区和澳门特别行政区的开放（分数：2.00）A. B. C. D. 解析：解析 我国资本市场对外开放局面的形成，是我国对外改革开放的客观需求。中国证券市场对外开放分为在国际资本市场募集资金、开放国内资本市场、有条件地开放境内企业和个人投资境外资本市场、对我国香港特别行政区和澳门特别行政区的开放。故选 ABCD。29.因基金份额净值计价错误造成基金份额持有人损失的，基金份额持有人有权要求_予以赔偿。 A.基金业协会 B.保险公司 C.基金管理人 D.基金托管人（分数：

42、2.00）A.B.C. D. 解析：解析 基金份额净值计价出现错误时，基金管理人应当立即纠正，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。计价错误达到基金份额净值百分之零点五时，基金管理人应当公告，并报国务院证券监督管理机构备案。因基金份额净值计价错误造成基金份额持有人损失的，基金份额持有人有权要求基金管理人、基金托管人予以赔偿。故选 CD。30.开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括_。 A.继承 B.捐赠 C.司法强制执行 D.经注册登记机构认可的其他情况下的非交易过户（分数：2.00）A.

43、B. C. D. 解析：解析 开放式基金非交易过户是指不采用中购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承、捐赠、司法强制执行和经注册登记机构认可的其他情况下的非交易过户。故选 ABCD。31.我国开放式基金的注册登记体系的模式包括_。 A.基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式 B.基金公司“自创”模式 C.委托中国证券登记结算公司作为注册登记机构的“外置”模式 D.A、C 两种情况兼有的“混合”模式（分数：2.00）A. B.C. D. 解析：解析 我国开放式基金的注册登记体系有以下几种模式：基金管理人自建注册登记系

44、统的“内置”模式；委托中国证券登记结算公司作为注册登记机构的“外置”模式；以上两种情况兼有的“混合”模式。故选 ACD。32.资金结算分_两个环节。 A.申请 B.清算 C.登记 D.交收（分数：2.00）A.B. C.D. 解析：解析 资金结算分清算和交收两个环节。清算是按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为；交收是基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付，从而完成整个交易过程。故选BD。33.基金投资面临着外部风险与内部风险，其中，外部风险包括_。 A.市场风险 B.合规风险 C.政策风险 D.职业道德风险（分数：2.00）A. B.C. D.解析：解析 基金投资面临着

45、外部风险与内部风险，其中，外部风险包括市场风险、政策风险等系统性风险和信用风险、经营风险等非系统性风险；内部风险包括基金管理人的合规风险、管理水平风险和职业道德风险等。故选 AC。34.对基金投资进行限制的主要目的是_。 A.引导基金分散投资 B.集中基金资金 C.避免基金操纵市场 D.发挥基金引导市场的积极作用（分数：2.00）A. B.C. D. 解析：解析 对基金投资进行限制的主要目的，一是引导基金分散投资，降低风险；二是避免基金操纵市场；三是发挥基金引导市场的积极作用。故选 ACD。35.下列不属于基金销售机构制定投资人权益须知应当包括的内容的是_。 A.证券投资基金法规定的基金份额持

46、有人的义务 B.投资人办理基金业务流程 C.基金销售机构提供的服务内容和收费方式 D.基金分类、评级等的基本知识以及投资风险提示（分数：2.00）A.B. C. D. 解析：解析 基金销售机构制定投资人权益须知，内容至少应当包括：证券投资基金法规定的基金份额持有人的权利；基金销售机构提供的服务内容和收费方式；投资人办理基金业务流程；基金分类、评级等的基本知识以及投资风险提示；向基金销售机构、自律组织以及监管机构的投诉方式和程序；基金销售机构联络方式及其他需要向投资人说明的内容。故选 BCD。36.下列属于基金运作信息披露文件的是_。 A.基金年度报告 B.基金招募说明书 C.基金份额上市交易公